Hospodaření fondů Penzijních společností za 1. až 9. 2016 a hospodaření "Penzijních společností" za 1. až 9. 2016 (z dat ČNB) 1 Obsah : 1. Úvod Obsah 2. GRAF VÝNOSŮ PENZIJNÍCH SPOLEČNOSTÍ 1. až 9. 2016 3. GRAF VÝDAJŮ A NÁKLADŮ PENZIJNÍCH SPOLEČNOSTÍ 1. až 9. 2016 4. GRAF CELKOVÝCH VÝNOSŮ FONDŮ 1.až 9. 2016 5. GRAF CELKOVÝCH VÝDAJŮ FONDŮ 1.až 9. 2016 6. GRAF ÚČASTI TRANSFORMOVANÉHO FONDU na příjmech, na nákladech, na ÚPLATÁCH za období 1. až 9. 2016 7. Komentář 8. Tabulka hospodaření Penzijních společností za 1. až 9. 2016, porovnání k roku 2015,(cíl 75 %) 9. Tabulka hospodaření Transformovaného fondu za 1. až 9. 2016, porovnání k roku 2015,(cíl 75 %) 11. Tabulka hospodaření Důchodového fondu za 1. až 9. 2016, porovnání k roku 2015,(cíl 75 %) 12. Tabulka hospodaření Účastnického fondu za 1. až 9. 2016, porovnání k roku 2015,(cíl 75 %) 13. Tabulka hospodaření FONDŮ CELKEM za 1. až 9. 2016, porovnání k roku 2015,(cíl 75 %) 14. Článek STATISTIKA A MY - Výnosy vládních dluhopisů klesají, informace z 9/2016 Zdroj dat : Česká národní banka, www.cnb.cz/dohled a regulace/ souhrnné informace o finančním sektoru/ základní ukazatele o sektorech finančního trhu/ penzijní společnosti, fondy penzijních společností. Použita data za III. Q. 2016 (staženo 16. 1. 2017) Zpracoval : Jára Miroslav
Komentář k položkám blízkým 1 % : Výnosy z úroků a dluhových cenných papírů = 33,6 mil. Kč = cca 1 % Výnosy z akcií a podílů = 13,5 mil. Kč = cca 1 % Výnosy z ostatních aktiv = 16,9 mil.kč = cca 1 % Poplatky účastníků = 11,4 mil. Kč = cca 1 % Zisk a ztráta z finančních operací = -2,9 mil. Kč 2
3
4
5
6
Hospodaření fondů Penzijních společností za 1. až 9. 2016 a hospodaření "Penzijních společností" za 1. až 9. 2016 (z dat ČNB) TF. Upozornění k vývoji hospodaření Transformovaného fondu za 1. až 9. 2016 v porovnání s rokem 2015 ( cíl 75 % z roku 2015) : 1. Transformovaný fond se ve výnosech pohyboval na hranici 75 % výnosů roku 2015. 2. Ztráta z finančních operací, která za 1. až 9. 2016 dosáhla -72,7 mil. Kč (za celý rok 2015 byla ztráta -85,1 mil. Kč). Upozornění na vývoj v Nákladech na úroky a podobné náklady za 1. až 9. 2016 bylo dosaženo 88,5 % nákladů roku 2015. Upozornění na vývoj Úplaty za obhospodařování majetku fondu za 1. až 9. 2016 bylo dosaženo 103,6 % nákladů roku 2015. Úplata za zhodnocení majetku fondu byla naopak jen 36,9 % z nákladů roku 2015. Upozornění Zisk TF za 1. až 9. 2016 dosáhl 57,8 % zisku 2015 (cíl 75 %). DF. Upozornění k vývoji hospodaření Důchodového fondu za 1. až 9. 2016 v porovnání s rokem 2015. Důchodový fond má všechny položky za 1. až 9. 