Informace podle Opatření ČNB č. 1 ze dne 30. prosince 2003 (ve znění opatření ČNB č. 9/2004) Údaje platné k 31.3.2006
Informace o bance Obchodní firma: Raiffeisenbank a.s. Sídlo: Praha 4, Olbrachtova 2006/9, PSČ: 140 21 IČ: 49240901 zapsaná v Obchodním rejstříku u Městského soudu v Praze, dne 25.6.1993, oddíl B, vložka 2051 Datum zápisu poslední změny: 20.7.2005 dozorčí rada: výmaz Mag. Heinze Wiednera z dozorčí rady a zápis Mag. Petera Lennkha do dozorčí rady Výše základního kapitálu: 2.500.000.000,- Kč, splacen v plné výši Akcie: 250 000 ks kmenových akcií na jméno o jmenovité hodnotě 10 000 Kč za jednu akcii v zaknihované podobě Raiffeisenbank a.s. nevlastní žádné vlastní akcie a zatímní listy a jiné cenné papíry, s nimiž je spojeno právo na výměnu za akcie. Počet zaměstnanců: 1155 Údaje o akcionářích: Raiffeisen International Bank - Holding AG, Am Stadtpark 9, Vídeň, Rakousko výše podílu na hlasovacích právech 51% Raiffeisenlandesbank Niederösterreich Wien AG, Raiffeisen Platz 1, 1020 Vídeň, Rakousko výše podílu na hlasovacích právech 24% RB Prag Beteiligungs GmbH, Europaplatz 1a, 4020 Linec, Rakousko výše podílu na hlasovacích právech 25% Vlastnické podíly akcionářů jsou rovny jejich podílům na hlasovacích právech. Všichni akcionáři jsou ve zvláštním vztahu k bance ve smyslu 19 zákona č. 21/1992 Sb. o bankách, ve znění pozdějších předpisů. Počet organizačních jednotek (pobočky, obchodní zastoupení): 49
Organizační struktura banky Představenstvo 1000 - Generální ředitel a předseda představenstva Lubor Žalman* (od 5/04) 2000 - Výkonný ředitel Rudolf Rabiňák* (od 4/01) 3000 - Výkonný ředitel Willem Hueting* (od 8/01) 4000 - Výkonný ředitel Pierre H. Brisse* (od 6/00) 5000 - Výkonný ředitel Martin Bláha* (od 4/03) 6000 - Výkonný ředitel Igor Helekal (od 3/06) 1100 - divize Personální M. Mainová (od 3/06) 1200 - divize Řízení rizik B. M. Belcher (od 1/05) 1300 - divize Podpora řízení Č. Ondrůšek (od 1/03) 1400 - divize Finančnícontrolling a účetnictví J.Kubín (od 9/04) 1010 - odb. Ekonomický výzkum P. Mertlík (od 6/01) 1020 - odb. Interní audit R.Smrčková** (od 5/02) 2100 - divize Firemní bankovnictví R.Jauker (od 6/02) 2200 - divize Strukturované financování T. Gürtler (od 7/02) 2300 - divize Faktoring J. Krupová (od 11/99) 2400 - divize Financování obchodu a finanční instituce N/A 2500 - divize Firemní bankovnictví - Middle Market P. Trcka (od 10/04) odbory Regionální firemní bankovnictví 2001 - tým Podpora obchodu P. Jansa (od 10/04) 3100 - divize Bankovnictví pro soukromé osoby O. Havlík (od 01/06) 3200 - divize Malé a střední firmy a podnikatelé E. Machová (od 9/04) 3500 - divize Řízení pobočkové sítě a prodeje fyzic. osobám F. Šír (od 9/04) 3600 - divize Řízení prodeje - podnikatelská klientela P. Šarkovský (od 9/04) 3700 - divize Přímý prodej N/A 3800 - divize Podpora prodeje J. Malíř (od 12/01) PI a SME regiony 4100 - divize Hospodářská správa a správa budov M. Střihavka (od 2//06) 4200 - divize Zabezpečení provozu P. Krumphanzl (od 2/05) 4300 - divize Informační technologie (IT) R. Berka (od 8/01) 4020 - odb. Organizace a řízení procesů J. Dědič (od 6/05) 4030 - odb. Bezpečnost P. Lédl (od 12/01) 5001- tým Financování obchodů L. Knappek 5002 - tým Řízení portfolia M. Ondruška 5003 - tým Obchodování na trhu V. Brdlík 5004 - tým Kapitálové trhy R. Skácel 5005 - tým Řízení aktiv a pasiv M. Hanuš 5006 - tým Prodej P. Bárta ** odpovídá představenstvu prostřednictvím jeho předsedy * Člen představenstva
Informace o činnostech banky Přehled činností vyplývajících z licence přijímání vkladů od veřejnosti poskytování úvěrů investování do cenných papírů na vlastní účet finanční pronájem (finanční leasing) * platební styk a zúčtování vydávání platebních prostředků poskytování záruk otvírání akreditivů obstarávání inkasa poskytování investičních služeb hlavní investiční služby dle 8 odst.2 písm.a), b), c), d), e), zákona č. 591/1992 Sb., v platném znění doplňkové investiční služby dle 8 odst.3 písm.a) až g) vydávání hypotečních zástavních listů finanční makléřství výkon funkce depozitáře směnárenská činnost (nákup devizových prostředků) poskytování bankovních informací obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami pronájem bezpečnostních schránek činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými v bankovní licenci * Činnosti, které banka přímo nevykonává Pozn.: společnost má kromě povolení působit jako banka licenci obchodníka s cennými papíry Činnosti, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo příslušným orgánem omezeno, nebo vyloučeno: Žádné.
