Základní údaje o pojišťovně

Transkript

1 INFORMACE O POJIŠŤOVNĚ PODLE 82 ODST. 7 ZÁKONA Č. 277/2009 SB., O POJIŠŤOVNICTVÍ (ZPOJ), V SOULADU S USTANOVENÍM 29 AŽ 31 VYHLÁŠKY ČESKÉ NÁRODNÍ BANKY Č. 434/2009 SB., KTEROU SE PROVÁDĚJÍ NĚKTERÁ USTANOVENÍ ZÁKONA O POJIŠŤOVNICTVÍ (VYHLÁŠKA). Stav ke dni: (rozhodný den) Základní údaje o pojišťovně Obchodní firma: Česká podnikatelská pojišťovna, a.s., Vienna Insurance Group Právní forma: akciová společnost Adresa sídla: Praha 8, Pobřežní 665/23, PSČ Identifikační číslo: Datum zápisu do obchodního rejstříku: 6. listopadu 1995 Datum zápisu poslední změny v obchodním rejstříku (vč. účelu): výmaz člena představenstva GARY WHEATLEY MAZZOTTI k a zápis Mag. GERHARD LAHNER k Výše základního kapitálu zapsaného v obchodním 1 mld. Kč rejstříku: Výše splaceného základního 1 mld. Kč kapitálu: Druh, forma, podoba a počet emitovaných akcií: ks kmenové akcie na jméno v zaknihované podobě ve jmenovité hodnotě ,- Kč akcie jsou neregistrované Organizační struktura společnosti Je přílohou č. 1 tohoto dokumentu

2 Údaje o členech dozorčí rady Ing. Martin Diviš, MBA - předseda dozorčí rady je rovněž předsedou představenstva Kooperativy pojišťovny, a.s., Vienna Insurance Group. Vzdělání: vysokoškolské v oboru management a marketing V pojišťovnictví působí od roku Den vzniku členství v dozorčí radě: 1. dubna 2013 Souhrnná výše úvěrů /půjček/záruk: 0 Prof Elisabeth Stadler místopředkyně dozorčí rady Vzdělání: Technická univerzita ve Vídni, titul Státem certifikovaný pojistný odborník matematik, v současnosti mj. je výkonnou ředitelkou Vienna Insurance Group AG V.I.G. Den vzniku členství v dozorčí radě: 31. března 2016 Souhrnná výše úvěrů /půjček /záruk: 0 Prof. Ing. Jaroslav Daňhel, CSc člen dozorčí rady Vzdělání: vysokoškolské Vysoká škola ekonomická v oboru ekonomicko-matematické výpočty, od roku 2003 profesor pro obor finance V pojišťovnictví působil Den vzniku členství v dozorčí radě: 1. dubna 2013 Souhrnná výše úvěrů /půjček/záruk: 0 Ing. Martina Janurová členka dozorčí rady Vzdělání: vysokoškolské Vysoká škola ekonomická, v pojišťovnictví působí od roku 1996, v současné době jako ředitelka Úseku controllingu Den vzniku členství v dozorčí radě: 1. dubna 2013 Souhrnná výše úvěrů /půjček/záruk: 0 Dkfm. Karl Fink člen dozorčí rady Dkfm. Karl Fink byl do generálním ředitelem a členem představenstva VIENNA INSURANCE GROUP, místopředsedou dozorčí rady Kooperativy pojišťovny, a.s., Vienna Insurance Group a předsedou dozorčí rady VIG RE zajišťovny, a.s. Den vzniku členství v dozorčí radě: 31. března 2016 Souhrnná výše úvěrů /půjček /záruk: 0 Franz Fuchs člen dozorčí rady Vzdělání: Technická univerzita ve Vídni V současné době je mj. členem představenstva Vienna Insurance Group AG Wiener Versicherung Gruppe Den vzniku členství v dozorčí radě: 31. března 2016 Souhrnná výše úvěrů /půjček /záruk: 0

