Základní údaje o pojišťovně

Transkript

1 INFORMACE O POJIŠŤOVNĚ PODLE 82 ODST. 7 ZÁKONA Č. 277/2009 SB., O POJIŠŤOVNICTVÍ (ZPOJ), V SOULADU S USTANOVENÍM 29 AŽ 31 VYHLÁŠKY ČESKÉ NÁRODNÍ BANKY Č. 434/2009 SB., KTEROU SE PROVÁDĚJÍ NĚKTERÁ USTANOVENÍ ZÁKONA O POJIŠŤOVNICTVÍ (VYHLÁŠKA). Stav ke dni: (rozhodný den) Základní údaje o pojišťovně Obchodní firma: Česká podnikatelská pojišťovna, a.s., Vienna Insurance Group Právní forma: akciová společnost Adresa sídla: Praha 8, Pobřežní 665/23, PSČ Identifikační číslo: Datum zápisu do obchodního rejstříku: 6. listopadu 1995 Datum zápisu poslední změny v obchodním rejstříku (vč. účelu): výmaz člena představenstva GARY WHEATLEY MAZZOTTI k a zápis Mag. GERHARD LAHNER k Výše základního kapitálu zapsaného v obchodním 1 mld. Kč rejstříku: Výše splaceného základního 1 mld. Kč kapitálu: Druh, forma, podoba a počet emitovaných akcií: ks kmenové akcie na jméno v zaknihované podobě ve jmenovité hodnotě ,- Kč akcie jsou neregistrované Organizační struktura společnosti Je přílohou č. 1 tohoto dokumentu

2 Údaje o členech dozorčí rady Ing. Martin Diviš, MBA - předseda dozorčí rady je rovněž předsedou představenstva Kooperativy pojišťovny, a.s., Vienna Insurance Group. Vzdělání: vysokoškolské v oboru management a marketing V pojišťovnictví působí od roku Ke znovuzvolení došlo dne Den vzniku členství v dozorčí radě: 1. dubna 2018 Den zániku členství v dozorčí radě: 31. prosince 2018 Souhrnná výše úvěrů /půjček/záruk: 0 Prof Elisabeth Stadler místopředkyně dozorčí rady Vzdělání: Technická univerzita ve Vídni, titul Státem certifikovaný pojistný odborník matematik, v současnosti mj. je výkonnou ředitelkou Vienna Insurance Group AG V.I.G. Ke znovuzvolení došlo dne Den vzniku členství v dozorčí radě: 1. dubna 2018 Den zániku členství v dozorčí radě: 31. prosince 2018 Souhrnná výše úvěrů /půjček /záruk: 0 Prof. Ing. Jaroslav Daňhel, CSc člen dozorčí rady Vzdělání: vysokoškolské Vysoká škola ekonomická v oboru ekonomicko-matematické výpočty, od roku 2003 profesor pro obor finance V pojišťovnictví působil Ke znovuzvolení došlo dne Den vzniku členství v dozorčí radě: 1. dubna 2018 Den zániku členství v dozorčí radě: 31. prosince 2018 Souhrnná výše úvěrů /půjček/záruk: 0 Ing. Martina Janurová členka dozorčí rady Vzdělání: vysokoškolské Vysoká škola ekonomická, v pojišťovnictví působí od roku 1996, v současné době jako ředitelka Úseku controllingu Ke znovuzvolení došlo dne Den vzniku členství v dozorčí radě: 1. dubna 2018 Den zániku členství v dozorčí radě: 31. prosince 2018 Souhrnná výše úvěrů /půjček/záruk: 0 Dkfm. Karl Fink člen dozorčí rady Dkfm. Karl Fink byl do generálním ředitelem a členem představenstva VIENNA INSURANCE GROUP, místopředsedou dozorčí rady Kooperativy pojišťovny, a.s., Vienna Insurance Group a předsedou dozorčí rady VIG RE zajišťovny, a.s. Ke znovuzvolení došlo dne Den vzniku členství v dozorčí radě: 1. dubna 2018 Den zániku členství v dozorčí radě: 31. prosince 2018 Souhrnná výše úvěrů /půjček /záruk: 0

