Vládní program na podporu exportu České republiky Ministerstvo průmyslu a obchodu EGAP hájí obchodní zájmy České republiky v EU, WTO, OECD podílí se na odstraňování obchodních bariér podporuje českou oficiální účast v mezinárodním obchodě atd. státem vlastněná pojišťovací společnost, pokrývající úvěrová rizika Česká Exportní Banka, a.s. státem vlastněná banka, která financuje export formou podpořeného úvěrování CzechTrade podpora exportu a poradenství Individuální poradenství exportní vzdělávání 2
ČEB v systému státní podpory exportu (1/2) Česká exportní banka, a.s. (ČEB, a.s.) je specializovanou bankovní institucí, která tvoří nedílnou součást státní proexportní politiky Akciová společnost ve vlastnictví českého státu, která vznikla v roce 1995 Zajišťuje zejména typy financování, které jsou pro komerční banky především v současné době obtížně realizovatelné z důvodu vývozu do zemí s vyšší mírou teritoriálního a komerčního rizika, dlouhé doby splatnosti, financování velkého objemu či složité struktury financování Poskytuje financování v souladu s pravidly WTO (World Trade Organization), příslušnými doporučeními Organizace pro ekonomickou spolupráci a rozvoj (OECD) a směrnicemi Evropské unie 3
Základní fakta (2/2) Jako zajištění úvěrů využívá pojistné produkty Exportní garanční a pojišťovací společnost, a.s. (EGAP), která vznikla v červnu 1992 jako státní úvěrová pojišťovna se zaměřením na pojišťování vývozních úvěrů proti teritoriálním a tržně nepojistitelným komerčním rizikům spojeným s vývozem zboží a služeb z České republiky Člen bankovního systému České republiky, plně podléhající standardním pravidlům ČNB dle zákona o bankách č. 21/1992 Sb. Její specifická činnost, tj. poskytování podpořeného financování, se řídí zákonem č. 58/1995 Sb. Plné ručení České republiky za závazky ČEB Mezinárodní rating na úrovni České republiky: - Moody s: A1 - Standard & Poor s: AA- 4
Akcionářská struktura ČEB Základní kapitál ČEB k 31.12.2011: CZK 4 000 000 000,- EGAP 20% Ministerstvo zemědělství 5% Ministerstvo zahraničních věcí 10% Ministerstvo financí 41% Ministerstvo obchodu a průmyslu 24% 5
ČEB v roce 2012 Podepsala 54 smluv v objemu 26,2 miliardy Kč, což představuje nárůst na 102 % skutečnosti roku 2011 Bilanční suma banky činila k 31.12.2012 83,5 miliardy Kč, meziročně stoupla o cca 7 procent. Celkově byly čerpány úvěry ve výši 14,5 miliardy Kč. Největším podepsaným kontraktem v roce 2012 bylo financování výstavby Ashinského metalurgického kombinátu v Ruské federaci s celkovými investičními náklady ve výši cca 331 mil. EUR. Spustila naplno svůj program podpory malých a středních podniků. Úspěšně vyřídila žádosti o podpořené financování celkem za 3 miliardy korun. Objem smluv na financování vývozu podepsaných přímo mezi vývozci, kteří splňují kritéria MSP, a ČEB představoval objem 267 mil. Kč. 6
Úloha a postavení ČEB Struktura stavu úvěrů ČEB a vývozu ČR stav k 31. 12. 2012 vývoz stav úvěrů ČR v % ČEB v % kategorie 0 85,1% 17,1% kategorie 1 0,4% 0,0% kategorie 2 1,5% 0,3% kategorie 3 6,5% 44,3% kategorie 4 2,9% 15,7% kategorie 5 1,0% 8,0% kategorie 6 0,6% 9,7% kategorie 7 2,0% 4,9% a neklasifikované Zdroj: OECD, MF GŘC, statistika ČEB
Úvěrové portfolio ČEB (1/2) Struktura úvěrového portfolia podle typu úvěru k 31. 12. 2012 (celkem 68 523 mil. Kč) úvěry na investice 21,5% odkoupené pohledávky 1,2% předexportní úvěry 1,2% refinanční úvěry 0,1% odběratelské vývozní úvěry bankám 0,6% dodavatelské vývozní úvěry klientům 0,7% odběratelské vývozní úvěry klientům 74,7% 8
Úvěrové portfolio 2/2 Teritoriální struktura úvěrového portfolia ČEB k 31. 12. 2012 podle cílové země vývozu (celkem 68 523 mil. Kč a 29 zemí) Ázerbadžán 7% Ukrajina 3% dalších 29 zemí s podílem pod 3 % 7% Ruská federace 44% Gruzie 8% Turecko 15% Slovensko 16% 9
Exportní strategie ČR pro období 2012-2020 Kvalitní servis vývozcům Navýšit počet exportérů Udržet tempo vývozu Poskytnout konkurenceschopné financování a pojištění vývozu Navýšit podíl vývozu mimo EU Zajistit příležitosti na trzích s potenciálem 10
Prioritní a zájmové země Dvanáct prioritních zemí: Brazílie, ČLR, Indie, Irák, Kazachstán, Mexiko, Ruská federace, Srbsko, Turecko, Ukrajina, USA, Vietnam. Dvacet pět zájmových zemí: Angola, Argentina, Austrálie, Ázerbájdžán, Bělorusko, Egypt, Etiopie, Chile, Ghana, Chorvatsko, Izrael, Japonsko, JAR, Kanada, Kolumbie, Maroko, Moldavsko, Nigérie, Norsko, Peru, Senegal, Singapur, SAE, Švýcarsko a Thajsko. 11
