INVESTIČNÍ DOPORUČENÍ

Transkript

1 INVESTIČNÍ DOPORUČENÍ pro klienta Jana Odvážná VZOROVÝ (FIKTIVNÍ) KLIENT INVESTIČNÍ ZPROSTŘEDKOVATEL Encore Benefit s.r.o., IČO , se sídlem K Nemocnici 168/18, Nový Jičín Společnost zapsaná v Obchodním rejstříku Krajským soudem v Ostravě, Oddíl C, vložka 29617

2 Strana 2 / 17 ZÁZNAM O POSKYTNUTÍ INVESTIČNÍHO PORADENSTVÍ Záznam jednání mezi klientem a vázaným zástupcem/zaměstnancem investičního zprostředkovatele Encore Benefit s.r.o. (dále jen "IZ") o předání investičního doporučení po poskytnutí investičního poradenství podle 4 odst. 2 písm. e) zák. č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu (dále jen "ZPKT"). Záznam plní požadavky na Zprávu o vhodnosti dle příslušných předpisů. JMÉNO/FIRMA: RODNÉ ČÍSLO / IČO: KLIENT JEDNORÁZOVÁ INVESTICE (VÝŠE): PRAVIDELNÁ INVESTICE (VÝŠE): Jana Odvážná / PRÁVNÍ ZÁSTUPCE - - INVESTIČNÍ HORIZONT: INVESTIČNÍ HORIZONT: 5 5 VÁZANÝ ZÁSTUPCE JMÉNO: Petr Všeználek KONTAKT: ZPRACOVATEL DOPORUČENÍ JUDr. David Vozák vozak@abivia.cz Vázaný zástupce (zaměstnanec) IZ neposkytuje investiční poradenství přímo. Od klienta obstará informace nutné pro poskytnutí investičního poradenství tzv. na dálku. Investiční poradenství na dálku poskytuje (tj. vyhodnocení investičního dotazníku, provedení analýzy a sdělení vhodného investičního doporučení) osoba k tomu oprávněná a zde uvedená. INVESTIČNÍ PROFIL KLIENTA Datum vyplnění investičního dotazníku: Datum vyhotovení doporučení: PODLE ZNALOSTÍ A ZKUŠENOSTÍ KLIENTA S INVESTOVÁNÍM Růstový 50 Zákazník s růstovým profilem má dostatečné zkušenosti a znalosti s investováním na kapitálových trzích. Je pro něj důležitá zejména výše zhodnocení jeho investice, přičemž je si vědom a současně ochoten nést riziko částečného znehodnocení jeho investice. Jeho finančním cílem je nadprůměrné zhodnocení zainvestovaných finančních prostředků. Je si vědom toho, že hodnota jeho investice může v čase výrazně kolísat. PODLE FINANČNÍHO ZÁZEMÍ KLIENTA Růstový Finanční zázemí zákazníka umožňuje investice růstového charakteru. Majetková situace zákazníka umožňuje nést riziko vyššího kolísání hodnoty investice a riziko jejího částečného znehodnocení, a to výměnou za nadprůměrné zhodnocení vložených finančních prostředků. 21 PODLE FINANČNÍCH CÍLŮ KLIENTA, TOLERANCE RIZIKA Růstový 21 Pro zákazníka je důležitá zejména výše zhodnocení jeho investice, přičemž je si vědom a současně ochoten nést riziko částečného znehodnocení jeho investice. Jeho finančním cílem je nadprůměrné zhodnocení zainvestovaných finančních prostředků. Je si vědom toho, že hodnota jeho investice může v čase výrazně kolísat. VÝSLEDNÝ INVESTIČNÍ PROFIL KONZERVATIVNÍ VYVÁŽENÝ RŮSTOVÝ DYNAMICKÝ Dluhopisy Komodity Alt. investice Nemovitostní fondy Zlato

3 Strana 3 / 17 DOPORUČENÁ INVESTIČNÍ STRATEGIE Růstová strategie 60 let prověřeného růstu Aneb jak investuje Nobelova nadace. Od roku 1953, kdy její majetek činil na 600 mil. švédských korun, vyrostl do r její majetek na neuvěřitelných 4,24 mld. švédských korun (nárůst o 606 %). A to díky své jedinečné investiční strategii. Výkon portfolia zajišťuje až 50% zastoupení akcií. Rovnováhu proti volatilním akciím pak zajišťují dluhopisy (jak krátkodobé, tak dlouhodobé). Velkou měrou se na majetku nadace podílí i alternativní investice (př. hedgeové fondy), které vhodně doplňují akcie i dluhopisy. ALOKACE AKTIV STRATEGIE SCÉNÁŘE VÝVOJE $ $ $ $ $ $ Dluhopisy Komodity Alt. investice Nemovitostní fondy Investiční zlato 50% 15% 0% 25% 10% 0% $ $ $ $ $ $ 0 $ $ $ Percentil 10 % Percentil 25 % Percentil 50 % Percentil 75 % Percentil 90 % HISTORICKÝ VÝVOJ STRATEGIE ,6% 34,6% 22,8% 24,0% 15,4% 15,9% 17,0% 18,7% 16,1% 9,3% 11,7% 12,7% 6,7% 8,2% 7,9% 4,2% -2,8% -2,1% -2,4% -7,4% -34,8% -42,2% Růstová strategie dle Nobelovy Nadace (USD) Index MSCI ACWI INDEX (USD) UPOZORNĚNÍ: Navržené rozložení není investičním doporučením, nýbrž schématem možného (optimálního) rozložení celého investičního majetku klienta (ALOKACE AKTIV). Cílem je dosáhnout maximálních výsledků při podstupování přiměřeného a diverzifikovaného investičního rizika. Upozorňujeme, že ANI navržené rozložení aktiv nemůže vždy zaručit dosažení požadovaného výnosu, neboť hodnota investice v čase kolísá v závislosti na vývoji trhů, není zaručena návratnost investované částky. RIZIKOVÉ UPOZORNĚNÍ: Graf "SCÉNÁŘE VÝVOJE" se týká simulované výkonnosti částky 1 mil. dolarů v minulosti a vychází z vývoje podkladových indexů za období od ledna 1995 do prosince Výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucí výkonnosti. Výnos pro investora se může zvýšit nebo snížit v důsledku kolísání měnových kurzů. Veškeré minulé výnosy jsou založeny na hrubé výkonnosti (není započten vliv provizí, odměn a dalších poplatků). Zdroj historických dat: viz poslední strana tohoto doporučení.

