Můj INVESTOR Plus
9 Proč Můj INVESTOR Invest Plus? Bezpečný produkt pro jednorázové investice. Zachován původní princip jednorázové investice a následných pravidelných přestupů do cílového fondu. Produkt obsahuje tyto fondy z nabídky Generali Investments CEE: Generali Fond korporátních dluhopisů Generali Prémiový vyvážený fond Generali Fond balancovaný dynamický Jednoduchost Stačí jeden křížek a produkt je uzavřený. Přednastavené varianty dle investičního profilu klienta nebo preferovaného investičního horizontu. Jeden vstupní poplatek investičního programu a provize jednou částkou.
10 Jak Můj INVESTOR Plus funguje? Prostředky jsou jednorázově investovány do Generali Fondu korporátních dluhopisů. Od následujícího měsíce jsou zahájeny pravidelné měsíční přestupy do jednoho ze smíšených fondů dle zvolené varianty. Při založení produktu se jednorázová investice rozpočítá na měsíční splátky po dobu trvání doby rozpouštění. Každý měsíc se následně tato částka přestoupí. Pravidelné přestupy mohou trvat delší i kratší dobu, než je stanovená doba přesunu, a to dle aktuální výkonnosti Generali Fondu korporátních dluhopisů. Tento princip optimalizuje průměrnou nákupní cenu cílového fondu a zároveň omezuje riziko špatného načasování investice.
Jak Můj INVESTOR Plus funguje? 11
12 Jak Můj INVESTOR Plus funguje? Parametry produktu: Minimální investice 500 Kč / produkt je však konstruován na vyšší investice (doporučeno 100 000 Kč a více) Doporučená doba trvání dle vybrané varianty Varianta Cílový fond přestupů Délka přestupů Vyvážená Generali Prémiový vyvážený fond 3 roky Dynamická Generali Fond balancovaný dynamický 5 let Investiční horizont Dobou přestupů to nekončí! Produkt je koncipován tak, aby se finanční prostředky po ukončení přestupů dále zhodnocovaly v cílovém fondu => doporučovaný investiční horizont min. 8 let
13 Můj INVESTOR Plus poplatky Vstupní poplatek investičního programu Zaslaná částka Vyvážená varianta Dynamická varianta 0 99 999 Kč 3,00 % 4,00 % 100 000 499 999 Kč 2,80 % 3,70 % 500 000 999 999 Kč 2,50 % 3,30 % 1 000 000 Kč a více 2,20 % 3,00 % Výpočet = jednorázová investice x % vstupního poplatku investičního programu Poplatky a náklady podkladových fondů Generali Fond korporátních dluhopisů Generali Prémiový vyvážený fond Generali Fond balancovaný dynamický Management fee 1,60 % 1,75 % 2,00 % TER 2,17 % 2,48 % 2,90 %
Můj INVESTOR Plus Můj INVESTOR 14 Porovnání Můj INVESTOR a Můj INVESTOR Plus Kombinace jednorázové a následné pravidelné investice Provize rozdělena na sérii plateb Uzavření produktu s kalkulačkou Není stanovena vyvážená nebo dynamická varianta Klient si volí pouze fondy Volba přestupů 3, 4 nebo 5 let Prodej: pouze z jednotlivých fondů Pravidelný přestup: Vyvážený nebo Dynamický fond fondů Všechny funkcionality zabaleny do jednoho produktu Jedna provize bez storna Jednoduché uzavření: jeden křížek a hotovo Vyvážená varianta: přestup 3 roky Dynamická varianta: přestup 5 let Prodej: poměrem nebo z jednotlivých fondů Pravidelný přestup: Prémiový vyvážený fond nebo Fond balancovaný dynamický
PARTNER Invest Plus
2 PARTNER Invest Plus a jeho výhody Navazujeme na úspěšný investiční program PARTNER Invest V posledních pěti letech si PARTNER Invest sjednalo přes třicet tisíc klientů. Daňová optimalizace Tříleté období přechodu mezi fázemi produktu minimalizujeme možnou daňovou povinnost klienta. Profilové fondy 3 profilové fondy mají široce definovanou investiční strategii. Široká diverzifikace portfolia. Pružná reakce na aktuální vývoj na finančních trzích. Jednoduchost Každé ze tří fázi programu životního cyklu odpovídá pouze jeden fond. Zastavení investiční brzdy Nastavení investiční brzdy lze i v průběhu trvání produktu zrušit.
3 PARTNER Invest Plus a jeho výhody Flexibilita programu Možno kdykoliv zvýšit či snížit cílovou investovanou částku včetně pravidelných příspěvků. Prodloužení či zkrácení doby trvání produktu. Klient může kdykoliv zastavit proces investiční brzdy. Transparentnost Jednoduchý přehled o výkonnosti jednotlivých fází životního cyklu.
4 Jak PARTNER Invest Plus funguje? Podíl dynamické složky Předchozí doba trvání 36 měsíců 36 měsíců Fáze 3 (sjednaná doba-11 let) Fáze 2 (10-5 let) Fáze 1 (4-0 let)
5 Jak PARTNER Invest Plus funguje? Parametry programu životního cyklu Minimální investice: 500 Kč Doba trvání: min. 5 let Doporučená doba trvání: 8 a více let Max. do roka, v němž investor dosáhne 75 let (v případě stanovení cílové investované částky) Stanovení cílové investované částky není vázáno na pravidelnou investici Struktura a princip Skládá se ze tří fází, přičemž každé fázi programu životního cyklu odpovídá jeden fond. Po přechodu z jedné fáze do druhé jsou nové finanční prostředky investovány již pouze do nové fáze. Majetek z předchozí fáze je postupně převáděn na měsíční bázi po dobu prvních 3 let, čímž je limitováno riziko velkých tržních výkyvů a možného negativního dopadu na investici.
6 Poplatky Vstupní poplatek Investičního programu Do výše cílové investované částky Bez / nad cílovou investovanou částku 3,7 % 4 % Výpočet = cílová investovaná částka x % Vstupního poplatku Investičního programu V případě, že nebude cílová investovaná částka stanovena, bude každá investice zpoplatněna jako jednorázová investice. Poplatky podkladových fondů Prémiový konzervativní fond Prémiový vyvážený fond Prémiový dynamický fond Management Fee 0,20 % 1,75 % 2,10 % TER 0,81 % 2,48 % 2,98 %
7 Porovnání PARTNER Invest a PARTNER Invest Plus Parametr PARTNER Invest PARTNER Invest Plus Počet fází 5 3 Počet fondů v jedné fázi až 8 1 Doba trvání 1 až 40 let min. 5 let Změna délky produktu NE ANO Úprava cílové investované částky ANO ANO Změna výše příspěvků ANO ANO Zastavení investiční brzdy NE ANO Investiční brzda od 12 let do konce 10 let do konce
Více informací získáte na níže uvedeném kontaktu a na našich školeních u Vás. Kontakt: Roman Kolev Key Account Manager roman.kolev@generali.com 602 766 424 www.generali-investments.cz