speciál Partners konference 2010 Partners konference 2010 Partners konference 2010

Transkript

1 speciál Partners konference 2010 Partners konference 2010 Partners konference 2010

2

3 11 I díky Krotitelům dluhů začíná být finanční poradce více chápán jako rádce v osobních financích, a to v jakýchkoli životních situacích. 12 Partners konference 2010 Jaká byla letošní konference? Především motivační. A to již od prvních momentů, kdy předsedkyně představenstva Katka Palková shrnula výsledky společnosti v letech od jejího vzniku až do současnosti, které jsou ve znamení neustálého růstu a expanze, špatným ekonomickým časům navzdory. Koho čísla nechala chladným, toho jistě nakoplo slavnostní zahájení spolupráce s UniCredit Bank a představení dlouho očekávaných bankovních služeb Partners. Již tradičně jsou velmi motivující povýšení, tentokrát se na pódiu představili i dva čerství senior ředitelé Petr Chmelař a Michal Oppl. A kdo ještě neměl dost, mohl si vychutnat ocenění těch nejlepších ve speciálních kategoriích, ať již za nejzodpovědnější přístup, nejvyšší růst nebo největší objem produkce na jednotlivých stupních kariérového plánu. Vyvrcholením motivačního dnu byla standing ovation pro Petra Kroupu, který na pódiu překvapil celou porotu SuperStar. Volba moderátora Leoše Mareše se ukázala být skvělou volbou, stejně tak jako téma propojení světa financí s showbyznysem. O skutečně vtipné a překvapivé momenty, kterých bylo tentokrát opravdu nespočet, se však postarali i účinkující z řad Partners: glosám Pavla Kohouta se smál i Leoš Mareš, Petr Borkovec Mareše na pódiu s přehledem nahradil a Petr Kroupa všem vytřel zrak, když po vzoru Českého slavíka a SuperStar vystřihnul duet hudebního hitu Sluníčko, sluníčko s Darou Rolinsovou. Toto mimořádné číslo JsmePartners mapuje jednotlivé momenty skvělé Partners konference Vrchní organizátor David Pokorný představí zákulisí akce, všichni ocenění prozrazují své know-how, krátce jsme vyzpovídali i hvězdy, které se na pódiu objevily, a číslo uzavírá kariérový příběh senior directora Michala Oppla. Přeji skvělé čtení a vzpomínání na březnový konferenční den! Lada Kičmerová tisková mluvčí Partners Na ředitelské pozici jsem se rozhodl jít hlouběji do struktury. Vybírám si osobnosti, se kterými je efektivní pracovat individuálně, a to i v případě, že nejsou na manažerské pozici % výstupů je improvizovaných a nepřipravuji si je předem. Důležité pro mě ale je, abych se v akci orientoval, abych věděl, kdo je kdo a jak se věci budou dít za sebou. 24 Když začnete dělat supervize a podílet se na velkých projektech, tak si uvědomíte, že ta firma jste skutečně vy, získáte na ni úplně jiný pohled a obrovsky vám na ní záleží.

4 Hlavní organizátor: David Pokorný Letos jsem se v půlce konference rozhodl, že si druhý poločas půjdu vychutnat mezi ostatní diváky. To jsem však ještě netušil, že přijdou chvíle, kdy bych byl raději někde jinde. Popravdě padající šrouby, které se v jeden okamžik snášely ke stolu generální ředitelky Kateřiny Palkové, opravdu ve scénáři nebyly, říká David POKORNÝ, vedoucí oddělení marketingu Partners. 4 Loni sport, letos showbyznys jak se rodí témata výroční konference Partners? Téma výroční konference se rodí velmi hodně dopředu. Konference Partners je druhem akce, kde je nutná poměrně dlouhodobá postupná příprava. S nápadem showbyznysu přišel v loňském roce autor mnoha myšlenek Radim Lukeš v podstatě bezprostředně po konferenci. I letos jsme měli pár nápadů hned následující týden a po jedné odpolední kávě s Radimem a Leošem Marešem jsme dospěli k tématu konference pro rok A bude to super!!! Už teď mohu slíbit, že příští konference si obecenstvo opět získá! Zdá se, že důležitou složkou tohoto ročníku byl moderátor Leoš Mareš proč právě on a jak jste ho oslovili? Není pochyb o tom, že Leoš Mareš přidal akci velkou hodnotu, v den konání konference dokonce předčil všechna moje očekávání. Volba moderátora přišla ruku v ruce s tématem. Nebo napadá vás někdo, kdo by byl v Česku více spjat se světem showbyznysu? Leoš nabídku přijal a v průběhu roku se s námi v rámci příprav několikrát sešel, což je velmi pozitivní, neboť přípravy nemá v oblibě žádný moderátor, natož osobnost Leošova formátu s bezedným sebevědomím. Nikdy neopomněl rázně vyjádřit vlastní názor nebo přispěchat s nápadem. Například finanční analýza s Agátou Hanychovou je z Leošovy hlavy, byl otázkami v analýze natolik zaujat, že začal ihned přemýšlet, s kým formulář vyplnit Zdá se, že si Leoš našel k Partners cestu, a my s Leošem rádi pracujeme. Jak jsem již naznačil v odpovědi na první otázku, dá se očekávat, že Leoš nebyl na akci Partners naposledy. Měl jste jako organizátor vlastně možnost celou akci sledovat, nebo

5 jste spíše kontroloval průběh ze zákulisí? Akci sleduji, i když jsem v zákulisí, tedy přesněji řečeno v režii. Díky detailní znalosti bodového scénáře si však z pochopitelných důvodů všímám jiných věcí než drtivá většina přítomných hostů, a tak mi občas slova přicházející od podia unikají, protože jsem myšlenkami u zvuku, světel, projekce nebo hostesek... Po celou dobu akce samozřejmě komunikuji mobilním telefonem s technickým zázemím. Letos jsem se v půlce konference rozhodl, že si druhý poločas půjdu vychutnat mezi ostatní diváky. Po konferenci proběhla anketa mezi účastníky. Jaké jsou výstupy? Výstupy z ankety jsou pro nás velmi příznivé a všem účastníkům ankety moc děkujeme za vyjádřený názor. Velký úspěch na konferenci sklidil Leoš Mareš, dále se líbila Partners banka a také jednotlivé prezentace managementu. S nadšením byl přijat samozřejmě rozhovor Radima Lukeše s Leošem, v paměti utkvěl také rozhovor s Agátou Hanychovou. Velmi pozitivně byly hodnoceny koncept a celková atmosféra konference jako takové. Pro příště by si hosté konference ovšem přáli častější přestávky a dřívější oběd. Nemohu opomenout ani samotný závěr, kdy byl Senior Director roku 2010 Petr Kroupa vyzván členkou poroty SuperStar Darou Rolinsovou ke zpěvu. To nebylo domluveno. A musím vyjádřit Petru Kroupovi opravdu velké uznání, s jakou elegancí nelehkou situaci zvládl. To jsem však ještě netušil, že přijdou chvíle, kdy bych byl raději všude možně, jen ne na konferenci. Popravdě padající šrouby z prosklené části střechy kongresového sálu, které se v jeden okamžik snášely ke stolu generální ředitelky Kateřiny Palkové, opravdu ve scénáři nebyly. Naštěstí jsme mohli v konferenci pokračovat a tato událost může vstoupit do dějin jako úsměvná historka z natáčení. Ostatně Leoš Mareš to počínaje 19. březnem neopomenul několikrát komentovat v Ranní show Evropy 2. Prozradíte, nakolik byly některé scénky v průběhu konference improvizované a nakolik se jednalo o tvrdý scénář? Na generálce jsme se dohodli s Leošem, že může do dění konference vstoupit vlastně kdykoliv, kdy to uzná jako moderátor za vhodné. Tímto neobyčejným rozhodnutím jsme připravili účinkujícím mnoho zajímavých okamžiků Nemohu opomenout ani samotný závěr, kdy byl Senior Director roku 2010 Petr Kroupa vyzván členkou poroty SuperStar Darou Rolinsovou ke zpěvu. To nebylo domluveno. A musím vyjádřit Petru Kroupovi opravdu velké uznání, s jakou elegancí nelehkou situaci zvládl. Klobouk dolů, v publiku bylo v tu chvíli přes 600 lidí. Rád bych zde také podotknul, že na jsmepartners je ke shlédnutí krátký videoklip z konference. Atmosféru tentokrát připomene také delší, cca půlhodinový film, který je ohlédnutím za mnoha vtipnými hláškami, které na konferenci zazněly. DVD s krátkým i delším videem lze objednat na skladě materiálů v Prometeovi. Jaké další akce nás letos ještě čekají? V letošním roce se můžeme těšit na celou řadu zajímavých událostí. Bezprostředně na konferenci navazuje druhý ročník reprezentačního plesu Partners, jenž se uskuteční tentokrát na Žofíně. Slavnostní večer proběhne dne 23. října. Parádní dovolená plná překvapení se připravuje pro výherce Partners Tripu, a to v termínu září. 11. června startuje první ze seriálu celofiremně pořádaného Leaders Clubu Partners. S ČPP se podíváme na Divoký západ do westernového městečka Šiklův mlýn. Další Leaders Cluby plánujeme v měsících srpen a listopad v návaznosti na kvartální vyhodnocování. Připravujeme i některá překvapení, ta si však prozatím nechám ještě pro sebe... 5

