Aktuální informace o GE Money Bank, a. s.

Aktuální informace o GE Money Bank, a. s. k 30. 9. 2009 podle 11a zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, a vyhlášky č. 123/2007 Sb., o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry, část sedmá Zveřejněno v Praze dne 11. listopadu 2009 Obsah: 1. Základní údaje o bance 2 2. Přehled o činnostech banky 3 3. Informace o vztazích s bankou ovládanými osobami a osobami, v nichž je banka většinovým vlastníkem 5 4. Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobou, která je v bance většinovým vlastníkem 5 5. Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a dalšími vedoucími zaměstnanci banky 6 PŘÍLOHY Č. 1 Organizační schéma 8 Č. 2 Informace o členech dozorčí rady 9 Č. 3 Informace o členech představenstva a vedení banky 10 Č. 4 Finanční výsledky podle českých účetních standardů 12 Č. 5 Kapitál a kapitálová přiměřenost 17 1/19

1. Základní údaje o bance 1.1 Základní údaje obchodní firma: GE Money Bank, a.s. sídlo: Vyskočilova 1422/1a, Praha 4 - Michle IČO: 25 67 27 20 právní forma: akciová společnost datum zápisu: 9. června 1998 datum poslední změny: 6. 5. 2009 (změna ve složení představenstva) základní kapitál: 510,000.000,- Kč splaceno: 100 % Druh, forma, podoba emitovaných akcií s uvedením jmenovité hodnoty: 510 ks kmenových listinných akcií na jméno o jmenovité hodnotě 1,000.000,- Kč Údaje o nabytí vlastních akcií a zatímních listů a jiných cenných papírů, s nimiž je spojeno právo na jejich výměnu za akcie: GE Money Bank, a.s., nevlastní žádné vlastní akcie ani podobné cenné papíry Údaje o zvýšení základního kapitálu: 25. 3. 2003 navýšení základního kapitálu o 10,000.000,- Kč. Údaje o akcionářích banky s kvalifikovanou účastí GE Capital International Holdings Corporation Corporation Trust, 1209 Orange Street, Wilmington, Delaware Spojené státy americké 100 % podíl na hlasovacích právech 100 % přímý podíl na základním kapitálu banky Předmět podnikání: zakládání dceřiných společností se sídly mimo Spojené státy americké, výkon práv souvisejících s existencí příslušných majetkových účastí a poskytování peněžních prostředků těmto společnostem ve formě úvěrů nebo jinak 1.2. Organizační schéma: Organizační schéma banky platné k 30. 9. 2009 je uvedeno v příloze č.1. Počet zaměstnanců přepočtený (k 30. 9. 2009): centrála 957 obchodní místa 1343 celkem 2300 Počet obchodních míst banky (k 30.9. 2009): 221 2/19

1.3. Osoby tvořící konsolidační celek jsou zároveň osobami, které banka ovládá obchodní firma právní forma sídlo Banka neovládá žádnou osobu se kterou tvoří konsolidační celek. 2. Přehled o činnostech banky 2.1. Přehled činností vyplývajících z licence 1. přijímání vkladů od veřejnosti 2. poskytování úvěrů 3. investování do cenných papírů na vlastní účet 4. finanční pronájem (finanční leasing) 5. platební styk a zúčtování 6. vydávání a správa platebních prostředků 7. poskytování záruk 8. otevírání akreditivů 9. obstarávání inkasa 10. poskytování investičních služeb zahrnující: hlavní investiční služby - podle ustanovení 4 odst. 2 písm. a) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. b) téhož zákona, - podle ustanovení 4 odst. 2 písm. b) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, provádění pokynů týkajících se investičních nástrojů na účet jiné osoby, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. b) téhož zákona, - podle ustanovení 4 odst. 2 písm. e) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, upisování nebo umisťování emisí investičních nástrojů, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. b) téhož zákona, doplňkové investiční služby - podle ustanovení 4 odst. 3 písm. a) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, správa investičních nástrojů, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. b) téhož zákona, - podle ustanovení 4 odst. 3 písm. b) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, úschova investičních nástrojů, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. b) téhož zákona, - podle ustanovení 4 odst. 3 písm. d) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, poradenská činnost týkající se struktury kapitálu, průmyslové strategie a s tím souvisejících otázek, jakož i poskytování porad a služeb týkajících se přeměn společností nebo převodů podniků, - podle ustanovení 4 odst. 3 písm. e) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, poradenská činnost týkající se investování do investičních nástrojů, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. b) téhož zákona, - podle ustanovení 4 odst. 3 písm. f) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, provádění devizových operací souvisejících s poskytováním investičních služeb, - podle ustanovení 4 odst. 3 písm. g) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, služby související s upisováním emisí investičních nástrojů, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. b) téhož zákona, 3/19

