Povinně zveřejňované informace dle Vyhlášky ČNB 123/2007 Sb. ke dni 31. prosince 2011 A) Údaje o povinné osobě, složení akcionářů, struktuře konsolidačního celku, činnosti a finanční situaci 1) Údaje o povinné osobě Evropsko-ruská banka, a.s. Právní forma: akciová společnost Se sídlem: Štefánikova 78/50, Praha 5, 150 00 IČO: 28428943 Datum zápisu do obchodního rejstříku: 15. 7. 2008 Základní kapitál: 600 000 000 Kč Splacený kapitál: 100% Kmenové akcie na jméno, hodnota: 1 000 Kč, počet akcií: 600 000 akcie v zaknihované podobě Základní struktura je tvořena: Úsek počet 4 Odbor počet 17 Oddělení/expozitury počet 6 Zaměstnanci počet 70 Složení dozorčí rady Dozorčí rada má 3 členy, kteří jsou voleni valnou hromadou. Pokud má společnost více než 50 zaměstnanců, jsou 2 členové voleni a odvoláváni valnou hromadou a 1 člen volen zaměstnanci. Olga Vasiljevna Arsenťjevová Předsedkyně dozorčí rady Datum narození: 29. 08. 1964 Bydliště: ul. Akademika Anochina 2/4, Moskva, Ruská federace Den vzniku funkce: 24. dubna 2009 Den vzniku členství v dozorčí radě: 15. července 2008 Členství v orgánech jiných právnických osob: PRVNÍ ČESKO-RUSKÁ BANKA S.R.O., IČ 7701138419 se sídlem Lobačevskogo 27, 119454 Moskva, Ruská Federace; předseda představenstva -1-
Nikolaj Viktorovič Miťušenkov Místopředseda dozorčí rady Datum narození: 17. 04. 1967 Bydliště: Rublevskoje šosse 11/2, Moskva, Ruská federace Den vzniku funkce: 24. dubna 2009 Den vzniku členství v dozorčí radě: 15. července 2008 Členství v orgánech jiných právnických osob: PRVNÍ ČESKO-RUSKÁ BANKA S.R.O., IČ 7701138419 se sídlem Lobačevskogo 27, 119454 Moskva, Ruská Federace; člen dozorčí rady David Částek Člen dozorčí rady Datum narození: 14. 9. 1968 Bydliště: Praha 8, Rohanské nábřeží 657/7, PSČ 186 00 Den vzniku funkce: 22. dubna 2009 Den vzniku členství v dozorčí radě: 22. dubna 2009 Členství v orgánech jiných právnických osob: AIDYA Czech, a.s.,ičo: 27077721 se sídlem Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8; předseda představenstva BOULONNER a.s., IČO: 28221494 se sídlem Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8; jediný člen představenstva DELOMITEN a.s., IČO: 28213378 se sídlem Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8; jediný člen představenstva REID Development, a.s., IČO: 27238261 se sídlem Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8; předseda představenstva REID Investment, a.s., IČO: 27177491 se sídlem Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8; předseda představenstva Nadační fond Rovná šance, IČO: 28903366 se sídlem Sokolovská 5/49, 186 00 Praha 8; člen správní rady ZVVZ GROUP, a.s., IČO: 28128494 se sídlem Sažinova 888, 399 25 Milevsko; člen dozorčí rady Ke dni 30. 9. 2011 poskytla Evropsko-ruská banka a.s. úvěr členovi dozorčí rady ve výši 6 000 000,- Kč. -2-
