Technické podmínky pro vstup Bank do SIPO
|
|
- Nikola Vaňková
- před 5 lety
- Počet zobrazení:
Transkript
1 Datum vytvoření Datum aktualizace Počet stran 21 Počet příloh 7
2 Obsah dokumentu 1 Úvod Podmínky předávání souborů mezi Bankou a ČP Spojovací číslo Přidělování Spojovacího čísla Změnové řízení SIPO Podmínky příjmu Změnového souboru Bezhotovostní předpis plateb SIPO Podmínky předání souboru Bezhotovostní předpis plateb SIPO Soubor neuhrazených plateb od Banky Podmínky předání souboru neuhrazených plateb od Banky Informační výstupy pro Banky Migrační soubor pro Banky... 8 Přílohy... 9 Příloha č. 1 Změnový soubor od Banky... 9 Příloha č. 2 - zpětný Změnový soubor Příloha č. 3 - Bezhotovostní předpis plateb SIPO Příloha č. 4 - Soubor neuhrazených plateb od Banky (první Inkaso) Příloha č. 5 - Soubor neuhrazených plateb od Banky (druhé Inkaso) Příloha č. 6 - Migrační soubor pro Banky Příloha č. 7 - Popis Spojovacího čísla Plátce Česká pošta, s.p., se sídlem Politických vězňů 909/4, Praha 1, IČO: Strana 2/21
3 Technické podmínky pro vstup Bank do SIPO 1 Úvod Technické podmínky pro vstup Bank do SIPO (dále jen TP SIPO ) navazují na Obchodní podmínky Soustředěného Inkasa Plateb Obyvatelstva pro spolupráci České pošty, s.p., a Bank (dále jen OP SIPO ) a v souvislosti s poskytováním této služby upravují struktury datových souborů, prostředky a procedury spojené se zapojením Banky do SIPO, zejména se zajištěním změnového řízení SIPO a s kontrolou úhrady plateb. Pojmy začínající velkým písmenem mají význam uvedený v OP SIPO, není-li v konkrétním případě uvedeno jinak. Jednotlivými odkazy na články a přílohy uvedené v TP SIPO, jsou myšleny články a přílohy těchto TP SIPO, není-li výslovně uvedeno jinak. Technické podmínky jsou určeny pro Banky, které mají s Českou poštou, s.p. (dále jen ČP ) uzavřenu Smlouvu o bezhotovostní úhradě SIPO (dále jen Smlouva ), na základě které ČP spolupracuje s Bankou v platebním styku uskutečňovaném Soustředěným Inkasem Plateb Obyvatelstva (dále jen SIPO ). Tyto TP obsahují jednotné podmínky, za kterých může Banka provádět bezhotovostní úhrady SIPO z účtů svých klientů Plátců SIPO a jsou stejně, jako OP SIPO nedílnou součástí Smlouvy. Bance, která nemá přidělen čtyřmístný kód Banky od ČNB, přidělí kód ČP a zařadí ho do své evidence. Tyto TP SIPO nabývají účinnosti dnem Podmínky předávání souborů mezi Bankou a ČP Banka předá ČP v dohodnutém termínu Změnový soubor, obsahující nová, změněná a zrušená Svolení k Inkasu SIPO, ke kterým došlo na základě příkazu jejich klientů (Plátců SIPO). ČP provede kontrolu Změnového souboru a zapracuje tyto změny do své evidence. Vrá tí Bance zpětný soubor chyb, obsahující údaje Změnového souboru opatřené příslušnými kódy chyb, které nebyly z různých důvodů (chyb) zapracovány do kmene ČP. Na základě aktualizovaného kmene vytvoří ČP pro Banku soubor Bezhotovostní předpis plateb SIPO. Na základě tohoto souboru Banka vyinkasuje předepsané částky z účtů příslušných klientů (Plátců SIPO) a poukáže je jednou částkou na účet ČP. Banka současně předá ČP soubor neuhrazených plateb, podle kterého ČP provede jejich kontrolu. Soubory musí být odesílány a zasílány na ové adresy uvedené ve Smlouvě. V případě nedodržení ových adres uvedených ve Smlouvě, nebudou soubory zpracovány. Předávaní dat mezi ČP a Bankou je podmíněno jejich předáním v zašifrovaném a elektronicky podepsaném formátu. Pro zašifrování a elektronické podepsání dat ČP poskytuje Bance šifrovací program Crypta. Program Crypta včetně pokynů k instalaci a pokynů k vygenerování Certifikátu Příjemce - šifrovacího klíče, je Bance k dispozici na Použití tohoto programu, stejně jako dodaného postupu, je pro Banku závazné. V případě, že není soubor zabezpečen programem Crypta, není přijat ČP do zpracování. V tomto případě není zajištěn jeho obsah před modifikací třetím subjektem. Dále ČP zajišťuje infrastrukturu pro správu šifrovacích a podepisovacích klíčů, která je nezbytná pro správnou činnost programu (ČP vystupuje v roli certifikační autority). Banka zahájí předávání souborů ČP v nejbližším pravidelném termínu po vygenerování Certifikátu Banky - šifrovacího klíče Banky a stažení šifrovacího klíče ČP, který je Česká pošta, s.p., se sídlem Politických vězňů 909/4, Praha 1, IČO: Strana 3/21
4 dostupný na Výsledný zašifrovaný soubor má příponu *.ENC a jeho obsahem jsou soubory s původní příponou. Způsob a určení předávání souborů je uvedeno ve Smlouvě a je jednotné jak pro vstup Bank do SIPO (Změnové soubory, soubory neuhrazených plateb), tak pro výstup (zpětné Změnové soubory, bezhotovostní předpis plateb, migrační soubor pro Banky). Veškeré datové soubory mezi Bankou a ČP jsou předávány v textovém tvaru typu System Data Format (Type SDF) tzn., že každá položková věta musí být zakončena kódem CR a LF (hexadecimálně 0D,0A). Pro příklad, textové editory v prostředí Windows reprezentují položkovou větu, jako jeden řádek. V tomto prostředí znak CR a LF odpovídá stisknutí klávesy Enter, respektive zalomení řádku. Textové údaje ve všech souborech jsou v kódu Windows Spojovací číslo Spojovací číslo je jedinečný identifikátor Plátce SIPO. J edná se o jedinečné desetimístné číslo a Plátci ho přiděluje ČP. ČP prostřednictvím Spojovacího čísla provádí sdružování a převádění veškerých předepsaných částek ve prospěch účtů Příjemců, se kterými má Plátce nastaven způsob provádění plateb prostřednictvím SIPO. Příjemce musí znát Spojovací číslo Plátce ještě před začleněním Platební položky do SIPO. Související Příloha: Popis Spojovacího čísla viz Příloha č Přidělování Spojovacího čísla Spojovací číslo přiděluje žadateli ČP na základě vyplnění tiskopisu SIPO a zavede Plátce do evidence SIPO ( Příjmení, Jméno, Titul, Datum narození, Místo narození, Adresa trvalého bydliště). Po přidělení Spojovacího čísla obdrží Plátce opis údajů zavedených do SIPO. Pokud se Plátce rozhodne platit své závazky prostřednictvím SIPO, přihlásí se u své Banky s opisem údajů zavedených do SIPO předaném ČP. Pokud je klient Banky již Plátcem SIPO, postačí, předloží-li poslední Platební doklad SIPO Hotovost. 4 Změnové řízení SIPO Banka předává ČP Změnový soubor způsobem, který je stanoven Smlouvou. 4.1 Podmínky příjmu Změnového souboru Banka vstupuje do změnového řízení SIPO Změnovým souborem, který obsahuje nová, změněná a zrušená Svolení k Inkasu SIPO, ke kterým došlo na základě příkazů klientů Banky (plátců SIPO). Změnové soubory předává Banka ve Změnovém měsíci, který předchází Inkasnímu měsíci v termínu uvedeném v čl Veškeré změny jsou prováděny Změnovým souborem na základě znalosti Spojovacího čísla Plátce. Banka předává Změnový soubor v souladu se Smlouvou. Česká pošta, s.p., se sídlem Politických vězňů 909/4, Praha 1, IČO: Strana 4/21
