Název Vklady a přijaté úvěry od klientů (bez úvěrových institucí) Pojištěné vklady klientů (bez úvěrových institucí)

Transkript

1 POPIS DATOVÉHO SOUBORU Kód: RISIFE61 Měsíční výkaz o vkladech a úvěrech od klientů Akronym: VST (ČNB) Přehled o stavu a struktuře vkladů a přijatých úvěrů od klientů (bez úvěrových institucí) v členění podle: - smluvní doby splatnosti (do 1 roku včetně, nad 1 rok do 5 let včetně, nad 5 let), - měn (CZK a vybrané cizí měny), - příslušnosti klientů (věřitelů) do jednotlivých ekonomických sektorů a subsektorů, - hlavní ekonomické činnosti klientů (věřitelů) vycházející z klasifikace CZ- NACE, - teritoriální příslušnosti klientů (věřitelů) na rezidenty ČR, zemí eurozóny, vybraných zemí EU, ostatních zemí EU a zbytku světa, - typu vkladu. Výkaz je doplněn o údaje charakterizující: - pojištěné vklady klientů, - elektronické peníze, - vztahy vůči clearingovým protistranám (CC) a vůči specializovaným institucím pro sekuritizaci aktiv (FVC). Části datového souboru: Část: 1 - Vklady a přijaté úvěry od klientů (bez úvěrových institucí) Přiřazené datové oblasti: Pořadí Kód Název 1 RIS61_01 Vklady a přijaté úvěry od klientů (bez úvěrových institucí) Část: 2 - Pojištěné vklady Přiřazené datové oblasti: Pořadí Kód Název 1 ROS60_04 Pojištěné vklady klientů (bez úvěrových institucí) Část: 3 - Doplňkové údaje Přiřazené datové oblasti: Pořadí Kód Název 1 RIS61_40 Závaz.vůči clearing. protistr.a inst.pro sekuritizaci aktiv 2 RIS61_04 Elektronické peníze Vykaz.povinnost: VP_RISIFE61_1 Název : Vykazovací povinnost pro RISIFE61 Výčet a konkretizace výskytových parametrů datového souboru: Kód Název parametru O Hodnota Název hodnoty P0002 P0046 P0053 Vykazující subjekt - banka, nebankovní subjekt Rozsah vykazování podle území Stav ke dni E E E VSBACR ZCR d1_i1 Kód P0012 P0060 Název parametru Periodicita Termín předkládání O Hodnota = 12 = M_1_12-5 Banky a pobočky zahraničních bank působících v ČR včetně ČNB Údaje za Českou republiku Datum ve tvaru YYYYMMDD z přípustného intervalu Výčet a konkretizace organizačních parametrů datového souboru: Název hodnoty Měsíční Do 15. následujícího měsíce Popis DS Strana:1/2

2 Kód: RISIFE61 Měsíční výkaz o vkladech a úvěrech od klientů Vykaz.povinnost: VP_RISIFE61_2 Název : Vykazovací povinnost pro RISIFE61 Výčet a konkretizace výskytových parametrů datového souboru: Kód Název parametru O Hodnota Název hodnoty P0002 P0046 P0053 Vykazující subjekt - banka, nebankovní subjekt Rozsah vykazování podle území Stav ke dni = = E 5800 S_BCPZB d1_i1 J & T BANKA, a.s. Údaje za ČR a zahraničí Datum ve tvaru YYYYMMDD z přípustného intervalu Výčet a konkretizace organizačních parametrů datového souboru: Kód Název parametru O Hodnota Název hodnoty P0012 P0060 Periodicita Termín předkládání = = 12 M_1_12-5 Měsíční Do 15. následujícího měsíce Vklady ve stavebním spoření se klasifikují podle typu vkladu a splatnosti následovně: 1. Vklady s běžící dobou spoření do 5 let včetně se klasifikují (bez ohledu na možnost "předčasného" výběru vkladu) jako vklady ve stavebním spoření se stanovenou splatností 5 let (vklady, které jsou předmětem smluv uzavíraných po s běžící dobou spoření do 6 let se klasifikují jako vklady ve stavebním spoření se stanovenou splatností nad 5 let). Splatnost odpovídá lhůtě stanovené v podmínkách pro vyplacení státní podpory a pro případné uplatnění sankce ze strany stavební spořitelny za "předčasný" výběr vkladu, bez ohledu na obvykle stanovenou tříměsíční lhůtu výpovědi smlouvy o stavebním spoření. 2. Vklady při pokračování smlouvy o stavebním spoření po uplynutí 5 let (u smluv uzavíraných po po uplynutí 6 let doby spoření) - s obvykle pokračující podmínkou výpovědi smlouvy - se klasifikují jako vklady ve stavebním spoření s výpovědní lhůtou odpovídající lhůtě stanovené pro výpověď smlouvy (zpravidla 3 měsíce). Případná možnost ukončení smlouvy o stavebním spoření dohodou v kratší lhůtě (např.1 měsíc) se nebere v úvahu. Rovněž se zde nepřihlíží k případně běžící době mezi přijetím cílové částky (resp. potvrzením zájmu o poskytnutí úvěru) a ukončením rezervace cílové částky nebo poskytnutím úvěru ze stavebního spoření, která přesahuje dobu spoření 5 let (u smluv uzavíraných po , dobu spoření 6 let). 3. Vklady po poskytnutí úvěru ze stavebního spoření (uzavření úvěrové smlouvy) při stanovené podmínce výplaty vkladu před čerpáním úvěru se klasifikují do vyplacení vkladu jako vklady ve stavebním spoření netermínované. 4. Vklady po poskytnutí úvěru ze stavebního spoření (uzavření úvěrové smlouvy) bez stanovené podmínky výplaty vkladu před čerpáním úvěru se klasifikují do vyplacení vkladu podle podmínek pro jejich výplatu jako vklady ve stavebním spoření s výpovědní lhůtou (zpravidla 3 měsíce - při pokračující podmínce výpovědi smlouvy) nebo vklady ve stavebním spoření netermínované (pokud jsou vyplatitelné bez dalších podmínek). Verze: 15.0 Stav: Platný Platnost od: Zdroj:ČNB Garant věcného obsahu :Sýkorová/odb.416 Garant metodického popisu:sýkorová/odb.416 Popis DS Strana:2/2

