ASOCIACE FINANČNÍCH ZPROSTŘEDKOVATELŮ A FINANČNÍCH PORADCŮ ČESKÉ REPUBLIKY, o.s.

ASOCIACE FINANČNÍCH ZPROSTŘEDKOVATELŮ A FINANČNÍCH PORADCŮ ČESKÉ REPUBLIKY, o.s.

OBSAH Zpráva o činnosti Představenstva AFIZ za rok 2007...2 Zpráva o činnosti AFIZ...4 Zpráva o činnosti Etického výboru AFIZ za rok 2007...6 Produkce členů AFIZ za rok 2007...7 Organizační struktura a složení orgánů AFIZ...8 Prezentace korporativních členů CONSULTOR, spol. s r.o....9 Effectconsulting, s.r.o....10 Fincentrum a.s....11 Kapitol pojišťovací a finanční poradenství, a.s....13 LIMMIT s.r.o....14 OVB Allfinanz, a.s....15 Partners For Life Planning, a.s....17 PROFIT INVESTMENT v.o.s....19 Top-Pojištění.cz s.r.o....20 ZFP akademie, a.s....21 Rozvaha...24 Výkaz zisku a ztráty...27 Zpráva Dozorčí rady AFIZ...29 Výrok auditora...30

Ú V O D N Í S L O V O Asociace finančních zprostředkovatelů a finančních poradců České republiky, o.s. si tímto dovoluje předložit výroční zprávu o své činnosti a o obchodních výsledcích svých členů za rok 2007. Pro naši Asociaci byl rok 2007 mimo jiné rokem ověření správnosti nastoupené cesty samoregulace v oblasti poskytování zprostředkovatelských a poradenských služeb na finančním trhu. Vzhledem k velmi významnému podílu členů AFIZ na trhu finančních služeb přispívá AFIZ výraznou měrou ke kultivaci celého trhu. Blahopřeji našim členům k dosaženým výsledkům a děkuji za odvedenou práci všem, kteří se aktivně podíleli na činnosti AFIZ v roce 2007. Doc. Ing. Tomáš Ježek, CSc. prezident AFIZ 1

Z P R Á V A O Č I N N O S T I P Ř E D S T A V E N S T V A A F I Z Z A R O K 2 0 0 7 členství společnosti AFIN Prague, a.s. v AFIZ, do doby než prokazatelně svoji praxi nepřizpůsobí požadavkům zákona na implementaci funkčního vnitřního kontrolního systému Marta Gellová rezignovala na funkci člena Představenstva AFIZ z důvodu jejího jmenování do funkce člena dozorčí komise Rady Českého Rozhlasu, která je s funkcí ve společenských sdruženích ze zákona neslučitelná Vladimír Poliak předseda Představenstva AFIZ, o.s. Vážení členové Asociace, v roce 2007 se Představenstvo AFIZ sešlo k devíti řádným zasedáním. Významná usnesení Představenstva za uplynulý rok mi dovolte shrnout chronologicky tak, jak byla přijímána na jednotlivých zasedáních: únor: Představenstvo zvolilo předsedou Představenstva Vladimíra Poliaka, 1. místopředsedou Představenstva Martina Gardavského a místopředsedou Představenstva Jiřího Klabana Představenstvo schválilo vnitřní předpis týkající se pravidel pro oznamování některých skutečností při navazování spolupráce, jehož smyslem je monitorovat respektování případných konkurenčních doložek v rámci smluv korporativních členů se spolupracovníky Představenstvo dále udělilo souhlas s uveřejněním informace o možném disciplinárním provinění společnosti AFIN Prague, a.s. a navrhlo Etickému výboru zahájit disciplinární řízení o pozastavení březen: Představenstvo přijalo společnost Efcon Consulting, s.r.o. za korporativního člena AFIZ Představenstvo navrhlo Etickému výboru pozastavit společnosti P. P. s.r.o. členství v AFIZ, dokud nebude auditem ověřeno, že její praxe při přijímání a předávání pokynů není v rozporu se zákonem s tím, že neodstraní-li společnost nedostatky zjištěné auditem do 30. 9. 2007, Představenstvo navrhuje vyloučení Představenstvo odsouhlasilo účast SOS na případech řešených v řízení AFIZ SMÍR, čímž tato služba poskytovaná AFIZ získá na ještě větší objektivitě Představenstvo odsouhlasilo převzetí organizace konference CIFA v dubnu 2008 v Praze duben: Představenstvo přijalo společnost Top-Pojištění.cz, s.r.o. za korporativního člena AFIZ vzhledem k tomu, že se objevili zájemci o partnerskou spolupráci s AFIZ z řad různých finančních institucí, Představenstvo souhlasilo s jednáními se zájemci o partnerství s AFIZ z řad pojišťoven či jiných poskytovatelů finančních produktů Představenstvo dále odsouhlasilo zakoupení SW pro generování testů pojišťovacích zprostředkovatelů pro potřeby členů AFIZ květen: Představenstvo schválilo podmínky partnerství s pojišťovnou Aegon Představenstvo dále rozhodlo o zpracování výroční zprávy AFIZ za rok 2006 2

červen: hlavním tématem červnového jednání Představenstva byl přechod významné části spolupracovníků OVB do společnosti Partners for Life Planning, a.s. - Představenstvo konstatovalo, že stávající stav, kdy Petr Borkovec, jako člen Představenstva a individuální člen AFIZ, a další individuální členové, kteří spolupracují s Partners, je v rozporu se Stanovami AFIZ. Představenstvo udělilo těmto členům výjimku s platností do 30. září 2007 s tím, že v této době očekávají vstup Partners do AFIZ. Zároveň Představenstvo vyzvalo Petra Borkovce a ostatní členy AFIZ, kteří vykonávají činnost pro společnost Partners for Life Planning, a.s., aby dodržovali Etický kodex AFIZ, zejména aby nedoporučovali klientům smlouvy o finančních produktech, pokud by to bylo pro klienty nevýhodné srpen: v návaznosti na uspokojivé hospodaření AFIZ v roce 2006 a velmi uspokojivé plnění rozpočtu roku 2007 Představenstvo schválilo rozdělení zisku umístěného v rezervním fondu na odměny pracovníků sekretariátu ze stejného důvodu Představenstvo rozhodlo, že žadatelům o členství v AFIZ z řad právnických osob, kteří podají přihlášku a splní všechny podmínky pro přijetí do AFIZ do konce roku 2007, bude odpuštěna poměrná část ročního členského příspěvku a zaplatí jen vstupní poplatek Představenstvo přijalo za korporativního člena společnost Profit Investments, v.o.s. Představenstvo odsouhlasilo spolupráci se společností Eurolinea, s.r.o. na přípravě žádosti o čerpání prostředků ze strukturálních fondů EU na projekt certifikace finančních specialistů září: Petr Borkovec tlumočil na Představenstvu rozhodnutí společnosti Partners do konce roku nevstupovat do žádné z asociací a vzhledem k časově omezené výjimce udělené Představenstvem rezignoval na funkci člena Představenstva Roman Scherks informoval o svém působení ve společnosti Partners a ze stejného důvodu jako Petr Borkovec rezignoval na funkci člena Představenstva Představenstvo odsouhlasilo navržení Otakara Schlossbergera na finančního arbitra na další funkční období říjen: říjnové Představenstvo se zabývalo především přípravou obsahu jednání Valné hromady, plánem činnosti na rok 2008, včetně návrhu rozpočtu Představenstvo schválilo rámcové rozdělení kapacity sekretariátu, a to z 59 % ve prospěch činnosti pro členy, ze 16 % na aktivity v oblasti vzdělávání (tzn. zejména organizování seminářů), ze 16 % ve prospěch společensky významné činnosti (jako je připomínkování nové legislativy, komunikace s regulátory a ostatními asociacemi, publikační činnost a v neposlední řadě i příprava konference CIFA) a z 9 % ve prospěch komerční činnosti (compliance a poradenství pro nečleny) Představenstvo rozhodlo, že definitivní schválení rozpočtu ponechá v kompetenci Představenstva zvoleného listopadovou Valnou hromadou. Listopadové zasedání Představenstva se konalo bezprostředně před zahájením Valné hromady a obsahem bylo zejména formální potvrzení hlasování, které proběhlo per rollam a které se týkalo schválení definitivního znění návrhů Představenstva na Valnou hromadu. Mezi pravidelnými body každého Představenstva bylo projednání informace o plnění finančního rozpočtu a stavu cash flow a dále přijetí nových individuálních členů AFIZ. Dovolte mi, abych závěrem poděkoval všem těm, kteří svým aktivním přístupem pomohli při plnění cílů naší Asociace a pomohli při vytváření jejího dobrého jména na finančním trhu nejen v České republice ale i v zahraničí. 3

