ING Bank N.V., organizační složka. Platební styk v elektronickém. Příručka uživatele

Transkript

1 ING Bank N.V., organizační složka Platební styk v elektronickém bankovnictví ING Online Příručka uživatele

2 Přehled příkladových transakcí Typ transakce Strana 1. Platba v Kč v rámci ČR 5 2. Žádost o inkaso v Kč 7 3. Platba v Kč do zahraničí 9 4. Platba v cizí měně zahraniční platba mimo Evropskou unii a EHP varianta 1 známý SWIFT/ BIC banky příjemce 5. Platba v cizí měně zahraniční platba mimo Evropskou unii a EHP varianta 2 neznámý SWIFT/ BIC banky příjemce 6. Platba v cizí měně zahraniční platba mimo Evropskou unii a EHP varianta 3 platba do Ruské federace v ruských rublech Konverze mezi vlastními účty klienta 17 Zahraniční Platba ING Online Příručka uživatele pro zadávání platebních transakcí 2

3 Cut Off Times (COT) Tabulka 1 Platby Měny COT Poznámky Vyrovnání Standardní platby třetím bankám CZK PLN, HUF, RON, BGN, NOK,SEK, DKK, JPY, AUD, CHF, TRY, RUB EUR, GBP, USD, CAD 16:00 D 14:00 D 15:30 D Místní zúčtování platby nebo SWIFT. Bez ohledu na převod. SWIFT Bez ohledu na převod. D+1 D+1 CZK 12:00 D Nebo jiné instruované měny převedené do Kč. D EUR, USD, GBP, CAD 14:30 D Instruované jako MT103 SDVA Bez ohledu na převod. D Urgentní platby třetím bankám* CHF, PLN, HUF, RON, BGN, NOK, SEK, DKK KZT, RUB, TRY 09:00 D 10:00 D Instruované jako MT103 SDVA Bez ohledu na převod. DKK a SEK nemusí být vždy zaručena stejný den hodnotu přijetí svým konečným příjemcem. D JPY, AUD 12:00 D D 1 Interní převody Jakékoliv 16:00 D Bez ohledu na převod. D * označeno v elektronickém bankovnictví jako expresní (naléhavé) Banka poskytne: online aktualizace na debetní a kreditní pohyby po celý den až do 18:00 SEČ; elektronický výpis z účtu mezi 05:00 a 08:00h SEČ následujícího dne ING Online Příručka uživatele pro zadávání platebních transakcí 3

4 Vyhrazená slova v elektronickém platebním styku ING Online V tabulkách jsou uvedena vyhrazená slova, která mají vliv na automatizované zpracování platebních instrukcí v ING Commercial Banking Praha. V Tabulce 2 jsou uvedena vyhrazená slova platná specificky pro Českou republiku. Tabulka 2 Vyhrazené slovo EXPP NOSTP SXWIFT FX NOSTRO Poznámka expresní platba zaslání do manuální fronty zpracování zaslání do manuální fronty zpracování (spec.) zaslání do manuální fronty zpracování (spec.) Vyhrazená slova v Tabulce 2 je možno použít pouze po předchozí domluvě s ING Bank; pokud tak již nebylo provedeno v minulosti. V Tabulce 3 jsou vyhrazená slova, která systémy rozlišují, ale v platebních instrukcích (ať pro domácí platby, tak pro přeshraniční/v cizí měně) předávaných ING Commercial Banking Praha nejsou povolena. Pokud by řetězec znaků odpovídající některému z vyhrazených slov byl rozeznán během zpracování, bude taková transakce zpracována způsobem, který nemusí odpovídat Vašemu původnímu požadavku. Tabulka 3 Vyhrazené slovo RTGS //RT SDVA URGP EXPRES URGENT TRFCCY: MF. BKMG PDE PDM INTC /REJT /REJTN Poznámka nepovolené v ČR, transakce nemusí být zpracována dle požadavku Před prvním použitím vyhrazeného slova dle Tabulky 2 v platebním příkazu prosím volejte ING Online Příručka uživatele pro zadávání platebních transakcí 4

