UNIBON spořitelní a úvěrní družstvo se sídlem Ostrava Moravská Ostrava, Velká 2984/23, PSČ 702 00 identifikační číslo 250 53 892 zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Krajským soudem v Ostravě v oddíle Dr, vložce 2040 x PODNIKATELSKÉHO ÚVĚRU Žádost o poskytnutí (Údaje prosím vyplňte hůlkovým písmem) Požadovaná částka úvěru Typ úvěru X účelový, uveďte účel...provozní financování... Požadovaná doba splatnosti (max. 16 měsíců).. Navrhované zajištění Kontaktní telefon domů/mobil..e-mail:. 1. ZÁKLADNÍ IDENTIFIKAČNÍ ÚDAJE ŽADATELE Obchodní firma (PŘESNÝ NÁZEV V NÁVAZNOSTI NA DOKLAD OPRAVŇUJÍCÍ K PODNIKATELSKÉ ČINNOSTI) Právní forma: IČ: ( TAKÉ RČ, JE-LI ŽADATELEM PODNIKATEL - FYZICKÁ OSOBA) Sídlo firmy: OKEČ: (PŘEDMĚT PODNIKÁNÍ) vzniklo zápisem do pod čj. (odd. a vl.) ze dne Základní kapitál Účetnictví jednoduché podvojné Osoby oprávněné jednat jménem společnosti, tj. statutární zástupci: Jméno Funkce Vzdělání (praxe) *) nehodící se škrtněte Stránka 1 z 19
2. ÚDAJE O POŽADOVANÉM DRUHU PRODUKTU Ve smyslu obchodního zákoníku č. 513/1991 Sb. žádám(e) UNIBON spořitelní a úvěrní družstvo o poskytnutí: Obchodního úvěru dle charakteru (účelovosti): x operativního dle lhůty splatnosti: krátkodobý (do 12 měsíců) střednědobý (nad 12 měsíců) ve výši: slovem: Kč Účel financování: Čerpání úvěru: v Kč x bezhotovostně a to x postupně, v termínech: datum objem Splácení jistiny úvěru: v Kč x postupně, operativně dle splatnosti faktur datum objem Splácení úroků úvěru: v Kč x postupně, operativně spolu s jistinou Konečná splatnost úvěru: *) nehodící se škrtněte Stránka 2 z 19
3. DOPLŇUJÍCÍ ÚDAJE U bank máme vedeny tyto běžné (kontokorentní) účty: Číslo účtu Obchodní jméno banky Ø kreditní měsíční obrat za posledních 6 měsíců Ø měsíční zůstatek za posledních 6 měsíců Termínované vklady v Kč, z toho: do1 roku nad 1 rok Vklady v cizí měně, z toho: do 1 roku nad 1 rok Cenné papíry (např. obligace, akcie, hypoteční zástavní listy) v Kč 4. ZÁKLADNÍ INFORMACE O PODNIKATELSKÉM ZÁMĚRU (PODROBNÝ POPIS PODNIKATELSKÉHO ZÁMĚRU JE MOŽNO PŘÍLOŽIT K ŽÁDOSTI příloha č. 5) Stručný popis podnikatelského záměru Místo realizace: Název projektu (záměru): Stručný popis: Stránka 3 z 19
Harmonogram realizace podnikatelského záměru plánované zahájení podnikatelského záměru (měsíc a rok) dokončení podnikatelského záměru (měsíc a rok) Zajištění odbytu smlouvami Dodavatel Země Komodita Období od do Objem Jednotka tj.% Způsob financování podnikatelského záměru zdroje: Vlastní: Ostatní (druh): - - - Požadovaný úvěr: Celkové finanční krytí podnikatelského záměru: 4. - NAVRHOVANÁ FORMA ZAJIŠTĚNÍ ÚVĚROVÉHO PRODUKTU Zástavní právo k pohledávce z obchodního vztahu pohledávky vůči subjektům objem pohledávek splatnost pohledávek Stránka 4 z 19
Zástavní právo k nemovitostem druh nemovitosti vlastník katastrální území ocenění druh nemovitosti vlastník katastrální území ocenění Zástavní právo k movitým věcem druh movitého majetku vlastník druh nabytí zůstatková hodnota ocenění druh movitého majetku vlastník druh nabytí zůstatková hodnota ocenění Zástavní právo k cenným papírům druh cenných papírů vlastník cenných papírů emitent počet ks Ručení třetí osobou - prohlášení ručitele, přijaté bankovní záruky název ručitele výše ručení doba platnosti ručení Zástavní právo k pohledávce - termínovanému vkladu výše termínovaného vkladu doba trvání vkladu vklad je vedený u (peněžního ústavu) majitel vkladu Jiné zajištění Směnka (specifikace směnky - vlastní, cizí, avalovaná ap.) Jištění EGAP, ČMZRB, PGRLF Stránka 5 z 19
