Údaje o bance. podle 11a zákona č. 21/1992 Sb. o bankách a vyhlášky ČNB č. 123/2007 Sb.

Transkript

1 Údaje o bance podle 11a zákona č. 21/1992 Sb. o bankách a vyhlášky ČNB č. 123/2007 Sb. o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrových družstev a obchodníků s cennými papíry Údaje platné k

2 Údaje o bance a jejích akcionářích Obchodní firma: Raiffeisenbank a.s. Sídlo: Praha 4, Olbrachtova 2006/9, PSČ: IČ: zapsaná v Obchodním rejstříku u Městského soudu v Praze, dne , oddíl B, vložka 2051 Datum zápisu poslední změny: zápis pana Arise Bogdanerise jako člena dozorčí rady, výmaz pana Petera Lennkha z dozorčí rady Výše základního kapitálu: ,- Kč, splacen v plné výši. (poznámka: mimořádná valná hromada schválila dne navýšení základního kapitálu o ,- Kč upsáním nových akcií stávajícími akcionáři) Akcie: ks kmenových akcií na jméno o jmenovité hodnotě Kč za jednu akcii v zaknihované podobě. Raiffeisenbank a.s. nevlastní žádné vlastní akcie a zatímní listy a jiné cenné papíry, s nimiž je spojeno právo na výměnu za akcie. Počet organizačních jednotek (pobočky, obchodní zastoupení): 55 Počet zaměstnanců (přepočtený): 1773,83 Údaje o akcionářích: Raiffeisen International Bank - Holding AG Am Stadtpark 9, Vídeň, Rakousko výše podílu na zákl. kapitálu a hlasovacích právech 51% RB Prag Beteiligungs GmbH, Europaplatz 1a, Linec, Rakousko výše podílu na zákl. kapitálu a hlasovacích právech 25% Raiffeisenlandesbank Niederösterreich Wien AG Raiffeisen Platz 1, Vídeň, Rakousko výše podílu na zákl. kapitálu a hlasovacích právech 24% Vlastnické podíly akcionářů jsou rovny jejich podílům na hlasovacích právech. Všichni akcionáři jsou ve zvláštním vztahu k bance ve smyslu 19 zákona č. 21/1992 Sb. o bankách, ve znění pozdějších předpisů.

3 Organizační struktura banky Představenstvo RB Generální ředitel a předseda představenstva Lubor Žalman* (od 5/04) Výkonný ředitel Rudolf Rabiňák* (od 4/01) Výkonný ředitel Mario Drosc* (od 8/06) Výkonný ředitel Jan Kubínl* (od 07/07) Výkonný ředitel Martin Bláha* (od 4/03) Výkonný ředitel Alexandr Borecký- * (od 1/07) Výkonný ředitel Martin Kolouch* (od 1/07) Personální M. Mainová (od 3/06) Podpora řízení Č. Ondrůšek (od 1/03) Finance R.Wagner (od 9/06) Ekonomický výzkum P. Mertlík (od 6/01) Interní audit R.Smrčková ** (od 5/02) Internal/External Communication N/A Tomáš Gürtler Výkonný ředitel pro nemovitostní a strukturované financování (od 10/06) Firemní bankovnictví R.Jauker (od 6/02) Faktoring J. Krupová (od 11/99) Podpora firemního bankovnictví P. Trcka (od 10/04) Firemní bankovnictví - Middle Market T. Hadžega (od 4/06) odbory Regionální firemní bankovnictví EU Supported Financing L. Ramzer (od 8/07) Podpora obchodu P. Jansa (od 10/04) ** odpovídá představenstvu prostřednictvím jeho předsedy Marketing and Mass segment manag. O. Havlík (od 1/06) Affluent and SME Segment manag J. Sladkovský (od 9/06) Retail Product Management M. Dobešová (od 1/07) Kreditní karty - Alliance a rozvoj segmentu Retail Š. Lencová (od 09/07) Řízení pobočkové sítě a prodeje fyzickým osobám I. Vavříček (od 4/06) SMB Sales V. Štětina (od 1/07) Micro Sales J. Kotara (od 9/06) Řízení prodeje- strategické prodejní aktivity J. Malíř (od 12/01) Hospodářská správa a správa budov M. Střihavka (od 2/06) Operations P. Krumphanzl (od 2/05) Integrace N/A Business controlling J. Humhal (od 1/07) Privátní bankovnictví J. Petrák (8/06) Financování obchodů M. Tichý (od 8/06) Řízení portfolia M. Ondruška Obchodování na trhu V. Brdlík Kapitálové trhy R. Skácel Řízení aktiv a pasiv M. Hanuš Prodej P. Bárta Vývoj Treasury produktů M. Morháč (od 04/07) Corporate Risk M. Sedlák (od 2/05) SME Risk K. Hájková (od 12/06) PI Risk T. Jelínek (od 4/05) Portfilio Management P. Veselý (od 1/07) Workout D. Urban (od 1/07) Loan Administration R. Smoloňová (od 1/07) Market Risk J. Karger (od 1/07) Operational Risk V. Tůmová (od 4/07) Organizace & ř ízení procesů N/A Bezpečnost P. Lédl (od 12/01) IT Development A. Petrov (od 07/08) IT Delivery & Support T. Jabůrek (od 07/08) IT Internal Support J. Křepel (od 07/08) Business Inteligence Competence Centre L. Mrázek (od 07/08) * Člen představenstva