11. finanční makléřství 12. výkon funkce depozitáře 13. směnárenská činnost (nákup devizových prostředků) 14. poskytování bankovních informací 15. obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem v rozsahu : - obchodování na vlastní účet s devizovými hodnotami a se zlatem - obchodování na účet klienta s peněžními prostředky v cizí měně a se zlatem 16. pronájem bezpečnostních schránek 17. činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými v bankovní licenci GEMB 2.2. Přehled základních činností a služeb, které banka skutečně vykonává: V korunové oblasti: 1. zřizování a vedení korunových běžných, termínovaných a spořících účtů a s tím související služby 2. šeková služba 3. vkladové knížky 4. tuzemské dokumentární akreditivy a inkasa 5. úvěrové a obchodní služby (úvěry podnikatelské, spotřební, hypotéční) 6. směnečné služby 7. bankovní záruky 8. odkup pohledávek V devizové oblasti: 1. zřizování a vedení devizových běžných a termínovaných účtů 2. směnárenské služby 3. zahraniční dokumentární akreditivy a inkasa 4. hladké platy 5. šekové služby 6. bankovní záruky 7. směnečné služby 8. poskytování úvěrů 9. factoring, forfaiting Ostatní produkty a služby: 1. karetní služby (podle typů karet) 2. informační a poradenské služby 3. poskytování bankovních informací 4. výměna bankovek a mincí 2.3. Přehled činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo příslušným orgánem omezeno, dočasně pozastaveno nebo zastaveno: žádné 4/19

3. Informace o vztazích s bankou ovládanými osobami a osobami, v nichž je banka většinovým společníkem obchodní firma: právní forma: sídlo: podíl na základním kapitálu: podíl na hlasovacích právech: jiný způsob ovládání: výše obchodního podílu: pořizovací cena obchodního podílu: souhrnná výše pohledávek banky: souhrnná výše závazků banky Banka není většinovým společníkem v žádné osobě a ani žádnou osobu neovládá. souhrnná výše cenných papírů emitovaných ovládanou osobou v aktivech banky: souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: souhrnná výše záruk vydaných bankou za ovládanou osobou: souhrnná výše záruk přijatých bankou od ovládané osoby: 4. Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobou, která je v bance většinovým vlastníkem obchodní firma: právní forma: sídlo: GE Capital International Holdings Corporation Corporation Trust, 1209 Orange Street, Wilmington, Delaware, U.S.A. podíl na základním kapitálu: 100 % podíl na hlasovacích právech: 100 % jiný způsob ovládání: Ne výše obchodního podílu: pořizovací cena obchodního podílu: souhrnná výše pohledávek banky: souhrnná výše závazků banky souhrnná výše cenných papírů emitovaných ovládanou osobou v aktivech banky: souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: souhrnná výše záruk vydaných bankou za ovládanou osobou: souhrnná výše záruk přijatých bankou od ovládané osoby: 5/19

5. Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucími zaměstnanci banky Dozorčí rada banky Funkce Ve funkci od Robert Charles Green Člen dozorčí rady 30. 06. 2009 Aleš Blažek Člen dozorčí rady 10. 06. 2008 Pavel Zídek Člen dozorčí rady volený zaměstnanci 29. 11. 2005 Představenstvo banky Funkce Ve funkci od Peter Ronald Herbert Předseda představenstva 10.07.2008 Christoph Glaser Člen představenstva 05.05.2005 Brett Matthew Belcher Člen představenstva 20.12.2007 Rajesh Ramakrishna Gupta Člen představenstva 26.08.2009 Divize Ředitel divize Funkce Ve funkci od Peter Ronald Herbert Chief Executive Officer 26. 06. 2008 Personální Niamh Hegarty Chief Human Resources Officer 01. 07. 2005 Řízení rizik Brett Matthew Belcher Chief Risk Officer 01. 09. 2007 Právní a Compliance Tomáš Černý Chief Legal & Compliance Officer 12. 02. 2009 Distribuce Christoph Glaser Chief Distribution Officer 12. 02. 2009 Komerční bankovnictví Vojtěch Záškodný pověřený řízením Commercial 01. 07. 2009 Banking Division Marketing & Strategie Ian Forrest Chief Marketing & Strategy Officer 01. 05. 2007 Informační Systémy Petr Beneš Chief Information Officer 01. 05. 2006 Finanční Rajesh Ramakrishna Chief Financial Officer 09. 02. 2009 Gupta Provozní (Operations) Jonas Hasselrot Chief Operations Officer 01. 05. 2003 Produkty Wade Robison Chief Products Officer 01. 04. 2009 Interní Audit Thomas B. Dodd Senior Internal Audit Manager 01. 05. 2007 Detailní informace o členech dozorčí rady, představenstva a ředitelích jednotlivých divizí včetně jejich dosavadních zkušenostní a kvalifikačních předpokladů pro výkon funkce jsou součástí přílohy č. 2. Souhrnná výše úvěrů poskytnutých členům představenstva 0,- Kč Souhrnná výše úvěrů poskytnutých vedoucím zaměstnancům 5.929.010,- Kč Souhrnná výše úvěrů poskytnutých členům dozorčí rady 46.019,- Kč Souhrnná výše vydaných záruk za členy představenstva, vedoucí zaměstnance Souhrnná výše vydaných záruk za členy dozorčí rady 6/19

