Informace dle zákona č. 277/2009 Sb., O pojišťovnictví. k datu

Informace dle zákona č. 277/2009 Sb., O pojišťovnictví k datu 30.9.2016 Cestovní pojišťovna ADRIA Way družstvo, zpracováno dne 29.10.2016

Údaje o Cestovní pojišťovně ADRIA Way družstvo Obchodní firma: Cestovní pojišťovna ADRIA Way družstvo Právní forma: družstvo Sídlo: Mírové nám. 3d/519, 703 00 OSTRAVA VÍTKOVICE Identifikační číslo podle zápisu v obchodním rejstříku: 25830660 Datum zápisu do obchodního rejstříku: 15. února 1999 Datum poslední změny: 1.února 2016 Účel poslední změny: Změna statutárního orgánu Základní kapitál zapsaný v obchodním rejstříku: 65 500 000,- Kč Splacený základní kapitál: 100% Údaje o základním kapitálu Zapsaný základní kapitál družstva činí 65 500 tis. Kč. V roce 2015 došlo ke zvýšení základního kapitálu o tři základní členské vklady fyzických osob v celkové výši 75 tis. Kč. Základní kapitál družstva je 65 575 tis. Kč a tento byl v plném rozsahu splacen. Zapisovaný základní kapitál družstva sestává z pěti základních členských vkladů členů družstva po 25 tis. Kč v celkové výši 125 tis. Kč, z dalšího členského vkladu společnosti CPAW HOLDING a.s. ve výši 60 050 tis. Kč, který přešel na společnost CPAW HOLDING a.s. v rámci schválené přeměny společnosti VÍTKOVICE TOURS s.r.o. rozdělením odštěpením s účinností k 1. 7. 2009 a z dalšího členského vkladu společnosti CPAW HOLDING a.s. ve výši 5 400 tis. Kč. Členové družstva: CPAW HOLDING a.s. Mírové nám. 3d-519, 703 00 Ostrava Vítkovice IČO: 28593308 Základní členský vklad 25 tis. Kč Další členské vklady 65 450 tis. Kč Podíl na základním kapitálu 99,84 % ADRIATIC CURATIO s.r.o. IČO: 25355261 Mírové nám. 3d/519, 703 00 Ostrava Vítkovice Základní členský vklad 25 tis. Kč 1

Ing. ZDENĚK HONEK dat. nar. 15. září 1940 739 45 Fryčovice 208 Základní členský vklad 25 tis. Kč Ing. arch. DAVID HONEK dat. nar. 1. dubna 1970 č. p. 939, 739 12 Čeladná Základní členský vklad 25 tis. Kč MUDr. PETR HONEK, MBA dat. nar. 24. května 1967 Jurečkova 1860/4, Moravská Ostrava, 702 00 Ostrava Základní členský vklad 25 tis. Kč Organizační struktura Orgány družstva jsou: členská schůze představenstvo výbor pro audit Členská schůze Působnost členské schůze se řídí zejména ustanovením 656 zákona o obchodních korporacích a dále do působnosti náleží: a) schvalovat pravidla pro tvorbu a užití fondů družstva, b) rozhodovat o výši příspěvků členů na činnost družstva, c) jmenovat a odvolávat členy výboru pro audit, d) vykonávat působnost kontrolní komise. Hlasování Členská schůze se může platně usnášet, je-li přítomna většina všech členů mající většinu všech hlasů. K přijetí usnesení je zapotřebí většiny hlasů přítomných členů, nevyžaduje-li zákon nebo stanovy vyšší počet hlasů. Každý člen družstva má 1 hlas na každých 1 000,- Kč svého členského vkladu. Rozhoduje-li členská schůze o schválení finanční asistence, uhrazovací povinnosti, zrušení družstva s likvidací, přeměně družstva nebo vydání dluhopisu, má každý člen pouze jeden hlas. Počet organizačních složek: 0 Počet zaměstnanců (průměrný přepočtený stav k 30.9..2016 : 2 2