4 Předmět podnikání zapsaný v obchodním rejstříku: Bankovní obchody a další činnosti uvedené v povolení působit jako banka, vydaném podle zák. č. 21/1992 Sb. Přehled činností vyplývajících z licence: Údaje o činnosti banky přijímání vkladů od veřejnosti poskytování úvěrů investování do cenných papírů na vlastní účet finanční pronájem (finanční leasing) * platební styk a zúčtování vydávání platebních prostředků poskytování záruk otvírání akreditivů obstarávání inkasa poskytování investičních služeb hlavní investiční služby dle 8 odst.2 písm.a), b), c), d), e), zákona č. 591/1992 Sb., v platném znění doplňkové investiční služby dle 8 odst.3 písm.a) až g) vydávání hypotečních zástavních listů finanční makléřství výkon funkce depozitáře směnárenská činnost (nákup devizových prostředků) poskytování bankovních informací obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami pronájem bezpečnostních schránek činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými v bankovní licenci * Činnosti, které banka přímo nevykonává Pozn.: společnost má kromě povolení působit jako banka licenci obchodníka s cennými papíry a je od v registru MFČR jako tzv. vázaný pojišťovací zprostředkovatel. Činnosti, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo příslušným orgánem omezeno, nebo vyloučeno: Žádné.

5 Údaje o struktuře konsolidačního celku, jehož je banka součástí Informace o bankou ovládaných osobách a osobách, v nichž je banka většinovým společníkem Raiffeisen stavební spořitelna, a.s., Koněvova 2747/99, Praha 3, IČ Podíl na ZK a hlasovacích právech činí 25%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Raiffeisenbank vlastní kusů akcií o celkové nominální hodnotě ,- Kč v celkové pořizovací ceně ,-Kč Raiffeisen Leasing, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ: Přímý podíl na ZK a hlasovacích právech činí 50%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE HOTEL ELLEN s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE EDEN INVEST, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ společností RLRE HOTEL ELLEN s.r.o. a RLRE Beta Property, s.r.o., celkem činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Raiffeisen-Leasing Real Estate, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s. na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen Leasing, s.r.o., činí 50%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE Alpha Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ: podílem společností Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o. činí 100%. RLRE Beta Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ: podílem RLRE Gamma Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ podílem Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE Epsilon Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ podílem RLRE Investholding B.V., Utrechtsestraat 38 f, 6811LZ Arnhem, IČ Základní kapitál společnosti činí ,- EUR. RLRE & EUBE OC - TERRONIC II., s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ podílem RLRE Eta Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ RLRE Theta Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ RLRE Jota Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ

6 Informace o bankou ovládaných osobách a osobách, v nichž je banka většinovým společníkem Impuls Tuchoměřice, s.r.o., Dlouhá 1, Praha 1, IČ společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí 50%. RLRE Carina Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ podílem RLRE Omega Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ RLRE Ypsilon Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ MB Leasing a.s., Mladá Boleslav, T.G. Masaryka 1076, IČ Přímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, činí 100%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč Raiffeisenbank a.s. vlastní akcií společnosti MB Leasing a.s., tj. 595 kusů akcií ve jmenovité hodnotě ,- Kč a 50 kusů akcií ve jmenovité hodnotě ,- Kč; celkový počet všech akcií 645, celková nominální hodnota všech akcií je ,- Kč o celkové pořizovací ceně ,- Kč. RLRE Orion Property s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE Lyra Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ Sirius Property, s.r.o., Olbrachtova 20069, Praha 4, IČ: ACB Ponava, s.r.o. (dříve RLRE Pegasus Property, s.r.o.) Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ: podílem RLRE Tellmer Property, s.r.o, Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ podílem společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí 90%. Raines Property, s.r.o. Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ podílem Phoenix Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ podílem Perseus Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ podílem Czech Real Estate Fund (CREF) B.V., Nariteweg 165 Telestone 8, 104BW Amsterdam, Nizozemí, podíl Raiffeisenbank a.s. na hlasovacích právech činí 20%. Základní kapitál společnosti činí EUR. Themis Property, s.r.o., Olbrachtova 20069, Praha 4, IČ: podílem

7 Informace o bankou ovládaných osobách a osobách, v nichž je banka většinovým společníkem Gaia Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ: společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí 50%. Luna Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ: Hera Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ: Kalypso Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ: Iris Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ: Dione Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ: Athena Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ: Real 94, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl na ZK a hlasovacích právech z 80% prostřednictvím Sirius Property, s.r.o. a 20% prostřednictvím RLRE Omega Property, s.r.o.

8 Raiffeisenbank a.s. MB Leasing a.s. 100% Raiffeisen - Leasing, s.r.o. 50% Raiffeisen stavební spoøitelna, a.s. 25% Czech Real Estate Fund (CREF) B.V. 20% Raiffeisen - Leasing Real Estate, s.r.o. 50% SPVs viz další obrázek ebanka, a.s. faktické ovládání Společnost Czech Real Estate Fund (CREF) B.V. nepatří do regulovaného konsolidovaného celku. Raiffeisen Leasing Real Estate s.r.o. ACB Ponava, s.r.o. 50 % Athena Property s.r.o. Dione Property s.r.o. Gaia Property s.r.o. Hera Property s.r.o. Impuls Tuchoměřice, s.r.o. 50 % Iris Property s.r.o. Kalypso Property s.r.o. Luna Property s.r.o. Perseus Property s.r.o. Phoenix Property s.r.o. Raines Property s.r.o. RLRE Alpha Property s.r.o. RLRE Carina Property s.r.o. 10 % RLRE Epsilon Property s.r.o. RLRE Eta Property s.r.o. RLRE & EUBE OC - TERRONIC II.,s.r.o. RLRE Gamma Property s.r.o. RLRE Investholding B.V. RLRE Jota Property s.r.o. RLRE Lyra Property s.r.o. RLRE Orion Property s.r.o. 95,70 % RLRE Tellmer Property s.r.o. 90 % RLRE Theta Property s.r.o. RLRE Ypsilon Property s.r.o. 50 % Themis Property s.r.o. RLRE Beta Property, s.r.o. RLRE Hotel Ellen s.r.o. RLRE Omega Property s.r.o. Sirius Property s.r.o. 0,03% RLRE Eden Invest s.r.o. 99,97 % 20% Real 94 s.r.o. 80 %

9 Informace o bankou ovládaných osobách a osobách, v nichž je banka většinovým společníkem Souhrnná výše pohledávek banky za výše uvedenými společnostmi k : ,- Kč Souhrnná výše závazků banky vůči výše uvedeným společnostem k : ,- Kč Souhrnná výše záruk vydaných bankou za výše uvedené osoby k : ,- Kč. Souhrnná výše záruk přijatých bankou od výše uvedených osob k : 0,- Kč. Raiffeisenbank a.s. zahrnuje od do regulovaného konsolidovaného celku společnost ebanka, a.s., IČ: , se sídlem Praha 1, Na Příkopě 19, PSČ: , z titulu faktického ovládání, založeného usnesením představenstva společnosti Raiffeisen International Bank Holding AG. Raiffeisenbank nedržela k v aktivech žádné cenné papíry emitované výše uvedenými společnostmi (s výjimkou kmenových akcií emitovaných Raiffeisen stavební spořitelnou, představujících majetkový podíl Raiffeisenbank a.s. na Raiffeisen stavební spořitelně, a.s. a akcií emitovaných MB Leasing a.s. představujících majetkový podíl Raiffeisenbank a.s. na MB Leasing a.s.) ani nemá z těchto cenných papírů žádné závazky.

