Hospodaření fondů Penzijních společností za 1. až 12. 2016 a hospodaření "Penzijních společností" za 1. až 12. 2016 (z dat ČNB) 1 Obsah : 1. Úvod Obsah 2. Komentář 3. Tabulka hospodaření Penzijních společností za 1. až 12. 2016, porovnání k roku 2015,(cíl 100 %), 4. Tabulka hospodaření Důchodového fondu a Účastnického fondu za 1. až 12. 2016, porovnání k roku 2015,(cíl 100 %) 5. Tabulka hospodaření Transformovaného fondu a FONDŮ CELKEM za 1. až 12. 2016, porovnání k roku 2015,(cíl 100 %) 6. GRAFY K zamyšlení : TRANSFORMOVANÝ FOND snížil meziročně ZISK (2016 proti 2015) o cca -25 %, tj. o 930,9 mil. Kč. TRANSFORMOVANÝ FOND snížil celkové VÝNOSY 2016 proti 2015 o 4,2 %, tj. snížení o -342,7 mil. Kč, naopak TRANSFORMOVANÝ FOND zvýšil celkové VÝDAJE 2016 proti 2015 o +11,4 %, tj, zvýšení o + 512,3 mil. Kč. Úplata za OBHOSPODAŘOVÁNÍ MAJETKU FONDU se zvýšila 2016 proti roku 2015 o +40,3 %, tj. o +832,8 mil. Kč, naopak Úplata za ZHODNOCENÍ MAJETKU FONDU klesla 2016 proti roku 2015o -52 %, tj. o 337,2 mil. Kč. DOBRÉ VÝSLEDKY měl ÚČASTNICKÝ FOND, zvýšil celkové VÝNOSY 2016 proti 2015 o +229 %, tj. zvýšení o + 218,7 mil. Kč a ÚČASTNICKÝ FOND zvýšil celkové VÝDAJE 2016 proti 2015 o +87,2 %, tj, zvýšení o + 46,2 mil. Kč. Úplata za OBHOSPODAŘOVÁNÍ MAJETKU FONDU se zvýšila 2016 proti roku 2015 o + 126,5%, tj. o +52,4 mil. Kč, naopak Úplata za ZHODNOCENÍ MAJETKU FONDU klesla 2016 proti roku 2015o -42,5 %, tj. o 6,5 mil. Kč. Zdroj dat : Česká národní banka, www.cnb.cz/dohled a regulace/souhrnné informace o finančním sektoru/základní ukazatele o sektorech finančního trhu/penzijní společnosti, fondy penzijních společností. Použita data za 1. až 12. 2016 (staženo 30. 3. 2017) Zpracoval : Jára Miroslav
Hospodaření fondů Penzijních společností za 1. až 12. 2016 a hospodaření "Penzijních společností" za 1. až 12. 2016 (z dat ČNB) TF. Upozornění k vývoji hospodaření Transformovaného fondu za 1. až 12. 2016 v porovnání s rokem 2015 ( cíl 100 % z roku 2015) : 1. Transformovaný fond v roce 2016 dosáhl celkové výnosy ve výši 7 890,3 mil. Kč, tj. dosáhl 95,84 % výnosů roku 2015.. 2. Ztráta z finančních operací, která za 1. až 12. 2016 dosáhla 163,8 mil. Kč (za celý rok 2015 byla ztráta -85,1 mil. Kč). 3. Upozornění na vývoj Úplaty za obhospodařování majetku fondu, za 1. až 12. 2016 bylo dosaženo 140,3 % nákladů roku 2015. Úplata za zhodnocení majetku fondu byla naopak jen 48,0 % z nákladů roku 2015. 4. Upozornění Zisk TF za 1. až 12. 2016 dosáhl 75,13 % zisku 2015 (cíl 100 %). DF. Důchodový fond má všechny položky za 1. až 12. 2016 rovné NULE. ÚF. Upozornění k vývoji hospodaření Účastnického fondu za 1. až 12. 2016 v porovnání s rokem 2015 (cíl 100 %) z roku 2015 : 1. Účastnický fond se ve výnosech pohyboval nad hranici 100 % výnosů roku 2015. 2. Byl dosažen ZISK z finančních operací, který za 1. až 12. 2016 dosáhl hodnoty 157,8 mil. Kč, Došlo k významnému zlepšení Zisku z finančních operací v období 1. až 12. 