Údaje o tuzemské pojišťovně, o složení akcionářů nebo ů, o skupině, jejíž je součástí, a o její činnosti, včetně finančních ukazatelů 1. Údaje o tuzemské pojišťovně: a) ČSOB Pojišťovna, a. s., holdingu ČSOB adresa sídla: Pardubice, Zelené předměstí, Masarykovo náměstí, čp. 1458, PSČ 532 18 identifikační číslo: 45534306 b) datum zápisu do obchodního rejstříku: 17. dubna 1992 datum zápisu poslední změny: 2. ledna 2015 - změny v ství v představenstvu (Dušan Quis od 11. 11. 2014)a v dozorčí radě (Petr Hutla od 6. 11. 2014) c) výše základního kapitálu zapsaného v obchodním rejstříku: 2 796 248 000,- Kč d) výše splaceného základního kapitálu: 2 796 248 000,- Kč (100 %) e) druh, forma, podoba a počet emitovaných akcií s uvedením jejich jmenovité hodnoty: 1. CZ0008040516 30 kusů 16.700.000,- Kč www.csobpoj.cz Člen skupiny KBC infolinka 800 100 777
2. CZ0008040524 40 kusů 8.350.000,- Kč 3. CZ0008040532 30 kusů 14.028.000,- Kč 4. CZ0008040540 40 kusů 7.014.000,- Kč 5. CZ0008041159 100 kusů 6.847.000,- Kč 6. CZ0008041167 100 kusů 5.751.480,- Kč f) údaje o nabytí vlastních akcií a zatímních listů a jiných účastnických cenných papírů, s uvedením druhu, formy, podoby a počtu: - společnost nenabyla vlastní akcie, zatímní listy ani jiné účastnické cenné papíry g) údaje o zvýšení základního kapitálu, pokud základní kapitál byl zvýšen od posledního uveřejnění, a to: 1. způsob a rozsah zvýšení základního kapitálu 2. jsou-li vydávány nové akcie, tuzemská pojišťovna uveřejňuje druh, formu, podobu a počet emitovaných akcií s uvedením jmenovité hodnoty, rozsah splacení nově upsaných akcií a lhůtu pro splacení nově upsaných akcií, 2
3. při zvýšení základního kapitálu z vlastních zdrojů tuzemská pojišťovna uveřejňuje částku, o níž se základní kapitál zvyšuje, označí vlastní zdroje, z nichž se základní kapitál zvyšuje. Tuzemská pojišťovna, která je akciovou společností dále uvede, zda se zvyšuje jmenovitá hodnota akcií a pokud se zvyšuje, o jakou částku se zvyšuje: - společnost nezvýšila základní kapitál h) organizační struktura tuzemské pojišťovny: počet organizačních složek: Ústředí: 4 divize 23 odborů 12 oddělení Regiony: 8 počet zaměstnanců (přepočtený stav): 678 i) údaje o ech dozorčího rady: 1. Johan Basilius Paul Daemen datum zahájení výkonu 14. března 2005 (stávající funkční období od 15. března 2010) dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon Kvalifikace: vysokoškolské vzdělání Katholieke Universiteit Leuven (matematika, aktuárství) ABB pojistný matematik, vedoucí funkce v oblasti životního pojištění KBC Verzekeringen NV vedoucí funkce v oblasti životního pojištění KBC Group NV koordinace pojišťoven skupiny ve střední Evropě ČSOB Poisťovňa, a.s. Vajnorská 100/B, Bratislava 831 04, Slovenská republika předseda dozorčí rady K&H Insurance Zrt. Benczur, 1068 Budapest, Maďarsko předseda dozorčí rady NLB Vita Trg Republike 2, 1000 Ljubljana, Slovinsko předseda dozorčí rady DZI PLC 6 Tzar Osvoboditel Bld, 1000 Sofia, Bulharsko KBC Asset Management Ltd Havenlaan 6, 1080 Brussels, Belgie KBC Group Re SA 5 Place de la Gare, 1616 Lucembursko 3