2016 rovné NULE. ÚF. Upozornění k vývoji hospodaření Účastnického fondu za 1. až 9. 2016 v porovnání s rokem 2015 (cíl 75 %) z roku 2015 : 1. Účastnický fond se ve výnosech pohyboval nad hranici 75 % výnosů roku 2015. 2. Byl dosažen ZISK z finančních operací, který za 1. až 9. 2016 dosáhl hodnoty 49,2 mil. Kč, Došlo k významnému zlepšení období 1. až 9. 2016 proti období 1. až 6. 2016 (- 104,7 mil. Kč) a roku 2015 (-1,8 mil. Kč) 3. Upozornění na vývoj Úplaty za obhospodařování majetku fondu za 1. až 9. 2016 bylo dosaženo 154,7 % nákladů roku 2015, tj. za 1. až 9. 2016 bylo uhrazeno 64,1 mil. Kč (154,7 %) z 41,4 mil. Kč roku 2015. Byl dosažen Zisk Účastnického fondu za 1. až 9. 2016 ve výši 111,6 mil. Kč. CF. Upozornění k CELKOVÉMU vývoji hospodaření FONDŮ za 1. až 9. 2016 v porovnání s rokem 2015 ( cíl 75 % z roku 2015) : 1. Ztráta z finančních operací za 1. až 9. 2016 dosáhla hodnoty ve výši 23,5 mil. Kč,. Za 1. až 6. 2016 byla ztráta -133,2 mil. Kč, (za celý rok 2015 byla ztráta - 64,2 mil. Kč). 1. Zisk FONDŮ za 1. až. 9 2016 byl ve výši 2 273,1 mil. Kč (59,7 % roku 2015). PENZIJNÍ SPOLEČNOSTI Upozornění k CELKOVÉMU vývoji hospodaření Penzijních společností za 1. až 9. 2016 v porovnání s rokem 2015 ( cíl 75 % z roku 2015) : Penzijní společnosti získaly celkovou 4.1.1 ÚPLATU ZA OBHOSPODAŘOVÁNÍ MAJETKU FONDŮ ve výši 2 197 mil. Kč, tj. 103,9 % a získaly 4.1.2 ÚPLATU ZA ZHODNOCENÍ MAJETKU FONDU ve výši 227,2 mil. Kč, tj. 34,0 %. 7
Hospodaření "Penzijních společností" za rok 1. až 9. 2016 (z dat ČNB) staženo k 16. 1. 2017 v mil. Kč CÍL je 75% VÝZNAMNÉ VÝNOSY Řádky Položky Penzijní Penzijní Penzijní Penzijní sestavy ČNB sestavy ČNB společnosti společnosti společnosti společnosti s úhradou Z FONDŮ s úhradou Z FONDŮ s úhradou Z FONDŮ bez úhrady Z FONDŮ 2015 1. až 9. 2016 1. až 9. 2016 1. až 9. 2016 Výnosy z úroků z dluhových cenných papírů UK3 1.1. 49,1 33,6 68,4% 33,6 Výnosy z ostatních aktiv UK4 1.2. 19,9 16,9 84,9% 16,9 Ostatní výnosy z akcií a podílů UK8 3.2. 23,3 13,5 57,9% 13,5 Úplata za obhospodařování majetku fondu UK11 4.1.1. 2 116,0 2 197,6 103,9% - Úplata za zhodnocení majetku fondu UK12 4.1.2. 667,7 227,2 34,0% - Poplatky od účastníků UK13 4.2. 21,3 11,4 53,5% 11,4 Zisk nebo ztráta z finančních operací UK24 6. 89,5-2,9 z +67,12 (75 % ) ztráta -2,9-2,9 Ostatní provozní výnosy UK25 7. 26,6 27,5 103,4% 27,5 CELKEM VÝNOSY v mil. Kč 3 013,4 2 524,8 83,8% 72,5 8 VÝZNAMNÉ NÁKLADY Řádky Položky Penzijní Penzijní Penzijní Penzijní sestavy ČNsestavy ČN společnosti společnosti společnosti společnosti výdaje 2015 1. až 9. 2016 1. až 9. 2016 1. až 9. 2016 Náklady na úroky a podobné náklady UK5 2. 22,1 16,5 74,9% 16,5 Náklady na poplatky a provize UK17 5. 