4 Strana 4 / 17 INVESTIČNÍ DOPORUČENÍ: JEDNORÁZOVÁ INVESTICE Hrubá částka k investování: Počet let investování: 5 Templeton Global Bond (CZK) H1 Dluhopisy Hrubá částka k investování: dluhopisový otevřený podílový fond Morning Star TER (p.a.): 1,41% Výnos do splatnosti (p.a.): Region: Globální ISIN: LU Dluhopisy Kč Ročně se vrátí: 0,350% 385 Kč Od roku: 2012 SRRI: 4 - Výkon. poplat.: 0% (Platí pro Moventum, viz níže) Fond investuje převážně do dluhopisů různé kvality, které jsou vydávány státními institucemi na rozvinutých nebo rozvíjejících se trzích. Fond může investovat s obezřetným řízením také do firemních dluhopisů a dluhových cenných papírů, které jsou vydávány nadnárodními institucemi. 7,83% Amundi F. II Pioneer Strategic Income (CZK) Dluhopisy Hrubá částka k investování: dluhopisový otevřený podílový fond Morning Star TER (p.a.): 1,90% Výnos do splatnosti (p.a.): Region: USA ISIN: LU Dluhopisy Kč Ročně se vrátí: 0,550% 303 Kč Od roku: 2003 SRRI: 3 - Výkon. poplat.: 0% (Platí pro Moventum, viz níže) Fond investuje nejméně 80 % svých aktiv do dluhopisů po celém světě, včetně rozvíjejících se trhů. Až 70 % aktiv může být invesováno do dluhopisů s nižším než investičním stupněm a potenciálem vyššího výnosu. 5,42% JPMorgan Funds - Systematic Alpha Fund A (acc) - EUR Hrubá částka k investování: akciový otevřený podílový fond Morning Star TER (p.a.): 1,72% Výnos (v CZK) Region: Globální ISIN: LU Kč Ročně se vrátí: 0,550% 1 21 Od roku: 2009 SRRI: 4 - Výkon. poplat.: 0% (Platí pro Moventum, viz níže) Fond investuje alternativně ke klasickým investičním strategiiím, primárně za pomoci finančních derivátů. Vyhledává systematicky ověřené investiční vzorce chování investorů. 1,41% ishares Developed Markets Property Yield UCITS ETF (USD) Nemovitosti Hrubá částka k investování: ETF Morning Star TER (p.a.): 0,59% Výnos (v CZK) 12,09% Region: Globální ISIN: IE00B1FZS350 ***** Nemovitos 974 Kč Ročně se vrátí: 0,000% Od roku: 2006 SRRI: 5 Silver Výkon. poplat.: 0% (Platí pro Moventum, viz níže) ETF sleduje index zaměřený na REITs z rozvinutých trhů s dividendou 2 % +. Amundi F. II U.S. Pioneer Fund (CZK) Hrubá částka k investování: akciový otevřený podílový fond Morning Star TER (p.a.): 1,78% Výnos (v CZK) 8,81% Region: USA ISIN: LU Kč Ročně se vrátí: 0,375% Kč Od roku: 2001 SRRI: 5 - Výkon. poplat.: 0% (Platí pro Moventum, viz níže) Fond investuje zejména do akcií společností působících v USA z indexu S&P 500. Parvest Equity Best Selection Euro Classic H CZK-Capitalisation Hrubá částka k investování: akciový otevřený podílový fond Morning Star TER (p.a.): 1,97% Výnos (v CZK) 8,40% Region: Euro ISIN: LU Kč Ročně se vrátí: 0,500% 963 Kč Od roku: 2013 SRRI: 6 - Výkon. poplat.: 0% (Platí pro Moventum, viz níže) Fond investuje do akcií největších společností z Evropy převážně růstového charakteru s diverzifikací napříč všemi sektory. Fidelity Funds - Asian Special Situations Fund (USD) Hrubá částka k investování: akciový otevřený podílový fond Morning Star TER (p.a.): 1,92% Výnos (v CZK) 17,94% Region: EM ISIN: LU ***** Kč Ročně se vrátí: 0,480% 396 Kč Od roku: 2006 SRRI: 5 Bronze Výkon. poplat.: 0% (Platí pro Moventum, viz níže) Fond vyhledává zajímavé investiční příležitosti mezi malými růstovými společnostmi v Asii, s výjimkou Japonska.

5 Strana 5 / 17 INVESTIČNÍ DOPORUČENÍ: JEDNORÁZOVÁ INVESTICE (pokračování) Jednorázová investice celkem: Ročně se vrátí celkem (platí pro MoventumClassicPlus účet): Kč INFORMACE K POPLATKŮM: Navržené rozložení vychází z hrubých částek k investování před odečtením vstupních, transakčních nebo jiných poplatků v souvislosti s provedením pokynů. Vstupní a výstupní poplatky, poplatky za obhospodařování (za správu) a výkonnostní poplatky jsou v podrobnostech popsány ve Všeobecných obchodních podmínkách Encore Benefit, jež jsou dostupné na a dále v části "Poplatky a náklady" tohoto doporučení. Upozornění: Informace "Ročně se vrátí" = platí pouze pro účet MoventumClassicPlus; klientovi bude dle zvláštního ujednání pravidelně na čtvrtletní bázi vrácen tzv. trailing fee, tedy následný poplatek, který by jinak náležel investičnímu zprostředkovateli za zprostředkování obchodu s investičním fondem. Údaj o vrácené částce v Kč je pouze orientační a může se od skutečně vráceného poplatku lišit. Rozdíl je způsoben budoucím vývojem hodnoty investičního nástroje, který nelze v okamžiku vypracování doporučení předvídat, ze kterého však vychází výpočet vrácené částky. Doporučení obsahuje informace o historických výnosech doporučených nástrojů za uvedené kalendářní roky jejich fungování, případně cílené zhodnocení (nejsou-li historická data známa). U dluhopisových fondů je uveden výnos do splatnosti (p.a.). Upozornění: Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích. Investice v čase vždy kolísá (roste nebo klesá), proto není zaručeno dosažení požadovaného nebo předpokládaného výnosu, ani návratnost investice. Minulé výnosy slouží pouze pro informaci klientovi.

