Ceník. A. Základní ustanovení

Transkript

1 A. Základní ustanovení Ceník 1. Ceník stanovuje poplatky za některé operace spojené s poskytováním služeb investorům a podílníkům společnosti IAD Investments, správ. spol., a.s., Malý trh 2/A, Bratislava, IČO (dále jen správcovská společnost"). 2. Služba požadovaná investorem nebo podílníkem bude vykonána správcovskou společností až po úhradě příslušného na bankovní účet správcovské společnosti číslo SK BIC: CEKOSKBX (pre poplatky v měně EUR), číslo SK BIC: CEKOSKBX (pre poplatky v měně CZK), kde v příkazu na úhradu je v políčku variabilní symbol uvedené rodné číslo podílníka resp. IČO investora resp. podílníka a v políčku specifický symbol je uvedeno číslo požadované služby. V případě, že investor nebo podílník neuhradí příslušný poplatek za požadovaný úkon, správcovská společnost úkon nevykoná. 3. Správcovská společnost si uplatňuje a hradí poplatky za úkony uvedené v bodech B., C., D., E., F., G. přímo z majetku na Kontě podílníka při prováděném úkonu (prodejem podílových listů podílových fondů na Konte podílníka), přičemž z důvodu zaokrouhlovacích rozdílů se může konečná výška uhrazeného odchylovat od sazby uvedené v ceníku). 4. Ceník upravuje v bodě H. odměny za služby správcovské společnosti spojené s distribucí cenných papírů zahraničních subjektů kolektivního investování. B. Nákup a prodej podílových listů podílových fondů Výška vstupního při nákupu (vydávání) a při prodeji (výplatě) podílových listů podílových fondů spravovaných správcovskou společností je určována ve smyslu prodejních prospektů těchto podílových fondů. C. Produkt Investiční důchodové spoření (nabídka produktu investorem je ukončena) 1. Tabulka poplatků Typ Základ výpočtu a) Zvýšení roční cílové sumy spoření 0,0% Rozdíl mezi novou a původní výškou cílové sumy v EUR 1 b) Snížení roční cílové sumy spoření (kód : 5511) 40,0% Rozdíl mezi původní a novou výškou cílové sumy v EUR c) Zánik produktu Investiční důchodové spoření (Smlouvy o účelovém spoření formou produktu investiční důchodové spoření) ve smyslu ustanovení obchodních podmínek produktu investiční důchodové spoření, Článku E bodu 1. písm. b/, c/, d/, e/ 50,0% Aktuální výška cílové sumy v EUR (kód : 5555) 2. Algoritmus výpočtu poplatků podle bodu 1. : Výška k úhradě (v EUR) = (v %) x Základ výpočtu (v EUR) Výsledná suma se zaokrouhluje na dvě desetinná místa dolů. 3. Výška a způsob výpočtu poplatků pro produkt MARSHALY konto se určí podle bodu C.1. Tabulky poplatků a bodu C.2, přičemž poplatek podle bodu C.1. c) pro produkt MARSHALY konto je následující: c) Zánik produktu MARSHALY konto (Smlouvy o investičním spoření formou produktu MARSHALY konto) ve smyslu ustanovení obchodních podmínek produktu 50,0% Aktuální výška dohodnuté roční cílové sumy v EUR