10 Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobou, která je v bance většinovým společníkem. Raiffeisen International Bank-Holding AG, Am Stadtpark 9, Vídeň, Rakousko Přímý podíl na základním kapitálu banky je stejný jako na hlasovacích právech banky - 51% Souhrnná výše závazků banky vůči výše uvedené společnosti k byla 0,-Kč a celková výše pohledávek banky za výše uvedenou společností k byla 0,- Kč. Raiffeisenbank nedržela k v aktivech žádné cenné papíry emitované výše uvedenou společností ani nemá z těchto cenných papírů žádné závazky. Souhrnná výše záruk vydaných bankou za výše uvedenou osobu k byla 0,- Kč. Souhrnná výše záruk přijatých bankou od výše uvedené osoby k byla 0,- Kč.

11 Údaje o členech dozorčírady, členech představenstva a členech vrcholného vedení banky Představenstvo: Mgr. Lubor Žalman, předseda představenstva a generální ředitel od 4. května Vystudoval fyziku na MFF UK v Praze v roce V letech působil ve společnosti Home Credit International jako manažer projektu, před tím v letech ve společnosti McKinsey&Company nejdříve jako Senior Associate, později jako Engagement Manager. V letech působil na různých výkonných pozicích v Komerční bance, a.s. Ing. Rudolf Rabiňák, člen představenstva a výkonný ředitel od dubna 2001 je členem představenstva Raiffeisenbank a.s. zodpovědným za oblast korporátního bankovnictví. Vystudoval Vysokou školu chemicko-technologickou. Před svým jmenováním pracoval devět let v Citibank a.s. Martin Bláha, člen představenstva a výkonný ředitel Od dubna 2003 se stal členem představenstva Raiffeisenbank a.s. a odpovídá za oblast Treasury a investiční bankovnictví. Do roku 2001 působil v HypoVereinsbank CZ, a.s. jako ředitel Treasury. Vystudoval v Praze v roce 1988 Střední průmyslovou školu se zaměřením na automatizační techniku. Mgr. Mario Drosc, člen představenstva a výkonný ředitel zodpovědný za oblast Retail banking od 6. září Vystudoval Univerzitu Komenského v Bratislavě, matematicko-fyzikální fakultu a dále University of Cambridge, obor filozofie. V letech působil jako konzultant ve firmě McKinsey&Company, v roce 2001 byl ředitelem divize v Komerční bance a v letech /2006 byl členem představenstva slovenské VUB, a.s. zodpovědným za Retail banking. Mgr. Alexand Borecký, člen představenstva a výkonný ředitel zodpovědný za oblast Risk management od 1. ledna Vystudoval matematiku na Masarykově univerzitě v Brně. Má desetiletou praxi v bankovnictví, z toho 7 let v oblasti řízení rizik. V letech působil v Komerční bance. Od roku 2002 člen představenstva ebanky,a.s. a výkonný ředitel oblasti Riziko. Mgr. Martin Kolouch, člen představenstva a výkonný ředitel od 23. ledna 2007, zodpovědný za IT a Organizaci. Vystudoval Přírodovědeckou fakultu Univerzity Karlovy, obor ekonomie a demografie. V letech pracoval v Komerční bance.. V roce 2001 nastoupil do společnosti Deloitte&Touche. Od roku 2002 působí v ebance, a.s., v současné době na pozici generálního ředitele. Mgr. Jan Kubín, člen představenstva a výkonný ředitel od 8.srpna 2007, zodpovědný za Operations a Integraci s ebankou. Vystudoval ekonomii na Univerzitě Karlově, Fakultě sociálních věd. V letech 1997 až 1998 postgraduálně studoval mezinárodní ekonomii na Konstanz University v Kostnici. V letech 1999 až 2004 pracoval v osmi různých zemích světa jako konzultant a projektový manažer pro firmu McKinsey and Company. V roce 2004 se stal finančním ředitelem v Raiffeisenbank.