5 4.1.1 Termín pro předání Změnového souboru od Banky ČP Termín pro předávání Změnového souboru zasílaného em je stanoven do 10 hod. 25. dne měsíce, který předchází měsíci, v němž má být změna účinná Popis Změnového souboru Do zpracování SIPO se předává zašifrovaný Změnový soubor s názvem BZbbbb.ENC (kde bbbb je kód Banky, který obsahuje soubory BZbbbb.TXT a průvodku k souboru PBbbbb.TXT Popis struktury Změnového souboru BZbbbb.TXT Struktura položkové věty, tzn. jednoho řádku, ve Změnovém souboru BZbbbb.TXT obsahuje položky, kde se zadávají níže uvedené údaje: Prázdná položka údaj je možno vyplnit mezerami Období Inkasní měsíc, který následuje po měsíci předání Změnového souboru. Indikace změny uvádí se podle typu změny: 1 úbytek (souhlas Plátce se Svolením k Inkasu SIPO u Banky byl zrušen) 2 přírůstek (nové Svolení k Inkasu SIPO) 3 změna (změna limitu pro bezhotovostní úhradu SIPO, změna čísla účtu Plátce, variabilního nebo specifického symbolu) Spojovací číslo Spojovací číslo Plátce, pro kterého je předpis platby určen. Kód Banky. Číslo účtu číslo účtu Plátce. Variabilní symbol variabilní symbol Plátce. Specifický symbol specifický symbol Plátce. Limit omezující limit Plátce, do jaké výše je možno hradit Platební položky SIPO. Každá položková věta, tzn. jeden řádek ve Změnovém souboru, musí být zakončena kódem CR a LF Popis struktury průvodky PBbbbb.TXT ke Změnovému souboru Struktura položkové věty, tzn. jednoho řádku, v průvodce PBbbbb.TXT obsahuje položky, kde se zadávají níže uvedené údaje: Kód Banky kód Banky, který je uveden v názvu Změnového souboru BZbbbb.TXT i v názvu průvodky PBbbbb.TXT ke Změnovému souboru a musí být totožný i s tím, který je uveden ve Změnovém souboru v položce kód Banky. Období období Inkasního měsíce, které následuje po měsíci předání Změnového souboru. Období musí být totožné s tím, které je uvedeno ve Změnovém souboru BZbbbb.TXT v položce Období. Počet změn počet záznamů (vět), které jsou uvedeny ve Změnovém souboru BZbbbb.TXT. Datum datum vytvoření souboru. Česká pošta, s.p., se sídlem Politických vězňů 909/4, Praha 1, IČO: Strana 5/21
6 Související Příloha: Struktura a popis Změnového souboru viz Příloha č Zpracování a kontrola Změnového souboru Po zpracování Změnového souboru obdrží Banka do 5 pracovních dnů po obdržení vstupního Změnového souboru zašifrovaný soubor s názvem BZZbbbb.ENC, který obsahuje průvodku o provedených změnách PBZZbbbb.TXT a zpětný Změnový soubor BZZbbbb.TXT. Soubor BZZbbbb.TXT obsahuje nezapracované věty ze Změnového souboru (tento soubor obdrží Banka i v případě, je-li Změnový soubor bez chyb zpětný Změnový soubor je prázdný). Důvod nezapracování je vyjádřen kódem chyby, který je doplněn do položky Kód chyby. V případě, že nebude možno přijmout celý Změnový soubor, obdrží Banka textový soubor s názvem LZbbbb.TXT, kde bude formou jednoduchého nestrukturovaného textu vyjádřeno, proč daný soubor nebyl přijat a zpracován (např. soubor nelze rozšifrovat, v souboru jsou zašifrována neplatná jména souborů, změnový soubor je neúplný, nesouhlasí období v průvodce, dané pracoviště není příjemcem apod."). Související Přílohy: Struktura a popis zpětného Změnového souboru viz Příloha č. 2 Kódy chyb viz Příloha č Ukončení změnového řízení Poslední kalendářní den ve Změnovém měsíci provádí ČP ukončení změnového řízení pro následující Inkasní měsíc. V tomto období musí být ukončeno zpracování všech Změnových souborů. Po tomto termínu není možné přijímat změny pro již probíhající Inkasní měsíc. V případě, že Banka zašle Změnový soubor určený na Inkasní měsíc až v průběhu tohoto Inkasního měsíce (např. Změnový soubor určený na září nezašle ve správném termínu v průběhu srpna, ale až v září), nelze již tyto změny zapracovat pro tento Inkasní měsíc. 5 Bezhotovostní předpis plateb SIPO ČP předává Bance soubor Bezhotovostní předpis plateb SIPO. Způsob předání je stanoven Smlouvou. 5.1 Podmínky předání souboru Bezhotovostní předpis plateb SIPO ČP předává Bance soubor Bezhotovostní předpis plateb SIPO, který obsahuje Spojovací čísla, předpisy plateb, které mají být na základě bezhotovostního způsobu platby předány Bance k provedení úhrady SIPO z účtů klienta Banky (Plátce SIPO). Soubor dále obsahuje číslo účtu Plátce, variabilní a specifický symbol, které jsou uvedeny u daného Spojovacího čísla v Kmeni Plátců SIPO Termín pro předání souboru Bezhotovostní předpis plateb SIPO Banka obdrží soubor Bezhotovostní předpis plateb SIPO nejpozději 8. dne Inkasního měsíce. Česká pošta, s.p., se sídlem Politických vězňů 909/4, Praha 1, IČO: Strana 6/21
7 5.1.2 Popis souboru Bezhotovostní předpis plateb SIPO Banka obdrží zašifrovaný soubor Bezhotovostní předpis plateb SIPO s názvem BPbbbb.ENC, který obsahuje soubory BPbbbb.TXT a průvodku k souboru PBPbbbb.TXT. Související Příloha: Struktura a popis souboru Bezhotovostní předpis plateb SIPO viz Příloha č. 3 6 Soubor neuhrazených plateb od Banky Banka na základě předaného souboru Bezhotovostní předpis plateb SIPO, provede Inkaso předepsané platby z účtu Plátce. 6.1 Podmínky předání souboru neuhrazených plateb od Banky Banka provede Inkaso plateb SIPO z účtu svého klienta (Plátce SIPO) v případě, že má Plátce dostatečné finanční krytí na svém účtu. V případě nedostatečného zůstatku na účtu Plátce, není Inkaso provedeno a Banka zašle ČP informaci o odmítnutých platbách v souboru neuhrazených plateb. Soubor neuhrazených plateb je Banka povinna zasílat i v případě, že bude obsahovat nulový počet položek. V případě, že Banka provede úhradu na účet ČP a zašle soubor neuhrazených plateb, který v celkovém součtu Kč s uhrazenými finančními prostředky nebude odpovídat celkovému předpisu Kč, bude ČP vždy považován za chybný soubor neuhrazených plateb. Finanční prostředky budou zadrženy na účtu ČP s tím, že zpracování úlohy nebude provedeno do doby zaslání nového, správného souboru neuhrazených plateb, nebo vyrovnáním úhrady připsané finanční částky na účet ČP Termín pro předání souboru neuhrazených plateb od Banky Banka na základě předaného souboru Bezhotovostní předpis plateb SIPO, do 15-tého dne příslušného Inkasního měsíce, v rámci prvního Inkasa, provede Inkaso předepsané platby z účtu svého klienta (Plátce SIPO). Podle Smlouvy s Bankou a ČP je možnost dalšího Inkasa (druhé Inkaso) v průběhu měsíce (nejpozději do 23. dne). Předpisem pro druhé Inkaso jsou pro Banku neuhrazené platby z prvního Inkasa. Předpis plateb pro druhé Inkaso ČP Bance nepředává. Banka zašle ČP informaci o odmítnutých platbách v druhém souboru neuhrazených plateb s názvem BPZ1bbbb.ENC, který obsahuje soubory BPZ1bbbb.TXT a průvodku k souboru PBP1bbbb.TXT. Soubor neuhrazených plateb je Banka povinna zaslat i v případě, že bude obsahovat nulový počet položek Popis souboru neuhrazených plateb od Banky Banka pošle zašifrovaný soubor neuhrazených plateb s názvem BPZbbbb.ENC, který obsahuje soubory BPZbbbb.TXT a průvodku k souboru PBPZbbbb.TXT. Soubor neuhrazených plateb je Banka povinna zasílat i v případě, že bude obsahovat nulový počet položek (Banka zasílá prázdný soubor s názvem BPZbbbb.TXT a průvodku PBPZbbbb.TXT, která bude obsahovat sumační větu standardního formátu s počtem vět 0 a částkou Kč 0). V případě druhého Inkasa Banka pošle zašifrovaný soubor neuhrazených plateb s názvem BPZ1bbbb.ENC, který obsahuje soubory BPZ1bbbb.TXT a průvodku k souboru PBP1bbbb.TXT. Související Přílohy: Česká pošta, s.p., se sídlem Politických vězňů 909/4, Praha 1, IČO: Strana 7/21