3 POPIS DATOVÝCH OBLASTÍ DATOVÝ SOUBOR Datový soubor: RISIFE61 Měsíční výkaz o vkladech a úvěrech od klientů Datová oblast: RIS61_01 Vklady a přijaté úvěry od klientů (bez úvěrových institucí) Akronym: VST (ČNB) Vklady a úvěry přijaté od klientů (bez úvěrových institucí) v členění podle: - smluvní doby splatnosti (do 1 roku včetně, nad 1 rok do 5 let včetně, nad 5 let), - měn (CZK a vybrané cizí měny), - příslušnosti klientů (věřitelů) do jednotlivých ekonomických sektorů a subsektorů, - hlavní ekonomické činnosti klientů (věřitelů) vycházející z klasifikace CZ-NACE, - teritoriální příslušnosti klientů (věřitelů) na rezidenty ČR, zemí eurozóny, vybraných zemí EU, ostatních zemí EU a zbytku světa, - typu vkladu. Od roku 2009 jsou součástí netermínovaných vkladů a úvěrů přijatých od klientů i elektronické peníze, klasifikované jako vklady na běžných a kontokorentních účtech, pokud není jednoznačně znám ekonomický sektor podle ESA95, jako vklady domácností - obyvatelstva (rezidentů). Výčet informačních prvků v datové oblasti: Kód EPR1383_001 EPR1383_002 EPR1383_003 EPR1383_004 EPR1383_005 EPR1383_009 EPR1383_010 Výčet dimenzionálních parametrů datové oblasti: Kód Název Operátor : Hodnota Název hodnoty P0019 P0024 P0036 P0125 P0151 Název Vklady od klientů netermínované Vklady a úvěry od klientů termínované do 1 dne včetně Vklady a úvěry od klientů termínované nad 1den do 3 měs. vč. Vklady a úvěry od klientů termínované nad 3 měs.do 1roku vč. Vklady a úvěry od klientů termínované nad 1 rok do 2 let vč. Vklady a úvěry od klientů termínované nad 5 let Vklady a úvěry od klientů termínované nad 2roky do 5 let vč. Datový typ údajů v datové oblasti: n11 3T - n14 (11čís. znaků + 3 des. místa v násobku tisíc) Struktura sledovaných měn Typ vkladu Objekt vykazování podle sektorů ESA95 Země (ekonomické teritorium) Objekt vykazování podle činností CZ_NACE Několik : D_S_VSEMEN3 Několik : D_S_VKLADUV2 Několik : D_S_ESACNB6 Několik : D_S_ZEMTEROR1 Několik : D_S_NACE_1 Datový typ údajů Všechny měny Vklady a úvěry celkem Subsektory pro úvěry a vklady Všechny země včetně vybraných teritoriií a mezinárod. org. Souhrn ekonomických činností podle NACE rev.2 Popis DO pro DS Strana:1/10

4 Datový soubor: RISIFE61 Akronym: VST (ČNB) Datová oblast: RIS61_01 Výčet konstantních parametrů datové oblasti: Kód Název Operátor : Hodnota Název hodnoty P0009 P0011 P0013 P0014 P0017 P0186 Jednotka veličiny Časová charakteristika Povaha hodnoty ukazatele Typ ukazatele Propočtená úroková sazba v procentech Ocenění aktiv/pasiv Položka : CZK Položka : 050 Položka : 100 Položka : 001 Agregace : p3_2_i1 Položka : 23 Koruna česká Poslední den sledovaného měsíce Skutečnost Okamžikový údaj (stav) Interval nad DT p3_2 Statistická nominální hodnota Popis DO pro DS Strana:2/10

5 Datový soubor: RISIFE61 Akronym: VST (ČNB) Datová oblast: RIS61_01 Výčet informačních prvků s rozdílnou a proměnnou konkretizací parametrů: Parametry Informační prvky EPR1383_001 Vklady od klientů netermínované P0065 Smluvní doba splatnosti Položka : 98 Netermínováno EPR1383_002 Vklady a úvěry od klientů termínované do 1 dne včetně Položka : 01 Do 1 dne včetně EPR1383_003 Vklady a úvěry od klientů termínované nad 1den do 3 měs. vč. Položka : 06 Nad 1 den do 3 měsíců včetně EPR1383_004 Vklady a úvěry od klientů termínované nad 3 měs.do 1roku vč. Položka : 07 Nad 3 měsíce do 1 roku včetně EPR1383_005 Vklady a úvěry od klientů termínované nad 1 rok do 2 let vč. Položka : 30 Nad 1 rok do 2 let včetně EPR1383_009 Vklady a úvěry od klientů termínované nad 5 let Položka : 39 Nad 5 let EPR1383_010 Vklady a úvěry od klientů termínované nad 2roky do 5 let vč. Položka : 31 Nad 2 roky do 5 let včetně Při kombinaci parametrů P0036 a P0125 se vykazují k příslušné zemi (skupině zemí) klienti, kteří jsou rezidenty dané země (pro země jiné než ČR to jsou nerezidenti vůči ČR s kódy sektorů 2xxxxxx, kteří jsou přiřazeni k zemím, ve kterých jsou rezidenty; pro ČR je možná jen kombinace s rezidentskými sektory s kódy 1xxxxxx). Popis DO pro DS Strana:3/10

6 Datový soubor: RISIFE61 Akronym: VST (ČNB) Datová oblast: RIS61_01 Od roku 2010 jsou ekonomické sektory a určeny výhradně pro společenství vlastníků jednotek a nejsou součástí sektorů obyvatelstva (S_RZOBY, S_NRZOBY). Verze: 13.0 Stav: Platný Platnost od: Zdroj: ČNB Garant: Sýkorová / odb.416 Popis DO pro DS Strana:4/10