Pozn. Jedná se o zůstatek úvěrových pohledávek ke konci daného čtvrtletí 7/19

Ceny poskytovaných služeb jsou obsaženy v Sazebníku cen za peněžní a obchodní služby v GE Money Bank, a.s., úrokové sazby jednotlivých produktů jsou zveřejňovány formou Úrokového lístku. Oba dokumenty jsou průběžně aktualizovány a zpřístupněny, mimo jiné, na všech obchodních místech banky. Veškeré neanonymní vklady klientů jsou pojištěny podle 11 odst. 1 a 2 zákona č. 21/1992 Sb. o bankách, ve znění pozdějších předpisů. Banka nevykonává kontrolu nad žádnými právnickými osobami (podle 17a zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, ve znění pozdějších předpisů). Peter Ronald Herbert předseda představenstva a Chief Executive Officer GE Money Bank, a.s. Přílohy: 1. Organizační schéma 2. Informace o členech dozorčí rady 3. Informace o členech představenstva a vedení banky 4. Finanční výsledky podle českých účetních standardů 5. Kapitál a kapitálová přiměřenost 8/19

Příloha č 1: Organizační schéma P Ř Í L O H Y Board of Directors P.R. Herbert Ch. Glaser B.M. Belcher Supervisory Board R.Ch. Green A. Blažek P. Zídek Chief Executive Officer P. R. Herbert Internal Audit Department Senior Internal Audit Manager T. Dodd Distribution Division Chief Distribution Officer Ch. Glaser Commercial Banking Division V. Záškodný* pověřený řízením Risk Division Chief Risk Officer B.M. Belcher Finance Divison Chief Financial Officer R. Gupta Operations Division Chief Operations Officer J. Hasselrot Legal & Compliance Division Chief Legal & Compliance Officer T. Černý Products Division Chief Products Officer W. Robison Marketing & Strategy Division Chief Marketing & Strategy Officer I. Forrest Human Resources Division Chief Human Resources Officer N. Hegarty Information Technologies Division Chief Information Officer P. Beneš 9/19

Příloha č 2: Informace o členech dozorčí rady Robert Charles Green vystudoval finančnictví na University of Maryland v USA. Do GE nastoupil v roce 1990 v rámci finančního manažerského programu a poté zastával řadu manažerských pozic jako např. Vice President & manager GE Capitaľs audit staff, Chief Financial Officer společnosti GE Healthcare ve Velké Británii a Chief Financial Officer GE Money - Americas. V současné době působí na pozici Vice President & Chief Financial Officer GE Capital Global Banking a od 30. 6. 2009 je členem dozorčí rady GE Money Bank, a. s. Aleš Blažek vystudoval Právnickou fakultu Univerzity Karlovy. V roce 1998 nastoupil jako koncipient v advokátní kanceláři White & Case. Od roku 2000 pracoval jako ředitel právního oddělení Citibank v Praze, v roce 2002 se stal ředitelem právního oddělení Citibank pro střední a východní Evropu. V roce 2004 odešel do Londýna, kde zastával pozici zástupce ředitele právního oddělení pro region EMEA v Citigroup. V GE Money působí od roku 2007 ve funkci ředitele právního oddělení pro střední a východní Evropu. Od června 2008 je členem dozorčí rady GE Money Bank, a. s. Současně je členem České advokátní komory. Pavel Zídek vystudoval ČVUT v Praze, kde získal titul inženýra. Poté několik let pracoval u různých firem jako manažer informačních technologií. V roce 1991 nastoupil do Agrobanky, kde působil na různých pozicích v oddělení informačních technologií. Po akvizici společností GE se stal Senior IT manažerem a později i členem dozorčí rady GE Money Bank, a.s. voleným zaměstnanci banky (zaměstnanci zvolen v roce 2001 a 2005). Současně není členem orgánu jiné právnické osoby. 10/19