3 Údaje o členech představenstva společnosti Ing. Jaroslav Besperát - předseda představenstva Vzdělání: vysokoškolské ČVUT V pojišťovnictví působí od roku Den vzniku členství v představenstvu: 1. listopadu 2015 Souhrnná výše úvěrů /půjček/záruk: 0 Ing. František Vlnař člen představenstva Vzdělání: vysokoškolské ČVUT V pojišťovnictví působí od roku 1992 dosud. Den vzniku členství v představenstvu: 1. listopadu 2015 Souhrnná výše úvěrů /půjček/záruk: 0 Ing Vít Rozsypal člen představenstva Vzdělání: vysokoškolské Vysoká škola ekonomická V pojišťovnictví působí od roku 1995 dosud. Den vzniku členství v představenstvu: 1. listopadu 2015 Souhrnná výše úvěrů /půjček/záruk: 0 Mag. Gerhard Lahner člen představenstva Vzdělání: vysokoškolské, Ekonomická univerzita Vídeň V pojišťovnictví působí od roku 2002 dosud Den vzniku členství v představenstvu: 1. července 2017 Souhrnná výše úvěrů /půjček/záruk: 0 Údaje o složení akcionářů pojišťovny, Údaje o akcionářích pojišťovny Jediný akcionář: Kooperativa pojišťovna, a.s., Vienna Insurance Group, IČ: Praha 8 - Karlín, Pobřežní 665/21, PSČ 18600

4 Údaje o struktuře skupiny Osoby tvořící holding 1. Ovládaná osoba Společnost Česká podnikatelská pojišťovna, a.s., Vienna Insurance Group se sídlem na adrese Pobřežní 665/23, Praha 8 IČ: zapsaná u Městského soudu v Praze, oddíl B, vložka 3433 (dále jen ČPP). ČPP je obchodní společnost zabývající se pojišťovnictvím podle zákona o pojišťovnictví č. 277/2009 Sb. Předmět podnikání je specifikován ve stanovách společnosti a zapsán v obchodním rejstříku. 2. Ovládající osoba Společnost Kooperativa pojišťovna, a.s., Vienna Insurance Group se sídlem na adrese Pobřežní 665/21, Praha 8 IČ: zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 1897 (dále jen Kooperativa). Kooperativa je obchodní společností zabývající se pojišťovnictvím podle zákona o pojišťovnictví č. 277/2009 Sb. Předmět podnikání je specifikován ve stanovách společnosti a zapsán v obchodním rejstříku. 3. Propojené osoby Seznam dceřiných společností VIENNA INSURANCE GROUP Kooperativy a ČPP podle podílu na základním kapitálu jsou uvedeny ve výroční zprávě České podnikatelské pojišťovny, a.s., Vienna Insurance Group. Grafické znázornění majetkových struktur ČPP je přílohou č. 2 tohoto dokumentu.

5 Údaje o činnosti pojišťovny: 1. Pojišťovací činnost a jako její součást činnosti z ní přímo vyplývající podle zákona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví (dále jen ZPoj ), přílohy č. 1 k ZPoj: v rozsahu pojistných odvětví životních uvedených - v části A bodu I. písm. a), b), c), bodu II. a bodu III.; v rozsahu pojistných odvětví neživotních uvedených - v části B bodu 14, 15, 16, 17, 18; v rozsahu skupin neživotních - v části C písmen a), b), c), d), e), f), g) h). 2. Zajišťovací činnost v neživotním zajištění; Uvedené činnosti pojišťovna k rozhodnému dni skutečně vykonává. Vykonávání těchto činností nebylo pojišťovně Českou národní bankou ani omezeno, ani pozastaveno. Rozvaha pojišťovny: Je přílohou číslo 3 tohoto dokumentu. Přílohy: Příloha č. 1 Organizační struktura společnosti Příloha č. 2 - Grafické znázornění majetkových struktur Příloha č. 3 Rozvaha pojišťovny Příloha č. 4 Výkaz zisků a ztrát

6 Poměrové ukazatele k Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) 100% * Zisk nebo ztráta za účetní období / Aktiva celkem 4,0% Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) 100% * Zisk nebo ztráta za účetní období / Vlastní kapitál 25,0% Combined ratio v neživotním 100% * (náklady na pojistná plnění, včetně změny stavu rezervy na pojistná plnění, očištěných od zajištění + čistá výše 92,9% provozních nákladů) / zasloužené pojistné, očištěné od zajištění