7 Datový soubor: RISIFE61 Akronym: VST (ČNB) Datová oblast: RIS61_04 Elektronické peníze Elektronickými penězi ve smyslu zákona 124/2002 Sb. ( 15), o platebním styku, je peněžní hodnota, která a) představuje pohledávku za vydavatelem, b) je uchovávaná na elektronickém peněžním prostředku, c) je vydávaná proti přijetí peněžních prostředků v hodnotě ne nižší, než je hodnota vydávaných elektronických peněz, a d) je přijímána jako platební prostředek jinými osobami než jejich vydavatelem. Výčet informačních prvků v datové oblasti: Kód Název Datový typ údajů EPR1954 Elektronické peníze na softwarovém základě EPR1955 Elektronické peníze na hardwarovém základě Datový typ údajů v datové oblasti: n11t - n11 (11 číselných znaků v násobku 1 tisíc) Výčet dimenzionálních parametrů datové oblasti: Kód Název Operátor : Hodnota Název hodnoty P0019 Struktura sledovaných měn Výčet : KCVSECR Koruna česká, všechny cizí měny bez Kč Výčet konstantních parametrů datové oblasti: Kód Název Operátor : Hodnota Název hodnoty P0011 P0013 P0014 P0024 P0036 P0065 P0125 Časová charakteristika Povaha hodnoty ukazatele Typ ukazatele Typ vkladu Objekt vykazování podle sektorů ESA95 Smluvní doba splatnosti Země (ekonomické teritorium) Položka : 050 Položka : 100 Položka : 001 Položka : 10 Položka : S_RNKLOMFI Položka : 98 Položka : S_ZEMTEROR Poslední den sledovaného měsíce Skutečnost Okamžikový údaj (stav) Vklady na běžných účtech Klienti bez bank a ost. měnově finan. institucí(rez. a ner.) Netermínováno Všechny země včetně vybraných teritorií a mezinárod. org. Popis DO pro DS Strana:5/10

8 Datový soubor: RISIFE61 Akronym: VST (ČNB) Datová oblast: RIS61_04 Výčet informačních prvků s rozdílnou a proměnnou konkretizací parametrů: Informační prvky s rozdílnou konkretizací neexistují. Verze: 1.0 Stav: Platný Platnost od: Zdroj: ČNB Garant: Sýkorová / odbor 416 Popis DO pro DS Strana:6/10

9 Datový soubor: RISIFE61 Akronym: VST (ČNB) Datová oblast: RIS61_40 Závaz.vůči clearing. protistr.a inst.pro sekuritizaci aktiv Přijaté vklady (z repoobchodů) od clearingových protistran (CC) a celkové vklady od institucí pro sekuritizaci aktiv (FVC), v členění na domácí rezidenty a rezidenty eurozóny. Výčet informačních prvků v datové oblasti: Kód EPR1956 EPR1957 EPR1958 EPR1959 EPR1960 Datový typ údajů v datové oblasti: n11 3T - n14 (11čís. znaků + 3 des. místa v násobku tisíc) Výčet dimenzionálních parametrů datové oblasti: Kód Název Operátor : Hodnota Název hodnoty P0125 Země (ekonomické teritorium) Výčet : Z_CZEMU ČR a země měnové unie Výčet konstantních parametrů datové oblasti: Kód Název Operátor : Hodnota Název hodnoty P0009 P0011 P0013 P0014 P0036 P0186 Název Závazky vůči clearingovým protistranám (CC) _ CZK Závazky vůči clearingovým protistranám (CC) _ EUR Závazky vůči clearingovým protistranám (CC) _ostatní měny Závazky vůči účel.fin.společ.pro sekuritizaci (FVC)_celkem Závazky vůči účel.fin.spol.pro sekuritizaci (FVC)spl.do2 let Jednotka veličiny Časová charakteristika Povaha hodnoty ukazatele Typ ukazatele Objekt vykazování podle sektorů ESA95 Ocenění aktiv/pasiv Položka : CZK Položka : 050 Položka : 100 Položka : 001 Položka : S_RNOFZAPFI Položka : 23 Datový typ údajů Koruna česká Poslední den sledovaného měsíce Skutečnost Okamžikový údaj (stav) Ost. fin. zprostředkov. a pom. fin. instituce ( rez.+nerez.) Statistická nominální hodnota Popis DO pro DS Strana:7/10

10 Datový soubor: RISIFE61 Akronym: VST (ČNB) Datová oblast: RIS61_40 Výčet informačních prvků s rozdílnou a proměnnou konkretizací parametrů: Parametry Informační prvky EPR1956 Závazky vůči clearingovým protistranám (CC) _ CZK P0008 P0019 P0024 P0065 Objekt vykazování Struktura sledovaných měn Typ vkladu Smluvní doba splatnosti Položka : 550 Položka : CZK Položka : 65 Položka : S_UVVKL Clearingové protistrany Koruna česká Úvěry z repo obchodů (přijaté) Souhrn za všechny časové intervaly a netermínováno EPR1957 Závazky vůči clearingovým protistranám (CC) _ EUR EPR1958 Závazky vůči clearingovým protistranám (CC) _ostatní měny EPR1959 Závazky vůči účel.fin.společ.pro sekuritizaci (FVC)_celkem EPR1960 Závazky vůči účel.fin.spol.pro sekuritizaci (FVC)spl.do2 let Položka : 550 Položka : EUR Položka : 65 Položka : S_UVVKL Clearingové protistrany Euro Úvěry z repo obchodů (přijaté) Položka : 550 Položka : S_BCZKAEUR Položka : 65 Položka : S_UVVKL Clearingové protistrany Položka : 555 Položka : S_VSEMEN Položka : S_VKLADUV Položka : S_UVVKL Účelové finanční spol. zapojené do sekuritizace - FVC Položka : 555 Položka : S_VSEMEN Položka : S_VKLADUV Položka : S_DVAANET Účelové finanční spol. zapojené do sekuritizace - FVC Ostatní měny bez CZK a EUR Úvěry z repo obchodů (přijaté) Souhrn za všechny časové intervaly a netermínováno Souhrn za všechny časové intervaly a netermínováno Všechny měny Vklady a úvěry celkem Souhrn za všechny časové intervaly a netermínováno Všechny měny Vklady a úvěry celkem Do dvou let a netermínováno Seznam clearingovcýh protistran je veden na www stránkách Výboru evropských regulátorů cenných papírů (Committee of European Securities Regulatirs). d=0 Verze: 1.0 Stav: Platný Platnost od: Zdroj: ČNB Garant: Sýkorová / odb. 416 Popis DO pro DS Strana:8/10