Informace o vztazích s bankou ovládanými osobami a osobami, v nichž je banka většinovým společníkem Raiffeisen Leasing, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ 61 46 78 63 Podíl na ZK a hlasovacích právech činí 50%. Základní kapitál společnosti činí 50.000.000,- Kč. Pořizovací cena obchodního podílu je 25.118.000, - Kč. Raiffeisen - Leasing Real Estate, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ: 26 49 26 87 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s. na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen Leasing, s.r.o., činí 50%. Základní kapitál společnosti činí 10.000.000,- Kč. RLRE Alpha Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ: 26 71 27 92 společností Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o. činí. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. RLRE Beta Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ: 26 71 28 31 společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. RLRE Gamma Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ 25 75 78 49 společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí 10.000.000,- Kč. RLRE & EUBE OC - TERRONIC II., s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ 27 07 13 91 společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. RLRE & EUBE OC - TERRONIC I., s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ 27 10 26 70 společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. RLRE HOTEL ELLEN s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ 25 23 98 13 společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí 100.000,- Kč. RLRE EDEN INVEST, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ 26 34 99 81 společností RLRE HOTEL ELLEN s.r.o. a RLRE Beta Property, s.r.o., celkem činí. Základní kapitál společnosti činí 72.004.000,- Kč. RLRE Investholding B.V., Utrechtsestraat 38 f, 6811LZ Arnhem, IČ 91 43 624 společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí 90 000,- EUR. Raiffeisen stavební spořitelna, a.s., Koněvova 2747/99, Praha 3, IČ 49 24 12 57 Podíl na ZK a hlasovacích právech činí 25%. Základní kapitál společnosti činí 650.000.000,- Kč. Raiffeisenbank vlastní 1 625 kusů akcií o celkové nominální hodnotě 162.500.000,- Kč v celkové pořizovací ceně 258 088 000,-Kč RLRE Eta Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ 27 17 31 60 společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. RLRE Theta Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ 27 16 90 31 společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. RLRE Epsilon Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ 27 10 41 17 společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč.
Informace o vztazích s bankou ovládanými osobami a osobami, v nichž je banka většinovým společníkem RLRE Jota Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ 27191702 společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Impuls Tuchoměřice, s.r.o., Dlouhá 1, Praha 1, IČ 27204022 společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí 50%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. RLRE Omega Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ 27382991 společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. RLRE Ypsilon Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ 27383016 společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. MB Leasing a.s., Mladá Boleslav, T.G. Masaryka 1076, IČ 25131991 Přímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, činí. Základní kapitál společnosti činí 60.000.000,- Kč Raiffeisenbank a.s. vlastní 100 % akcií společnosti MB Leasing a.s., tj. 595 kusů akcií ve jmenovité hodnotě 100.000,- Kč a 50 kusů akcií ve jmenovité hodnotě 10.000,- Kč; celkový počet všech akcií 645, celková nominální hodnota všech akcií je 60.000.000,- Kč o celkové pořizovací ceně 40.000.000,- Kč.
Raiffeisenbank nedržela k 31.3.2006 v aktivech žádné cenné papíry emitované výše uvedenými společnostmi (s výjimkou kmenových akcií emitovaných Raiffeisen stavební spořitelnou, představujících majetkový podíl Raiffeisenbank a.s. na Raiffeisen stavební spořitelně, a.s. a akcií emitovaných MB Leasing a.s. představujících majetkový podíl Raiffeisenbank a.s. na MB Leasing a.s.) ani nemá z těchto cenných papírů žádné závazky. Souhrnná výše pohledávek banky za výše uvedenými společnostmi k 31.03.2006: 100,- Kč. Souhrnná výše závazků banky vůči výše uvedeným společnostem k 31.03.2006: 123 743 425,- Kč. Souhrnná výše záruk vydaných bankou za výše uvedené osoby k 31.03.2006: 0,- Kč. Souhrnná výše záruk přijatých bankou od výše uvedených osob k 31.03.2006: 0,- Kč. Raiffeisenbank a.s. Raiffeisen - Leasing, s.r.o. 50% Raiffeisen stavební spořitelna, a.s. 25% MB Leasing a.s. Raiffeisen - Leasing Real Estate, s.r.o. 50% RLRE Alpha Property, s.r.o. RLRE Gamma Property, s.r.o. RLRE Beta Property, s.r.o. (also owns 0,03% of RLRE Eden Invest, s.r.o.) RLRE & EUBE OC - TERRONIC II., s.r.o. RLRE Epsilon Property, s.r.o. RLRE Eta Property, s.r.o. RLRE Jota Property, s.r.o. RLRE & EUBE OC - TERRONIC I., s.r.o. RLRE Theta Property, s.r.o. RLRE HOTEL ELLEN s.r.o. RLRE Eden Invest, s.r.o. 99,97% IMPULS Tuchoměřice, s.r.o. 50% RLRE Investholding B.V. RLRE Ypsilon Property, s.r.o. RLRE Omega Property, s.r.o.
Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobou, která je v bance většinovým společníkem. Raiffeisen International Bank-Holding AG, Am Stadtpark 9, Vídeň, Rakousko Podíl na základním kapitálu banky je stejný jako na hlasovacích právech banky - 51% Souhrnná výše závazků banky vůči výše uvedené společnosti k 31.03.2006 byla 154 318,-Kč a celková výše pohledávek banky za výše uvedenou společností k 31.03.2006 byla 0,- Kč. Raiffeisenbank nedržela k 31.03.2006 v aktivech žádné cenné papíry emitované výše uvedenou společnosti ani nemá z těchto cenných papírů žádné závazky. Souhrnná výše záruk vydaných bankou za výše uvedenou osobu k 31.03.2006 byla 0,- Kč. Souhrnná výše záruk přijatých bankou od výše uvedené osoby k 31.03.2006 byla 0,- Kč.
