Vítejte ve světě platebních karet Vážení klienti, KARTA ZBLÍZKA rádi bychom vám poděkovali, že využíváte našich služeb. S mezinárodní platební kartou získáváte jednoduchý přístup ke svým financím. Věříme, že s ní budete spokojeni, a nabízíme vám užitečné tipy, které vám pomohou vaši kartu lépe využít, ať už jste kdekoliv. Čip obsahuje identifikační údaje platební karty 16místné číslo karty pro platby Označení, že je vaše karta bezkontaktní a můžete s ní platit přiložením k terminálu u obchodníků Vaše ČSOB ZNÁTE SVOU KARTU? Platební karta je platební nástroj pro bezhotovostní platby u obchodníků a a pro výběry hotovosti z bankomatů. Hlavní druhy karet: DEBETNÍ karta umožňuje čerpat peněžní prostředky z vašeho běžného účtu do výše limitu nebo zůstatku na účtu. KREDITNÍ karta slouží k čerpání sjednaného úvěru, kdy peněžní prostředky splatíte buď najednou, nebo postupně. NÁLEPKA je zmenšenou formou debetní nebo kreditní karty určená pro bezkontaktní placení v obchodech. Díky malému rozměru ji nalepíte na mobil nebo na přívěsek na klíče. PŘEDPLACENÁ karta není vázaná na bankovní účet, lze ji opakovaně dobíjet a platit s ní či vybírat hotovost do výše dobité částky. VKLADOVÁ karta je určena pouze pro vklady hotovosti na účet, ke kterému je vydána, a to v síti bankomatů ČSOB/Ery a Poštovní spořitelny v České republice a na pobočkách České pošty. IMAGE karta je opatřena vámi zvolenou fotografií nebo obrázkem vybraným z naší fotogalerie. Jméno a příjmení držitele při převzetí zkontrolujte, zda souhlasí Platnost karty ve tvaru měsíc/rok kartu můžete používat do konce měsíce zde uvedeného. Zároveň tuto tzv. exspiraci karty zadáváte při platbách DŮLEŽITÉ! Do podpisového proužku se podepište při převzetí karty. Nepodepsanou kartu může obchodník odmítnout akceptovat. Použijte podpis odlišný od podpisového vzoru k účtu. Logo karetní asociace Kontaktní údaje pro případnou blokaci karty Chcete platit bezkontaktně třeba svým mobilem? Objednejte si bezkontaktní nálepku z pohodlí domova na www.platimbezkontaktne.cz. Magnetický proužek, na kterém jsou uloženy údaje o kartě CVC/CVV kód, určený pro platby Hologram bezpečnostní prvek
AKTIVACE A PRVNÍ POUŽITÍ KARTY Kartu vám zasíláme poštou zpravidla do 10 pracovních dnů od vašeho požadavku nebo si ji vyzvednete osobně v pobočce. PIN vždy najdete ve svém SmartBankingu / internetovém bankovnictví nebo vám bude doručen poštou. Přesvědčte se že zásilka s kartou či PIN je neporušená. Pokud je poškozená, odevzdejte ji ve kterémkoli obchodním místě. V případě, že jste požadovali stejný PIN, jako máte již u jiné existující karty, tak obálku s PIN neobdržíte. Zkontrolujte, zda souhlasí jméno a příjmení na vaší kartě. Podepište kartu na zadní straně do podpisového proužku (pro případ oprávněné kontroly obchodníkem). Aktivujte kartu: platbou v obchodě vložením karty do terminálu a zadáním PIN nebo jakoukoli transakcí v bankomatu (např. dotazem na zůstatek) nebo ve svém SmartBankingu / internetovém bankovnictví v záložce Platební karty. Vaše karta je chráněná limity. Jejich výši zjistíte přímo z dopisu, ve kterém vám zasíláme kartu. Změny limitů můžete provádět v aplikaci SmartBanking, v internetovém bankovnictví, prostřednictvím Infolinky nebo na vaší pobočce. Limity jsou týdenní a platí od pondělí do neděle. Limit pro bankomaty a obchodníky pro platby na internetu (započítává se do celkového limitu pro bankomaty a obchodníky) pro pošty K čemu slouží platby u obchodníků výběry z bankomatu výběr hotovosti u pokladny ve vybraných obchodech, tzv. CashBack výběr ve směnárnách, tzv. Cash Advance nákupy výběr hotovosti platby za služby České pošty nadlimitní výběr S KARTOU ZACHÁZEJTE ŠETRNĚ Kartu ukládejte vždy na bezpečném místě, nedovolte jiné osobě se jí zmocnit a předcházejte její ztrátě, odcizení a zneužití. Další bezpečnostní tipy naleznete na www.csob.cz/bezpecnost. Chraňte ji před mechanickým a tepelným poškozením (zejména lámání, ohýbání, poškrábání, nahřívání), nevystavujte ji přímému působení