2016 (+157,8 mil. Kč ) proti roku 2015 (-1,8 mil. Kč) 3. Upozornění na vývoj Úplaty za obhospodařování majetku fondu za 1. až 12. 2016 bylo dosaženo 226,55 % nákladů roku 2015, tj. za 1. až 12. 2016 bylo uhrazeno 93,8 mil. Kč, tj proti 41,4 mil. Kč roku 2015. Byl dosažen Zisk Účastnického fondu za 1. až 12. 2016 ve výši 214,9 mil. Kč proti 2015 (42,5 mil. Kč). CF. Upozornění k CELKOVÉMU vývoji hospodaření FONDŮ za 1. až 12. 2016 v porovnání s rokem 2015 ( cíl 100 % z roku 2015) : 1. Ztráta z finančních operací za 1. až 12. 2016 dosáhla hodnoty ve výši 6,0 mil. Kč,. (za celý rok 2015 byla ztráta - 64,2 mil. Kč). 2. Zisk FONDŮ za 1. až. 12. 2016 byl ve výši 3 026,4 mil. Kč, tj. 79,48 %, nižší o 781,3 mil. Kč. Zisk 2015, byl 3 807,7 mil. Kč).. PENZIJNÍ SPOLEČNOSTI Upozornění k CELKOVÉMU vývoji hospodaření Penzijních společností za 1. až 12. 2016 v porovnání s rokem 2015 ( cíl 100 % z roku 2015) : Penzijní společnosti získaly celkovou 4.1.1 ÚPLATU ZA OBHOSPODAŘOVÁNÍ MAJETKU FONDŮ ve výši 2 996,4 mil. Kč, tj. 141,6 % a získaly 4.1.2 ÚPLATU ZA ZHODNOCENÍ MAJETKU FONDU ve výši 313,7 mil. Kč, tj. 47,0 %. 2
Hospodaření "Penzijních společností" za rok 1. až 12. 2016 (z dat ČNB) staženo k 30. 3. 2017 v mil. Kč CÍL je 100 % VÝZNAMNÉ VÝNOSY Řádky Položky Penzijní Penzijní Penzijní Penzijní sestavy ČNB sestavy ČNB společnosti společnosti společnosti společnosti s úhradou Z FONDŮ s úhradou Z FONDŮ s úhradou Z FONDŮ bez úhrady Z FONDŮ 2015 1. až 12. 2016 1. až 12. 2016 1. až 12. 2016 Výnosy z úroků z dluhových cenných papírů UK3 1.1. 49,1 45,0 91,7% 45,0 Výnosy z ostatních aktiv UK4 1.2. 19,9 22,2 111,7% 22,2 Ostatní výnosy z akcií a podílů UK8 3.2. 23,3 24,5 105,3% 24,5 Úplata za obhospodařování majetku fondu UK11 4.1.1. 2 116,0 2 996,4 141,6% - Úplata za zhodnocení majetku fondu UK12 4.1.2. 667,7 313,7 47,0% - Poplatky od účastníků UK13 4.2. 21,3 15,0 70,4% 15,0 Zisk nebo ztráta z finančních operací UK24 6. 89,5-14,8 z +89,5 (100 % ) ztráta -14,8-14,8 Ostatní provozní výnosy UK25 7. 26,6 42,9 161,1% 42,9 CELKEM VÝNOSY v mil. Kč 3 013,4 3 445,0 114,3% 134,8 3 VÝZNAMNÉ NÁKLADY Řádky Položky Penzijní Penzijní Penzijní Penzijní sestavy ČNsestavy ČN společnosti společnosti společnosti společnosti výdaje 2015 1. až 12. 2016 1. až 12. 2016 1. až 12. 2016 Náklady na úroky a podobné náklady UK5 2. 22,1 22,1 100,4% 22,1 Náklady na poplatky a provize UK17 5. 1 045,9 861,3 82,3% 861,3 Ostatní provozní náklady UK26 8. 20,1 22,3 111,1% 22,3 Náklady na zaměstnance UK28 9.1. 352,4 362,3 102,8% 362,3 Ostatní správní náklady UK29 9.2. 682,8 691,2 101,2% 691,2 Odpisy UK39 11. 91,8 71,9 78,3% 71,9 CELKEM VÝDAJE v mil. Kč 2 215,0 2 031,0 91,7% 2 031,0 Zisk nebo ztráta UK51 798,4 1 395,2 174,8% - 1 896,2 Kontrola 798,4 1 413,9 PENZIJNÍ SPOLEČNOSTI s úhradami od Transformovaného fondu a ostat. Fondů ve výši 2 996,4 mil. Kč + 313,7 mil. Kč = 3 310,1 mil. Kč ( cca 96,1 % z celkových příjmů) Penzijní společnosti měly celkové příjmy za 1. až 12. 2016 ve výši 3 445 mil. Kč.