5. DALŠÍ PODKLADY K ŽÁDOSTI O ÚVĚR 1. Podrobný podnikatelský záměr (příl. č. 5 této žádosti, možno též jen v části 4. této žádosti pokud dostačuje) 2. Oprávnění k podnikání (výpis z obchodního rejstříku ne starší 3 měsíců, živnostenský list) 3. Roční výsledky hospodaření za poslední 3 roky existence firmy, a to ve formě kopií daňových přiznání za příslušné roky včetně příloh s vyznačeným datem přijetí FÚ 4. Nejnovější ekonomické výsledky ke konci posledního čtvrtletí (rozvaha a výkaz zisku a ztrát). 5. Finanční plán pro dobu trvání obchodního vztahu (bilance aktiv a pasiv, tvorba a rozdělení zisku, výkaz toku peněžní hotovosti) popis zdrojů, ze kterých bude úvěr splacen 6. Je-li nabízeno zajištění zástavou nemovitosti výpis z katastru nemovitostí ne starší než 1 měsíc doklad o vlastnictví (kupní smlouva, dědictví apod.) znalecký posudek nemovitosti s oceněním doklad o pojištění nemovitosti příp. souhlas spoluvlastníků se zřízením zástavního práva 7. Potvrzení o bezdlužnosti FÚ, OSSZ (ne starší 2 týdnů) 8. Prohlášení o závazcích (příl. č. 1 této žádosti) 9. Prohlášení o pohledávkách (příl. č. 2 této žádosti) 10. Čestné prohlášení o vzájemných vazbách k jiným subjektům (příl. č. 3 této žádosti) 11. Prohlášení o vlastnictví movitého a nemovitého majetku jako přílohy č. 4.1 4.x této žádosti Prohlášení o vlastnictví nemovitého a movitého majetku (příl. č. 4.1) společníci žádající obch. spol. nebo žadatel fyzická osoba Prohlášení o vlastnictví nemovitého a movitého majetku (příl. č. 4.x) fyzické osoby avalující směnky, ručitelé apod. Stránka 6 z 19
Na zpracování žádosti se podílela poradenská firma: Obchodní firma: IČ: Tel/fax Rozsah poskytnutých služeb: Žadateli byla účtována cena ve výši: Kč Jméno a podpis oprávněného pracovníka poradenské firmy: Prohlášení žadatele: 1. Žadatel prohlašuje, že v této části a v dalších částech žádosti, které jsou její přílohou a nedílnou součástí uvedl úplně a pravdivě všechny údaje jemu známé o skutečnostech a záměrech, k jejichž sdělení byl v rámci této žádosti vyzván. 2. Žadatel se zavazuje neprodleně oznamovat UNIBON spořitelnímu a úvěrnímu družstvu změny o údajích uvedených v této žádosti v průběhu jejího posuzování. 3. Žadatel souhlasí s tím, aby UNIBON spořitelní a úvěrní družstvo v souvislosti s touto žádostí a v případě potřeby, i po celou dobu vzájemného obchodního spojení, vzniklého na tomto základě získávalo potřebné informace od poradenské firmy uvedené v této žádosti. 4. Žadatel souhlasí s tím, aby UNIBON spořitelní a úvěrní družstvo v rámci obchodního styku a vůči dozorujícím orgánům sdělovalo údaje charakterizující žadatele z hlediska jeho organizačně právní formy, vybraných údajů bonity a sjednaného rozsahu závazků z úvěrových obchodů. 5. Žadatel souhlasí, aby si UNIBON spořitelní a úvěrní družstvo vyžádalo podle potřeby provedení externí technickoekonomické expertizy předložené žádosti. 6. Žadatel souhlasí s tím, že i v případě negativního vyřízení žádosti budou předané podklady uloženy v dokumentaci UNIBON spořitelního a úvěrního družstva. 7. Žadatel prohlašuje, že v době podání žádosti, ani v uplynulých třech letech nebyl prohlášen nebo ukončen konkurs na jeho majetek, ani nebylo opětovně potvrzeno nucené vyrovnání. Pokud je žadatel fyzickou osobou, prohlašuje dále, že mu nebyl uložen soudem nebo správním orgánem zákaz činnosti týkající se provozování živnosti. 8. Žadatel prohlašuje, že se seznámil s aktuálním sazebníkem UNIBON spořitelního a úvěrního družstva a že souhlasí s účtováním poplatků dle tohoto sazebníku. Žadatel o úvěr prohlašuje, že je - není osobou se zvláštním vztahem k UNIBON spořitelnímu a úvěrnímu družstvu. V... dne...... Razítko Klienta a podpis osoby oprávněné jednat jménem Klienta Stránka 7 z 19