5 1. Platba v Kč v rámci ČR Pro zadání tohoto typu platby v ING Online použijte volbu Zadání transakcí > Platba v KČ v rámci ČR. Pole Popis Příklad Expresní - vyberte v případě zpracování a připsání odchozí platby na platba účet příjemce v den odeslání (ve stejný den) - zadejte datum provedení příkazu - maximalní doba odložení příkazu je 90 dní - pro zpracování příkazu bankou je určující datum odeslání příkazu Instruující strana Číslo účtu - vyberte ze seznamu Vašich povolených účtů Jméno - jméno plátce bude vyplněno automaticky TEST MANAGEMENT GROUP Číslo účtu - číslo účtu plátce bude vyplněno automaticky Adresa - adresa plátce bude vyplněna automaticky PLZENSKA 345/5 PRAHA Částka Částka - zadejte převodní částku Měna - vyberte měnu ze seznamu CZK Příjemce Název - do 1. a 2. řádku uveďte přesný název příjemce platby PRIJEMCE S.R.O. Ulice - uveďte ulici z adresy příjemce platby ULICNI 10 Město - uvedťe město z adresy příjemce platby PRAHA 1 Banka příjemce Předčíslí - uveďte předčíslí účtu ( je li vyžadováno) 86 Účet číslo - uveďte přesné číslo účtu banky příjemce Kód banky - vyberte kód banky ze seznamu 0100 Jméno - uveďte jméno banky příjemce KOMERCNI BANKA, A.S. Symboly Konstantní Nepovinné vyberte ze seznamu 8 Variabilní Nepovinné Specifický Nepovinné PLATBY ZA ZBOZI Detaily platby 1. řádek - v těchto polích INVOICE řádek uvádějte výhradně 3. řádek informace pro 4. řádek příjemce platby Trvalý platební příkaz* - vytvořte šablonu pro trvalý platební příkaz (RPO) ING Online Příručka uživatele pro zadávání platebních transakcí 5

6 obr. 1 Platba v Kč v rámci ČR ING Online Příručka uživatele pro zadávání platebních transakcí 6

7 2. Žádost o inkaso v Kč Pro zadání tohoto typu platby v ING Online použijte volbu Zadání transakcí > Žádost o inkaso v Kč. Pole Popis Příklad Expresní - vyberte v případě zpracování a připsání odchozí platby na platba účet příjemce v den odeslání (ve stejný den) - zadejte datum provedení příkazu - maximalní doba odložení příkazu je 90 dní - pro zpracování příkazu bankou je určující datum odeslání příkazu Instruující strana Číslo účtu - vyberte ze seznamu Vašich povolených účtů Jméno - jméno příjemce bude vyplněno automaticky TEST MANAGEMENT GROUP Číslo účtu - číslo účtu příjemce bude vyplněno automaticky Adresa - adresa příjemce bude vyplněna automaticky PLZENSKA 345/5 PRAHA Částka Částka - zadejte převodní částku Měna - vyberte měnu ze seznamu CZK Plátce Název - do 1. a 2. řádku uveďte přesný název plátce platby PLATCE S.R.O. Ulice - uveďte ulici z adresy plátce platby INKASNI 10 Město - uvedťe město (včetně PSČ) z adresy plátce platby PRAHA 2 Banka plátce Předčíslí - uveďte předčíslí účtu ( je li vyžadováno) Účet číslo - uveďte přesné číslo účtu banky plátce Kód banky - vyberte kód banky ze seznamu 0800 Jméno - uveďte jméno banky plátce CESKA SPORITELNA, A.S. Symboly Konstantní Nepovinné vyberte ze seznamu 8 Variabilní Nepovinné Specifický Nepovinné PLATBY ZA ZBOZI Detaily platby 1. řádek - v těchto polích INTERNET 05/ řádek uvádějte výhradně 3. řádek informace pro 4. řádek příjemce platby Trvalý platební příkaz - vytvořte šablonu pro trvalý platební příkaz (RPO) ING Online Příručka uživatele pro zadávání platebních transakcí 7

8 obr. 2 Žádost o inkaso v Kč ING Online Příručka uživatele pro zadávání platebních transakcí 8