Příloha č 3: Informace o členech představenstva a vedení banky Peter Ronald Herbert řady GE rozšířil již s více než 30letou zkušeností v mezinárodním bankovnictví, kterou získal převážně během svého působení ve skupině Barclays Bank. Zastával zde mimo jiné funkci generálního ředitele Barclaycard International, kterou dokázal pozvednout doslova z nuly na post předního hráče trhu, nebo pozici finančního ředitele bankovní divize Barclays UK. Byl také ředitelem pro strategii skupiny Barclays Bank a vykonával řadu dalších významných pozic v korporátním a retailovém bankovnictví. Před svým nástupem do GE Money Bank, a. s. se jako zástupce generálního ředitele skupiny National Bank of Kuwait zaměřoval na strategii růstu banky v regionu Blízkého východu a severní Afriky. Od 26. června 2008 je generálním ředitelem a od 10. července 2008 je zároveň i předsedou představenstva GE Money Bank, a. s. Christoph Glaser studoval Čínskou univerzitu v Hong Kongu, poté ekonomiku na Svobodné univerzitě v Berlíně a lingvistiku na Humboldtově univerzitě v Berlíně. Do GE nastoupil v roce 1997 v rámci Programu rozvoje evropských manažerů. Od roku 1999 zastával pozici Executive Audit Manager v korporátním auditu GE. Během své více než desetileté kariéry v GE nasbíral řadu zkušeností na mnoha světových trzích působil v například v Německu, USA, Rusku, Velké Británii či Japonsku. Od prosince 2004 působil na pozici finančního ředitele společnosti GE Money Bank, a.s., od února 2009 zastává pozici ředitele distribuce a od roku 2005 je i členem představenstva. Brett Matthew Belcher je bakalářem věd (BS) v oboru tranzitivních ekonomik a držitelem titulu MBA z univerzity v Pittsburghu. Svou kariéru zahájil ve Spojených státech amerických, kde působil 7 let v rámci Úřadu pro dohled nad podnikáním. Do České republiky přišel v roce 1997 jako viceprezident Citigroup pro analýzu a správu rizik. Později povýšil do funkce manažera rizik pro osobní bankovnictví v ČR. Předtím, než nastoupil do GE Money, pracoval dva roky pro Raiffeisenbank jako ředitel rizik pro Českou republiku. Rovněž pomohl Raiffeisen zavést řízení rizik v osobním bankovnictví na Ukrajině. V roce 2006 začal pracovat pro GE Money jako manažer rizik pro osobní bankovnictví v regionu střední a východní Evropy. Od 1. září 2007 je ředitelem divize Risk GE Money Bank, a.s. a od prosince 2007 je i členem představenstva. Současně není členem orgánu jiné právnické osoby. Jonas Hasselrot (titul BA) dříve pracoval jako vedoucí stockholmského Cestovního centra společnosti American Express. Řídil přes 100 cestovních zástupců a odpovídal přímo za hospodářské výsledky centra, které má 40% podíl na trhu v celé Skandinávii. Následně pak pracoval jako ředitel zákaznických služeb této společnosti pro Benelux a Skandinávii, kdy odpovídal za kompletní řadu procesů od služeb zákazníkům, udržení zákazníka, cross-sell nových produktů stávajícím zákazníkům, schvalování úvěrů až po vymáhání plateb v prodlení. Od 1. května 2003 je ředitelem provozu GE Money Bank, a.s. Současně není členem orgánu jiné právnické osoby. Tomáš Černý je absolventem Právnické fakulty University Karlovy a také řady studijních pobytů ve Velké Británii. Před příchodem do GE Money Bank, a.s. působil Tomáš Černý pět let v pražském zastoupení mezinárodní advokátní kanceláře Weil, Gotshal & Manges. Zaměřoval se zde zejména na oblast obchodního práva, bankovnictví a fúzí a akvizic. Před nástupem do Weil, Gotshal & Manges pracoval Tomáš dva roky v poradenské společnosti Deloitte & Touche a také v mezinárodní advokátní kanceláři Clifford Chance. Od dubna 2005 zastával pozici ředitele právní divize v GE Money Bank, a. s. a od února 2009 je ředitelem divize právní a compliance. Současně není členem orgánu jiné právnické osoby. 11/19

Niamh Hegarty vystudovala University College v Dublinu se zaměřením na cizí jazyky a v roce 1989 získala univerzitní titul bakaláře. V roce 1995 získala na Trinity College v Dublinu titul MBA. Dříve, než nastoupila k GE, pracovala na různých pozicích v Dunnes Stores a pro společnosti Ann O'Brien Personnel Consultants a Quaestus Management Consultants v Irsku, převážně v oblastech marketingu a lidských zdrojů. V roce 1996 začala pracovat pro společnost GE Plastics a postupně zastávala různé funkce v oddělení lidských zdrojů. V roce 2004 byla jmenována manažerkou lidských zdrojů společnosti GE Advanced Materials Americas a od července 2005 je ředitelkou divize lidských zdrojů GE Money Bank, a.s. Současně není členem orgánu jiné právnické osoby. Petr Beneš je absolventem Vysoké školy ekonomické v Praze, kde po vystudování mezinárodního obchodu získal titul inženýra, a studoval také Právnickou fakultu Univerzity Karlovy. Před nástupem do GE pracoval 3 roky pro společnost DHL a 7 let ve společnosti Accenture na různých bankovních projektech ve střední Evropě. Do GE nastoupil v roce 2002 jako projektový manažer odpovědný za implementaci nových bankovních systémů, od roku 2004 působil jako projektový IT manažer GE Money Bank v Thajsku. Od května 2006 je ředitelem informačních technologií GE Money Bank, a. s. Současně je členem Obecního zastupitelstva. Ian Forrest absolvoval Fakultu ekonomie Kalifornské univerzity v Los Angeles a Fakultu managementu P. F. Druckera v Claremontu. Je držitelem titulu MBA. V oblasti marketingu pracuje již 12 let, má zkušenosti především s produktovým marketingem a produktovým managementem u významných společností jako jsou Johnson & Johnson, Newell Rubbermaid a Verizon. Od května 2007 je ředitelem marketingu v GE Money Bank, a. s. a od února 2009 ředitelem marketingu a strategie. Současně není členem orgánu jiné právnické osoby. Thomas B. Dodd vystudoval Manchesterskou metropolitní univerzitu a Warwickovu univerzitu ve Spojeném království Velké Británie a Severního Irska. Je držitelem titulu MBA. Má zároveň kvalifikaci finančního poradce. Je velmi zkušený zejména v oblasti mezinárodního bankovnictví a auditu. Před nástupem do GE Money Bank, a. s., byl odpovědný za provádění inspekcí bank pro centrální banku Spojených Arabských Emirátů. Od května 2007 nastoupil na pozici Senior manažera Interního auditu v GE Money Bank, a. s. Současně je členem českého Klubu ředitelů interních auditů. Rajesh Gupta nastoupil do společnosti General Electric v roce 1994. V rámci finančního manažerského programu pracoval ve společnosti Godrej-GE Appliances v Indii. Dále zastával v rámci koncernu General Electric řadu manažerských pozic v oblasti financí, především v centrále společnosti GE Capital ve Stamfordu v USA a v Londýně. Od února 2009 je finančním ředitelem GE Money Bank, a. s. Wade Robison má značné znalosti v oblasti bankovních a finančních služeb, které získal při svém dlouholetém působení v bankovní slupině Citigroup, kde zastával řadu manažerských pozic. V roce 1997 nastoupil jako manažer pobočky v USA, dále v roce 2000 přešel na pozici produktového manažera v maďarské Citibank a v následujících letech zastával pozice Country Business Managera a Head of Assets v Maďarsku, Rumunsku a Polsku. Od dubna 2009 je ředitelem produktů GE Money Bank, a. s. 12/19