3 Franz Fuchs člen dozorčí rady Vzdělání: Technická univerzita ve Vídni V současné době je mj. členem představenstva Vienna Insurance Group AG Wiener Versicherung Gruppe Ke znovuzvolení došlo dne Den vzniku členství v dozorčí radě: 1. dubna 2018 Den zániku členství v dozorčí radě: 31. prosince 2018 Souhrnná výše úvěrů /půjček /záruk: 0 Údaje o členech představenstva společnosti Ing. Jaroslav Besperát - předseda představenstva Vzdělání: vysokoškolské ČVUT V pojišťovnictví působí od roku Den vzniku členství v představenstvu: 1. listopadu 2015 Souhrnná výše úvěrů /půjček/záruk: 0 Ing. František Vlnař člen představenstva Vzdělání: vysokoškolské ČVUT V pojišťovnictví působí od roku 1992 dosud. Den vzniku členství v představenstvu: 1. listopadu 2015 Souhrnná výše úvěrů /půjček/záruk: 0 Ing Vít Rozsypal člen představenstva Vzdělání: vysokoškolské Vysoká škola ekonomická V pojišťovnictví působí od roku 1995 dosud. Den vzniku členství v představenstvu: 1. listopadu 2015 Souhrnná výše úvěrů /půjček/záruk: 0 Mag. Gerhard Lahner člen představenstva Vzdělání: vysokoškolské, Ekonomická univerzita Vídeň V pojišťovnictví působí od roku 2002 dosud Den vzniku členství v představenstvu: 1. července 2017 Souhrnná výše úvěrů /půjček/záruk: 0

4 Údaje o složení akcionářů pojišťovny, Údaje o akcionářích pojišťovny Jediný akcionář: Kooperativa pojišťovna, a.s., Vienna Insurance Group, IČ: Praha 8 - Karlín, Pobřežní 665/21, PSČ Údaje o struktuře skupiny Osoby tvořící holding 1. Ovládaná osoba Společnost Česká podnikatelská pojišťovna, a.s., Vienna Insurance Group se sídlem na adrese Pobřežní 665/23, Praha 8 IČ: zapsaná u Městského soudu v Praze, oddíl B, vložka 3433 (dále jen ČPP). ČPP je obchodní společnost zabývající se pojišťovnictvím podle zákona o pojišťovnictví č. 277/2009 Sb. Předmět podnikání je specifikován ve stanovách společnosti a zapsán v obchodním rejstříku. 2. Ovládající osoba Společnost Kooperativa pojišťovna, a.s., Vienna Insurance Group se sídlem na adrese Pobřežní 665/21, Praha 8 IČ: zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 1897 (dále jen Kooperativa). Kooperativa je obchodní společností zabývající se pojišťovnictvím podle zákona o pojišťovnictví č. 277/2009 Sb. Předmět podnikání je specifikován ve stanovách společnosti a zapsán v obchodním rejstříku. 3. Propojené osoby Seznam dceřiných společností VIENNA INSURANCE GROUP Kooperativy a ČPP podle podílu na základním kapitálu jsou uvedeny ve výroční zprávě České podnikatelské pojišťovny, a.s., Vienna Insurance Group. Grafické znázornění majetkových struktur ČPP je přílohou č. 2 tohoto dokumentu.

5 Údaje o činnosti pojišťovny: 1. Pojišťovací činnost a jako její součást činnosti z ní přímo vyplývající podle zákona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví (dále jen ZPoj ), přílohy č. 1 k ZPoj: v rozsahu pojistných odvětví životních pojištění uvedených - v části A bodu I. písm. a), b), c), bodu II. a bodu III.; v rozsahu pojistných odvětví neživotních pojištění uvedených - v části B bodu 14, 15, 16, 17, 18; v rozsahu skupin neživotních pojištění - v části C písmen a), b), c), d), e), f), g) h). 2. Zajišťovací činnost v neživotním zajištění; Uvedené činnosti pojišťovna k rozhodnému dni skutečně vykonává. Vykonávání těchto činností nebylo pojišťovně Českou národní bankou ani omezeno, ani pozastaveno. Rozvaha pojišťovny: Je přílohou číslo 3 tohoto dokumentu. Přílohy: Příloha č. 1 Organizační struktura společnosti Příloha č. 2 - Grafické znázornění majetkových struktur Příloha č. 3 Rozvaha pojišťovny Příloha č. 4 Výkaz zisků a ztrát

6 Poměrové ukazatele k Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) 100% * Zisk nebo ztráta za účetní období / Aktiva celkem 4,2% Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) 100% * Zisk nebo ztráta za účetní období / Vlastní kapitál 26,4% Combined ratio v neživotním pojištění 100% * (náklady na pojistná plnění, včetně změny stavu rezervy na pojistná plnění, očištěných od zajištění + čistá výše 91,5% provozních nákladů) / zasloužené pojistné, očištěné od zajištění