9 3. Platba v Kč do zahraničí Pro zadání tohoto typu platby v ING Online použijte volbu Zadání transakcí > Platba v Kč do zahraničí. Pole Popis Příklad Expresní - vyberte v případě zpracování a připsání odchozí platby na platba účet příjemce v den odeslání (ve stejný den) - zadejte datum provedení příkazu - maximalní doba odložení příkazu je 90 dní - pro zpracování příkazu bankou je určující datum odeslání příkazu Instruující strana Číslo účtu - vyberte ze seznamu Vašich povolených účtů Jméno - jméno příjemce bude vyplněno automaticky TEST MANAGEMENT GROUP Číslo účtu - číslo účtu příjemce bude vyplněno automaticky Adresa - adresa příjemce bude vyplněna automaticky PLZENSKA 345/5 PRAHA Částka Částka - zadejte převodní částku Měna - vyberte měnu ze seznamu CZK Příjemce Název - do 1. a 2. řádku uveďte přesný název příjemce platby PRIJEMCE S.R.O. Ulice - uveďte ulici z adresy příjemce platby ULICNI 10 Město - uvedťe město z adresy příjemce platby PRAHA 1 Země - vyberte zemi ze seznamu CZ Banka příjemce SWIFT/ BIC - uveďte přesnou SWIFTovou adresu ( tvz. BIC Bank INGBCZPP Identifier Code) banky příjemce* Název - se doplní automaticky ING BANK N. V. Adresa - se doplní automaticky PLZENSKA 345/5 Město - se doplní automaticky PRAGUE Země - se doplní automaticky CZ Číslo účtu - vyplňte IBAN, v případě že ho neznáte použijte číslo účtu CZ Je li např. na faktuře uvedeno číslo ve tvaru, IBAN CZ , nebo IBAN CZ , nebo IBAN CZ , do platebního příkazu jej vyplňte výhradně bez zkratky IBAN, mezer, teček, pomlček či jiných speciálních znaků. IBAN Nezaškrtnuto; zaškrtněte, je li uveden IBAN CZK korespondent banky příjemce Nepovinné; Vyplníte li první řádek, je třeba vyplnit i druhý Nepovinné; Vyplníte li první řádek, je třeba vyplnit i druhý. KOMERCNI BANKA, A.S. Platební titul Nepovinné vyberte ze seznamu platebních titulů 110 Detaily platby - v případě potřeby uveďte informace pro příjemce INVOICE Trvalý platební příkaz - vytvořte šablonu pro trvalý platební příkaz (RPO) ING Online Příručka uživatele pro zadávání platebních transakcí 9

10 obr. 3 Platba v KČ do zahraničí ING Online Příručka uživatele pro zadávání platebních transakcí 10

11 4. Platba v cizí měně zahraniční platba mimo Evropskou unii a EHP varianta 1 známý SWIFT/ BIC banky příjemce Specifika: V případě použití řízení poplatků OUR u platebních příkazů do USA, bude automaticky americkými bankami změněno na BEN nebo SHA. Pro zadání tohoto typu platby v ING Online použijte volbu Zadání transakcí > Platba v cizí měně. Pole Popis Příklad Expresní - vyberte v připadě zpracovaní a připsání odchozí platby na účet platba příjemce v den odeslání (ve stejný den) - zadejte datum provedení příkazu - maximalní doba odložení příkazu je 90 dní - pro zpracování příkazu bankou je určující datum odeslání příkazu Instruující strana Číslo účtu - vyberte ze seznamu Vašich povolených účtů Jméno - jméno příjemce bude vyplněno automaticky TEST MANAGEMENT GROUP Číslo účtu - číslo účtu příjemce bude vyplněno automaticky Adresa - adresa příjemce bude vyplněna automaticky PLZENSKA 345/5 PRAHA Částka Částka - zadejte převodní částku Měna - vyberte měnu ze seznamu USD Příjemce Název - do 1. a 2. řádku uveďte přesný název příjemce platby SHIPS AND CO LTD Ulice - uveďte ulici z adresy příjemce platby 213 MAIN STREET Město - uvedťe město (včetně PSČ) z adresy příjemce platby PORTLAND Země - vyberte zemi ze seznamu US Banka příjemce SWIFT/ BIC - uveďte přesnou SWIFTovou adresu ( tvz. BIC Bank Identifier BBRUBEBB Code) banky příjemce Název - se doplní automaticky ING BELGIUM NV/SA Adresa - se doplní automaticky AVENUE MARNIX 24 Město - se doplní automaticky BRUSSELS Země - se doplní automaticky BE Číslo účtu IBAN Platební titul - vyplňte IBAN, je li přidělen - Je li např. na faktuře uvedeno číslo ve tvaru IBAN UA , nebo IBAN UA , nebo IBAN UA , do platebního příkazu jej vyplňte výhradně bez zkratky IBAN, mezer, teček, pomlček či jiných speciálních znaků. - není li IBAN znám, vyplňte číslo účtu (BBAN) přesně tak, jak je uvedeno na účetním dokladu Nezaškrtnuto, zaškrtněte, je li uveden IBAN Nepovinné vyberte ze seznamu platebních titulů 110 Detaily platby 1. řádek - v těchto polích CAR PARTS 2. řádek uvádějte výhradně INVOICE 3. řádek informace pro řádek příjemce platby Detaily poplatků - vyberte jednu z možností ze seznamu řízení poplatků* SHA Trvalý platební příkaz - vytvořte šablonu pro trvalý platební příkaz (RPO) * V případě zasílání měny EHP v rámci EU/EHP jsou poplatky dle legislativy přijaté Evropskou unií (Směrnice o platebních službách PSD Směrnice ES 2007/64/ES, Úřední věštník L 319/1) vždy sdílené = SHA ING Online Příručka uživatele pro zadávání platebních transakcí 11