Z P R Á V A O Č I N N O S T I A F I Z 2 0 0 7 Mgr. Marta Gellová Generální sekretář AFIZ Rok Vladimír 2007 byl Poliak ve znamení stabilizace Asociace. Změny stanov předseda v předešlých Představenstva dvou AFIZ, letech o.s. a úpravy v jejím financování umožnily Asociaci soustředit se především na práci přinášející jasný přínos pro její členy. O tom, co jsme dokázali, jsme pravidelně informovali na našich webových stránkách a prostřednictvím časopisu Finanční poradce. Dovolte mi zde tedy shrnout aktivity v roce 2007. Vážení členové Asociace, rok 2007 individuální korporativní člen člen v roce 2007 se Představenstvo AFIZ sešlo k devíti řádným počet zasedáním. žádostí o přijetí Významná usnesení 295 Představenstva 3 za uplynulý rok mi dovolte shrnout chronologicky tak, přijato 293 3 jak byla přijímána na jednotlivých zasedáních: členství pozastaveno únor: na žádost člena 5 0 zánik Představenstvo členství pro zvolilo předsedou Představenstva neplnění povinností 97 1 Vladimíra Poliaka, 1. místopředsedou Představenstva Martina ukončeno Gardavského a 42 místopředsedou 2 Před- členství dobrovolně Celkový stavenstva Jiřího Klabana ke Představenstvo konci roku schválilo vnitřní 1407 předpis týkající 10 se pravidel pro oznamování některých skutečností při Činnost navazování právního spolupráce, odděleníjehož smyslem je monitorovat korporativní respektování tak individuální případných členové konkurenčních během dolo- roku Jak 2007 žek četně v rámci využívali smluv služby korporativních právního členů oddělení se spolupracovníky službu AFIZ INFO. AFIZ tak podala odborné AFIZ, zejména vyjádření Představenstvo celkem k dále 38 žádostem udělilo souhlas o odbornou s uveřejněním informace případech o možném byly disciplinárním využívány i osobní provinění kon- pomoc. Ve složitějších zultace. společnosti AFIZ rovněž AFIN poskytla Prague, odborné a.s. a navrhlo stanovisko Etickému k žádosti Rozhodčího soudu Hospodářské komory a dále vypracovala např. odborná stanoviska k problematice konkurenčních doložek nebo použití multilevelmarketingové prodejní metody z hlediska jejího souladu s obchodním výboru zahájit a trestním disciplinární právem. řízení o pozastavení V členství rámci procesu společnosti přijímání AFIN nových Prague, členů a.s. z v řad AFIZ, právnických doby osob než realizovalo prokazatelně právní svoji oddělení praxi nepřizpůsobí 3 vstupní au- do dity požadavkům a jeden hloubkový zákona audit na u implementaci stávajícího člena. funkčního V vnitřního oblasti legislativy kontrolního podala systému AFIZ připomínky k 5 zákonům Marta a 5 Gellová vyhláškám rezignovala v rámci meziresortních na funkci člena připomín- Před- kových stavenstva řízení. Nejintenzivnější AFIZ z důvodu jejího práce jmenování byly spojeny do funkce člena směrnice dozorčí komise MiFID do Rady zákona Českého o podnikání Rozhlasu, na s implementací kapitálovém která je s trhu funkcí a souvisejících ve společenských vyhlášek. sdruženích Tyto změny ze významně zákona ovlivní neslučitelná činnost investičních zprostředkovatelů. AFIZ se aktivně účastnila jednání na MF a ČNB k březen: této problematice a sehrála důležitou úlohu při tvorbě Představenstvo legislativy zejména přijalo s ohledem společnost na potřeby Efcon Consul- respek- tování ting, tržní s.r.o. praxe. za korporativního AFIZ se rovněž člena vyjadřovala AFIZ. k řadě koncepčních Představenstvo materiálů navrhlo jak v Etickému rámci ČR výboru tak EU. pozastavit společnosti roku 2006 P. P. přibylo s.r.o. členství stížností v AFIZ, na jednání dokud Oproti finančních nebude zprostředkovatelů auditem ověřeno, a že poradců. její praxe Celkem při přijímání a 12 předávání stížností, pokynů přičemž není většina v rozporu z nich se zákonem netýkala AFIZ přijala činnosti s tím, členů že neodstraní-li AFIZ a AFIZ společnost je vyřizovala nedostatky jen v zjištěné jak auditem nejlépe do 30. dále 9. postupovat. 2007, Představenstvo Stížnosti navrhuje členy rámci rady, AFIZ vyloučení řešilo právní oddělení ve čtyřech případech. Jedna Představenstvo stížnost byla Etickým odsouhlasilo výborem účast AFIZ SOS shledána případech řešených Jedna v řízení stížnost AFIZ SMÍR, byla čímž řešena tato v služba rámci za neopodstatněnou. služby poskytovaná AFIZ SMÍR, AFIZ přičemž získá na došlo ještě větší k mimosoudnímu objektivitě narovnání Představenstvo mezi členem odsouhlasilo AFIZ a klientem, převzetí z tohoto organizace důvodu nebylo konference zahájeno CIFA disciplinární v dubnu řízení. 2008 V v roce Praze2007 přikročil Etický výbor AFIZ k zahájení disciplinárního řízení se duben: dvěma členy, a to se společností A. P. s.r.o, a společností P. P. Představenstvo s.r.o. Se společností přijalo A. P. společnost s.r.o. bylo disciplinární Top-Pojištění.cz, řízení zastaveno, s.r.o. neboť korporativního tato společnost člena přestala AFIZ vyvíjet činnost IZ a Vzhledem oznámila k ukončení tomu, že se členství objevili v zájemci AFIZ. Společnosti o partnerskou s.r.o. Etický spolupráci výbor s AFIZ AFIZ pozastavil z řad různých členství a finančních současně P. P. ji podmínečně institucí, Představenstvo vyloučil. Rovněž souhlasilo tato společnost s jednáními oznámila se AFIZ, zájemci že ukončuje o partnerství členství s před AFIZ jejím z řad vyloučením. pojišťoven či jiných poskytovatelů finančních produktů Legislativní Představenstvo a právní dále komise odsouhlasilo AFIZ se zakoupení v roce 2007 SW zabývala pro generování těmito otázkami: testů pojišťovacích zprostředkovatelů pro prováděcí potřeby členů vyhlášky AFIZ k zákonu o pojišťova- novela cích zprostředkovatelích květen: metodika ČNB k výkazům pojišťovacích agentů Představenstvo a makléřů schválilo podmínky partnerství novela s pojišťovnou ZPKT a Aegon jeho prováděcích vyhlášek Představenstvo samoregulace a dále koregulace rozhodlo v o oblasti zpracování poradenství výroční zprávy a zprostředkování AFIZ za rok na 2006 finančním trhu 4