Struktura řídících orgánů Evropsko-ruské banky a.s. Jménem Banky jedná představenstvo; za představenstvo navenek jednají a podepisují libovolní dva jeho členové společně. Složení představenstva Představenstvo má 3 členy, kteří jsou voleni a odvoláváni valnou hromadou. Roman Jakubovič Popov Předseda představenstva Datum narození: 30. 3. 1972 Bydliště: Rublovskoe šosse 11/2, Moskva, Ruská federace Den vzniku funkce: 12. května 2009 Den vzniku členství v představenstvu: 12. května 2009 Členství v orgánech jiných právnických osob: PRVNÍ ČESKO-RUSKÁ BANKA S.R.O., IČ 7701138419 se sídlem Lobačevskogo 27, 119454 Moskva, Ruská Federace; předseda dozorčí rady JUDr. Jiří Vaňhara Místopředseda představenstva a vrchní ředitel Datum narození: 8. 5. 1963 Bydliště: Pod Viničkou 752, Libčice nad Vltavou, 252 66 Den vzniku funkce: 26. září 2011 Den vzniku členství v představenstvu: 26. Září 2011 Michail Michajlovič Čaplinskij Člen představenstva Datum narození: 10. 5. 1946 Bydliště: Akademika Skrjabina 16, Moskva, Ruská federace Den vzniku funkce: 22. dubna 2009 Den vzniku členství v představenstvu: 22. dubna 2009 2) Struktura akcionářů Evropsko-ruské banky a.s. Roman Jakubovič Popov je ovládající osobou Evropsko-ruské banky, a.s. a současně i PRVNÍ ČESKO-RUSKÉ BANKY; kvalifikovaná účast (přímá i nepřímá) 94,92 %, z toho přímá 80,10; podíl na hlasovacích právech - 80,10 % PRVNÍ ČESKO-RUSKÁ BANKA, společnost s ručením omezeným, Moskva, ul. Lobačevskogo 27, 119454, Ruská federace; kvalifikovaná účast 19,90 %; podíl na hlasovacích právech 19,90 % -3-
3) Struktura regulovaného konsolidačního celku Roman Jakubovič Popov 74,45 % OOO První česko-ruská banka IČ: 1027739125303 Datum registrace: 28.5.1996 Adresa: Moskva, 119454, Lobačevskogo 27, Ruská federace Předmět činnosti: banka 19,90 % % 80,10 % Evropsko-ruská banka, a.s. IČ: 28428943 Datum zápisu: 15.7.2008 Adresa: Praha 5, Štefánikova 78/50, PSČ 150 00, Česká republika Předmět činnosti: banka 100 % 100 % 100 % OOO PČRB-Finance OOO VEKTRA IČ: 1077759313720 IČ: 21-000-1-00745 Datum zápisu: 22.8.2007 Datum registrace: 16.11.2010 Adresa: Moskva, 119454, Adresa: Moskva, 125047, 2-ya Lobačevskogo 27, Brestskaya 8, Ruská federace Ruská federace Předmět činnosti: Činnost v oblasti Předmět činnosti: investiční společnost účetnictví a auditu, konzultační činnost (zřizování investičních fondů, podílových v otázkách obchodních činností a investičních fondů a nestátních správy, ostatní finanční penzijních fondů) zprostředkování, pomocná činnost ZPIF VEKTRA v oblasti finančního zprostředkování IČ: 0802-94127563 Datum registrace: 3.5.2007 Adresa: Moskva, 125047, 2-ya Brestskaya 8, Ruská federace Předmět činnosti: uzavřený podílový investiční fond -4-
Banka neměla k 31.12.2011 žádné pohledávky ani závazky vůči ovládající osobě Romanu Jakuboviči Popovovi. Banka rovněž ve vztahu k ovládající osobě Romanu Jakubovičovi Popovovi k 31.12.2011 nevydala ani nepřijala žádné záruky. 