12 obr. 4 Zahraniční platba mimo Evropskou unii a EHP (známý SWIFT/ BIC banky příjemce) ING Online Příručka uživatele pro zadávání platebních transakcí 12

13 5. Platba v cizí měně zahraniční platba mimo Evropskou unii a EHP varianta 2 neznámý SWIFT/ BIC banky příjemce Specifika: V případě použití řízení poplatků OUR u platebních příkazů do USA, bude automaticky americkými bankami změněno na BEN nebo SHA. Pro zadání tohoto typu platby v ING Online použijte volbu Zadání transakcí > Platba v cizí měně. Pole Popis Příklad Expresní - vyberte v případě zpracování a připsání odchozí platby na účet platba příjemce v den odeslání (ve stejný den) - zadejte datum provedení příkazu - maximalní doba odložení příkazu je 90 dní; - pro zpracování příkazu bankou je určující datum odeslání příkazu Instruující strana Číslo účtu - vyberte ze seznamu Vašich povolených účtů Jméno - jméno příjemce bude vyplněno automaticky TEST MANAGEMENT GROUP Číslo účtu - číslo účtu příjemce bude vyplněno automaticky Adresa - adresa příjemce bude vyplněna automaticky PLZENSKA 345/5 PRAHA Částka Částka - zadejte převodní částku Měna - vyberte měnu ze seznamu USD Příjemce Název - do 1. a 2. řádku uveďte přesný název příjemce platby SHIPS AND CO LTD Ulice - uveďte ulici z adresy příjemce platby 213 MAIN STREET Město - uvedťe město (včetně PSČ) z adresy příjemce platby PORTLAND Země - vyberte zemi ze seznamu US Banka příjemce SWIFT/ BIC nevyplňovat Název - do 1. a 2. řádku uveďte přesný název banky příjemce PORTLAND BANK - číslo routingu, nebo SC (Sort Code) Adresa - uveďte ulici banky příjemce 118 LONG STREET Město - uveďte město banky příjemce PORTLAND Země - vyberte zemi ze seznamu US Číslo účtu IBAN Platební titul vyplňte číslo účtu (IBAN nebo BBAN) přesně tak, jak je uvedeno na účetním dokladu Nezaškrtnuto; zaškrtněte, je li uveden IBAN Nepovinné; vyberte ze seznamu platebních titulů 110 Detaily platby 1. řádek číslo routingu, nebo SC (Sort Code) řádek - v těchto polích SHIPPING 3. řádek uvádějte výhradně INVOICE 4. řádek informace pro příjemce platby Detaily poplatků - vyberte jednu z možností ze seznamu řízení poplatků* SHA Trvalý platební příkaz - vytvořte šablonu pro trvalý platební příkaz (RPO) * V případě zasílání měny EHP v rámci EU/EHP jsou poplatky dle legislativy přijaté Evropskou unií (Směrnice o platebních službách PSD Směrnice ES 2007/64/ES, Úřední věštník L 319/1) vždy sdílené = SHA ING Online Příručka uživatele pro zadávání platebních transakcí 13

14 obr. 5 Zahraniční platba mimo Evropskou unii a EHP (neznámý SWIFT/ BIC banky příjemce) ING Online Příručka uživatele pro zadávání platebních transakcí 14