12 Údaje o členech dozorčírady, členech představenstva a členech vrcholného vedení banky Dozorčí rada: Dr. Herbert Stepic, předseda dozorčí rady od prosince V roce 1968 vystudoval Hochschule für Welthandel (University of World Trade), Vídeň, v roce 1972 získal doktorát obchodních věd. Od roku 1973 působil v Genossenschaftliche Zentralbank AG (pozdější Raiffeisen Zentralbank AG -RZB). Od roku 1987 členem představenstva RZB zodpovědným za mezinárodní obchod, od roku 1995 zástupcem generálního ředitele. Od roku 2001 generálním ředitelem Raiffeisen International Bank - Holding AG. Dr. Robert Gruber, člen dozorčí rady od května Vystudoval Vienna University of Economics: MBA-Studies, 1979, Vienna University of Economics: PhD-Study, 1983, Post-Graduate MBA Study American University, Washington D.C. (USA), V letech působil v Raiffeisen Zentralbank AG (Vídeň), člen představenstva Pankl & Hofmann AG (Vídeń), Magna Europe Holding AG (Vídeň/Oberwaltersdorf), člen představenstva Porsche Holding GmbH (Salzburg), od roku 2001 místopředseda Raiffeisenlandesbank Niederösterreich-Wien AG. Dr. Kurt Hütter, člen dozorčí rady od září Vystudoval Sociální a hospodářské vědy v Linci, V Raiffeisen skupině působí od roku Od roku 1993 působí v úzkém vedení Raiifeisenlandesbank Oberösterreich AG. Dkfm. Rainer Franz, člen dozorčí rady od prosince Vystudoval University of Vienna, V roce 1969 MBA -University of Notre Dame, Ind. USA. V letech působil Chase Bank, New York DG Bank Frankfurt/Main, Commercial Bank of Greece. Od roku 1998 působil v Tatra bance, a.s. (Bratislava)jako předseda představenstva a generální ředitel.v současné době působí v představenstvu ukrajinské Bank AVAL. Ing. Miroslav Uličný, člen dozorčí rady od prosince Vystudoval Vysokou školu ekonomickou, Bratislava. V letech působil v Raiffeisen Zentralbank AG (Vídeň), od roku 1993 působí v Tatra bance, a.s., od roku 2000 jako člen představenstva a zástupce generálního ředitele. Aris Bogdaneris, člen dozorčí rady od Vystudoval na Johns Hopkins University ve Washingtonu D.C. obor mezinárodní ekonomika a mezinárodní vztahy a svou profesní dráhu začal v roce 1988 u Citibank v Torontu v Kanadě. Od října 2004 členem představenstva Raiffeisen International Bank Holding AG odpovědným za retailové bankovnictví. Od roku 1992 pracoval pro ABN AMRO Corporate Finance v Budapešti a Varšavě. Od roku 1995 byl zaměstnán v centrále společnosti General Electric v USA. V roce 1998 se stal výkonným ředitelem pro provoz Budapest Bank (100% dceřiná společnost GE Capital), později jmenován zástupcem generálního ředitele a členem představenstva odpovědným za retailové bankovnictví. Jan Horáček, člen dozorčí rady od května 2006, vystudoval SVVŠ Arabská v Praze, v Raiffeisenbank pracuje od roku 1993, v současné době na pozici vedoucí Odboru General Services; před tím v letech působil v SDDS-Praha.V letech pracoval v Dopravním podniku Praha a v letech byl zaměstnán na pražském letišti. Ing. Josef Malíř, členem dozorčí rady od května Vystudoval Vysokou školu zemědělskou obor ekonomie. V Raiffeisenbank pracuje od roku 1999, v současnosti na pozici ředitele divize Sales and Service.V letech pracoval v Českomoravské hypotéční bance, kde naposledy působil v pozici člena představenstva a náměstka generálního ředitele. Ing. Milena Syrovátková, členkou dozorčí rady od května Vystudovala Technickou univerzitu ve Zlíně a Vysokou školu ekonomickou v Bratislavě. V Raiffeisenbank pracuje od roku 1999, v současné době na pozici vedoucí Agriculture Teamu.V letech pracovala v Commerzbank, v letech působila v Hypo- Bank CZ.