ORGANIZAČNÍ ŘÁD Členská schůze / Kontrolní komise Představenstvo Předseda představenstva Členové představenstva Výbor pro audit Funkce Compliance Funkce Interního auditu Funkce řízení rizik Pojistně-matematická funkce Obchodně ekonomická ředitelka Posudkový lékař Likvidátor pojistných událostí Údržba budovy Statutárním orgánem Cestovní pojišťovny ADRIA Way družstvo je představenstvo. Jednat za představenstvo jménem družstva navenek je oprávněn předseda představenstva spolu s dalším členem představenstva. Za družstvo se podepisují členové představenstva tak, že k tištěné, napsané nebo natištěné obchodní firmě družstva připojí svůj podpis. 3

Členové představenstva Ing. Zdeněk Honek funkce: předseda představenstva vzdělání: vysokoškolské v oboru stavebnictví a ekonomiky. zkušenosti: praxe ve stavebnictví, v cestovním ruchu, v pojišťovnictví 17 let členství v orgánech jiných právnických osob: NADACE MOŘSKÁ RYBKA - člen statutárního orgánu CPAW HOLDING a.s.- člen statutárního orgánu a člen správní rady MUDr. Petr Honek, MBA funkce: člen představenstva vzdělání:vysokoškolské v oboru zdravotnictví a ekonomiky. zkušenosti: praxe v lékařství, v cestovním ruchu, v pojišťovnictví 17let členství v orgánech jiných právnických osob: CKVT.CZ s.r.o. - člen statutárního orgánu a společník ADRIATIC CURATIO s.r.o.- člen statutárního orgánu a společník CPAW HOLDING a.s.- člen správní rady Health Travel company s.r.o.- člen statutárního orgánu a společník VÍTKOVICE TOURS s.r.o. - člen statutárního orgánu Lékárna Korunka s.r.o. - člen statutárního orgánu a společník Ing. arch. David Honek funkce: člen představenstva vzdělání: vysokoškolské v oboru stavebnictví. zkušenosti: praxe ve stavebnictví, v cestovním ruchu, v poskytování realitních služeb, v pojišťovnictví 7 let členství v orgánech jiných právnických osob: H1K Consulting, s.r.o. - člen statutárního orgánu a společník CPAW HOLDING a.s. člen správní rady H1K Architecture, s.r.o.- člen statutárního orgánu a společník Tesařská, s.r.o.- společník Residence Foestrova, s.r.o.- člen statutárního orgánu a společník CKVT.CZ s.r.o.- člen statutárního orgánu a společník Realitní kancelář Time Reality s.r.o.- člen statutárního orgánu a společník VÍTKOVICE TOURS s.r.o člen statutárního orgánu Továrenská s.r.o.- společník Tkalcovská s.r.o.- společník H1K GROUP s.r.o.- člen statutárního orgánu a společník Pojišťovna neposkytla žádné úvěry ani půjčky členům kontrolní komise ani předsedovi družstva. Pojišťovna neposkytla žádné záruky za členy kontrolní komise ani za předsedu družstva. 4