7 ORGANIZAČNÍ SCHEMA ČESKÁ PODNIKATELSKÁ POJIŠŤOVNA, A.S., VIENNA INSURANCE GROUP, PODLE PLÁNOVANÉHO POČTU ADMINISTRATIVNÍCH PRACOVNÍCH MÍST PRO ROK 2018 Příloha č. 1: Organizační struktura společnosti DOZORČÍ RADA Ing. Martin Diviš, MBA Prof. Elisabeth Stadler Prof. Ing. Jaroslav Daňhel, Csc. Ing. Martina Janurová KR Franz Fuchs Dkfm. Karl Fink 6 PŘEDSTAVENSTVO Ing. Jaroslav Besperát Ing. František Vlnař Ing. Vít Rozsypal Mag. Gerhard Lahner RŘ+ČPP Servis 57 4 členů představenstva ČPP Servis, s.r.o. 6,18 4DR+3J+29zamců Úsek právní Úsek personální Úsek marketingu a public relations Úsek pojištění vozidel Úsek pojištění flotil Úsek externích sítí Úsek podnikatelských rizik Úsek interního obchodu REGIONÁLNÍ ŘEDITELSTVÍ Úsek podpory obchodu Úsek neživotního pojištění Úsek životního pojištění Úsek likvidací pojist. událostí vozidel Úsek generálního sekretáře Úsek controllingu 1+5, , RŘ+481, , , X X X Odbor personálněmzdové agendy Odbor marketingu Odbor tvorby produktů autopojištění Odbor správy flotil s externími partnery 01 Odbor makléřského obchodu Odbor řízení obchodní podpory RŘ Praha Odbor plánování a reportingu Odbor tvorby produktů NP Odbor tvorby produktů ŽP Odbor LPU vozidel Odbor podpory vedení 1+82 Odbor vzdělávání produkce Odbor správy autopojištění správy flotil s EP 02 Zástupce ředitele s odpovědností za úpis provozní podpory RŘ Brno obchodního controllingu a plánování Odbor provozu NP pojistné matematiky Odd. likvidací škod z POV I Odbor compliance 1+90 správy distribuce taxace autopojištění podpory flotil spolupráce s EP 2 Odbor pojištění flotil Odbor obchodu a metodické podpory RŘ Ostrava pravidelných reportů PS a majetku a odpovědnosti občanů a podnikatelů vývoje a metodiky Odd. likvidací škod z POV II Odbor stížností 1+81 produktového marketingu změn a storen autopojištění s EP 03 Odbor pojištění odpovědnosti a speciálních rizik telefonické podpory RŘ Plzeň Odbor správy obchodních aplikací VIP klientů Odbor provozu ŽP Odd. likvidací škod z HAV a POV Centrum sdílených služeb 1+71 Odbor public relations a interní komunikace s EP 04 zvláštních služeb podpory internetového obchodu RŘ Hradec Králové obchodní podpory SUS evidence cestovního pojištění vzniku pojištění likvidací zahraničních škod CSS - ARS (Služby pojistné matematiky a řízení rizik) 1+95 s EP 05 Odbor pojištění majetku metodické podpory RŘ České Budějovice podpory ostatních obchodních aplikací Odbor LPU oceňování zdravotního stavu Odbor likvidací pojistných událostí na zdraví CSS - Informační technologie CSS - Bezpečnost 1+51,63 s EP 06 Odbor mezinárodního obchodu a Odbor podpory ČPPS škodní administrativy NP správy pojištění škod na zdraví CSS - Nákup a služby zajištění Odbor podpory externího prodeje s EP 07 Zastupce řeidtele s odpovědností za korporátní LPU z pojištění majetku Odbor likvidace PU ŽP škod ušlého zisku CSS - Datová kvalita a analitika klientelu podpory Odbor školící EP Odbor korporátní klientely LPU z pojištění odpovědnosti Odbor controllingu a stížností CSS - Zákaznická podpora analýz se Speciálními externími partnery Odbor riskmanagementu nestandardních pojistných událostí kontroly CSS - Interní audit spolupráce s CK Odbor pojištění vozidel vyřizování stížností CSS - Treasury retailového CSS - Zajištění obchodu leasingového obchodu CSS - Ekonomika Odbor regresů CSS - Projektová kancelář