Představenstvo: Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucími zaměstnanci banky Mgr. Lubor Žalman, předseda představenstva a generální ředitel od 4. května 2004. Vystudoval fyziku na MFF UK v Praze v roce 1990. V letech 2003-2004 působil ve společnosti Home Credit International jako manažer projektu, před tím v letech 1999-2002 ve společnosti McKinsey&Company nejdříve jako Senior Associate, později jako Engagement Manager. V letech 1991-1998 působil na různých výkonných pozicích v Komerční bance, a.s. Ing. Rudolf Rabiňák, člen představenstva a výkonný ředitel od dubna 2001 je členem představenstva Raiffeisenbank a.s. zodpovědným za oblast korporátního bankovnictví. Vystudoval Vysokou školu chemicko-technologickou. Před svým jmenováním pracoval devět let v Citibank a.s. Willem Hueting, člen představenstva a výkonný ředitel. Je členem představenstva Raiffeisenbank a.s. zodpovědným za oblast retailového bankovnictví od srpna 2001. Předtím působil devět let v ABN AMRO v Nizozemí. V roce 1999 se stal výkonným ředitelem pro marketing a produkty ABN AMRO v Maďarsku. Pierre H. Brisse, člen představenstva a výkonný ředitel Začal pracovat v Raiffeisenbank a.s. v roce 1993. V roce 2000 se stal členem představenstva Raiffeisenbank a.s. zodpovědným za oblast podpory obchodních aktivit. Od roku 1980 do roku 1991 pracoval v Continental Bank v Bruselu, Londýně a Chicagu. Martin Bláha, člen představenstva a výkonný ředitel Od dubna 2003 se stal členem představenstva Raiffeisenbank a.s. a odpovídá za oblast Treasury a investiční bankovnictví. Do roku 2001 působil v HypoVereinsbank CZ, a.s. jako ředitel Treasury. Vystudoval v Praze v roce 1988 Střední průmyslovou školu se zaměřením na automatizační techniku. Poznámka: s účinností ke dni 31.3.2006 byl dozorčí radou z představenstva banky odvolán pan Willem Hueting; novým členem představenstva byl jmenován pan Igor Helekal, přičemž toto jmenování podléhá schválení ze strany ČNB; ČNB vyslovila souhlas se jmenováním pana Helekala do funkce člena představenstva banky dne 13.4.2006. Igor Helekal je od 1.4.2006 zodpovědný za oblast řízení rizik a od 1.5.2006 bude též zodpovědný za oblast IT.
Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucími zaměstnanci banky Dozorčí rada: Dr. Herbert Stepic, předseda dozorčí rady od prosince 2003. V roce 1968 vystudoval Hochschule für Welthandel (University of World Trade), Vídeň, v roce 1972 získal doktorát obchodních věd. Od roku 1973 působil v Genossenschaftliche Zentralbank AG (pozdější Raiffeisen Zentralbank AG -RZB). Od roku 1987 členem představenstva RZB zodpovědným za mezinárodní obchod, od roku 1995 zástupcem generálního ředitele. Od roku 2001 generálním ředitelem Raiffeisen International Beteiligungs AG. Dr. Robert Gruber, člen dozorčí rady od května 2002. Vystudoval Vienna University of Economics: MBA-Studies, 1979, Vienna University of Economics: PhD-Study, 1983, Post-Graduate MBA Study American University, Washington D.C. (USA), 1982. V letech 1983-1992 působil v Raiffeisen Zentralbank AG (Vídeň), 1992-1993 člen představenstva Pankl & Hofmann AG (Vídeń), 1993-1997 Magna Europe Holding AG (Vídeň/Oberwaltersdorf), 1997-2000 člen představenstva Porsche Holding GmbH (Salzburg), od roku 2001 místopředseda Raiffeisenlandesbank Niederösterreich-Wien AG. Dr. Kurt Hütter, člen dozorčí rady od září 2003. Vystudoval Sociální a hospodářské vědy v Linci, 1976. V Raiffeisen skupině působí od roku 1976. Od roku 1993 působí v úzkém vedení Raiifeisenlandesbank Oberösterreich AG. Mag. Peter Lennkh, člen dozorčí rady od května 2005. Vystudoval Vienna University of Ecomomics, titul Master of Economics and Business Administration. V roce 1988 nastoupil do Raiffeisen Zentralbank AG, od té doby působí v různých funkcí v rámci celé skupiny. Od 1.1.2005 členem představenstva Raiffeisen Internatinal Bank-Holding AG zodpovědným za Corporate banking a regiony. Dkfm. Rainer Franz, člen dozorčí rady od prosince 2000. Vystudoval University of Vienna, 1972. V roce 1969 MBA -University of Notre Dame, Ind. USA. V letech 1972-1979 působil Chase Bank, New York. 1979-1986 DG Bank Frankfurt/Main, 1986-1990 Commercial Bank of Greece. Od roku 1998 působí v Tatra bance, a.s. (Bratislava), v současné době předseda představenstva a generální ředitel. Ing. Miroslav Uličný, člen dozorčí rady od prosince 2000. Vystudoval Vysokou školu ekonomickou, Bratislava. V letech 1990-1992 působil v Raiffeisen Zentralbank AG (Vídeň), od roku 1993 působí v Tatra bance, a.s., od roku 2000 jako člen představenstva a zástupce generálního ředitele. Ing. Vladimír Bútora, člen dozorčí rady od května 2001. Vystudoval Vysokou školu ekonomickou, Bratislava 1991. V letech 1993-1999 působil v Bank Austria (CR) a.s. Praha, pozdější Bank Austria Creditanstalt a.s. Od roku 1999 v Raiffeisenbank a.s. JUDr. Jarmila Fialová, členka dozorčí rady od května 2001. Vystudovala Právnickou fakultu UK v Praze. V letech 1994-1997 působila v Komerční bance, a.s, od roku 1998 v Raiffeisenbank a.s. ředitelkou právního odboru. Ing. Hana Kolářová, členka dozorčí rady od května 2001. Vystudovala Vysokou školu ekonomickou v Praze. V bankovnictví působí od roku 1993.
Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucími zaměstnanci banky -vedoucí zaměstnanci banky: Daniel Bacík Regional PI Manager Praha Ing. Josef Malíř Head of Retail Sales and Service Division Petr Lédl Střední odborné učiliště strojírenské, obor mechanik strojů a vzdělání zařízení vzdělání Vysoká škola zemědělská, obor provoz a ekonomika zemědělství Ing. Radim Berka Head of IT/Systems Division Doc. Ing. Pavel Mertlík, CSc. Head of Economic Research Department Ing. Richard Kuba vzdělání VU v Brně, fakulta stavební, obor konstrukce a dopravní stavby vzdělání VŠE v Praze, Univerzita Karlova, obor ekonomie Ing. Aleš Bouší Regional Corporate Banking Department Ing. Markéta Main Head of Human Resources Division Ing. Michal Ondruška vzdělání V ŠE v Praze vzdělání UK-fakulta filosofická, MBA Head of Security Department vzdělání Gymnázium Jana Nerudy v Praze Head of Corporate Banking Department Praha vzdělání Vysoká škola zemědělská Head of Porfolio Management Team vzdělání ČVUT Praha, fakulta civilního inženýrství Ing. Jaroslav Dědič Head of Organisation and Process Dpt. Ing. Čestmír Ondrůšek Head of Management Support Division ČVUT v Praze, obor ekonomika a řízení elektrotechniky a vzdělání Masarykova univerzita Brno, právnická fakulta a fakulta vzdělání energetiky ekonomicko správní Ing. Jan Filip Regional SME Manager Čechy Ing. Miroslav střihavka Head of General Services and Premises Division Ing. Eva Machová Ing. Ivo Vavříček Head of SME Segment Division vzdělání Vysoká škola báňská, Ostrava Regional PI Manager Morava vzdělání Vysoká škola ekonomická v Praze, obor bankovnictví vzdělání ČVUT-ekonomika a řízení elektrotechniky a energetiky vzdělání Vysoká škola báňská Ostrava, fakulta ekonomická Ing. Tomáš Gürtler Head of Structured Finance Division Ing. Zdeněk Procházka Regional Corporate Banking Department Ing. Miroslav Žiška Regional Corporate Banking Department vzdělání Univerzita Konstanz vzdělání Vysoké učení technické v Brně, fakulta stavební vzdělání Vysoká škola báňská Ostrava, obor ekonomický Ing. Josef Hanousek Regional Corporate Banking Department Ing. Andrea Šmerdová Head of Cash Management Department vzdělání Vysoká škola zemědělská, fakulta provozně-ekonomická vzdělání ČZU, obor informatika Ing. Zuzana Huclová Regional Corporate Banking Department Mgr. Jan Kubín Head of Finance Controlling and Accounting Division vzdělání VŠE v Praze, obor zahraniční obchod FSV UK Praha, obor ekonomie, Konstanz University, Německo, vzdělání obor finance a bankovnictví Ing. Radim Jauker Head of Corporate Banking Division Ing. Ondřej Havlík Head of PI Segment Division Ing. Libor Knappek Head of Corporate Finance Team vzdělání Vysoká škola báňská v Ostravě, tepelná technika Ing. Vít Brdlík Head of Trading Team vzdělání Vysoká škola ekonomická, Praha Ing. Richard Skácel, MBA Head of Capital Markets Team vzdělání Vysoká škola ekonomická v Praze vzdělání Vysoká škola báňská vzdělání The Open University Ing. Vladimil Juřík Regional SME Manager Morava Ing. Romana Smrčková Head of Internal Audit Department Ing. Martin Hanuš Head of Asset/Liability Management Team vzdělání Vysoká škola ekonomická v Praze, obor finance vzdělání Vysoká škola ekonomická, fakulta obchodní vzdělání MFF Universita Karlova, jaderná fyzika Ing. Jarmila Krupová Head of Factoring Division Ing. Lubomír Sýkora Regional PI Manager Čechy vzdělání Vysoká škola ekonomická v Praze, obor ekonomika zemědělství vzdělání České vysoké učení technické v Praze František Šír Head of PI Sales Division vzdělání Vys oké učení technické v Brně Petr Mariáš Head of Regional Corporate banking Department Ing. Pavel Šarkovský Head of SME Sales Division vzdělání VŠE vzdělání Vysoká škola báňská v Ostravě, fakulta hornicko-geologická Ing. Pavel Bárta Head of Sales Team Ing. Pavel Trcka Head of Corporate Support Division vzdělání ČVUT vzdělání Vysoká škola ekonomická, Bratislava/Praha Ing. Ivo Křivka Regional Corporate banking department Bc. Petr Kaláb Regional SME Manager Praha vzdělání Západočeská univerzita v Plzni, Rochester Institute of vzdělání VŠE, Czechoslovak Management Center Technology - College of business Brett M. Belcher, MBA Head of Risk Management Division vzdělání University of Pittsburgh RNDr. Petr Krumphanzl Head of Operations Division vzdělání UK-Fakulta matematicko fyzikální
Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucími zaměstnanci banky Souhrnná výše bankou poskytnutých úvěrů členům dozorčí rady, členům představenstva a dalším vedoucím zaměstnancům banky k 31.03.2006 byla 29 943 647,- Kč. Souhrnná výše bankou vydaných záruk za členy dozorčí rady, členy představenstva a další vedoucí zaměstnance banky k 31.03.2006 byla 0,- Kč.
