Čtvrtletní zpráva Direct pojišťovny, a.s. k 30. 6. 2019
Obsah 1. Údaje o Direct pojišťovně, a.s................................................... 3 2. Činnost... 3 3. Akcie...3 4. Držení akcií...4 5. Základní kapitál...4 6. Zaměstnanci...4 7. Organizační struktura Direct pojišťovny, a.s....4 8. Členové představenstva...5 9. Členství členů představenstva Direct pojišťovny, a.s. v orgánech jiných právnických osob...5 10. Členové dozorčí rady;...6 11. Členství členů dozorčí rady Direct pojišťovny, a.s. v orgánech jiných právnických osob...6 12. Úvěry a půjčky...6 13. Akcionář Direct pojišťovny, a. s....6 14. Pohledávky...7 15. Závazky...7 16. Záruky...7 17. Struktura skupiny VIGO...7 18. Finanční ukazatele Direct pojišťovny, a.s... 8 Direct pojišťovna, a.s. Výkaz zisku a ztráty k 30. červnu 2019...9 Direct pojišťovna, a.s. Rozvaha k 30. červnu 2019... 11 2
1. Údaje o Direct pojišťovně, a.s. Obchodní firma: Direct pojišťovna, a.s. Právní forma: akciová společnost Sídlo: Nové sady 996/25, Brno, 602 00 Brno, www.direct.cz Identifikační číslo: 250 73 958 Daňové identifikační číslo: CZ699 004 195 Vznik společnosti: akciová společnost Direct pojišťovna, a.s. byla založena podle zakladatelské smlouvy sepsané dne 1. 8. 1996, a to jednorázově, bez veřejné nabídky akcií v souladu s ust. 172 ObchZ Datum zápisu do Obchodního rejstříku: 3. 9. 1996 Poslední změna v Obchodním rejstříku: 3. 10. 2018 Účel poslední změny: zánik členství Ing. Martiny Jandové v představenstvu společnosti a změna počtu členů představenstva na 4; změna předsedy dozorčí rady na Libora Maturu Základní kapitál 209 553 890 Kč, splaceno Předmět podnikání provozování pojišťovací činnosti podle zákona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví, ve znění pozdějších předpisů, v rozsahu odvětví neživotních pojištění uvedených v příloze č. 1 k zákonu o pojišťovnictví, část B bod 1, 3, 7, 8, 9, 10, 13, 16 a 18; provozování činností souvisejících s pojišťovací činností: zprostředkovatelská činnost podle zákona o pojišťovnictví, poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob, šetření pojistných událostí, vzdělávací činnost pro pojišťovací zprostředkovatele a samostatné likvidátory pojistných událostí; provozování zajišťovací činnosti pro neživotní zajištění. 2. Činnost Všechny činnosti uvedené v Obchodním rejstříku viz výše, Direct pojišťovna, a.s. skutečně vykonává. Žádná činnost vykonávaná nebo poskytovaná nebyla Českou národní bankou omezena nebo pozastavena. 3. Akcie Druh... kmenové Forma... na jméno Podoba... zaknihované Počet... 4 910 ks Jmenovitá hodnota... 42 679 Kč Celkový objem... 209 553 890 Kč 3
4. Držení akcií Direct pojišťovna k 30.6.2019 nedržela žádné vlastní akcie, zatímní listy ani jiné účastnické cenné papíry. 5. Základní kapitál V průběhu 2. čtvrtletí 2019 ho 30.6.2019 nebyl základní kapitál navýšen. 6. Zaměstnanci Ve 2. čtvrtletí roku 2019 činil průměrný přepočtený stav zaměstnanců 303 osob. 7. Organizační struktura Direct pojišťovny, a. s. Valná hromada Přestavenstvo Předseda představensva Místopředseda představenstva Člen představentstva pro obchod Člen přestavenstva Kancelář představenstva společnos Obchod Finance Interní audit Služby klientům Projektový manažer 2x Compliance manažer Finanční ředitel Výkonná asistentka/projektový manažer Týmová asistentka 2x Analy cký tým Rozvoj strategických aliancí IT 4