2 MARSHALY konto, článku V. bodu 1. písm. b/, c/, d/ (kód : 7110 alebo 7115) IAD Investments, správ. spol., a.s. D. Produkt Investiční důchodové spoření (nabídka produktu investorem je ukončena) 1. Tabulka poplatků Typ Základ výpočtu a) Zvýšení výšky Pravidelné výplaty podle ustanovení Obchodních důchodové spoření odst ,0% b) Snížení výšky Pravidelné výplaty podle ustanovení Obchodních důchodové spoření odst (kód : 6611) Algoritmus výpočtu je uveden v odst. 5. c) Prodloužení Období pravidelné výplaty podle ustanovení Obchodních důchodové spoření odst ,0% 2 d) Zkrácení Období pravidelné výplaty podle ustanovení Obchodních důchodové spoření odst (kód : 6622) Algoritmus výpočtu je uveden v odst. 6. e) Zánik produktu Investiční důchodové spoření podle odst písm. c/, d/, e/, f/, g/, h/ (kód : 6666) Je uvedena v tabulkách poplatků produktu IDSP v odst. 2. a 3., Algoritmus výpočtu je uveden v odst. 4. f) Jednorázová výplata podle odst. 3.3 (kód : 6688) Je uvedena v tabulkách poplatků produktu IDSP v odst. 3., Algoritmus výpočtu je uveden v odst. 4. g) Snížení výšky Pravidelné výplaty podle ustanovení Obchodních důchodové spoření odst a Zkrácení Období pravidelné výplaty podle ustanovení Obchodních Algoritmus výpočtu je uveden v odst. 5. a 6. v době doručení tiskopisu Žádost o změnu výšky Pravidelné výplaty

3 Typ Základ výpočtu důchodové spoření odst (kód : 6699) a tiskopisu Žádost o změnu Období pravidelné výplaty do správcovské společnosti. 2. Tabulka poplatků podle bodu D. odst. 1. písmeno e) tohoto Ceníku v čase spoření (od kalendářního roku uzavření Smlouvy o IDSP až do Období pravidelné výplaty) Rok trvání smlouvy Rok trvání smlouvy Rok trvání smlouvy 1 100% 14 13% 27 10% 2 70% 15 13% 28 10% 3 50% 16 13% 29 10% 4 40% 17 13% 30 10% 5 30% 18 10% 31 10% 6 25% 19 10% 32 10% 7 25% 20 10% 33 10% 8 20% 21 10% 34 10% % 22 10% 35 10% 10 18% 23 10% 36 10% 11 15% 24 10% 37 10% 12 15% 25 10% 13 15% 26 10% 3. Tabulka poplatků podle bodu D. odst. 1. písmeno e) a f) tohto Ceníku v Období pravidelné výplaty Období pravidelné výplaty Do 5 roků včetně 3,0% Do 10 roků včetně 5,0% 4. Algoritmus výpočtu poplatků podle bodu D. odst. 1. písmeno e) a f) : Výška k úhradě (v EUR) = (v %) x Základ výpočtu (v EUR) Výsledná suma se zaokrouhluje na dvě desetinná místa dolů. 5. Algoritmus výpočtu poplatků podle bodu D. odst. 1. písmeno b) : Výška k úhradě (v EUR) = (1- (nová/stará výška pravidelné výplaty (v EUR))) x poplatek podle tabulky

4 v bodě D. odst. 2.(v %) x aktuální hodnota zůstatku podílových listů na Kontě investora (v EUR) Výsledná suma se zaokrouhluje na dvě desetinná místa dolů. 6. Algoritmus výpočtu poplatků podle bodu D. odst. 1. písmeno d) a g) : Výška k úhradě (v EUR) = (1- (stará/nová výška pravidelné výplaty (v EUR))) x poplatek podle tabulky v bodě D. odst. 2.(v %) x aktuální hodnota zůstatku podílových listů na Kontě investora (v EUR) Výsledná suma se zaokrouhluje na dvě desetinná místa dolů. 4