magnetického pole. PIN CHRAŇTE JAKO KLÍČE OD DOMU PIN (4místné identifikační číslo) ke kartě je klíčem k vašemu účtu a je určen pouze vám. Pokud vám PIN nevyhovuje, jednoduše si ho změňte ve kterémkoli bankomatu ČSOB/Era a Poštovní spořitelna. Měníte-li PIN, nevolte snadno zjistitelné a odvoditelné číselné údaje, např. část čísla karty, čtyři stejné číslice nebo číslice jdoucí bezprostředně po sobě, datum narození držitele karty nebo jeho rodinných příslušníků. Z důvodu vaší ochrany je zadání PIN při platbě nebo výběru omezeno na 3 možnosti, než dojde k dočasnému zablokování (kartu lze pak znovu použít až následující den). Při operacích na pobočkách České pošty je zadání PIN omezeno také na 3 možnosti, při čtvrtém chybném zadání PIN je karta trvale zablokována a je třeba požádat o kartu novou. Při zadávání PIN zakryjte klávesnici volnou rukou, čímž zabráníte odpozorování PIN. Při placení kartou u obchodníků mějte svou kartu vždy na dohled, nedovolte nikomu s kartou odejít. Zapomenutý PIN si můžete kdykoli zobrazit ve SmartBankingu nebo v internetovém bankovnictví. PLAŤTE BEZKONTAKTNĚ Bezkontaktní kartu a nálepku poznáte podle symbolu z její přední strany: Více než polovina obchodů v ČR přijímá bezkontaktní karty a nálepky jsou označeny tímto symbolem: Pokud obchod nemá bezkontaktní terminál, nic se neděje zaplatíte klasicky vložením karty do terminálu a zadáním PIN. Bezkontaktní kartou a nálepkou platíte tak, že ji přiložíte k platebnímu terminálu. Při platbách do 500 Kč není nutné zadávat PIN, vyšší částky vždy potvrzujete pomocí PIN. V jiných zemích může být tento limit odlišný. Jak zaplatíte bezkontaktně: Při placení přiložte kartu k terminálu, u nákupu nad 500 Kč navíc zadejte PIN. Zvukový nebo světelný signál terminálu potvrdí platbu a obchodník vám odevzdá doklad o nákupu, který si uschovejte pro případnou reklamaci. Obchodník někdy může požádat o váš doklad totožnosti. Také může požádat o podpis účtenky a zkontrolovat jej vůči podpisu na rubu karty. Nedoporučujeme měnit nastavení karty (např. změna PIN či limitů) během posledního měsíce platnosti karty. Na novou kartu se vaše změny nepřenesou, protože ji pro vás už vyrábíme.
PLATIT KARTOU LZE I NA POŠTĚ Většinu našich karet lze použít na všech více než 3 200 pobočkách České pošty. K nejčastějším typům transakcí patří: platby kartou za služby České pošty (např. za SIPO, složenky či dobírku), výběry a vklady hotovosti kartou, příkazy k úhradě kartou. Týdenní limit pro transakce na České poště je zcela nezávislý na běžném limitu pro platby u obchodníků a výběry z bankomatu. Transakce vždy potvrzujete PIN, u vyšších transakcí můžete být požádáni o předložení průkazu totožnosti. Y Pokud jste si při žádosti o kartu nenastavili službu pro provádění transakcí na České poště, požádejte o její nastavení na Infolince nebo na pobočce. Nemáte poblíž žádný bankomat? Vyberte si hotovost, nebo ji naopak vložte na účet ke kartě, a to na každé pobočce České pošty. HOTOVOST ZÍSKÁTE V BANKOMATU Jako náš klient můžete výhodněji využívat více než 1 000 bankomatů ČSOB/Era a Poštovní spořitelna. Aktuální seznam a vám nejbližší pobočku a bankomat naleznete snadno na www.csob.cz nebo ve SmartBankingu. Jaké služby nabízejí naše bankomaty? Výběry hotovosti a ve vybraných bankomatech také vklad hotovosti na váš účet. Potřebujete vložit hotovost na účet v ČSOB mimo otevírací hodiny pobočky? Prostřednictvím vkladového bankomatu můžete 24 hodin denně pohodlně a zdarma vložit až 350 000 Kč (až 300 bankovek). Více informací o rostoucí síti vkladových bankomatů najdete na www.csob.cz/vkladove-bankomaty. BEZPEČNÉ PLATBY NA INTERNETU (3D Secure) Na internetu nakoupíte platební kartou snadno a z pohodlí vašeho domova. Jenom zadáte údaje karty a potvrdíte platbu. Navíc oproti platbě dobírkou ušetříte desítky korun. Zboží zakoupené kartou je automaticky chráněno pomůžeme vám v situaci, kdy zboží obchodník nedodá, jak jste požadovali. Když u něj neuspějete s reklamací, my se za vás postavíme v