6 Ocenění za rok 2009 získali Letošní Partners konference byla především o ocenění práce nejúspěšnějších poradců, manažerů a ředitelů. Pro skleněnou sošku si přišli zástupci Krotitelů dluhů i senátorů, ale i vítězové speciálních kategorií a nejlepší obchodníci na jednotlivých stupních kariérového plánu. Seznamte se s oceněnými za rok 2009 David Kučera Krotitelé dluhů 6 Krotitelé dluhů Cenu na pódiu převzali Tomáš Prouza, David Kučera a Richard Walter. Za Krotitele odpovídá David Kučera Jak vnímáte význam pořadu pro Partners? Možná jsme se původně domnívali, že pořad přitáhne více klientů s finančními problémy. To, že tomu tak je, je jistě pravdou, ale další efekty jsme ledabyle zanedbali. I dnes dostáváme od poradců Partners dotazy, kdy už budou v pořadu případy normálních lidí, tj. kdy např. pro mladé lidi budeme řešit naplnění jejich snu o vlastním bydlení. Odpověď zní: Patrně nikdy. Do pořadu se hlásí stále pouze lidé, kteří jsou pod tlakem nouze svolní se vysvléci do naha, neboť finance jsou věru intimní téma. Onen příznivý efekt spočívá právě v tom, že v rámci profesionálního finančního poradenství prokazujeme, že jsme schopni řešit jakékoli finanční situace v rámci reálných možností. Zběhlý finanční poradce jistě již při telefonickém kontaktu dokáže zjistit, zda velmi zadluženému klientovi může pomoci, či zda je takový odkázán na mnohdy jen paliativní léčbu v rámci různých dluhových poraden. Poradci Partners mohou právě onen pořad využívat nejen při práci s klienty a doporučování služby, ale stejně tak dobře při pohovorech s potenciálními spolupracovníky, neboť tak již činí v některých případech i konkurence, aniž by měla jakýkoli podíl.

7 Pomáhají Krotitelé lépe chápat roli finančního poradce? Rozhodně ano: klienti vidí, že poradenství se skládá z více fází, nikoli pouze jedné schůzky, kde se podepisují smlouvy. Více si začínají uvědomovat význam tak banální finanční bilance, která je skutečně mocným nástrojem k vizualizaci toku rodinných financí. Finanční poradce začíná být více chápán jako rádce v osobních financích, a to v jakýchkoli životních situacích. Čeká nás však ještě mnoho práce, neboť toto povědomí je stále nízké, což je ostatně i dobře, protože predikuje dobrou budoucnost: facha bude! V těchto dnech se natáčí již třetí řada pořadu, ve které budete opět součástí týmu Krotitelů. Prozradíte, co nás čeká nového? Rád prozradím, ale nikomu to neříkejte! Diváky čeká několik změn, např. ve smyslu obsazení týmu přibyla nám nová dámská pomoc, a to Martina Zavadilová, Petra Kozlová (AOP) zůstává, rovněž pak náš tým obohatil Jan Harbáček. Tomáš Prouza a já již máme u ČT přidělené inventární číslo. Myslím, že právě vyrovnání maskulinních a femininních sil v kvartetu poradců přispělo k atmosféře se zajímavou tenzí, což se ostatně projevilo na natáčení první porady vše proběhlo na první dobrou. Tomáš stále setrvává v pozici svrchovaného vůdce s vlídnou tváří. Více už neprozradím, nechť oko divákovo raději samo změny postřehne, nicméně ještě jen letmo utrousím, že diváky čeká i příběh, kdy bylo pro protagonisty vymyšleno, že v rámci kompenzace deficitu rodinného rozpočtu začnou podnikat a při rozjezdu využijí čerpání financí ze strukturálních fondů EU. Více až v září Senát Partners Cenu převzal a odpovídá Michal Slunečko. Jak vnímáte význam senátu pro Partners? Katka Palková sama řekla, že dokud bude fungovat komunikace uvnitř firmy, inovace a kreativita, tak budeme číslo jedna. Senát nejen že je hlasem poradenské sítě, ale zároveň je také vydatným zdrojem nových nápadů. Proto senát vnímám jako nedílnou součást firmy. Co byste označil za nejdůležitější výstupy senátu v uplynulém roce? Pokud pominu obrovské množství připomínek, zlepšováků a názorů, tak nejhmatatelnějším výstupem jsou nové verze materiálů pro práci s klientem. Naposledy jsme například ale připomínkovali školení Partners banky pro poradce. Budete se vy osobně chtít podílet na činnosti senátu i do budoucna? Proč ano, proč ne? V blízké budoucnosti určitě. V delším horizontu mě oslovuje více ředitelská rada. Důvod je jednoduchý. Vím, že chci a mám co k daným tématům říct, a chci být součástí volby řešení. SPECIÁLNÍ KATEGORIE Nejzodpovědnější manažer Vlasta Puklová Můžete ve stručnosti představit, co kategorie znamená? Tato kategorie je o zodpovědnosti, jak vypovídá název. Od začátku mé práce ve financích pro mě bylo důležité mít bezchybnou produkci na centrále a neztrácet čas následnými opravami. Také dobrá proplacenost smluv týmu nám přinesla vavříny už v době, kdy se na tuto kategorii tolik nehledělo. Zodpovědnost je podle mě o každodenní práci a předávání svých hodnot a postojů manažerům a poradcům v týmu. Jaký je váš recept na dobré výsledky v úplnosti a správnosti vyplnění smluv? Můj recept je jednoduchý. Zaplatit si asistentku, která se postará o celý proces administrativy a je také zodpovědná za správnost a úplnost smluv. Rozdělení kompetencí v rámci skupiny také znamená více času na manažerskou práci a neřešení věci, které za mě může dělat někdo jiný. Za naším výsledkem je dlouhodobá práce a dobře nastavený systém. Jsem ráda, že jsem zapojila do této činnosti svoji dceru Lenku, které patří toto ocenění nejvíc. Nejsem jediná, kdo do podnikání zapojil i rodinu, a tato volba se mi osvědčila. Byla doba, kdy jsem Lenku platila ze svého příjmu, ale nebylo mi ouvej, časem se začal podílet na platu celý tým a dnes si nedovedeme před- Richard Walter Michal Slunečko Vlasta Puklová 7