KBC Financial Idemnity Insurance SA 5 Place de la Gare, 1616 Lucembursko 2. Nik B.R.J. Vincke datum zahájení výkonu 22. září 2010 dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon Kvalifikace: - Catholic University of Leuven, Belgie (elektrotechnika a strojírenství) inženýrské studium; (pojišťovnictví) postgraduální studium - University of Antwerp Management School, Belgie (stavebnictví, pojišťovnictví) - MBA Fidelitas vedoucí funkce v oblasti řízení obchodních projektů pojišťovnictví KBC Insurance a Fidea vedoucí funkce pro oblast pojistně průmyslového vlastnictví KBC Group NV ředitel marketingu Československá obchodní banka, a.s. senior manažer marketingu Českomoravská stavební spořitelna, a.s. Praha 10, Vinohradská 169/3218, PSČ 100 17 představenstva ČSOB Penzijní společnost, a.s., skupiny ČSOB Praha 5, Radlická 333/150, PSČ 150 57 3. Ing. Petr Hutla datum zahájení výkonu 6. listopadu 2014 dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon Kvalifikace: - vysokoškolské vzdělání České vysoké učení technické v Praze, fakulta elektrotechnická Tesla Pardubice, a.s. ekonomický náměstek Československá obchodní banka, a.s. ředitel pobočky, vrchní ředitel Korporátního a institucionálního bankovnictví, vrchní ředitel pro personální a strategické řízení, vrchní ředitel odpovědný za Lidské zdroje a služby, vrchní ředitel Distribuce, vrchní ředitel Specializované bankovnictví a pojištění, vrchní ředitel Integrované služby pro soukromou klientelu, představenstva KBC Global Services NV vedoucí organizační složky (KBC Global Services Czech Branch) Hypoteční banka, a.s. 4
Praha 5, Radlická 333/150, PSČ 150 57 předseda dozorčí rady Českomoravská stavební spořitelna, a.s. Praha 10, Vinohradská 169/3218, PSČ 100 17 místopředseda dozorčí rady Československá obchodní banka, a.s. Praha 5, Radlická 333/150, PSČ 150 57 představenstva Nadace Karla Pavlíka Praha 4, Vídeňská 1958, PSČ 140 21 nadace správní rady Nadační fond Moderní léčba arytmií Praha 4, Vídeňská 1958/9, PSČ 140 21 nadační fond správní rady České vysoké učení technické v Praze Praha vysoká škola správní rady j) údaje o ech představenstva: 1. Ing. Jeroen Karel van Leeuwen předseda datum zahájení výkonu 11. dubna 2011 (ství v představenstvu od 10. října 2002; stávající funkční období od 17. března 2011) dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon Kvalifikace: vysokoškolské vzdělání Univerzita Erasmus Rotterdam, Nizozemí, ekonomická fakulta, směr mezinárodní ekonomické vztahy a veřejná správa - Cedep, Fontainebleau, Francie, program všeobecného managementu pojišťovnictví Koncern Nationale-Nederlanden v Nizozemí, různé vedoucí pozice Nationale-Nederlanden životní pojišťovna, Praha, náměstek generálního ředitele Průmyslový penzijní fond, a.s. Praha, předseda představenstva a generální ředitel Allianz pojišťovna, a.s., Praha, představenstva Commercial Union, životní pojišťovny, a.s., Praha, předseda představenstva a generální ředitel ČSOB Pojišťovna předseda představenstva a generální ředitel Česká asociace pojišťoven Praha 4, Na Pankráci 1724/129, PSČ 140 00 5