reklamačním procesu. Platba dobírkou nebo hotovostí vám tuto ochranu neposkytne. Limit pro platby si nastavujete zvlášť a je součástí celkového limitu pro bankomaty a obchodníky. Nastavíte jej ve SmartBankingu nebo internetovém bankovnictví, na Infolince nebo na pobočce banky. NEREAGUJTE na e-mailové/telefonické výzvy nebo žádosti na sociálních sítích o zaslání či zadání údajů o vaší kartě (číslo karty, platnost, bezpečnostní kód ze zadní strany karty, PIN, případně SMS heslo). Banka tímto způsobem s držiteli karet NIKDY nekomunikuje! Jaké údaje potřebujete k platbě? Číslo a platnost karty z přední strany karty. Bezpečnostní 3místný CVC/CVV kód umístěný na zadní straně karty na podpisovém proužku. Volba různé hodnoty bankovek při výběru. Služby mobilních operátorů (dobíjení kreditu, platba faktur). Dotaz na zůstatek vašeho účtu. Změna PIN. Nabídka předschválených úvěrových limitů. Se službou CashBack si pohodlně vyberete hotovost u vybraných obchodníků. Stačí nakoupit alespoň za 300 Kč a můžete si vybrat až 1 500 Kč. Vybrané bankomaty jsou upraveny pro nevidomé (výběr hotovosti, změna PIN, dobíjení mobilních telefonů u O2).
Samotná platba je velmi jednoduchá: Platby si nejdříve povolte Před první internetovou platbou si tento typ plateb na své kartě povolte. To provedete sami v internetovém bankovnictví na záložce Platební karty, na Infolince nebo na pobočce. Při povolení si nastavíte limit pro internetové platby a číslo mobilního telefonu pro zasílání SMS hesla. Internetové obchody v ČR podporují bezpečné platby kartou (3D Secure). Každá platba u zabezpečeného obchodníka je potvrzena SMS heslem zaslaným na váš mobil. Zabezpečené obchody využívající 3D Secure jsou označeny logem MasterCard Secure Code a/nebo Verified by Visa. Tyto platby jsou stejně bezpečné jako transakce v internetovém bankovnictví. Placení přímo z chytrého telefonu Placení v internetových obchodech zpříjemní bezplatná aplikace pro chytré telefony digitální peněženka InCard MasterPass. Stačí si ji bezplatně nainstalovat, nastavit bezpečnostní mpin a jednorázově do ní vložit údaje o své kartě. Při nákupu u obchodníků, kteří vám při platbě nabídnou platbu přes MasterCard Mobile nebo MasterPass, nemusíte opisovat údaje z karty, ale jenom přepíšete kód z obrazovky (nebo sejmete grafický QR kód) a potvrdíte platbu, která se ihned provede. Více informací o aplikaci najdete na www.mastercardmobile.cz. POJIŠTĚNÍ KARTY, VÁS I RODINY Proti nástrahám každodenního života máte možnost za výhodnější cenu pojistit nejen sebe či svou rodinu, ale i svou platební kartu: Pojištění osobních věcí a ztráty karty je dobrým společníkem vaší karty. Nahradí nechtěné náklady po ztrátě či krádeži karty, a navíc zaplatí i ztracený mobil, tablet, peněženku, brýle, kabelku, doklady či klíče. Cestovní pojištění k platební kartě ochrání vás, nebo i vaši rodinu při cestování. Celoročně jste tak pojištěni a nemusíte přemýšlet nad pojištěním pokaždé, když se vydáte do zahraničí. Pojištění sjednané ke kartě je levnější než opakovaně sjednávané krátkodobé pojištění. Pojistit se můžete i telefonicky na Infolince nebo na kterémkoli obchodním místě naší banky. KDYŽ KARTU ZTRATÍTE Co nejrychleji ji zablokujte, zabráníte tím případnému zneužití. Při blokaci karty vám rovnou můžeme vydat kartu novou (od nahlášení blokace můžete požádat do 1 měsíce). Blokace se provádí výhradně telefonicky na Helpdesku pro platební karty: +420 495 800 111 NONSTOP Další informace, jak postupovat, najdete na www.csob.cz/ztratakarty. Plaťte kartou v zahraničí Placení kartou v zahraničí je stejně jednoduché jako doma, a navíc vám odpadnou náklady spojené s výměnou peněz či s výběrem z bankomatu. Přehled o celosvětové síti bankomatů je možné získat přes ATM lokátor na webových stránkách MasterCard (www.mastercard.cz) nebo VISA (www.visa.cz) nebo prostřednictvím mobilních aplikací MasterCard nebo VISA. Hotovost vyberete prostřednictvím platebního terminálu i ve vybraných zahraničních bankách a směnárnách prostřednictvím