8 Luděk Tkadlec Michal Oppl 8 stavit, že bychom se měli vrátit zpět a administrativu si dělat zase sami. Jak pracují v tomto smyslu vaši manažeři ve struktuře s nováčky? Jak je učíte správně vyplňovat, zpracovávat a předávat smlouvy? Mám štěstí, že manažeři v týmu jsou zodpovědní a sami si hlídají správnost vyplňování smluv a vedou k tomu i své nováčky. Tato práce je především individuální práce manažera či garanta, další informace se nováček dozví v rámci systému zaškolení. Stačí se naučit dobře vyplňovat smlouvy, pak to učit své nováčky, a ti to následně zase učí své nováčky. Prostě chce to správný start a pak už to jde samo. Také pomáhá, když si poradci předávají své zkušenosti a jsou si ochotni při nejasnostech navzájem poradit. Pochvala patří tedy všem obyvatelům kanceláří Bidláky, kde tato pomoc a rada funguje. Správnost a bezchybnost smluv je jenom jedna z disciplín hodnocení v rámci Partners konference. Věřím, že na příští konferenci posbírá náš tým další výhry, které třeba nejsou vidět, ale pomáhají nám v každodenním podnikání a přináší radost. Nejkvalitnější produkce Luděk Tkadlec Můžete ve stručnosti představit, co kategorie znamená? V roce 2009 měli poradci mého vedení nejvyšší proplacenost uzavřených obchodů. Díky jejich dobré práci máme dlouhodobě proplacenost těsně pod hranicí 90 %. To je důvod, proč si z konference Partners odvážíme ocenění. Díky čemu máte v oblasti kvality produkce tak dobré výsledky? Dle mého názoru vše začíná již na finanční analýze. Zde zjistíme motivy klienta. Poradce zná parametry jednotlivých produktů, ví, jaké výhody z nich pro klienta plynou, ale v konečném efektu představí a prodá užitek. Produkty Partners se neustále vyvíjejí a zkvalitňují, ale motivy a užitek jsou trvalé. Druhý důvod spatřuji ve skutečnosti, že již od vzniku společnosti Partners odesílá moje manželka v roli asistentky veškerou produkci s doklady o zaplacení. Tím se vytvářejí návyky nejenom poradců, ale také finanční disciplína našich vážených klientů. Proč je otázka kvality produkce pro filozofii Partners důležitá? Poradci nejsou placeni za sepsané smlouvy, ale za zaplacené smlouvy. Kvalitu a zázemí tedy máme, proto jsme se tento rok zaměřili na růst nových vedoucích a dalších kanceláří našeho týmu. Filozofií je poskytování kvalitního finančního poradenství, ale produktem společnosti Partners je neustále budování nových kanceláří a center, kde klienti získají přidanou hodnotu a ti schopní možnost podnikat. Největší meziroční růst Michal Oppl Můžete představit kategorii? Jde o ocenění za meziroční nárůst objemu produkce daného týmu. Úmyslně říkám týmu, a ne ředitelství, protože do této kategorie se mohl nominovat každý manažer se svým týmem. O to více si tohoto ocenění vážím, neboť vyhrát růst na pozici ředitele a porazit všechny dravé a energické manažery je pro mne a náš tým velký úspěch. Chtěl bych touto cestou poděkovat všem svým spolupracovníkům za skvělý nárůst ve výši 153 % v brutto jednotkách za rok, což je neuvěřitelné Minulý rok toto ocenění získal manažer Jan Vodehnal, který patří také do našeho ředitelství, a proto můžu s lehkou nadsázkou říci, že se nám podařilo titul obhájit Nic na tom nemění fakt, že tato kategorie může být pro někoho relativně nespravedlivá v tom, že manažer, kterému se v roce 2008 nedařilo, ale v roce 2009 ano, ve výsledku meziročně rostl o to víc... Naopak beru toto ocenění jako závazek a novou metu do příštího roku Jak se vám povedlo takového růstu dosáhnout? Rok 2008 byl co do výsledků trochu slabší, meziroční růst jsme měli cca 85 %, což tenkrát na pozici M3 nebylo úplně nejhorší, ale cíl 100% nárůstu jsme nesplnili. Zavedli jsme proto několik důležitých změn, které bych nazval profesionalizací armády. Rozloučili jsme se s lidmi, kteří pracovali neefektivně a nesplnili naše očekávání. Začali jsme se více věnovat systému náboru, zavedli jsme videotréninky na

9 předpohovory, pohovory a zavedli jsme akademie náboru. Další prostor ke zlepšení jsme viděli u vzdělávání budoucích vedoucích, které bylo nesystematické a nahodile divoké. Společně s Petrem Chmelařem a Mojmírem Doležalem jsme tak založili akademii budoucích vedoucích, která má velmi pozitivní ohlasy a nese své ovoce: dle mých statistik se 70 % spolupracovníků, kteří jí absolvovali, stalo manažery. Noví vedoucí tak získali sebevědomí, už vědí, co mají dělat, a jsou efektivnější. Zkrátka jsme se tehdy v roce 2008 kriticky podívali na strukturu a došli k závěru, že je třeba přestat oživovat mrtvoly, rozloučit se s lidmi, kteří práci dělat nechtěli, a zaměřit se na ty, kteří měli zájem a budoucnost. Obrovským impulzem pak také byli nadšení nováčci, kteří dokázali mnohdy rozpumpovat i staré matadory a ukázat jim, že to jde. Důležité je také, že jsme měli i kapku štěstí na nové lidi, ale jak se říká: Štěstí je třeba jít naproti. Největší mediální přínos Zdeněk Simaichl Můžete ve stručnosti představit, co kategorie znamená? Kategorii chápu jako ocenění za podíl na vyváření celkového mediálního obrazu společnosti Partners, zejména po té odborné stránce. To znamená oblast finančních produktů a finančního plánování. Vzhledem k jedinečnému postavení společnosti na trhu a její značné informační otevřenosti není divu, že se na nás neustále obracejí zástupci nejrůznějších médií se žádostí o spolupráci, názor, komentář nebo odborný pohled. Všichni, co jsme na tuto cenu byli nominováni, se se zástupci médií více či méně pravidelně potkáváme a tyto věci s nimi řešíme. Co vás motivuje k spolupráci s médii? Především má vlastní odborná erudice. Potkávám se, kromě klientů, s mnoha lidmi z oblasti médií, kteří se ptají často na velmi konkrétní věci. Ne všechno je člověk schopen okamžitě přesně popsat a dodat potřebné parametry. Práce mě tedy doslova nutí k neustálému studiu, sledování aktuálních věcí, přemýšlení, vytváření si pojítek a pokládání věcí do nejrůznějších souvislostí. V oblasti finančního plánování jsem se díky těmto věcem posunul do zcela jiné roviny. Nikoliv lepší nebo horší, ale jiné, pro mě přijatelnější a přinášející mi větší vnitřní uspokojení. Současně jde o nevysychající zdroj nejrůznějších nápadů, které mi přinášejí diskuse se zástupci médií a široké odborné veřejnosti, se kterými se mohu potkávat a hovořit s nimi. Takže kromě obecné prospěšnosti a propagačního přínosu pro Partners jsou mé motivy čistě sobecké. Můžete představit jeden z vašich hlavních mediálních počinů pravidelný pořad v Českém rozhlase? Jde o projekt, který začal již před dvěma roky. Český rozhlas tehdy přišel s nápadem pravidelné páteční poradny s názvem Rodinné finance. Nyní máme za sebou již cca 120. díl a mohu objektivně říci, že si pořad velmi rychle našel své pravidelné příznivce. Témata jsou volena převážně dle aktuální potřeby a pořad se snaží formou jednoduchých a praktických doporučení provést posluchače běžnými záležitostmi finančního trhu a přispět ke snížení informační asymetrie, která je, vzhledem k nízké finanční gramotnosti obyvatel, naprosto brutální. Součástí poradny jsou také živé dotazy posluchačů a následný chat na internetu, kde lidé mohou klást libovolné dotazy týkající se konkrétních problémů. Největší reklamní počin Zdeněk Procházka Můžete představit projekt, za který jste ocenění hlavně dostal? Ocenění bylo především za realizaci klientského centra v Ostravě a jeho prezentaci, ke které slouží mimo jiné i megaboard v jeho těsné blízkosti. Naše klientské centrum je skvělým nástrojem, jak ukázat klientům kvalitní službu, kterou dříve znali pouze prostřednictvím podomních prodejců. Jaký význam má podle vás reklama pro společnost Partners? Podle mě má reklama obecně velký význam hlavně z důvodu zvýšení povědomí o značce, a tím zvýšení pocitu bezpečí u potenciálních klientů. Pro naši společnost je reklama o to důležitější, neboť klienti jsou velmi intenzivně masírováni všemi informačními Zdeněk Simaichl Zdeněk Procházka 9

