SMART. Technický manuál. Ze dne Ing. Petr Kratochvíl

Transkript

1 SMART Technický manuál Ze dne Ing. Petr Kratochvíl

2 OBSAH 1 Úvod Obecné postupy Úvodní obrazovka a spuštění SMARTu Vyhledávání v seznamu klientů Zadání Nového obchodního případu Zvětšení pracovní plochy Uložit změny Tisk Karta klienta Základní údaje o klientovi Zabezpečení dětí Potřeby klienta Ochrana majetku Shrnutí cílů a potřeb Osobní údaje Analyzér Analýza rizik Analýza penze Zabezpečení dětí Volné finanční prostředky Smlouvy Životní pojištění Pojištění vozidla Pojištění majetku Kapitál Úvěry Návrh Životní pojištění dospělí i děti Pojištění vozidla Pojištění majetku Kapitál Úvěry Měsíční přehled Finanční plán Platební kalendář Finanční plán Odsouhlasení finančního plánu Export/Import dat Exportovat analytikovi Exportovat k nahlédnutí Importovat Exportovat poradci Importovat zpět

3 1 ÚVOD SMART je součástí komplexního informačního systému pro spolupracovníky Kapitolu (KISS), To znamená, že SMART má k dispozici každý poradce v postavením vyšší než P,T a zároveň má nainstalovaný KISS. 1.1 Obecné postupy Nejčastěji používané klávesy pro pohyb ve SMARTu: TAB pohyb mezi editovatelnými okny Enter potvrzení volby Levé tlačítko myši výběr z menu Pravé tlačítko myši otevření menu s nabídkou možných funkcí LEVÉ TLAČÍTKO Výběr z Menu PRAVÉ TLAČÍTKO Otevření Menu s nabídkou možných funkcí 1.2 Úvodní obrazovka a spuštění SMARTu Spuštění SMARTu - spusť KISS - spusť SMART Po kliknutí se otevře menu SMART 3

4 1.3 Vyhledávání v Seznamu klientů Rychlé vyhledávání klientů v Seznamu klientů podle jména Výběr ze Seznamu klientů Seznam klientů - obsahuje všechny klienty všech obchodních případů vytvořených poradcem ve SMARTu - u jména klienta je uveden měsíc a rok vytvoření obchodního případu 1.4 Zadání Nového obchodního případu Otevření Nového obchodního případu 4

5 1.5 Zvětšení pracovní plochy Krok 1 Skrýt pole Navigace Postup 1. klikni na symbol Auto Hide 2. klikni mimo pole Navigace 3. sloupec navigace je umístěn ve vertikální liště Symbol Auto Hide Krok 2 Zobrazit pole Navigace (dočasně) Postup 1. umísti kurzor myši na pole Navigace Pole Navigace Krok 3 - Zobrazit pole Navigace (trvale) Postup 1. umísti kurzor myši na pole Navigace 2. klikni na symbol Auto Hide Symbol Auto Hide 5

6 1.6 Uložit změny Ikona Uložit změny Kdykoliv v průběhu vykonávané činnosti lze uložit změny. Modrá ikona byly provedeny změny a je co uložit Šedivá ikona změny jsou uloženy a není co uložit 1.7 Tisk Ikona Připravit tisk Kdykoliv v průběhu vykonávané činnosti lze právě používanou část vytisknout. Postup 1. klikni na ikonu Připravit tisk 2. obsah právě otevřených obrazovek SMARTu se otevře v Adobe Readeru 3. soubor lze uložit jako *.pdf a dál s ním pracovat nebo ho lze rovnou vytisknout 6

7 2 Karta klienta - Volba Nový obchodní případ v úvodním menu SMARTu - Otevře se prázdná Karta klienta 2.1 Základní údaje o klientovi Položka Jméno a příjmení Datum narození Profese Měsíční příjem hlavní Měsíční příjem - vedeljší Ostatní příjmy Příjem na MD Výdaje Celkové NEpojištěné závazky Výše volných finančních prostředků vzor: Josef Novák DD.MM.RRRR Význam Převažující pracovní činnost klienta Čistý měsíční příjem daněný dle zákona o daních z příjmů a závislý na pracovní schopnosti klienta Pravidelný měsíční příjem závislý na pracovní schopnosti klienta Pravidelný měsíční příjem NEzávislý na pracovní schopnosti klienta Příjem klienta na mateřské dovolené Soubor výdajů, na které klient musí mít prostředky i ve finanční tísni Součet zůstatků všech nepojištěných úvěrů, dluhů event. požadovaná pojistná částka pro případ smrti Týká se volných rezerv klienta 7

8 Celkové příjmy Celkové výdaje Položka REZERVA rozdíl mezi PŘÍJMY a VÝDAJI Význam Součet příjmů všech klientů obchodního případu Součet výdajů všech klientů obchodního případu Rozdíl mezi Celkovými příjmy a Celkovými výdaji 2.2 Zabezpečení dětí Krok 1 přidat klienta - dítě - klikni PRAVÝM tlačítkem myši do volného pole - vyber Přidat klienta Krok 2 zadání dat Ovlivňuje nastavení Analyzéru 8