8 Struktura a popis souboru neuhrazených plateb od Banky viz Příloha č. 4 a 5 7 Informační výstupy pro Banky Banka má možnost požádat ČP o vytvoření následujícího Informačního výstupu. 7.1 Migrační soubor pro Banky Banka je tímto souborem informována o všech svých klientech (Plátcích SIPO), kteří jsou vedeni v Kmeni Plátců SIPO pro danou Banku a Inkasní měsíc Popis migračního souboru pro Banky Banka obdrží zašifrovaný soubor s názvem MSbbbb.ENC, který obsahuje soubor MSbbbb.TXT a průvodku k souboru PMSbbbb.TXT. Související Příloha: Struktura a popis migračního souboru pro Banky viz Příloha č. 6 Česká pošta, s.p., se sídlem Politických vězňů 909/4, Praha 1, IČO: Strana 8/21
9 Přílohy Příloha č. 1 Změnový soubor od Banky Název souboru: BZbbbb.TXT BZ pevný prefix souboru 1. Prázdná položka 2 2. Období 6 3. Indikace změny 1 4. Spojovací číslo Kód Banky 4 6. Číslo účtu Plátce Variabilní symbol Plátce Specifický symbol Plátce Limit 6 1. Prázdná položka: nepovinný údaj, který je vyplněn mezerami - není kontrolován 2. Období: období, pro které je Změnový soubor určen, vyznačeno ve tvaru MMRRRR, kde je: 3. Indikace změny: 1 v případě, že se jedná o úbytek 2 v případě, že se jedná o přírůstek 3 v případě, že se jedná o změnu (limitu pro bezhotovostní úhradu SIPO, čísla účtu plátce, variabilního či specifického symbolu) 4. Spojovací číslo: základní, jedinečný identifikátor Plátce, který přiděluje ČP Plátci 5. Kód Banky: 6. Číslo účtu Plátce: 7. Variabilní symbol Plátce: 8. Specifický symbol Plátce: Česká pošta, s.p., se sídlem Politických vězňů 909/4, Praha 1, IČO: Strana 9/21
10 9. Limit: omezující limit na účtu Plátce, do jaké výše je možno bezhotovostně hradit platby SIPO ve tvaru KKKKKK, kde jsou: KKKKKK koruny Průvodka ke Změnovému souboru od Banky Název souboru: PBbbbb.TXT PB pevný prefix souboru 1. Kód Banky 4 2. Období 6 3. Počet změn 8 4. Datum 8 1. Kód Banky: 2. Období: období, pro které je průvodka určena, vyznačeno ve tvaru MMRRRR, kde je: 3. Počet změn: počet vět ve Změnovém souboru 4. Datum: datum vytvoření Změnového souboru, vyznačeno ve tvaru DDMMRRRR, kde je: DD den MM měsíc Česká pošta, s.p., se sídlem Politických vězňů 909/4, Praha 1, IČO: Strana 10/21
11 Příloha č. 2 - zpětný Změnový soubor Název souboru: BZZbbbb.TXT BZZ pevný prefix souboru 1. Prázdná položka 2 2. Období 6 3. Indikace změny 1 4. Spojovací číslo Kód Banky 4 6. Číslo účtu Plátce Variabilní symbol Plátce Specifický symbol Plátce Limit Kód chyby dle Přílohy č Kód chyby: údaj je zarovnán vlevo a vyplněn mezerami Kódy chyb ve Změnovém souboru: A - Chybná indikace změny (indikace odlišná od 1,2,3) B - Nesouhlasí období zpracování D Neexistující Spojovací číslo E Duplicitní Spojovací číslo a kód Banky ve Změnovém souboru G Požadován úbytek na Spojovací číslo, které má hotovostní způsob platby H Požadována změna na Spojovací číslo, které má hotovostní způsob platby I Chybné číslo účtu (kontrola na modulo) K Nesouhlasí průvodka se Změnovým souborem L Nesouhlasí název Změnového souboru s obsahem Změnového souboru N Nesouhlasí kód Banky u daného Spojovacího čísla v případě změny limitu, pokud hodnota v položce Indikace změny je rovna 1 nebo 3 X Neodpovídá délka věty v souboru Česká pošta, s.p., se sídlem Politických vězňů 909/4, Praha 1, IČO: Strana 11/21
12 Průvodka k zpětnému Změnovému souboru Název souboru: PBZZbbbb.TXT PBZZ pevný prefix souboru Poř.č. Obsah Délka 1. Kód Banky 4 2. Období 6 3. Počet změn 8 4. Počet změn u indikace Počet změn u indikace Počet změn u indikace Počet nepřijatých změn 8 1. Kód Banky: 2. Období: období, pro které je průvodka určena, vyznačeno ve tvaru MMRRRR, kde je: 3. Počet změn: počet vět ve Změnovém souboru 4. Počet změn u indikace 1: počet uskutečněných změn, 5. Počet změn u indikace 2: počet uskutečněných změn, 6. Počet změn u indikace 3: počet uskutečněných změn, 7. Počet nepřijatých změn počet chybných záznamů, Česká pošta, s.p., se sídlem Politických vězňů 909/4, Praha 1, IČO: Strana 12/21
13 Příloha č. 3 - Bezhotovostní předpis plateb SIPO Název souboru: BPbbbb.TXT BP pevný prefix souboru 1. Prázdná položka 2 2. Období 6 3. Spojovací číslo Kód Banky 4 5. Číslo účtu Plátce Variabilní symbol Plátce Specifický symbol Plátce Předpis platby 9 1. Prázdná položka: nepovinný údaj, který je vyplněn mezerami - není kontrolován 2. Období: období, pro které je předpis platby určen, vyznačeno ve tvaru MMRRRR, kde je: 3. Spojovací číslo: základní, jedinečný identifikátor Plátce, který přiděluje ČP Plátci 4. Kód Banky: 5. Číslo účtu Plátce: 6. Variabilní symbol Plátce: 7. Specifický symbol Plátce: 8. Předpis platby: předpis platby pro dané Spojovací číslo ve tvaru KKKKKK.HH, kde jsou: KKKKKK koruny HH haléře (povoleny jsou pouze celé koruny vždy 00) Česká pošta, s.p., se sídlem Politických vězňů 909/4, Praha 1, IČO: Strana 13/21
14 Průvodka k bezhotovostnímu předpisu plateb SIPO Název souboru: PBPbbbb.TXT PBP pevný prefix souboru 1. Období 6 2. Kód Banky 4 3. Celkový počet předpisů 8 4. Celková částka předpisů Období: období, pro které je předpis platby určen, vyznačeno ve tvaru MMRRRR, kde je: 2. Kód Banky: 3. Celkový počet předpisů: celkový počet předpisů plateb předaných Bance 4. Celková částka předpisů: celková částka předpisů plateb předaná Bance ve tvaru KKKKKKKKKKKK.HH, kde jsou: KKKKKKKKKKKK koruny HH haléře (povoleny jsou pouze celé koruny vždy. 00) Česká pošta, s.p., se sídlem Politických vězňů 909/4, Praha 1, IČO: Strana 14/21
15 Příloha č. 4 - Soubor neuhrazených plateb od Banky (první Inkaso) Název souboru: BPZbbbb.TXT BPZ pevný prefix souboru 1. Prázdná položka 2 2. Období 6 3. Spojovací číslo Kód Banky 4 5. Číslo účtu Plátce Variabilní symbol Plátce Specifický symbol Plátce Předpis platby 9 1. Prázdná položka: nepovinný údaj, který je vyplněn mezerami - není kontrolován 2. Období: období, pro které je soubor určen, vyznačeno ve tvaru MMRRRR, kde je: 3. Spojovací číslo: základní, jedinečný identifikátor Plátce, který přiděluje ČP Plátci 4. Kód Banky: 5. Číslo účtu Plátce: 6. Variabilní symbol Plátce: 7. Specifický symbol Plátce 8. Předpis platby: předpis platby pro dané Spojovací číslo ve tvaru KKKKKK.HH, kde jsou: KKKKKK koruny HH haléře (povoleny jsou pouze celé koruny vždy 00) Česká pošta, s.p., se sídlem Politických vězňů 909/4, Praha 1, IČO: Strana 15/21
16 Průvodka k souboru neuhrazených plateb od Banky (první Inkaso) Název souboru: PBPZbbbb.TXT PBPZ pevný prefix souboru 1. Období 6 2. Kód Banky 4 3. Počet neuhrazených předpisů 8 4. Celková částka neuhrazených předpisů Období: období, pro které je soubor určen, vyznačeno ve tvaru MMRRRR, kde je: 2. Kód Banky: 3. Počet neuhrazených předpisů: celkový počet neuhrazených předpisů (položek) od Banky 4. Celková částka neuhrazených předpisů: celková částka neuhrazených předpisů od Banky ve tvaru KKKKKKKKKKKK.HH, kde jsou: KKKKKKKKKKKK koruny HH haléře (povoleny pouze celé koruny vždy 00) Česká pošta, s.p., se sídlem Politických vězňů 909/4, Praha 1, IČO: Strana 16/21