13 Členové vrcholného vedení banky Jméno Pozice Vzdělání Doc. Ing. Pavel Mertlík, CSc. Head of Economic Research VŠE Praha, Univ erzita Karlov a, obor ekonomie Ing. Čestmír Ondrůšek Head of Management Support Masary kov a univ erzita Brno, práv nická f akulta a f akulta ekonomicko správ ní Ing. Markéta Main Head of Human Resources UK-f akulta f ilosof ická, MBA Ing. Romana Smrčková Head of Internal Audit VŠE Praha, f akulta obchodní Ing. Robert Wagner Head of Finance Ekonomická univ ersita v Bratislav ě, Fa. národohospodářská Ing. Ivo Křivka Head of Region Hradec Králové - Corporate Banking VŠE Praha, Czechoslov ak Management Center Ing. Jarmila Krupová Head of Factoring Vy soká škola ekonomická v Praze, obor ekonomika zemědělstv í Ing. Josef Hanousek Head of Region České Budějovice - Corporate Banking Vysoká škola zemědělská, f akulta prov ozně-ekonomická Ing. Miroslav Žiška Head of Region Ostrava + Zlín - Corporate Banking Vysoká škola báňská Ostrav a, obor ekonomický Ing. Pavel Trcka Head of Corporate Support Vy soká škola ekonomická, Bratislav a/praha Ing. Petr Mariáš Head of Region Ústí n. L. - Corporate Banking VŠE Praha Ing. Radim Jauker Head of Corporate Banking VŠE Praha Ing. Richard Kuba Head of Praha and Central Bohemia Corporate Banking Vysoká škola zemědělská Ing. Tomáš Gürtler Head of Real Estate and Structured Finance Univ erzita Konstanz Ing. Tomáš Hadžega Head of Corporate Middle Market VŠE Ing. Zdeněk Procházka Head of Region Brno - Corporate Banking Vysoké učení technické v Brně, f akulta stav ební Ing. Zuzana Huclová Head of Region Plzeň - Corporate Banking VŠE Praha, obor zahraniční obchod Bc. Jiří Humhal Head of Business Controlling Bankov ní institut PhDr. Martina Dobešová Head Of Retatail Product Management UK Praha, obor sociologie Ing. Jaromír Sladkovský Head of Premium Retail & SME Segments Management ČVUT v Praze, Fakulta stav ební Ing. Ivo Vavříček Head Of Sales Management - Branch Network Vysoká škola báňská Ostrav a, f akulta ekonomická Ing. Josef Malíř Head Of Sales Management - Strategic Sales Activities Vysoká škola zemědělská, obor prov oz a ekonomika zemědělstv í Václav Štětina Head Of Sales Management - Business Clients SME Gymnázium Vlašim Ing. Ondřej Havlík Head of Marketing & Mass Segment Management Vysoká škola báňská Ing. Jan Kotara Head Of Sales Management - Micro Clients & Direct Sales VŠ Báňská, Fakulta ekonomická Mgr. Miroslav Morháč Head of Treasury Products Development Univ erzita Komenského v Bratislav ě, fakulta matematicko-fyzikální Alexandr Petrov Head of Organisation and Process Management VŠE Praha, f akulta v ýrobně-ekonomická Ing. Miroslav Střihavka Head of Support Services ČVUT-ekonomika a řízení elektrotechniky a energetiky Petr Lédl Head of Security Gymnázium Jana Nerudy v Praze RNDr. Petr Krumphanzl Head of Operations UK-Fakulta matematicko f y zikální Mgr. Jan Karger Head of Market Risk UK Praha, f akulta matematicko-f y zikální Mgr. Veronika Tůmová Head of Operational Risk UK Praha, f akulta matematicko-f y zikální Ing. Miroslav Sedlák Head of Corporate Risk VŠE Praha, f akulta mezinárodních v ztahů Ing. Hájková Kateřina Head of SME Risk VŠE Praha, f obor f inance Tomáš Jelínek Head of PI Risk MBA - School of Business and Management Mgr. Petr Veselý Head of Credit Portfolio Management MFF Univ ersita Karlov a Ing. David Urban Head of Workout VŠE Praha, f akulta podnikohospodářská Ing. Renáta Smoloňová Head of Loan Administration ČVUT - FEL, obor technická ky bernetika Ing. Jan Petrák Head of Privat Banking VŠE Praha Bc. Marek Tichý Head of Corporate Finance MU v Brně, Fakulta ekonomicko-správ ní Ing. Martin Hanuš Head of Asset & Liability Management Team MFF Univ ersita Karlov a, jaderná f y zika Ing. Michal Ondruška Head of Asset Management ČVUT Praha, f akulta civ ilního inženýrstv í Ing. Pavel Bárta Head of Sales ČVUT Praha Ing. Richard Skácel, MBA Head of Ecquities The Open Univ ersity Ing. Vít Brdlík Head of Trading Vy soká škola ekonomická, Praha Ing. Lukáš Ramzer Head of EU Supported Financing VŠE Praha Ing. Štěpánka Lencová Head of Credit Cards Alliances & Retail Development VŠE Praha Mgr. Ivan Veselý Head of Organisation & Process Management Masarykova univerzita Brno, přírodov ědecká f akulta Jan Křepel Head of IT Internal Support SPŠ Litv ínov ská Ing. Luboš Mrázek Head of Business Intelligence Competence Centre ČVUT FEL Tomáš Jabůrek Head of IT Delivery and Support SPŠE