7 regresů Příloha č. 1: Organizační struktura společnosti ORGANIZAČNÍ SCHEMA ČESKÁ PODNIKATELSKÁ POJIŠŤOVNA, A.S., VIENNA INSURANCE GROUP, PODLE PLÁNOVANÉHO POČTU ADMINISTRATIVNÍCH PRACOVNÍCH MÍST PRO ROK 2017 DOZORČÍ RADA Ing. Martin Diviš, MBA Prof. Elisabeth Stadler Prof. Ing. Jaroslav Daňhel, Csc. Ing. Martina Janurová KR Franz Fuchs Dkfm. Karl Fink 6 PŘEDSTAVENSTVO Ing. Jaroslav Besperát Ing. František Vlnař Ing. Vít Rozsypal Mag. Gerhard Lahner RŘ+ČPP 57 4 členů představenstv a ČPP Servis, s.r.o. 6,18 4DR+3J+29zamců Úsek právní Úsek personální Úsek marketingu a public relations Úsek vozidel Úsek flotil Úsek externích sítí Úsek podnikatelskýc h rizik Úsek interního obchodu REGIONÁLNÍ ŘEDITELSTVÍ Úsek obchodu Úsek neživotního Úsek životního Úsek likvidací pojist. událostí vozidel Úsek generálního sekretáře Úsek controllingu 1+5,8 1+14, , , X X X personálněmzdové agendy marketingu tvorby produktů auto správy flotil s externími partnery 01 makléřského obchodu řízení obchodní RŘ Praha plánování a reportingu tvorby produktů NP tvorby produktů ŽP LPU vozidel vedení 1+82 vzdělávání produkce správy auto správy flotil s EP 02 Zástupce ředitele s odpovědností za úpis provozní RŘ Brno obchodního controllingu a plánování provozu NP pojistné matematiky Odd. likvidací škod z POV I compliance 1+90 distribuce taxace auto flotil s EP 2 flotil obchodu a metodické RŘ Ostrava pravidelných reportů správy PS a majetku a odpovědnosti občanů a vývoje a metodiky Odd. likvidací škod z POV II stížností podnikatelů 1+81 produktového marketingu změn a storen auto s EP 03 odpovědnosti a speciálních rizik telefonické RŘ Plzeň správy obchodních aplikací VIP klientů provozu ŽP Odd. likvidací škod z HAV a POV Centrum sdílených služeb 1+71 public relations a interní komunikace s EP 04 zvláštních služeb internetového obchodu RŘ Hradec Králové obchodní SUS evidence cestovního vzniku likvidací zahraničních škod CSS - ARS (Služby pojistné matematiky a řízení rizik) 1+95 s EP 05 majetku metodické RŘ České Budějovice ostatních obchodních aplikací LPU oceňování zdravotního stavu likvidací pojistných událostí na zdraví CSS - Informační technologie CSS - Bezpečnost 1+51,6 s EP 06 mezinárodního obchodu a zajištění ČPPS škodní administrativy NP správy škod na zdraví CSS - Nákup a služby CSS- Datová kvalita externího prodeje s EP 07 Zastupce řeidtele s odpovědností za korporátní LPU z majetku likvidace PU ŽP škod ušlého zisku CSS - Data mining klientelu školící EP korporátní klientely LPU z odpovědnosti controllingu a stížností CSS - Zákaznická podpora analýz se Speciálními externími partnery riskmanageme ntu nestandardních pojistných událostí kontroly CSS - Interní audit vyřizování CSS - Treasury s CK vozidel stížností retailového CSS - Zajištění obchodu leasingového obchodu CSS - Ekonomika CSS - Projektová kancelář

8 Příloha č. 2: Grafické znázornění majetkových struktur Česká podnikatelská pojišťovna, a.s., Vienna Insurance Group grafické znázornění majetkových struktur k Svaz českých a moravských výrobních družstev, Praha VIG RE zajišťovna, a.s. VIENNA INSURANCE GROUP AG Wiener 70% 100 % Versicherung Gruppe 1,61% 96,32% 2,07% 3,11% 10% Kooperativa pojišťovna, a.s., 100% Vienna Insurance Group 5% 16,70% Wiener RE VIG FUND, a.s. 100% 90% (Srbsko) 0,75% 100% LVP Holding GmbH VLTAVA majetkovosprávní a podílová spol. s.r.o., Praha 0,35% Pojišťovna České spořitelny, a.s., Vienna Insurance Group 70% 70% 88,29% 30% Global Expert, s.r.o. AIS Servis, s.r.o. VIG ND, a.s 11,71% Česká podnikatelská pojišťovna, a.s., Vienna Insurance Group 30% 100% Pražská softwarová s.r.o. 100% ČPP Servis, s.r.o.