6 Strana 6 / 17 RENTGEN PORTFOLIA Alokace aktiv Dluhopisy Komodity Alter. INV Nemovitosti Inv. zlato ,0% ,0% Regionální rozložení investice ČR Globální Euro EM CEE USA 45,0% 17,5% 7,5% 3 Měnové rozložení investice Alokace mezi investiční nástroje CZK USD EUR ,5% ,5% dluhopisový OPF akciový OPF smíšený OPF komoditní OPF nemovitostní OPF ETF FKI dluhopis AM 15,0% 7 15,0% MÍRA RIZIKA (SRRI) nízká střední vysoká PRŮMĚRNÝ VĚK INVESTIČNÍCH NÁSTROJŮ ,86 velmi opatrný opatrný odvážný velmi odvážný INVESTIČNÍ PROFIL KLIENTA Aritmetický průměr doby trvání investičních nástrojů v portfoliu. Historický výnos portfolia (přepočteno do CZK, počítáno váženým průměrem) 20,00% 15,00% 10,00% 5,00% 0,00% 15,89% 10,86% 3,88% 5,35% 5,07% 0,00% 0,00% 0,00% Poznámka: V letech, za které neexistují historické údaje k některým doporučeným investicím, není počítán průměrný výnos. Upozornění: Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích. Investice v čase vždy kolísá (roste nebo klesá), proto není zaručeno dosažení požadovaného nebo předpokládaného výnosu, ani návratnost investice. Minulé výnosy slouží pouze pro informaci klientovi.

7 Strana 7 / 17 INVESTIČNÍ DOPORUČENÍ: PRAVIDELNÁ INVESTICE Hrubá částka k investování: 6 00 Počet let investování: 5 Templeton Global Bond (CZK) H1 Dluhopisy Hrubá částka k investování: dluhopisový otevřený podílový fond Morning Star TER (p.a.): 1,41% Výnos do splatnosti (p.a.): Region: Globální ISIN: LU Dluhopisy 254 Kč Ročně se vrátí: 0,350% 1 50 Od roku: 2012 SRRI: 4 - Výkon. poplat.: 0% (Platí pro Moventum, viz níže) Fond investuje převážně do dluhopisů různé kvality, které jsou vydávány státními institucemi na rozvinutých nebo rozvíjejících se trzích. Fond může investovat s obezřetným řízením také do firemních dluhopisů a dluhových cenných papírů, které jsou vydávány nadnárodními institucemi. 7,83% 63 Kč Franklin K2 Alternative Strategies Fund (CZK) Alter. INV Hrubá částka k investování: 1 50 akciový otevřený podílový fond Morning Star TER (p.a.): 2,74% Výnos (v CZK) 5,42% Region: Globální ISIN: LU Alter. INV 493 Kč Ročně se vrátí: 0,475% 86 Kč Od roku: 2015 SRRI: 3 - Výkon. poplat.: 0% (Platí pro Moventum, viz níže) Fond investuje za použití netradiční či alternativních strategií za účelem maximalizovat při nízké volatilitě výnosy z globálních trhů. Fidelity Funds - Global Opportunities Fund A-Acc (EUR) Hrubá částka k investování: 1 50 akciový otevřený podílový fond Morning Star TER (p.a.): 1,93% Výnos (v CZK) 9,64% Region: Globální ISIN: LU **** 347 Kč Ročně se vrátí: 0,450% 81 Kč Od roku: 2006 SRRI: 5 - Výkon. poplat.: 0% (Platí pro Moventum, viz níže) Fond investuje do akcií středních a velkých společností z celého světa, s rovnoměrně rozloženým regionálním i sektorovým zaměřením. CS (Lux) Global Value Equity Fund BH (CZK) Hrubá částka k investování: akciový otevřený podílový fond Morning Star TER (p.a.): 2,21% Výnos (v CZK) Region: Globální ISIN: LU Kč Ročně se vrátí: 0,664% 1 50 Od roku: 2009 SRRI: 5 - Výkon. poplat.: 0% (Platí pro Moventum, viz níže) Fond se soustředí na vyhledávání hluboké hodnoty (deep value), zejména mezi středními a menšími společnostmi s převahou evropských společností. 10,18% 12

8 Strana 8 / 17 INVESTIČNÍ DOPORUČENÍ: PRAVIDELNÁ INVESTICE (pokračování) Měsíční investice celkem: Ročně se vrátí celkem (platí pro MoventumClassicPlus účet): Kč INFORMACE K POPLATKŮM: Navržené rozložení vychází z hrubých částek k investování před odečtením vstupních, transakčních nebo jiných poplatků v souvislosti s provedením pokynů. Vstupní a výstupní poplatky, poplatky za obhospodařování (za správu) a výkonnostní poplatky jsou v podrobnostech popsány ve Všeobecných obchodních podmínkách Encore Benefit, jež jsou dostupné na a dále v části "Poplatky a náklady" tohoto doporučení. Upozornění: Informace "Ročně se vrátí" = platí pouze pro účet MoventumClassicPlus; klientovi bude dle zvláštního ujednání pravidelně na čtvrtletní bázi vrácen tzv. trailing fee, tedy následný poplatek, který by jinak náležel investičnímu zprostředkovateli za zprostředkování obchodu s investičním fondem. Údaj o vrácené částce v Kč je pouze orientační a může se od skutečně vráceného poplatku lišit. Rozdíl je způsoben budoucím vývojem hodnoty investičního nástroje, který nelze v okamžiku vypracování doporučení předvídat, ze kterého však vychází výpočet vrácené částky. Doporučení obsahuje informace o historických výnosech doporučených nástrojů za uvedené kalendářní roky jejich fungování, případně cílené zhodnocení (nejsou-li historická data známa). U dluhopisových fondů je uveden výnos do splatnosti (p.a.). Upozornění: Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích. Investice v čase vždy kolísá (roste nebo klesá), proto není zaručeno dosažení požadovaného nebo předpokládaného výnosu, ani návratnost investice. Minulé výnosy slouží pouze pro informaci klientovi.

