Aktuální vývoj právního rámce pro AML Adam Nečas BBH, advokátní kancelář, s.r.o. Praha 20. listopadu 2018 OBSAH 1 Aktuální vývoj AML/CFT opatření v FATF a EU 2 Hlavní změny po aktuální novele zákona č. 253/2008 Sb. 3 5. AML směrnice 4 Legislativní výzvy pro českého zákonodárce 2 1
1. AKTUÁLNÍ VÝVOJ AML/CFT OPATŘENÍ V FATF A EU OSN/FATF/OECD Rezoluce Rady bezpečnosti OSN -> opatření bránících teroristickým skupinám v přístupu k mezinárodním finančním institucím FATF - Finanční akční výbor je mezinárodní mezivládní organizace OECD pro transparentnost Evropská unie Akčního plánu Evropské komise pro boj proti terorismu ze dne 2. února 2016 Přijetí 5. AML směrnice 3 2. HLAVNÍ ZMĚNY PO AKTUÁLNÍ NOVELE AMLZ Transpozice 4. AML směrnice Novela AMLZ s účinností od 1.1.2017 Novela vyhlášky ČNB č. 281/2008 Sb. Zásadní změny Nové povinné osoby Nové vymezení PEP Změny ve vymezení skutečných majitelů -> zavedení centrálního evidence Celkové zpřesnění a zpřísnění požadavků na provádění identifikace a kontroly klientů Zavedení rizikově orientovaného přístupu (RBA) Povinná osoba/národní úroveň/eu Osamostatnění FAÚ 4 2
3. 5. AML SMĚRNICE Fakticky jde o novelu směrnice Transpozice 10.1.2020 Hlavní změny Rozšíření působnosti Směnárny virtuálních měn (definice virtuální měny) Poskytovatel virtuální peněženky virtuálními měnami digitální reprezentace hodnoty, která není vydána či garantována centrální bankou ani orgánem veřejné moci, není nutně spojena se zákonně stanovenou měnou a nemá právní status měny či peněz, je však fyzickými nebo právnickými osobami přijímána jako prostředek směny a může být elektronicky převáděna, uchovávána a obchodována; poskytovatelem virtuální peněženky subjekt poskytující služby, jejichž cílem je ochraňovat jménem klientů soukromé šifrovací klíče za účelem držení, uchovávání a převodu virtuálních měn. 5 3. 5. AML SMĚRNICE Hlavní změny Další omezení pro anonymní prostředky Snížení limitu na max. 150 EUR Zvyšování transparentnosti skutečných majitelů Požadavek na veřejnost registrů Propojení národních registrů Národní registry PEP Zesílení kontrol v případech osob usazených ve třetích zemích Zpřesnění a zpřísnění metodiky identifikace osob ze třetích zemí Rozšíření oprávnění FIU požadovat informace 6 3
4. LEGISLATIVNÍ VÝZVY PRO ČESKÉHO ZÁKONODÁRCE Transpozice 5. AML směrnice Transpozice do 10.1.2020 Změny v on-line identifikaci 1.pol 2018 MF provedla a publikovala studii a veřejnou diskusi k on-line identifikaci na finančním trhu Úprava v AMLD je obecná o směřuje k využívání spolehlivých zdrojů -> i 5. AMLD je otevřená využívání nových technologií MF srovnala úpravu on-line identifikace v několika evropských státech -> česká úprava je nejrigidnější brání např. on-line identifikaci prostřednictvím videa apod. Aktuální situace fakticky brání efektivnímu rozvoji nových služeb v kontextu PSD2 zcela nelogické Aktuální stav omezenou on-line identifikaci umožňuje pouze u finančních služeb MF aktuální stav identifikuje jako překážku dalšího rozvoje a připravuje změnu 7 DISKUSE 8 4
KONTAKTY Adam Nečas, senior advokát Mob: +420 601 383 794 E-mail: ANecas@bbh.cz BBH, ADVOKÁTNÍ KANCELÁŘ, s.r.o. Klimentská 1207/10, 110 00 Praha 1 Tel.: +420 234 091 355 Fax: +420 234 091 366 E-mail: Web: legal@bbh.cz www.bbh.cz 9 5