11 Datový soubor: RISIFE61 Akronym: VST (ČNB) Datová oblast: ROS60_04 Pojištěné vklady klientů (bez úvěrových institucí) Přehled o pojištěných pohledávkách z vkladů klientů (bez úvěrových institucí) v členění za právnické osoby a za fyzické osoby. Mezi pojištěné pohledávky z vkladů klientů (bez úvěrových institucí) nepatří pohledávky z vkladů finančních institucí, zdravotních pojišťoven a státních fondů a z podřízených vkladů. Údaje za datovou oblast ROS60_04 nepředkládá ČNB a pobočky zahraničních bank, které se podle 41l zákona o bankách neúčastní systému pojištění pohledávek z vkladů v ČR. Pobočky zahraničních bank, které podle 41m zákona o bankách pohledávky připojišťují v ČR, vykazují jen ty údaje, které se týkají připojištění v ČR. Banky s pobočkami v zahraničí sestavují a předkládají za tuto datovou oblast také údaje za banku celkem, tj. se zahrnutím svých zahraničních poboček. Výčet informačních prvků v datové oblasti: Kód EPR0620 EPR1078 EPR1425 EVD0061 EVD0062 Výčet dimenzionálních parametrů datové oblasti: Kód Název Operátor : Hodnota Název hodnoty P0008 Objekt vykazování Výčet : ZJPO_FO Právnická osoba jiná než banka nebo fin.inst.a fyzická osoba P0019 Struktura sledovaných měn Výčet : CMEN1 Koruna česká, cizí měny celkem, všechny měny Výčet konstantních parametrů datové oblasti: Kód Název Operátor : Hodnota Název hodnoty P0009 P0011 P0013 P0014 Název Pojištěné pohledávky z vkladů klientů Vklady klientů celkem Časově rozlišené úroky z přijatých vkladů klientů Náhrady za pojištěné pohledávky z vkladů Počet přijatých pojištěných vkladů Datový typ údajů v datové oblasti: proměnný Jednotka veličiny Časová charakteristika Povaha hodnoty ukazatele Typ ukazatele Položka : CZK Položka : 050 Položka : 100 Položka : 001 Datový typ údajů n11t n11t n11t n11t n8 Koruna česká Poslední den sledovaného měsíce Skutečnost Okamžikový údaj (stav) Popis DO pro DS Strana:9/10

12 Datový soubor: RISIFE61 Akronym: VST (ČNB) Datová oblast: ROS60_04 Výčet informačních prvků s rozdílnou a proměnnou konkretizací parametrů: Informační prvky EPR0620 Pojištěné pohledávky z vkladů klientů Parametry P0002 Vykazující subjekt - banka, nebankovní subjekt Existuje : ZKOMBAN Banky a pobočky zahraničních bank působící v ČR bez ČNB P0186 Ocenění aktiv/pasiv EPR1078 Vklady klientů celkem EPR1425 Časově rozlišené úroky z přijatých vkladů klientů EVD0061 Náhrady za pojištěné pohledávky z vkladů EVD0062 Počet přijatých pojištěných vkladů Existuje : ZKOMBAN Položka : 23 Banky a pobočky zahraničních bank působící v ČR bez ČNB Existuje : ZKOMBAN Banky a pobočky zahraničních bank působící v ČR bez ČNB Existuje : ZKOMBAN Banky a pobočky zahraničních bank působící v ČR bez ČNB Existuje : ZKOMBAN Banky a pobočky zahraničních bank působící v ČR bez ČNB Statistická nominální hodnota Verze: 15.0 Stav: Platný Platnost od: Zdroj: ČNB Garant: Sýkorová / Odbor 416 Popis DO pro DS Strana:10/10

13 POPIS JEDNOVÝKAZOVÝCH KONTROL DATOVÝ SOUBOR Kód DS: RISIFE61 Krok kontroly: 10 Úvěry KTK a BÚ přijaté (P0024=61) pouze mezibankovní, v RISIFE61 null P0019:MD_S_VSEMEN3, P , P0036:MD_S_ESACNB6, P0151:MD_S_NACE_1, P0017:Sp3_2_I1, P ; P0019:MD_S_VSEMEN3,P ,P0036:MD_S_ESACNB6,P0151:MD_S_NACE_1,P0125:MD_S_ZEMT EROR1;RIS61_01(N2,6=NULL A N2,7=NULL A N2,8=NULL A N2,9=NULL A N2,10=NULL A N2,11=NULL A N2,12=NULL); Krok kontroly: 20 Centrální banka a obchodní banky v RISIFE61 null P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MD_S_VKLADUV2, P0036:MZEBAOB, P0151:MD_S_NACE_1, P0017:Sp3_2_I1, P ; P0019:MD_S_VSEMEN3,P0024:MD_S_VKLADUV2,P0036:MZEBAOB,P0151:MD_S_NACE_1,P0125:MD_ S_ZEMTEROR1;RIS61_01(N2,6=NULL A N2,7=NULL A N2,8=NULL A N2,9=NULL A N2,10=NULL A N2,11=NULL A N2,12=NULL); Krok kontroly: 30 Rezident vždy v ČR P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MD_S_VKLADUV2, P0036:MZ_REZBEZUI, P0151:MD_S_NACE_1, P0125:MZBEZCZ2, P0009.CZK, P , P , P , P0017:Sp3_2_I1, P ; P0019:MD_S_VSEMEN3,P0024:MD_S_VKLADUV2,P0036:MZ_REZBEZUI,P0151:MD_S_NACE_1,P0125 :MZBEZCZ2;RIS61_01(N2,6=NULL A N2,7=NULL A N2,8=NULL A N2,9=NULL A N2,10=NULL A N2,11=NULL A N2,12=NULL); Popis JVK Strana: 1/11