penzijní reforma sjednocení standardů odborné způsobilosti poskytovatelů zprostředkovatelských a poradenských služeb na finančním trhu nový zákon o pojišťovnictví Činnost v oblasti vzdělávání V roce 2007 jsme se stejně jako v předešlých letech červen: věnovali jak seminářům komerčním tak seminářům odborné Hlavním přípravy. tématem červnového jednání Představenstva byl přechod seminářů významné bylo uspořádáno části spolupracovníků celkem 16, Komerčních se zaměřením OVB do společnosti hlavně na Partners novely v for zákonech Life Planning, o kolektivním - investování Představenstvo a ZPKT, konstatovalo, implementaci že stávající MiFID. stav, Seminá- kdy a.s. řů odborné Petr Borkovec, přípravy jako bylo člen uspořádáno Představenstva 18 a bylo a individuální člen AFIZ, celkem a další 900 finančních individuální zprostředkovatelů. členové, kteří spo- při nich proškoleno Navázali lupracují jsme s Partners, také na je v finanční rozporu veletrh se Stanovami z loňského AFIZ. roku Představenstvo a letos jsme pořádali udělilo těmto veletrh členům se zaměřením výjimku na s platností do 30. Veletrhu září 2007 se a účastnilo tím, že v přes této době 200 účastníků očekávají pojišťovnictví. a hodnocení vstup Partners ze stran do AFIZ. jak sponzorů, Zároveň Představenstvo hostů tak i účastníkzvalo samotných Petra Borkovce bylo velmi a ostatní pozitivní. členy V AFIZ, příštím kteří roce vyko- na vy- tento návají seriál činnost opět navážeme. pro společnost Partners for Life Planning, a.s., aby dodržovali Etický kodex AFIZ, zejména Činnost aby nedoporučovali v oblasti finančního klientům trhu smlouvy o finančních V oblasti produktech, aktivní pokud účasti by to na bylo finančním pro klienty trhu nevýhodné je velmi významný moment zvolení Václava Tomka do pozice člena Výboru pro finanční trh, poradního orgánu srpen: Bankovní v návaznosti rady ČNB na uspokojivé pro oblast dohledu hospodaření nad finančním AFIZ v roce 2006 AFIZ a má velmi tak možnost uspokojivé přímého plnění zapojení rozpočtu do roku kon- trhem. cepce 2007 a strategie Představenstvo regulace schválilo dohledu nad rozdělení finančním zisku trhem. umístěného Účast v tomto v rezervním výboru nám fondu pomáhá na odměny prohlubovat pracovníků sekretariátu jak s regulátory finančního trhu, tak se zá- komunikaci stupci ze stejného rozpočtového důvodu výboru Představenstvo PSP ČR. rozhodlo, že žadatelům roce 2007 o členství AFIZ vyvíjela v AFIZ z aktivní řad právnických činnost v osob, rám- V ci dvou kteří ze podají tří pracovních přihlášku a skupin splní zřízených všechny podmínky Expertní skupinou pro přijetí MF do ČR AFIZ pro finanční do konce sektor, roku 2007, jež vznikla bude odpuštěna usnesení poměrná vlády. část Jednalo ročního se členského jednak o příspěv- Pracov- na základě ní skupinu a zaplatí ESFS jen pro vstupní legislativu poplatek ochrany spotřebitele, kde Představenstvo AFIZ postupovala přijalo v úzké za korporativního spolupráci se Sdružením člena společnost spotřebitelů Profit Investments, (SOS) a jednak v.o.s. o Pracovní skupi- obrany nu pro Představenstvo finanční vzdělávání. odsouhlasilo spolupráci se společností bych Eurolinea, zde ráda s.r.o. zmínila na přípravě aktivity žádosti v pracovních o čerpání Dále skupinách prostředků při ze MF. strukturálních Spolupráce fondů při tvorbě EU na vyhlášek projekt a metodik certifikace ČNB, finančních komunikaci specialistů s ostatními asociacemi na finančním trhu viz například organizace kulatého stolu září: na téma Ochrana spotřebitele. Za zmínku určitě stojí i pokračující Petr Borkovec spolupráce tlumočil se na spotřebitelskými Představenstvu rozhodnutí zejména společnosti SOS, kde Partners se účastníme do konce prezentací roku nevstupo- a za- sdruženímičínámvat do spolupracovat žádné z asociací i na a vzhledem tvorbě spotřebitelských k časově omezené o výjimce finančních udělené produktech. Představenstvem rezignoval brožur V na této funkci oblasti člena je potřeba Představenstva připomenout i účast zástupců AFIZ Roman jako Scherks přednášejících informoval na o odborných svém působení konferen- ve cích společnosti (konference Partners VŠFS, MiFID, a ze Pojišťovnictví, stejného důvodu...) jako Činnost v oblasti mezinárodní V oblasti mezinárodních vztahů, bych ráda zmínila již tradiční události jako CIFA FORUM 2007, kterého se za AFIZ zúčastnilo 6 delegátů a pozvaný zástupce MF, a Valnou hromadu FECIF, která se letos konala při příležitosti CIFA FORUM v Ženevě. AFIZ získala možnost jako první země mimo Švýcarska pořádat FORUM v Praze. Tato konference se bude konat koncem dubna 2008 v Praze a pro Petr pořádání Borkovec jsme rezignoval získali záštitu na funkci MF. Konference člena Představenstva se letos konala až začátkem listopadu PIMS INTERNATIONAL a AFIZ Představenstvo se zde účastnila odsouhlasilo v roli Country navržení Guru. Otakara Zástupci Schlossbergera AFIZ jsou na pravidelně finančního zváni arbitra na mezinárodní na další konference funkční období jako účastníci, ale zejména i jako prezentátoři (například Patrimonia, CIFA, PIMS, EFPA ) říjen: AFIZ se také jako poradce účastní mezinárodního projektu, říjnové který Představenstvo hodnotí existující se zabývalo programy především finančního přípravou obsahu v Evropě jednání (Leonardo Valné da hromady, Vinci Project). plánem čin- vzdělávání nosti na rok 2008, včetně návrhu rozpočtu Činnost Představenstvo v oblasti mediální schválilo rámcové rozdělení kapacity sekretariátu, mediální bych a to chtěla z 59 % zmínit ve prospěch mimo odborných činnosti V oblasti článků pro a členy, rozhovorů ze 16 % v různých na aktivity tištěných v oblasti mediích vzdělávání v ČR i v zahraničí (tzn. zejména (Švýcarsko, organizování Rakousko, seminářů), Slovensko,...) ze 16 % i četná televizní prospěch vystoupení společensky v odborných významné i zpravodajských činnosti (jako ve rubrikách. je připomínkování Osobně považuji nové za legislativy, obrovský úspěch komunikace AFIZ, fakt, s že regulátory media sama a ostatními velmi často asociacemi, oslovují AFIZ publikační a chtějí komentáře činnost a k v aktuálním neposlední událostem řadě i příprava na finančním konference trhu a žádají CIFA) o a odborná z 9 % ve stanoviska. prospěch komerční činnosti (compliance bych a poradenství zde upozornila pro nečleny) na možnost uveřejnění Ráda článků Představenstvo autorů z řad rozhodlo, členů AFIZ že na definitivní stránkách schválení časopisu Finanční rozpočtu poradce ponechá a při té v kompetenci příležitosti bych Představenstva vás ráda vyzvala zvoleného k aktivním touto příspěvkům Valnou hromadou. jak v podobě článků, tak témat, která cítíte, že jsou pro vás důležitá. Listopadové zasedání Představenstva se konalo bezprostředně Partnerstvípřed zahájením Valné hromady a obsahem bylo AFIZ zejména v roce 2007 formální rozšířila potvrzení řady svých hlasování, partnerů které o společnosti per Conseq, rollam Pojišťovnu a které se Aegon týkalo schválení a společnost definitiv- EBA. proběhlního AFIZ znění se také návrhů v podobě Představenstva odborného na partnera Valnou hromadu. podílela na některých významných akcích, jako je Banka roku Mezi nebo pravidelnými Zlatá koruna. body každého Představenstva bylo projednání informace o plnění finančního rozpočtu a Hospodaření stavu cash flow AFIZ a v dále roce přijetí 2007 nových individuálních členů V roce AFIZ. 2007 jsme hospodařili s rozpočtem 8,4 mil korun a tento rozpočet byl poprvé stavěn jako vyvážený, Dovolte s malým mi, přebytkem abych závěrem (cca 150 poděkoval 000 Kč). Oproti všem rozpočtu těm, kteří bylo svým dosahováno aktivním zásadních přístupem úspor pomohli důslednou při plnění kontrolou cílů naší nákladů Asociace a snahou a pomohli o maximalizaci při vytváření výnosů. jejího AFIZ dobrého efektivně využívala na finančním své kapacity trhu nejen k realizaci v České odborných republice semi- ale jména i nářů v zahraničí. ve zvýšené míře, než jaká byla plánována. Výnosy ze vzdělávání jsme oproti plánu zvýšili cca o 540 000 Kč (k tomu samozřejmě musíme připsat Vladimír i úměrně zvýšené Poliak náklady). Dosáhli jsme významnou předseda úsporu v běžných Představenstva nákladech AFIZ, a to o.s. ve výši 333 000 Kč. 5