8. Členové představenstva Pavel Řehák Vznik funkce 1. 9. 2018 Vznik členství 1. 9. 2018 předseda představenstva McKinsey & Company, Česká pojišťovna, VIGO Investments, Vysoká škola ekonomická v Praze, Northwestern University-Kellog School of Management Martin Frko Vznik funkce 1. 9. 2018 Vznik členství 1. 9. 2018 místopředseda představenstva McKinsey & Company, Česká pojišťovna, VIGO Investments, Fakulta Managementu, Univerzita Komenského, Bratislava, London Business School Robert Dohnal člen představenstva Vznik členství 1. 9. 2018 McKinsey & Company, VIGO Investments Vysoká škola ekonomická v Praze, HEC School of Management Michal Řezníček člen představenstva Vznik členství 1. 9. 2018 Penzijní fond České pojišťovny, a.s., Česká pojišťovna VOŠ Olomouc, Aplikace IT v ekonomii 9. Členství členů představenstva Direct pojišťovny, a.s. v orgánech jiných právnických osob: Pavel Řehák je předsedou představenstva ve společnostech: VIGO Investments a.s., VIGO Finance a.s., VIGO Project Financing a.s. a Direct finance Europe, a.s., jednatelem ve společnostech VIGO One s.r.o. a Direct Echo, s.r.o. a členem správní rady ve společnostech Aspen Institute Central Europe o.p.s a Nadace Vigo Foundation. Martin Frko je místopředsedou představenstva VIGO Investments a.s., členem dozorčí rady ve společnostech VIGO Finance a.s a VIGO Project Financing a.s. a jednatelem Direct Echo, s.r.o. Robert Dohnal je členem představenstva ve společnostech VIGO Investments a.s. a VIGO Project Financing a.s. a členem dozorčí rady Direct finance Europe, a.s. 5
10. Členové dozorčí rady Libor Matura předseda dozorčí rady Vznik funkce 1. 9. 2018 Vznik členství 18. 6. 2018 Rothschild, Natland Investment Group, Česká spořitelna Slezská univerzita, Obchodně podnikatelská fakulta Martin Kúšík člen dozorčí rady Vznik členství 22. 5. 2018 Odyssey 44, Penta Investment Univerzita Karlova Hani Himmat člen dozorčí rady Vznik členství 22. 5. 2018 Odyssey 44, AXA, Winterthur Asset Management Univerzita Karlova, University of Pittsburgh 11. Členství členů dozorčí rady Direct pojišťovny, a.s. v orgánech jiných právnických osob Libor Matura je členem představenstva ve společnostech VIGO Investments a.s., VIGO Project Financing a.s., Direct finance Europe, a.s. a VIGO Finance a.s., jednatelem Direct Echo, s.r.o. a revizorem Nadace Vigo Foundation. Martin Kúšík je členem představenstva ve společnostech Odyssey 44, a.s. a Liferoad a.s. a předsedou dozorčí rady VIGO Finance a.s. Hani Himmat je předsedou dozorčí rady Odyssey 44, a.s. a členem představenstva VIGO Finance a.s. 12. Úvěry a půjčky K 30.6.2019 Direct pojišťovna, a.s. neevidovala žádné úvěry nebo půjčky poskytnuté členům dozorčí rady nebo představenstva a žádné záruky vydané za členy dozorčí rady nebo představenstva. 13. Akcionář Direct pojišťovny, a.s. Jediným akcionářem Direct pojišťovny, a.s. je VIGO Finance a.s. Obchodní firma VIGO Finance a.s. Právní forma akciová společnost Sídlo U Průhonu 1589/13a, Holešovice, 170 00 Praha 7 Podíl na kapitálu 100%, přímý Podíl na hlasovacích právech 100%, přímý 6