9 Strana 9 / 17 RENTGEN PORTFOLIA 6 00 Alokace aktiv Dluhopisy Komodity Alter. INV Nemovitosti Inv. zlato Regionální rozložení investice ,0% ČR Globální 10 Euro 1 50 EM 25,0% CEE USA Měnové rozložení investice Alokace mezi investiční nástroje CZK USD EUR ,0% ,0% dluhopisový OPF akciový OPF smíšený OPF komoditní OPF nemovitostní OPF ETF FKI dluhopis AM 25,0% 75,0% MÍRA RIZIKA (SRRI) nízká střední vysoká PRŮMĚRNÝ VĚK INVESTIČNÍCH NÁSTROJŮ ,50 velmi opatrný opatrný odvážný velmi odvážný INVESTIČNÍ PROFIL KLIENTA Aritmetický průměr doby trvání investičních nástrojů v portfoliu. Historický výnos portfolia (přepočteno do CZK, počítáno váženým průměrem) 12,00% 11,23% 10,00% 8,00% 6,00% 4,00% 2,00% 0,00% 2,35% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% Poznámka: V letech, za které neexistují historické údaje k některým doporučeným investicím, není počítán průměrný výnos. Upozornění: Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích. Investice v čase vždy kolísá (roste nebo klesá), proto není zaručeno dosažení požadovaného nebo předpokládaného výnosu, ani návratnost investice. Minulé výnosy slouží pouze pro informaci klientovi.

10 Strana 10 / 17 Popis plánovaných investic: ODŮVODNĚNÍ INVESTIČNÍHO DOPORUČENÍ Navržené rozložení plánované investice je v souladu se zjištěným investičním profilem zákazníka. Při tvorbě investičního doporučení bylo přihlédnuto k těmto požadavkům klienta, které byly zjištěny v investičním dotazníku: JEDNORÁZOVÉ INVESTICE PRAVIDELNÉ INVESTICE Výše: let: 5 Výše: 6 00 let: 5 Výše: let: 0 Výše: let: 0 Výše: let: 0 Výše: let: 0 Účel (cíl) investice: Zhodnocení dlouhodobě volných finančních prostředků. >> Lze investovat i do investičních nástrojů s vyšší kolísavostí (volatilitou). Požadavek na rizikovost: Obávám se rizika, a proto raději akceptuji nižší výnos. Jsem ochoten/na akceptovat riziko částečné ztráty peněz (až do 30 %). >> Nedoporučuje se investovat do nástrojů se zvýšeným rizikem a kolísavostí. Měnová expozice: Reakce na pokles 30%: Požadavek na likviditu: Lze podstoupit. >> Navržené portfolio nepřesahuje maximální možnou míru expozice do cizích měn. Vyčkám. Bude-li pokles pokračovat a není-li perspektiva na změnu, investiční nástroje zřejmě prodám. >> Zákazník není citlivý na kolísání hodnoty investice. Může nastat situace, kdy budu potřebovat rychle hotovost. Jsem si vědom/a rizika ztráty vložených peněz. >> Existuje pravděpodobnost nedodržení investičního horizontu, požadavek na rychlou likviditu. Osobní poměry: Objem investice představuje: %, tedy větší část mého majetku, vč. nemovitostí, investic a likvidních aktiv. Investování cizích zdrojů: NE Likvidní rezerva: V rozsahu od 10 do 30 % z hodnoty jednorázové a roční pravidelné investice. Vliv ztráty %: Mírné snížení životního standardu (nejde o jediný můj majetek). >> Spektrum investičních nástrojů není při dodržení investiční strategie omezeno. Znalosti a zkušenosti: Růstový (odůvodnění viz druhá strana tohoto doporučení) ODŮVODNĚNÍ ALOKACE AKTIV: Alokace mezi třídy aktiv: Strategická alokace byla provedena v souladu s výchozí investiční strategií. Oproti výchozí investiční strategii byla nadvážena třída aktiv nemovitosti a podvážena třída alternativních investic. Důvodem je snaha lépe diverzifikovat investiční rizika. Konečné rozložení investice tak činí 50% akcie, 15 % dluhopisy, 15 % nemovitosti a 20 % alternativní investice. Nemovitostní třídu investice reprezentuje vybrané ETF. 5 % investice je navrženo do globálních High yield dluhopisů. Alternativní investiční strategie suplují investici do Hedge funds. Regionální alokace: U investice je dodrženo rozložení mezi základní a stabilní investiční regiony - Severní Ameriku, Evropu a celý svět. U akciové třídy byla investice navržena do hlavních investičních regionů - USA, Evropa a rozvíjející se trhy individuálně. S ohledem na velikost investice bylyu ostatních tříd aktiv preferovány globání investiční nástroje. Sektorová alokace: U investice je preferován jeden vybrany sektor, a to sektor nemovitostní (15 % investice). Zbývající část investice je bez konkrétní sektorové preference či omezení. Měnová expozice: Investice je provedena v 57,5 % do investičních nástrojů vedených v CZK. 20 % investice je navrženo do investičních nástrojů vedených v EUR a 22,5 % investice je navrženo do nástrojů vedených v USD. Důvodem je tolerance investora k měnovému riziku a měnová diverzifikace. Celková měnová expozice tak činí 42,5 %. Výběr a rozložení jednotlivých investičních nástrojů je odůvodněno následovně: 1) Otevřené podílové fondy Pro investici byly použity převážně otevřené podílové fondy (OPF). Celkem bylo použito 6 OPF od 5 investičních společností. Dva fondy dluhopisové a čtyři fondy akciové. Váha investovaných částek do jednotlivých nástrojů byla upravena dle preferované investiční strategie. 2) Exchange trated funds Z důvodu zvýšení diverzifikace investice, snížení provozních nákladů a zvýšení výnosového potenciálu u investice byly pro část investice použito 1 ETF (nemovitostní aktiva). 3) Aktivní správa majetku Vzhledem k povaze a výši investice nebyly investiční nástroje tohoto typu použity. 4) Fondy kvalifikovaných investorů Vzhledem k povaze a výši investice nebyly investiční nástroje tohoto typu použity. 5) Investiční zlato Vzhledem k povaze a výši investice nebyly investiční nástroje tohoto typu použity.