8 Příloha č. 2: Grafické znázornění majetkových struktur Česká podnikatelská pojišťovna, a.s., Vienna Insurance Group grafické znázornění majetkových struktur k Svaz českých a moravských výrobních družstev, Praha VIG RE zajišťovna, a.s. VIENNA INSURANCE GROUP AG Wiener 70% 100 % Versicherung Gruppe 1,61% 96,32% 2,07% 3,11% 10% Kooperativa pojišťovna, a.s., 100% Vienna Insurance Group 5% 16,70% Wiener RE VIG FUND, a.s. 100% 90% (Srbsko) 0,75% 100% LVP Holding GmbH VLTAVA majetkovosprávní a podílová spol. s.r.o., Praha 0,35% Pojišťovna České spořitelny, a.s., Vienna Insurance Group 70% 70% 88,29% 30% Global Expert, s.r.o. AIS Servis, s.r.o. VIG ND, a.s 11,71% Česká podnikatelská pojišťovna, a.s., Vienna Insurance Group 30% 100% Pražská softwarová s.r.o. 100% ČPP Servis, s.r.o.

9 Příloha č. 3: Výkaz zisků a ztrát Česká podnikatelská pojišťovna, a.s. Vienna Insurance Group Výkaz zisku a ztráty za rok končící k 31. březnu 2018 (V tisících Kč) Sídlo společnosti: Pobřežní 665/23, Karlín, Praha 8, IČ: Legenda Základna Mezisoučet Výsledek I. TECHNICKÝ ÚČET K NEŽIVOTNÍMU POJIŠŤĚNÍ x x x 1. Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění: x x x a) předepsané hrubé pojistné x x b) pojistné postoupené zajistitelům (-) x c) změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné (+/-) x x d) změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajistitelů (+/-) Převedené výnosy z investic z Netechnického účtu (položka III.6.) x x Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění x x Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění: x x x a) náklady na pojistná plnění: x x x aa) hrubá výše x x bb) podíl zajistitelů (-) x b) změna stavu rezervy na pojistná plnění: x x x aa) hrubá výše x x bb) podíl zajistitelů (-) Změna stavu ostatních technických rezerv, očištěné od zajištění (+/-) x x Bonusy a slevy, očištěné od zajištění x x Čistá výše provozních nákladů: x x x a) pořizovací náklady na pojistné smlouvy x x b) změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů (+/-) x x c) správní režie x x d) provize od zajistitelů a podíly na ziscích (-) x Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění x x Mezisoučet, zůstatek (výsledek) Technického účtu k neživotnímu pojištění (položka III.1.) x x

10 Legenda Základna Mezisoučet Výsledek II. TECHNICKÝ ÚČET K ŽIVOTNÍMU POJIŠTĚNÍ x x x 1. Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění: x x x a) předepsané hrubé pojistné x x b) pojistné postoupené zajistitelům (-) x x c) změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, očištěná od zajištění (+/-) x Výnosy z investic: x x x a) výnosy z podílů se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob x 19 x b) výnosy z ostatních investic, se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob, v tom: x x x aa) výnosy z pozemků a staveb 0 x x bb) výnosy z ostatních investic x c) změny hodnoty investic x 0 x d) výnosy z realizace investic x Přírůstky hodnoty investic x x 0 4. Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění x x Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění: x x x a) náklady na pojistná plnění: x x x aa) hrubá výše x x bb) podíl zajistitelů (-) x b) změna stavu rezervy na pojistná plnění: x x x aa) hrubá výše x x bb) podíl zajistitelů (-) Změna stavu ostatních technických rezerv, očištěná od zajištění (+/-): x x x a) rezervy v životním pojištění: x x x aa) hrubá výše x x bb) podíl zajistitelů (-) x b) ostatní technické rezervy, očištěné od zajištění x Bonusy a slevy, očištěné od zajištění x x Čistá výše provozních nákladů: x x x a) pořizovací náklady na pojistné smlouvy x x b) změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů (+/-) x x c) správní režie x x d) provize od zajistitelů a podíly na ziscích (-) x Náklady na investice: x x x a) náklady na správu investic, včetně úroků x x b) změna hodnoty investic x 148 x c) náklady spojené s realizací investic x Úbytky hodnoty investic x x Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění x x Převod výnosů z investic na Netechnický účet (položka III.4.) x x 13. Mezisoučet, zůstatek (výsledek) Technického účtu k životnímu pojištění (položka III.2.) x x