Údaje o osobách, které jsou ve vztahu k tuzemské pojišťovně ovládajícími osobami Ovládajícími osobami jsou: CPAW HOLDING a.s., Akciová společnost, IČ: 47114321, Obchodní rejstřík spisová značka: A 7232 vedená u Městského soudu v Praze 65 475 hlasů, 1 družstevní podíl Podíl na základním kapitálu 99,84 % (dále jen CPAWH) ADRIATIC CURATIO, s. r. o., Společnost s ručením omezeným, IČ: 25355261, Obchodní rejstřík spisová značka: C 9843 vedená u Krajského soudu v Ostravě 25 hlasů, 1 družstevní podíl (dále jen ADRIATIC) Ing. ZDENĚK HONEK, základní členský vklad 25 tis. Kč v roce 2015 25 hlasů, 1 družstevní podíl Ing. arch. DAVID HONEK, základní členský vklad 25 tis. Kč v roce 2015 25 hlasů, 1 družstevní podíl MUDr. PETR HONEK, MBA, základní členský vklad 25 tis. Kč v roce 2015 25 hlasů, 1 družstevní podíl (dále jen Ovládající osoby") Grafické znázornění skupiny, které zahrnuje všechny ovládané a ovládající osoby Cestovní pojišťovny ADRIA Way družstvo Struktura dle obchodních podílů, vkladů a založení: Ing. Zdeněk Honek MUDr. Petr Honek, MBA Ing. arch. David Honek 10% 60% 30% 100% 50% 50% CPAWH ADRIATIC CKVT 99,84% 0,04% 0,04% zakladatel 100% ADRIA NADACE VÍTKOVICE 0,04% 0,04% Údaje o osobách, které jsou ve vztahu k tuzemské pojišťovně ovládanými osobami Cestovní pojišťovna ADRIA Way družstvo není ve vztahu s žádnou ovládanou osobou. Pojišťovna nevlastní žádné cenné papíry, které jsou emitované ovládanou osobou. Pojišťovna nevydala a ani nepřijala záruky za osobami, které jsou v pojišťovně ovládanou osobou. Souhrnná výše pohledávek vůči ovládaným osobám k datu 30.9.2016 činí: 0 Kč Souhrnná výše závazků vůči ovládaným osobám k datu 30.9.2016 činí: 0 Kč 5

Přehled činností pojišťovny (Předmět podnikání): Provozování pojišťovací činnosti a činností souvisejících - 1. pojišťovací činnost dle 7 odst. 3 zákona č. 363/1999 Sb., o pojišťovnictví a o změně některých souvisejících zákonů (zákon pojišťovnictví), ve znění pozdějších předpisů - v rozsahu pojistného odvětví 18 neživotních pojištění uvedených v části B přílohy k zákonu o pojišťovnictví, - 2. činnost související s pojišťovací činností dle 3 odst. 4 zákona o pojišťovnictví - zprostředkovatelská činnost - poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob podle zákona o pojišťovnictví, - šetření pojistných událostí prováděné na základě smlouvy s pojišťovnou podle zákona o pojišťovnictví. Provozování činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo Českou národní bankou omezeno nebo pozastaveno: žádné. 6

ROZVAHA POJIŠŤOVEN K rozvahovému dni: 30. září 2016 Účetní jednotka: Cestovní pojišťovna ADRIA Way družstvo IČ: 25830660 Sídlo: Mírové náměstí 3d/519 703 00 Ostrava - Vítkovice Zpracováno v souladu s Příl.1 vyhlášky č. 502/2002 Sb., ve znění pozdějších předpisů (v tis. Kč, bez des. míst) Legenda Číslo řádku účetní obd. Hrubá výše účetní obd. Úprava Čistá výše (1-2) Minulé Čistá výše AKTIVA a b 1 2 3 4 A. Pohledávky za upsaný základní kapitál 1 0 0 0 0 B. Dlouhodobý nehmotný majetek, z toho: 2 0 0 0 0 a) zrušeno 3 b) goodwill 4 0 0 0 0 c) počítačové programy 5 0 0 0 0 d) jiné věci nehmotné 6 0 0 0 0 C. Investice 7 114 901 0 114 901 111 717 I. Pozemky a stavby, z toho: 8 33 677 0 33 677 33 500 a) provozní investice 9 33 677 0 33 677 33 500 1. Pozemky 10 1 080 0 1 080 1 080 2. Stavby 11 32 597 0 32 597 32 420 II. Investice v podnikatelských seskupeních 12 0 0 0 0 1. Podíly v ovládaných osobách 13 0 0 0 0 2. Dluhové cenné papíry vydané ovládanými osobami a zápůjčky a úvěry těmto osobám 14 0 0 0 0 3. Podíly s podstatným vlivem 15 0 0 0 0 x D. 4. Dluhové cenné papíry vydané osobami, ve kterých má účetní jednotka podstatný vliv, a zápůjčky a úvěry těmto osobám 16 0 0 0 0 III. Jiné investice 18 81 224 0 81 224 78 217 1. Akcie a ostatní cenné papíry s proměnlivým výnosem, ostatní podíly 19 0 0 0 0 2. Dluhové cenné papíry, v tom: 20 51 474 0 51 474 46 742 a) cenné papíry oceňované reálnou hodnotou proti účtům nákladů a výnosů 21 0 0 0 0 b) dluhopisy "OECD" držené do splatnosti 22 1 759 0 1 759 1 015 c) ostatní cenné papíry držené do splatnosti 23 49 715 0 49 715 45 727 3. Investice v investičních sdruženích 24 0 0 0 0 5. Ostatní zápůjčky a úvěry 25 0 0 0 0 6. Depozita u finančních institucí 26 29 750 0 29 750 31 475 7. Ostatní investice 27 0 0 0 0 IV. Depozita při aktivní zajištění 28 Investice životního pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník 31 E. Dlužníci (Pohledávky) 32 1 256 13 1 243 670 I. Pohledávky z operací přímého pojištění 33 327 0 327 245 1. pojistníci 34 0 0 0 0 2. pojišťovací zprostředkovatelé 35 327 0 327 245 29 30 7