Příloha č 4: Finanční výsledky podle českých účetních standardů rozsah údajů k zveřejnění z účetní závěrky k 30. 9. 2009 Rozvaha a) Rozvaha 31.12.2008 31.3.2009 30.6.2009 30.9.2009 a) Rozvaha 31.12.2008 31.3.2009 30.6.2009 30.9.2009 Aktiva celkem 1 99 369 899 117 474 179 128 158 202 132 956 087 Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním 2 bankám 5 444 957 18 714 545 18 637 704 12 155 189 Pokladní hotovost 3 2 111 831 1 754 454 1 765 446 1 712 568 Pohledávky vůči centrálním bankám 4 3 333 126 16 960 091 16 872 258 10 442 621 Finanční aktiva k obchodování 5 45 851 31 433 40 284 25 276 Deriváty k obchodování s kladnou reálnou hodnotou 6 45 851 31 433 40 284 25 276 Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo 13 ztráty 0 0 0 7 294 913 Pohledávky v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty 16 7 294 913 Pohledávky v reálné hodnotě vykáz. do Z/Z vůči úvěr. Inst 17 7 294 913 Realizovatelná finanční aktiva 20 2 317 287 2 407 237 7 268 714 11 498 117 Kapitálové nástroje realizovatelné 21 34 713 35 199 35 155 35 311 Dluhové cenné papíry realizovatelné 22 2 282 574 2 372 038 7 233 559 11 462 806 Úvěry a jiné pohledávky 27 87 562 265 93 277 713 99 270 105 98 962 491 Pohledávky 29 87 562 265 93 277 713 99 270 105 98 962 491 Pohledávky vůči úvěrovým institucím 30 513 286 3 015 905 2 763 264 1 733 441 Pohledávky vůči osobám jiným než úvěrovým institucím 31 85 882 441 89 040 637 95 885 733 96 407 941 Ostatní pohledávky sektorově nečleněné 32 1 166 538 1 221 171 621 108 821 109 Zajišťovací deriváty s kladnou hodnotou 39 104 620 Zajišťovací deriváty s kladnou hodnotou RH - zajištění 40 104 620 reálné hodnody Hmotný majetek 46 838 356 822 440 813 689 787 320 Pozemky, budovy a zařízení 47 838 356 822 440 813 689 787 320 Investice do nemovitostí 48 Nehmotný majetek 49 913 633 913 684 910 620 878 162 Goodwill 50 0 Ostatní nehmotný majetek 51 913 633 913 684 910 620 878 162 Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn. 52 240 240 240 240 Daňové pohledávky 53 504 180 504 180 504 180 504 180 Pohledávky ze splatné daně 54 Pohledávky z odložené daně 55 504 180 504 180 504 180 504 180 Ostatní aktiva 56 1 743 130 802 707 712 666 745 579 tis.kč tis.kč tis.kč tis.kč a) Rozvaha ( pokračování) 31.12.2008 31.3.2009 30.6.2009 30.9.2009 ZÁVAZKY A VLASTNÍ KAPITAL CELKEM 1 99 369 899 117 474 179 128 158 202 132 956 087 ZÁVAZKY CELKEM 2 75 396 966 92 928 536 106 353 453 110 705 961 Finanční závazky k obchodování 4 122 296 109 101 93 808 78 948 Deriváty k obchodování se zápornou reálnou hodnotou 5 122 296 109 101 93 808 78 948 Vklady,úvěry a ostatní finanční závazky k obchodování 7 0 Ostatní finanční závazky k obchodování sektorově nečleněné 10 Finanční závazky v naběhlé hodnotě 19 74 039 145 90 445 383 103 199 087 107 729 113 Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě 20 74 039 145 90 445 383 103 199 087 107 729 113 13/19

