Základní údaje o pojišťovně

Transkript

1 INFORMACE O POJIŠŤOVNĚ PODLE 82 ODST. 7 ZÁKONA Č. 277/2009 SB., O POJIŠŤOVNICTVÍ (ZPOJ), V SOULADU S USTANOVENÍM 29 AŽ 31 VYHLÁŠKY ČESKÉ NÁRODNÍ BANKY Č. 434/2009 SB., KTEROU SE PROVÁDĚJÍ NĚKTERÁ USTANOVENÍ ZÁKONA O POJIŠŤOVNICTVÍ (VYHLÁŠKA). Stav ke dni: (rozhodný den) Základní údaje o pojišťovně Obchodní firma: Česká podnikatelská pojišťovna, a.s., Vienna Insurance Group Právní forma: akciová společnost Adresa sídla: Praha 8, Pobřežní 665/23, PSČ Identifikační číslo: Datum zápisu do obchodního 6. listopadu 1995 rejstříku: Datum zápisu poslední změny v zápis předsedy a místopředsedkyně obchodním rejstříku (vč. účelu): dozorčí rady, den vzniku funkce : Předseda dozorčí rady Ing. Martin Diviš, MBA Místopředsedkyně dozorčí rady Prof. Elisabeth Stadler Výše základního kapitálu zapsaného v obchodním rejstříku: Výše splaceného základního kapitálu: Druh, forma, podoba a počet emitovaných akcií: Organizační struktura společnosti 1 mld. Kč 1 mld. Kč ks kmenové akcie na jméno v zaknihované podobě ve jmenovité hodnotě ,- Kč akcie jsou neregistrované Je přílohou č. 1 tohoto dokumentu

2 Údaje o členech dozorčí rady Ing. Martin Diviš, MBA - předseda dozorčí rady je rovněž předsedou představenstva Kooperativy pojišťovny, a.s., Vienna Insurance Group. Vzdělání: vysokoškolské v oboru management a marketing V pojišťovnictví působí od roku Ke znovuzvolení došlo dne Den vzniku členství v dozorčí radě: 01. ledna 2019 Den zániku členství v dozorčí radě: 31. prosince 2023 Souhrnná výše úvěrů /půjček/záruk: 0 Prof. Elisabeth Stadler místopředsedkyně dozorčí rady Vzdělání: Technická univerzita ve Vídni, titul Státem certifikovaný pojistný odborník matematik, v současnosti mj. je výkonnou ředitelkou Vienna Insurance Group AG V.I.G. Ke znovuzvolení došlo dne Den vzniku členství v dozorčí radě: 1. ledna 2019 Den zániku členství v dozorčí radě: 31. prosince 2023 Souhrnná výše úvěrů /půjček /záruk: 0 Mag. Liane Hirner členka dozorčí rady Vzdělání: vysokoškolské Univerzita Karla Franzena, Graz v oboru průmyslové hospodářství, svěřenecká správa, finanční právo, v současnosti mj. je členkou představenstva Vienna Insurance Group AG V.I.G. Ke zvolení došlo dne Den vzniku členství v dozorčí radě: 1. ledna 2019 Den zániku členství v dozorčí radě: 31. prosince 2023 Souhrnná výše úvěrů /půjček/záruk: 0 Ing. Vladimír Mráz člen dozorčí rady Vzdělání: ČVUT v Praze, v pojišťovnictví působí od roku 1968 Ke zvolení došlo dne Den vzniku členství v dozorčí radě: 1. ledna 2019 Den zániku členství v dozorčí radě: 31. prosince 2023 Souhrnná výše úvěrů /půjček /záruk: 0 Mgr. Jolana Kolaříková členka dozorčí rady Vzdělání: vysokoškolské Univerzita Jana Ámose Komenského, v pojišťovnictví působí od roku 2006, v současné době jako ředitelka Úseku marketingu a PR Ke zvolení došlo dne Den vzniku členství v dozorčí radě: 1. ledna 2019 Den zániku členství v dozorčí radě: 31. prosince 2023 Souhrnná výše úvěrů /půjček/záruk: 0 Ing. Petr Vokřál člen dozorčí rady Vzdělání: vysokoškolské Vysoká škola finanční a správní, v pojišťovnictví působí od roku 1999, v současné době jako regionální ředitel Ke zvolení došlo dne Den vzniku členství v dozorčí radě: 1. ledna 2019