zájmové sdružení právnických osob statutárního orgánu Česká kancelář pojistitelů Praha 4, Na Pankráci 1724/129, PSČ 140 00 právnická osoba zřízená zákonem č. 168/1999 Sb. statutárního orgánu Bobr team ČSOB Pojišťovny Masarykovo náměstí čp. 1458, 532 18 Pardubice občanské sdružení statutárního orgánu Společenství vlastníků bytového domu Labský Palouk 497, Pardubice Pardubice, Labský Palouk 497, PSČ 530 09 společenství vlastníků bytového domu předseda statutárního orgánu ČSOB Leasing, a.s. Praha 4, Na Pankráci 310/60, PSČ 140 00 2. Ing. Michal Kaněra místopředseda datum zahájení výkonu 24. září 2013 (ství v představenstvu 24. září 2013) dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon Kvalifikace: vysokoškolské vzdělání České vysoké učení technické v Praze, fakulta elektrotechnická pojišťovnictví Česká pojišťovna - disponent velkých rizik Sedgwick představenstva Gerling generální ředitel pobočky Praha ČSOB Pojišťovna - ředitel divize neživotního pojištění ČSOB Poisťovňa, a.s. Vajnorská 100/B, Bratislava 831 04, Slovenská republika 3. Frank Frans Fernand Fripon datum zahájení výkonu 16. března 2011 dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon Kvalifikace: vysokoškolské vzdělání Limburg Business School(ekonomická fakulta) finančnictví a pojišťovnictví Bacob Bank SME poradce, vedoucí týmu pro úvěrová rizika, account manažer pro společenský prospěch Skupina KBC marketingový manažer pro segment úvěrových a pojišťovacích produktů, vedoucí úvěrových podpůrných služeb, 6
vedoucí odboru úvěrů pro společenský prospěch, úvěrový expert pro společenský prospěch a obce, korporátní ekonomický expert Warta finanční ředitel životní i neživotní pojišťovny a místopředseda představenstva ČSOB Pojišťovna ředitel divize finanční ne 4. Ing. Marek Nezveda datum zahájení výkonu 12. září 2011 dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon Kvalifikace: vysokoškolské vzdělání Masarykova univerzita v Brně, fakulta ekonomicko-správní (finančnictví) finančnictví Ernst&Young Audit, auditor ABN AMRO Asset Management a ABN AMRO Penzijní fondy (compliance officer a interní auditor, později generální ředitel a představenstva) Stavební Penzijní Fond představenstva KBC Group Audit (koordinátor pro oblast pojišťovnictví) ČSOB Pojišťovna - ředitel divize životního pojištění ČSOB Penzijní společnost, a.s., skupiny ČSOB Praha 5, Radlická 333/150, PSČ 150 57 HC ČSOB Pojišťovna Pardubice a.s. Pardubice - Zelené Předměstí, Sukova třída 1735, PSČ 530 02 představenstva 5. Ing. Dušan Quis datum zahájení výkonu 11. listopadu 2014 dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon Kvalifikace: vysokoškolské vzdělání Vysoká škola ekonomická v Praze, fakulta podnikohospodářská finančnictví Provident Financial, s.r.o. projektový manažer, manažer oddělení Podpora prodeje, regionální obchodní ředitel ING Životní pojišťovna NV, org. Složka ředitel pobočky, manažer odd. Podpora prodeje, obchodní ředitel interní obchodní sítě, ředitel obchodu CJSC ING Life Ukraine ředitel obchodu ING Životná poisťovňa, a.s. ředitel, obchodu, generální ředitel, předseda představenstva ING Finance s.r.o. jednatel ING Penzijní společnost, a.s. ING dochodková správcovská spoločnosť, a.s. představenstva ING Tatry Sympatia, d.d.s., a.s. představenstva 7