9 Příloha č. 3: Výkaz zisků a ztrát Česká podnikatelská pojišťovna, a.s., Vienna Insurance Group Výkaz zisku a ztráty za rok končící (V tisících Kč) Sídlo společnosti: Pobřežní 665/23, , Praha 8 IČO: Legenda Základna Mezisoučet Výsledek Výsledek I. TECHNICKÝ ÚČET K NEŽIVOTNÍMU POJIŠŤĚNÍ x x x x 1. Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění: x x x x a) předepsané hrubé pojistné x x x b) pojistné postoupené zajistitelům (-) x x c) změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné (+/-) x x x d) změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajistitelů (+/-) Převedené výnosy z investic z Netechnického účtu (položka III.6.) x x Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění x x Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění: x x x x a) náklady na pojistná plnění: x x x x aa) hrubá výše x x x bb) podíl zajistitelů (-) x x b) změna stavu rezervy na pojistná plnění: x x x x aa) hrubá výše x x x bb) podíl zajistitelů (-) Změna stavu ostatních technických rezerv, očištěné od zajištění (+/-) x x Bonusy a slevy, očištěné od zajištění x x Čistá výše provozních nákladů: x x x x a) pořizovací náklady na pojistné smlouvy x x x b) změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů (+/-) x x x c) správní režie x x x d) provize od zajistitelů a podíly na ziscích (-) x Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění x x Mezisoučet, zůstatek (výsledek) Technického účtu k neživotnímu (položka III.1.) x x

10 Legenda Základna Mezisoučet Výsledek Výsledek II. TECHNICKÝ ÚČET K ŽIVOTNÍMU POJIŠTĚNÍ x x x x 1. Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění: x x x x a) předepsané hrubé pojistné x x x b) pojistné postoupené zajistitelům (-) x x x c) změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, očištěná od zajištění (+/-) x Výnosy z investic: x x x x a) výnosy z podílů se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob x 26 x x b) výnosy z ostatních investic, se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob, v tom: x x x x aa) výnosy z pozemků a staveb x x x bb) výnosy z ostatních investic x x c) změny hodnoty investic x x x d) výnosy z realizace investic x Přírůstky hodnoty investic x x Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění x x Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění: x x x x a) náklady na pojistná plnění: x x x x aa) hrubá výše x x x bb) podíl zajistitelů (-) x x b) změna stavu rezervy na pojistná plnění: x x x x aa) hrubá výše x x x bb) podíl zajistitelů (-) Změna stavu ostatních technických rezerv, očištěná od zajištění (+/-): x x x x a) rezervy v životním : x x x x aa) hrubá výše x x x bb) podíl zajistitelů (-) x x b) ostatní technické rezervy, očištěné od zajištění x Bonusy a slevy, očištěné od zajištění x x Čistá výše provozních nákladů: x x x x a) pořizovací náklady na pojistné smlouvy x x x b) změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů (+/-) x x x c) správní režie x x x d) provize od zajistitelů a podíly na ziscích (-) x Náklady na investice: x x x x a) náklady na správu investic, včetně úroků x x x b) změna hodnoty investic x x x c) náklady spojené s realizací investic x Úbytky hodnoty investic x x Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění x x Převod výnosů z investic na Netechnický účet (položka III.4.) x x 13. Mezisoučet, zůstatek (výsledek) Technického účtu k životnímu (položka III.2.) x x