4) Údaje o činnosti povinné osoby Předmět podnikání Banka působí na základě bankovní licence vydané rozhodnutím ČNB pod č.j. 2008/5397/570 ze dne 17. dubna 2008 v těchto oblastech: - přijímání vkladů od veřejnosti - poskytování úvěrů - investování do cenných papírů na vlastní účet - finanční pronájem (finanční leasing) - platební styk a zúčtování - vydávání a správa platebních prostředků, například platebních karet a cestovních šeků - poskytování záruk - otevírání akreditivů - obstarávání inkasa - směnárenská činnost (nákup devizových prostředků) - poskytování bankovních informací - obchodování na vlastní účet na účet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem - činnosti, které přímo souvisejí s výše uvedenými činnostmi. Banka zahájila svoji činnost dne 7. dubna 2009 a vykonává všechny činnosti uvedené v licenci vyjma finančního pronájmu (finančního leasingu). -5-
5) Údaje o finanční situaci povinné osoby (řádky, které obsahovaly ve sledovaných obdobích vždy pouze hodnotu 0, nejsou v přehledu uvedeny) a. Rozvaha Aktiva vykazujícího subjektu v základním členění (údaje kompenzované o opravné položky a oprávky) Údaje v tis. Kč 31.12.2011 30.9.2011 30.6.2011 31.3.2011 R001 Aktiva celkem 2 335 128 2 179 328 2 038 820 1 845 797 R002 Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám 77 645 64 730 74 246 41 501 R003 Pokladní hotovost 51 483 51 096 35 492 40 999 R004 Pohledávky vůči centrálním bankám 26 162 13 633 38 754 502 R005 k obchodování 5 940 297 624 R006 Deriváty k obchodování s kladnou 5 940 297 624 R027 Úvěry a jiné pohledávky 2 130 946 1 987 126 1 822 818 1 672 871 R029 Pohledávky 2 130 946 1 987 126 1 822 818 1 672 871 R030 Pohledávky vůči úvěrovým institucím 1 270 180 1 220 765 1 203 111 1 199 059 R031 Pohledávky vůči osobám jiným než úvěrovým institucím 859 279 764 868 618 048 472 326 R032 Ostatní pohledávky sektorově nečleněné 1 487 1 493 1 659 1 486 R046 Hmotný majetek 95 815 96 787 97 221 97 695 R047 Pozemky, budovy a zařízení 95 815 96 787 97 221 97 695 R048 Investice do nemovitostí 0 0 0 0 R049 Nehmotný majetek 19 059 18 974 19 589 19 650 R050 Goodwill 0 0 0 0 R051 Ostatní nehmotný majetek 19 059 18 974 19 589 19 650 R052 Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn. 200 200 200 200 R053 Daňové pohledávky 6 291 7 913 7 913 7 913 R055 Pohledávky z odložené daně 6 291 7 913 7 913 7 913 R056 Ostatní 5 167 2 657 16 536 5 344-6-
Závazky a vlastní kapitál vykazujícího subjektu v základním členění Údaje v tis. Kc 31.12.2011 30.9.2011 30.6.2011 31.3.2011 R001 Závazky a vlastní kapitál celkem 2 335 128 2 179 328 2 038 820 1 845 797 R002 Závazky celkem 1 847 875 1 680 466 1 532 988 1 328 032 R004 závazky k obchodování 2 348 2 051 810 854 R005 Deriváty k obchodování se zápornou 2 348 2 051 810 854 R019 závazky v naběhlé hodnotě 1 841 527 1 676 723 1 529 785 1 318 312 R020 R021 R022 R023 Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě Vklady a ost.fin.závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr.inst. Vklady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vůči j.os.než úvěr.inst. Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektor.nečleněné 1 789 922 1 627 208 1 481 090 1 269 232 390 375 379 544 464 169 417 277 1 391 084 1 240 371 1 010 380 845 836 8 463 7 294 6 541 6 120 R025 Podřízené závazky v naběhlé hodnotě 51 605 49 515 48 695 49 080 R034 Rezervy 156 471 1 117 898 R038 Rezervy na podrozvahové položky 156 471 1 117 898 R044 Ostatní závazky 3 843 1 220 1 275 7 968 R047 Vlastní kapitál celkem 487 254 498 862 505 832 517 765 R048 Základní kapitál 600 000 600 000 600 000 600 000 R049 Splacený základní kapitál 600 000 600 000 600 000 600 000 R064 Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období -74 263-74 263-74 263-74 263 R066 Zisk (ztráta) za běžné účetní období -38 483-26 875-19 905-7 972-7-