14 Údaje o členech dozorčírady, členech představenstva a členech vrcholného vedení banky Souhrnná výše bankou poskytnutých úvěrů členům dozorčí rady, členům představenstva a dalším vedoucím zaměstnancům banky k byla ,- Kč. Souhrnná výše bankou vydaných záruk za členy dozorčí rady, členy představenstva a další vedoucí zaměstnance banky k byla 0,- Kč.

15 Údaje o finanční situaci banky rozvaha k Měsíční rozvaha banky < 1 > Aktiva vykazujícího subjektu v základním členění ~ RIS15_01 v tisících Kč Údaj kompenzovaný o opravné položky a 19 Aktiva celkem Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám Finanční aktiva k obchodování Deriváty k obchodování s kladnou reálnou hodnotou Kapitálové nástroje k obchodování Dluhové cenné papíry k obchodování Pohledávky k obchodování 7 0 Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztrá Kapitálové nástroje v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Dluhové cenné papíry v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do zisku nebo ztráty 11 0 Realizovatelná finanční aktiva Kapitálové nástroje realizovatelné Dluhové cenné papíry realizovatelné 14 0 Pohledávky realizovatelné 15 0 Úvěry a jiné pohledávky Dluhové cenné papíry neobchodovatelné 17 0 Pohledávky Finanční investice držené do splatnosti 19 0 Dluhové cenné papíry držené do splatnosti 20 0 Pohledávky držené do splatnosti 21 0 Zajišťovací deriváty s kladnou reálnou hodnotou 22 0 Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástr 23 0 Hmotný majetek Pozemky, budovy a zařízení Investice do nemovitostí 26 0 Nehmotný majetek Goodwill 28 0 Ostatní nehmotný majetek Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn Daňové pohledávky Pohledávky ze splatné daně 32 0 Pohledávky z odložené daně Ostatní aktiva Neoběžná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji 35 0

16 Údaje o finanční situaci banky rozvaha k Pohledávky a jejich znehodnocení Hodnota před znehodnocením Účetní hodnota (netto) Opravné položky k jednotlivým pohledávkám v tisících Kč Opravné položky k port. pohled. jednotlivě bez Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi 2 0 Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi 3 0 Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi 4 0 Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi 5 0 Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Z toho: Portfoliově posuzované pohledávky Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Restrukturalizované pohledávky Deriváty k obchodování s kladnou reálnou hodnotou Zajišťovací deriváty s kladnou reálnou hodnotou 2 0 Deriváty k obchodování s jmenovitou hodnotou - pohledávka Zajišťovací deriváty s jmenovitou hodnotou - pohledávka 4 0

17 Údaje o finanční situaci banky rozvaha k Deriváty k obchodování se zápornou reálnou hodnotou Zajišťovací deriváty se zápornou reálnou hodnotou 2 0 Deriváty k obchodování s jmenovitou hodnotou - závazek Zajišťovací deriváty s jmenovitou hodnotou - závazek 4 0 < 2 > Závazky a vlastní kapitál vykaz.subjektu v základním členění ~ RIS15_03 v tisících Kč Rezidenti a nerezidenti celkem Závazky a vlastní kapitál celkem Závazky celkem Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr.bankám 3 0 Finanční závazky k obchodování Deriváty k obchodování se zápornou reálnou hodnotou Závazky z krátkých prodejů 6 0 Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky k obchodování 7 0 Emitované dluhové CP určené k odkupu v krátkém období 8 0 Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty 9 0 Vklady,úvěry a ostatní finanční závazky v RH vykázané do Z/Z 10 0 Emitované dluhové CP v RH vykázané do zisku nebo ztráty 11 0 Podřízené závazky v RH vykázané do zisku nebo ztráty 12 0 Finanční závazky v naběhlé hodnotě Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě Vklady a ost.fin.závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr.inst Vklady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vůči j.os.než úvěr.inst Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektor.nečleněné Emitované dluhové cenné papíry v naběhlé hodnotě Podřízené závazky v naběhlé hodnotě Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy 20 0 Zajišťovací deriváty se zápornou reálnou hodnotou 21 0 Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů 22 0 Rezervy Daňové závazky Závazky ze splatné daně 25 0 Závazky z odložené daně Ostatní závazky Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji 28 0 Vlastní kapitál celkem Základní kapitál Emisní ážio 31 0 Další vlastní kapitál 32 0 Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly Rezervní fondy Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období Vlastní akcie 36 0 Zisk (ztráta) za běžné účetní období