Informace o hospodaření banky a o řízení rizik Výkaz zisku a ztráty Bil (ČNB) 2-12 Mě síč ní výkaz zis ku a ztráty banky 30.06.2005 30.09.2005 31.12.2005 31.3.2006 5500 Raiffeisenbank, a.s. < 1 > Výnos y, náklady a zis ky nebo ztráty banky v tisících Kč v tisících Kč v tisících Kč v tisících Kč Výnos y z úroků a podobné výnos y 1 1 301 384 1 989 145 2 747 935 776 910 a) Výnosy z úroků z dluhových cenných papírů 2 19 675 38 042 51 772 11 870 b) Ostatní úrokové výnosy 3 1 276 368 1 941 991 2 683 610 761 931 Náklady na úroky a podobné náklady 4-466 751-701 873-947 108-258 591 a) Náklady na úroky z emitovaných dluhových cenných papírů 5-113 794-162 836-215 132-57 485 b) Náklady na úroky z krátkých prodejů dluhových cenných papírů 6-1 643-1 719-99 c) Ostatní úrokové náklady 7-343 006-521 227-708 367-195 987 Výnos y z akcií a podílů 8 16 997 17 058 17 058 571 Výnos y z poplatků a provizí 9 412 800 598 699 828 327 222 993 Náklady na poplatky a provize 10-76 236-118 719-175 561-56 072 Čis tý zis k nebo ztráta z finančních operací 11 153 085 276 277 383 841 117 005 Os tatní provozní výnos y 12 11 619 14 273 20 502 4 118 Os tatní provozní náklady 13-22 154-39 051-66 986-14 255 Správní náklady 14-878 754-1 251 844-1 718 295-476 650 a) Náklady na zaměstnance 15-447 302-656 854-915 635-251 650 aa) Mzdy a platy 16-319 077-470 667-656 665-182 293 ab) Sociální a zdravotní pojištění 17-111 569-165 764-231 080-64 050 ac) Ostatní náklady na zaměstnance 18-16 656-20 423-27 890-5 308 b) Os tatní s právní náklady 19-431 453-594 990-802 660-225 000 Rozpuš tě ní OP a rezerv k dlouhodob. hmot.a nehmotném majetku 20 0 0 0 0 Odpis y,tvorba a použ.rezerv a OP k dlouh. hmot.a nehm. maj. 21-96 902-143 895-194 975-51 350 Rozp.OP a re z.k pohl.a vybr.podr.n.,výnos y z dříve od.pohl. 22 230 779 269 046 369 037 191 679 Odpis y,tvorba a použ.op a rez.k pohl.a vybr.podroz.nás trojům 23-395 134-576 224-814 673-270 459 Rozpuš tě ní oprav. položek k účas te m s rozhod. a pods t.vlive m 24 10 000 Ztráty z přev.účas tí s rozh.a pods t.vlivem,tvorba a použ. OP 25 0 0-20 000 0 Rozpuš tě ní os tatních rezerv pro nepotřebnos t 26 Tvorba a použití os tatních rezerv 27 34 344 49 979 56 796 2 486 Podíly na zis ku (ztrátě ) účas tí s rozh. nebo pods t.vlivem 28 0 0 0 0 Zis k nebo ztráta za účet.obd. z bě žné činnos ti před zdaně ním 29 225 077 382 871 495 897 188 386 Mim o řádné výnos y 30 Mim o řádné náklady 31 Zis k nebo ztráta za účet.obd. z mimoř.činnos ti před zdaně ním 32 0 0 0 0 Daň z příjm ů 33-50 759-104 651-124 344-50 705 Zis k nebo ztráta za účetní období po zdaně ní 34 174 319 278 220 371 553 137 681
Informace o hospodaření banky a o řízení rizik Rozsah údajů k uveřejnění z účetní závěrky údaje v tisících Kč k 30.6.2005 k 30.9.2005 k 31.12.2005 k 31.3.2006 Kapitál Tier 1 (Vlastní kapitál) 2 939 941 2 942 403 2 891 725 3 220 999 Tier 2 1 412 879 1 544 826 1 515 086 1 482 869 Využitý Tier 3 0 0 0 0 Tier 2 + Tier 3 1 412 879 1 544 826 1 515 086 1 482 869 Odečitatelné položky 116 812 114 350 152 025 157 101 Celková výše kapitálu 4 352 820 4 487 229 4 406 810 4 703 868 Jednotlivé kapitálové požadavky: Kapitálový požadavek A 3 486 358 3 581 906 3 730 952 3 529 135 Kapitálový požadavek B 240 974 216 173 247 664 199 724 Kap. požadavek k úvěrovému riziku OP 55 149 41 875 49 865 43 652 Kap. požadavek k riziku angažovanosti OP 0 0 0 0 Kap. požadavek k obecnému úrokovému riziku 182 735 162 638 183 641 143 770 Kap. požadavek k obecnému akciovému riziku 460 528 2 483 4 692 Kap. požadavek k měnovému riziku 2 629 11 132 11 675 7 610 Kap. požadavek ke komoditnímu riziku 0 0 0 0 Poměrové ukazatele Kapitálová přiměřenost 9,34% 9,45% 8,86% 10,09% ROAA (rentabilita průměrných aktiv) 0,51% 0,53% 0,52% 0,72% ROAE (rentabilita průměrného vlastního kapitálu Tier 1) 12,52% 13,10% 13,03% 18,04% Aktiva na 1 zaměstnance 66 514 67 390 67 690 67 725 Správní náklady na jednoho zaměstnance 1 606,50 1 514,63 1528,73 1 659,36 Čistý zisk na 1 zaměstnance 318,68 336,62 330,56 479,31
Informace o hospodaření banky a o řízení rizik Aktiva v rozvaze banky Rozvaha k 31.3.2006 31.3.2006 v tis ících Kč Údaj kompenzovaný o opravné položky a oprávky *Rozvahová aktiva celkem 1 77 816 083 *Pokladní hotovos t a vklady u centrálních bank 2 1 939 592 Stát.bezkup.dluh.a os tat.cp přijím.cent.bank. k refinan.. 3 706 027 a) CP vydané vlád.instit. přijímané centrál.bankami k refinan. 