17 Příloha č. 5 - Soubor neuhrazených plateb od Banky (druhé Inkaso) Název souboru: BPZ1bbbb.TXT BPZ1 pevný prefix souboru 1. Prázdná položka 2 2. Období 6 3. Spojovací číslo Kód Banky 4 5. Číslo účtu Plátce Variabilní symbol Plátce Specifický symbol Plátce Předpis platby 9 1. Prázdná položka: nepovinný údaj, který je vyplněn mezerami - není kontrolován 2. Období: období, pro které je soubor určen, vyznačeno ve tvaru MMRRRR, kde je: 3. Spojovací číslo: základní, jedinečný identifikátor Plátce, který přiděluje ČP Plátci 4. Kód Banky: 5. Číslo účtu Plátce: 6. Variabilní symbol Plátce: 7. Specifický symbol Plátce 8. Předpis platby: předpis platby pro dané Spojovací číslo ve tvaru KKKKKK.HH, kde jsou: KKKKKK koruny HH haléře (povoleny jsou pouze celé koruny vždy 00) Česká pošta, s.p., se sídlem Politických vězňů 909/4, Praha 1, IČO: Strana 17/21
18 Průvodka k souboru neuhrazených plateb od Banky (druhé Inkaso) Název souboru: PBP1bbbb.TXT PBP1 pevný prefix souboru 1. Období 6 2. Kód Banky 4 3. Počet neuhrazených předpisů 8 4. Celková částka neuhrazených předpisů Období: období, pro které je soubor určen, vyznačeno ve tvaru MMRRRR, kde je: 2. Kód Banky: 3. Počet neuhrazených předpisů: celkový počet neuhrazených předpisů (položek) od Banky 4. Celková částka neuhrazených předpisů: celková částka neuhrazených předpisů od Banky ve tvaru KKKKKKKKKKKK.HH, kde jsou: KKKKKKKKKKKK koruny HH haléře (povoleny pouze celé koruny vždy 00) Česká pošta, s.p., se sídlem Politických vězňů 909/4, Praha 1, IČO: Strana 18/21
19 Příloha č. 6 - Migrační soubor pro Banky Název souboru: MSbbbb.TXT MS pevný prefix souboru 1. Prázdná položka 2 2. Období 6 3. Spojovací číslo Kód Banky 4 5. Číslo účtu Plátce Variabilní symbol Plátce Specifický symbol Plátce Limit 9 1. Prázdná položka: nepovinný údaj, který je vyplněn mezerami - není kontrolován 2. Období: období, pro které je soubor určen, vyznačeno ve tvaru MMRRRR, kde je: 3. Spojovací číslo: základní, jedinečný identifikátor Plátce, který přiděluje ČP Plátci 4. Kód Banky: 5. Číslo účtu Plátce: 6. Variabilní symbol Plátce: 7. Specifický symbol Plátce: 8. Limit: omezující limit na účtu Plátce, do jaké výše je možno bezhotovostně hradit platby SIPO ve tvaru KKKKKK.HH, kde jsou: KKKKKK koruny HH haléře (povoleny pouze celé koruny vždy 00) Česká pošta, s.p., se sídlem Politických vězňů 909/4, Praha 1, IČO: Strana 19/21
20 Průvodka k migračnímu souboru pro Banky Název souboru: PMSbbbb.TXT PMS pevný prefix souboru 1. Období 6 2. Kód Banky 4 3. Celkový počet Plátců 8 4. Prázdná položka Období: období, pro které je průvodka určena, vyznačeno ve tvaru MMRRRR, kde je: 2. Kód Banky: 3. Celkový počet Plátců: Celkový počet položek předaných Bance 4. Prázdná položka: údaj je vyplněn mezerami Česká pošta, s.p., se sídlem Politických vězňů 909/4, Praha 1, IČO: Strana 20/21
21 Příloha č. 7 - Popis Spojovacího čísla Plátce Spojovací číslo je jedinečný identifikátor Plátce SIPO. Jedná se o desetimístné číslo, které je jedinečné v rámci České republiky a je chráněné kontrolní číslicí. Spojovací číslo Plátce SIPO je složeno z devítičíslí číslo Plátce a posledního čísla kontrolní číslo. Výpočet Spojovacího čísla: Pro výpočet kontrolního čísla jsou použity váhy: modulo 10 se zbytkem 0 Váhy a b c d e f g h i M číslo Plátce kontrolní číslo Příklad: (3 x a) + (7 x b) + (3 x c) + (1 x d) + (7 x e) + (3 x f) + (1 x g) + (7 x h) + (3 x i) = výsledek Je-li poslední číslo z výsledku nula, tak kontrolní číslo je též nula. Není-li poslední číslo nula, provádí se výpočet kontrolního čísla následujícím způsobem: 10 poslední číslo z výsledku = kontrolní číslo Česká pošta, s.p., se sídlem Politických vězňů 909/4, Praha 1, IČO: Strana 21/21
Technické podmínky pro vstup Příjemce do SIPO
Datum vytvoření 01. 10. 2017 Datum aktualizace 01. 12. 2017 Počet stran 50 Počet příloh 12 Obsah dokumentu 1 Úvod... 4 2 Podmínky předávání souborů mezi Příjemci a ČP... 4 3 Změnové řízení SIPO předpisy
VíceObchodní podmínky soustředěného inkasa plateb obyvatelstva
Obchodní podmínky soustředěného inkasa plateb obyvatelstva Čl. 1 Předmět služby Soustředěné inkaso plateb obyvatelstva (dále jen SIPO) obstarává Česká pošta, s.p., (dále jen ČP) pro právnické a další osoby
VíceOBCHODNÍ PODMÍNKY SIPO pro spolupráci České pošty, s.p., a Bank v platebním styku uskutečňovaném soustředěným inkasem plateb obyvatelstva
PLATNOST OD: 01. 12. 2017 OBCHODNÍ PODMÍNKY SIPO pro spolupráci České pošty, s.p., a Bank v platebním styku uskutečňovaném soustředěným inkasem plateb obyvatelstva 1. Úvodní ustanovení 1.1. Obchodní podmínky
VícePříloha číslo 6 - Technický popis řešení poukazování hotovostních plateb vybraných druhů daní
Příloha číslo 6 - Technický popis řešení poukazování hotovostních plateb vybraných druhů daní Technický popis řešení poukazování hotovostních plateb vybraných druhů daní Popis služby Poukazování hotovostních
VíceCentrum pošty informace pro integrované aplikace
Centrum pošty informace pro integrované aplikace Centrum pošty poskytuje ostatním aplikacím datové rozhraní (databázové view) obsahující informace dle následující tabulky: atribut typ Zdroj popis DatumVypisu
VíceOBCHODNÍ PODMÍNKY SOUSTŘEDĚNÉHO INKASA PLATEB OBYVATELSTVA
Česká pošta, s.p. sídlem Praha 1, Politických vězňů 909/4, PSČ: 22599 zapsaný v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze oddíl A, vložka 7565 IČ: 47 11 49 83 DIČ: CZ47 11 49 83 OBCHODNÍ PODMÍNKY
VíceSIPO. Proč platit přes SIPO. Jak si SIPO pořídit. SIPO lze platit následujícími způsoby:
SIPO Proč platit přes SIPO SIPO Vám umožní sdružit všechny pravidelné platby (voda, plyn, nájem, telefon, pojistné, předplatné novin atd.) do jediné platby. Každý měsíc samozřejmě dostáváte podrobný výpis
VíceTechnické podmínky pro vstup organizací do SIPO
ČESKÁ POŠTA Verze: červenec 2008 Technické podmínky pro vstup organizací do SIPO (předávání celého kmene předpisů SIPO) Strana 1 Obsah 1. Úvod... 2 2. Součinnost organizace a ČP při realizaci SIPO... 3
VíceOBCHODNÍ PODMÍNKY SOUSTŘEDĚNÉHO INKASA PLATEB OBYVATELSTVA PRO ORGANIZACE
Česká pošta, s.p. sídlem Praha 1, Politických vězňů 909/4, PSČ: 22599 zapsaný v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze oddíl A, vložka 7565 IČO: 47 11 49 83 DIČ: CZ47 11 49 83 OBCHODNÍ PODMÍNKY
VíceOBCHODNÍ PODMÍNKY SIPO pro spolupráci České pošty, s.p., a Bank v platebním styku uskutečňovaném soustředěným inkasem plateb obyvatelstva
OBCHODNÍ PODMÍNKY SIPO pro spolupráci České pošty, s.p., a Bank v platebním styku uskutečňovaném soustředěným inkasem plateb obyvatelstva 1. Úvodní ustanovení 1.1. Obchodní podmínky Soustředěného Inkasa
VícePODMÍNKY PLATEBNÍHO STYKU A VYUŽITÍ SBĚRNÉHO ÚČTU
PODMÍNKY PLATEBNÍHO STYKU A VYUŽITÍ SBĚRNÉHO ÚČTU vydané ANO spořitelním družstvem, IČ: : 26137755, se sídlem: Rohanské nábřeží 671/15, PSČ 186 00, Praha 8 zapsané v Obchodním rejstříku vedeném Městským
VíceKlientský formát POHLEDÁVKY podporovaný v KB platný od
Klientský formát POHLEDÁVKY podporovaný v KB platný od 23. 10. 2010 1/5 1 Úvod... 2 1.1 Účel dokumentu... 2 1.2 Charakteristiky formátu POHLEDAVKA a práce se seznamem... 2 1.3 Kontrola limitů a přístupů...