Vklady a ost.fin.závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr.inst. 21 178 659 201 696 422 066 440 073 Vklady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vůči j.os.než úvěr.inst. 22 71 955 437 88 738 458 102 085 699 106 615 617 Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektor.nečleněné 23 1 905 049 1 505 229 691 322 673 423 Rezervy 34 841 141 960 044 1 102 632 1 247 161 Rezervy na daně a soudní spory 36 34 000 152 903 295 491 440 020 Rezervy na podrozvahové položky 38 7 141 7 141 7 141 7 141 Ostatní rezervy 40 800 000 800 000 800 000 800 000 Ostatní závazky 44 394 384 1 414 008 1 957 926 1 650 739 VLASTNÍ KAPITÁL CELKEM 47 23 972 933 24 545 643 21 804 749 22 250 126 Základní kapitál 48 510 000 510 000 510 000 510 000 Splacený kapitál 49 510 000 510 000 510 000 510 000 Emisní ážio 51 4 701 979 4 701 979 4 701 979 4 701 979 Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly 55 16 563 15 248 24 950 39 611 Oceňovací rozdíly z realizovatelných finančních aktiv 60 16 563 15 248 24 950 39 611 Rezervní fondy 63 102 000 102 000 102 000 102 000 Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období 64 15 668 981 18 642 391 15 238 840 15 238 840 Zisk (ztráta) za běžné účetní období 66 2 973 410 574 025 1 226 980 1 657 696 Výkaz zisku a ztrát tis.kč tis.kč tis.kč tis.kč Výkaz zisku a ztrát 31.12.2008 31.3.2009 30.6.2009 30.9.2009 Zisk z finanční a provozní činnosti 1 9 535 456 2 426 478 5 094 197 7 660 208 Úrokové výnosy 2 7 212 767 1 923 689 4 022 884 6 179 157 Úroky z pohledávek vůči centrálním bankám 3 183 783 43 758 115 130 167 842 Úroky zrealizovatelných finančních aktiv 6 6 992 124 1 862 742 3 856 410 111 285 Úroky z úvěrů a jiných pohledávek 7 36 860 17 189 51 344 5 900 030 Úrokové náklady 11-914 463-305 196-776 213-1 261 210 Úroky na finanční závazky v naběhlé hodnotě 15-912 166-305 146-776 126-1 261 093 Úroky na ostatní závazky 17-2 297-50 -87-117 Výnosy z dividend 19 15 210 5 14 194 14 779 Výnosy z dividend z realizovatelných finančních aktiv 22 14 702 5 14 194 14 779 Výnosy z dividend od přidružených a ovládaných osob 23 508 Výnosy z poplatků a provizí 24 3 195 157 816 753 1 743 046 2 647 128 Poplatky a provize z operací s finan. nástroji pro zákazníky 25 171 8 13 18 Poplatky a provize z obstarání finančních nástrojů 27 171 8 13 18 Poplatky a provize z clearingu a vypořádání 29 Poplatky a provize za správu, úschovu a uložení hodnot 31 73 26 51 74 Poplatky a provize z příslibů a záruk 32 4 530 1 235 2 504 3 782 Poplatky a provize z platebního styku 33 3 002 609 779 375 1 666 438 2 532 130 Poplatky a provize z ostatních služeb 36 187 774 36 109 74 040 111 124 Náklady na poplatky a provize 37-406 112-108 000-209 897-315 101 Poplatky a provize na operace s finančními nástroji 38-51 690-13 948-30 483-46 414 Poplatky a provize na clearing a vypořádání 41-173 700-43 933-85 181-124 799 Poplatky a provize na ostatní služby 43-180 722-50 119-94 233-143 888 realizované Z/Z z finan. Aktiv a závazků nevykáz. V RH 44 0 0 0 0 realizované Z/Z z finan. Aktiv 45 0-13 396-86 767 Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování 50-44 215 1 897-28 604-95 315 14/19

Zisk(ztráta) z kapitálových nástrojů a akciových derivátů 51 Zisk (ztráta) z úrokových nástrojů (včetně úrok. derivátů) 52-126 440 7 720-13 396-86 767 Zisk (ztráta) z měnových nástrojů (včetně měn. derivátů) 53 82 225-5 823-15 208-8 548 Kurzové rozdíly 59 125 005 55 786 115 321 162 149 Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji 60 19 150 43-201 1 684 Ostatní provozní výnosy 61 548 039 99 840 213 667 326 937 Ostatní provozní náklady 62-215 082-58 339-128 515-193 256 Správní náklady 63-3 911 829-939 709-1 844 052-2 807 651 Náklady na zaměstnance 64-1 759 521-426 975-904 495-1 341 303 Mzdy a platy 65-1 194 518-283 956-594 036-900 433 Sociální a zdravotní pojištění 66-378 668-94 590-190 929-280 597 Penzijní a podobné výdaje 67-10 692-2 536-5 061-7 654 Náklady na dočasné zaměstnance 68-133 082-38 912-94 362-122 001 Ostatní náklady na zaměstnance 70-42 561-6 980-20 108-30 619 Ostatní správní náklady 71-2 152 308-512 734-939 557-1 466 348 Náklady na reklamu 72-355 718-116 403-174 803-264 455 Náklady na poradenství 73-230 380-43 303-89 700-137 688 Náklady na informační technologie 74-318 390-86 014-166 682-263 869 Náklady na outsourcing 75-409 901-50 129-157 807-247 621 Nájemné 76-282 145-63 532-134 448-208 509 Jiné správní náklady 77-555 774-153 353-216 117-344 206 Odpisy 78-431 950-100 032-208 266-352 706 Odpisy pozemků, budov a zařízení 79-251 577-52 910-110 396-169 234 Odpisy nehmotného majetku 81-180 373-47 122-97 870-183 472 Tvorba rezerv 82-31 415 0 0 0 Ztráty ze znehodnocení 83-1 431 950-693 809-1 411 859-2 233 675 Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z 84-1 431 950-693 809-1 411 859-2 233 675 Ztráty ze znehodnocení úvěrů a jiných pohledávek 87-1 431 950-693 809-1 411 859-2 233 675 Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním 99 3 728 312 692 928 1 501 505 2 072 920 Náklady na daň z příjmů 100-754 902-118 903-274 526-415 224 Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění 101 2 973 410 574 025 1 226 980 1 657 696 Zisk nebo ztráta po zdanění 103 2 973 410 574 025 1 226 979 1 657 696 Členění pohledávek dle kategorií a opravné položky c) informace o pohledávkách z fin. činnosti bez selhání a se selháním 31.12.2008 Stav 31.3.2009 30.6.2009 30.9.2009 Hodnota před znehodnocením Pohledávky z finanční činnosti celkem 92 794 961 99 013 548 106 071 748 113 486 300 Pohledávky za úvěrovými institucími 513 286 3 015 905 2 763 264 9 028 353 Pohledávky bez selhání 513 286 3 015 905 2 763 264 9 028 353 Standardní 513 286 3 015 905 2 763 264 9 028 353 Sledované 0 Pohledávky se selháním Nestandardní 0 Pochybné 0 Ztrátové 0 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi 92 281 675 95 997 643 103 308 484 104 457 947 15/19