11 Strana 11 / 17 ROZSAH ANALÝZY Na základě vyhodnocení investičního dotazníku a zjištěného investičního profilu klienta jsme z analýzy investičních nástrojů vyřadili všechny investiční nástroje, které jsou vhodné pro dynamičtější kategorie a zaměřili jsme se pouze na zjištěnou kategorii investora. S přihlédnutím k aktuální výši inflace, základním úrokovým sazbám a dění na finančních a kapitálových trzích jsme analyzovali: otevřených podílových fondů a ETF korporátních dluhopisů fondů kvalifikovaných investorů strategií Asset Managementu (aktivní správa majetku) Další informace: Byly v investičním dotazníku zjištěny nedostatky? Ne. Korekce počtu bodů: I. 0 II. 0 III. 0 POPLATKY A NÁKLADY Toto investiční doporučení je klientovi zpracováno a poskytnuto zdarma. Pokud se však klient rozhodne investiční doporučení realizovat, hradí v souvislostí s provedením jednotlivých nákupních, případně prodejních pokynů a dále v souvislosti s následnou držbou nástrojů (např. ve fondu) poplatky. Strukturu poplatků a způsob jejich určení v podrobnostech upravují Všeobecné obchodní podmínky Encore Benefit, Smlouva o poskytování investičních služeb, vč. příloh, uzavíraná mezi klientem a společností Encore Benefit s.r.o. a dále sazebníky poplatků třetích stran, se kterými investiční zprostředkovatel spolupracuje. UPOZORNĚNÍ: Změní-li se výše plánované investované částky, investiční horizont nebo obchodní platforma, může dojít ke změně výše poplatku (a to jak v nominální hodnotě, tak v % výši). Společnost Encore Benefit s.r.o. upozorňuje klienta, že výše poplatků se u jednotlivých třetích osob může lišit. Doporučené platformy: (obchodníci s CP) BH Securities a.s. Conseq Investment Management, a.s., smlouva Classic Invest Moventum a.s., smlouva Classic Plus JEDNORÁZOVÁ INVESTICE ano PODÍLOVÉ FONDY A JINÉ NÁSTROJE frekvence hrazení VÝŠE základ poplatku Poplatky při nákupu (vstupní): jednorázově viz samostatný list objem investice Poplatky za správu: průběžně viz Doporučení (TER) objem investice Výkonnostní poplatky: průběžně viz Doporučení výnos Další náklady: průběžně sdělováno zpětně různé způsob hrazení společně s investicí automaticky z majetku automaticky z majetku automaticky z majetku PRAVIDELNÁ INVESTICE ano PODÍLOVÉ FONDY A JINÉ NÁSTROJE Poplatky při nákupu (vstupní): frekvence hrazení jednorázově viz samostatný list základ poplatku objem investice způsob hrazení společně s investicí Poplatky za správu: průběžně viz Doporučení (TER) objem investice automaticky z majetku Výkonnostní poplatky: průběžně viz Doporučení výnos automaticky z majetku Další náklady: průběžně sdělováno zpětně různé automaticky z majetku Podrobný rozpis výše poplatků předá investiční zprostředkovatel na žádost klienta. Uvedené poplatky a náklady nezahrnují náklady na tzv. průběžné investiční poradenství (SID) podle smlouvy uzavřené mezi společností Encore Benefit s.r.o. a klientem. Podstatou této zvlášť placené služby je dlouhodobý dohled nad investičním portfoliem klienta, průběžné posuzování vhodnosti investičního řešení a navrhování případných změn za účelem dosažení investičních cílů klienta. Poplatek za tuto službu je stanoven v Sazebníku poplatků, který je součástí Smlouvy o poskytování investičních služeb. Investiční zprostředkovatel sdělí očekávanou výši nákladů za placenou službu investičního poradenství (SID) při zvolení této služby klientem, přičemž bude vycházet z předpokládané výše investice. VÝŠE