VícePodklady pro uzavření Příkazní smlouvy SIPO
Údaje Příjemce (dle výpisu z OR, ŽL, jiné registrace) Přesný obchodní název Adresa sídlo Korespondenční adresa : Jméno, příjmení, funkce Osoba/osoby oprávněná podepsat smlouvu IČO: V případě zastoupení
VíceINFORMACE KE LHŮTÁM V PLATEBNÍM STYKU RAIFFEISENBANK A.S.
INFORMACE KE LHŮTÁM V PLATEBNÍM STYKU RAIFFEISENBANK A.S. Úvodní ustanovení Banka a Klient se dohodli, že Banka bude Platební transakce provádět v níže sjednaných Bankovních pracovních dnech a mezních
VíceInformace ke lhůtám v platebním styku Raiffeisenbank a.s.
Informace ke lhůtám v platebním styku Raiffeisenbank a.s. Úvodní ustanovení Banka a Klient se dohodli, že Banka bude Platební transakce provádět v níže sjednaných Bankovních pracovních dnech a mezních
VíceKlientský formát POHLEDÁVKY platný od 26. 4. 2014
Klientský formát POHLEDÁVKY platný od 26. 4. 2014 1/5 1 Úvod 1.1 Účel dokumentu Účelem tohoto dokumentu je popis formátu POHLEDAVKA a požadovaných validací při IMPORTu dat ve vazbě na návazné účetní SW
VíceZákladní ustanovení: Vyhláška definuje následující pojmy: Příkazce je to osoba, která dává bance příkaz k provedení úhrady nebo inkasního způsobu plac
Vyhláška České národní banky č. 62/2004 Sb., kterou se stanoví způsob provádění platebního styku bankami a technické postupy bank při opravném zúčtování. Tato vyhláška zrušuje vyhlášku č. 51/1992 Sb.,
VíceČeská národní banka Příloha č. 6 pravidel systému CERTIS. Postupy pro testování
Příloha č. 6 pravidel systému CERTIS Postupy pro testování Verze 6 účinnost od 1. listopadu 2018 OBSAH 1 ÚVOD... 3 1.1 Základní informace... 3 1.2 Kontakty... 3 2 POSTUP TESTOVÁNÍ... 4 PROTOKOL O TESTOVÁNÍ...
VíceČESKÁ POŠTA Verze: srpen 2008. Technické podmínky pro vstup bank do SIPO
ČESKÁ POŠTA Verze: srpen 2008 Technické podmínky pro vstup bank do SIPO TP_PU2.rtf z 28.5.1999 Strana 1 Obsah 1. Úvod...2 2. Součinnost banky a ČP při realizaci SIPO...3 3. Způsob předávání souborů a popis
VícePODMÍNKY PLATEBNÍHO STYKU A VYUŽITÍ SBĚRNÉHO ÚČTU
PODMÍNKY PLATEBNÍHO STYKU A VYUŽITÍ SBĚRNÉHO ÚČTU vydané Metropolitním spořitelním družstvem, IČ: 25571150, se sídlem: Sokolovská 394/17, 180 00 Praha 8 - Karlín, zapsaným v oddílu Dr, vložce 7890, obchodního
VíceOBCHODNÍ PODMÍNKY SOUSTŘEDĚNÉHO INKASA PLATEB OBYVATELSTVA PRO PŘÍKAZCE
Česká pošta, s.p. sídlem Praha 1, Politických vězňů 909/4, PSČ: 225 99 zapsaný v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze oddíl A, vložka 7565 IČO: 47 11 49 83 DIČ: CZ47 11 49 83 OBCHODNÍ PODMÍNKY
VícePravidla pro vedení registru příjemců inkas v České republice (RIP)
Pravidla pro vedení registru příjemců inkas v České republice (RIP) Článek I Základní ustanovení 1. Česká národní banka (dále jen ČNB ) z titulu své zákonné povinnosti řídit platební styk a po dohodě s
VíceZadání příkazu k převodu do zahraničí, v cizí měně do tuzemska a svolení k SEPA inkasu ve službě ČSOB InternetBanking 24
Zadání příkazu k převodu do zahraničí, v cizí měně do tuzemska a svolení k SEPA inkasu ve službě ČSOB InternetBanking 24 Obsah 1. Zadání příkazu k převodu do zahraničí... 2 2. Zadání příkazu k SEPA převodu...
VíceVYHLÁŠKA. č. 280/2008 Sb. ze dne 31. července o směnárenské činnosti, bezhotovostních obchodech s cizí měnou a o peněžních službách
VYHLÁŠKA č. 280/2008 Sb. ze dne 31. července 2008 o směnárenské činnosti, bezhotovostních obchodech s cizí měnou a o peněžních službách Česká národní banka stanoví podle 30a písm. a) až d) zákona č. 219/1995
VíceDávky tuzemských příkazů ve formátu Multicash
Dávky tuzemských příkazů ve formátu Multicash Člen skupiny KBC Účelem dokumentu je popsat strukturu a použití formátu Multicash pro import dávek tuzemských příkazů do služby ČSOB CEB. Pomocí tohoto formátu
VíceFORMÁT SOUBORŮ S PLATEBNÍMI PŘÍKAZY PRO CITIBANK EUROPE PLC, ORGANIZAČNÍ SLOŽKA Systém internetového bankovnictví CitiBusiness Direct
FORMÁT SOUBORŮ S PLATEBNÍMI PŘÍKAZY PRO CITIBANK EUROPE PLC, ORGANIZAČNÍ SLOŽKA Systém internetového bankovnictví CitiBusiness Direct FORMÁT SOUBORŮ S PLATEBNÍMI PŘÍKAZY pro Citibank Europe plc, organizační
VíceTento pokyn nahrazuje pokyn UST-36 verze 4 s platností od
UST- 36 verze 5 Správní poplatky, náhrady výdajů za odborné úkony prováděné na žádost dle zákona č. 296/2008 Sb., o zajištění jakosti a bezpečnosti lidských tkání a buněk určených k použití u člověka a
VíceOBCHODNÍ PODMÍNKY SIPO PRO PŘÍJEMCE
PLATNOST OD: 01. 12. 2017 OBCHODNÍ PODMÍNKY SIPO PRO PŘÍJEMCE 1. Úvodní ustanovení 1.1. Obchodní podmínky Soustředěného Inkasa Plateb Obyvatelstva pro Příjemce (dále jen OP SIPO ) stanoví bližší podmínky
VíceFinanční zpravodaj. Ročník: L V Praze dne 26. února 2016 částka 4 MINISTERSTVO FINANCÍ ISSN
Finanční zpravodaj MINISTERSTVO FINANCÍ ISSN 2464-5540 Ročník: L V Praze dne 26. února 2016 částka 4 11. Placení vybraných daní bezplatnou daňovou složenkou od 1. 3. 2016. 2 Finanční zpravodaj 4/2016 2
VíceUživatelská příručka SBOX
Příloha metodického pokynu č. 7 Uživatelská příručka SBOX Zpracoval: Obsah dokumentu 1. Vložení nové zásilky 1 2. Vložené zásilky 3 2.1 Zobrazení detailu vložené zásilky... 3 2.2 Odstranění vložené zásilky...
VíceČíslo účtu a další náležitosti platebních příkazů
Číslo účtu a další náležitosti platebních příkazů Doc. JUDr. Ing. Otakar Schlossberger, Ph.D., proděkan pro výzkum a publikační činnost a vedoucí Katedry financí Vysoké školy finanční a správní, a. s.
VíceTechnická specifikace struktury ABO formátu UHL1 DATOVÝ SOUBOR
Technická specifikace struktury ABO formátu Formát ABO se v České republice a na Slovensku běžně používá pro výměnu finančních zpráv. Jeho struktura je pevně definována, a to podle dále uvedeného přehledu.