Pohledávky bez selhání 85 203 407 88 217 698 94 965 183 95 398 044 Standardní 78 110 279 82 978 767 89 638 600 90 255 440 Sledované 7 093 128 5 238 931 5 326 583 5 142 604 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi se selháním 7 078 268 7 779 945 8 343 301 9 059 903 Nestandardní 604 639 559 367 569 172 664 066 Pochybné 303 546 567 944 441 075 471 234 Ztrátové 6 170 083 6 652 634 7 333 054 7 924 603 Účetní hodnota (netto) Pohledávky z finanční činnosti celkem 86 362 090 92 056 541 98 648 997 105 436 295 Pohledávky za úvěrovými institucími 513 286 3 015 905 2 763 264 9 028 353 Pohledávky bez selhání 513 286 3 015 905 2 763 264 9 028 353 Standardní 513 286 3 015 905 2 763 264 9 028 353 Sledované 0 Pohledávky se selháním 0 Nestandardní 0 Pochybné 0 Ztrátové 0 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi 85 006 119 87 991 489 94 734 303 95 141 667 Pohledávky bez selhání 85 006 119 87 991 489 94 734 303 95 141 667 Standardní 78 038 533 82 907 911 89 564 913 90 177 135 Sledované 6 967 586 5 083 578 5 169 390 4 964 532 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi se selháním 842 685 1 049 147 1 151 430 1 266 275 Nestardadní 523 016 468 989 488 839 557 385 Pochybné 178 793 367 355 271 728 264 934 Ztrátové 140 876 212 803 390 863 443 956 Opravné položky k jednotlivým pohledávkám Pohledávky z finanční činnosti celkem 6 399 234 6 957 005 7 422 751 8 050 006 Pohledávky za úvěrovými institucími 0 Pohledávky bez selhání 0 Standardní 0 Sledované 0 0 Pohledávky se selháním 0 0 0 0 Nestandardní 0 Pochybné 0 Ztrátové 0 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi 125 542 155 353 157 192 178 072 Pohledávky bez selhání 125 542 155 353 157 192 178 072 Standardní Sledované 125 542 155 353 157 192 178 072 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi se selháním 5 880 467 6 394 036 6 836 503 7 418 648 Pohledávky se selháním 5 880 467 6 394 036 6 836 503 7 418 648 Nestandardní 81 624 90 378 80 334 106 681 Pochybné 124 753 200 588 169 346 206 300 16/19

Ztrátové 5 674 090 6 103 070 6 586 823 7 105 667 Opravné položky k porfoliu jednotlivě nevýzmaných pohledávek 393 225 407 616 429 056 453 286 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi bez selhání selháním 71 746 70 856 73 687 78 306 stardardní 71 746 70 856 73 687 78 306 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi se selháním 321 479 336 760 355 369 374 980 Ztrátové 321 479 336 760 355 369 374 980 tis.kč tis.kč d) Informace o pohledávkách bez zhodnocení a se znehodnocením 31.12.2008 Stav 31.3.2009 30.6.2009 30.9.2009 Pohledávky bez znehodnocení 90 196 534 109 395 199 115 215 607 108 384 703 Pohledávky oceńované naběhlou hodnotou 90 196 534 109 395 199 115 215 607 108 384 703 Pohledávky oceńované realnou hodnotou 0 Pohledávky bez znehodnocení - netto účetní hodnota Pohledávky se znehodnocením 7 196 746 7 898 605 8 448 657 9 067 361 Pohledávky oceńované naběhlou hodnotou 7 196 746 7 898 605 8 448 657 9 067 361 Hodnota před zhodnocením 6 497 889 7 056 000 7 521 900 8 150 780 Opravné položky u pohledávek oceňovaných naběhlou hodnotou 6 497 889 7 056 000 7 521 900 8 150 780 Kumulovaná ztráta u pohledávek oceňovaných reálnou hodnotou 0 Opravné položky a kumulovaná ztráta celkem Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou 0 Pohledávky se znehodnocením - netto účetní hodnota 90 895 391 110 237 804 116 142 364 109 301 284 e) Informace o restrukturalizovaných pohledávkách 31.12.2008 Stav 31.3.2009 30.6.2009 30.9.2009 Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou 92 566 85 388 88 502 154 033 Pohledávky oceňované reálnou hodnotou restrukturalizované pohledávky v hodnotě před znehodnocením 92 566 85 388 88 502 154 033 Deriváty sjednané za účelem obchodování *) f) Informace o derivátech 31.12.2008 Stav 31.3.2009 30.6.2009 30.9.2009 Deriváty k obchodování - aktiva 45 851 31 433 35 996 25 276 Reálná hodnota Jmenovitá (pomyslná ) hodnota 11 313 304 13 372 486 15 230 000 12 023 000 Deriváty k obchodování - závazky 122 296 109 101 89 779 79 948 Reálná hoidnota Jmenovitá (pomyslná ) hodnota 11 313 304 13 372 486 15 230 000 12 023 000 17/19