10 Kristina Žůrková Ilona Cejpková 10 kanály a velmi často se rozhodují právě jen na základě znalosti značky. Co se vám líbí či nelíbí na aktuální reklamní kampani Partners? Osobně hodnotím současnou verzi reklamní kampaně jako velmi povedenou. Líbí se mi hlavně jasné cílení na skupinu potenciálně nejzajímavějších klientů, lidský přístup a jednoduché představení podstaty naší práce s klienty. Největší přínos pro rozvoj společnosti Kristina Žůrková Můžete ve stručnosti představit, co kategorie znamená? Na to byste se musela zeptat asi tvůrců této kategorie. Já jsem byla tímto oceněním velmi překvapena, hrozně mě to potěšilo a moc si ho vážím. Rok 2009 byl pro mě náročný vzhledem ke kloubení práce s péčí o malé dítě a je moc příjemné, že vedení společnosti ocenilo moji snahu dělat svoji práci dobře. Víte, je skvělé pracovat s lidmi, kteří ocení, že hledám cesty, že investuji energii a peníze do rozvoje týmů a regionů nebo že se snažím pracovat na vzdělávání. Jaké projekty vaše a vaší struktury považujete z hlediska rozvoje Partners za nejdůležitější? Shrnula bych je do tří bodů. Tím prvním je vzdělávání budoucích manažerů od podzimu pořádáme pravidelně kariérové vzdělávání pro budoucí manažery, já osobně se věnuji rozvoji manažerů a kromě rozvojových rozhovorů pořádám manažerské workshopy. Dále sem patří určitě i firemní dny, na kterých se kromě školení také snažíme zlepšit vztahy mezi regiony a strukturami a vyměnit informace. Druhou oblastí je budování nových poboček a klientských center kromě nově otevřených kanceláří v roce 2009 v Táboře, Prachaticích, Českém Krumlově a Chebu pracují moji manažeři na otevření dvou klientských center Vysoké Mýto a České Budějovice. No a nakonec je to i projekt s krycím názvem rozvoj a růst manažerů v druhé a další řadě například s mými přímými manažery v jižních Čechách teď pracujeme na plánu, jak spojit síly a společně to podpořit, pracovat na tom a mít výsledky. Jaké aktuální projekty povedou podle vás k významnému rozvoji společnosti, i když se na nich třeba přímo nepodílíte? Určitě systém dobrého vzdělávání pro poradce a manažery, dále velmi vítám nynější podpůrné kroky centrály (zelená linka pro poradce, aktuality každý týden, reporty a komentáře od analytiků, školení finance v souvislostech a start-up školení). Velmi nás může posunout projekt Partners bankovních služeb a zejména rozvoj dalších poboček a klientských center a využití FIPU. Obchodník roku Ilona Cejpková Vyhrála jste v kategorii Obchodník roku. Díky čemu máte takto dobré výsledky? Našla jsem si svoje tempo a styl práce (patřím do týmu v Praze a sama působím v Brně) tak, abych nikdy nebyla závislá na jednotlivém ANO od klienta. Pokud klient necítí z mé strany, že ten obchod potřebuji, nemá důvod ho se mnou neuskutečnit. Co byste doporučila svým kolegům, kteří se schází se spoustou potenciálních klientů, ale po obchodní stránce se jim nedaří? Jednak netlačit na pilu. Souvisí to s mou první odpovědí. Je hrozně těžké nevyvíjet nátlak na klienta, když jeho smlouvy potřebuji. Aktivit musí být tolik, aby mi na tom konkrétním počtu bankovních jednotek, které za tím vidím, nezáleželo. Další dobrou radou je říkat jen to, co klient potřebuje slyšet a je schopen pojmout. Zahltit ho množstvím informací, které neumí vyhodnotit, jen abych ukázal, jaký jsem odborník, znamená téměř jistý neúspěch. Jaké další výsledky kromě těch obchodních považujete u práce finančního poradce za důležité? Spokojená klientela. Ale jak to zjistíte? To se projeví dlouhodobě. Napadá mne, že když se na schůzku se mnou doporučený klient opravdu těší, beru to jako ocenění ze strany dopo-

11 ručitele a dobrý výsledek své práce. Team Manager roku Dušan Mátl Vyhrál jste v kategorii Team Manager roku. Co stojí za tímto úspěchem? Poznání, že i malý Dušan z malé vsi dokáže v něčem vyhrávat, a následné obavy z možné prohry. Myslím, že v téhle práci stačí jenom dělat to, co se má dělat, a když to děláte aspoň trochu pravidelně, tak výsledky přijdou. Spíš byste se měli zeptat někoho z mého týmu nevím, jak se se mnou pracuje, ale dělám maximum pro to, aby se mí kolegové těšili do práce a dělali ji s radostí. Hlavně v kancelářích musí být legrace a i vedoucí si musí být schopen udělat legraci sám ze sebe. A ještě k tomu musíte mít kliku na lidi. Do jaké míry ovlivnila váš úspěch v Partners předchozí pracovní zkušenost? Do velké deset let v obchodě, z toho polovina času obchod s východní Evropou, vám dají základ i na hodně komplikovaná jednání. No a mám ze Spolchemie jeden dva vzory výborných šéfů, kterým se chci aspoň trochu vyrovnat, i když jednoduché to zrovna není. Jak si vybíráte schopné lidi do svého týmu? Nemyslím, že má m recept na úspěch vybírám je podle čichu, ale také už jsem se několikrát spletl. Už dávno si nemyslím, že je možné něco jednoduše přeskočit a hned napoprvé vybrat ty správné. Je to titěrná práce, ale sem tam se narazí na opravdu krásný drahokam, který ani není potřeba opracovávat. Na druhou stranu mě to opracovávání baví a je nádherný pocit vidět růst finančníky z lidí, kteří o své budoucnosti v této profesi v životě ani nezauvažovali. Executive manager roku Tomáš Myšák Senior Manager roku Kristina Žůrková Vyhrála jste v kategorii Senior Manager roku. Co stojí za tímto úspěchem? Jak se říká, vše souvisí se vším: V roce 2009 jsme povýšili celkem jedenáct nových manažerů, otevírali nové kanceláře, organizovali a systematizovali vzdělávání a investovali čas a energii do rozvoje a dosáhli jsme tak nárůstu v BJ. A za tím vším stojí dobrá práce mých manažerů. Do jaké míry ovlivnila váš úspěch v Partners předchozí pracovní zkušenost? Asi nejvíce tím, že jsem si uvědomila (po dvou letech práce na střední škole), že učit němčinu, francouzštinu a tělocvik celý život nechci, že se chci vyhnout stagnaci a deformaci. V té době jsem si říkala, kdy jindy než teď, když jsem mladá, bez závazků, zapracovat na svých pracovních zkušenostech. Kladla jsem si otázky: Co bude pak? Za deset let? Co bude jednou po mateřské? Kde mě vezmou? Sice diplomů několik a praxe ve školství a sportu mraky, ale co když budu chtít dělat něco jiného? Chtěla jsem si zvýšit šance na lepší práci a budoucnost. Jak motivujete své manažery a konzultanty k dobrým obchodním výsledkům? Myslím si, že naše práce je sama o sobě velmi motivační, pokud ji můžete dělat dobře. A my můžeme! Snažím se svým vedením přispět k tomu, aby si toho moji spolupracovníci a manažeři byli vědomi a stavěli na tom. Aby jim jejich práce dávala smysl a byli úspěšní. Mohou dělat práci, která je baví a má smysl a v níž je obrovský prostor pro rozvoj. Snažím se, stejně jako centrála, aby poradci a manažeři, kteří odvádí dobrou práci, byli oceněni. Ať už je to finanční podpora pro rozvoj kanceláří, nebo vzdělávání, nebo drobné odměny a soutěže. Samotný kariérový plán je velmi motivační, protože je reálný. Director roku Miroslav Pořízek Vyhrál jste v kategorii Director roku. Co stojí za tímto úspěchem? Samozřejmě práce mých lidí, a to především z více jak poloviny tým Kristiny Žůrkové. Toto ocenění jsem už jednou získal, a to v roli manažera. Musím říct, že jsem z něj měl tenkrát paradoxně větší radost, protože jsem přesvědčen, že tentokrát jsme měli a máme na lepší výsledky, než na kte- Dušn Mátl Tomáš Mýšák Kristina Žůrková 11