ČSOB Pojišťovna - ředitel divize obchodní Společenství Letohradská 941, Praha 7 Praha 7, Letohradská 941, PSČ 170 00 společenství vlastníků jednotek statutárního orgánu k) Souhrnná výše úvěrů, půjček poskytnutých ům dozorčí rady nebo představenstva: 0 CZK l) Souhrnná výše záruk vydaných za y dozorčí rady nebo představenstva: 0 CZK 2. Údaje o složení akcionářů: 1. KBC Verzekeringen N.V. adresa sídla: 3000 Leuven, Professor Roger Van Overstratenplein 2, Belgické království výše podílu na hlasovacích právech: 60 % 2. Československá obchodní banka, a. s. adresa sídla: Praha 5, Radlická 333/150, PSČ 15057 výše podílu na hlasovacích právech: 40 % 3. Údaje o struktuře skupiny, jejíž je tuzemská pojišťovna součástí: a) informace o osobách, které jsou ve vztahu k tuzemské pojišťovně zajišťovně ovládajícími osobami: 1. KBC Verzekeringen N.V. adresa sídla: B - 3000 Leuven, Professor Roger Van Overstratenplein 2, Belgické království přímý podíl na základním kapitálu: 99,76 % přímý podíl na hlasovacích právech: 60 % (Pozn.: Rozdíl mezi podílem na základním kapitálu a podílem na výkonu hlasovacích práv je na základě dohody o výkonu hlasovacích práv v rozsahu 39,76 % uzavřené mezi KBC Verzekeringen N.V. a Československou obchodní bankou, a. s.). souhrnná výše pohledávek vůči této osobě: 202 TCZK souhrnná výše závazků vůči této osobě: 10 TCZK souhrnná výše cenných papírů, které má tuzemská pojišťovna v aktivech a které jsou emitovány touto osobou a souhrnná výše závazků tuzemské pojišťovny z těchto 8
cenných papírů: 0 CZK souhrnná výše vydaných záruk za touto osobou: 0 CZK souhrnná výše přijatých záruk od této osoby: 0 CZK 2. KBC Group NV adresa sídla: B 1080 Brussels (Sint Jans Molenbeek), Havenlaan 2, Belgické království nepřímý podíl na základním kapitálu: 100 % nepřímý podíl na hlasovacích právech: 100 % souhrnná výše pohledávek vůči této osobě: 252 TCZK souhrnná výše závazků vůči této osobě: 52 279 TCZK souhrnná výše cenných papírů, které má tuzemská pojišťovna v aktivech a které jsou emitovány touto osobou a souhrnná výše závazků tuzemské pojišťovny z těchto cenných papírů: 0 CZK souhrnná výše vydaných záruk za touto osobou: 0 CZK souhrnná výše přijatých záruk od této osoby: 0 CZK b) informace o osobách, které jsou ve vztahu k tuzemské pojišťovně ovládanými osobami: ČSOB Pojišťovací servis, s.r.o., holdingu ČSOB společnost s ručením omezeným adresa sídla: Pardubice, Zelené Předměstí, Masarykovo náměstí 1458, PSČ 532 18 přímý podíl na základním kapitálu: 100 % přímý podíl na hlasovacích právech: 100 % výše a pořizovací cena obchodního podílu: 400.000,- Kč souhrnná výše pohledávek vůči této osobě: 286 TCZK souhrnná výše závazků vůči této osobě: 274 TCZK souhrnná výše cenných papírů, které má tuzemská pojišťovna v aktivech a které jsou emitovány touto osobou a souhrnná výše závazků z těchto cenných papírů: 0 CZK souhrnná výše vydaných záruk za tuto osobu: 0 CZK souhrnná výše přijatých záruk od této osoby: 0 CZK c) grafické znázornění skupiny, které zahrnuje všechny ovládané a přidružené osoby tuzemské pojišťovny nebo tuzemské zajišťovny, všechny její ovládající osoby a všechny ovládané nebo přidružené osoby ovládajících osob tuzemské pojišťovny nebo tuzemské zajišťovny. Pokud ovládající osoby tuzemské pojišťovny nebo tuzemské zajišťovny podléhají dohledu ve skupině nebo dohledu na konsolidovaném základě nebo doplňkovému dohledu nad finančním konglomerátem a uveřejňují informace o své skupině, grafické znázornění může zahrnovat pouze ovládané a přidružené osoby tuzemské pojišťovny nebo tuzemské zajišťovny a všechny její ovládající osoby: d) pokud tuzemská pojišťovna nebo tuzemská zajišťovna nebo její ovládající osoba podléhá povinnosti dodržovat upravenou míru solventnosti, tuzemská pojišťovna nebo tuzemská zajišťovna uvede, které osoby se zahrnují do výpočtu upravené míry solventnosti: - nevykazujeme 4. Údaje o činnosti: a) předmět podnikání (činnosti) zapsaný v obchodním rejstříku: Pojišťovací činnost dle zákona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví 9