3 Den zániku členství v dozorčí radě: 31. prosince 2023 Souhrnná výše úvěrů /půjček /záruk: 0 Údaje o členech představenstva společnosti Ing. Jaroslav Besperát - předseda představenstva Vzdělání: vysokoškolské ČVUT V pojišťovnictví působí od roku Den vzniku členství v představenstvu: 1. listopadu 2015 Souhrnná výše úvěrů /půjček/záruk: 0 Ing. František Vlnař člen představenstva Vzdělání: vysokoškolské ČVUT V pojišťovnictví působí od roku 1992 dosud. Den vzniku členství v představenstvu: 1. listopadu 2015 Souhrnná výše úvěrů /půjček/záruk: 0 Ing. Jaroslav Kulhánek člen představenstva Vzdělání: vysokoškolské Vysoká škola ekonomická V pojišťovnictví působí od roku 1994 dosud. Den vzniku členství v představenstvu: 1. ledna 2019 Souhrnná výše úvěrů /půjček/záruk: 0 Mag. Gerhard Lahner člen představenstva Vzdělání: vysokoškolské, Ekonomická univerzita Vídeň V pojišťovnictví působí od roku 2002 dosud. Den vzniku členství v představenstvu: 1. července 2017 Souhrnná výše úvěrů /půjček/záruk: 0 Údaje o složení akcionářů pojišťovny, Údaje o akcionářích pojišťovny Jediný akcionář: Kooperativa pojišťovna, a.s., Vienna Insurance Group, IČ: Praha 8 - Karlín, Pobřežní 665/21, PSČ Údaje o struktuře skupiny

4 Osoby tvořící holding 1. Ovládaná osoba Společnost Česká podnikatelská pojišťovna, a.s., Vienna Insurance Group se sídlem na adrese Pobřežní 665/23, Praha 8 IČ: zapsaná u Městského soudu v Praze, oddíl B, vložka 3433 (dále jen ČPP). ČPP je obchodní společnost zabývající se pojišťovnictvím podle zákona o pojišťovnictví č. 277/2009 Sb. Předmět podnikání je specifikován ve stanovách společnosti a zapsán v obchodním rejstříku. 2. Ovládající osoba Společnost Kooperativa pojišťovna, a.s., Vienna Insurance Group se sídlem na adrese Pobřežní 665/21, Praha 8 IČ: zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 1897 (dále jen Kooperativa). Kooperativa je obchodní společností zabývající se pojišťovnictvím podle zákona o pojišťovnictví č. 277/2009 Sb. Předmět podnikání je specifikován ve stanovách společnosti a zapsán v obchodním rejstříku. 3. Propojené osoby Seznam dceřiných společností VIENNA INSURANCE GROUP Kooperativy a ČPP podle podílu na základním kapitálu jsou uvedeny ve výroční zprávě České podnikatelské pojišťovny, a.s., Vienna Insurance Group. Grafické znázornění majetkových struktur ČPP je přílohou č. 2 tohoto dokumentu. Údaje o činnosti pojišťovny: 1. Pojišťovací činnost a jako její součást činnosti z ní přímo vyplývající podle zákona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví (dále jen ZPoj ), přílohy č. 1 k ZPoj: v rozsahu pojistných odvětví životních pojištění uvedených - v části A bodu I. písm. a), b), c), bodu II. a bodu III.; v rozsahu pojistných odvětví neživotních pojištění uvedených - v části B bodu 14, 15, 16, 17, 18; v rozsahu skupin neživotních pojištění - v části C písmen a), b), c), d), e), f), g) h). 2. Zajišťovací činnost v neživotním zajištění;

5 Uvedené činnosti pojišťovna k rozhodnému dni skutečně vykonává. Vykonávání těchto činností nebylo pojišťovně Českou národní bankou ani omezeno, ani pozastaveno. Rozvaha pojišťovny: Je přílohou číslo 3 tohoto dokumentu. Přílohy: Příloha č. 1 Organizační struktura společnosti Příloha č. 2 - Grafické znázornění majetkových struktur Příloha č. 3 Rozvaha pojišťovny Příloha č. 4 Výkaz zisků a ztrát