4 706 027 b) Ostatní CP přijímané centrálními bankami k refinancování 5 0 Pohle dávky za bankami 6 23 906 543 a) Pohledávky za bankami splatné na požádání 7 318 776 b) Ostatní pohledávky za bankami 8 23 587 767 *Pohle dávky za klie nty 9 48 048 821 a) *Pohledávky za klienty splatné na požádání 10 370 908 b) Ostatní pohledávky za klienty 11 47 677 913 Dluhové cenné papíry 12 783 659 a) Dluhové cenné papíry vydané vládními institucemi 13 0 b) Dluhové cenné papíry vydané ostatními subjekty 14 783 659 Akcie, podílové lis ty, os tatní podíly 15 194 574 Účas ti s pods tatným vlive m 16 283 276 a) Účasti s podstatným vlivem v bankách 17 258 088 b) Účasti s podstatným vlivem v ostatních subjektech 18 25 188 Účas ti s ro zho dujícím vlive m 19 20 885 a) Účasti s rozhodujícím vlivem v bankách 20 0 b) Účasti s rozhodujícím vlivem v ostatních subjektech 21 20 885 Dlouhodobý nehmotný majetek 22 157 101 a) Zřizovací výdaje 23 0 b) Goodw ill 24 0 c) Ostatní nehmotný majetek 25 157 101 Dlouhodobý hmotný majetek 26 303 097 a) Pozemky a budovy pro provozní činnost 27 143 766 b) Ostatní hmotný majetek 28 159 332 Os tatní aktiva rozvahová 29 1 414 364 Pohle dávky z ups ané ho vlas tního kapitálu 30 0 Náklady a příjm y příš tích období 31 58 145 Kladné reálné hodnoty derivátů 1 724 214 Kladné reálné hodnoty derivátů zajiš ťovacích 2 0 Kladné reálné hodnoty derivátů jiných než zajiš ťovacích 3 724 214 Kladné reálné hodnoty pev.ter.operací jiných než zajišťov. 4 572 952 Kladné reál.hodnoty pev.ter.operací j.než zaj.s úrok.nástr. 5 437 072 Kladné reál.hodnoty pev.ter.operací j.než zaj. s měn.nástr. 6 135 879 Kladné reálné hodnoty opcí jiných než zajišťovacích 7 151 262 Kladné reálné hodnoty opcí jiných než zaj. na měn.nástroje 8 151 262 Údaj nekompenzovaný o opravné položky Údaj kompenzovaný o opravné položky Opravná položka *Pohle dávky za klie nty 1 49 233 360 1 184 538 48 048 821 *Pohledávky za klienty s platné na požádání 2 370 908 XX 370 908 Standardní pohledávky za vládními ins titucemi 3 186 431 186 431 *Sle dované a ohrože né pohle dávky za vládním i ins tituce m 4 20 246 20 246 Standardní pohledávky za os tatními klienty 5 41 688 401 0 41 688 401 Pohledávky hodnocené portfoliově 6 292 882 17 181 275 701 *Sle dované a ohrože né pohle dávky za os tatními klie nty 7 6 674 492 1 167 357 5 507 134 Sledované úvěry a ostatní pohledávky za ostat.klienty 8 4 805 342 206 248 4 599 094 Nestandardní úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty 9 758 462 163 793 594 669 Pochybné úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty 10 550 347 422 207 128 140 Ztrátové úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty 11 560 341 375 108 185 232 Res trukturalizované pohledávky 1 389 076
Záporné reálné hodnoty derivátů 1 734 056 Záporné reálné hodnoty derivátů zajiš ťovacích 2 1 619 Záporné reálné hodnoty pevných termín.operací zajišťovacích 3 1 619 Záporné reálné hodnoty pev.term.operací zajišť.s úrok.nástr. 4 1 619 Záporné reálné hodnoty derivátů jiných než zajiš ťovacích 5 732 436 Záporné reálné hodnoty pev.term.operací jiných než zajišť. 6 584 594 Zápor.reál.hodnoty pev.term.operací j.než zaj. s úrok.nástr. 7 497 005 Zápor.reál.hodnoty pev.term.operací j.než zaj. s měn.nástr. 8 87 589 Záporné reálné hodnoty opcí jiných než zajišťovacích 9 147 843 Záporné reálné hodnoty opcí jiných než zaj. na měn.nástroje 10 147 843 Informace o hospodaření banky a o řízení rizik Pas iva v rozvaze banky Rozvaha k 31.3.2006 31.03.2006 v tis ících Kč Rezidenti a nerezidenti celkem Rozvahová pasiva celkem 1 77 816 083 *Závazky vůči bankám 2 12 691 917 a) Závazky vůči bankám splatné na požádání 3 1 962 752 b) *Závazky vůči jiným bankám splatné na požádání 4 1 962 752 *Závazky vůči klie ntům 5 47 909 655 a) *Závazky vůči klie ntům splatné na požádání 6 29 723 774 b) *Ostatní závazky vůči klie ntům 7 18 185 881 Závazky z dluhových cenných papírů 8 9 404 241 a) Emitované dluhové cenné papíry 9 9 402 170 b) Ostatní závazky z dluhových cenných papírů 10 2 071 Os tatní pas iva rozvahová 11 2 719 113 Výnos y a výdaje příš tích období 12 17 431 Re z e rvy 13 38 059 a) Rezervy na důchody a podobné závazky 14 0 b) Rezervy na daně 15 0 b) Os tatní rezervy 16 38 059 Podříze né závazky 17 1 365 052 *Základní kapitál 18 2 500 000 a) Splacený základní kapitál 19 2 500 000 b) Nesplacený základní kapitál 20 0 c) Vlastní akcie 21 0 Em is ní ážio 22 0 Re ze rvní fondy a os tatní fondy ze zis ku 23 92 061 Rezervní fond na nové oceně ní 24 0 Kapitálové fondy 25 117 817 Oc e ňovací rozdíly 26-186 a) Oceňovací rozdíly z finančních aktiv k prodeji 27-186 b) Oceňovací rozdíly z ostatních aktiv a závazků 28 0 c) Oceňovací rozdíly ze zajišťovacích derivátů 29 0 d) Oceňovací rozdíly z přepočtu účastí 30 0 Ne ro z d ě le ný zis k nebo neuhrazená ztráta z předchozích obd 31 823 242 Zis k nebo ztráta za účetní období 32 137 681