12 Strana 12 / 17 DŮLEŽITÉ INFORMACE PRO KLIENTA INFORMACE PRO KLIENTA A RIZIKOVÉ UPOZORNĚNÍ: Investiční zprostředkovatel Encore Benefit s.r.o. (dále jen "IZ"), ani jeho oprávněný zástupce negarantuje výnosy nebo návratnost investovaných prostředků, které zákazník (klient) investoval na základě investičního doporučení. Poskytnutím tohoto investičního doporučení se IZ bez dalšího nezavazuje ke sledování vývoje investice a doporučování aktivních zásahů do portfolia. Každá investice je spojena s určitými riziky, zejm. rizikem kolísání hodnoty investice v čase, měnovým rizikem, rizikem kapitálové ztráty. Z tohoto důvodu není zaručeno dosažení požadovaného výnosu ani návratnost investice. Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích. Předpokládané výnosy odvíjející se od prognóz nejsou zaručené. Konečná výše investice je ovlivněna také jednorázově a průběžně hrazenými poplatky v souvislosti s poskytnutou investiční službou. Hrazené poplatky ovlivňují celkovou návratnost investice. Není-li u doporučovaných investičních nástrojů znám indikátor SRRI, IZ dle svého nejlepšího přesvědčení tento indikátor sám určí. Historická výnosnost strategií a simulovaný minulý výkon byl modelován pomocí programu spol. Silicon Cloud Technologies LLC, a Texas limited liability company (zdroj dat). Uvedené informace slouží výhradně k informačním účelům pro klienty, investiční zprostředkovatel nezaručuje úplnost a správnost uváděných údajů nebo jejich kontinuitu. POUČENÍ AML (pro oblast boje proti legalizaci výnosů z trestné činnosti): V rámci investičního dotazníku byly zjištěny odpovědi za účelem kontroly klienta ve smyslu ust. 9 zák. č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (dále jen AML zákon). Odmítne-li klient na některé otázky odpovědět či odpoví nepravdivě nebo neúplně, je IZ nebo jeho smluvní partner oprávněn odmítnout poskytnutí investiční služby nebo uskutečnění obchodu. Klient odpovídá za újmu způsobenou nepravdivým, neúplným nebo nepřesným zodpovězením otázek v investičním dotazníku. UPOZORNĚNÍ NA POTŘEBU AKTUALIZACE DOPORUČENÍ: Toto investiční doporučení je zpracováno s ohledem na aktuálně dostupné informace a může v čase zastarat. Z tohoto důvodu je pravděpodobně potřebné, aby klient požadoval pravidelný přezkum tohoto investičního doporučení. Poskytnutím tohoto investičního doporučení se IZ bez dalšího nezavazuje k pravidelnému přezkumu tohoto doporučení. Platnost tohoto doporučení je max. 3 měsíce. PROHLÁŠENÍ KLIENTA Prohlašuji, že jsem si tento dokument prostudoval/a a uvedené údaje jsou v souladu se skutečností. Prohlašuji, že peníze použité k investování nepochází z trestné ani jiné protiprávní činnosti, ani nesouvisí s financováním terorismu. Potvrzuji, že jsem byl/a seznámen/a s klíčovými informacemi a statutem fondu nebo jsem obdržel/a informaci o tom, kde se tento dokument nachází, v takovém případě prohlašuji, že se s dokumenty sám/a seznámím. Byl/a jsem seznámen/a s dokumentem Všeobecné obchodní podmínky Encore Benefit a srozumitelným způsobem informován/a o rizicích investování. Rizikům investičních nástrojů rozumím a akceptuji je. Před poskytnutím investiční služby jsem byl/a informován/a o investičním zprostředkovateli, zařazení do kategorie zákazníků, o pravidlech proti střetu zájmů a o nákladech a poplatcích, jaká je odměna investičního zprostředkovatele a provize vázaného zástupce. Prohlašuji, že údaje v tomto záznamu jsou pravdivé, úplné a nezkreslené. O změnách budu investičního zprostředkovatele Encore Benefit s.r.o. vždy informovat. Prohlašuji, že: chci realizovat investiční doporučení poskytnuté společností Encore Benefit s.r.o. nechci realizovat investiční doporučení poskytnuté společností Encore Benefit s.r.o. a chci investovat dle vlastního uvážení. nechávám si čas na rozmyšlenou a na další schůzce své stanovisko sdělím. Souhlasí klient se zasíláním povinných informací (ze zákona poskytovaných) em? ANO NE Další informace o obsahu schůzky, na které bylo předáno investiční doporučení: Klient potvrzuje, že se seznámil s dokumentem Klíčové informace pro investory (KID) k doporučeným investičním fondům. V dne čas PODPIS KLIENTA PODPIS ZÁSTUPCE ENCORE BENEFIT S.R.O. Kategorizace klienta (vyplňuje centrála): A B C Provedl/a: Dne:

13 HISTORICKÉ VÝNOSY DOPORUČENÉHO PORTFOLIA Klient: Jana Odvážná Výše plánované investice: Zastoupen: - Investiční horizont: Graf historického vývoje portfolia (v CZK) 20,00% 15,00% 10,00% 5,00% 0,00% 15,89% 10,86% 3,88% 5,35% 5,07% 0,00% 0,00% 0,00% Poznámka: V letech, za které neexistují historické údaje k některým doporučeným investicím, není počítán průměrný výnos. Průměrný výnos je počítán jako vážený, v závislosti na alokaci plánované investice mezi jednotlivé nástroje. NÁZEV FONDU Templeton Global Bond (CZK) H1 Amundi F. II Pioneer Strategic Income (CZK) JPMorgan Funds - Systematic Alpha Fund A (acc) - EUR ishares Developed Markets Property Yield UCITS ETF (USD) Amundi F. II U.S. Pioneer Fund (CZK) Parvest Equity Best Selection Euro Classic H CZK-Capitalisatio Fidelity Funds - Asian Special Situations Fund (USD) Historie výnosů nástrojů (v EUR) 3,95% 9,50% -3,42% 0,07% -7,37% 6,43% 4,60% -0,99% 1,61% -7,31% 11,94% -3,76% 1,04% -0,52% 0,95% 7,76% 1,71% 2,56% 2,29% -2,85% 7,69% 9,98% 38,85% -4,86% 20,89% 1,50% 28,89% 22,49% 6,76% 0,77% 8,16% 19,93% 9,72% -9,39% 16,68% 2,04% 11,37% 0,93% 9,62% 24,34% 10,11% 60,20% 21,02% 2,79% 16,09% -13,98% 28,95% Ø VÝNOS 7,89% 9,90% 5,35% 7,70% 9,88% 6,60% Historie výnosů nástrojů (přepočteno do CZK) NÁZEV FONDU Templeton Global Bond (CZK) H1-1,75% 9,50% -5,78% 0,96% 0,71% Amundi F. II Pioneer Strategic Income (CZK) 0,60% 4,60% -3,41% 2,51% 0,77% 10,32% JPMorgan Funds - Systematic Alpha Fund A (acc) - EUR -9,03% 1,04% -2,95% 1,85% 17,16% 0,24% 5,48% -2,53% ishares Developed Markets Property Yield UCITS ETF (USD) -8,17% 7,69% 7,30% 40,09% 3,44% 19,14% 4,39% 22,82% Amundi F. II U.S. Pioneer Fund (CZK) 15,78% 6,76% -1,69% 9,12% 30,39% 8,13% -6,81% Parvest Equity Best Selection Euro Classic H CZK-Capitalisatio 10,29% 2,04% 8,65% 1,83% 19,18% Fidelity Funds - Asian Special Situations Fund (USD) 17,53% 10,11% 56,29% 22,10% 11,75% 14,41% -11,53% 22,88% Ø VÝNOS 8,21% 3,88% 5,35% 5,07% 10,86% 15,89% Upozornění: Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích. Investice v čase vždy kolísá (roste nebo klesá), proto není zaručeno dosažení požadovaného nebo předpokládaného výnosu, ani návratnost investice. Minulé výnosy slouží pouze pro informaci klientovi. Encore Benefit s.r.o., IČ K Nemocnici 168/18, Nový Jičín