15 6. Platba v cizí měně zahraniční platba mimo Evropskou unii a EHP varianta 3 platba do Ruské federace v ruských rublech Pro zadání tohoto typu platby v ING Online použijte volbu Zadání transakcí > Platba v cizí měně. Pole Popis Příklad Expresní - vyberte v případě zpracování a připsání odchozí platby na účet platba příjemce v den odeslání (ve stejný den) - zadejte datum provedení příkazu - maximalní doba odložení příkazu je 90 dní - pro zpracování příkazu bankou je určující datum odeslání příkazu Plátce Číslo účtu - vyberte ze seznamu Vašich povolených účtů Jméno - jméno příjemce bude vyplněno automaticky TEST MANAGEMENT GROUP Číslo účtu - číslo účtu příjemce bude vyplněno automaticky Adresa - adresa příjemce bude vyplněna automaticky PLZENSKA 345/5 PRAHA Částka Částka - zadejte převodní částku Měna - vyberte měnu ze seznamu RUB Příjemce Název - do 1. a 2. řádku uveďte přesný název příjemce platby PROSPERITY KOVORUB FUND O.O.O., Ulice - uveďte ulici z adresy příjemce platby RED SQUARE 53 Město - uvedťe město z adresy příjemce platby MOSCOW Země - vyberte zemi ze seznamu RU Banka příjemce SWIFT/ BIC - uveďte přesnou SWIFTovou adresu ( tvz. BIC Bank Identifier INGBRUMMXXX Code) banky příjemce Název - do 1. a 2. řádku uveďte přesný název banky příjemce ING BANK (EURASIA) ZAO Adresa - uveďte ulici banky příjemce AMBER PLAZA Město - uveďte město banky příjemce MOSCOW Země - vyberte zemi ze seznamu RU Číslo účtu IBAN Platební titul - vlastní číslo účtu má vždy 20 míst; vyplňte jej přesně tak, jak je uvedeno na účetním dokladu - nepovinné: za číslo účtu doplňte lomítko a vypište INN identifikátor (10 ti až 12 ti místné registrační číslo daňové správy obdoba českého DIČ) nezaškrtnuto - vyberte ze seznamu platebních titulů 110 Detail platby 1. řádek - uveďte identifikátor VOCODE (5 ti místný číselný ruský platební titul) / INN VOCODE řádek - uveďte identifikátor C/A (20 ti místné číslo účtu banky u Ruské národní banky korespondenční účet) C/A řádek - uveďte identifikátor BIK (9 ti místný národní číselný BIK identifikační kód banky) 4. řádek - uveďte další důležité údaje označující jednoznačný důvod/předmět platby (slovní popis důvodu úhrady či tam, kde je to relevantní, také např. číslo faktury, smlouvy a informaci o dani z přidané hodnoty (VAT)* ICOPAL LLC NO, , REPLENISHMENT OF A/C, NO VAT Každá transakce musí obsahovat výše uvedené platební detaily, pořadí doplňujících údajů je však libovolné. Detaily poplatků - vyberte jednu z možností ze seznamu řízení poplatků SHA Trvalý platební příkaz - vytvořte šablonu pro trvalý platební příkaz (RPO) * POZOR! Informace o detailu daně z přidané hodnoty musí být uvedena ve všech případech: BEZ DPH DPH je včetně DPH je vyloučena DPH není výrazný DPH je % Máte li jakkékoliv dotazy týkající se plateb v RUB kontaktujte prosím svého Account Managera. ING Online Příručka uživatele pro zadávání platebních transakcí 15

16 obr. 6. Zahraniční platba mino EU (platba do Ruské federace v ruských rublech) ING Online Příručka uživatele pro zadávání platebních transakcí 16

17 7. Konverze mezi vlastními účty klienta Pro zadání tohoto typu platby použijte volbu Zadání transakcí > Konverze mezi vlastními účty klienta. Pole Popis Příklad splatnosti - datum je přiřazen automaticky, vždyt se jedná o datum téhož dne Debetní účet Číslo účtu - vyberte ze seznamu Vašich povolených účtů Jméno - jméno plátce bude vyplněno automaticky THE IPCM TEST MANAGEMENT GROUP Název - adresa plátce bude vyplněna automaticky BIJLMERPLEIN 888 AMP N AMSTERDAM ZUIDOOST Kreditní účet Číslo účtu - do 1. a 2. řádku uveďte přesný název příjemce platby Název - adresa plátce bude vyplněna automaticky THE IPCM TEST MANAGEMENT GROUP Částka Prodávaná částka Kupovaná!Uvádějte vždy nakupovanou částku! 1000 částka Informativní směnný kurz ING Detaily platby 1. řádek - v těchto polích uvádějte výhradně 2. řádek informace pro příjemce platby! obr. 7. Konverze mezi vlastními účty klienta ING Online Příručka uživatele pro zadávání platebních transakcí 17

18 Poznámky ING Online Příručka uživatele pro zadávání platebních transakcí 18

19 ING Online Příručka uživatele pro zadávání platebních transakcí 19

20