Z P R Á V A O Č I N N O S T I E T I C K É H O V Ý B O R U A F I Z Z A R O K 2 0 0 7 Doc. Ing. Tomáš Ježek, CSc. Prezident AFIZ a předseda EV AFIZ Na Valné hromadě Asociace finančních zprostředkovatelů a finančních poradců ČR konané dne 6. prosince 2006 bylo zvoleno deset členů Etického výboru AFIZ. Nově do Etického výboru přibyli Martina Kučerová, Robert Vlášek a Pavel Junek. V průběhu roku 2007 nebyl žádný člen Etického výboru AFIZ kooptován. Etický výbor AFIZ se v roce 2007 sešel celkem třikrát, a to v měsících lednu, březnu a září. Předsedou Etického výboru AFIZ je z titulu prezidenta AFIZ Doc. Ing. Tomáš Ježek, CSc. Členové Etického výboru na svém lednovém zasedání zvolili svého 1. místopředsedu a místopředsedu EV AFIZ. 1. místopředsedou byl zvolen Martin Podolák a místopředsedkyní byla zvolena Jaroslava Šindelářová. Etický výbor v průběhu roku 2007 ustavil vedle dosavadních dvou disciplinárních senátů III. Disciplinární senát EV AFIZ, jenž je určen především pro projednávání stížností na Moravě. Předsedou tohoto senátu se stal Michal Očenášek. V roce 2007 vedl dvě disciplinární řízení s korporativními členy AFIZ, a to se společností A. P., a.s., a se společností P. P. s.r.o. Disciplinární řízení se společností A. P. a.s., zahájené II. Disciplinárním senátem EV AFIZ, Etický výbor AFIZ dne 18. ledna 2007 zastavil, neboť tato společnost dne 11. ledna 2007 požádala Českou národní banku o odnětí registrace investičního zprostředkovatele a současně požádala o ukončení členství v AFIZ. Etický výbor AFIZ dne 22. března 2007 rozhodl o podmínečném pozastavení členství společnosti P. P. s.r.o., s tím, že pokud společnost neodstraní do 30. září 2007 nedostatky uvedené v rozhodnutí, bude poté vyloučena. P.P., s.r.o., těsně před vypršením lhůty pro odstranění těchto nedostatků, přípisem ze dne 27. září 2007 oznámila, že ukončuje své členství v AFIZ, neboť nadále nebude na finančním trhu působit. Etický výbor rovněž konstatuje, že v rámci služby AFIZ SMÍR došlo ve dvou případech k narovnání mezi klienty a finančními zprostředkovateli členy AFIZ. S přihlédnutím k těmto okolnostem EV AFIZ s finančními zprostředkovateli nezahájil disciplinární řízení. V dalších sedmi případech byla tato služba nabídnuta stěžovatelům, kteří AFIZ podali stížnost na jednání finančního zprostředkovatele/poradce, který není členem AFIZ, případně nepodléhá disciplinárnímu řízení člen AFIZ, který nese za jeho jednaní disciplinární odpovědnost. Etický výbor AFIZ se rovněž zabýval návrhem Etického kodexu finančního trhu, který vznikl na půdě Expertní skupiny MF pro finanční sektor a k návrhu tohoto kodexu přistoupil. 6