Informace o hospodaření banky a o řízení rizik < 1 > Aktiva v rozvaze banky Rozvaha k 31.12.2005 31.12.2005 v tis ících Kč Údaj kompenzovaný o opravné položky a oprávky *Rozvahová aktiva celkem 1 76 084 055 *Pokladní hotovos t a vklady u centrálních bank 2 1 877 202 Stát.bezkup.dluh.a os tat.cp přijím.cent.bank. k refinan.. 3 1 333 430 a) CP vydané vlád.instit. přijímané centrál.bankami k refinan. 4 1 333 430 b) Os tatní CP přijímané centrálními bankami k refinancování 5 0 Pohledávky za bankami 6 24 046 675 a) Pohledávky za bankami splatné na požádání 7 472 218 b) Ostatní pohledávky za bankami 8 23 574 458 *Pohle dávky za klie nty 9 46 189 920 a) *Pohledávky za klienty splatné na požádání 10 219 584 b) Ostatní pohledávky za klienty 11 45 970 336 Dluhové cenné papíry 12 810 188 a) Dluhové cenné papíry vydané vládními institucemi 13 0 b) Dluhové cenné papíry vydané ostatními subjekty 14 810 188 Akcie, podílové lis ty, os tatní podíly 15 139 913 Účas ti s pods tatným vlivem 16 283 276 a) Účasti s podstatným vlivem v bankách 17 258 088 b) Účasti s podstatným vlivem v ostatních subjektech 18 25 188 Účas ti s ro zho dujícím vlive m 19 20 885 a) Účasti s rozhodujícím vlivem v bankách 20 0 b) Účasti s rozhodujícím vlivem v ostatních subjektech 21 20 885 Dlouhodobý nehmotný majetek 22 152 025 a) Zřizovací výdaje 23 0 b) Goodw ill 24 0 c) Ostatní nehmotný majetek 25 152 025 Dlouhodobý hmotný majetek 26 324 050 a) Pozemky a budovy pro provozní činnost 27 148 672 b) Ostatní hmotný majetek 28 175 378 Os tatní aktiva rozvahová 29 871 966 Pohledávky z ups aného vlas tního kapitálu 30 0 Náklady a příjm y příš tích období 31 34 525 Kladné reálné hodnoty derivátů 1 506 274 Kladné reálné hodnoty derivátů zajiš ťovacích 2 887 Kladné reálné hodnoty pev.term.operací zajišť.s úrok.nás tr. 3 887 Kladné reálné hodnoty opcí zajišťovacích 4 0 Kladné reálné hodnoty derivátů jiných než zajiš ťovacích 5 505 387 Kladné reálné hodnoty pev.ter.operací jiných než zajišťov. 6 422 265 Kladné reál.hodnoty pev.ter.operací j.než zaj.s úrok.nástr. 7 265 076 Kladné reál.hodnoty pev.ter.operací j.než zaj. s měn.nástr. 8 157 189 Kladné reálné hodnoty opcí jiných než zajišťovacích 9 83 123 Kladné reálné hodnoty opcí jiných než zaj. na měn.nástroje 10 83 123 Údaj nekompenzovaný o opravné položky Opravná položka Údaj kompenzovaný o opravné položky *Pohle dávky za klie nty 1 47 341 093 1 151 173 46 189 920 *Pohledávky za klienty s platné na požádání 2 219 584 XX 219 584 Standardní pohledávky za vládními ins titucemi 3 192 846 192 846 *Sledované a ohrožené pohledávky za vládními ins titucemi 4 20 456 20 456 Standardní pohledávky za os tatními klienty 5 40 901 988 0 40 901 988 Pohledávky hodnocené portfoliově 6 222 556 8 800 213 756 *Sledované a ohrožené pohledávky za os tatními klienty 7 5 783 663 1 142 373 4 641 290 Sledované úvěry a ostatní pohledávky za ostat.klienty 8 4 128 131 252 946 3 875 185 Nestandardní úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty 9 936 015 333 591 602 424 Pochybné úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty 10 251 362 180 965 70 397 Ztrátové úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty 11 468 155 374 871 93 284 Re s trukturalizované pohle dávky 1 43 725 - -
Záporné reálné hodnoty derivátů 1 671 028 Záporné reálné hodnoty derivátů zajiš ťovacích 2 2 684 Záporné reálné hodnoty pevných termín.operací zajišťovacích 3 2 684 Záporné reálné hodnoty pev.term.operací zajišť.s úrok.nás tr. 4 2 684 Záporné reálné hodnoty derivátů jiných než zajiš ťovacích 5 668 344 Záporné reálné hodnoty pev.term.operací jiných než zajišť. 6 588 385 Zápor.reál.hodnoty pev.term.operací j.než zaj. s úrok.nástr. 7 388 077 Zápor.reál.hodnoty pev.term.operací j.než zaj. s měn.nástr. 8 200 307 Záporné reálné hodnoty opcí jiných než zajišťovacích 9 79 959 Záporné reálné hodnoty opcí jiných než zaj. na měn.nástroje 10 79 959 Informace o hospodaření banky a o řízení rizik < 3 > Pas iva v rozvaze banky Rozvaha k 31.12.2005 31.12.2005 v tis ících Kč Rezidenti a nerezidenti celkem @ 1 Rozvahová pasiva celkem 1 76 084 054 *Závazky vůči bankám 2 12 290 423 a) Závazky vůči bankám splatné na požádání 3 1 640 320 b) Ostatní závazky vůči bankám 4 10 650 104 *Závazky vůči klie ntům 5 48 245 021 a) *Závazky vůči klie ntům splatné na požádání 6 35 259 689 Úsporné vklady klientů splatné na požádání 7 19 826 b) *Ostatní závazky vůči klie ntům 8 12 985 332 Závazky z dluhových cenných papírů 9 8 559 341 a) Emitované dluhové cenné papíry 10 8 557 639 b) Ostatní závazky z dluhových cenných papírů 11 1 702 Os tatní pas iva rozvahová 12 1 996 618 Výnos y a výdaje příš tích období 13 21 905 Re z e rvy 14 40 546 a) Rezervy na důchody a podobné závazky 15 0 b) Rezervy na daně 16 0 c) Ostatní rezervy 17 40 546 Podřízené závazky 18 1 397 269 *Základní kapitál 19 2 500 000 a) Splacený základní kapitál 20 2 500 000 b) Nesplacený základní kapitál 21 0 c) Vlastní akcie 22 0 Em is ní ážio 23 0 Rezervní fondy a os tatní fondy ze zis ku 24 92 061 Rezervní fond na nové oceně ní 25 0 Kapitálové fondy 26 117 817 Oce ňo vací ro zdíly 27-188 a) Oceňovací rozdíly z finančních aktiv k prodeji 28-188 b) Oceňovací rozdíly z ostatních aktiv a závazků 29 0 c) Oceňova c í roz díly z e z a jiš ťovacích derivátů 30 0 d) Oceňovací rozdíly z přepočtu účastí 31 0 Ne ro z dě lený zis k nebo neuhrazená ztráta z předchozích období 32 451 688 Zis k nebo ztráta za účetní období 33 371 553