3. za ovládanými osobami 36 0 0 0 0 4. za osobami ve kterých má účetní jednotka podstatný vliv 37 0 0 0 0 II. Pohledávky z operací zajištění 38 0 0 0 0 III. Ostatní pohledávky 39 930 13 916 425 1) dlouhodobé 40 0 0 0 0 2) krátkodobé 41 930 13 916 425 3) za ovládanými osobami 42 0 0 0 0 4) za osobami ve kterých má účetní jednotka podstatný vliv 43 0 0 0 0 F. Ostatní aktiva 44 3 038 79 2 959 2 273 I. Dlouhodobý hmotný majetek, jiný než majetek uváděný v položce "C.I. Pozemky a stavby", a zásoby 45 526 79 447 0 1) věci movité 46 526 79 447 0 1.1) odpisovaný 47 526 79 447 0 1.2) neodpisovaný 48 0 0 0 0 2) zásoby 49 0 0 0 0 3) pořízení dlouhodobého hmotného majetku 50 0 0 0 0 II. Hotovost na účtech u finančních institucí a hotovost v pokladně 51 2 512 0 2 512 2 273 1) běžné účty 52 2 494 0 2 494 2 261 2) pokladna 53 13 0 13 12 3) jiné pokladní hodnoty - ceniny 54 5 0 5 1 III. zrušena 55 IV. Jiná aktiva 57 0 0 0 0 1) Jiná aktiva 58 0 0 0 0 G. Přechodné účty aktiv 59 131 0 131 669 I. Naběhlé úroky a nájemné 60 77 0 77 245 II. Odložené pořizovací náklady na pojistné smlouvy, v tom odděleně: 61 0 0 0 0 a) v životním pojištění 62 b) v neživotním pojištění 63 0 0 0 0 III. Ostatní přechodné účty aktiv, z toho: 64 53 0 53 424 a) dohadné položky aktivní 65 0 0 0 169 b) příjmy příštích období 66 0 0 0 0 c) náklady příštích období - ostatní 67 53 0 53 255 AKTIVA CELKEM 68 119 325 92 119 234 115 329 56 8