P R O D U K C E Č L E N Ů A F I Z Z A R O K 2 0 0 7 Na základě informační povinnosti členů AFIZ zveřejňujeme souhrnné výsledky našich členů za rok 2007. Výsledky za jednotlivé korporativní členy najdete v další části této výroční zprávy, pokud dal ke zveřejnění příslušný člen souhlas. U produkce v pojišťovnictví zveřejňujeme v souladu s metodikou vykazování ČNB pro pojišťovací zprostředkovatele roční produkční pojistné, tedy roční pojistné vztahující se ke všem smlouvám nově uzavřeným v roce 2007. Informační povinnost korporativních členů AFIZ za rok 2007 celkem za rok 2007 Investice / počet uzavřených smluv 26 226 ks *) Objem nákupů / podílové listy Objem nákupů / akcie Objem nákupů / dluhopisy Pojišťovnictví počet uzavřených smluv / životní pojištění Roční produkční pojistné / životní pojištění Pojišťovnictví počet uzavřených smluv / neživotní pojištění Roční produkční pojistné / neživotní pojištění Stavební spoření počet uzavřených smluv Stavební spoření objem cílových částek Stavební spoření počet uzavřených úvěrových smluv Stavební spoření objem úvěrů Hypoteční úvěry počet uzavřených smluv Hypoteční úvěry objem Penzijní připojištění počet uzavřených smluv Penzijní připojištění objem sjednaných měsíčních příspěvků 2 950 767 947 Kč 8 211 394 402 Kč 13 733 407 Kč 164 158 ks 2 100 134 285 Kč 109 445 ks 490 057 205 Kč 77 265 ks 28 587 044 141 Kč 7 024 ks 3 408 231 339 Kč 8 702 ks 13 769 039 492 Kč 107 960 ks 58 633 408 Kč Počet podřízených pojišťovacích zprostředkovatelů 11 912 Počet investičních zprostředkovatelů druhé úrovně 1 903 *) včetně spořících účtů 7

O R G A N I Z A Č N Í S T R U K T U R A A S L O Ž E N Í O R G Á N Ů A F I Z k 31. 12. 2007 VALNÁ HROMADA PREZIDENT PŘEDSTAVENSTVO DOZORČÍ RADA ETICKÝ VÝBOR Doc. Ing. Tomáš Ježek, CSc. Jan Blaschke Jiří Drahota Doc. Ing. Tomáš Ježek, CSc. předseda dle Stanov AFIZ Ing. Martin Gardavský místopředseda Ing. Jiří Fischer, CSc. předseda Ing. Jaroslav Knížek Ing. Jiří Klaban 1. místopředseda Mgr. Miloslav Horký Martina Kučerová Vladimír Poliak předseda Jana Juřenová PhDr. Ing. Marek Loužek, PhD. Ing. Petr Stuchlík Mgr. Vladimíra Martincová Ing. Libor Novák Ing. Petr Šafránek Hana Strnadová Libuše Olívková Mgr. Martin Šefraný Ing. Jan Svoboda, CSc. Ing. Pavel Pastorek Ing. Václav Tomek Jana Vojáčková místopředsedkyně Martin Podolák 1. místopředseda Pavel Uzel Jarmila Poliaková Ing. Ivo Zlámal Ing. Jaroslava Šindelářová místopředseda Bc. Robert Vlášek GENERÁLNÍ SEKRETÁŘ ODBORNÉ KOMISE DISCIPLINÁRNÍ SENÁTY Mgr. Marta Gellová SEKRETARIÁT Mgr. Ing. Veronika Hynková vedoucí právního oddělení Romana Pavlíčková členské záležitosti Eva Šroubková vzdělávání, asistentka 8

P R E Z E N T A C E K O R P O R A T I V N Í C H Č L E N Ů CONSULTOR, spol. s r.o. CONSULTOR, spol. s r.o., Váš osobní investiční poradce Specializujeme se na dlouhodobé spolehlivé (nikoliv spekulativní) zhodnocování finančních prostředků fyzických osob i společností prostřednictvím finančních produktů celosvětové špičky, abychom našim klientům zajišťovali co nejvhodnější cestou tvorbu kapitálu a generování renty dle jejich individuálních potřeb, představ, předpokladů a cílů. Poskytujeme osobní poradenskou službu a řešení střižená na míru. Snažíme se vyhledat optimální kombinaci investic s ohledem na výši výnosu, spolehlivost a likviditu. S ohledem na široké spektrum námi zpřístupňovaných produktů z českého i mezinárodního trhu, můžeme klientům při dlouhodobé spolehlivosti investic současně zajistit i atraktivní výnosy. Z širokého spektra investičních možností vybíráme našim klientům produkty a řešení, která se osvědčila v celosvětovém měřítku po dobu více než deseti let. Naše nezávislost na institucích finančního trhu zajišťuje klientům objektivitu poskytovaného poradenství. Naše spolupráce s největšími světovými bankami, investičními společnostmi i jinými finančními institucemi nám umožňuje svobodný výběr kvalitních finančních produktů renomovaných mezinárodních finančních institucí. Pouze kvalitní partneři poskytují prvotřídní záruky služeb a zároveň schopnost dostát svým závazkům v budoucnosti. Naší snahou je pomáhat všem klientům lépe zhodnocovat své finanční prostředky. Daniel Jaroš jednatel společnosti CONSULTOR, spol. s r.o., Klimentská 6, 110 00 Praha 1, telefon 222 313 605, www.consultor.cz 9

P R E Z E N T A C E K O R P O R A T I V N Í C H Č L E N Ů CONSULTOR, spol. s r.o. Effectconsulting, s.r.o. Jan Blaschke jednatel Společnost Effectconsulting, s.r.o., působí na trhu finančního poradenství a zprostředkování od roku 1994. Rok 2007 potvrdil správnost naší filozofie poskytování služeb prostřednictvím menšího kolektivu profesionálních obchodních zástupců. Náš obchodní model se ukázal jako velice efektivní. Umožnil hospodářský růst firmy bez negativních doprovodných jevů, zejména pak bez dopadu na kvalitu služeb poskytovaných našim klientům, což považujeme z hlediska stability firmy za velmi podstatné. Při poskytování služeb klientům se tradičně soustřeďujeme na minimalizaci jejich finančních rizik a vytváření aktiv klientů prostřednictvím vybraných kvalitních konzervativních finančních produktů s využitím státních příspěvků a daňových úlev. V oblasti tvorby pasiv tedy zadlužování klientů, byla naše produkce v roce 2007 opět minimální a omezovala se pouze na úvěry na bydlení. V návaznosti na úspěšný provoz našeho klientského a vzdělávacího střediska v centru Jablonce nad Nisou, které jsme otevřeli v roce 2005, jsme v roce 2007 přemístili administrativní centrum v Turnově do zcela nových moderních prostor. Pro naše obchodní zástupce jsme mimo jiné aktualizovali manuál pro tvorbu osobních finančních plánů našich klientů včetně nové přehledné grafiky podkladů pro práci s klienty. Do roku 2008 tak vstupujeme s léty ověřeným obchodním modelem, což dává příslib dalšího úspěšného rozvoje společnosti a spokojenosti našich klientů. 10