6 Poměrové ukazatele k Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) 100% * Zisk nebo ztráta za účetní období / Aktiva celkem 2,6% Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) 100% * Zisk nebo ztráta za účetní období / Vlastní kapitál 17,0% Combined ratio v neživotním pojištění 100% * (náklady na pojistná plnění, včetně změny stavu rezervy na pojistná plnění, očištěných od zajištění + čistá výše 92,0% provozních nákladů) / zasloužené pojistné, očištěné od zajištění

7 ORGANIZAČNÍ SCHEMA ČESKÁ PODNIKATELSKÁ POJIŠŤOVNA, A.S., VIENNA INSURANCE GROUP, PODLE PLÁNOVANÉHO POČTU ADMINISTRATIVNÍCH PRACOVNÍCH MÍST PRO ROK 2019 DOZORČÍ RADA Ing. Martin Diviš, MBA Prof. Elisabeth Stadler Mag. Liane Hirner Ing. Jolana Kolaříková Ing. Vladimír Mráz Příloha č. 1: Organizační struktura společnosti 6 PŘEDSTAVENSTVO Ing. Jaroslav Besperát Ing. František Vlnař Ing. Jaroslav Kulhánek Mag. Gerhard Lahner RŘ+ČPP 37 8 členů představenstv a ČPP Servis, s.r.o. 6 4DR+3J+27 Úsek personální Úsek marketingu a public relations Úsek pojištění vozidel Úsek pojištění flotil Úsek externích sítí Úsek podnikatelskýc h rizik Úsek interního obchodu REGIONÁLNÍ ŘEDITELSTVÍ Úsek obchodu Úsek neživotního pojištění Úsek životního pojištění Úsek likvidací pojist. událostí vozidel Úsek generálního sekretáře RŘ ,13+6,15 personální X X agendy vzdělávání marketingu tvorby produktů autopojištění správy flotil s externími partnery 01 makléřského obchodu řízení obchodní RŘ Praha plánování a reportingu tvorby produktů NP tvorby produktů ŽP LPU vozidel vedení 1+90 produkce správy autopojištění správy flotil s EP 02 Zástupce ředitele s odpovědností za úpis provozní RŘ Brno obchodního controllingu a plánování provozu NP pojistné matematiky Odd. likvidací škod z POV I stížností 1+91 distribuce taxace autopojištění flotil s EP 2 pojištění flotil obchodu a metodické RŘ Ostrava pravidelných reportů správy PS a majetku a odpovědnosti občanů a podnikatelů vývoje a metodiky Odd. likvidací škod z POV II Centrum sdílených služeb VIG ČR (CSS) 1+85 produktového marketingu změn a storen autopojištění s EP 03 pojištění odpovědnosti a speciálních rizik telefonické RŘ Plzeň správy obchodních aplikací VIP klientů provozu ŽP Odd. likvidací škod z HAV a POV CSS - Právní 1+74 public relations a interní komunikace s EP 04 zvláštních služeb internetového obchodu RŘ Hradec Králové obchodní SUS evidence cestovního pojištění vzniku pojištění likvidací zahraničních škod CSS - Pojistná matematika 1+96 s EP 05 pojištění majetku metodické RŘ České Budějovice ostatních obchodních aplikací LPU oceňování zdravotního stavu likvidací pojistných událostí na zdraví CSS - Informační technologie 1+54 s EP 06 mezinárodního obchodu a zajištění ČPPS škodní administrativy NP správy pojištění škod na zdraví CSS - Nákup a služby externího prodeje s EP 07 Zastupce řeidtele s odpovědností za korporátní LPU z pojištění majetku likvidace PU ŽP škod ušlého zisku CSS - Datová kvalita a analytika klientelu školící EP korporátní klientely LPU z pojištění odpovědnosti controllingu a stížností CSS - Zákaznická podpora analýz se Speciálními externími partnery riskmanageme ntu nestandardních pojistných událostí kontroly CSS - Interní audit s CK pojištění vozidel vyřizování stížností CSS - Treasury retailového CSS - Zajištění obchodu leasingového obchodu CSS - Ekonomika CSS - Projektová kancelář CSS - Bezpečnost CSS - Controlling CSS - Compliance CSS - Mzdy