- v rozsahu pojistných odvětví životního pojištění č. I, II, III, VI, VII, IX uvedených v části A přílohy č. 1 k zákonu o pojišťovnictví, - v rozsahu pojistných odvětví neživotního pojištění č. 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18 uvedených v části B přílohy č. 1 k zákonu o pojišťovnictví Zajišťovací činnost dle 49 odst. 1 zákona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví pouze v rozsahu zajišťovací činnosti pro neživotní zajištění Činnosti související s pojišťovací činností dle 3 odst. 4 zákona o pojišťovnictví - zprostředkovatelská činnosti podle zákona o pojišťovnictví, - poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob podle zákona o pojišťovnictví, - šetření pojistných událostí prováděné na základě smlouvy s pojišťovnou podle zákona o pojišťovnictví, - provozování zprostředkovatelské činnosti v oblasti stavebního spoření, - provozování zprostředkovatelské činnosti v oblasti penzijního připojištění, - vzdělávací činnost pro pojišťovací zprostředkovatele a samostatné likvidátory pojistných událostí, - provozování zprostředkovatelské činnosti v oblasti spotřebitelských úvěrů, hypotečních úvěrů a dalších bankovních a leasingových služeb - zprostředkování jiných finančních služeb. b) přehled činností skutečně vykonávaných: - Shodně s předmětem činnosti c) přehled činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo Českou národní bankou omezeno, nebo pozastaveno: - Výkon žádných činností nebyl omezen nebo zastaven. d,e) rozvaha a výkaz zisku a ztráty: f) reálné a jmenovité (pomyslné) hodnoty derivátů souhrnně za deriváty sjednané za účelem zajišťování a souhrnně za deriváty sjednané za účelem obchodování nebo spekulace: Deriváty ČSOB Pojišťovny, a.s., holdingu ČSOB Datum: 31. 12. 2014 Měna: CZK Derivát Jmenovitá hodnota (jistiny) Reálná hodnota (včetně úroků) Zajišťovací deriváty 2 399 719 000,00-330 678 689,65 Deriváty k obchodování 25 584 159,15 1 568 302,46 Celkem 2 425 303 159,15-329 110 387,19 g) poměrové ukazatele: 1. ukazatelé solventnosti pro životní pojištění, neživotní pojištění, zajištění - disponibilní míra solventnosti, požadovaná míra solventnosti, výše garančního fondu, poměr disponibilní míry solventnosti a požadované míry solventnosti a poměr výše garančního fondu a součtu položek podle 27: 2. ukazatel upravené míry solventnosti ke dni sestavení účetní závěrky, včetně jejího 10
výpočtu, v ění podle příslušného odstavce 32, v případě, že je nad tuzemskou pojišťovnou nebo tuzemskou zajišťovnou vykonáván dohled ve skupině podle 87 odst. 1 písm. a) a b) zákona o pojišťovnictví: - nevykazujeme 3. rentabilita průměrných aktiv (ROAA) 100 % * Zisk nebo ztráta za účetní období / Aktiva celkem: = 1,85 % 4. rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) 100 % * Zisk nebo ztráta za účetní období / Vlastní kapitál: = 15,32 % 5. Combined ratio v neživotním pojištění 100 % * (náklady na pojistná plnění, včetně změny stavu rezervy na pojistná plnění, očištěných od zajištění + čistá výše provozních nákladů) / zasloužené pojistné, očištěné od zajištění. = 94,52 % 11