CONSULTOR, Fincentrum spol. s r.o. Fincentrum Pomáháme lidem bohatnout. Společnost Effectconsulting, s.r.o., působí na trhu finančního poradenství a zprostředkování od roku 1994. První Rok 2007 ligapotvrdil správnost naší filozofie poskytování služeb prostřednictvím v roce 2007 dorostlo menšího do kolektivu první ligy profesi- čes- Fincentrum kého onálních finančního obchodních poradenství. zástupců. Ztrojnásobení Náš obchodní auditovaného se ukázal obratu jako na velice 313 milionů efektivní. Kč v Umožnil roce 2007 hospodářský oproti 115 model milionů růst firmy Kč bez v roce negativních předchozím doprovodných završilo raketový jevů, zejména pak který bez v dopadu roce 2004 na kvalitu nastartovala služeb divize poskytovaných Finanční růst firmy, poradenství. našim klientům, což považujeme z hlediska stability firmy za velmi podstatné. Fincentrum 2007 Při Finanční poskytování poradenství služeb klientům se tradičně soustřeďujeme (přibližně na minimalizaci 85 % obratu, Česká jejich republika finančních a Slovensko) rizik a vytváření Finanční aktiv zaměstnanecké klientů prostřednictvím výhody vybraných kva- litních (Česká konzervativních republika) finančních produktů s využitím státních Event příspěvků management a daňových úlev. V oblasti tvorby pasiv (Česká tedy republika, zadlužování Maďarsko, klientů, Ukrajina) byla naše produkce Finanční média (www.investujeme.cz, www.hypoindex.cz) Hodnoty Fincentra v roce Dlouhodobost 2007 opět minimální a omezovala se pouze na úvěry Důvěryhodnost na bydlení. Dobré jméno V návaznosti Dynamika na úspěšný provoz našeho klientského a vzdělávacího Dravost střediska v centru Jablonce nad Nisou, které jsme otevřeli v roce 2005, jsme v roce 2007 přemístili Nejkvalitnější administrativní finanční centrum poradenství v Turnově do zcela nových Fincentrum moderních v březnu prostor. 2008 zvítězilo v náročném testu finančního poradenství spotřebitelského pořadu Černé ovce naše České obchodní televize zástupce před jsme třemi mimo dalšími jiné konkurenty aktualizo- Pro vali (viz manuál www.fincentrum.com/test). pro tvorbu osobních Toto finančních vítězství plánů nejlépe našich ilustruje klientů tlak včetně na kvalitu nové finančního přehledné poradenství, grafiky podkladů který pro společnost práci s klienty. v roce 2007 důsledně uplatňovala. Do Společenská roku 2008 zodpovědnost tak vstupujeme s léty ověřeným obchodním Fincentrum modelem, v roce což dává 2007 příslib poskytovalo dalšího práci úspěšného na centrále rozvoje ve všech společnosti divizích a více spokojenosti než 50 lidem našich a dalším klientů. více než 500 poradcům a jejich rodinám umožnilo nadprůměrné živobytí. Fincentrum v roce 2007 odvedlo českému 11

P R E Z E N T A C E K O R P O R A T I V N Í C H Č L E N Ů Fincentrum státu mnoho desítek milionů korun na daních. Také díky Martinu Gardavskému a Martě Gellové je Fincentrum aktivním členem AFIZ, který podporuje mimo jiné bezplatným zapůjčováním svých reprezentačních prostor v centru Prahy. Transparentnost a profesionální vedení Fincentrum je transparentní a důvěryhodné. Vlastnická struktura Fincentra byla vždy krystalicky průzračná. V roce 2007 započala profesionalizace vedení skupiny společností Fincentrum, kdy zakladatelé postupně předali výkonné funkce špičkovým manažerům. Ing. Martin Nejedlý, Ing. Petr Stuchlík: zakladatelé (2000) a jediní vlastníci Ing. Miloň Miller: generální ředitel a předseda představenstva Fincentrum a.s. (CZ) Mgr. Milan Repka: ředitel a předseda představenstva Fincentrum a.s. (Slovensko) Ing. Hana Strnadová: finanční a provozní ředitelka Ing. Filip Duchoň: ředitel divize Finanční poradenství Bcx. Marie Abu Assad: ředitelka Event management, jednatelka Fincentrum Media s.r.o. Pavel Hulák: ředitel divize Zaměstnanecké výhody Mgr. Petr Zámečník a Martin Slapnička: šéfredaktor a obchodní ředitel divize Média Management je důležitý. Úspěch Fincentra je však především úspěchem jeho poradců a manažerů. Děkujeme! Informační povinnost korporativního člena AFIZ Rok 2007 Investice / počet uzavřených smluv (ks) 2 532 Objem nákupů / podílové listy (Kč) 248 494 929 Objem nákupů / akcie (Kč) 105 572 768 Objem nákupů / dluhopisy (Kč) 13 733 407 Pojišťovnictví / počet uzavřených smluv / životní pojištění (ks) 9 501 Roční produkční pojistné / životní pojištění (Kč) 235 573 418 Pojišťovnictví / počet uzavřených smluv / neživotní pojištění (ks) 6 608 Roční produkční pojistné / neživotní pojištění (Kč) 36 343 924 Stavební spoření / počet uzavřených smluv (ks) 1 543 Stavební spoření / objem cílových částek (Kč) 358 625 063 Stavební spoření / počet uzavřených úvěrových smluv (ks) 267 Stavební spoření / objem úvěrů (Kč) 112 984 159 Hypoteční úvěry / počet uzavřených smluv (ks) 1 536 Hypoteční úvěry / objem (Kč) 2 772 286 352 Penzijní připojištění / počet uzavřených smluv (ks) 7 617 Penzijní připojištění / objem sjednaných měsíčních příspěvků (Kč) 3 650 816 Celkový počet aktivních klientů ke konci kalendářního pololetí 48 287 Fincentrum a. s., Pobřežní 620/3, Praha 8, 186 00 12

KAPITOL Ing. Ivo Zlámal Předseda představenstva Při hodnocení výsledků roku 2007 mohu s potěšením konstatovat, že v rámci více než dvanáctileté historie společnosti KAPITOL pojišťovací a finanční poradenství, a.s. šlo o rok bezpochyby rekordní. V loňském roce jsem zavedli do praxe řadu systémových opatření připravených v roce 2006. Výsledky roku 2007 nám pak potvrdily správnost těchto rozhodnutí, protože nejenom že jsme dosáhli plánovaných ukazatelů, ale podařilo se nám ambiciózní plán i optimistická očekávání překročit. Plánovaný růst 30% ve výkonech jsme překročili jak z hlediska výnosů, kde jsme překonali hranici 600 mil. Kč při meziročním růstu více jak 35%, tak i z pohledu produkčního pojistného, kde jsme dokázali růst o více jak polovinu a překonali jsme hodnotu 780 mil. Kč ročního pojistného. Objem produkčního pojistného velmi pozitivně ovlivnil výkon v mimořádném pojistném u investičního životního pojištění Perspektiva. Z tohoto pohledu musíme podotknout, že nás velmi potěšil triumf našeho majoritního akcionáře pojišťovny Kooperativa v prestižní anketě Banka roku 2007 Mastercard, ve které se stalo nositelem titulu Životní pojištění roku 2007 investiční životní pojištění Perspektiva. Současně jsme i přivítali potvrzení kvalit Perspektivy v letošní anketě Zlatá koruna, kde Perspektiva rovněž dosáhla na nejvyšší metu mezi životními pojištěními. V obou zmíněných anketách přisoudila prvenství Perspektivě odborná porota a nás samozřejmě těší, že KAPITOL pojišťovací a finanční poradenství, a.s. je největším zprostředkovatelem Perspektivy na trhu v ČR a navíc s velmi výrazným podílem mimořádného pojistného, které svědčí o pro klientsky orientovaném přístupu našich spolupracovníků. Díky naší poradenské filozofii jsme se stali objemem pojistného největším zprostředkovatelem životního pojištění v České republice vůbec, na což jsme samozřejmě hrdí. Samozřejmě neopomenutelným faktem jsou i výsledky v rozvoji společnosti, protože v průběhu roku 2007 se s námi rozhodlo spolupracovat více jak tisíc nových spolupracovníků a celkový počet registrovaných poradců překročil na konci roku 2007 hranici 2 500, kterým bychom i touto cestou chtěli poděkovat za odvedenou a kvalitní práci. Současně jsme potvrdili záměr dále rozvíjet naše aktivity na poli neživotního pojištění a finančních produktů, kde u těchto odvětví dynamicky a trvale zvyšujeme podíly na celkové produkci. Jsme přesvědčeni, že k výraznému růstu výkonů našich spolupracovníků pozitivně přispěl i moderní informační systém a kvalitní systém vzdělávání, na kterých dlouhodobě spolupracujeme s respektovanými externími partnery. Z pohledu událostí na trhu považujeme rok 2007 za stabilní se zvyšujícím se důrazem na ochranu klientů, což považujeme za pozitivní trend. Mnohé naše přístupy, které jsme ve vztahu ke zvýšení ochrany a informovanosti klientů zavedli a nyní jsou nad stanoveným legislativním rámcem, chápeme jako příspěvek naší společnosti ke zvýšení otevřenosti ke klientům a budování prestiže zprostředkovatelského a poradenského trhu v České republice. Jsme přesvědčeni, že právě AFIZ a jeho role v budování dobrého jména našeho oboru je správným směrem, na jehož rozvoji se společně s našimi partnery v rámci asociace hodláme nadále aktivně podílet. 13