14 Kód DS: RISIFE61 Krok kontroly: 40 Nerezident vždy v ostatních zemích P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MD_S_VKLADUV2, P0036:MZ_NEREZBEZUI, P0151:MD_S_NACE_1, P0125.CZ, P0009.CZK, P , P , P , P0019:MD_S_VSEMEN3,P0024:MD_S_VKLADUV2,P0036:MZ_NEREZBEZUI,P0151:MD_S_NACE_1,P01 25.CZ;RIS61_01(N2,6=NULL A N2,7=NULL A N2,8=NULL A N2,9=NULL A N2,10=NULL A N2,11=NULL A N2,12=NULL); Krok kontroly: 50 Podřízené vklady jsou nad 1 rok P0019:MD_S_VSEMEN3, P , P0036:MD_S_ESACNB6, P0151:MD_S_NACE_1, P0017:Sp3_2_I1, P ; NULL ; P0019:MD_S_VSEMEN3,P ,P0036:MD_S_ESACNB6,P0151:MD_S_NACE_1,P0125:MD_S_ZEMT EROR1;RIS61_01(N2,6=NULL A N2,7=NULL A N2,8=NULL A N2,9=NULL); Krok kontroly: 60 Podřízené úvěry jsou nad 1 rok P0019:MD_S_VSEMEN3, P , P0036:MD_S_ESACNB6, P0151:MD_S_NACE_1, P0017:Sp3_2_I1, P ; NULL ; P0019:MD_S_VSEMEN3,P ,P0036:MD_S_ESACNB6,P0151:MD_S_NACE_1,P0125:MD_S_ZEMT EROR1;RIS61_01(N2,6=NULL A N2,7=NULL A N2,8=NULL A N2,9=NULL); Popis JVK Strana: 2/11

15 Kód DS: RISIFE61 Krok kontroly: 70 Druh: warn Domácnosti-obyvatelstvo (rezidenti) nemá repo operace P0019:MD_S_VSEMEN3, P , P0036.S_RZOBY, P0151:MD_S_NACE_1, P0019:MD_S_VSEMEN3,P ,P0036.S_RZOBY,P0151:MD_S_NACE_1,P0125:MD_S_ZEMTEROR1 ;RIS61_01(N2,6=NULL A N2,7=NULL A N2,8=NULL A N2,9=NULL A N2,10=NULL A N2,11=NULL A N2,12=NULL); Krok kontroly: 80 Druh: warn Domácnosti-obyvatelstvo (nerezidenti) nemá repo operace P0019:MD_S_VSEMEN3, P , P0036.S_NROBY, P0151:MD_S_NACE_1, P0019:MD_S_VSEMEN3,P ,P0036.S_NROBY,P0151:MD_S_NACE_1,P0125:MD_S_ZEMTEROR1 ;RIS61_01(N2,6=NULL A N2,7=NULL A N2,8=NULL A N2,9=NULL A N2,10=NULL A N2,11=NULL A N2,12=NULL); Krok kontroly: 90 Sektor (národní vládní instituce) ve všech sloupcích null P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MD_S_VKLADUV2, P , P0151:MD_S_NACE_1, P0019:MD_S_VSEMEN3,P0024:MD_S_VKLADUV2,P ,P0151:MD_S_NACE_1,P0125:MD_ S_ZEMTEROR1;RIS61_01(N2,6=NULL A N2,7=NULL A N2,8=NULL A N2,9=NULL A N2,10=NULL A N2,11=NULL A N2,12=NULL); Popis JVK Strana: 3/11

16 Kód DS: RISIFE61 Krok kontroly: 100 Sektor (veřejné fondy) ve všech sloupcích null P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MD_S_VKLADUV2, P , P0151:MD_S_NACE_1, P0019:MD_S_VSEMEN3,P0024:MD_S_VKLADUV2,P ,P0151:MD_S_NACE_1,P0125:MD_ S_ZEMTEROR1;RIS61_01(N2,6=NULL A N2,7=NULL A N2,8=NULL A N2,9=NULL A N2,10=NULL A N2,11=NULL A N2,12=NULL); Krok kontroly: 170 Druh: warn Obyvatelstvo - pouze odvětví 97,98 P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MD_S_VKLADUV2, P0036:MZOBYRN, P0151:MZOBY, P0019:MD_S_VSEMEN3,P0024:MD_S_VKLADUV2,P0036:MZOBYRN,P0151:MZOBY,P0125:MD_S_ZEMT EROR1;RIS61_01(N2,6=NULL A N2,7=NULL A N2,8=NULL A N2,9=NULL A N2,10=NULL A N2,11=NULL A N2,12=NULL); Krok kontroly: 240 Mezinár. instituce pouze v S_ZBSVEBTER (bez ČR, EU a přistup. zemí) P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MD_S_VKLADUV2, P , P0151:MD_S_NACE_1, P0125:MZCZEUPRIS, P0009.CZK, P , P , P , P0017:Sp3_2_I1, P ; P0019:MD_S_VSEMEN3,P0024:MD_S_VKLADUV2,P ,P0151:MD_S_NACE_1,P0125:MZC ZEUPRIS;RIS61_01(N2,6=NULL A N2,7=NULL A N2,8=NULL A N2,9=NULL A N2,10=NULL A N2,11=NULL A N2,12=NULL); Popis JVK Strana: 4/11