b. Výkaz zisku a ztrát Výnosy, náklady, zisky a ztráty vykazujícího subjektu Údaje v tis. Kc 31.12.2011 30.9.2011 30.6.2011 31.3.2011 R001 Zisk z finanční a provozní činnosti 64 699 44 412 27 480 13 356 R002 Úrokové výnosy 68 989 43 355 25 699 10 811 R007 Úroky z úvěrů a jiných pohledávek 68 989 43 355 25 699 10 811 R011 Úrokové náklady -31 509-21 976-12 874-5 290 R015 Úroky na finanční závazky v naběhlé hodnotě -31 509-21 976-12 874-5 290 R024 Výnosy z poplatků a provizí 12 317 9 142 6 635 4 008 R029 Poplatky a provize z clearingu a vypořádání 633 464 6 635 4 008 R037 Náklady na poplatky a provize -2 541-2 171-1 673-1 188 R041 Poplatky a provize na clearing a vypořádání -30-16 0 0 R043 Poplatky a provize na ostatní služby -2 510-2 155-1 673-1 188 R044 Realizované Z/Z z finan.aktiv a závazků nevykáz. v RH do Z/Z -4 553 47-29 -29 R046 Zisk (ztráta) z úvěrů a jiných pohledávek -4 553 47-29 -29 R050 Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování -6 321 1 281 35 2 623 R053 Zisk (ztráta) z měnových nástrojů (včetně měn. derivátů) -6 321 1 226 35 2 623 R059 Kurzové rozdíly 28 404 14 090 9 300 2 169 R061 Ostatní provozní výnosy 1 511 1 258 637 252 R062 Ostatní provozní náklady -1 598-615 -250-1 R063 Správní náklady -92 763-64 463-42 437-19 388 R064 Náklady na zaměstnance -60 376-43 468-27 700-13 553 R065 Mzdy a platy -45 959-32 574-20 674-10 117 R066 Sociální a zdravotní pojištění -14 417-10 895-7 026-3 436 R071 Ostatní správní náklady -32 387-20 994-14 736-5 835 R072 Náklady na reklamu -2 591-2 126-1 739-575 R073 Náklady na poradenství -3 660-1 058-774 -204 R074 Náklady na informační technologie -7 305-5 058-3 688-1 560 R075 Náklady na outsourcing -2 174-1 662 0 0 R077 Jiné správní náklady -16 656-11 090-8 536-3 495 R078 Odpisy -7 791-5 795-3 793-1 861 R079 Odpisy pozemků, budov a zařízení -3 929-2 957-1 935-948 R081 Odpisy nehmotného majetku -3 862-2 838-1 858-913 R082 Tvorba rezerv 614 297-386 -160 R083 Ztráty ze znehodnocení -1 620-1 325-770 82 R084 Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z -1 620-1 325-770 82 R087 Ztráty ze znehodnocení úvěrů a jiných pohledávek -1 620-1 325-770 82 R099 Zisk ztráta z pokračujících činností před zdaněním -36 861-26 875-19 905-7 972 R100 Náklady na daň z příjmů -1 622 0 0 0 R101 Zisk ztráta z pokračujících činnosti po zdanění -38 483-26 875-19 905-7 972 R103 Zisk ztráta po zdanění -38 483-26 875-19 905-7 972-8-