18 Údaje o finanční situaci banky Výkaz zisku a ztráty < 1 > Výnosy, náklady, zisky a ztráty vykazujícího subjektu ~ VIS10_v tisících 1 Zisk z finanční a provozní činnosti Úrokové výnosy Úrokové náklady Výnosy z dividend Výnosy z poplatků a provizí Náklady na poplatky a provize Realizované Z/Z z finan.aktiv a závazků nevykáz. v RH do Z/Z Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování Zisk (ztráta) z finan. aktiv a závazků v RH vykázané do Z/Z Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví Kurzové rozdíly Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji Ostatní provozní výnosy Ostatní provozní náklady Správní náklady Náklady na zaměstnance Ostatní správní náklady Odpisy Tvorba rezerv Ztráty ze znehodnocení Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z Ztráty ze znehodnocení nefinančních aktiv 22 0 Negativní goodwill bezprostředně zahrnutý do výkazu Z/Z 23 Podíl na Z/Z přidr. a ovládaných osob a společných podniků 24 Zisk nebo ztráta z neoběžných aktiv a vyřazovaných skupin 25 Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním Náklady na daň z příjmů Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění Zisk nebo ztráta z ukončované činnosti po zdanění 29 Zisk nebo ztráta po zdanění

19 Údaje o finanční situaci banky Údaje o plnění pravidel obezřetného podnikání poměrové ukazatele, údaje o kapitálu a o kapitálových požadavcích v tisících Kč 1. Údaje o 1 a) Souhrnná výše původního kapitálu (tier 1) b) Souhrnná výše dodatkového kapitálu (tier 2) c) Souhrnná výše kapitálu na krytí tržního rizika (tier 3) 3 0 d) Souhrnná výše odčitatelných položek e) Souhrnná výše kapitálu po zohlednění odčitatelných položek a stanovených limitů pro dodatkový kapitál Údaje o kapitálové přiměřenosti a výši kapitálových 2 Výše jednotlivých kapitálových požadavků 1. Kap. pož. k úvěrovému riziku podle BASEL K vypořádacímu riziku K pozičnímu, měnovému a komoditnímu riziku K operačnímu riziku K riziku angažovanosti obchodního portfolia K ostatním nástrojům obch. portfolia Přechodný kap. pož. - dorovnání k Basel Kapitálová přiměřenost 12 8,53 3. Poměrové 3 ROAA (rentabilita průměrných aktiv) v % 13 0,78 ROAE (rentabilita průměrného vlastního kapitálu Tier 1) v % 14 17,29 Aktiva na jednoho zaměstnance Správní náklady na jednoho zaměstnance ,31 Čistý zisk na 1 zaměstnance ,71

20 Údaje o řízení rizik organizační struktura Divize řízení rizik Alexandr Borecký Project Manager R. Pokorný Assistant M. Bartolenová Corporate Risk M. Sedlák SME Risk K. Hájková PI Risk T. Jelínek Credit Portfolio Management P. Veselý Workout D. Urban Loan Administration R. Smoloňová Corporate Credit Risk Management J. Cupová SME Credit Risk Management - HQ M. Kudelová Consumer Underwriting J. Sloup Basel II & Risk Datamart M. Chvojka Collection Management M. Sedláček SME Loan Support M. Klváčková Corporate Credit Analysis P. Táfl Verifications D. Rosová Collateral Management T. Veselý SME Credit Risk Management - Regions D. Andres Mortgage underwriting O. Hák Provisioning & Scoring S. Keprta Collections Support P. Kára PI Loan Support J. Jílek Corp Loan Support N/A Market Risk J. Karger Micro Underwriting O.Vítek Portfolio Analysis & Reporting L. Polanský Loan File N/A Operational Risk V. Tůmová PI Late Collection K. Vaňousová PI Early Collection M. Bubeníková