P R E Z E N T A C E K O R P O R A T I V N Í C H Č L E N Ů CONSULTOR, spol. s r.o. Informace korporativního člena AFIZ do Výroční zprávy AFIZ Rok 2007 Pojišťovnictví / počet uzavřených smluv / životní pojištění (ks) 42 738 Roční produkční pojistné / životní pojištění (Kč) 727 449 000 Pojišťovnictví / počet uzavřených smluv / neživotní pojištění (ks) 18 003 Roční produkční pojistné / neživotní pojištění (Kč) 56 670 000 Stavební spoření / počet uzavřených smluv (ks) 875 Stavební spoření / objem cílových částek (Kč) 300 120 000 Stavební spoření / počet uzavřených úvěrových smluv (ks) 266 Stavební spoření / objem úvěrů (Kč) 151 193 000 Hypoteční úvěry / počet uzavřených smluv (ks) 483 Hypoteční úvěry / objem (Kč) 704 533 000 Penzijní připojištění / počet uzavřených smluv (ks) 1 360 Penzijní připojištění / objem sjednaných měsíčních příspěvků (Kč) 474 650 Celkový počet aktivních klientů ke konci kalendářního pololetí 397 143 Počet PPZ ke konci kalendářního pololetí 2 548 Provizní obrat (Kč) 573 507 000 KAPITOL a. s., Brno, Rašínova 4 LIMMIT s.r.o. Milan Roškot jednatel společnosti Vážení, společnost LIMMIT s.r.o. jako nezávislá pojišťovací a finanční společnost působí od roku 2004. U České národní banky je společnost vedena jako pojišťovací makléř a pojišťovací agent ve smyslu zákona č. 38/2004 Sb. V současnosti zastupujeme celkem čtrnáct pojišťoven. V oblasti životního a neživotního pojištění zajišťujeme komplexní služby při přípravě, uzavírání a správě pojistných smluv. Na trhu dále působíme jako hypoteční makléř, zastupujeme celkem 7 bank. V rámci zprostředkování hypoték a úvěrů zajišťujeme klientům komplexní služby během sjednávání finančního produktu. V sočasnosti naše služby využívá prostřednictvím dvou kanceláří kolem 3 800 klientů. Veškeré pojišťovací a finanční služby jsou našim klientům poskytovány zdarma. Více informací se dozvíte na našich internetových stránkách www.limmit.cz. 14

OVB Allfinanz, a.s. Pavel Uzel CEO a předseda představenstva Dámy a pánové, rok 2007 byl pro OVB Allfinanz, a.s. dalším velmi úspěšným obchodním rokem v historii společnosti. Ve srovnání s rokem 2006 vzrostly celkové výnosy v členění dle IAS/IFRS o 19 % na 959,1 mil. Kč, provizní výnosy pak vzrostly o 18 % na 943,2 mil. Za stejné období se počet klientů zvýšil ze 760 na 795 tisíc. Rozsáhlé investice do rozvoje a veřejné prezentace firmy se projevily mírným poklesem celkového hospodářského výsledku dle IAS/IFRS o 7 % na 144,6 mil. korun. Počet uzavřených smluv vzrostl oproti roku 2006 o 11 699 smluv, což představuje meziroční nárůst o 8 %. Překonali jsme tak cíle, které jsme si sami pro rok 2007 stanovili, a posílili svou pozici jedničky na trhu. Hospodářské výsledky za rok 2007, rovnocenné s úspěchem celého holdingu, jsou pro naši společnosti zavazující. I nadále proto budeme investovat do odborné přípravy stávajících i nových poradců. Nárůst počtu uzavřených smluv v celkovém počtu je nejpřesvědčivějším důkazem nejen toho, že naši poradci nabízejí zajímavé produkty, ale zejména toho, že svou práci dělají dobře. Při pohledu na celkové rozdělení portfolia produktů OVB podle počtu uzavřených smluv, v roce 2007 se nejvyšší mírou podílel segment životního pojištění (24,5 %) následován segmentem penzijního připojištění (19,30 %), investic do podílových fondů (17,3 %), neživotního pojištění (16,9 %), stavebního spoření a úvěry ze stavebního spoření (15,1 %), hypotečních úvěrů (3,5 %) a spořících účtů (3,4 %). Z uvedeného je zřejmé, že poradenství OVB směřuje k zajištění potřeb celé rodiny. V porovnání s předchozími lety se zvýšil podíl hypotečních, úvěrových a investičních produktů, což kopíruje tržní situaci. Poradci OVB Allfinanz, a.s. poskytují svým klientům komplexní služby. Jasně o tom svědčí vysoký počet smluv neživotního pojištění. Z hlediska potřebných znalostí je to oblast nejnáročnější a uzavření smluv například na pojištění majetku patří k nejpracnějším. Je nepochybné, že poradci OVB Allfinanz, a.s. se uzavírání těchto smluv rozhodně nevyhýbají a jejich klienti díky tomu mají zajištěna i rizika související s vlastnictvím majetku a odpovědností za způsobenou škodu. Rovněž vysoký počet smluv v oblasti investic je důkazem toho, že poradci OVB Allfinanz, a.s., využívají moderních nástrojů na zhodnocování peněz svých klientů. V oblasti životního pojištění převládají jednoznačně moderní produkty investičního životního pojištění. Vysoký počet těchto uzavřených smluv byl v roce 2007 způsoben mimo jiné státní podporou tohoto produktu v podobě daňových úlev, které si většina klientů přeje využít. Společnost OVB Allfinanz, a.s. jako finančně poradenská společnost spolupracuje s 36 partnery, špičkovými společnostmi, poskytovateli různých finančních produktů, působícími na českém trhu. I proto jsou naši odborní finanční poradci schopni doporučit klientovi optimální variantu investování. Pro OVB Allfinanz je důležité získat vždy dobré a serioz- 15