Klíčové body nové strategie ČEB, a.s. Diverzifikace produktů, teritorií a klientů (zaměření i na malé a střední firmy) Kvalita a návratnost vložených finančních prostředků hlavní kritéria podpořeného financování projektů Udržování pozice ČEB, a.s. na tradičních trzích Podpora tradičních i nových obchodních aktivit našich klientů Aktivní vstup a přítomnost na nových trzích Aktivní přístup k novým klientům ze všech cílových segmentů, aktivní akvizice Nabídka nových služeb a produktů Zvýšení kvality a vnitřní efektivity Podpora kooperace s obchodními bankami Zvýšení image a informovanosti o ČEB, a.s. na cílových trzích 12
Přímé kontakty dodavatelské postavení Zajistit podmínky pro změnu postavení našich exportérů: Zvýšit podíl přímého vývozu na úkor vývozu přes prostředníky na trzích s potenciálem Vlastní kontakty, vyšší marže Oborová diverzifikace Účast v nadnárodních projektech 13
Hlavní produkty České Exportní Banky, a.s. 14
Produkty (1/3) Úvěr na financování výroby pro vývoz (předexportní úvěr) Umožňuje českému výrobci, resp. vývozci financovat náklady spojené s realizací dodávek pro zahraničního kupujícího (dovozce) Přímý vývozní dodavatelský úvěr Umožňuje českému vývozci profinancovat pohledávky vůči zahraničnímu kupujícímu (dovozce) Přímý vývozní odběratelský úvěr (příjemcem úvěru je zahraniční dovozce) Umožňuje realizaci objemnějších dodávek českého vývozce pro zahraničního kupujícího (dovozce) Nepřímý vývozní odběratelský úvěr (příjemcem úvěru je banka zahraničního dovozce) Umožňuje realizaci objemnějších dodávek českého vývozce pro zahraničního kupujícího (dovozce) 15
Produkty (2/3) Úvěr na investice v zahraničí Umožňuje českému investorovi získat dlouhodobé úvěrové zdroje pro realizaci investice v zahraničí Refinanční vývozní dodavatelský úvěr Umožňuje poskytnout bance vývozce prostředky, které tato využije k poskytnutí úvěru vývozci za zvýhodněných podmínek Refinanční vývozní odběratelský úvěr Umožňuje poskytnout bance vývozce prostředky, které tato využije k poskytnutí úvěru zahraničnímu dovozci za zvýhodněných podmínek Odkup pohledávek z akreditivů bez postihu Umožňuje českému vývozci již v současnosti realizovat pohledávku z vývozu spojenou s dokumentárním akreditivem s odloženou platbou či s akceptaci směnky 16
Produkty (3/3) Odkup vývozních pohledávek s pojištěním bez postihu Umožňuje českému vývozci již v současnosti realizovat pohledávku z vývozu, která je pojištěna proti vývozním úvěrovým rizikům Bankovní záruky Např. záruky za nabídku, za vrácení akontace, za dobré provedení, za uvolnění zádržného Doprovodné finanční služby Dokumentární operace, hladký platební styk a další služby Produkty pro klienty Treasury Termínovaný vklad s individuálně stanovenou úrokovou sazbou, komerční běžný účet, devizový obchod s individuálním měnovým kurzem (FX Spot), Treasury úvěr 17
Podmínky OECD k podpořenému financování českých exportérů Česká exportní banka, a.s. zajišťuje podpořené financování exportu přímo pro české exportéry nebo investory, ale úvěr může být poskytnut také zahraničnímu importérovi nebo bance importéra ČEB, a.s. poskytuje podpořené exportní financování v souladu s pravidly OECD, které stanoví u exportního financování na 2 a více roků tyto podmínky: importér zajistí akontaci v minimální výši 15% kontraktu alespoň 50% výrobků nebo služeb je českého původu objem místních dodávek nepřekročí 30% kontraktu úvěr musí být splácen v pravidelných 6-ti měsíčních splátkách, odklad splátky možný až 6 měsíců po dokončení zakázky podpořené financování fixní sazbou CIRR nebo její ekvivalent na bázi pohyblivé úrokové sazby (LIBOR, EURIBOR atd.) 18
Možnosti spolupráce ČEB a ostatních institucí Primární instituce ke spolupráci: MZV, MPO, CzechTrade, Czechinvest Zlepšování informovanosti o ČEB prostřednictvím zástupců institucí v ČR i v zahraničí (distribuce propagačních materiálů ČEB apod.) Vzájemná výměna zkušeností, sdílení informací, obchodních příležitostí a informačních databází Vzájemná školení pracovníků ČEB a pracovníků ostatních institucí Zprostředkování informací o možnostech poskytnutí proexportní podpory ČEB podnikům, které získaly investiční pobídky v ČR Umožnění stáží pracovníků ČEB při zahraničních kancelářích institucí Pořádání společných seminářů a školení o teritoriích a o obchodních příležitostech v zahraničí 19
Děkuji za pozornost Ing. Mojmír Res Manažer akvizic Česká Exportní Banka, a.s. 111 21 Prague 1, Vodičkova 34 Czech Republic tel.: +420 222 033 503, fax: +420 222 843 382 www.ceb.cz E-mail: mojmir.res@ceb.cz 20
21