9 Vymazat klienta - dítě - klikni PRAVÝM tlačítkem myši do volného pole - vyber Vymazat 2.3 Potřeby klienta Organizér Velmi vhodné kombinovat se zadáním dat do Organizéru 9

10 2.4 Ochrana majetku Obsahuje tabulky resp. dotazníky - Auto - Byt, Domácnost - Rodinný dům rekreační objekt Krok 1 výběr potřebného dotazníku - klikni PRAVÝM tlačítkem myši do volného pole - vyber Krok 2 vyplnění potřebného dotazníku Vymazat dotazník - postup stejný jako kapitola 2.2 Vymazat klienta - dítě 10

11 2.5 Shrnutí cílů a potřeb Částka zpřesňuje rozpočet klienta, který chce investovat do řešení FP Řešit ve FINANČNÍM PLÁNU Výběr klienta zaznamenán checkboxy PRIORITA Lze vyjádřit čísly (1,2,3...) nebo textem (nejvyšší, vyšší, střední...). 11

12 2.6 Osobní údaje Přenáší se do průvodek po odsouhlasení finančního plánu klientem Zadané údaje mají pouze informativní charakter tzn. pokud nejsou vyplněna, nic se neděje. Poradce je ale následně nemá k dispozici v dalších částech poradenského procesu. 12

13 3 Analyzér 3.1 Analýza rizik Nastavení ovlivňuje výpočet Analyzéru Lze editovat - ovlivňuje výpočet potřebné částky v případě úmrtí Kontrolní výpočty Pracovní neschopnost STÁT - výpočet se řídí zákonem o nemocenském pojištění č.187/2006 Sb. a č.189/2006 Sb. a novelou zákona č.585/2006 Sb. Invalidní důchod STÁT - výpočet se řídí 38 až 45 zákona o důchodovém pojištění č.155/1995 Sb. a novelou zákona č. 306/2008 Sb. 13

14 3.2 Analýza penze Lze editovat - ovlivňuje výpočet starobního důchodu Lze editovat - ovlivňuje výpočet starobního důchodu Starobní důchod - výpočet se řídí zákonem o důchodovém pojištění č.155/1995 Sb. a novelou zákona č. 306/2008 Sb. 14

15 3.3 Zabezpečení dětí 3.4 Volné finanční prostředky Zhodnocení jednorázové investice A N = A 0 * (1 + p/100) N A 0...počáteční vklad A N...výběr za N let p...úrok v %p.a. N...počet let 15

16 4 Smlouvy 4.1 Životní pojištění Změna/výběr klienta Životní pojištění dospělí Životní pojištění - děti myši do oblasti AKTUÁLNÍ STAV - vyber myši do oblasti AKTUÁLNÍ STAV - vyber 16

17 Vymazat smlouvu Vymazat smlouvu myši na smlouvu, kterou chceš vymazat - vyber Smaž smlouvu - potvrď volbu 17

18 4.2 Pojištění vozidla myši sloupec - vyber Vymazat smlouvu Vymazat smlouvu myši na smlouvu, kterou chceš vymazat - vyber Smaž smlouvu - potvrď volbu 18

19 4.3 Pojištění majetku myši na sloupec - vyber Vymazat smlouvu Vymazat smlouvu myši na smlouvu, kterou chceš vymazat - vyber Smaž smlouvu - potvrď volbu 19

20 4.4 Kapitál myši na sloupec - vyber Vymazat smlouvu Vymazat smlouvu myši na smlouvu, kterou chceš vymazat - vyber Smaž smlouvu - potvrď volbu 20

21 4.5 Úvěry myši na sloupec - vyber Vymazat smlouvu Vymazat smlouvu myši na smlouvu, kterou chceš vymazat - vyber Smaž smlouvu - potvrď volbu 21

22 5 Návrh 5.1 Životní pojištění - dospělí i děti Přidat variantu Přidat variantu myši do oblasti AKTUÁLNÍ STAV - vyber Přidat / Odebrat další variantu Přidat další variantu myši do oblasti NÁVRH - vyber Přidat variantu Odebrat variantu myši do oblasti NÁVRH - vyber Odebrat variantu 22

23 Zobrazení všech variant do varianty myši do oblasti NÁVRH - vyber 23

24 Přidat další smlouvu / Odebrat smlouvu Přidat další smlouvu myši do oblasti NÁVRH - vyber Odebrat smlouvu na nově vytvořenou smlouvu, kterou chceš odebrat - vyber Odebrat smlouvu Zařazení / Vyřazení smlouvy do / z návrhu Označ pro Zařazení smlouvy do návrhu Zruš označení pro Vyřazení smlouvy z návrhu 24

25 5.2 Pojištění vozidla myši na smlouvu, vedle které chceš přidat smlouvu - vyber Vymazat smlouvu Vymazat smlouvu myši na nově vytvořenou smlouvu, kterou chceš vymazat - vyber Smaž smlouvu - potvrď volbu 25