12 Miroslav Pořízek Petr Kroupa 12 ré jsme dosáhli. Proto se už teď těším na výsledky roku Jak můžete ovlivňovat výsledky své struktury z pozice ředitele? Na řediteli je určitě více finančních prostředků a zkušeností, než které má manažer na pozici M1. Na druhou stranu je méně času na jednotlivce a individuální přístup, který je k nezaplacení, pokud máte ty správné lidi v týmu. Proto jsem se rozhodl jít hlouběji do struktury. Vybírám si osobnosti, se kterými je efektivní pracovat individuálně, a to i v případě, že nejsou na manažerské pozici. Samozřejmostí na mé pozici jsou školení a tréninky pro budoucí vedoucí a manažery, motivační akce a ředitelské dny napříč celou strukturou. Má vaše ředitelství nějaký speciální motivační program pro nejúspěšnější poradce a manažery? Ano, máme motivační cestu do Las Vegas nejenom pro poradce, ale i pro budoucí vedoucí, a to rovnou ve formě deskové hry hráčem se může stát každý účastník kariérového vzdělávání. V současné době také zavádím kreditní systém, který bude sloužit jako finanční podpora v podnikání za domluvené schůzky na pravidelných phone party, a ne doma. Senior Director roku Petr Kroupa Vyhrál jste v kategorii Senior Director roku. Co stojí za tímto úspěchem? Toto ocenění je úspěchem celého ředitelství. Tedy největší dík a uznání patří všem spolupracovníkům, manažerům a ředitelům v rámci celé skupiny. Podařilo se nám úspěšně zapracovat řadu novinek do našeho, již tak funkčního, vzdělávacího systému. Např. vzdělávání externí agenturou pro M2 a výše vytvořené přímo na míru této skupině, vytvoření funkčního vzdělávání pro budoucí vedoucí, znovuzavedení kariérových rozhovorů a následných kariérových seminářů a zejména akce na stmelení týmu ředitelské víkendy a kvartální motivační akce tzv. Leaders Cluby, nově Champions Tripy. Prostě akce související s dovednostmi manažerů, budování vztahů a správné pracovní atmosféry. Dále se nám podařilo udržet a důsledně realizovat filozofii našeho byznysu, tedy tvorbu a rozšiřování týmů a výchovu samostatných podnikatelů. Jsem opravdu rád, jak zejména vedoucí přistoupili k samotné práci. Stali se skutečnými vzory pro své kolegy a přiznám se, že se moc těším, až budeme moci společně slavit jejich povýšení. Jak můžete ještě z pozice D2 reálně ovlivňovat výsledky svého ředitelství? Určitě se dají ovlivňovat výsledky i na vyšších pozicích. Základním nástrojem jsou různé akce s lidmi všech úrovní. Od porad počínaje přes různé semináře až po individuální rozhovory v rámci např. ředitelských dnů. Myslím si však, že tu nejpodstatnější práci vykonávají manažeři na pozicích M1, M2, M3. Souvisí s jejich správným podnikatelským nastavením. Pokud se nám tedy podaří předat, naučit předávat a naučit učit předávat správné myšlení, včetně všech kontrolních mechanismů, tak máme vyhráno. A v tomto právě vidím přínos vzdělávacího systému, jak v rámci svého ředitelství, tak vlastně i v celé společnosti Partners. Jaké motivační akce pořádáte pro své nejúspěšnější manažery a poradce? Jak jsem již v úvodu říkal, v rámci ředitelství pořádám řadu motivačních akcí. Kromě výše zmíněných Champions Tripů, externího vzdělávání a sportovních akcí na ředitelských víkendech, se snažím podporovat čas od času své spolupracovníky různými sázkami. Zde však platí několik pravidel: vždy to musí být sázka mezi mnou a celou skupinou nějakého manažera, nikoliv pouze mezi mnou a jejich vedoucím. Musí být reálná a benefity ze sázky plynoucí musí být použity na předem dané projekty související s podnikáním (kanceláře, kancelářská technika, příspěvky na stmelovací akce apod.) Obecně lze říci, že jsem zastáncem spíše krátkodobějších motivačních akcí (ale možná o to častějších) než těch dlouhodobějších, na které si může sáhnout pouze omezené množství lidí.

13 VIZE Partners STRATEGIE Partners Lidé Nestačí mít lidi, je třeba mít správné lidi silné osobnosti s aktivním přístupem, vysokou odborností a zodpovědností. Značka Důvěryhodnou a silnou značku tvoří správní lidé a správné činy. S Partners jsme spojili své jméno. Expanze Dynamický a trvalý růst ve všech strategických směrech. Chceme být všude, kde jste vy. IT a systémy Prostřednictvím IT a technologií dáváme finančnímu poradenství nový rozměr. Služba Individuální přístup, inovativní produkty, komplexní a široce dostupná služba. Hodnoty Uznáváme hodnoty, na které budete hrdi společně s námi: etiku, zodpovědnost a disciplinovanou firemní kulturu. Zajímá nás člověk a jeho životní cíle. Jsme symbolem novodobého finančního plánování. Měníme dějiny finančního poradenství. Jsme hrdi, že jsme Partners. POSLÁNÍ Partners Každého z našich KLIENTŮ vnímáme jako jedinečnou osobnost s vlastními cíli. Naším posláním je zvyšování jejich životní úrovně řešením skutečných potřeb. Vytváříme prostředí pro podnikatelský úspěch našich PORADCŮ. Odborným a praktickým vzděláváním pomáháme rozvíjet jejich potenciál. Určujeme FINANČNÍMU PORADENSTVÍ směr a dáváme mu důstojnost, která mu náleží. 13