14. Pohledávky Direct pojišťovna má k 30.6.2019 v aktivech dluhové cenné papíry emitované osobami ve skupině ve výši 29 000 tis. Kč (+ naběhlý úrok). Ostatní pohledávky vůči podnikům ve skupině k 30.6.2019 činí 9 526 tis. Kč. 15. Závazky Direct pojišťovna má k 30.6.2019 závazky vůči podnikům ve skupině v hodnotě 7 113 tis. Kč. 16. Záruky K 30.6.2019 Direct pojišťovna, a.s. nevydala žádné záruky a ani nepřijala žádné záruky od VIGO Finance a.s. 17. Struktura skupiny VIGO VIGO One s.r.o. nad 51 % Odyssey 44, a.s. VIGO Investments a.s. 50 % 50 % VIGO Finance a.s. Direct pojišťovna, a.s. Direct finance Europe, a.s. VIGO Project Financing a.s. Direct echo s.r.o. VIGO Beta s.r.o. VIGO Delta s.r.o. VIGO Omega s.r.o. VIGO Smart s.r.o. VIGO SICAV, a.s. 7
18. Finanční ukazatele Direct pojišťovny, a. s. 2018 2Q 2019 anualizace Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) -3,7 % -1,3 % Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) -17,9 % -5,1 % Kombinovaný poměr 94,3 % 97,0 % 8
Direct pojišťovna, a.s. Výkaz zisku a ztráty za období k 30. červnu 2019 (V tisících Kč) Sídlo společnosti: Nové sady 996/25, 602 00 Brno, IČO: 250 73 958 I. TECHNICKÝ ÚČET K NEŽIVOTNÍMU POJIŠTĚNÍ 1. Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění: Za období k 30.6.2019 a) předepsané hrubé pojistné 853 268 Za období k 30.6.2019 b) pojistné postoupené zajišťovatelům (-) 273 690 579 579 c) změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné (+/-) d) změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťovatelů (+/-) 2. Převedené výnosy z investic z Netechnického účtu (položka III.6.) 3. Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění 4. Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění: a) náklady na pojistná plnění: Za období k 30.6.2019 Za rok k 31.12.2018 Základna Mezisoučet Výsledek Výsledek 91 341 aa) hrubá výše 452 825 bb) podíl zajišťovatelů (-) 144 601 308 224 b) změna stavu rezervy na pojistná plnění: aa) hrubá výše 13 113 20 233 71 109 508 470 853 632 9 022 8 667 1 918 33 096 bb) podíl zajišťovatelů (-) 2 576 10 537 318 761 510 235 5. Změna stavu ostatních technických rezerv, očištěné od zajištění (+/-) -3 795-3 773 6. Bonusy a slevy, očištěné od zajištění 1 902 4 090 7. Čistá výše provozních nákladů: a) pořizovací náklady na pojistné smlouvy 128 413 b) změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů (+/-) -18 890 c) správní režie 169 198 d) provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích (-) 8. Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění 10. Mezisoučet, zůstatek (výsledek) Technického účtu k neživotnímu pojištění (položka III.1.) 104 034 174 687 295 016 31 193 124 084-3 339-34 257 9
III. NETECHNICKÝ ÚČET 1. Výsledek Technického účtu k neživotnímu pojištění (položka I.10.) 3. Výnosy z investic: Za období k 30.6.2019 Za období k 30.6.2019 Za období k 30.6.2019 Za rok k 31.12.2018 Základna Mezisoučet Výsledek Výsledek -3 339-34 257 a) výnosy z podílů se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob b) výnosy z ostatních investic, se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob, v tom: bb) výnosy z ostatních investic 8 042 8 042 c) změny hodnoty investic 4 132 d) výnosy z realizace investic 0 12 174 72 630 5. Náklady na investice: a) náklady na správu investic, včetně úroků 676 b) změny hodnoty investic 2 476 c) náklady spojené s realizací investic 0 3 152 63 963 6. Převod výnosů z investic na Technický účet k neživotnímu pojištění (položka I.2.) 9 022 8 667 7. Ostatní výnosy 488 2 627 8. Ostatní náklady 5 418 16 233 9. Daň z příjmů z běžné činnosti 0-4 868 10. Zisk nebo ztráta z běžné činnosti po zdanění -8 269-42 995 15. Ostatní daně neuvedené v předcházejících položkách 18 63 16. Zisk nebo ztráta za účetní období -8 286-43 058 10