26 5.3 Pojištění majetku myši na smlouvu, vedle které chceš přidat smlouvu - vyber Vymazat smlouvu Vymazat smlouvu myši na nově vytvořenou smlouvu, kterou chceš vymazat - vyber Smaž smlouvu - potvrď volbu 26

27 5.4 Kapitál myši na smlouvu, vedle které chceš přidat smlouvu - vyber Změnit smlouvu Změnit smlouvu - klikni levým tlačítkem myši na smlouvu resp. údaje, které chceš upravit - uprav smlouvu - smlouva se zbarví do šeda (snadná identifikace upravené smlouvy) 27

28 Vymazat smlouvu Vymazat smlouvu myši na nově vytvořenou smlouvu, kterou chceš vymazat - vyber Smaž smlouvu - potvrď volbu 5.5 Úvěry myši na smlouvu, vedle které chceš přidat smlouvu - vyber 28

29 Vymazat smlouvu Vymazat smlouvu myši na nově vytvořenou smlouvu, kterou chceš vymazat - vyber Smaž smlouvu - potvrď volbu 5.6 Měsíční přehled Vymazat smlouvu myši na nově vytvořenou smlouvu, kterou chceš vymazat - vyber Smaž smlouvu - potvrď volbu 29

30 6 Finanční plán 6.1 Platební kalendář Editovatelná pole - Číslo účtu, Typ platby výběr z nabídky - Variabilní symbol, Splatnost, Částka buď přeneseno z Návrhu nebo lze doplnit Změna stávajících trvalých příkazů - klikni levým tlačítkem myši - doplň parametry změny stávajících trvalých příkazů Volba čísla účtu Volba čísla účtu myši - vyber správné číslo účtu 30

31 Volba typu platby Volba typu platby myši - vyber typ platby 6.2 Tisk finančního plánu Tisk finančního plánu - klikni levým tlačítkem myši na tlačítko - automaticky se otevře Finanční plán ve formátu *.pdf - zvol tisk Po stisknutí tlačítka Tisk finančního plánu se otevře Finanční plán klienta ve formátu *.pdf (je nutné mít v PC nainstalován Adobe Reader a nastaveno otevření souboru tímto prohlížečem). Takový soubor pak lze vytisknout nebo poslat em apod Odsouhlasení finančního plánu Odsouhlasení finančního plánu - klikni levým tlačítkem myši na tlačítko - potvrď volbu Po stisknutí tlačítka Odsouhlasení finančního plánu SMART zpracovává úkony: 1. Aktuální stav portfolia smluv klienta NEVRATNĚ přepisuje klientem vybraný Návrh řešení 2. KISS generuje průvodky na nově sjednané smlouvy klientem 3. Přenáší se data do týdenní zprávy poradce 31

32 7 Export/Import dat 7.1 Exportovat analytikovi Exportovat analytikovi myši na vybraný obchodní případ - zvol Exportovat analytikovi Postup 1. zvol Export analytikovi 2. automaticky se otevře Tento počítač resp. defautně nastavený prohlížeč souborů 3. ulož soubor pod jménem klienta 4. soubor uložen ve formátu *.sdf 5. soubor pošli em, přes flash disk nebo jiným způsobem Analytikovi Po uložení Exportu se obchodní případ v seznamu klientů zbarví do šeda. Analytik jakýkoliv poradce ve stupni vyšším než P a T, který má funkční KISS. 32

33 7.2 Exportovat k nahlédnutí Exportovat k nahlédnutí myši na vybraný obchodní případ - zvol Exportovat k nahlédnutí Postup 1. zvol Export k nahlédnutí 2. automaticky se otevře Tento počítač resp. defautně nastavený prohlížeč souborů 3. ulož soubor pod jménem klienta 4. soubor uložen ve formátu *.sdf 5. soubor pošli em, přes flash disk nebo jiným způsobem komukoliv 33

34 7.3 Importovat Importovat myši na položku Analytik - zvol Importovat Postup 1. zvol Importovat 2. automaticky se otevře Tento počítač resp. defautně nastavený prohlížeč souborů 3. najdi potřebný soubor ve formátu *.sdf 4. otevři soubor 7.4 Exportovat poradci Exportovat poradci - data od poradce lze editovat - v případě Exportu analytikovi je nutné data Exportovat poradci zpět - v případě Exportovat k nahlédnutí výše uvedené neplatí a po shlédnutí je možné obchodní případ Zrušit Postup 1. vyber obchodní případ v menu Analytik 2. zvol Exportovat poradci 3. Automaticky se otevře Tento počítač resp. defautně nastavený prohlížeč souborů 4. ulož soubor pod jménem klienta 5. soubor uložen ve formátu *.sdf 6. soubor pošli em, přes flash disk nebo jiným způsobem komukoliv 34

35 7.5 Importovat zpět Importovat myši na Seznam klientů obchodních případů - zvol Importovat zpět Postup 1. zvol Importovat zpět 2. automaticky se otevře Tento počítač resp. defautně nastavený prohlížeč souborů 3. najdi potřebný soubor ve formátu *.sdf 4. otevři soubor 35