11 Legenda Základna Mezisoučet Výsledek III. NETECHNICKÝ ÚČET x x x 1. Výsledek Technického účtu k neživotnímu pojištění (položka I.10.) x x Výsledek Technického účtu k životnímu pojištění (položka II.13.) x x Výnosy z investic: x x x a) výnosy z podílů se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob x 724 x b) výnosy z ostatních investic, se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob, v tom: x x x ab) výnosy z pozemků a staveb 0 x x bb) výnosy z ostatních investic x c) změny hodnoty investic x x d) výnosy z realizace investic x Převedené výnosy investic z Technického účtu k životnímu pojištění (položka II.12.) x x 5. Náklady na investice: x x x a) náklady na správu investic, včetně úroků x x b) změny hodnoty investic x x c) náklady spojené s realizací investic x Převod výnosů z investic na Technický účet k neživotnímu pojištění (položka I.2.) x x Ostatní výnosy x x Ostatní náklady x x Daň z příjmů z běžné činnosti x x Zisk nebo ztráta z běžné činnosti po zdanění x x Zisk nebo ztráta za účetní období x x

12 Příloha č. 4: Rozvaha pojišťovny Česká podnikatelská pojišťovna, a.s. Vienna Insurance Group Rozvaha k 31. březnu 2018 (V tisících Kč) Sídlo společnosti: Pobřežní 665/23, Karlín, Praha 8, IČ: Legenda Hrubá výše Úprava Čistá výše Čistá výše I. AKTIVA A. Pohledávky za upsaný základní kapitál B. Dlouhodobý nehmotný majetek, z toho: C. Investice I. Pozemky a stavby, z toho: Stavby a) provozní investice II. Investice v podnikatelských seskupeních Podíly v ovládaných osobách Dluhové cenné papíry vydané ovládanými osobami a zápůjčky a úvěry těmto osobám Podíly s podstatným vlivem III. Jiné investice Akcie a ostatní cenné papíry s proměnlivým výnosem, ostatní podíly Dluhové cenné papíry, v tom: a) cenné papíry oceňované reálnou hodnotou proti účtům nákladů a výnosů b) cenné papíry držené do splatnosti Ostatní zápůjčky a úvěry Depozita u finančních institucí Ostatní investice D. Investice životního pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník

13 Legenda Hrubá výše Úprava Čistá výše Čistá výše E. Dlužníci I. Pohledávky z operací přímého pojištění Pojistníci, z toho: Pojišťovací zprostředkovatelé, z toho: II. Pohledávky z operací zajištění, z toho: III. Ostatní pohledávky, z toho: F. Ostatní aktiva I. Dlouhodobý hmotný majetek, jiný než majetek uváděný v položce "C.I. Pozemky a stavby", a zásoby II. Hotovost na účtech u finančních institucí a hotovost v pokladně G. Přechodné účty aktiv II. Odložené pořizovací náklady na pojistné smlouvy, v tom odděleně: a) v životním pojištění b) v neživotním pojištění III. Ostatní přechodné účty aktiv, z toho: a) dohadné položky aktivní AKTIVA CELKEM

14 Legenda II. PASIVA A. Vlastní kapitál I. Základní kapitál, z toho: IV. Ostatní kapitálové fondy V. Rezervní fond a ostatní fondy ze zisku VI. Nerozdělený zisk minulých účetních období nebo neuhrazená ztráta minulých účetních období VII. Zisk nebo ztráta běžného účetního období C. Technické rezervy Rezerva na nezasloužené pojistné a) hrubá výše b) hodnota zajištění (-) Rezerva na životní pojištění a) hrubá výše b) hodnota zajištění (-) Rezerva na pojistná plnění nevyřízených pojistných událostí a) hrubá výše b) hodnota zajištění (-) Rezerva na bonusy a slevy a) hrubá výše b) hodnota zajištění (-) Ostatní technické rezervy a) hrubá výše b) hodnota zajištění (-) D. Technické rezervy u životního pojištění, kde jsou nositelem investičního rizika pojistníci a) hrubá výše b) hodnota zajištění (-) E. Rezervy Rezerva na penzijní a podobné závazky Rezerva na daně

15 Legenda F. Depozita při pasivním zajištění G. Věřitelé I. Závazky z operací přímého pojištění, z toho: II. Závazky z operací zajištění, z toho: V. Ostatní závazky, z toho: a) daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení H. Přechodné účty pasiv I. Výdaje příštích období a výnosy příštích období II. Ostatní přechodné účty pasiv, z toho: a) dohadné položky pasívní PASIVA CELKEM