14 Banka Partners bankovní služby startují Slavnostní zahájení spolupráce mezi Partners a UniCredit Bank proběhlo na Partners konferenci za přítomnosti dvou nejvyšších členů představenstva UniCredit Bank Jiřího Kunerta a Paola Iannoneho. Tomáš Prouza představil vizi a hlavní body portfolia Partners bankovních služeb a vedení obou společností na pódiu přestřihla symbolickou pásku. Představení dlouho očekávaného projektu Partners bankovních služeb zahájil na konferenci Tomáš Prouza, který byl s manažerkou Dagmar Prajzlerovou hlavním vyjednavačem a mluvčím Partners při nastavování spolupráce. Partners bankovní služby označil za zcela nový koncept založený na spolehlivých bankovních službách nabízených pod značkou významného distributora. Vyjmenoval základní pilíře bankovního portfolia, které budou poradci Partners svým klientům nabízet: velmi kvalitní běžný účet, nastavený podle potřeb lidí, kteří aktivně pečují o své peníze; atraktivní spořicí účet; kreditní kartu s předschváleným limitem pro klienty Partners i hypotéku s dobrými sazbami, rychlým procesem a slevami pro věrné klienty. Na pódium k sobě poté pozval hosty UniCredit Bank, předsedu představenstva a generálního ředitele Jiřího Kunerta a místopředsedu představenstva Paola Iannoneho. Jiří Kunert ve svém krátkém proslovu řekl, že UniCredit Bank a Partners spojují jejich vize i cíle: snaha u budování a udržení dobrého jména a společnosti a další růst v tomto roce i do budoucna. Oba zástupci banky poté spolu s Tomášem Prouzou, Katkou Palkovou, Radimem Lukešem a Petrem Borkovcem přestřihli symbolickou bílo-tyrkysovou pásku a přiťukli si šampaňským. A co o Partners bankovních službách řekli ředitelé obou společností? 14

15 Tomáš Prouza člen představenstva a ředitel péče o klienty Partners Projekt Partners bankovní služby nám dává šanci ukázat, že věci děláme skutečně JINAK. Můžeme ukázat, že skutečně komplexně pečujeme o všechny potřeby našich klientů a přinášíme jim neustále nové přidané hodnoty. Partners bankovní služby nám dávají šanci výrazně se odlišit od naší konkurence. Je pouze na nás, jak tuto jedinečnou šanci využijeme. Ukažme, že Partners jsou opravdu jiní! Ve spolupráci s UniCredit Bank nabízíme produkty pro aktivní klienty. Cílíme tedy především na klienty Partners, kteří mají dobře nastavené portfolio s pravidelnými měsíčními platbami. Cílíme na klienty, kteří si váží stability a jistoty, proto je naším partnerem silná mezinárodní finanční skupina. Cílíme na klienty, kteří si váží svého času, proto Partners bankovní služby a poradci Partners jsou klientovi k dispozici 24 hodin denně. A cílíme na loajální klienty, proto se třeba u kreditní karty předschválené limity odvíjejí od počtu a typu produktů, které klienti Partners mají v portfoliu. Jiří Kunert předseda představenstva a gener ální ředitel UniCredit Bank Spolupráce UniCredit Bank s Partners je jedním z konkrétních kroků v záměru naší banky posilovat tržní podíl v segmentu služeb pro občany. Partners bankovní služby jsou novým směrem v poskytování bankovních služeb, který je založen na synergii výhodných bankovních produktů UniCredit Bank, profesionálních finančních poradců a nových obchodních míst Partners. Od spolupráce očekáváme narůst počtu retailových klientů. Co nás v tomto úsilí s Partners spojuje, je kvalita produktů a služeb, oboustranně jasná vize a síla dosáhnout stanovených cílů. Petr Borkovec místopředseda představenstva a ředitel Partners po distribuci Partners bankovní služby ve svém důsledku umožní hlubší sepjetí klienta se značkou a společností, povedou k vyšší loajalitě klienta k poradci i společnosti, k vyšší důvěryhodnosti poradce, nižším stornům a snadnějším obchodům. A klientům máme rozhodně co nabízet! Portfolio vytvořené s UniCredit Bank obsahuje například spořicí účet spojený s běžným účtem, který je šitý na míru našim klientům a vyplývá z našich zkušeností a statistik. Efektivní zhodnocení průměrného zůstatku na účtu sta tisíc korun je 2,4 procenta ročně. Díky Kontu Partners získá klient za 89 korun měsíčně vše, co od svého účtu potřebuje. Poradce Partners klientovi pomůže s nastavením účtu tak, aby byl využíván správně a nestál zbytečné peníze navíc. Balíček služeb, které Konto nabízí, myslí na aktivního klienta, který má kvalitní portfolio finančních produktů a nechce za bankovní služby zbytečně utrácet. 15

16 Partners trip do Turecka Letos se nejúspěšnější poradci, manažeři a ředitelé Partners podívají na společnou cestu do Turecka. O destinaci i o tom, na co se můžete těšit, se dozvíte od Gérarda Depardieu z konference, jednatele cestovní kanceláře Incentive Travel Jiřího Brožka. 16 Proč právě Turecko? Turecko je zemí, která se rozkládá na dvou kontinentech, zemí s bohatou kulturní tradicí. Zemí Homéra a jeho Tróje, slavných antických měst Pergamonu a Smyrny. Nalézají se tu dva ze sedmi divů světa Mauzoleum v Halikarnassu a Artemidin chrám v Efezu. V Turecku je také překrásná příroda. Určitě mnoho z vás zná Bavlněný zámek Pamukkale, světový unikát travertinových zářivě bílých kaskád, nebo rozsáhlé hory s nejvyšším vrcholem Araratem. Žijí tady milí, srdeční a příjemní lidé, kteří vyznávají různá náboženství, i když samozřejmě převažuje islám. Žijí ovšem v první islámské demokratické zemi. V Turecku ochutnáte znamenitou tureckou kávu i čaj. Ale zcela určitě také jednu z nejlepších kuchyní na světě. Až navštívíte tuto krásnou zemi, poznáte, že už to není to Turecko, kterého se naši předkové báli a které bylo postrachem celé Evropy. Najdete krásnou zem, do které se budete vždy rádi vracet. Turecká riviéra Antalya Belek Turecké riviéra a speciálně oblasti kolem letoviska Antalya patří k nejkrásnějším plážovým a dovolenkovým destinacím v oblasti celého Středomoří. Vedle bohaté historie a umění klasické antiky zaujme nedotčenou přírodou, rozmanitou krajinou s ovocnými plantážemi i piniovými lesy s pohořím Taurus v pozadí. Turisty oblíbená Turecká riviéra je oblast ležící mezi městy Kas a Alanya. Pobřeží nabízí křišťálově průzračnou vodu, malebné zátoky a rozlehlé pláže. Najdete zde ulice lemované palmami a pomerančovníky, překrásné a hlavně rozsáhlé písečné pláže, skvělou kuchyni, která nabízí místní turecké kulinářské speciality, ale i atraktivní nabídku mezinárodní kuchyně. Turecká Riviéra ovšem láká také četnými historickými památkami, jakými jsou například Side, Perge či amfiteátr v Aspendosu. Nejkrásnějším městem Turecké riviéry je městečko Antalya. Pokud jej navštívíte, uvidíte krásná zákoutí ve staré části města s antickým přístavem i moderními bary, restauracemi a bohatým nočním životem v četných klubech a open-air diskotékách. Prosluněné pláže jsou rájem pro sportovce, milovníky vodních sportů, lidí se zájmem o historii. Budete okouzleni rozmanitostí flóry, početnými banánovými a avokádovými plantážemi, pomerančovníkov ými háji i borovicemi. Mezi nejznámější pobytová místa patří Belek jedná se o jednu z nejmladších turistických oblastí s 12 km