*) Deriváty slouží výhradně k zajištění úrokového rizika investičního portfolia. Poměrové ukazatele g) Poměrové ukazatele 31.12.2008 Stav 31.3.2009 30.6.2009 30.9.2009 Rentabilita průměrných aktiv( ROAA) v % 3,83 2,19 2,15 1,85 Rentabilita průměrného vlast.kapitálu(roae) v % 15,90 11,44 12,34 11,15 Aktiva na 1 zaměstnance v tis.kč 32 709 50 723 55 673 58 110 Správní náklady na l zaměstnance v tis.kč 1 532 1 623 1 602 1 636 Čistý zisk na l zaměstnancev tis.kč 1 259 991 1 066 966 Příloha č. 5: Kapitál a kapitálová přiměřenost Údaje o kapitálu 31.12.2008 Stav 31.3.2009 30.6.2009 30.9.2009 souhrná výše původního kapitálu (složka tier 1) 20 069 327 20 069 276 19 642 199 19 674 657 souhrná výše dodatkového kapitálu (složka tier 2l) 0 0 0 0 souhrná výše dodatkového kapitálu (složka tier 3) 0 0 0 0 Souhrnná výše všech odčitatelných položek Souhrnná výše kapitálu po zohlednění odčitatelných položek a stanovení limitů pro dodatkový kapitál 20 069 327 20 069 276 19 642 199 19 674 657 Údaje o kapitálové přiměřenosti a výši kapitálových požadavků 31.12.2008 Stav 31.3.2009 30.6.2009 30.9.2009 a) Kapitálová přiměřenost v % 19,84 19,16 17,87 17,50 b) výše kapitálových požadavků v tis.kč 8 093 557,00 8 378 097 8 791 186 8 152 482 K úvěrovému riziku v členění na: 7 332 977 7 617 517 7 951 117 8 152 482 Kap. požadavek při STA k expoz. vůči institucím 7 327 7 291 368 244 377 686 Kap. požadavek při STA k podnikovým expoz. 2 292 410 2 460 720 2 271 414 2 295 614 Kap. požadavek při STA k retailovým expoz. 4 224 484 4 240 034 4 254 592 4 280 845 Kap. požadavek při STA k expoz.po splatnosti 596 658 663 585 720 804 790 540 Kap. požadavek při STA ke krátkod.expoz.vůči inst.a podn.expoz. 8 396 48 412 44 452 27 931 Kap. požadavek při STA k ostatním expoz. 203 702 197 475 291 611 379 866 Kap.požadavek k operačnímu riziku celkem v tis.kč 760 580 760 580 840 069 840 069 Kap. Požadavek k operač. riziku při ASA 760 580 760 580 840 069 840 069 Řízení velikosti kapitálu pro interní účely GEMB probíhá v rámci centralizovaného řízení kapitálu skupiny GE Money s cílem udržet úroveň kapitálu odpovídající cílovému ratingu AAA pro společnost General Electric. Tomu odpovídá interní úroveň kapitálu pokrývající veškerá identifikovaná materiální rizika na hladině spolehlivosti, která respektuje skupinovou hladinu spolehlivosti 99,99 % v jednoročním horizontu. V současné době se detailně stanovuje interní potřeba kapitálu (Tier 1) prostřednictvím modelu ECAP pro období 1 roku. Tento model byl vyvinut v roce 2008 a navíc oproti Pilíři I zahrnuje i koncentrační riziko, úrokové riziko investičního portfolia a obchodní riziko. Celková výše interně 18/19

požadovaného kapitálu stanoveného podle modelu ECAP je v současné době nižší než regulatorní kapitálový požadavek k úvěrovému a operačnímu riziku. V případě nedostatečnosti kapitálu by bylo provedeno navýšení kapitálu mateřskou společností na základě interní skupinové politiky řízení kapitálu. V současné době probíhá v rámci GE Money vývoj nového modelu pro výpočet vnitřně stanoveného kapitálu, který bude na rozdíl od stávajícího modelu ecap zahrnovat další rizika, která jsou v GEMB identifikována jako materiální a nejsou standardně pokryta kapitálem v rámci Pilíře I (např. reputační riziko, strategické riziko, koncentrační riziko). Mimo samotný výpočet vnitřně stanoveného kapitálu provádí GEMB stresový test rizik na tříletém horizontu, který je určen pro plánování kapitálu a kapitálové přiměřenosti. Tento stresový test je založen na makroekonomickém stresovém scénáři simulujícím nejhorší možný vývoj makroekonomických veličin, který může nastat jednou za 25 let. 19/19