8 Příloha č. 2: Grafické znázornění majetkových struktur Česká podnikatelská pojišťovna, a.s., Vienna Insurance Group grafické znázornění majetkových struktur k Svaz českých a moravských výrobních družstev, Praha VIG RE zajišťovna, a.s. Česká spořitelna, a.s. VIENNA INSURANCE GROUP AG Wiener Versicherung Gruppe 100 % 70% 100% 1,1245% 1,5929% 95,8415% 1,4411% LVP Holding GmbH VLTAVA majetkovosprávní a podílová spol. s.r.o., Praha 100% Wiener RE (Srbsko) 2,63% 10% VIG FUND, a.s. 14,80% Kooperativa pojišťovna, a.s., Vienna Insurance Group 100% 0,30% 70% 70% 88,29% 30% Global Expert, s.r.o. AIS Servis, s.r.o. VIG ND, a.s 11,71% Česká podnikatelská pojišťovna, a.s., Vienna Insurance Group 30% 100% Pražská softwarová s.r.o. 100% ČPP Servis, s.r.o. 100% FinServis Plus, s.r.o.

9 Příloha č. 3: Výkaz zisků a ztrát Česká podnikatelská pojišťovna, a.s. Vienna Insurance Group Výkaz zisku a ztráty za rok končící k 31. březnu 2019 (V tisících Kč) Sídlo společnosti: Pobřežní 665/23, Karlín, Praha 8, IČ: Legenda Základna Mezisoučet Výsledek I. TECHNICKÝ ÚČET K NEŽIVOTNÍMU POJIŠŤĚNÍ x x x 1. Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění: x x x a) předepsané hrubé pojistné x x b) pojistné postoupené zajistitelům (-) x c) změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné (+/-) x x d) změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajistitelů (+/-) Převedené výnosy z investic z Netechnického účtu (položka III.6.) x x Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění x x Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění: x x x a) náklady na pojistná plnění: x x x aa) hrubá výše x x bb) podíl zajistitelů (-) x b) změna stavu rezervy na pojistná plnění: x x x aa) hrubá výše x x bb) podíl zajistitelů (-) Změna stavu ostatních technických rezerv, očištěné od zajištění (+/-) x x 2 6. Bonusy a slevy, očištěné od zajištění x x Čistá výše provozních nákladů: x x x a) pořizovací náklady na pojistné smlouvy x x b) změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů (+/-) x x c) správní režie x x d) provize od zajistitelů a podíly na ziscích (-) x Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění x x Mezisoučet, zůstatek (výsledek) Technického účtu k neživotnímu pojištění (položka III.1.) x x

10 Legenda Základna Mezisoučet Výsledek II. TECHNICKÝ ÚČET K ŽIVOTNÍMU POJIŠTĚNÍ x x x 1. Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění: x x x a) předepsané hrubé pojistné x x b) pojistné postoupené zajistitelům (-) x x c) změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, očištěná od zajištění (+/-) x Výnosy z investic: x x x a) výnosy z podílů se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob x 0 x b) výnosy z ostatních investic, se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob, v tom: x x x aa) výnosy z pozemků a staveb 0 x x bb) výnosy z ostatních investic x c) změny hodnoty investic x 192 x d) výnosy z realizace investic x Přírůstky hodnoty investic x x Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění x x Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění: x x x a) náklady na pojistná plnění: x x x aa) hrubá výše x x bb) podíl zajistitelů (-) x b) změna stavu rezervy na pojistná plnění: x x x aa) hrubá výše x x bb) podíl zajistitelů (-) Změna stavu ostatních technických rezerv, očištěná od zajištění (+/-): x x x a) rezervy v životním pojištění: x x x aa) hrubá výše x x bb) podíl zajistitelů (-) x b) ostatní technické rezervy, očištěné od zajištění x Bonusy a slevy, očištěné od zajištění x x Čistá výše provozních nákladů: x x x a) pořizovací náklady na pojistné smlouvy x x b) změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů (+/-) x x c) správní režie x x d) provize od zajistitelů a podíly na ziscích (-) x Náklady na investice: x x x a) náklady na správu investic, včetně úroků x x b) změna hodnoty investic x 85 x c) náklady spojené s realizací investic x Úbytky hodnoty investic x x Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění x x Převod výnosů z investic na Netechnický účet (položka III.4.) x x 13. Mezisoučet, zůstatek (výsledek) Technického účtu k životnímu pojištění (položka III.2.) x x