11 Legenda Základna Mezisoučet Výsledek Výsledek III. NETECHNICKÝ ÚČET x x x x 1. Výsledek Technického účtu k neživotnímu (položka I.10.) x x Výsledek Technického účtu k životnímu (položka II.13.) x x Výnosy z investic: x x x x a) výnosy z podílů se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob x x x b) výnosy z ostatních investic, se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob, v tom: x x x x ab) výnosy z pozemků a staveb x x x bb) výnosy z ostatních investic x x c) změny hodnoty investic x x x d) výnosy z realizace investic x Převedené výnosy investic z Technického účtu k životnímu (položka II.12.) x x 5. Náklady na investice: x x x x a) náklady na správu investic, včetně úroků x x x b) změny hodnoty investic x x x c) náklady spojené s realizací investic x Převod výnosů z investic na Technický účet k neživotnímu (položka I.2.) x x Ostatní výnosy x x Ostatní náklady x x Daň z příjmů z běžné činnosti x x Zisk nebo ztráta z běžné činnosti po zdanění x x Ostatní daně neuvedené v předcházejících položkách x x Zisk nebo ztráta za účetní období x x

12 Příloha č. 4: Rozvaha pojišťovny Česká podnikatelská pojišťovna, a.s., Vienna Insurance Group Rozvaha k 31. prosinci 2017 (V tisících Kč) Sídlo společnosti: Pobřežní 665/23, , Praha 8 IČO: Legenda Hrubá výše Úprava Čistá výše Čistá výše I. AKTIVA A. Pohledávky za upsaný základní kapitál B. Dlouhodobý nehmotný majetek, z toho: b) goodwill C. Investice I. Pozemky a stavby, z toho: Stavby a) provozní investice II. Investice v podnikatelských seskupeních Podíly v ovládaných osobách Dluhové cenné papíry vydané ovládanými osobami a zápůjčky a úvěry těmto osobám III. Jiné investice Akcie a ostatní cenné papíry s proměnlivým výnosem, ostatní podíly Dluhové cenné papíry, v tom: a) cenné papíry oceňované reálnou hodnotou proti účtům nákladů a výnosů b) cenné papíry držené do splatnosti Ostatní zápůjčky a úvěry Depozita u finančních institucí Ostatní investice D. Investice životního, je-li nositelem investičního rizika pojistník

13 Legenda Hrubá výše Úprava Čistá výše Čistá výše E. Dlužníci I. Pohledávky z operací přímého Pojistníci, z toho: Pojišťovací zprostředkovatelé, z toho: II. Pohledávky z operací zajištění, z toho: III. Ostatní pohledávky, z toho: F. Ostatní aktiva I. Dlouhodobý hmotný majetek, jiný než majetek uváděný v položce "C.I. Pozemky a stavby", a zásoby II. Hotovost na účtech u finančních institucí a hotovost v pokladně G. Přechodné účty aktiv II. Odložené pořizovací náklady na pojistné smlouvy, v tom odděleně: a) v životním b) v neživotním III. Ostatní přechodné účty aktiv, z toho: a) dohadné položky aktivní AKTIVA CELKEM

14 Legenda II. PASIVA A. Vlastní kapitál I. Základní kapitál, z toho: V. Rezervní fond a ostatní fondy ze zisku VI. Nerozdělený zisk minulých účetních období nebo neuhrazená ztráta minulých účetních období VII. Zisk nebo ztráta běžného účetního období B. Podřízená pasiva C. Technické rezervy Rezerva na nezasloužené pojistné a) hrubá výše b) hodnota zajištění (-) Rezerva na životní a) hrubá výše b) hodnota zajištění (-) Rezerva na pojistná plnění nevyřízených pojistných událostí a) hrubá výše b) hodnota zajištění (-) Rezerva na bonusy a slevy a) hrubá výše b) hodnota zajištění (-) Ostatní technické rezervy a) hrubá výše b) hodnota zajištění (-) D. Technické rezervy u životního, kde jsou nositelem investičního rizika pojistníci a) hrubá výše b) hodnota zajištění (-) E. Rezervy Rezerva na penzijní a podobné závazky Rezerva na daně

15 Legenda F. Depozita při pasivním zajištění G. Věřitelé I. Závazky z operací přímého, z toho: II. Závazky z operací zajištění, z toho: V. Ostatní závazky, z toho: a) daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení H. Přechodné účty pasiv I. Výdaje příštích období a výnosy příštích období II. Ostatní přechodné účty pasiv, z toho: a) dohadné položky pasívní PASIVA CELKEM