Obchodní firma: Příloha č. 1 k Žádosti Prohlášení o pohledávkách Pohledávky celkem k aktuálnímu datu: z toho: 1.tuzemské zahraniční (uvést přesné datum) z toho zálohy: 2. Pohledávky z obchodního styku (specifikovat nejvýznamnější dlužníky, výši a splatnost pohledávek) 3.a) Vůči peněžním ústavům, včetně UNIBON spořitelního a úvěrního družstva Zůstatek *) Název peněžního ústavu Úroková sazba Datum konečné splatnosti Splátkový plán Ostatní *) stav k ultimu předcházejícího měsíce 3. b) pohledávky ekonomicky nebo personálně propojených společností (osob) vůči peněžním ústavům, včetně UNIBON spořitelního a úvěrního družstva Název Název společnosti Zůstatek *) peněžního ústavu Úroková sazba Datum konečné splatnosti Splátkový plán *) stav k ultimu předcházejícího měsíce 4. Prohlášení o daňových pohledávkách vůči státu Existují neuhrazené pohledávky vůči státu? NE ANO specifikovat Stránka 8 z 19
5. Pohledávky po lhůtě splatnosti celkem ( v členění do 30, 90, 180 dnů a nad 180 dnů) do 30 dnů: do 90 dnů: do 180 dnů: nad 180: dnů: z toho - z obchodního styku - jiné z toho - tuzemské pohledávky - zahraniční pohledávky 6. Stěžejní odběratelé: obchodní firma lhůta splatnosti pohledávek %-ní podíl odběratele na tržbách celkem 7. Ostatní podstatné informace k pohledávkám (např.soudní žaloby na dlužníky, zpochybněné pohledávky, cese pohledávek ap.) 8. Pohledávky za ekonomicky nebo personálně propojenými subjekty, včetně osob blízkých. V... dne...... Razítko Klienta a podpis osoby oprávněné jednat jménem Klienta Stránka 9 z 19
Příloha č. 2 k Žádosti Obchodní firma: Prohlášení o závazcích Závazky celkem k aktuálnímu datu z toho: (uvést přesné datum) z toho zálohy: 1. Závazky z obchodního styku (specifikovat nejvýznamnější věřitele, výši a splatnost závazků) 2.a) Vůči peněžním ústavům, včetně UNIBON spořitelního a úvěrního družstva Zůstatek úvěru *) Úroková sazba Název peněžního ústavu Datum konečné splatnosti Splátkový plán Způsob zajištění *) stav k ultimu předcházejícího měsíce 2. b) Závazky ekonomicky nebo personálně propojených společností (osob) vůči peněžním ústavům, včetně UNIBON spořitelního a úvěrního družstva Název společnosti Zůstatek úvěru *) Název peněžního ústavu Úroková sazba Datum konečné splatnosti Splátkový plán Způsob zajištění *) stav k ultimu předcházejícího měsíce 3. Vůči Fondu národního majetku ČR (např. kupně-prodejní smlouva o převodu majetku státu na jinou osobu - podnikatelský subjekt v rámci privatizace) Na základě smlouvy: (uvést smlouvu) Zůstatek k ultimu předcházejícího měsíce Datum konečné splatnosti Splátkový plán Možno nahradit předložením příslušné smlouvy. 4. Prohlášení o daňových povinnostech vůči státu Stránka 10 z 19
Existují neuhrazené závazky vůči státu? NE ANO specifikovat 5. Přehled podrozvahových účtů klienta k datu Najatý majetek Majetek přijatý do úschovy Odepsané pohledávky Poskytnuté záruky a podobné závazky vůči nebankovním subjektům Přijaté záruky a jiné podobné pohledávky vůči nebankovním subjektům Poskytnuté zástavy Přijaté zástavy Závazky z leasingu Pohledávky z leasingu Závazky z term. operací / opcí Pohledávky z term. operací / opcí stav (v ) komentář 6. Závazky po lhůtě splatnosti celkem (v členění do 30, 90, 180 dnů a nad 180 dnů) do 30 dnů: do 90 dnů: do 180 dnů: nad 180 dnů: z toho - z obchodního styku - jiné z toho - tuzemské závazky - zahraniční závazky Stránka 11 z 19