5 E. Ostatní poplatky Typ Vyhotovení mimořádného výpisu z Konta podílníka podílové fondy denominované v měně EUR (ve smyslu článku A bodu 3) podílové fondy denominované v měně CZK (ve smyslu článku A bodu 3) 1,60 EUR s DPH 30 CZK s DPH (kód : 4420) Pasívní zabezpečený přístup k údajům - zřízení, poskytování služby, resp. změna z jiné služby - zabezpečený přístup k údajům (kód : 4444) - zřízení, resp. změna z jiné služby - poskytování služby Zablokování a odblokování zabezpečeného přístupu k údajům (pasivní, ) Vygenerování nových přístupových údajů k využívání služby zabezpečeného přístupu k údajům (pasivní, ) (kód : 4488) kromě prvního vygenerování; nebo opětovné zaslání přístupových údajů podílové fondy denominované v měně EUR (ve smyslu článku A bodu 3) podílové fondy denominované v měně CZK (ve smyslu článku A bodu 3) 1,60 EUR s DPH 30 CZK s DPH 5 Zrušení programu spoření - pro podílové fondy: Bond Dynamic, o.p.f., IAD Investments, správ. spol., a.s. Growth Opportunities, o.p.f., IAD Investments, správ. spol., a.s. Protected Equity 1, o.p.f., IAD Investments, správ. spol., a.s. Protected Equity 2, o.p.f., IAD Investments, správ. spol., a.s. Přechod, převod podílových listů Registrace a zrušení pozastavení práva nakládat Výpis z registru zástavních práv a registru zabezpečovacích převodů 16,60 EUR

6 F. Spořící produkty PROFIT a TOP LIFE (nabídka produktu investorem je ukončena), PROFIT 2 Poplatky (v EUR včetně DPH) v souvislosti se spořícími produkty PROFIT a TOP LIFE a PROFIT 2 jsou v následující výši: Typ a) Snížení sumy měsíčního příspěvku: podle produktů účelového spoření PROFIT a TOP LIFE článek D, odst. 2. (kód : 8811) podle pro spoření PROFIT 2 článek 5. bod 5.3 (kód : 7711) b) Zkrácení doby smluvní vázanosti podle Obchodních podmínek produktů účelového spoření PROFIT" a TOP LIFE" čl. D odst.. 4. (platí pouze pro spoření TOP LIFE ) (kód : 8822) 1,5% 1,5% Základ výpočtu (výška původně stanoveného měsíčního příspěvku výška nově stanoveného sníženého měsíčního příspěvku) x doba trvání smluvní vázanosti v měsících (původně stanovená doba trvání smluvní vázanosti v letech - nově stanovená doba trvání smluvní vázanosti v letech) x 12 x výška stanoveného měsíčního příspěvku c) Zaslání připomínky 1) formou SMS zprávy na mobilní telefonní číslo investora nebo e- mailem na ovou adresu investora (pokud evidujeme alespoň jeden z těchto údajů u investora): podle produktů účelového spoření PROFIT" a TOP LIFE" článek C odst. 15 (kód : 8866) podle pro spoření PROFIT 2 článek 3. odstavec 3.11 (kód : 7766) 1) Jde o první upozornění investora na jeden nezaplacený měsíční příspěvek d) Zaslání upomínky 2) formou dopisu: podle produktů účelového spoření PROFIT" a TOP LIFE" článek C, odst. 15 (kód : 8877) podle pro spoření PROFIT 2 článek 3. odstavec bod 3.11 (kód : 7777) 2) Jde o druhé upozornění investora na dva a více nezaplacených měsíčních příspěvků 0,- EUR 1,50 EUR s DPH 6

7 Typ Základ výpočtu e) Předčasný zánik produktu: podle Obchodních podmínek produktů účelového spoření PROFIT" a TOP LIFE" článek E, odst.. 2. a ods. 1, písm. b), c), d), e) (kód : 8888) podle pro spoření PROFIT 2 článek 6. bod 6.5 (kód : 7788) 1,5% Výška stanoveného měsíčního příspěvku x 12 x doba trvání smluvní vázanosti (sjednaná délka spoření v letech) f) Prodlení investora s řádným a včasným placením měsíčního příspěvku: podle produktů účelového spoření PROFIT" a TOP LIFE" článek C, odst.. 15 (kód 8899) podle pro spoření PROFIT 2 článek 3. odstavec 3.11 (kód 7799) 4,00 EUR s DPH Pokud investor nezaplatí měsíční příspěvek, uhradí poplatek za prodlení následovně: poprvé první pracovní den kalendářního měsíce následujícího po čtyřech kalendářních měsících včetně kalendářního měsíce, v němž měl povinnost zaplatit měsíční příspěvek stanovený podle Smlouvy o účelovém sporení PROFIT" a TOPLIFE" nebo Měsíční příspěvek stanovený podle Smlouvy o spoření PROFIT 2 a opakovaně vždy první pracovní den kalendářního měsíce následujícího vždy po čtyřech kalendářních měsících, pokud u klienta stále evidujeme nezaplacený měsíční příspěvek podle Smlouvy o účelovém sporení PROFIT" a TOPLIFE" ( PROFIT" a TOPLIFE") nebo Měsíční příspěvek podle Smlouvy o spoření PROFIT 2. 7