P R E Z E N T A C E K O R P O R A T I V N Í C H Č L E N Ů CONSULTOR, OVB Allfinanz, spol. a.s. s r.o. ní partnery. Rozhodujícími faktory, podle kterých jsou partneři vybíráni, jsou stabilita partnerské společnosti, její historie jak z evropského, tak i lokálního hlediska, portfolio produktů a forma řešení jednotlivých obchodních případů. Jedině na základě kvalitního výběru a rozhodnutí můžeme s dobrým svědomím doporučovat našim zákazníkům produkty našich partnerů a uzavírat s nimi smlouvy. OVB Allfinanz, a.s. si v roce 2007 udržela svůj dynamický růst a posílila své postavení na trhu. Dnes je naše společnost jedničkou v poskytování finančních služeb v České republice. Protože poptávka po zajišťovacích, investičních a finančních strategiích nepoleví ani v následujících letech, máme i nadále velmi dobré růstové předpoklady a perspektivy z hlediska budoucích hospodářských výsledků. V Praze 8. září 2008 Informace korporativního člena AFIZ do Výroční zprávy AFIZ Rok 2007 Investice / počet uzavřených smluv (ks) 15 445 Objem nákupů / podílové listy (Kč) 2 582 312 790 Spořící účty / počet uzavřených smluv (ks) 5 721 Pojišťovnictví / počet uzavřených smluv / životní pojištění (ks) 40 833 Roční produkční pojistné / životní pojištění (Kč) 561 960 051 Pojišťovnictví / počet uzavřených smluv / neživotní pojištění (ks) 28 044 Roční produkční pojistné / neživotní pojištění (Kč) 166 012 912 Stavební spoření / počet uzavřených smluv (ks) 21 053 Stavební spoření / objem cílových částek (Kč) 6 879 829 421 Stavební spoření / počet uzavřených úvěrových smluv (ks) 3 875 Stavební spoření / objem úvěrů (Kč) 1 725 843 698 Hypoteční úvěry / počet uzavřených smluv (ks) 5 791 Hypoteční úvěry / objem (Kč) 9 325 422 522 Penzijní připojištění / počet uzavřených smluv (ks) 31 883 Penzijní připojištění / objem sjednaných měsíčních příspěvků (Kč) 23 023 755 Celkový počet aktivních klientů ke konci kalendářního roku 794 800 Počet PPZ ke konci kalendářního roku 5 313 Počet IZ 2. úrovně (vázaných zástupců) ke konci kalendářního roku 1 624 Roční provizní obrat (v milionech Kč) 943,2 OVB ALLFINANZ, a.s., Baarova 2,140 00, Praha 4 16

Partners For Life Planning, a.s. Ing. Kateřina Palková výkonná ředitelka Společnost Partners For Life Planning, a.s. (dále jen Partners) zahájila působení na českém finančním poradenském trhu v červnu 2007. U zrodu stáli Kateřina Palková, Pavel Kohout, Tomáš Prouza a Jan Majer. Zakladatele spojovala dlouholetá snaha o kultivaci finančního trhu. V Partners se rozhodli uvést do praxe společné představy o slušném a kvalitním finančním poradenství. Pracovní strategie společnosti Partners je shrnuta do sloganu Finanční poradenství jinak. Rok 2007 ve společnosti Partners se nesl ve znamení vybudování všech interních procesů, tak aby byly nastaveny veškeré funkce nutné ke kvalitnímu servisování distribuční sítě. Jednalo se především o interní software, proces přijímání a předávání pokynů, výplaty provizí, HR, mechanismus kontroly kvality poskytovaných služeb, compliance, vyřizování reklamací aj. Ve vztahu k distribuční síti byly prioritní vzdělávací aktivity jak v oblasti produktových znalostí, tak prodejních a komunikačních dovedností i právního povědomí ve sféře zprostředkování finančních služeb. Životně důležité pro nově vzniklou společnost bylo rovněž nastavení distribučních vztahů s obchodními partnery z řad bank, pojišťoven, investičních společností či penzijních fondů. Již v prvním roce fungování se společnosti podařilo hospodařit s kladným hospodářským výsledkem. Partners vyvíjejí ve spolupráci s předními finančními ústavy exkluzivní finanční produkty, jež mají poradci Partners k dispozici vedle běžně nabízených produktů. Jejich výraznou konkurenční výhodou jsou nižší poplatky a vyšší efektivita ve srovnání s jinými nabídkami na trhu. Ke konci roku 2007 má Partners ve svém portfoliu 29 obchodních partnerů s celkovým počtem 150 produktů. V roce 2007 komunikovala společnost Partners s médii a veřejností především prostřednictvím svých webových prezentací na www.partners.cz, www.finmag. cz a www.partnersblog.cz. Dalším podpůrným zdrojem je interní on-line aplikace Prometeus a týdeník 17

P R E Z E N T A C E K O R P O R A T I V N Í C H Č L E N Ů Partners For Life Planning, a.s. Partners News. Již v roce 2007 nastartovala mediální kampaň a provoz zelené linky pro klienty, které mají zlepšit povědomí o značce Partners a usnadnit komunikaci se společností. V roce 2008 plánuje společnost Partners růst ze 192 mil. Kč v roce 2007 na 576 mil. Kč. K realizaci tohoto cíle je nezbytné rozšíření poradenské sítě na 2 000 aktivních poradců ve stejném období, s čímž úzce souvisí i nárůst počtu zaměstnanců z 31 na plánovaných 45. Cíle pro rok 2008 Vybudování Akademie finančního poradenství Postupná profesionalizace poradenské sítě Trojnásobný obrat v porovnání s rokem 2007 Důsledná kontrola kvality poskytovaných služeb Budování firemní kultury Pozice leadera v oblasti produktové inovace Tištěný časopis Finanční magazín s měsíční periodicitou nejen pro odbornou veřejnost Informace korporativního člena AFIZ do Výroční zprávy AFIZ červen prosinec 2007 Investice / počet uzavřených smluv (ks) 4 764 Objem nákupů / podílové listy (Kč) 251 000 000 Spořící účty / počet uzavřených smluv (ks) 3 558 Pojišťovnictví / počet uzavřených smluv / životní pojištění (ks) 15 357 Roční produkční pojistné / životní pojištění (Kč) 174 000 000 Pojišťovnictví / počet uzavřených smluv / neživotní pojištění (ks) 1 827 Roční produkční pojistné / neživotní pojištění (Kč) 4 721 000 Stavební spoření / počet uzavřených smluv (ks) 1 872 Stavební spoření / objem cílových částek (Kč) 325 000 000 Stavební spoření / počet uzavřených úvěrových smluv (ks) 140 Stavební spoření / objem úvěrů (Kč) 60 000 000 Hypoteční úvěry / počet uzavřených smluv (ks) 1 225 Hypoteční úvěry / objem (Kč) 2 100 000 000 Penzijní připojištění / počet uzavřených smluv (ks) 6 357 Penzijní připojištění / objem sjednaných měsíčních příspěvků (Kč) 2 628 000 Celkový počet aktivních klientů ke konci kalendářního roku 21 500 Počet PPZ ke konci kalendářního roku 1 000 Počet IZ 2. úrovně (vázaných zástupců) ke konci kalendářního roku 400 Účetní obrat za srpen prosinec 2007 (v milionech Kč) 192 18