Ondřej Michalovský Komerční banka, a.s. Judita Páralová Factoring KB, a.s.

Transkript

1 Ondřej Michalovský Komerční banka, a.s. Judita Páralová Factoring KB, a.s. JAKÉ SLUŽBY MŮŽE BANKA NABÍDNOUT DODAVATELI V SOUVISLOSTI S VEŘEJNOU ZAKÁZKOU

2 KAPITOLA 01 PŘÍSTUP KOMERČNÍ BANKY K OBSLUZE A FINANCOVÁNÍ VEŘEJNÉHO SEKTORU

3 Přístup Komerční banky, a.s. k obsluze a financování veřejného sektoru Dlouholeté zkušenosti Komerční banky, a.s. s obsluhou a financováním veřejného sektoru - vysoký podíl na trhu úvěrů pro veřejný sektor Individuální přístup k financování, umožňující zohlednění všech specifik jednotlivých subjektů veřejného sektoru municipality a jejich příspěvkové organizace, příspěvkové organizace státu (např. fakultní nemocnice), vysoké škol, veřejné výzkumné ústavy apod. Velmi dobrá znalost subjektů veřejného sektoru Municipality a ostatní subjekty veřejného sektoru = nejstabilnější a nejméně rizikové subjekty v ČR z pohledu financování Vývoj hospodaření nadále signalizuje dobrou kondici subjektů veřejného sektoru atraktivní klientela s velkým potenciálem Příležitosti nejen pro klasické financování investičních potřeb klasickým úvěrem, ale také alternativními způsoby, jako jsou odkupy pohledávek

4 KAPITOLA 02 BANKOVNÍ ZÁRUKY

5 Bankovní záruky Neplatební záruky hlavní druhy a) za nabídku (Bid Bond) b) za vrácení akontace (Advance Payment Guarantee) c) za dobré provedení díla (Performance Guarantee) d) za zádržné (Retention Guarantee) e) za záruční lhůtu (Warranty Guarantee)

6 TF Online Jednoduchá a rychlá on-line komunikace s bankou Bankovní záruky Dokumentární akreditivy Dokumentární inkasa Úvěry

7 PŘEDSTAVENÍ TÝMU

8 Kapitola 03 ODKUPY POHLEDÁVEK

9 Obecná definice produktu, charakteristika pohledávek Odkupy pohledávek se rozumí úplatné postoupení v budoucnosti splatných pohledávek dodavatele za odběratelem, které vznikly na základě realizovaných dodávek stavebních prací, zboží nebo služeb, na Factoring KB, a.s. Postoupení pohledávek může být realizováno bez zpětného postihu nebo se zpětným postihem na původního majitele postupovaných pohledávek (dodavatele). V obchodním kontraktu může být postoupení pohledávek podmíněno předchozím souhlasem odběratele. Charakteristika pohledávek odkupovány mohou být pohledávky krátkodobé, střednědobé i dlouhodobé v případě střednědobých a dlouhodobých splatností nejčastěji možnost sjednání splátkového kalendáře jednorázové i opakované transakce financování do výše 100 % nominální hodnoty postoupených pohledávek

10 Výhody odkupů pohledávek Výhody pro vypisovatele veřejných zakázek Vypsání pouze 1 veřejné zakázky zahrnující předmět zakázky, včetně jejích financování (dodavatelský úvěr) Alternativní forma financování namísto klasických bankovních úvěrů, která však nezvyšuje celkovou zadluženost (závazek z dodavatelsko-odběratelských vztahů) Výhody pro uchazeče o veřejnou zakázku Flexibilní forma financování nezvyšující úvěrovou angažovanost dodavatele (v případě odkupů pohledávek bez postihu) Zvýšení konkurenceschopnosti při získání zakázek, možnost nabídky odložené platby / splátkového kalendáře (dodavatelský úvěr) Možnost zahrnutí nákladů spojených s odkupem pohledávky do hodnoty kontraktu (indikace ceny již v před-kontraktační fázi) Zlepšení cash-flow, získání prostředků bezprostředně po dodávce

11 Modelový případ financování odkupem pohledávky č. 1 Odběratel (zadavatel veřejné zakázky) Municipalita Předmět financování Realizace energeticky úsporných opatření (EPC) ve vybraných objektech města veřejná zakázka přidělena na základě jednacího řízení s uveřejněním Financování díla Úvěr dodavateli na hotovení investice poskytnutý KB Odkup pohledávek Postoupení pohledávek vzniklých z titulu provedení díla a finančních nákladů (úrok za poskytnutí dodavatelského úvěru vypočtený na základě předem infikované úrokové sazby Factoringem KB) Splatnost pohledávek 10 let, splátkový kalendář, 120 rovnoměrných měsíčních splátek Úvěr na investici splacen z prostředků získaných postoupením pohledávek.

12 Modelový případ financování odkupem pohledávky č. 2 Odběratel (zadavatel veřejné zakázky) fakultní nemocnice Předmět financování Technické zhodnocení kardangiografické linky Veřejná zakázka přidělena na základě jednacího řízení bez uveřejnění, kdy dodavatel byl jediným uchazečem, neboť se jednalo o úpravu / modernizaci již stávajícího zařízení Splatnost pohledávek Splátkový kalendář, 30 rovnoměrných měsíčních splátek Cenu za postoupení pohledávky hradil dodavatel (postupitel). Jednalo se o postoupení pohledávky, bez nutnosti zajištění financování ze strany odběratele (dlužníka).

13 Princip odkupu pohledávek

14 Kontakty Ondřej Michalovský GTPS specialista Judita Páralová expert financování obchodu Komerční banka, a.s. Factoring KB, a.s. Na Příkopě 33 Náměstí Junkových 2772/ Praha Praha 5 tel.: tel.: mobil: mobil: ondrej_michalovsky@kb.cz jparalova@factoringkb.cz

15