Informace o hospodaření banky a o řízení rizik < 1 > Aktiva v rozvaze banky Rozvaha k 30.9.2005 30.9.2005 v tis ících Kč Údaj kompenzovaný o opravné položky a oprávky *Rozvahová aktiva celkem 1 74 264 083 *Pokladní hotovos t a vklady u centrálních bank 2 2 558 948 Stát.bezkup.dluh.a os tat.cp přijím.cent.bank. k refinan.. 3 1 650 122 a) CP vydané vlád.instit. přijíma né c e ntrá l.ba nka mi k re fina n. 4 1 650 122 b) Os tatní CP přijímané centrálními bankami k refinancování 5 0 Pohledávky za bankami 6 21 085 407 a) Pohledávky za bankami splatné na požádání 7 496 026 b) Ostatní pohledávky za bankami 8 20 589 382 *Po hle dávky za klie nty 9 46 014 583 a) *Pohledávky za klienty splatné na požádání 10 207 419 b) Ostatní pohledávky za klienty 11 45 807 164 Dluhové cenné papíry 12 677 016 a) Dluhové cenné papíry vydané vládními institucemi 13 0 b) Dluhové cenné papíry vydané ostatními subjekty 14 677 016 Akcie, po dílo vé lis ty, o s tatní po díly 15 150 552 Účas ti s pods tatným vlive m 16 273 276 a) Účasti s podstatným vlivem v bankách 17 258 088 b) Účasti s podstatným vlivem v ostatních subjektech 18 15 188 Účas ti s ro zho dujícím vlive m 19 40 885 a) Účasti s rozhodujícím vlivem v bankách 20 0 b) Účasti s rozhodujícím vlivem v ostatních subjektech 21 40 885 Dlouhodobý nehmotný majetek 22 114 350 a) Zřizovací výdaje 23 0 b) Goodw ill 24 0 c) Ostatní nehmotný majetek 25 114 350 Dlouhodobý hmotný majetek 26 348 063 a) Pozemky a budovy pro provozní činnos t 27 155 243 b) Ostatní hmotný majetek 28 192 820 Os tatní aktiva rozvahová 29 1 309 784 Pohledávky z ups aného vlas tního kapitálu 30 0 Náklady a příjm y příš tích období 31 41 099 Kladné reálné hodnoty derivátů 1 843 184 Kladné reálné hodnoty derivátů zajiš ťovacích 2 927 Kladné reálné hodnoty pev.term.operací zajišť.s úrok.nás tr. 3 927 Kladné reálné hodnoty opcí zajišťovacích 4 0 Kladné reálné hodnoty derivátů jiných než zajiš ťovacích 5 842 257 Kladné reál.hodnoty pev.ter.operací j.než zaj.s úrok.nástr. 6 504 932 Kladné reál.hodnoty pev.ter.operací j.než zaj. s měn.nástr. 7 204 276 Kladné reálné hodnoty opcí jiných než zaj. na měn.nástroje 8 133 049 Údaj nekompenzovaný o opravné položky Opravná položka Údaj kompenzovaný o opravné položky *Po hle dávky za klie nty 1 36 003 996 1 044 677 46 014 583 *Po hle dávky za klie nty s platné na po žádání 2 199 675 XX 207 419 Standardní pohledávky za vládními ins titucemi 3 220 262 220 262 Standardní pohledávky za os tatními klienty 4 29 996 179 0 40 368 258 *Sledované a ohrožené pohledávky za os tatními klienty 5 5 587 880 1 044 677 5 218 644 Sledované úvěry a ostatní pohledávky za ostat.klienty 6 4 224 492 224 610 4 297 866 Nestandardní úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty 7 822 917 227 256 747 968 Pochybné úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty 8 164 419 178 621 73 843 Ztrátové úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty 9 376 052 414 191 98 966
Informace o hospodaření banky a o řízení rizik < 3 > Pas iva v rozvaze banky Rozvaha k 30.9.2005 30.9.2005 v tis ících Kč Rezidenti a nerezidenti celkem @ 1 Rozvahová pasiva celkem 1 74 264 082 *Závazky vůči bankám 2 7 756 325 a) Závazky vůči bankám splatné na požádání 3 1 154 144 b) Ostatní závazky vůči bankám 4 6 602 181 *Závazky vůči klientům 5 52 125 769 a) *Závazky vůči klie ntům splatné na požádání 6 36 311 930 b) *Ostatní závazky vůči klie ntům 7 15 813 839 Závazky z dluhových cenných papírů 8 6 666 742 a) Emitované dluhové cenné papíry 9 6 664 902 b) Ostatní závazky z dluhových cenných papírů 10 1 840 Os tatní pas iva rozvahová 11 2 813 137 Výnos y a výdaje příš tích období 12 14 523 Re z e rvy 13 23 604 a) Rezervy na důchody a podobné závazky 14 0 b) Rezervy na daně 15 0 c) Os tatní rezervy 16 23 604 Podříze né závazky 17 1 411 178 *Základní kapitál 18 2 500 000 a ) S pla c e ný z á kla dní ka pitá l 19 2 500 000 b) Nesplacený základní kapitál 20 0 c) Vlastní akcie 21 0 Em is ní ážio 22 0 Rezervní fondy a os tatní fondy ze zis ku 23 92 061 Rezervní fond na nové oceně ní 24 0 Kapitálové fondy 25 117 817 Oce ňovací rozdíly 26 13 a) Oceňovací rozdíly z finančních aktiv k prodeji 27 13 b) Oceňovací rozdíly z ostatních aktiv a závazků 28 0 c) Oceňovací rozdíly ze zajišťovacích derivátů 29 0 d) Oceňovací rozdíly z přepočtu účastí 30 0 Ne ro z dě lený zis k nebo neuhrazená ztráta z předchozích období 31 464 692 Zis k nebo ztráta za účetní období 32 278 220 Záporné reálné hodnoty derivátů 1 1 034 408 Záporné reálné hodnoty derivátů zajiš ťovacích 2 2 990 Záporné reálné hodnoty pev.term.operací zajišť.s úrok.nástr. 3 2 990 Záporné reálné hodnoty derivátů jiných než zajiš ťovacích 4 1 031 418 Zápor.reál.hodnoty pev.term.operací j.než zaj. s úrok.nástr. 5 592 494 Zápor.reál.hodnoty pev.term.operací j.než zaj. s měn.nástr. 6 306 225 Záporné reálné hodnoty opcí jiných než zaj. na měn.nástroje 7 132 699