VícePříkaz k úhradě. Bezhotovostní platební styk. výhody: výhody:
Příkaz k úhradě Příkaz k úhradě Bezhotovostní platební styk Platební operace realizované bez přítomnosti hotových peněz převodem peněžních prostředků mezi bankovními účty zúčastněných subjektů výhody:
VíceNávod k vyplňování Podpisových vzorů pro ABO-K pro klienta fyzickou osobu
Návod k vyplňování Podpisových vzorů pro ABO-K pro klienta fyzickou osobu 1. Úvod ČNB zpřístupní klientovi (majiteli účtu) službu ABO-K internetové bankovnictví (dále jen ABO-K ) po předložení vyplněného
VícePODMÍNKY pro provádění platebního styku LBBW Bank CZ a.s.
PODMÍNKY pro provádění platebního styku LBBW Bank CZ a.s. 1. Obecné podmínky I. BEZHOTOVOSTNÍ PLATEBNÍ STYK 1.1 Klient je oprávněn nakládat s peněžními prostředky na účtu na základě písemného platebního
VíceZměnový list k Základním Produktovým podmínkám Běžného účtu a Základním Produktovým podmínkám platebního styku
Změnový list k Základním Produktovým podmínkám Běžného účtu a Základním Produktovým podmínkám platebního styku Vážená klientko / Vážený kliente, dovolujeme si Vás informovat, že s účinností od 01.12.2015
VícePODMÍNKY České národní banky pro používání služby ABO-K internetové bankovnictví
PODMÍNKY České národní banky pro používání služby ABO-K internetové bankovnictví OBSAH ČÁST PRVNÍ Úvodní ustanovení... 3 Článek 1 Definice pojmů... 3 Článek 2 Úvod... 5 Článek 3 Přehled funkcí ABO-K...
VícePodmínky pro platbu daně z nemovitých věcí prostřednictvím SIPO od zdaňovacího období roku 2016
Generální finanční ředitelství Lazarská 15/7, 117 22 Praha 1 Č. j.: 20493/15/7100-30121-107629 Podmínky pro platbu daně z nemovitých věcí prostřednictvím SIPO od zdaňovacího období roku 2016 Generální
Více1 ZÁKLADNÍ POPIS 2 3 DOPORUČENÁ NASTAVENÍ ÚČETNÍHO SYSTÉMU 6 4 TRANSAKČNÍ SOUBOR 6 5 PŘÍKLAD SOUBORU 6
FORMÁT ABO/KPC OBSAH 1 ZÁKLADNÍ POPIS 2 2 STRUKTURA ZÁZNAMU UHL1 2 2.1 Struktura hlavičky účetního souboru výpisu záznam 074 3 2.2 Struktura hlavičky skupiny 3 2.3 Struktura účetní položky 4 3 DOPORUČENÁ
VíceOBCHODNÍ PODMÍNKY SIPO
PLATNOST OD: 28. 03. 2016 OBCHODNÍ PODMÍNKY SIPO 1. Úvodní ustanovení 1.1. Obchodní podmínky Soustředěného Inkasa Plateb Obyvatelstva (dále jen OP ) upravují vztah mezi Českou poštou, s.p., IČO: 47114983,
VíceDodatek č.5 - Dohoda o podmínkách podávání poštovních zásilek Balík Do ruky a Balík Na poštu číslo /2015, E2017/0485
Dodatek č.5 - Dohoda o podmínkách podávání poštovních zásilek Balík Do ruky a Balík Na poštu číslo 982607-1469/2015, E2017/0485. Dodatek č. 5 - Dohoda o podmínkách podávání poštovních zásilek Balík Do
VíceDávky tuzemských a zahraničních příkazů ve formátu TXT
Dávky tuzemských a zahraničních příkazů ve formátu TXT Člen skupiny KBC Účelem dokumentu je popsat strukturu a použití textového (TXT) formátu pro import dávek tuzemských nebo zahraničních příkazů do služby
Více1 Import platebních příkazů
Systém elektronického bankovnictví Gemini obsahuje funkce pro předávání dat s účetními systémy. Jedná se o následující služby: Import platebních příkazů Platební příkazy automaticky vygenerované účetním
VíceBezhotovostní platební styk. Bc. Alena Kozubová
Bezhotovostní platební styk Bc. Alena Kozubová Depozita Podniky i občané si ukládají své finanční prostředky na účty v bankách. Jde o vklady, které se označují jako depozita. Jedná-li se o cizí měnu, označujeme
VíceTRVALÝ PŘÍKAZ K ÚHRADĚ
TRVALÝ PŘÍKAZ K ÚHRADĚ Nejjednodušší způsob, jak v internetovém bankovnictví nastavit trvalý příkaz k úhradě, je zvolit PLATBY, KONVERZE Trvalá platba na liště na pravé straně. Základní položky formuláře
VíceMANDÁTNÍ SMLOUVA. č. nsipo 05 20/2011
5 0 0 5 2 8 Číslo organizace MANDÁTNÍ SMLOUVA č. nsipo 05 20/2011 Uzavřená v souladu s ust. 566 zákona č. 513/1991 Sb., obchodního zákoníku, v platném znění, mezi následujícími smluvními stranami: 1. Česká
VícePENÍZE A PLACENÍ. Mgr. Ing. Šárka Dytková
PENÍZE A PLACENÍ Mgr. Ing. Šárka Dytková Střední škola, Havířov-Šumbark, Sýkorova 1/613, příspěvková organizace Tento výukový materiál byl zpracován v rámci akce EU peníze středním školám - OP VK 1.5.
VíceOBCHODNÍ PODMÍNKY SIPO PRO PLÁTCE
PLATNOST OD: 01. 12. 2017 1. 1. Úvodní ustanovení OBCHODNÍ PODMÍNKY SIPO PRO PLÁTCE 1.1. Obchodní podmínky Soustředěného Inkasa Plateb Obyvatelstva pro Plátce (dále jen OP SIPO ) upravují vztah mezi Českou
VíceSdělení informací o poplatcích
Sdělení informací o poplatcích Název poskytovatele účtu: Komerční banka, a.s. Název účtu: Běžný účet v CZK Datum: 31. října 2018 Tento dokument obsahuje informace o poplatcích za používání hlavních služeb
VíceCeník pro úsek Osobní bankovnictví Fyzické osoby občané
Ceník pro úsek Osobní bankovnictví Fyzické osoby občané platný od 20. 2. 2019 1. SAZEBNÍK POPLATKŮ 1.1. BĚŽNÉ A VKLADOVÉ ÚČTY Běžné účty jsou poskytovány pro fyzické osoby a fyzické osoby podnikatele.
VíceNa základě ustanovení zákona o správních poplatcích je žadatel povinen za podání žádosti uhradit správní poplatky.