Direct pojišťovna, a.s. Rozvaha k 30. červnu 2019 (V tisících Kč) Sídlo společnosti: Nové sady 996/25, 602 00 Brno, IČO: 250 73 958 AKTIVA K 30.6.2019 K 30.6.2019 K 30.6.2019 K 31.12.2018 Hrubá výše Úprava Čistá výše Čistá výše B. Dlouhodobý nehmotný majetek, z toho: 75 948 55 378 20 570 23 336 C. Investice 825 045 0 825 045 771 526 I. Pozemky a stavby (nemovitosti), z toho: 14 048 0 14 048 14 048 1. Pozemky 14 048 14 048 14 048 2. Stavby 0 0 III. Jiné investice 810 997 810 997 757 478 1. Akcie a ostatní cenné papíry s proměnlivým výnosem, ostatní podíly 29 389 29 389 28 344 2. Dluhové cenné papíry, v tom: 667 067 667 067 638 337 a) cenné papíry oceňované reálnou hodnotou proti účtům nákladů a výnosů 667 067 667 067 0 b) realizovatelné cenné papíry 0 638 337 3. Investice v investičních sdruženích 5. Ostatní zápůjčky a úvěry 97 237 97 237 29 479 6. Depozita u finančních institucí 15 005 15 005 60 013 7. Ostatní investice 2 299 2 299 1 305 E. Dlužníci 286 074 101 126 184 948 197 664 I. Pohledávky z operací přímého pojištění 226 554 99 476 127 078 127 429 1. Pojistníci 203 734 79 539 124 195 124 391 2. Pojišťovací zprostředkovatelé 22 821 19 937 2 883 3 038 II. Pohledávky z operací zajištění 13 429 13 429 5 101 III. Ostatní pohledávky 46 091 1 650 44 441 65 134 F. Ostatní aktiva 137 821 39 001 98 820 110 849 I. II. Dlouhodobý hmotný majetek, jiný než pozemky a stavby (nemovitosti), a zásoby Hotovost na účtech u finančních institucí a hotovost v pokladně 49 705 39 001 10 704 11 568 88 116 88 116 99 281 G. Přechodné účty aktiv 189 285 189 285 151 555 I. Naběhlé úroky a nájemné 2 579 2 579 2 403 II. Odložené pořizovací náklady na pojistné smlouvy, v tom odděleně: 58 401 58 401 39 511 b) v neživotním pojištění 58 401 58 401 39 511 III. Ostatní přechodné účty aktiv: 128 305 128 305 109 641 AKTIVA CELKEM 1 514 173 195 506 1 318 667 1 254 930 11
PASIVA K 30.6.2019 K 30.6.2019 K 30.6.2019 K 31.12.2018 Hrubá výše Úprava Čistá výše Čistá výše A. Vlastní kapitál 318 752 321 266 I. Základní kapitál 209 554 209 554 IV. Ostatní kapitálové fondy 281 620 275 847 VI. Nerozdělený zisk minulých účetních období nebo neuhrazená ztráta minulých účetních období -164 135-121 077 VII. Zisk nebo ztráta běžného účetního období -8 286-43 058 C. Technické rezervy 665 372 587 521 1. Rezerva na nezasloužené pojistné 3. a) hrubá výše 515 743 424 402 b) hodnota zajištění (-) 175 010 340 734 154 777 269 625 Rezerva na pojistná plnění nevyřízených pojistných událostí a) hrubá výše 447 258 434 145 b) hodnota zajištění (-) 178 437 268 821 175 861 258 284 6. Ostatní technické rezervy a) hrubá výše 55 817 59 612 b) hodnota zajištění (-) 55 817 59 612 E. Rezervy 1 924 1 924 3. Ostatní rezervy 1 924 1 924 G. Věřitelé 256 087 235 618 I. Závazky z operací přímého pojištění 79 198 69 561 II. Závazky z operací zajištění 131 241 122 110 V. Ostatní závazky, z toho: 45 648 43 947 a) daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení 12 247 10 480 H. Přechodné účty pasiv 76 532 108 601 I. Výdaje příštích období a výnosy příštích období 613 701 II. Ostatní přechodné účty pasiv 75 919 107 900 PASIVA CELKEM 1 318 667 1 254 930 12