c. selhání a se selháním Stav k 31.12.2011 (údaje v tis. Kč) Hodnota před Účetní hodnota (netto) Opravné položky k jed. pohl. Opravné položky k port. pohl. jednotlivě bez znehodn. R001 Pohledávky z finančních činností celkem 2 131 632 2 129 459 2 161 12 R002 Pohledávky za úvěrovými institucemi 1 270 180 1 270 180 0 0 R003 selhání 1 270 180 1 270 180 0 0 R004 Standardní pohledávky 1 270 180 1 270 180 0 0 R010 Pohledávky za jinými osobami než 861 452 859 279 2 161 12 úvěr.institucemi R011 Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez 791 308 789 146 2 161 0 selhání R012 Standardní pohledávky 382 642 382 642 0 0 R013 Sledované pohledávky 408 665 406 504 2 161 0 R014 Pohledávky se selháním 70 144 70 132 0 12 R015 Nestandardní pohledávky 70 144 70 132 0 12 Stav k 30.09.2011 (údaje v tis. Kč) Hodnota před Účetní hodnota (netto) Opravné položky k jed. pohl. Opravné položky k port. pohl. jednotlivě bez znehodn. R001 Pohledávky z finančních činností celkem 1 987 445 1 985 633 1 808 4 R002 Pohledávky za úvěrovými institucemi 1 220 765 1 220 765 0 0 R003 selhání 1 220 765 1 220 765 0 0 R004 Standardní pohledávky 1 220 765 1 220 765 0 0 R010 Pohledávky za jinými osobami než 766 680 764 868 1 808 4 úvěr.institucemi R011 Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez 744 655 744 107 547 0 selhání R012 Standardní pohledávky 233 695 233 695 0 0 R013 Sledované pohledávky 510 960 510 413 547 0 R014 Pohledávky se selháním 22 025 20 761 1 260 4 R015 Nestandardní pohledávky 22 025 20 761 1 260 4-9-
Stav k 30.06.2011 (údaje v tis. Kč) Hodnota před Účetní hodnota (netto) Opravné položky k jed. pohl. Opravné položky k port. pohl. jednotlivě bez znehodn. R001 Pohledávky z finančních činností celkem 1 822 426 1 821 159 1 258 9 R002 Pohledávky za úvěrovými institucemi 1 203 111 1 203 111 0 0 R003 selhání 1 203 111 1 203 111 0 0 R004 Standardní pohledávky 1 203 111 1 203 111 0 0 R010 Pohledávky za jinými osobami než 619 315 618 048 1 258 9 úvěr.institucemi R011 Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez 619 267 618 010 1 258 0 selhání R012 Standardní pohledávky 351 899 351 899 0 0 R013 Sledované pohledávky 267 368 266 111 1 258 0 R014 Pohledávky se selháním 47 38 0 9 R015 Nestandardní pohledávky 47 38 0 9 R001 R002 Stav k 31.03.2011 (údaje v tis. Kč) Pohledávky z finančních činností celkem Pohledávky za úvěrovými institucemi Hodnota před Účetní hodnota (netto) Opravné položky k jed. pohl. Opravné položky k port. pohl. jednotlivě bez znehodn. 1 671 802 1 671 385 414 3 1 199 059 1 199 059 0 0 R003 selhání 1 199 059 1 199 059 0 0 R004 Standardní pohledávky 1 199 059 1 199 059 0 0 R010 Pohledávky za jinými osobami než 472 744 472 326 414 3 úvěr.institucemi R011 Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez 472 726 472 312 414 0 selhání R012 Standardní pohledávky 324 963 324 963 0 0 R013 Sledované pohledávky 147 763 147 349 414 0 R014 Pohledávky se selháním 18 14 0 3 R015 Nestandardní pohledávky 18 14 0 3-10-