17 dlouhou písčitou pláží. Belek je vhodný především pro klidnou odpočinkovou dovolenou. Oblast Belek se rozkládá cca 40 km od města Antalya, na kraji chráněné krajinné oblasti s piniovými a eukalyptovými lesy. Zvlášť vyhledávaná je mezi milovníky golfu, pro něž nabízí četná golfová hřiště vyhovující mezinárodním standardům. S kým pojedete do Turecka? S cestovní kanceláří Incentive Travel, která byla založena v prosinci roku Ve spolupráci s Partners bylo klíčovým okamžikem setkání s Radimem Lukešem a Davidem Pokorným. Při několika seznamovacích schůzkách jsme probírali podobu a programovou náplň motivační cesty do Dominikánské republiky, jež byla vyvrcholením obchodní soutěže za rok Po těchto jednáních jsme dostali od Partners důvěru a bylo rozhodnuto, že dostaneme příležitost ukázat, jak naše společnost pracuje. Pro Incentive Travel je důležité znát záměr svého klienta, jeho cíle a také souvislosti jak a kde se předcházející akce podobného typu realizovaly. Staráme se o celkové logistické zabezpečení akce (od výběru destinace po realizaci). Jsme obklopeni týmem kvalitních spolupracovníků, kteří mají odpovídající jazykové znalosti, umí jednat s lidmi a vědí, jak se chovat v situacích, kdy je třeba udělat náhlé rozhodnutí. Svojí prací se snažíme podporovat dobré jméno klientské společnosti. A chcete-li znát recept, jak to děláme, pak je tady: víme, že dokonalost není náhoda ani maličkost, ale skládá se z maličkostí. Garantujeme vysoký standard služeb, osobní asistenci, klademe důraz i na zdánlivý detail. V našem slovníku chybí slovo nemožné. Nabízíme možná podobné služby jako naše konkurence, nejde však o to, CO děláme, ale JAK to děláme. Na co se můžete těšit? Především na kvalitní prázdninovou destinaci. Na velmi kvalitní hotel Papillon Zeugma s ultra all inclusive programem a službami odpovídajícími kategorii nejvyšší pěti hvězdičkám. Pokoje jsou standardní dvoulůžkové pokoje, mají koupelnu/wc, SAT/TV, hudební kanály, trezor, minibar, telefon, vysoušeč vlasů, klimatizaci a balkon. V hotelu se nachází hlavní restaurace, restaurace à la carte, kavárna, tři bary, disko, amfiteátr, sauna, turecké lázně, parní lázně, obchody se suvenýry, dva bazény, dva dětské bazény, krytý bazén, skluzavky. Ke sportu slouží dva tenisové kurty, biliár, basketbalové hřiště, plážový volejbal, lukostřelba, šipky, stolní tenis, squash, fitness, windsurfing, kánoe, šlapadla, katamarán. Stravování bude probíhat formou Ultra all inclusive: snídaně, obědy a večeře formou bufetu, pozdní snídaně, večeře v restauraci a la carte, občerstvení během dne, odpolední káva a zákusek, ovoce, zmrzlina, dietní a dětské menu, turecké speciality, půlnoční občerstvení, neomezená konzumace místních alkoholických a nealkoholických nápojů 24 hodin. Hotel se zavděčí hlavně náročným klientům. Služby má na té nejvyšší úrovni a překoná vaše očekávání. Nádherná pláž, golf v blízkosti, to a mnohem více. Dovolená v tomto hotelu je určitě tou správnou volbou. Dále se mohou účastníci těšit na doprovodné programy. Jde zejména o výlety, při kterých navštíví antické památky, čeká je výlet lodí a pro ty, kteří budou chtít, některé další atraktivity, např. rafting na jedné z řek pramenících v pohoří Taurus nebo dobrodružný výlet na čtyřkolkách. Večerní programy budou také zajímavé, navštívíme některá místa mimo hotel. Tyto akce jsou tak trochu překvapením, ale mohu prozradit, že program bude zajímavý. Kdy se pojede? Do Turecka odletíme společně 21. září 2010 a pobyt bude týdenní (resp. 8 dní a 7 nocí). Protože je tato akce velmi významná a koná se dohromady se společností PARTNERS Slovensko, budou pro každou zemi připravena speciální letadla letící přímo z Prahy a Bratislavy do Antalye a zpět. Letadla jsou pronajata pouze pro poradce PARTNERS, což skýtá vysoký standard služeb a pohodu při cestování. V září bývá na Turecké riviéře stabilní počasí a teploty vzduchu i vody nabízí velmi příjemný prázdninový relax. O vaše pohodlí se bude starat tým profesionálů společnosti Incentive Travel, kteří budou k dispozici pouze pro vás! Jiří Brožek, Incentive Travel Partners Trip 2010 Turecko Pojedou Slunečko Michal Nováček Jan Břicháčková Petra Krejčí Michal Pokorný František Mátl Dušan Vejdělek Roman Břečka David Netolický Jiří Franc Ondřej Kaška Martin Surový Marek Bodóvá Zdeňka Runczik Jiří Jelínek Aleš Franc Tadeáš Gross Tomáš Hoffman Rostislav Müller Michal Karady Josef Stehlík Radek Švrlinga Petr Peřina Martin Myšák Tomáš Vojtek Radim Tkadlec Luděk Studnička David Obůrka Libor Milichovský René Ziml Roman Skřivánek Radek Kundrt David Hejný Jaroslav Špatenka Martin Herman Pavel Balek Michal Lacinová Jana Procházka Zdeněk Puklová Vlasta Plch Aleš Urban Pavel Masný Kamil Bílek Ondřej Zrucký Jan Hamerská Lenka Liška Marek Žůrková Kristina Šimek Robin Hlaváč Jan Hora Aleš Máče Jiří Doležel Mojmír Vodehnal Jan Zahradníková Alena Vodehnal Jan Mátl Zbyněk Danilevičová Romana Oppl Michal Rája Miroslav Pořízek Miroslav Krejčiřík Jan Welsch Petr Brychta Erik Chmelař Petr Lucbauerová Jitka Kroupa Petr 17