1 045,9 702,8 67,2% 702,8 Ostatní provozní náklady UK26 8. 20,1 12,5 62,3% 12,5 Náklady na zaměstnance UK28 9.1. 352,4 272,0 77,2% 272,0 Ostatní správní náklady UK29 9.2. 682,8 486,3 71,2% 486,3 Odpisy UK39 11. 91,8 54,5 59,4% 54,5 CELKEM VÝDAJE v mil. Kč 2 215,0 1 544,6 69,7% 1 544,6 Zisk nebo ztráta UK51 798,4 958,7 120,1% - 1 472,1 PENZIJNÍ SPOLEČNOSTI s úhradami od Transformovaného fondu a ostat. Fondů ve výši 2 197,6+227,2=2 424,8 mil. Kč ( cca 96,04 % z celkových příjmů) měly Penzijní společnosti celkové příjmy za III.Q. 2016 ve výši 2 524,8 mil. Kč. 980,2
Hospodaření fondů za 1. až 9. 2016 (z dat ČNB) staženo 16. 1. 2017 v mil. Kč VÝZNAMNÉ VÝNOSY Řádky Položky Transform Transform Transform % sestavy ČNB sestavy ČNB fond 2015 fond 1AŽ9 2016 fond 1AŽ9 2016 Výnosy z úroků z dluhových cenných papírů UK3 1.1. 7 632,5 5 779,6 75,72% Výnosy z ostatních aktiv UK4 1.2. 345,2 220,3 63,82% Ostatní výnosy z akcií a podílů UK8 3.2. 134,3 111,3 82,87% 9 Zisk nebo ztráta z finančních operací UK14 6. - 85,1-72,7-85,44% Ostatní provozní výnosy UK15 7. 206,1 118,3 57,40% CELKEM VÝNOSY v mil. Kč 8 233,0 6 156,8 74,78% VÝZNAMNÉ NÁKLADY A ÚPLATY Řádky Položky Transform Transform Transform % sestavy ČNB sestavy ČNB fond 2015 fond 1AŽ9 2016 fond 1AŽ9 2016 Náklady na úroky a podobné náklady UK5 2. 1 766,6 1 563,9 88,53% Úplata za obhospodařování majetku fondu UK12 5.1.1. 2 066,2 2 140,5 103,60% Úplata za zhodnocení majetku fondu UK13 5.1.2. 648,5 239,5 36,93% Ostatní provozní náklady UK16 8. 9,3 1,9 20,43% Správní náklady UK17 9. 5,7 3,7 64,91% CELKEM VÝDAJE v mil. Kč 4 490,6 3 945,8 87,87% 2 211,0 Zisk "FONDŮ" před zdaněním UK31 3 742,4 2 161,9 57,77% Podíl výnosů "FONDŮ" k výnosům "CELKEM FONDY" 97,17% Podíl výdajů "FONDŮ" k výdajům "CELKEM FONDY" 98,21%
Hospodaření fondů za 1. až 9. 2016 (z dat ČNB) staženo 16. 1. 2017 10 v mil. Kč VÝZNAMNÉ VÝNOSY Řádky Položky Důchodový Důchodový Důchodový % sestavy ČNB sestavy ČNB fond 2015 fond 1AŽ9 2016fond 1AŽ9 2016 Výnosy z úroků z dluhových cenných papírů UK3 1.1. 11,20-0,00% Výnosy z ostatních aktiv UK4 1.2. 1,90-0,00% Ostatní výnosy z akcií a podílů UK8 3.2. 2,30-0,00% Zisk nebo ztráta z finančních operací UK14 6. 22,70-0,00% Ostatní provozní výnosy UK15 7. - - CELKEM VÝNOSY v mil. Kč 38,1-0,00% VÝZNAMNÉ NÁKLADY A ÚPLATY Řádky Položky Důchodový Důchodový Důchodový % sestavy ČNB sestavy ČNB fond 2015 fond 1AŽ9 2016fond 1AŽ9 2016 Náklady na úroky a podobné náklady UK5 2. - - Úplata za obhospodařování majetku fondu UK12 5.1.1. 9,4-0,00% Úplata za zhodnocení majetku fondu UK13 5.1.2. 5,9-0,00% Ostatní provozní náklady UK16 8. - - Správní náklady UK17 9. - - CELKEM VÝDAJE v mil. Kč 15,3-0,00% Zisk "FONDŮ" před zdaněním UK31 22,8-0,00% Podíl výnosů "FONDŮ" k výnosům "CELKEM FONDY" 0,00% Podíl výdajů "FONDŮ" k výdajům "CELKEM FONDY" 0,00%