17 Kód DS: RISIFE61 Krok kontroly: 250 Jiné MFI (12221, 12242, 12243) musí být null P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MD_S_VKLADUV2, P0036:MZJINEMFI, P0151:MD_S_NACE_1, P0019:MD_S_VSEMEN3,P0024:MD_S_VKLADUV2,P0036:MZJINEMFI,P0151:MD_S_NACE_1,P0125:M D_S_ZEMTEROR1;RIS61_01(N2,6=NULL A N2,7=NULL A N2,8=NULL A N2,9=NULL A N2,10=NULL A N2,11=NULL A N2,12=NULL); Krok kontroly: 260 Druh: expl Netermín.vklady mohou být pouze v EPR1383_001 (neterm.) P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MZNETERM, P0036:MD_S_ESACNB6, P0151:MD_S_NACE_1, EPR1383_002 = NULL A EPR1383_003 = NULL A EPR1383_004 = NULL A EPR1383_005 = NULL A EPR1383_010 = NULL A EPR1383_009 = NULL ; P0019:MD_S_VSEMEN3,P0024:MZNETERM,P0036:MD_S_ESACNB6,P0151:MD_S_NACE_1,P0125:MD_ S_ZEMTEROR1;RIS61_01(N2,7=NULL A N2,8=NULL A N2,9=NULL A N2,10=NULL A N2,11=NULL A N2,12=NULL); Krok kontroly: 270 Druh: expl Termín.vklady nesmí být v EPR1383_001 (neterm.) P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MZTERM, P0036:MD_S_ESACNB6, P0151:MD_S_NACE_1, EPR1383_001 = NULL ; P0019:MD_S_VSEMEN3,P0024:MZTERM,P0036:MD_S_ESACNB6,P0151:MD_S_NACE_1,P0125:MD_S_ ZEMTEROR1;RIS61_01(N2,6=NULL); Krok kontroly: 290 Spořitelní a úvěrní družstva nejsou v klientech Popis JVK Strana: 5/11

18 Kód DS: RISIFE61 Krok kontroly: 290 P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MD_S_VKLADUV2, P0036:MZ_SPORUVDR, P0151:MD_S_NACE_1, P0019:MD_S_VSEMEN3,P0024:MD_S_VKLADUV2,P0036:MZ_SPORUVDR,P0151:MD_S_NACE_1,P0125 :MD_S_ZEMTEROR1;RIS61_01(N2,6=NULL A N2,7=NULL A N2,8=NULL A N2,9=NULL A N2,10=NULL A N2,11=NULL A N2,12=NULL); Krok kontroly: 300 Fondy sociál. zabezpečení = null (všechny fondy jsou v ústřední vládě) P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MD_S_VKLADUV2, P , P0151:MD_S_NACE_1, P0019:MD_S_VSEMEN3,P0024:MD_S_VKLADUV2,P ,P0151:MD_S_NACE_1,P0125:MD_ S_ZEMTEROR1;RIS61_01(N2,6=NULL A N2,7=NULL A N2,8=NULL A N2,9=NULL A N2,10=NULL A N2,11=NULL A N2,12=NULL); Krok kontroly: 310 Nefinanční podniky ne v CZ_NACE peněžnictví, pojišťovnictví P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MD_S_VKLADUV2, P0036:MZ_NEFPOD, P0151:MZ_PENPOJ, P0019:MD_S_VSEMEN3,P0024:MD_S_VKLADUV2,P0036:MZ_NEFPOD,P0151:MZ_PENPOJ,P0125:MD_ S_ZEMTEROR1;RIS61_01(N2,6=NULL A N2,7=NULL A N2,8=NULL A N2,9=NULL A N2,10=NULL A N2,11=NULL A N2,12=NULL); Krok kontroly: 320 Druh: expl Finanční instituce v CZ_NACE pouze v 64,65,66 Popis JVK Strana: 6/11

19 Kód DS: RISIFE61 Krok kontroly: 320 Druh: expl P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MD_S_VKLADUV2, P0036:MZ_FININST, P0125:MD_S_ZEMTEROR1, P0151:MZ_NOTPENPOJSBS, P0009.CZK, P , P , P , P0019:MD_S_VSEMEN3,P0024:MD_S_VKLADUV2,P0036:MZ_FININST,P0125:MD_S_ZEMTEROR1,P01 51:MZ_NOTPENPOJSBS;RIS61_01(N2,6=NULL A N2,7=NULL A N2,8=NULL A N2,9=NULL A N2,10=NULL A N2,11=NULL A N2,12=NULL); Krok kontroly: 330 Druh: expl Pojišťovny a penzijní fondy v CZ_NACE jen 65 P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MD_S_VKLADUV2, P0036:MZ_POJPENZF, P0125:MD_S_ZEMTEROR1, P0151:MZ_NOTPOJSBS, P0009.CZK, P , P , P , P0019:MD_S_VSEMEN3,P0024:MD_S_VKLADUV2,P0036:MZ_POJPENZF,P0125:MD_S_ZEMTEROR1,P0 151:MZ_NOTPOJSBS;RIS61_01(N2,6=NULL A N2,7=NULL A N2,8=NULL A N2,9=NULL A N2,10=NULL A N2,11=NULL A N2,12=NULL); Krok kontroly: 340 Druh: warn Kontrola ROS60_04 na RIS61_01- vklady bez FI a podříz.úvěrů P0009.CZK, P , P , P ; EPR1078(P , P0019.CZK) +EPR1078(P , P0019.CZK) +EPR1078(P , P0019.S_VSECR) +EPR1078(P , P0019.S_VSECR) <= SUM EPR1383_001(P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MZ_BEZPODRUV, P0036:MZ_BEZFI, P0017:Sp3_2_I1, P0125:MD_S_ZEMTEROR1, P , P0151:MD_S_NACE_1) +SUM EPR1383_002(P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MZ_BEZPODRUV, P0036:MZ_BEZFI, P0017:Sp3_2_I1, P0125:MD_S_ZEMTEROR1, P , P0151:MD_S_NACE_1) +SUM EPR1383_003(P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MZ_BEZPODRUV, P0036:MZ_BEZFI, P0017:Sp3_2_I1, P0125:MD_S_ZEMTEROR1, P , P0151:MD_S_NACE_1) +SUM EPR1383_004(P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MZ_BEZPODRUV, P0036:MZ_BEZFI, P0017:Sp3_2_I1, P0125:MD_S_ZEMTEROR1, P , P0151:MD_S_NACE_1) +SUM EPR1383_005(P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MZ_BEZPODRUV, P0036:MZ_BEZFI, P0017:Sp3_2_I1, P0125:MD_S_ZEMTEROR1, P , P0151:MD_S_NACE_1) +SUM EPR1383_010(P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MZ_BEZPODRUV, P0036:MZ_BEZFI, P0017:Sp3_2_I1, P0125:MD_S_ZEMTEROR1, P , P0151:MD_S_NACE_1) +SUM EPR1383_009(P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MZ_BEZPODRUV, P0036:MZ_BEZFI, P0017:Sp3_2_I1, P0125:MD_S_ZEMTEROR1, P , P0151:MD_S_NACE_1) ODCH 5000; Popis JVK Strana: 7/11