7. Stěžejní dodavatelé: obchodní firma lhůta splatnosti závazků %-ní podíl dodavatele na dodávkách celkem 8. Ostatní podstatné informace k závazkům (např.soudní žaloby věřitelů, pochybné závazky, cese závazků, ap.) V... dne...... Razítko Klienta a podpis osoby oprávněné jednat jménem Klienta Stránka 12 z 19
Č estné prohlášení o vzájemných vazbách k jiným subjektům Klient (obchodní firma, adresa sídla, IČ/rodné číslo) Příloha č. 3 k Žádosti výslovně prohlašuje, že 1. podíl majetkové účasti Klienta na následujících podnikatelských subjektech činí: obchodní firma IČ výše podílu v % 2. majetková účast fyzických nebo právnických osob na společnosti Klienta: obchodní firma IČ/rodné číslo výše podílu v % 3. jednotliví členové představenstva a dozorčí rady Klienta (v případě, že je členem dozorčí rady, představenstva nebo jednatel i jiné firmy, uvést název a IČ této firmy) jméno člena vedení a jeho funkce rodné číslo IČ a obchodní firma, ve které je též ve vedení včetně jeho funkce jména osob s právem podepisovat dokumenty za společnost Klienta a jejich rodná čísla Stránka 13 z 19
4. přijal záruky nebo Klientovy směnky byly avalovány od následujících podnikatelských subjektů: obchodní firma IČ částka (v ) 5. Klient poskytl záruky nebo avaloval směnky následujícím podnikatelským subjektům: obchodní firma IČ částka (v ) 6. Klient dodává více než 15 % své produkce následujícím podnikatelským subjektům: obchodní firma IČ částka (v%) 7. Klient odebírá více než 50 % surovin, polotovarů, materiálu a zboží od následujících podnikatelských subjektů: obchodní firma IČ částka (v%) Během trvání úvěrového vztahu je Klient povinen neprodleně oznámit UNIBON spořitelnímu a úvěrnímu družstvu informace o všech změnách týkajících se výše uvedených skutečností. V... dne...... Razítko Klienta a podpis osoby oprávněné jednat jménem Klienta Stránka 14 z 19
Příloha č. 4.1 k Žádosti P R O H L Á Š E N Í o vlastnictví nemovitého a movitého majetku*) a závazků Jméno: Bydliště: Rodné číslo: Prohlašuji, že ke dni žádosti (prolongace) o úvěr jsem: 1. výhradním vlastníkem nemovitého majetku 2. podílovým spoluvlastníkem nemovitého majetku 3. bezpodílovým spoluvlastníkem nemovitého majetku Mimo výše uvedený nemovitý majetek žádný další nemám. *) Prohlášení vyplňují podnikatelé podnikající na základě živnostenského zákona nebo na základě jiných oprávnění, společníci ve společnostech podnikajících na základě obchodního zákoníku (v tomto případě přichází v úvahu osobní majetek u společníků ve společnostech s ručením omezeným, veřejně obchodních a komanditních) a dále osoby avalující směnky, ručitelé nebo osoby jinak zajišťující úvěr. V prohlášení musí být promítnuto, zda na majetku nevázne zástavní právo, omezení převodu nemovitosti, věcné břemeno nebo jiná práva. V případě, že na majetku tato práva váznou, uvede se v prohlášení konkrétně u jakého majetku. Klient v prohlášení dále uvede korunové a devizové účty, které má vedené u všech bank. Klient také do prohlášení uvede svou majetkovou účast, resp. podíly v jiných společnostech. Jestliže má klient rozdělené společné jmění manželů, musí tuto skutečnost doložit. Rozdělení společného jmění může být provedeno dohodou manželů, která musí mít formu notářského zápisu nebo k rozdělení dojde na základě rozhodnutí soudu. 4. výhradním vlastníkem movitého majetku Stránka 15 z 19