Hospodaření fondů za 1. až 9. 2016 (z dat ČNB) staženo 16. 1. 2017 11 v mil. Kč VÝZNAMNÉ VÝNOSY Řádky Položky Účastnický Účastnický Účastnický se stavy ČNB se stavy ČNB fond 2015 fond 1AŽ9 2016 fond 1AŽ9 2016 Výnosy z úroků z dluhových cenných papírů UK3 1.1. 81,2 93,8 115,50% Výnosy z ostatních aktiv UK4 1.2. 2,1 1,8 85,31% Ostatní výnosy z akcií a podílů UK8 3.2. 13,8 34,6 250,65% Zlepšení z -105 mil. Kč II.Q. na +49,2 mil. Kč III. Q. 2016 Zisk nebo ztráta z finančních operací UK14 6. - 1,8 49,2 Ostatní provozní výnosy UK15 7. 0,2 0,1 0,5 CELKEM VÝNOSY v mil. Kč 95,5 179,5 187,93% VÝZNAMNÉ NÁKLADY A ÚPLATY Řádky Položky Účastnický Účastnický Účastnický se stavy ČNB se stavy ČNB fond fond 1AŽ9 2016 fond 1AŽ9 2016 Náklady na úroky a podobné náklady UK5 2. - - Úplata za obhospodařování majetku fondu UK12 5.1.1. 41,4 64,1 154,71% Úplata za zhodnocení majetku fondu UK13 5.1.2. 11,3 3,4 29,78% Ostatní provozní náklady UK16 8. 0,3 0,1 26,33% Správní náklady UK17 9. 0,40 CELKEM VÝDAJE v mil. Kč 53,0 67,9 128,10% Zisk "FONDŮ" před zdaněním UK31 42,5 111,6 262,57% Podíl výnosů "FONDŮ" k výnosům "CELKEM FONDY" 2,83% Podíl výdajů "FONDŮ" k výdajům "CELKEM FONDY" 1,69%
Hospodaření fondů za 1. až 9. 2016 (z dat ČNB) staženo 16. 1. 2017 12 v mil. Kč VÝZNAMNÉ VÝNOSY Řádky Položky CELKEM CELKEM CELKEM sestavy ČNB sestavy ČNB FONDY 2015 fond 1AŽ9 2016 fond 1AŽ9 2016 Výnosy z úroků z dluhových cenných papírů UK3 1.1. 7 724,9 5 873,4 76,03% Výnosy z ostatních aktiv UK4 1.2. 349,2 222,1 63,60% Ostatní výnosy z akcií a podílů UK8 3.2. 150,4 145,9 97,01% Zlepšení z -133,2 mil. Kč II.Q. na -23,5 mil. Kč III. Q. 2016 Zisk nebo ztráta z finančních operací UK14 6. - 64,2-23,5 Ostatní provozní výnosy UK15 7. 206,3 118,4 57,39% CELKEM VÝNOSY v mil. Kč 8 366,6 6 336,3 75,73% VÝZNAMNÉ NÁKLADY A ÚPLATY Řádky Položky CELKEM CELKEM CELKEM sestavy ČNB sestavy ČNB FONDY fond 1AŽ9 2016 fond 1AŽ9 2016 Náklady na úroky a podobné náklady UK5 2. 1 766,6 1 563,9 88,53% Úplata za obhospodařování majetku fondu UK12 5.1.1. 2 117,0 2 204,6 104,14% Úplata za zhodnocení majetku fondu UK13 5.1.2. 665,7 242,9 36,49% Ostatní provozní náklady UK16 8. 9,6 2,0 21,34% Správní náklady UK17 9. 5,7 4,2 72,88% CELKEM VÝDAJE v mil. Kč 4 558,9 4 017,6 88,13% Zisk "FONDŮ" před zdaněním UK31 3 807,7 2 273,1 59,70% 2 318,7 Podíl výnosů "FONDŮ" k výnosům "CELKEM FONDY" 100,00% Podíl výdajů "FONDŮ" k výdajům "CELKEM FONDY" 100,00%
13
14