8 G. Investiční program ZFProfit (nabídka produktu investorem je ukončena) IAD Investments, správ. spol., a.s. Ostatní poplatky (v EUR včetně DPH) v souvislosti s investičním programem ZFProfit jsou v následující výši: Typ a) Snížení sumy měsíčního příspěvku podle investičního programu ZFProfit článek D. odst. 2. (kód : 8811) b) Zaslání připomínky 1) formou SMS zprávy na mobilní telefonní číslo investora nebo e- mailem na ovou adresu investora (pokud evidujeme alespoň jeden z těchto údajů u investora) podle ustanovení Obchodních podmínek investičního programu ZFProfit" článek C. odst. 15 (kód : 8866) 1) Jde o první upozornění investora na jeden nezaplacený měsíční příspěvek 3,0% 0,- EUR Základ výpočtu (výška původně stanoveného měsíčního příspěvku výška nově stanoveného sníženého měsíčního příspěvku) x zůstatek délky smluvní vázanosti v měsících c) Zaslání upomínky 2) formou dopisu podle investičního programu ZFProfit" článek C. odst. 15 (kód : 8877) 2) Jde o druhé upozornění investora na dva a více nezaplacených měsíčních příspěvků 2,50 EUR s DPH 8 d) Zánik investičního programu ZFProfit podle ustanovení Obchodných podmínek investičního programu ZFProfit článek E, odst. 1, písm. b), c), d), e) (kód : 8888) e) Prodlení investora s řádným a včasným placením měsíčního příspěvku podle investičního programu ZFProfit článek C, odst. 15 (kód 8899) 3,00% 4,00 EUR s DPH Výška stanoveného měsíčního příspěvku x 12 x doba trvání smluvní vázanosti (sjednaná délka spoření v letech) Pokud investor nezaplatí měsíční příspěvek podle investičního programu ZFProfit článek C, odst. 15 uhradí poplatek za prodlení následovně: poprvé první pracovní den kalendářního měsíce následujícího po čtyřech kalendářních měsících včetně kalendářního měsíce, v němž měl povinnost zaplatit měsíční příspěvek a opakovaně vždy první pracovní den kalendářního měsíce následujícího vždy po čtyřech kalendářních měsících, pokud u investora stále evidujeme nezaplacený měsíční příspěvek

9 H. Distribuce cenných papírů zahraničních subjektů kolektivního investování - nákup, prodej Poplatky (v EUR včetně DPH) jsou v následující výši:: Typ Vstupní poplatek (při nákupe) Výstupní poplatek (při prodeji) Základní poplatek IAD (při nákupe) 0% 5% z objemu investice 0,2% z objemu investice Poplatky za zvláštní služby spojené s nákupem a prodejem: Finanční vypořádání obchodu v EUR Finanční vypořádání obchodu v CM (cizí měně) Měnová konverze Připsání výnosu z cenného papíru Konfirmace 0,5% min: 10 max: 40 EUR* / ekvivalent CM 2 EUR 1,19 EUR /obchod * poplatek třetí strany ve smyslu jich platného ceníku Veškeré poplatky se hradí na vrub účtu investora vedeného v analytické evidenci správcovské společnosti. I. Závěrečná ustanovení Správcovská společnost je oprávněna přijmout změnu Ceníku. Správcovská společnost je povinna zveřejnit změnu Ceníku před účinností této změny. Tento ceník je schválen dne s účinností od V Bratislavě, dne Představenstvo správcovské společnosti