Legenda Číslo řádku Hrubá výše Úprava Čistá výše Minulé Čistá výše PASIVA a b 1 2 3 4 A. Vlastní kapitál 69 112 374 108 178 I. Základní kapitál, z toho: 70 65 575 65 575 a) změny základního kapitálu 71 75 75 b) zrušeno 72 II. Emisní ážio 73 0 0 III. Rezervní fond na nové ocenění 74 0 0 IV. Ostatní kapitálové fondy 75 10 664 10 664 1) ostatní kapitálové fondy 76 0 0 2) oceňovací rozdíly 77 10 664 10 664 V. Rezervní fond a ostatní fondy ze zisku 78 6 096 6 105 VI. Nerozdělený zisk minulých účetních období nebo neuhrazená ztráta minulých účetních období 79 25 834 21 644 1) Nerozdělený zisk minulých let 80 25 834 21 644 2) Neuhrazená ztráta minulých let 81 0 0 VII. Zisk nebo ztráta běžného účetního období 82 4 205 4 191 B. Podřízená pasiva 83 C. Technické rezervy 84 852 29 823 1 053 1. Rezerva na nezasloužené pojistné 85 39 29 9 460 2. Rezerva na životní pojištění 86 x D. 3. Rezerva na pojistná plnění nevyřízených pojistných událostí 87 814 0 814 593 4. Rezerva na bonusy a slevy 88 0 0 0 0 5. zrušeno 89 6. Ostatní technické rezervy 90 0 0 0 0 7. zrušeno 91 8. Rezerva pojistného neživotních pojištění 92 0 0 0 0 9. zrušeno 93 Technické rezervy u životního pojištění, kde jsou nositelem investičního rizika pojistníci 94 E. Rezervy 95 0 0 1. Rezerva na penzijní a podobné závazky 96 0 0 2. Rezerva na daně 97 0 0 3. Ostatní rezervy 98 0 0 F. Depozita při pasivním zajištění 99 0 0 G. Věřitelé (Závazky) 100 5 955 6 098 I. Závazky z operací přímého pojištění 101 139 72 1) pojistník 102 9 6 2) pojišťovací zprostředkovatelé 103 98 61 3) vůči ovládaným osobám 104 0 0 4) vůči osobám, ve kterých má účetní jednotka podstatný vliv 105 0 0 5) ostatní závazky z pojištění 106 32 6 II. Závazky z operací zajištění 107 0 43 III. Závazky z dluhových cenných papírů, z toho: 108 0 0 a) směnitelné (konvertibilní) dluhopisy 109 0 0 IV. Závazky vůči finančním institucím 110 0 0 V. Ostatní závazky, z toho: 111 5 816 5 983 a) daňové závazky splatné a závazky ze sociálního zabezpečení 112 119 113 b) ostatní závazky 113 161 335 9

c) daňové závazky odložené 114 5 535 5 535 d) vůči ovládaným osobám 115 0 0 e) vůči osobám, ve kterých má účetní jednotka podstatný vliv 116 0 0 VI. Garanční fond Kanceláře 117 0 0 VII. Fond zábrany škod 118 0 0 H. Přechodné účty pasiv 119 82 0 I. Výdaje příštích období a výnosy příštích období 120 0 0 II. Ostatní přechodné účty pasiv, z toho: 121 82 0 a) dohadné položky pasivní 122 82 0 b) ostatní 123 0 0 PASIVA CELKEM 124 119 234 115 329 10

VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY POJIŠŤOVEN K rozvahovému dni: 30. září 2016 Účetní jednotka: Cestovní pojišťovna ADRIA Way družstvo IČ: 25710966 Sídlo: Mírové náměstí 3d/519 703 00 Ostrava - Vítkovice Zpracováno v souladu s Příl.1 vyhlášky č. 502/2002 Sb., ve znění pozdějších předpisů (v tis. Kč, bez des. míst) 2016 2016 2016 2015 Legenda Číslo řádku Hrubá výše Základna Úprava Mezisoučet Čistá výše Výsledek Minulé Čistá výše Výsledek a b 1 2 3 4 I. Technický účet k neživotnímu pojištění x x x x x 1. Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění: 1 x x x x a) předepsané hrubé pojistné 2 6 187 x x x b) pojistné postoupené zajišťovatelům (-) 3 217 5 970 x x c) změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné (+/-) 4-421 x x x d) změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťovatelů (+/-) 5 29-451 6 421 7 422 2. Převedené výnosy z investic z Netechnického účtu (položka III.6.) 6 x x 27 27 3. Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění 7 x x 0 0 4. Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění: 8 x x x x a) náklady na pojistná plnění: 9 x x x x aa) hrubá výše 10 1 099 x x x ab) podíl zajišťovatelů (-) 11 0 1 099 x x b) změna stavu rezervy na pojistná plnění: 12 x x x x ba) hrubá výše 13 221 x x x bb) podíl zajišťovatelů (-) 14 0 221 1 320 2 039 5. Změna stavu ostatních technických rezerv, očištěné od zajištění (+/-) 15 6. Bonusy a slevy, očištěné od zajištění 16 7. Čistá výše provozních nákladů: 17 x x x x a) pořizovací náklady na pojistné smlouvy 18 x 2 052 x x b) změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů (+/-) 19 x 0 x x c) správní režie 20 x 2 341 x x d) provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích (-) 21 x 0 4 393 5 295 8. Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění 22 x x 0 0 9. zrušeno 23 10. Mezisoučet, zůstatek (výsledek) Technického účtu k neživotnímu pojištění (položka III.1.) 24 x x 735 114 III. Netechnický účet x x x x x Výsledek Technického účtu k neživotnímu pojištění (položka 1. I.10.) 64 x x 735 114 2. Výsledek Technického účtu k životnímu pojištění (položka II.13.) 65 3. Výnosy z investic: 66 x x x x a) výnosy z podílů 67 x 0 x x b) výnosy z ostatních investic, v tom: 68 x x x x ba) výnosy z pozemků a staveb (nemovitostí) 69 2 633 x x x bb) výnosy z ostatních investic 70 1 637 4 270 x x 11

c) změny hodnoty investic 71 x 0 x x d) výnosy z realizace investic 72 x 0 4 270 5 703 4. Převedené výnosy investic z Technického účtu k životnímu pojištění (položka II.12.) 73 5. Náklady na investice: 74 x x x x a) náklady na správu investic, včetně úroků 75 x 15 x x b) změny hodnoty investic 76 x 0 x x c) náklady spojené s realizací investic 77 x 0 15 3 6. Převod výnosů z investic na Technický účet k neživotnímu pojištění (položka I.2.) 78 x x 27 27 7. Ostatní výnosy 79 x x 964 1 408 8. Ostatní náklady 80 x x 1 695 1 996 9. Daň z příjmů z běžné činnosti 81 x x 0 983 10. Zisk nebo ztráta z běžné činnosti po zdanění 82 x x 4 232 4 218 11. Mimořádné výnosy 83 x x 0 0 12. Mimořádné náklady 84 x x 0 0 13. Mimořádný zisk nebo ztráta 85 x x 0 0 14. Daň z příjmů z mimořádné činnosti 86 x x 0 0 15. Ostatní daně neuvedené v předcházejících položkách 87 x x 27 27 16. Zisk nebo ztráta za účetní období 88 x x 4 205 4 191 12

Deriváty sjednané za účelem zajišťování obchodování na burze: žádné Poměrové ukazatele Cestovní pojišťovny ADRIA Way družstvo k datu 30.9.2016 Disponibilní míra solventnosti Požadovaná míra solventnosti Výše garančního fondu 112 374 tis. Kč 90 000 tis. Kč 90 000 tis. Kč Poměr disponibilní míry solventnosti 1,249 a požadované míry solventnosti Poměr výše GF a součet položek podle 18 1,249 Poměrové ukazatele 30.9.2016 ROAA 3,53 % (rentabilita vl. aktiv) ROAE 3,74 % (rentabilita vl. kapitálu) Combined ratio 85,53% 13