20 Kód DS: RISIFE61 Krok kontroly: 340 Druh: warn ROS60_04(N1,2)+ROS60_04(N1,3)+ROS60_04(N1,4)+ROS60_04(N1,5)<=SUM RIS61_01(N2,6{P0024:MZ_BEZPODRUV,P0036:MZ_BEZFI})+SUM RIS61_01(N2,7{P0024:MZ_BEZPODRUV,P0036:MZ_BEZFI})+SUM RIS61_01(N2,8{P0024:MZ_BEZPODRUV,P0036:MZ_BEZFI})+SUM RIS61_01(N2,9{P0024:MZ_BEZPODRUV,P0036:MZ_BEZFI})+SUM RIS61_01(N2,10{P0024:MZ_BEZPODRUV,P0036:MZ_BEZFI})+SUM RIS61_01(N2,11{P0024:MZ_BEZPODRUV,P0036:MZ_BEZFI})+SUM RIS61_01(N2,12{P0024:MZ_BEZPODRUV,P0036:MZ_BEZFI}) ODCH 5000; Krok kontroly: 350 Druh: warn Kontrola ROS60_04 na RIS61_01-pojištěné vklady bez podř.vkladů a čas.rozlišení P0009.CZK, P , P , P ; EPR0620(P , P0019.CZK) +EPR0620(P , P0019.CZK) +EPR0620(P , P0019.S_VSECR) +EPR0620(P , P0019.S_VSECR) -EPR1425(P , P0019.CZK) -EPR1425(P , P0019.CZK) -EPR1425(P , P0019.S_VSECR) -EPR1425(P , P0019.S_VSECR) =SUM EPR1383_001(P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MZ_BEZPODRVKL, P0036:MZ_SEKPOJVKL, P0017:Sp3_2_I1, P0125:MD_S_ZEMTEROR1, P , P0151:MD_S_NACE_1) +SUM EPR1383_002(P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MZ_BEZPODRVKL, P0036:MZ_SEKPOJVKL, P0017:Sp3_2_I1, P0125:MD_S_ZEMTEROR1, P , P0151:MD_S_NACE_1) +SUM EPR1383_003(P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MZ_BEZPODRVKL, P0036:MZ_SEKPOJVKL, P0017:Sp3_2_I1, P0125:MD_S_ZEMTEROR1, P , P0151:MD_S_NACE_1) +SUM EPR1383_004(P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MZ_BEZPODRVKL, P0036:MZ_SEKPOJVKL, P0017:Sp3_2_I1, P0125:MD_S_ZEMTEROR1, P , P0151:MD_S_NACE_1) +SUM EPR1383_005(P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MZ_BEZPODRVKL, P0036:MZ_SEKPOJVKL, P0017:Sp3_2_I1, P0125:MD_S_ZEMTEROR1, P , P0151:MD_S_NACE_1) +SUM EPR1383_010(P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MZ_BEZPODRVKL, P0036:MZ_SEKPOJVKL, P0017:Sp3_2_I1, P0125:MD_S_ZEMTEROR1, P , P0151:MD_S_NACE_1) +SUM EPR1383_009(P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MZ_BEZPODRVKL, P0036:MZ_SEKPOJVKL, P0017:Sp3_2_I1, P0125:MD_S_ZEMTEROR1, P , P0151:MD_S_NACE_1) ODCH ; ROS60_04(N3,2)+ROS60_04(N3,3)+ROS60_04(N3,4)+ROS60_04(N3,5)-ROS60_04(N2,2)- ROS60_04(N2,3)-ROS60_04(N2,4)-ROS60_04(N2,5)=SUM RIS61_01(N2,6{P0024:MZ_BEZPODRVKL,P0036:MZ_SEKPOJVKL})+SUM RIS61_01(N2,7{P0024:MZ_BEZPODRVKL,P0036:MZ_SEKPOJVKL})+SUM RIS61_01(N2,8{P0024:MZ_BEZPODRVKL,P0036:MZ_SEKPOJVKL})+SUM RIS61_01(N2,9{P0024:MZ_BEZPODRVKL,P0036:MZ_SEKPOJVKL})+SUM RIS61_01(N2,10{P0024:MZ_BEZPODRVKL,P0036:MZ_SEKPOJVKL})+SUM RIS61_01(N2,11{P0024:MZ_BEZPODRVKL,P0036:MZ_SEKPOJVKL})+SUM RIS61_01(N2,12{P0024:MZ_BEZPODRVKL,P0036:MZ_SEKPOJVKL}) ODCH ; Krok kontroly: 360 Druh: expl SVJ (rezident,nerezident) jen v P0151 pol. 68 P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MD_S_VKLADUV2, P0036:MZSVJRN, P0125:MD_S_ZEMTEROR1, P0151:MZSVJ, P0009.CZK, P , P , P , Popis JVK Strana: 8/11

