FINANCOVÁNÍ PROJEKTŮ KOMUNÁLNÍ SFÉRY ODKUPEM POHLEDÁVEK Prezentace v rámci porady starostů měst a obcí Jihočeského č kraje 26.1. 2015 1
KDO JSME Představení Sberbank! Jediným akcionářem Sberbank CZ je Sberbank Europe AG (dříve Volksbank International AG), dceřiná společnost Sberbank Rusko, největší banky Ruské federace.! Sberbank Rusko je největší bankou v Rusku, která spravuje téměř třetinu veškerého majetku ruského bankovního sektoru.! Hlavním akcionářem Sberbank je Centrální banka Ruské federace, která vlastní 50 % celkového akciového kapitálu plus jednu akcii s hlasovacím právem. Ostatní akcie vlastní více než 245 000 individuálních investorů a institucí v Rusku i zahraničí.! Banka má nejrozsáhlejší distribuční síť v Rusku, čítající téměř 19 000 poboček, a také dceřiné společnosti ve 22 zemích v SNS a střední a východní Evropě. 2
SKUPINA SBERBANK 22 zemí (3/2014) > 18 000 poboček > 290 000 zaměstnanců > 1 milion korporátních klientů > 110 miliónů klientů celkem >368 mld. EUR v bilanční sumě Zahraniční dceřinné společnosti: Bělorusko Region střední a východní Evropy Kazachstán Turecko Ukrajina Zastoupení: Čína Německo Pobočka: Indie 3
SBERBANK CZ Sberbank CZ (do února 2013 známá jako Volksbank) funguje na českém trhu od roku 1993; od 1. ledna 1997 jako nezávislá akciová společnost s bankovní licencí ČNB. 4
SBERBANK CZ Sberbank CZ je obchodní banka s rozsáhlým portfoliem finančních produktů a služeb pro retailové i korporátní klienty, která má po celé ČR 22 poboček a 10 firemích center. 5
CO NABÍZÍME MĚSTŮM A OBCÍM Komplexní řešení financí se skutečně osobní péčí. Účty a platební styk Financování úvěry a odkupy pohledávek Zhodnocení finančních prostředků Služby specializovaného týmu spolupracovníků 6
ODKUP POHLEDÁVEK Alternativní způsob financování municipálních a dalších veřejných projektů International Desk Instituce, nadnár. korporace 7
ODKUP POHLEDÁVEK Schéma a princip transakce 8
ODKUP POHLEDÁVEK Specifické podmínky odkupu " Možnost velmi dlouhodobého financování až do 15 let zbytkové doby splatnosti pohledávky. " Sberbank CZ odkupuje obchodní (investiční) pohledávky za subjekty veřejného sektoru doložené fakturou, smlouvou (kupní smlouva, smlouva o dílo) a předávacím protokolem s uznáním dluhu dlužníka. Podkladem pohledávky musí být vždy konkrétní obchodní transakce, jako je dodání díla, koupě technologie, infrastruktury apod. Pohledávky z čistě finančních transakcí jsou vyloučeny. " Odkupována je dohodnutá výše průkazné pohledávky včetně DPH. " Pohledávka a její dokumentace musí splňovat právními předpisy a obchodními zvyklostmi používané náležitosti. " Neexistuje personální a ekonomické propojení postupitele a dlužníka. " Předložení konkrétního typu dokumentu, který prokáže vznik odkupované pohledávky a řádné plnění závazků prodávajícího z kupní smlouvy či smlouvy o dílo. " Úhrada kupní ceny odkoupené pohledávky ze strany Sberbank CZ je provedena po odpočtu diskontu stanoveného s přihlédnutím k délce období do data její splatností na inkasní účet banky. 9
ODKUP POHLEDÁVEK Výhody odkupu pohledávky na straně postupitele a municipality Pro město/obec (objednatel, dlužník pohledávky) " Úspora času a nákladů na administrativní úkony spojené s úvěrovým financováním daného záměru Pro postupitele pohledávky (dodavatel stavby či technologie) " Umožňuje dodavateli nabídnout současně s dodávkou přímo ve smlouvě její dlouhodobé financování aniž by se obec musela obracet na banku přímo. Zvýšení konkurenceschopnosti. " Zlepšení finanční likvidity a struktury bilance bez potřeby čerpání úvěru. " Přístup k provoznímu financování dané zakázky bankou na zákadě závazného příslibu odkupu výsledné pohledávky. " Úhrada dohodnuté části pohledávky ihned po jeím vzniku. " Správu a inkaso pohledávky provádí banka "Postoupení pohledávky je daňově něutrální 10
PŘÍKLAD PROJEKTU Výměna sodíkových výbojek za LED-svítidla 104 světelných bodů Současná svítidla Spotřeba/rok Údržba/rok Celkem/rok 115 501,--CZK 104 000,--CZK 219 501,--CZK LED 33 796,--CZK 17 680,--CZK 51 476,--CZK Úspora 81 705,--CZK 86 320,--CZK 168 025,--CZK Financování odkupem pohledávky Pořizovací cena 104 LED svítidel: CZK 1 445 860 10 let, 120 měsíčních splátek po CZK 13 820,-- tj. CZK 165 840,--/rok Celá dluhová služba je beze zbytku pokryta úsporami energie a údržby 11
KONTAKTUJTE NÁS Veřejný sektor Jméno a příjmení: Petr Merta GSM: 603 489 216 Tel: 543 525 429 E-mail: merta.petr@sberbankcz.cz Sberbank CZ Adresa: Heršpická 5 658 26 Brno www.sberbankcz.cz 12
Děkujeme za Vaši pozornost! 13