14 HISTORICKÉ VÝNOSY DOPORUČENÉHO PORTFOLIA Klient: Jana Odvážná Výše plánované investice: Zastoupen: - Investiční horizont: Graf historického vývoje portfolia (v CZK) 12,00% 11,23% 10,00% 8,00% 6,00% 4,00% 2,00% 0,00% 2,35% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% Poznámka: V letech, za které neexistují historické údaje k některým doporučeným investicím, není počítán průměrný výnos. Průměrný výnos je počítán jako vážený, v závislosti na alokaci plánované investice mezi jednotlivé nástroje. Historie výnosů nástrojů (v EUR) NÁZEV FONDU Templeton Global Bond (CZK) H1 Franklin K2 Alternative Strategies Fund (CZK) Fidelity Funds - Global Opportunities Fund A-Acc (EUR) CS (Lux) Global Value Equity Fund BH (CZK) 3,95% 9,50% -3,42% 0,07% -7,37% 7,54% 1,75% 7,85% 4,77% 7,09% 16,95% 16,13% 12,05% -3,47% 17,50% 13,78% 28,89% 3,46% -1,80% 12,70% 5,65% -14,95% 37,36% Ø VÝNOS 9,75% 8,28% 11,23% Historie výnosů nástrojů (přepočteno do CZK) NÁZEV FONDU Templeton Global Bond (CZK) H1-1,75% 9,50% -5,78% 0,96% 0,71% Franklin K2 Alternative Strategies Fund (CZK) 1,65% 1,75% Fidelity Funds - Global Opportunities Fund A-Acc (EUR) 1,94% 4,77% 4,48% 17,99% 26,26% 10,43% -0,72% 11,97% CS (Lux) Global Value Equity Fund BH (CZK) 7,54% 28,89% 0,94% -0,93% 22,53% 4,12% -12,53% 30,89% Ø VÝNOS 6,79% 2,35% 11,23% Upozornění: Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích. Investice v čase vždy kolísá (roste nebo klesá), proto není zaručeno dosažení požadovaného nebo předpokládaného výnosu, ani návratnost investice. Minulé výnosy slouží pouze pro informaci klientovi. Encore Benefit s.r.o., IČ K Nemocnici 168/18, Nový Jičín

15 PLATEBNÍ ÚDAJE, ZÁKLADNÍ PŘEHLED POPLATKŮ A POBÍDEK Platforma: Moventum S.C.A., účet Classic Plus Jméno a příjmení klienta: Váš poradce: Jana Odvážná Rodné číslo: /4455 Petr Všeználek Kontakt: PLATEBNÍ ÚDAJE /0800 Číslo bankovního účtu: Investice, včetně poplatků (1. měsíc): (Česká spořitelna, a.s.) Investice, vč. poplatků: ,1 Variabilní symbol: * Poplatek za vedení účtu: 1 261,1 Specifický symbol: Neuvádí se. (36 nebo 48 EUR, hradí se dopředu na kalendářní rok) Zpráva pro příjemce: MOVENTUM * Pravidelná investice (2. a další měsíc): * Uveďte Vaše 7místné číslo účtu začínající číslicí "4". Investice, vč. poplatků: 6 015,75 Kč Zpráva pro příjemce je bez mezer. VÝŠE INVESTICE A SOUVISEJÍCÍ POPLATKY ZA SLUŽBY POPIS PLÁNOVANÝCH TRANSAKCÍ PRAVIDELNÁ INVESTICE Doba: 5 let Frekvence: 12 x ročně Hrubá výše investic: Z toho do nástrojů v cizí měně: Čistá výše investic: JEDNORÁZOVÁ INVESTICE PRAVIDELNÁ INVESTICE Kč Kč Moventum POPLATKY PLÁNOVANÉ TRANSAKCE MIN. MAX. % výše % Za transakci (PF) 0,2 % z objemu 5 EUR 25 EUR 0, Kč 0,00 Za transakci (ETF) 0,3 % z objemu 35 EUR - 0, ,00 Za směnu měn 1,05 % z objemu - - 1, Kč 1,05 Za zprostředkování 3,00 % z objemu - - 3, Kč 3,00 POPLATKY CELKEM: Kč - výše 16 Kč Kč Kč PRŮBĚŽNĚ HRAZENÉ POPLATKY A PLATBY % Vedení Moventum účtu Fixní 36 / 48 EUR Úschova ETF** Za poradenství (p.a.)** Moventum Encore Benefit Očekávaná částka k vrácení (trailer fee) ** ** Výše v CZK platí pro 1. rok trvání smlouvy a je pouze orientační (v závislosti na vývoji hodnoty nástrojů na trhu). POPLATKY ZA INVESTIČNÍ (FINANČNÍ) NÁSTROJE POBÍDKY A DALŠÍ DŮLEŽITÉ INFORMACE 0,3 % + DPH z objemu Potvrzuji, že jsem informace o poplatcích a pobídkách převzal/a a rozumím jim. V dne PODPIS KLIENTA: výše 0,1 % p.a., MIN. 1 EUR / ETF / čtvrtletí 0,1 165 Kč 0,1 1,5 % + DPH z objemu Kč % 2, Kč - výše Kč -349 Kč V souvislosti s držením podílových listů investičních fondů hradí investor prostřednictvím správce fondu poplatky a další náklady plynoucí ze správy tohoto fondu. Tyto poplatky snižují výnosy fondu. Investor nehradí tyto poplatky zvlášť, správce je strhává z majetku fondu (poplatky za správu, servisní náklady, swapové poplatky, náklady a daně plynoucí ze zapůjčení cenných papírů a náklady na financování, dále se strhávají makléřské provize, vstupní a výstupní poplatky hrazené fondem, přirážky zahrnuté v ceně obchodu, kolkovné, daně, náklady na směnu a výkonnostní poplatky). Investiční zprostředkovatel nepřijímá v souvislosti s investičním poradenstvím nebo zprostředkováním obchodů na platformě Moventum, účet Classic Plus, žádné pobídky. Veškeré jeho odměny jsou hrazeny přímo klientem, a to prostřednictvím společnosti Moventum a zde zřízeného účtu klienta. Upozornění: Dokument nenahrazuje závazné sazebníky spol. Moventum a Encore Benefit s.r.o. a obsahuje základní přehled počátečních poplatků, nejsou zde zahrnuty v budoucnu hrazené poplatky - př. nové investice, vypořádání pozůstalosti, budoucí platební transakce na účtu atd. Klient je povinen seznámit se před každou transakcí se sazebníkem obchodníka s cennými papíry (Moventum) a zprostředkovatele Encore Benefit s.r.o., kde jsou uvedeny podrobnosti výpočtů a stanovení poplatků. Poplatky účtované společností Moventum v EUR jsou přepočítány do CZK kurzem 26 Kč / 1 EUR. 2,178 Investiční zprostředkovatel Encore Benefit s.r.o., IČO , se sídlem K Nemocnici 168/18, Nový Jičín Společnost zapsaná v Obchodním rejstříku Krajským soudem v Ostravě, Oddíl C, vložka 29617