21 Kód DS: RISIFE61 Krok kontroly: 360 Druh: expl P0019:MD_S_VSEMEN3,P0024:MD_S_VKLADUV2,P0036:MZSVJRN,P0125:MD_S_ZEMTEROR1,P0151: MZSVJ;RIS61_01(N2,6=NULL A N2,7=NULL A N2,8=NULL A N2,9=NULL A N2,10=NULL A N2,11=NULL A N2,12=NULL); Krok kontroly: 1010 EPR1383_001-Vklady od klientů netermínované(s_vsemen,s_vkladuv,s_esacnb,s_zemteror,s_nace) = součet elementárních údaju; P0009.CZK, P , P , P , SUM EPR1383_001(P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MD_S_VKLADUV2, P0036:MD_S_ESACNB6, P0125:MD_S_ZEMTEROR1, P0151:MD_S_NACE_1)= EPR1383_001(P0019.S_VSEMEN, P0024.S_VKLADUV, P0036.S_ESACNB, P0125.S_ZEMTEROR, P0151.S_NACE) ODCH 5000; RIS61_01(SUM N2,6=N1,6 ODCH 5000); Krok kontroly: 1020 EPR1383_002-Vklady a úvěry od klientů termínované do 1 dne včetně(s_vsemen,s_vkladuv,s_esacnb,s_zemteror,s_nace) = součet elementárních údaju; P0009.CZK, P , P , P , SUM EPR1383_002(P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MD_S_VKLADUV2, P0036:MD_S_ESACNB6, P0125:MD_S_ZEMTEROR1, P0151:MD_S_NACE_1)= EPR1383_002(P0019.S_VSEMEN, P0024.S_VKLADUV, P0036.S_ESACNB, P0125.S_ZEMTEROR, P0151.S_NACE) ODCH 5000; RIS61_01(SUM N2,7=N1,7 ODCH 5000); Krok kontroly: 1030 EPR1383_003-Vklady a úvěry od klientů termínované nad 1den do 3 měs. vč.(s_vsemen,s_vkladuv,s_esacnb,s_zemteror,s_nace) = součet elementárních údaju; P0009.CZK, P , P , P , SUM EPR1383_003(P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MD_S_VKLADUV2, P0036:MD_S_ESACNB6, P0125:MD_S_ZEMTEROR1, P0151:MD_S_NACE_1)= EPR1383_003(P0019.S_VSEMEN, P0024.S_VKLADUV, P0036.S_ESACNB, P0125.S_ZEMTEROR, P0151.S_NACE) ODCH 5000; Popis JVK Strana: 9/11

22 Kód DS: RISIFE61 Krok kontroly: 1030 RIS61_01(SUM N2,8=N1,8 ODCH 5000); Druh: err Krok kontroly: 1040 EPR1383_004-Vklady a úvěry od klientů termínované nad 3 měs.do 1roku vč.(s_vsemen,s_vkladuv,s_esacnb,s_zemteror,s_nace) = součet elementárních údaju; P0009.CZK, P , P , P , SUM EPR1383_004(P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MD_S_VKLADUV2, P0036:MD_S_ESACNB6, P0125:MD_S_ZEMTEROR1, P0151:MD_S_NACE_1)= EPR1383_004(P0019.S_VSEMEN, P0024.S_VKLADUV, P0036.S_ESACNB, P0125.S_ZEMTEROR, P0151.S_NACE) ODCH 5000; RIS61_01(SUM N2,9=N1,9 ODCH 5000); Krok kontroly: 1050 EPR1383_005-Vklady a úvěry od klientů termínované nad 1 rok do 2 let vč.(s_vsemen,s_vkladuv,s_esacnb,s_zemteror,s_nace) = součet elementárních údaju; P0009.CZK, P , P , P , SUM EPR1383_005(P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MD_S_VKLADUV2, P0036:MD_S_ESACNB6, P0125:MD_S_ZEMTEROR1, P0151:MD_S_NACE_1)= EPR1383_005(P0019.S_VSEMEN, P0024.S_VKLADUV, P0036.S_ESACNB, P0125.S_ZEMTEROR, P0151.S_NACE) ODCH 5000; RIS61_01(SUM N2,10=N1,10 ODCH 5000); Krok kontroly: 1060 EPR1383_010-Vklady a úvěry od klientů termínované nad 2roky do 5 let vč.(s_vsemen,s_vkladuv,s_esacnb,s_zemteror,s_nace) = součet elementárních údaju; P0009.CZK, P , P , P , SUM EPR1383_010(P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MD_S_VKLADUV2, P0036:MD_S_ESACNB6, P0125:MD_S_ZEMTEROR1, P0151:MD_S_NACE_1)= EPR1383_010(P0019.S_VSEMEN, P0024.S_VKLADUV, P0036.S_ESACNB, P0125.S_ZEMTEROR, P0151.S_NACE) ODCH 5000; RIS61_01(SUM N2,11=N1,11 ODCH 5000); Popis JVK Strana: 10/11

23 Kód DS: RISIFE61 Krok kontroly: 1070 EPR1383_009-Vklady a úvěry od klientů termínované nad 5 let(s_vsemen,s_vkladuv,s_esacnb,s_zemteror,s_nace) = součet elementárních údaju; P0009.CZK, P , P , P , SUM EPR1383_009(P0019:MD_S_VSEMEN3, P0024:MD_S_VKLADUV2, P0036:MD_S_ESACNB6, P0125:MD_S_ZEMTEROR1, P0151:MD_S_NACE_1)= EPR1383_009(P0019.S_VSEMEN, P0024.S_VKLADUV, P0036.S_ESACNB, P0125.S_ZEMTEROR, P0151.S_NACE) ODCH 5000; RIS61_01(SUM N2,12=N1,12 ODCH 5000); Popis JVK Strana: 11/11