11 Legenda Základna Mezisoučet Výsledek III. NETECHNICKÝ ÚČET x x x 1. Výsledek Technického účtu k neživotnímu pojištění (položka I.10.) x x Výsledek Technického účtu k životnímu pojištění (položka II.13.) x x Výnosy z investic: x x x a) výnosy z podílů se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob x 233 x b) výnosy z ostatních investic, se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob, v tom: x x x ab) výnosy z pozemků a staveb 0 x x bb) výnosy z ostatních investic x c) změny hodnoty investic x x d) výnosy z realizace investic x Převedené výnosy investic z Technického účtu k životnímu pojištění (položka II.12.) x x 5. Náklady na investice: x x x a) náklady na správu investic, včetně úroků x x b) změny hodnoty investic x x c) náklady spojené s realizací investic x Převod výnosů z investic na Technický účet k neživotnímu pojištění (položka I.2.) x x Ostatní výnosy x x Ostatní náklady x x Daň z příjmů z běžné činnosti x x Zisk nebo ztráta z běžné činnosti po zdanění x x Zisk nebo ztráta za účetní období x x

12 Příloha č. 4: Rozvaha pojišťovny Česká podnikatelská pojišťovna, a.s. Vienna Insurance Group Rozvaha k 31. březnu 2019 (V tisících Kč) Sídlo společnosti: Pobřežní 665/23, Karlín, Praha 8, IČ: Legenda Hrubá výše Úprava Čistá výše Čistá výše I. AKTIVA A. Pohledávky za upsaný základní kapitál B. Dlouhodobý nehmotný majetek, z toho: C. Investice I. Pozemky a stavby, z toho: Stavby a) provozní investice II. Investice v podnikatelských seskupeních Podíly v ovládaných osobách Dluhové cenné papíry vydané ovládanými osobami a zápůjčky a úvěry těmto osobám Podíly s podstatným vlivem III. Jiné investice Akcie a ostatní cenné papíry s proměnlivým výnosem, ostatní podíly Dluhové cenné papíry, v tom: a) cenné papíry oceňované reálnou hodnotou proti účtům nákladů a výnosů b) cenné papíry držené do splatnosti Ostatní zápůjčky a úvěry Depozita u finančních institucí Ostatní investice D. Investice životního pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník

13 Legenda Hrubá výše Úprava Čistá výše Čistá výše E. Dlužníci I. Pohledávky z operací přímého pojištění Pojistníci, z toho: Pojišťovací zprostředkovatelé, z toho: II. Pohledávky z operací zajištění, z toho: III. Ostatní pohledávky, z toho: F. Ostatní aktiva I. Dlouhodobý hmotný majetek, jiný než majetek uváděný v položce "C.I. Pozemky a stavby", a zásoby II. Hotovost na účtech u finančních institucí a hotovost v pokladně G. Přechodné účty aktiv II. Odložené pořizovací náklady na pojistné smlouvy, v tom odděleně: a) v životním pojištění b) v neživotním pojištění III. Ostatní přechodné účty aktiv, z toho: a) dohadné položky aktivní AKTIVA CELKEM

14 Legenda II. PASIVA A. Vlastní kapitál I. Základní kapitál, z toho: IV. Ostatní kapitálové fondy V. Rezervní fond a ostatní fondy ze zisku VI. Nerozdělený zisk minulých účetních období nebo neuhrazená ztráta minulých účetních období VII. Zisk nebo ztráta běžného účetního období C. Technické rezervy Rezerva na nezasloužené pojistné a) hrubá výše b) hodnota zajištění (-) Rezerva na životní pojištění a) hrubá výše b) hodnota zajištění (-) Rezerva na pojistná plnění nevyřízených pojistných událostí a) hrubá výše b) hodnota zajištění (-) Rezerva na bonusy a slevy a) hrubá výše b) hodnota zajištění (-) Ostatní technické rezervy a) hrubá výše b) hodnota zajištění (-) D. Technické rezervy u životního pojištění, kde jsou nositelem investičního rizika pojistníci a) hrubá výše b) hodnota zajištění (-) E. Rezervy Rezerva na penzijní a podobné závazky Rezerva na daně

15 Legenda F. Depozita při pasivním zajištění G. Věřitelé I. Závazky z operací přímého pojištění, z toho: II. Závazky z operací zajištění, z toho: V. Ostatní závazky, z toho: a) daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení H. Přechodné účty pasiv I. Výdaje příštích období a výnosy příštích období II. Ostatní přechodné účty pasiv, z toho: a) dohadné položky pasívní PASIVA CELKEM