UST- 36 verze 1 Správní poplatky, náhrady výdajů za odborné úkony prováděné na žádost dle zákona č. 296/2008 Sb., o zajištění jakosti a bezpečnosti lidských tkání a buněk určených k použití u člověka a
VíceFormát a struktura souborů pro Waldviertler Sparkasse Bank AG
Formát a struktura souborů pro Waldviertler Sparkasse Bank AG. Obecná pravidla a vysvětlivky WSPK používá standardní ABO formát v základní verzi. Upozorňujeme na pravidla zadávání nepovinných údajů a použití
VíceDávky tuzemských plateb ve formátu ABO
Dávky tuzemských plateb ve formátu ABO Člen skupiny KBC Účelem dokumentu je popsat strukturu a použití formátu ABO pro import dávek tuzemských příkazů do služby ČSOB CEB. Pomocí tohoto formátu lze importovat:
VícePoštovní platební styk hotovostní výplata
Podmínky pro předávání datových souborů pro odesílatele poštovních poukázek B Zpracoval Útvar Česká pošta, s.p. Odbor VICT Datum vytvoření 25.03.2010 Datum aktualizace 28.05.2015 Počet stran Počet příloh
VíceCeník pro úsek Korporátní bankovnictví. - depozitní produkty a služby. Právnické osoby
Ceník pro úsek Korporátní bankovnictví - depozitní produkty a služby Právnické osoby platný od 15. 5. 2019 1. SAZEBNÍK POPLATKŮ 1.1. BĚŽNÉ A VKLADOVÉ ÚČTY Zřízení účtu Vedení účtu v CZK Vedení účtu v EUR,
VíceFormát a struktura položek a datových souborů
Příloha č. 1 Pravidel systému CERTIS Formát a struktura položek a datových souborů Verze 7 účinnost od 1. listopadu 2018 OBSAH 1 Datový soubor... 4 1.1 Struktura datového souboru... 4 1.2 Typy datových
VíceSystém elektronického bankovnictví GEMINI 5. Napojení na účetní systémy popis exportních / importních souborů. Verze 1.1
Systém elektronického bankovnictví GEMINI 5 Napojení na účetní systémy popis exportních / importních souborů Verze 1.1 1. Obecné Systém elektronického bankovnictví Gemini obsahuje funkce pro předávání
VícePříručka pro uživatele Telefonního bankovnictví
Příručka pro uživatele Telefonního bankovnictví Obsah KLIENTSKÁ LINKA POŠTOVNÍ SPOŘITELNY 2 1 1.1 Základní navigace pro výběr služby 2 1.2 Úvodní menu Telefonního bankovnictví 2 AUTOMATICKÉ SLUŽBY 2 2
VíceOBCHODNÍ PODMÍNKY SIPO PRO PLÁTCE
1. 1. Úvodní ustanovení OBCHODNÍ PODMÍNKY SIPO PRO PLÁTCE 1.1. Obchodní podmínky Soustředěného Inkasa Plateb Obyvatelstva pro Plátce (dále jen OP SIPO ) upravují vztah mezi Českou poštou, s. p., IČO: 47114983,
VíceFORMÁT SOUBORŮ S PLATEBNÍMI PŘÍKAZY PRO. Citibank Europe plc, organizační složka. Systém internetového bankovnictví
FORMÁT SOUBORŮ S PLATEBNÍMI PŘÍKAZY PRO Systém internetového bankovnictví OBSAH ÚVOD 3 FORMÁT SOUBORŮ. 4 FORMÁT TUZEMSKÝCH PLATEBNÍCH PŘÍKAZŮ... 6 FORMÁT ZAHRANIČNÍCH PLATEBNÍCH PŘÍKAZŮ.... 8 TABULKY POVOLENÝCH
VíceInstrukce pro placení příspěvků na penzijní připojištění a doplňkové penzijní spoření
Instrukce pro placení příspěvků na penzijní připojištění a doplňkové penzijní spoření Instrukce mzdové účtárně pro placení příspěvku zaměstnavatele na penzijní připojištění u AXA penzijního fondu a. s.
VíceCeník pro úsek Osobní bankovnictví - depozitní produkty a služby Právnické osoby
Ceník pro úsek Osobní bankovnictví - depozitní produkty a služby Právnické osoby platný od 1. 1. 2019 1. SAZEBNÍK POPLATKŮ 1.1. BĚŽNÉ A VKLADOVÉ ÚČTY Zřízení účtu Vedení účtu v CZK Vedení účtu - v EUR,
VíceCeník České spořitelny, a.s., pro bankovní obchody (dále jen Ceník)
Ceník České spořitelny, a.s., pro bankovní obchody (dále jen Ceník) Část II. Bezhotovostní platební styk Obsah: A. Tuzemský platební styk v CZK B. Zahraniční platební styk A. Tuzemský platební styk v CZK
VíceOBCHODNÍ PODMÍNKY SIPO PRO PŘÍJEMCE
OBCHODNÍ PODMÍNKY SIPO PRO PŘÍJEMCE 1. Úvodní ustanovení 1.1. Obchodní podmínky Soustředěného Inkasa Plateb Obyvatelstva pro Příjemce (dále jen OP SIPO ) stanoví bližší podmínky vztahu mezi Českou poštou,
VíceVeřejnoprávní smlouva o poskytnutí účelové dotace
Veřejnoprávní smlouva o poskytnutí účelové dotace z Dotačního programu Města Hrádek nad Nisou na rok 2018, Podprogramu na podporu volnočasových činností, č.. schválená Zastupitelstvem města Hrádek nad
VíceOznámení o změně Rámcové smlouvy o poskytování platebních služeb
Oznámení o změně Rámcové smlouvy o poskytování platebních služeb Od 1. 4. 2012 dochází ke změně Rámcové smlouvy o poskytování platebních služeb, jejíž součástí jsou mimo jiné tyto dokumenty: Obchodní podmínky
VíceFormát a struktura položek a datových souborů
Příloha č. 1 Pravidel systému CERTIS Formát a struktura položek a datových souborů verze 6 účinná od 1. března 2017 OBSAH 1. Datový soubor... 3 1.1. Struktura datového souboru... 3 1.2. Typy datových souborů...
VíceVZOR SMLOUVY O ÚČASTI V SKD Česká národní banka Na Příkopě 28, Praha 1, IČO zastoupená (dále jen ČNB )...
VZOR SMLOUVY O ÚČASTI V SKD Česká národní banka Na Příkopě 28, Praha 1, IČO 48136450 zastoupená (dále jen ČNB ) a............... (název, sídlo) zastoupený (dále jen agent ) uzavírají tuto S M L O U V U
VícePŘEDSMLUVNÍ INFORMACE A OBCHODNÍ PODMÍNKY POŠTOVNÍ SPOŘITELNY PRO ÚČTY A PLATBY - LIDÉ
PŘEDSMLUVNÍ INFORMACE A OBCHODNÍ PODMÍNKY POŠTOVNÍ SPOŘITELNY PRO ÚČTY A PLATBY - LIDÉ, se sídlem Praha 5, Radlická 333/150, PSČ 150 57, IČO: 00001350, zapsaná v obchodním rejstříku veém Městským soudem
VíceSdělení informací o poplatcích
Sdělení informací o poplatcích Název poskytovatele účtu: Komerční banka, a.s. Název účtu: KB Start konto Datum: 31. října 2018 Tento dokument obsahuje informace o poplatcích za používání hlavních služeb
VícePODMÍNKY pro provádění platebního styku LBBW Bank CZ a.s.
PODMÍNKY pro provádění platebního styku LBBW Bank CZ a.s. I. BEZHOTOVOSTNÍ PLATEBNÍ STYK 1. Obecné podmínky 1.1 Tyto Podmínky pro provádění platebního styku (dále jen Podmínky") stanoví provozní a technické
VíceSmlouva o poskytování služeb č. VS-XXX/20XX ()
Smlouva o poskytování služeb č. VS-XXX/20XX () I. Smluvní strany Poskytovatel: COOLHOUSING s.r.o. sídlo: Na Okraji 6, Praha 6, 162 00 bankovní spojení: zastoupená: Komerční Banka, č.ú. 51-1028170217/0100
VíceUŽIVATELSKÁ PŘÍRUČKA ČSOB BUSINESSBANKING 24 EXPORT VÝPISŮ Z ÚČTŮ DO FORMÁTU GPC
UŽIVATELSKÁ PŘÍRUČKA ČSOB BUSINESSBANKING 24 EXPORT VÝPISŮ Z ÚČTŮ DO FORMÁTU GPC strana 1 z 6 OBSAH 1 ÚVOD 3 2 STRUKTURA SOUBORŮ GPC 4 21 Struktura výpisu z účtu - věta 074 " Data - výpis v Kč " 4 22 Struktura
VíceCeník pro úsek Privátní bankovnictví. - depozitní produkty a služby. Právnické osoby
Ceník pro úsek Privátní bankovnictví - depozitní produkty a služby Právnické osoby platný od 20. 2. 2019 1. SAZEBNÍK POPLATKŮ Korunový běžný účet Modré konto Modré konto je poskytováno klientům úseku Privátní
VíceFyzické osoby - občané
Ceník pro úsek Osobní bankovnictví Fyzické osoby - občané 1. KORUNOVÝ BĚŽNÝ ÚČET 1.1. Úrokové sazby Běžný účet CZK - úročení zůstatku účtu Běžný účet CZK - úročení debetního zůstatku účtu 0,2 % p.a. 36
VíceSmlouva o firemním účtu
Smlouva o firemním účtu uzavřená v souladu se zákonem č. 89/2012 Sb., občanský zákoník, v platném znění a zákonem č.87/1995 Sb., o spořitelních a úvěrních družstvech, v platném znění. mezi Citfin, spořitelní
VíceCeník pro úsek Osobní bankovnictví Fyzické osoby občané
Ceník pro úsek Osobní bankovnictví Fyzické osoby občané platný od 1. 1. 2019 1. SAZEBNÍK POPLATKŮ 1.1. BĚŽNÉ A VKLADOVÉ ÚČTY Běžné účty jsou poskytovány pro fyzické osoby a fyzické osoby podnikatele. Vkladové
VíceVýukový materiál zpracován v rámci projektu EU peníze školám
Výukový materiál zpracován v rámci projektu EU peníze školám Registrační číslo projektu CZ. 1.07/1.5.00/34.0996 Číslo materiálu Název školy Jméno autora Tématická oblast Předmět Ročník VY_32_INOVACE_EKO149
VíceOBCHODNÍ PODMÍNKY PRO ZÁKLADNÍ PLATEBNÍ ÚČET
OBCHODNÍ PODMÍNKY PRO ZÁKLADNÍ PLATEBNÍ ÚČET OBCHODNÍ PODMÍNKY BANKY CREDITAS a.s. PRO ZÁKLADNÍ PLATEBNÍ ÚČET ÚČINNÉ OD 9. 7. 2017 OBSAH 1 ÚVODNÍ USTANOVENÍ 2 1.1 Úvod 2 1.2 Vymezení pojmů a výkladová
VíceCeník pro úsek Privátní bankovnictví Fyzické osoby občané
Ceník pro úsek Privátní bankovnictví Fyzické osoby občané platný od 15. 5. 2019 1. SAZEBNÍK POPLATKŮ Korunový běžný účet Modré konto Modré konto je poskytováno pro fyzické osoby a fyzické osoby podnikatele.