16 ROZKLAD INVESTOVANÉ ČÁSTKY Klient: Jana Odvážná Jednorázová investice: Pravidelná investice: Zastoupen: - Investiční horizont: 5 Investiční horizont: FONDY JEDNORÁZOVÁ INVESTICE Templeton Global Bond (CZK) H1 LU Amundi F. II Pioneer Strategic Income (CZK) LU JPMorgan Funds - Systematic Alpha Fund A (acc) - EULU ishares Developed Markets Property Yield UCITS ETF IE00B1FZS350 Amundi F. II U.S. Pioneer Fund (CZK) LU Parvest Equity Best Selection Euro Classic H CZK-Capi LU Fidelity Funds - Asian Special Situations Fund (USD) LU FONDY PRAVIDELNÁ INVESTICE Templeton Global Bond (CZK) H1 Franklin K2 Alternative Strategies Fund (CZK) LU LU Fidelity Funds - Global Opportunities Fund A-Acc (EURLU CS (Lux) Global Value Equity Fund BH (CZK) LU Hrubá částka k investování , , , , , , ,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 219,56 Kč 130,0 439,12 Kč 910,0 548,9 384,23 Kč 164,67 Kč 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0, , ,5 0,0 0,0 857,25 Kč 0,0 0,0 0,0 0,0 0, ,88 Kč 1 601,94 Kč 6 407,77 Kč 4 805,83 Kč 8 009,71 Kč 5 606, ,91 Kč 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 ČISTÁ VÝŠE INVESTICE ,56 Kč ,06 Kč ,11 Kč ,68 Kč ,39 Kč ,97 Kč ,17 Kč 0,0 0,0 0,0 0,0 0, , ,49 Kč 4 857,74 Kč ,83 Kč ,93 Kč ČISTÁ VÝŠE INVESTICE Poplatek za transakci Poplatek za transakci Poplatek za směnu Poplatek za směnu Poplatek za zprostředkov. Poplatek za zprostředkov. Hrubá částka k investování 1 500,0-0, , ,0-0, , ,0-15,75 Kč ,75 Kč 1 500,0-0, ,0 0,0-0,0-0,0 0,0-0,0-0,0 0,0-0,0-0,0 0,0-0,0-0,0 0,0-0,0-0,0 0,0-0,0-0,0 0,0-0,0-0,0 0,0-0,0-0, ,0 0,0 15,75 Kč ,35 Kč 6 015,75 Kč Veškeré poplatky za transakce u pravidelné investice jsou již zahrnuty v poplatku za vedení účtu 48 EUR / ročně. Další transakční poplatky Moventum neúčtuje. ČISTÁ VÝŠE (zaokrouhl.) Kč Kč Kč Kč Kč Kč Kč Datum cena za ETF kurz měny fond 0 fond 0 fond 0 ETF 24,87000 USD 21, ,4 fond 0 fond 0 fond Kč - 300,4 Poznámka k nákupu ETF: Pokyn k nákupu ETF musí znít vždy na celý počet kusů. Aktuální kurzy jsou čerpány z ks Encore Benefit s.r.o., IČ K Nemocnici 168/18, Nový Jičín

17 DŮLEŽITÉ UPOZORNĚNÍ Tento materiál má pouze obecný charakter a nijak nezohledňuje individuální situaci konkrétního zákazníka. Materiál slouží pouze k vyobrazení možného výstupu investičního poradenství u společnosti Encore Benefit s.r.o., ke zpracování výstupů byly použity fiktivní údaje. Encore Benefit s.r.o. nenese žádnou odpovědnost za škodu způsobenou použitím informací v tomto materiálu. Jakékoli šíření, publikování, kopírování nebo užívání tohoto dokumentu pro jiné než osobní účely je přísně zakázáno. Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích. Investice obsahuje riziko kolísání hodnoty, proto není zaručena návratnost původně investovaných prostředků. Podrobnosti o výhodách investování a úplné rizikové upozornění naleznete na Rizikové upozornění: Předpokládané zhodnocení je pouze orientační a nemusí se shodovat s výnosem, kterého investor ve skutečnosti dosáhne. Skutečný výsledek investování ovlivňuje vývoj na kapitálovém trhu, ale i konkrétní podmínky a poplatky zvoleného produktu nebo investičního nástroje, který jednotlivé instituce nabízejí. Produkty založené na investování zpravidla nemají garantované výnosy, ani návratnost investovaných prostředků. V tomto materiálu zmíněné nebo uvedené investiční nástroje (podílové fondy či jiné) nepředstavují vhodné možnosti investování podle investiční strategie konkrétního zákazníka (přiměřenou či vhodnou investiční strategii zákazník zjistí až vyplněním a vyhodnocením investičního dotazníku). Konečné investiční řešení záleží na rozhodnutí investora. Předložené fondy nejsou individuálním investičním doporučením pro konkrétního zákazníka. Tento materiál slouží pouze pro propagační účely, není jím v žádném ohledu poskytováno individuální investiční poradenství. Informace o všech podílových fondech, které jsou pro zákazníka přiměřené, nalezne zákazník na stránkách Encore Benefit s.r.o., IČ K Nemocnici 168/18, Nový Jičín