d. znehodnocení a se R003 R004 R005 R007 R008 R009 R013 Stav k 31.12.2011 Údaje v tis. Kč znehodnocení centrálními bankami úvěrovými institucemi ostatními klienty/zákazníky Ostatní pohledávky bez znehodnocení sektorově nečleněné Pohledávky se Pohledávky se za ostatní klienty/zákazníky Hodnota před Opravné položky Kumulovaná ztráta z ocenění RH Účetní hodnota (netto) 1 983 999 0 0 0 1 983 999 0 26 192 0 0 0 26 192 0 1 270 347 0 0 0 1 270 347 0 685 974 0 0 0 685 974 0 1 487 0 0 0 1 487 0 175 507 0 1 013 0 174 494 0 175 507 0 1 013 0 174 494 0-11-
R003 R004 R005 R007 R008 R009 R013 Stav k 30.09.2011 Údaje v tis. Kč znehodnocení centrálními bankami úvěrovými institucemi ostatními klienty/zákazníky Ostatní pohledávky bez znehodnocení sektorově nečleněné Pohledávky se Pohledávky se za ostatní klienty/zákazníky Hodnota před Opravné položky Kumulovaná ztráta z ocenění RH Účetní hodnota (netto) 1 880 444 0 0 0 1 880 444 0 13 633 0 0 0 13 633 0 1 220 765 0 0 0 1 220 765 0 644 552 0 0 0 644 552 0 1 493 0 0 0 1 493 0 122 128 0 1 812 0 120 316 0 122 128 0 1 812 0 120 316 0-12-
R003 R004 R005 R007 R008 R009 R013 Stav k 30.06.2011 Údaje v tis. Kč znehodnocení centrálními bankami úvěrovými institucemi ostatními klienty/zákazníky Ostatní pohledávky bez znehodnocení sektorově nečleněné Pohledávky se Pohledávky se za ostatní klienty/zákazníky Hodnota před Opravné položky Kumulovaná ztráta z ocenění RH Účetní hodnota (netto) 1 722 405 0 0 0 1 722 405 0 38 754 0 0 0 38 754 0 1 203 111 0 0 0 1 203 111 0 478 881 0 0 0 478 881 0 1 659 0 0 0 1 659 0 140 434 0 1 267 0 139 167 0 140 434 0 1 267 0 139 167 0 Banka neměla k 31.12.2001 ve své bilanci žádné pohledávky restrukturalizované v roce 2011. -13-
R003 R004 R005 R007 R008 R009 R013 Stav k 31.03.2011 Údaje v tis. Kč znehodnocení centrálními bankami úvěrovými institucemi ostatními klienty/zákazníky Ostatní pohledávky bez znehodnocení sektorově nečleněné Pohledávky se Pohledávky se za ostatní klienty/zákazníky Hodnota před Opravné položky Kumulovaná ztráta z ocenění RH Účetní hodnota (netto) 1 573 343 0 0 0 1 573 343 0 502 0 0 0 502 0 1 199 059 0 0 0 1 199 059 0 372 296 0 0 0 372 296 0 1 486 0 0 0 1 486 0 100 446 0 418 0 100 028 0 100 446 0 418 0 100 028 0-14-
e. Deriváty Banka vykazovala k uvedenému datu deriváty k obchodování, a to měnové swapy. Měnové swapy byly uzavírány primárně za účelem zajištění se proti měnové pozici v RUB, USD a EUR, avšak nebyly vykazovány jako zajišťovací. Jejich reálná i jmenovitá hodnota je uvedena v níže uvedené tabulce. Deriváty - údaje v tis. Kč 31.12.2011 30.9.2011 30.6.2011 31.3.2011 Deriváty k obchodování - Reálná hodnota 5 940 297 624 Jmenovitá (pomyslná) hodnota 342 408 346 771 517 119 564 738 Deriváty k obchodování - závazky Reálná hodnota 2 348 2 051 810 854 Jmenovitá (pomyslná) hodnota 344 751 347 662 517 283 564 838 Deriváty zajišťovací - Reálná hodnota 0 0 0 0 Jmenovitá (pomyslná) hodnota 0 0 0 0 Deriváty zajišťovací - závazky Reálná hodnota 0 0 0 0 Jmenovitá (pomyslná) hodnota 0 0 0 0 f. Poměrové ukazatele Banky Poměrové ukazatele 31.12.2011 30.9.2011 30.6.2011 31.3.2011 Kapitálová přiměřenost (%) 29,62% 39,54% 43,69% 47,10% Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) v % -1,90% -4,31% -4,07% -1,91% Rentabilita průměrného kapitálu tier 1 (ROAE) v % -7,89% -18,57% -16,19% -6,35% Aktiva na jednoho zaměstnance (tis. Kč) 33 359 30 268 31 366 29 298 Správní náklady na jednoho zaměstnance (tis Kč) 1 318 895 653 308 Zisk ztráta po zdanění na jednoho zaměstnance (tis. Kč) -550-373 -306-127 -15-