VíceBezhotovostní platební styk. Petr Mrkývka
Bezhotovostní platební styk Petr Mrkývka Rozvinutá ekonomika Platby předáváním oběživa Bezhotovostní platební styk prosté převody*platební karty*šeky*jiné Předepsaná bezhotovostní forma plateb Zákon 254/2004
VícePopis údajů dodávaných do IS VaVaI VES v roce 2015
Předávání údajů do Informačního systému výzkumu, experimentálního vývoje a inovací VES Evidence veřejných soutěží ve výzkumu, experimentálním vývoji a inovacích 2015 Dokument je zveřejněn od 24. 11. 2014
VícePLATBY PŘÍSPĚVKU PENZIJNÍHO PŘIPOJIŠTĚNÍ A DOPLŇKOVÉHO PENZIJNÍHO SPOŘENÍ ZAMĚSTNAVATELEM
PLATBY PŘÍSPĚVKU PENZIJNÍHO PŘIPOJIŠTĚNÍ A DOPLŇKOVÉHO PENZIJNÍHO SPOŘENÍ ZAMĚSTNAVATELEM Upozornění na nová pravidla pro úhrady příspěvků platná od 1. 10. 2015: Zavádíme samostatný bankovní účet pro příspěvky
VíceINFORMACE INFORMACE O OBECNÝCH PODMÍNKÁCH PROVÁDĚNÍ PŘEVODŮ PENĚŽNÍCH PROSTŘEDKŮ
INFORMACE vydaná GE Money Bank, a.s. ("Banka") v souladu s 11, odst.1 zákona o bankách č. 21/1992 Sb., ve znění změn č. 126/2002 Sb. a) Banka je pro operace tuzemského platebního styku účastníkem Systému
VíceSMĚRNICE O ŠKOLNÍM STRAVOVÁNÍ
Mateřská škola Mozaika Jihlava, Březinova 114, příspěvková organizace SMĚRNICE O ŠKOLNÍM STRAVOVÁNÍ č.j. 57 /29015 Skartační znak: Ke skartaci(rok): čl. 1 ZÁKLADNÍ USTANOVENÍ Stravování zajišťují školní
VícePODMÍNKY PRO PŘIJÍMÁNÍ TUZEMSKÝCH ŠEKŮ BANKY PRO PLATBY V KČ
PODMÍNKY PRO PŘIJÍMÁNÍ TUZEMSKÝCH ŠEKŮ BANKY PRO PLATBY V KČ A PRO ODVODY TUZEMSKÝCH ŠEKŮ I. Úvodní ustanovení 1. Tyto Podmínky pro přijímání tuzemských šeků Banky pro platby v Kč a pro odvody tuzemských
VíceOBCHODNÍ PODMÍNKY PRO OBJEDNÁVÁNÍ DÁLNIČNÍCH KUPÓNŮ
OBCHODNÍ PODMÍNKY PRO OBJEDNÁVÁNÍ DÁLNIČNÍCH KUPÓNŮ Základní ustanovení Níže uvedené obchodní podmínky (dále též OP ) pro prodej dvoudílných kuponů prokazujících úhradu časového poplatku za obecné užívání
VíceCeník pro úsek Privátní bankovnictví - depozitní produkty a služby Právnické osoby
Ceník pro úsek Privátní bankovnictví - depozitní produkty a služby Právnické osoby platný od 1. 1. 2019 1. SAZEBNÍK POPLATKŮ KORUNOVÝ BĚŽNÝ ÚČET MODRÉ KONTO Modré konto je poskytováno pro fyzické osoby
VíceObchodní podmínky SIPO pro plátce
Platí od 1. března 2019 1 ÚVODNÍ USTANOVENÍ 1.1 Obchodní podmínky Soustředěného Inkasa Plateb Obyvatelstva pro Plátce (dále jen OP SIPO ) upravují vztah mezi Českou poštou, s. p., IČO: 47114983, se sídlem
VíceCeník pro úsek Privátní bankovnictví Fyzické osoby občané
Ceník pro úsek Privátní bankovnictví Fyzické osoby občané platný od 16. 1. 2019 1. SAZEBNÍK POPLATKŮ KORUNOVÝ BĚŽNÝ ÚČET MODRÉ KONTO Modré konto je poskytováno pro fyzické osoby a fyzické osoby podnikatele.
VíceMěsto Luby. Čl. I. Úvodní ustanovení
Město Luby nám.5. května 164 tel.: 354 420 410 351 37 Luby tel./fax.: 354 420 419 IČO 00254053 e-mail: starosta@mestoluby.cz PROGRAM PRO POSKYTOVÁNÍ DOTACÍ Z ROZPOČTU MĚSTA LUBY NA PODPORU SPORTOVNÍCH
VícePODMÍNKY České národní banky pro používání služby ABO-K internetové bankovnictví
PODMÍNKY České národní banky pro používání služby ABO-K internetové bankovnictví OBSAH ČÁST PRVNÍ Úvodní ustanovení... 3 Článek 1 Definice pojmů... 3 Článek 2 Úvod... 5 Článek 3 Přehled funkcí ABO-K...
VíceCeník pro úsek Privátní bankovnictví - depozitní produkty a služby Právnické osoby
Ceník pro úsek Privátní bankovnictví - depozitní produkty a služby Právnické osoby platný od 16. 1. 2019 1. SAZEBNÍK POPLATKŮ KORUNOVÝ BĚŽNÝ ÚČET MODRÉ KONTO Modré konto je poskytováno pro fyzické osoby
VíceSdělení informací o poplatcích
Sdělení informací o poplatcích Název poskytovatele účtu: Waldviertler Sparkasse Bank AG Název účtu: Osobní účet Populár VIP Datum: 31.10.2018 Tento dokument obsahuje informace o poplatcích za používání
VícePŘÍKAZ K ZADÁNÍ SEPA PLATBY V APLIKACI MULTICASH KB
V rámci instalace MultiCash KB je SEPA modul její součástí od poloviny roku 2010 (v3.21 a vyšší). Dodavatel softwaru (fy. MD Praha) doporučuje minimálně verzi 3.22 a vyšší. Pokud máte verzi nižší, kontaktujte
VíceFyzické osoby - občané
Ceník pro úsek Osobní bankovnictví Fyzické osoby - občané 1. SAZEBNÍK POPLATKŮ 1.1. BĚŽNÉ A VKLADOVÉ ÚČTY Zřízení účtu Vedení účtu účty v CZK Vedení účtu účty v cizí měně Zrušení účtu Vedení faxové tabulky
VíceOPATŘENÍ ČESKÉ NÁRODNÍ BANKY Č. ZE DNE 2011, KTERÝM SE STANOVÍ PODMÍNKY TVORBY POVINNÝCH MINIMÁLNÍCH REZERV
OPATŘENÍ ČESKÉ NÁRODNÍ BANKY Č. ZE DNE 2011, KTERÝM SE STANOVÍ PODMÍNKY TVORBY POVINNÝCH MINIMÁLNÍCH REZERV Česká národní banka podle 26a zákona č. 6/1993 Sb., o České národní bance, ve znění pozdějších
VíceFyzické osoby - občané
Ceník pro úsek Osobní bankovnictví Fyzické osoby - občané 1. SAZEBNÍK POPLATKŮ 1.1. BĚŽNÉ A VKLADOVÉ ÚČTY Zřízení účtu Vedení účtu účty v CZK Vedení účtu účty v cizí měně Zrušení účtu Vedení faxové tabulky
VíceOZNÁMENÍ O LHŮTÁCH PRO PROVÁDĚNÍ
OZNÁMENÍ O LHŮTÁCH PRO PROVÁDĚNÍ PLATEBNÍHO STYKU 1 LHŮTY PRO PROVÁDĚNÍ TUZEMSKÉHO PLATEBNÍHO STYKU prioritní převod (na účet u jiného v ČR) plátce v ČSOB plátce u jiného v ČR svolení k inkasu 2 do ČSOB
Více