Hospodaření fondů za 1. až 12. 2016 (z dat ČNB) staženo 30. 3. 2017 v mil. Kč 4 CÍL je 100 % VÝZNAMNÉ VÝNOSY Řádky Položky Důchodový Důchodový Důchodový % Účastnický Účastnický Účastnický sestavy ČNB sestavy ČNB fond 2015 fond 1AŽ12 2016 fond 1AŽ12 2016 fond 2015 fond 1AŽ12 2016 fond 1AŽ12 2016 Výnosy z úroků z dluhových cenných papírů UK3 1.1. 11,20-0,00% 81,2 112,2 138,19% Výnosy z ostatních aktiv UK4 1.2. 1,90-0,00% 2,1 2,2 106,03% Ostatní výnosy z akcií a podílů UK8 3.2. 2,30-0,00% 13,8 41,9 303,34% Zisk nebo ztráta z finančních operací UK14 6. 22,70-0,00% - 1,8 157,8 Zlepšení z -105 mil. Kč II.Q. na +157,8 mil. Kč IV. Q. 2016 Ostatní provozní výnosy UK15 7. - - 0,2 0,1 0,1 CELKEM VÝNOSY v mil. Kč 38,1-0,00% 95,5 314,2 329,01% VÝZNAMNÉ NÁKLADY A ÚPLATY Řádky Položky Důchodový Důchodový Důchodový % Účastnický Účastnický Účastnický sestavy ČNB sestavy ČNB fond 2015 fond 1AŽ12 2016 fond 1AŽ12 2016 fond fond 1AŽ12 2016 fond 1AŽ12 2016 Náklady na úroky a podobné náklady UK5 2. - - - - Úplata za obhospodařování majetku fondu UK12 5.1.1. 9,4-0,00% 41,4 93,8 226,55% Úplata za zhodnocení majetku fondu UK13 5.1.2. 5,9-0,00% 11,3 4,8 42,48% Ostatní provozní náklady UK16 8. - - 0,3 0,1 43,00% Správní náklady UK17 9. - - 0,49 CELKEM VÝDAJE v mil. Kč 15,3-0,00% 53,0 99,2 187,18% Bez tvorby a rozpoštění REZERV a bez odpisů 215,0 Zisk "FONDŮ" před zdaněním UK31 22,8-0,00% 42,5 214,9 505,84% Podíl výnosů "FONDŮ" k výnosům "CELKEM FONDY" 0,00% 3,83% Podíl výdajů "FONDŮ" k výdajům "CELKEM FONDY" 0,00% 1,94%
Hospodaření fondů za 1. až 12. 2016 (z dat ČNB) staženo 30. 3. 2017 v mil. Kč CÍL je 100 % 5 CÍL je 100 % VÝZNAMNÉ VÝNOSY Řádky Položky Transform Transform Transform % CELKEM CELKEM CELKEM sestavy ČNB sestavy ČNB fond 2015 fond 1AŽ12 2016 fond 1AŽ12 2016 FONDY 2015 fond 1AŽ12 2016 fond 1AŽ12 2016 Výnosy z úroků z dluhových cenných papírů UK3 1.1. 7 632,5 7 351,9 96,32% 7 724,9 7 464,1 96,62% Výnosy z ostatních aktiv UK4 1.2. 345,2 369,0 106,89% 349,2 371,2 106,29% Ostatní výnosy z akcií a podílů UK8 3.2. 134,3 169,2 126,01% 150,4 211,1 140,36% Zisk nebo ztráta z finančních operací UK14 6. - 85,1-163,8-192,54% - 64,2-6,0 Zlepšení z -133,2 mil. Kč II.Q. na -6,0 mil. Kč IV. Q. 2016 Ostatní provozní výnosy UK15 7. 206,1 164,0 79,58% 206,3 164,2 79,57% CELKEM VÝNOSY v mil. Kč 8 233,0 7 890,3 95,84% 8 366,6 8 204,5 98,06% VÝZNAMNÉ NÁKLADY A ÚPLATY Řádky Položky Transform Transform Transform % CELKEM CELKEM CELKEM sestavy ČNB sestavy ČNB fond 2015 fond 1AŽ12 2016 fond 1AŽ12 2016 FONDY fond 1AŽ12 2016 fond 1AŽ12 2016 Náklady na úroky a podobné náklady UK5 2. 1 766,6 1 761,7 99,72% 1 766,6 1 761,7 99,72% Úplata za obhospodařování majetku fondu UK12 5.1.1. 2 066,2 2 899,0 140,30% 2 117,0 2 992,8 141,37% Úplata za zhodnocení majetku fondu UK13 5.1.2. 648,5 311,3 48,00% 665,7 316,2 47,50% Ostatní provozní náklady UK16 8. 9,3 30,9 332,05% 9,6 31,0 323,02% Správní náklady UK17 9. 5,7 5,4 94,95% 5,7 5,9 103,49% CELKEM VÝDAJE v mil. Kč 4 490,6 5 002,9 111,41% 4 558,9 5 107,5 112,03% Bez tvorby a rozpoštění REZERV a bez odpisů 2 887,5 3 096,9 Zisk "FONDŮ" před zdaněním UK31 3 742,4 2 811,5 75,13% 3 807,7 3 026,4 79,48% Podíl výnosů "FONDŮ" k výnosům "CELKEM FONDY" 96,17% 100,00% Podíl výdajů "FONDŮ" k výdajům "CELKEM FONDY" 97,95% 100,00%
MEZIROČNÍ SNÍŽENÍ ZISKU O - 930,9 mil. Kč 6
7
8
9
10
11
12
13
14