18 dobrého klientům, poradcům ani nám. Proto jsme vsadili právě na svou pružnost a komfort poskytovaných služeb jak pro klienty, tak pro poradce. Zakládáme si na individuálním přístupu a na tom, že každou inovaci připravujeme v úzké spolupráci s poradci, nasloucháme jim. Pojišťovna AEGON dvojnásobným vítězem Generální ředitel Vladimír Bezděk převzal na konferenci hned dvě ceny pro obchodní partnery. V rozhovoru shrnuje produktové inovace i plány do budoucna: U nás je e-underwriting nová služba, ale 70 procent zprostředkovatelů ve Velké Británii či 25 procent v Nizozemí bez tohoto nástroje vůbec neuzavře smlouvu životního pojištění. Právem lze očekávat, že co je dnes novinkou, bude do dvou, tří let standardem i zde. Poradci Partners zvolili v anketě servis Aegonu za nejlepší ze všech obchodních partnerů. Čím to podle vás je? Především mě velmi těší, že jsme tuto cenu získali, a to již podruhé. AE- GON vstoupil na český trh v porovnání s ostatními poskytovateli finančních produktů relativně nedávno a začínal na zelené louce. Museli jsme tedy najít cestu, jak se odlišit. Jít cestou nejnižší ceny nebo nejvyšších provizí by byla cesta do pekel, která by v důsledku nepřinesla nic Jaké osoby v Aegonu se přímo a nejvíce starají o servis poradců Partners a jejich dotazů? Představíte je stručně? Je to celá řada osob, a pokud jsou s námi poradci v pravidelném kontaktu, tak je dobře znají. Tzv. key account managerem pro Partners je u nás Romana Hárovníková. Člověk, který je s vašimi poradci a manažery v dennodenním osobním kontaktu a obrazně řečeno kope za váš tým. Dělá to už od roku 2007, kdy jsme zahájili spolupráci, a občas máme pocit, že je víc vaše než naše. Snad i proto, že sama dřív pracovala jako finanční poradce. Další klíčovou osobou je náš trenér Tomáš Mohorko. Toho všichni znají z plejády produktových školení a představení produktových novinek. Řekl bych, že je to velmi charismatický řečník, ale není to jenom o vystupování, má v malíčku veškeré parametry produktů a velmi detailně dokáže vysvětlit, jak co funguje. Snad proto mu také denně volají desítky vašich poradců s prosbou o radu. Kromě toho funguje naše interní kontaktní centrum, kde čtyři dámy v čele s Monikou Landlovou odpovídají na dotazy poradců. Pak máme bezplatnou telefonní linku, která slouží nejenom klientům, ale i poradcům a kde čeká dalších cca šest operátorů. V přípravě servisu pro vás se také hodně angažuje naše oddělení informačních systémů a správy smluv v čele s Tomášem Vystrčilem, kde hlavně Libor Šimek za IT a Ondřej Poul za produkty mají také velkou snahu být s poradci Partners v pravidelném kontaktu a inspirují se z vašich podnětů pro vylepšování našich služeb. Co považujete z hlediska kvality servisu obchodního partnera za nejdůležitější? Snažíme se vám pozorně naslouchat, abychom dobře chápali, jak pracujete, jak celý proces jednání a klien- 18

19 tem probíhá, a dokázali vám nabídnout služby, které opravdu potřebujete. Práce poradce je hodně dynamická a náročná, je to práce s lidmi. Musíme tedy být rychlí, pružní a dělat věci jednoduše, vždy přemýšlet, co je pro vás opravdu podstatné a co je zdržující. V soutěžní anketě o nejlepší produkt zvítězila opět pojišťovna Aegon, a to s životním pojištěním Invest a Live. Překvapilo vás to? Určitě ano, z obchodních výsledků je sice patrné, že si náš produkt našel své místo na trhu a klienti a poradci Partners jej využívají, ale jak si vede v žebříčku oblíbenosti v porovnání s ostatními životními pojistkami, se zjišťuje obtížně. Pro nás to znamená hlavně to, že když jsme začali vyvíjet nejenom služby, ale i produkty v úzké spolupráci přímo s poradci, dali jsme se správnou cestou. bízíme komplexní škálu rizik, takže dokážou pokrýt potřeby v podstatě jakéhokoliv klienta. Máme také některé unikátní investiční nástroje, jako je rating fondů agenturou Morningstar nebo fond řízený matematickým modelem nebo aktivně řízená portfolia. Automatická investiční asistence, tzv. brzdění investice, je dnes již téměř standardem, avšak i zde byl Aegon jedním z průkopníků na trhu. Co podle mě ale také hraje velkou roli, jsou nástroje na pomezí produktu a servisu. Jednoduchost formuláře, možnost vyplnit formulář elektronicky, šikovná produktová kalkulačka, s tím, že data se překopírují do dalších dokumentů. Elektronický zdravotní dotazník e-underwriting AEGON Expres. To vše dělá ten produkt uživatelsky příjemný. Zmiňoval jste zajímavé možnosti investování prozradíte nějaké detaily? Podle čísel, která máme u produkce Partners, je nevíce oblíbený fond od společnosti BNP Paribas, QUAM 15, který je řízen výhradně prostřednictvím matematického modelu s cílem dosáhnout maximálního výnosu při stanovené míře volatility. Pak jsou to třeba investiční portfolia, která byla sestavena konzultační a ratingovou agenturou Morningstar, a s touto agenturou spolupracujeme i na ratingu našich dalších fondů. V portfoliu máme také tzv. Exchange-traded funds (ETFs), které jsou nízkonákladovou formou kolektivního investování. Investor s realizací jednoho obchodu získává možnost podílet se na celé struktuře fondu nebo indexu. Jakému typu klienta je produkt Invest a Live především určen? Vzhledem k tomu, že riziková i investiční složka produktu jsou obě velmi variabilní, není to produkt pro úzkou skupinu klientů. Platí obecné pravidlo, že tento produkt by si měl společnostmi, které jsou jedním z našich hlavních distribučních kanálů. Připravujeme také vstup na další segmenty finančního trhu v České republice, podrobnosti však ještě prozrazovat nebudu. Chystáte nějaké produktové inovace? Samozřejmě, například na začátku dubna jsme uvedli na českém trhu úplně novou službu, kterou jsem již zmiňoval, a tou je tzv. e-underwriting AEGON Expres elektronický on-line underwriting, který umožní posouzení zdravotního stavu klienta uzavírajícího pojistnou smlouvu přímo od stolu na schůzce s poradcem. e-underwriting AEGON Expres elegantním způsobem řeší situace, kdy je smlouva chybně vyplněna nebo kdy pojišťovna při posuzování zdravotního stavu klienta potřebuje dodatečné informace. Zmíněné případy dosud znamenaly jak pro zprostředkovatele, tak pro jeho klienta nepříjemně zdlouhavý proces, což bylo zvlášť omezující, pokud klient uzavíral životní pojištění jako zajištění hypotečního úvěru. V ČR je tato služba nová, ale 70 % zprostředkovatelů ve Velké Británii či 25 % v Nizozemí bez tohoto nástroje vůbec neuzavře smlouvu životního pojištění. Právem lze očekávat, že co je dnes novinkou, bude do dvou, tří let standardem i domácího trhu. Snažíme se vám pozorně naslouchat, abychom dobře chápali, jak pracujete, jak celý proces jednání s klientem probíhá, a dokázali vám nabídnout služby, které opravdu potřebujete. Práce poradce je hodně dynamická a náročná, je to práce s lidmi. Co považujete za největší konkurenční přednosti Invest a Live? Je jich určitě víc. Jedním je například nízká nákladovost. Náš produkt dlouhodobě vede v žebříčku TANK jako IŽP s nejnižší nákladovostí. Pak je to zajímavá nabídka v oblasti rizik. Poradci Partners jsou charakterističtí tím, že dbají na to, aby pojištění sloužilo svému primárnímu účelu, kterým je ochrana před riziky. U nás jim na- uzavřít člověk, který řeší zajištění proti rizikům a zároveň si chce vytvářet finanční rezervu na pozdější dobou, např. na důchod. Jde o produkt, který je dlouhodobý. Jaké jsou plány a cíle pojišťovny Aegon pro tento rok? Na co se budete především soustředit? Prošli jsme v uplynulých několika letech obdobím prudkého rozvoje. Naším cílem je nyní dosažené výsledky stabilizovat a udržet nabraný kurs. Dál se budeme zaměřovat na úzkou spolupráci s externími poradenskými Vaše jméno je hodně spojováno s důchodovou reformou. Z hlediska pozice generálního ředitele pojišťovny jaký produkt byste si v rámci důchodové reformy v nabídce pojišťovny představoval? Na českém trhu se dosud příliš neuplatňují tzv. anuitní produkty. Čas tohoto produktu nastane v dohledné době, kdy se na trhu objeví generace lidí, padesátníků, kteří si dokázali na svoji penzi nakumulovat určité prostředky a budou je chtít spravovat tak, aby jim přinesly co největší efekt. V zahraničí je to běžná forma zabezpečení na stáří a věřím, že nás v tomto ohledu v České republice čeká masivní růst. 19