B) Údaje o plnění pravidel obezřetného podnikání 6) Údaje o kapitálu a. Kapitál, vnitřně stanovený kapitál na individuálním základě: Výši a strukturu kapitálu Banky ukazuje níže uvedená tabulka. Banka počítá vnitřně stanovený kapitál na úrovni kapitálu propočteného dle regulatorních požadavků. Údaje o kapitálu v tis. Kč 31.12.2011 30.9.2011 30.6.2011 31.3.2011 Souhrnná výše původního kapitálu (Tier 1) 468 194 479 888 486 243 498 116 Souhrnná výše dodatkového kapitálu (Tier 2) 51 605 49 515 48 695 49080 Souhrnná výše kapitálu na krytí tržního rizika (Tier 3) 0 0 0 0 Souhrnná výše odčitatelných položek 0 0 0 0 Souhrnná výše kapitálu po zohlednění odčitatelných položek 519 799 529 403 534 938 547 196 b. Kapitál na konsolidovaném základě Výše kapitálu na konsolidovaném základě činila 2 269 541 tis. Kč. 7) Údaje na o kapitálové přiměřenosti a výši kapitálových požadavků, a. Kapitálová přiměřenost a kapitálové požadavky na individuálním základě Banka používá pro propočet kapitálových požadavků standardizovaný přístup, pro výpočet kapitálového požadavku k operačnímu riziku Banka používá přístup BIA, který je propočítáván na základě schváleného plánu Banky. i. Konkrétní výše kapitálových požadavků podle standardizovaného přístupu/příp. přístupu BIA je uvedena v následující tabulce: Údaje v tis. Kč 31.12.2011 30.9.2011 30.6.2011 31.3.2011 Kapitálová přiměřenost 29,62 % 39,54 % 43,69 % 47,10 % Kapitálové požadavky celkem 140 374 107 120 97 956 92 949 Kap. pož. k úvěrovému riziku celkem 136 243 101 987 92 881 85 052 Kap. pož. k úvěr. riziku při STA celkem 136 243 101 987 92 881 85 052 Kap. pož. k úvěr. riziku při STA k expozicím celkem 136 243 101 987 92 881 85 052 Kap. pož. při STA k expoz. vůči institucím 31 097 21 280 20 224 19 066 Kap. pož. při STA k podnikovým expozicím 75 698 30 569 43 538 39 414 Kap. pož. při STA k retailovým expoz. 20 602 41 414 19 237 17 561 Kap. pož. Při sta k detailovým expozicím 0 0 0 0 Kap.pož. k pozičnímu, měnovému a komodit. riziku celkem 0 1 002 943 1 081 Kap. pož. k trž. riziku při stand. přístupu (STA) celkem 0 1 002 943 1 081 Kap. pož. při STA k měnovému riziku 0 1 002 943 1 081 Kap. pož. k operačnímu riziku celkem 4 131 4 131 4 131 6 816 Kap. pož. k oper. riziku při BIA 4 131 4 131 4 131 6 816-16-
ii. Banka současně propočítává vnitřně stanovené kapitálové požadavky: 1. ke strategickému a reputačnímu riziku: 14.057 tis. Kč. 2. k riziku koncentrace na zemi (nově včleněno v roce 2011): 29.031 tis. CZK Vnitřně stanovená kapitálová přiměřenost se zahrnutím výše uvedených požadavků byla 24 %. b. Kapitálová přiměřenost a kapitálové požadavky na konsolidovaném základě Kapitálová přiměřenost na konsolidovaném základě činila 19,18 %. Celková výše kapitálových požadavků na konsolidovaném základě činila 946 431 tis. Kč. Zveřejněno 30.4.2012-17-