služby Cash Advance. Z důvodu vysoké ceny za tuto službu doporučujeme využívat kartu spíš pro platby, případně výběry z bankomatů. Při ztrátě nebo odcizení platební karty v zahraničí můžete požádat banku o vydání dočasné nouzové platební karty, tzv. Emergency Card, nebo o výplatu nouzové hotovosti za poplatek na pokrytí vašich nezbytných výdajů na telefonním čísle Helpdesku platebních karet: +420 495 800 111 NONSTOP Emergency Card (služba je zpoplatněna) je vydána na dobu platnosti kratší než vaše stávající karta, použijete ji na pokrytí nezbytných výdajů, nelze s ní vybírat z bankomatu a není k ní vydán PIN. Po návratu domů nám ji vracíte. Končí-li platnost vaší karty v době vašeho pobytu v zahraničí, můžete si požádat předem o tzv. předčasnou obnovu karty. Y V zahraničí si hotovost z bankomatu vyberete obdobně jako v ČR. Z nabídky typů účtu na úvodní obrazovce vyberte vždy účet běžného typu, tj. current account nebo v angličtině checking account. Při platbě kartou nebo výběru z bankomatu v zahraničí se můžete setkat s nabídkou zaúčtování transakce v měně vašeho účtu (tj. v Kč). Tato služba bývá nazývána Dynamic Currency Conversion. Pokud si tuto volbu vyberete, pak budou platba či výběr přepočteny na Kč již u obchodníka, a to podle jeho kurzu, který obvykle bývá vyšší než kurz ČSOB. Proto doporučujeme našim klientům tuto volbu odmítnout a provést transakci v měně daného státu (např. eurech).
Image karta aneb karta s vlastním designem Chcete mít kartu s vlastním obrázkem? Můžete si vybrat foto z naší fotogalerie nebo použijte vaše vlastní obrázky či oblíbené fotografie. Pokud bude váš návrh designu karty schválen, budeme vás informovat e-mailem do 2 pracovních dnů a následně s námi můžete uzavřít smlouvu přímo online nebo na vaší pobočce. Mějte jen prosím na paměti, že neschvalujeme např. obrázky chráněné autorským právem, slavné osobnosti, kreslené postavičky, motivy obsahující provokativní či sexuální obsah nebo společensky neakceptovatelné chování atp. Infolinka ČSOB 800 300 300, www.csob.cz ČSOB SmartBanking ke stažení zde: Všechny operace s platebními kartami můžete provádět také na kterékoli pobočce. Operace Kdo operaci provádí? SmartBanking InternetBanking Helpdesk karet Infolinka +420 495 800 111 800 300 300 Objednání nové karty/nálepky majitel pouze Image karta O P P Výměna karty (změna jména, poškození, předčasná obnova) držitel a majitel O P P O Blokace karet Hlášení ztráty/krádeže/zneužití i nálezu karty (a vydání nové) kdokoliv (vydání nové karty jen držitel) O O P O Dočasné zablokování karty držitel P P P P Doplňkové služby/pojištění Sjednání a změna pojištění ke kartě (cestovní, ztráty/krádeže karty) držitel a majitel O O P P Limity karet / platby (3D Secure) Změna limitu pro bankomaty a obchodníky majitel P P P P Povolení/zakázání internetových plateb držitel a majitel O P P P Změna limitu a telefonního čísla pro SMS heslo plateb (3D Secure) držitel a majitel O P P P Použití karty na České poště Povolení/zakázání plateb na České poště majitel O O P P Změna limitu pro platby na České poště majitel O O P P Povolení/zakázání příkazů k úhradě, povolení/zakázání nadlimitních výběrů majitel O O P P Ostatní služby Zobrazení PIN elektronicky držitel P P O O Opakované vydání PIN držitel a majitel O P P P Aktivace karty držitel P P O O Aktivace nálepky držitel P P P O Odblokování PIN držitel O O P O Odeslání karty do zahraničí (kurýrní službou) držitel O O P O Změna adresy karty/pin držitel a majitel O P P P Změna způsobu distribuce karty (doručení poštou, nebo na pobočku) držitel a majitel O P P P Speciální operace v bankomatech Změna PIN Dotaz na zůstatek Aktivace karty Vklad hotovosti (ve vybraných bankomatech) Další operace na terminálu obchodníka Aktivace karty Image kartu s vlastním obrázkem si objednejte na www.csob.cz/imagekarta. Jménem nezletilého majitele účtu / držitele karty žádá zákonný zástupce. Jménem majitele účtu / držitele karty s omezenou svéprávností žádá soudem stanovený opatrovník.