5. podílovým spoluvlastníkem movitého majetku 6. bezpodílovým spoluvlastníkem movitého majetku Na majetku nevázne - vázne* ) zástavní právo, omezení převodu, věcné břemeno nebo jiná práva. Prohlašuji, že mám - nemám*) rozdělené společné jmění manželů. 7. povinným ze závazků půjčky zůstatek půjčky výše měsíční splátky výživné výše placeného výživného měsíčně ze splátkového prodeje výše závazku výše měsíční splátky jiné závazky; specifikujte V... dne...... podpis ) nehodící se škrtněte Stránka 16 z 19
P R O H L Á Š E N Í o vlastnictví nemovitého a movitého majetku*) a závazků Příloha č. 4... ** )k Žádosti Jméno: Bydliště: Rodné číslo: Prohlašuji, že ke dni žádosti (prolongace) o úvěr jsem: 7. výhradním vlastníkem nemovitého majetku 8. podílovým spoluvlastníkem nemovitého majetku 9. bezpodílovým spoluvlastníkem nemovitého majetku Mimo výše uvedený nemovitý majetek žádný další nemám. *) Prohlášení vyplňují podnikatelé podnikající na základě živnostenského zákona nebo na základě jiných oprávnění, společníci ve společnostech podnikajících na základě obchodního zákoníku (v tomto případě přichází v úvahu osobní majetek u společníků ve společnostech s ručením omezeným, veřejně obchodních a komanditních) a dále osoby avalující směnky, ručitelé nebo osoby jinak zajišťující úvěr. V prohlášení musí být promítnuto, zda na majetku nevázne zástavní právo, omezení převodu nemovitosti, věcné břemeno nebo jiná práva. V případě, že na majetku tato práva váznou, uvede se v prohlášení konkrétně u jakého majetku. Klient v prohlášení dále uvede korunové a devizové účty, které má vedené u všech bank. Klient také do prohlášení uvede svou majetkovou účast, resp. podíly v jiných společnostech. Jestliže má klient rozdělené společné jmění manželů, musí tuto skutečnost doložit. Rozdělení společného jmění může být provedeno dohodou manželů, která musí mít formu notářského zápisu nebo k rozdělení dojde na základě rozhodnutí soudu. 10. výhradním vlastníkem movitého majetku Stránka 17 z 19
11. podílovým spoluvlastníkem movitého majetku 12. bezpodílovým spoluvlastníkem movitého majetku Na majetku nevázne - vázne* ) zástavní právo, omezení převodu, věcné břemeno nebo jiná práva. Prohlašuji, že mám - nemám*) rozdělené společné jmění manželů. 7. povinným ze závazků půjčky zůstatek půjčky výše měsíční splátky výživné výše placeného výživného měsíčně ze splátkového prodeje výše závazku výše měsíční splátky jiné závazky; specifikujte V... dne...... podpis ) nehodící se škrtněte ** ) doplňte pořadové číslo následující po předchozím Prohlášení Stránka 18 z 19
Podrobný podnikatelský zámě r Příloha č. 5 k Žádosti Osnova podnikatelského záměru: - cíl financované akce, - majetkoprávní stránka záměru (vlastnictví či pronájem pozemků, budov, strojů a jiného vybavení), - výrobně technická stránka záměru (popis výrobního či jiného procesu, sortiment současný i předpokládaný, stav a struktura stálých aktiv, jejich odepsanost, energetická náročnost produkce, odpady a jejich likvidace, dopad produkce na životní prostředí, dodavatelské zajištění výrobních vstupů), - odbytová stránka záměru (postavení firmy na trhu, zmapování konkurence i zákazníka, marketingová strategie vč. cenového vývoje, zabezpečení servisu a dopravy), - finanční stránka (specifikace tržeb, využití leasingu - celková výše a doba splatnosti, velikost jednotlivých splátek, struktura bankovních úvěrů, vlastní zdroje, daňové úlevy), - zajištění záměru pracovními silami (počet pracovníků, kvalifikační struktura, mzdové náklady), - vzdělání a praxe managementu. Stránka 19 z 19