Česká exportní banka Spolehlivý finanční partner exportu Klíčový partner českých exportérů a jejich zahraničních zákazníků 1
Vládní program na podporu exportu České republiky MPO EGAP ČEB CzechTrade MZV hájí obchodní zájmy České republiky v EU, WTO, OECD podílí se na odstraňování obchodních bariér podporuje českou oficiální účast v mezinárodním obchodě atd. státem vlastněná pojišťovací společnost, pojišťuje tržně nepojistitelná teritoriální a komerční rizika státem vlastněná banka, která financuje export formou podpořeného úvěrování podpora exportu a poradenství individuální poradenství exportní vzdělávání vykonává a koordinuje zahraniční politiku ČR v oblasti vnějších ekonomických vztahů včetně rozvojové spolupráce a humanitární pomoci 3 ČEB jako specializovaná bankovní instituce - tvoří již od roku 1995 nedílnou součást státní proexportní politiky - je 100% vlastněna státem - má rating Moody s a Standard&Poor s na úrovní České republiky - poskytuje financování především v EUR a USD - zajišťuje zejména typy financování, které jsou pro komerční banky obtížně realizovatelné z důvodu vývozu do zemí s vyšší mírou teritoriálního a komerčního rizika, dlouhé doby splatnosti, financování velkého objemu či složité struktury financování - využívá pojistné krytí EGAP - poskytujefinancovánívsouladuspravidlywto,oecdaeu 2
Výsledky ČEB 1996-2014 Objem podpořeného exportu 375,3 miliard Kč Počet uzavřených obchodů 1262 ČEB v roce 2014 Bilanční suma banky činila ke konci roku 2014 98,022 miliardy Kč, meziročně stouplaocca3% CEB podepsala 29 nových smluv a 26 dodatků a waiverů k již v minulosti podepsaným smlouvám; v celkovém objemu tedy 10,048 mld. Kč. Celkověbylyčerpányúvěryvevýši14,8miliardyKč. ČEB poskytla financování do 27 zemí světa s největším podílem v Rusku, Slovensku, Turecku a Ázerbájdžánu Největším podepsaným kontraktem v roce 2014 bylo navýšení objemu financování výstavby dostavby 3. a 4. bloku JE Mochovce. 3
Základní podmínky financování ČEB zajišťuje financování exportu přímo pro české exportéry nebo investory, ale úvěr může být poskytnut také zahraničnímu importérovi nebo bance importéra. Úvěry poskytovány v hlavních světových měnách, příp. CZK. Podíl české produkce na celkové hodnotě vývozu minimálně 50% Výšeúvěru do85%hodnoty smlouvy oexportu Exportního financování na 2 a více roků dle podmínek OECD: - oficiální podpora pro místní náklady 30% hodnoty zakázky; - kupující musí zaplatit předem 15% hodnoty zakázky; - maximální splatnost pro zemi v kategorii I (relativně bohatá) až 8,5 roku pro zemi v kategorii II (relativně chudá) až 10 let výjimky pro letadla, lodě, železnice, jaderné elektrárny, alternativní energetické zdroje - jistina a úroky se splácí ve stejných splátkách, nejméně jednou za 6 měsíců, - minimální fixní úroková sazba na úrovni CIRR (Commercial Interest Reference Rate) Finanční produkty ČEB Přímý vývozní odběratelský úvěr Úvěr na investice v zahraničí příjemcem úvěru je zahraniční dovozce, umožňuje realizaci objemnějších dodávek českého vývozce umožňuje českému investorovi získat dlouhodobé úvěrové zdroje pro realizaci investice v zahraničí Předexportní úvěr umožňuje českému výrobci, resp, vývozci financovat náklady spojené s realizací dodávek pro zahraničního kupujícího(dovozce) Refinanční vývozní dodavatelský úvěr umožňuje poskytnout bance exportéra prostředky, které budou využity k poskytnutí úvěru exportérovi za zvýhodněných podmínek Odkup vývozních pohledávek s pojištěním bez postihu Přímý vývozní dodavatelský úvěr umožňuje českému vývozci již v současnosti realizovat pohledávku z vývozu, která je pojištěna proti vývozním úvěrovým rizikům umožňuje českému exportérovi profinancovat pohledávky vůči zahraničnímu kupujícímu(dovozce) Bankovní záruky např. záruky za nabídku, za vracení akontace, za dobré provedení, za uvolnění zádržného 4
Struktura úvěrového portfolia podle typu úvěru k 31.12. 2014 (Celkem 86,1 mld. Kč) dodavatelské vývozní úvěry klientům 0,01 % předexportní refinanční úvěry dodavatelské 1,5 % vývozní úvěry odkoupené 0,03 % pohledávky 0,15 % úvěry na investice 17.6 % odběratelské vývozní úvěry klientům 80.7 % Struktura úvěrového portfolia podlecílové země vývozu k 31.12. 2014 (Celkem 86,1 mld. Kč) Gruzie 5,7% Ukrajina 1,9% Bulharsko 2,2% další země 4,5% Rusko 33,8% Ázerbájdžán 9,9% Turecko 19,7% Slovensko 22,3% 5
Struktura úvěrového portfolia podle předmětu financování k 31.12. 2014 (Celkem 86,1 mld. Kč) stavby budov a dopravní stavby 4.4 % dřevozpracující průmysl 3.8% veřejná správa a obrana; sociální zabezpečení 9.9 % pronájem a operativní leasing 2.1 % ostatní zboží 6.3 % stroje a zařízení k výrobě energie 58.6 % výroba ostatních nekovových minerálních výrobků 6.4 % výroba a hutní zpracování kovů 8.5 % Strategické cíle ČEB Podpora vývozců v roli finálních dodavatelů Zvýšení počtu podpořených vývozců Podpora investičních aktivit v zahraničí Teritoriální diverzifikace Koncentrace na podporu vývozu v národním zájmu Optimalizace ke státnímu rozpočtu Nové formy podpory vývozu a flexibilita Zajištění finanční stability bank a minimalizace rizik Rozšíření investorské základny 6
Děkuji za pozornost Ing. Petr Križan ředitel odboru Mezinárodní vztahy a komunikace Česká exportní banka, a.s. 111 21 Praha1, P.O. Box 870 Vodičkova 34 www.ceb.cz 7