Informace. podle Opatření ČNB č. 1 ze dne 30. prosince Údaje platné k (ve znění opatření ČNB č. 9/2004)

Transkript

1 Informace podle Opatření ČNB č. 1 ze dne 30. prosince 2003 (ve znění opatření ČNB č. 9/2004) Údaje platné k

2 Informace o bance Obchodní firma: Raiffeisenbank a.s. Sídlo: Praha 4, Olbrachtova 2006/9, PSČ: IČ: zapsaná v Obchodním rejstříku u Městského soudu v Praze, dne , oddíl B, vložka 2051 Datum zápisu poslední změny: dozorčí rada: výmaz Mag. Heinze Wiednera z dozorčí rady a zápis Mag. Petera Lennkha do dozorčí rady Výše základního kapitálu: ,- Kč, splacen v plné výši Akcie: ks kmenových akcií na jméno o jmenovité hodnotě Kč za jednu akcii v zaknihované podobě Raiffeisenbank a.s. nevlastní žádné vlastní akcie a zatímní listy a jiné cenné papíry, s nimiž je spojeno právo na výměnu za akcie. Počet zaměstnanců: 1102 Údaje o akcionářích: Raiffeisen International Bank - Holding AG, Am Stadtpark 9, Vídeň, Rakousko výše podílu na hlasovacích právech 51% Raiffeisenlandesbank Niederösterreich Wien AG, Raiffeisen Platz 1, 1020 Vídeň, Rakousko výše podílu na hlasovacích právech 24% RB Prag Beteiligungs GmbH, Europaplatz 1a, 4020 Linec, Rakousko výše podílu na hlasovacích právech 25% Vlastnické podíly akcionářů jsou rovny jejich podílům na hlasovacích právech. Všichni akcionáři jsou ve zvláštním vztahu k bance ve smyslu 19 zákona č. 21/1992 Sb. o bankách, ve znění pozdějších předpisů. Počet organizačních jednotek (pobočky, obchodní zastoupení): 45

3 Organizační struktura banky Představenstvo Generální ředitel a předseda představenstva Lubor Žalman* (od 5/04) divize Personální M. Ochozková (od 11/03) divize Řízení rizik B. M. Belcher (od 1/05) divize Podpora řízení Č. Ondrůšek (od 1/03) divize Finančnícontrolling a účetnictví J.Kubín (od 9/04) odb. Ekonomický výzkum P. Mertlík (od 6/01) odb. Interní audit R.Smrčková** (od 5/02) Výkonný ředitel Rudolf Rabiňák* (od 4/01) divize Firemní bankovnictví R.Jauker (od 6/02) divize Strukturované financování T. Gürtler (od 7/02) divize Faktoring J. Krupová (od 11/99) divize Financování obchodu a finanční instituce N/A divize Firemní bankovnictví - Middle Market P. Trcka (od 10/04) odbory Regionální firemní bankovnictví tým Podpora obchodu P. Jansa (od 10/04) ** odpovídá představenstvu prostřednictvím jeho předsedy Výkonný ředitel Willem Hueting* (od 8/01) divize Bankovnictví pro soukromé osoby J. Vraný (od 9/04) divize Malé a střední firmy a podnikatelé E. Machová (od 9/04) divize Řízení kvality J. Bagoly (od 4/03) divize Řízení pobočkové sítě a prodeje fyzic. osobám F. Šír (od 9/04) divize Řízení prodeje - podnikatelská klientela P. Šarkovský (od 9/04) divize Přímý prodej H. Hrubý (od 9/04) divize Podpora prodeje J. Malíř (od 12/01) PI a SME regiony Výkonný ředitel Pierre H. Brisse* (od 6/00) divize Hospodářská správa a správa budov P. Kotík (od 1/05) divize Zabezpečení provozu P. Krumphanzl (od 2/05) divize Informační technologie (IT) R. Berka (od 8/01) odb. Cash Management Z.Skálová (od 2/04) odb. Organizace a řízení procesů J. Dědič (od 6/05) odb. Bezpečnost P. Lédl (od 12/01) * Člen představenstva Výkonný ředitel Martin Bláha* (od 4/03) tým Financování obchodů L. Knappek tým Řízení portfolia M. Ondruška tým Obchodování na trhu V. Brdlík tým Kapitálové trhy R. Skácel tým Řízení aktiv a pasiv M. Hanuš tým Prodej P. Bárta

4 Informace o činnostech banky Přehled činností vyplývajících z licence přijímání vkladů od veřejnosti poskytování úvěrů investování do cenných papírů na vlastní účet finanční pronájem (finanční leasing) * platební styk a zúčtování vydávání platebních prostředků poskytování záruk otvírání akreditivů obstarávání inkasa poskytování investičních služeb hlavní investiční služby dle 8 odst.2 písm.a), b), c), d), e), zákona č. 591/1992 Sb., v platném znění doplňkové investiční služby dle 8 odst.3 písm.a) až g) vydávání hypotečních zástavních listů finanční makléřství výkon funkce depozitáře směnárenská činnost (nákup devizových prostředků) poskytování bankovních informací obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami pronájem bezpečnostních schránek činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými v bankovní licenci * Činnosti, které banka přímo nevykonává Pozn.: společnost má kromě povolení působit jako banka licenci obchodníka s cennými papíry Činnosti, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo příslušným orgánem omezeno, nebo vyloučeno: Žádné.

5 Informace o vztazích s bankou ovládanými osobami a osobami, v nichž je banka většinovým společníkem Raiffeisen Leasing, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ Podíl na ZK a hlasovacích právech činí 50%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Pořizovací cena obchodního podílu je , - Kč. RLRE HOTEL ELLEN s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podíl společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Raiffeisen - Leasing Real Estate, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s. na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen Leasing, s.r.o., činí 50%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE Alpha Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společností Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o. činí. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE Beta Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE Gamma Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE & EUBE OC - TERRONIC II., s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE & EUBE OC - TERRONIC I., s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE Epsilon Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE EDEN INVEST, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podíl společností RLRE HOTEL ELLEN s.r.o. a RLRE Beta Property, s.r.o., celkem č. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE Investholding B.V., Utrechtsestraat 38 f, 6811LZ Arnhem, IČ Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podíl společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí ,- EUR. Blitz AG, Bavariaring 29, Mnichov, IČ HR B Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podíl společnosti RLRE Investholding B.V., činí. Základní kapitál společnosti činí ,- EUR. Raiffeisen stavební spořitelna, a.s., Koněvova 2747/99, Praha 3, IČ Podíl na ZK a hlasovacích právech činí 25%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Raiffeisenbank vlastní kusů akcií o celkové nominální hodnotě ,- v celkové pořizovací ceně ,-Kč RLRE Eta Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podíl společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE Theta Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podíl společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč.

6 Informace o vztazích s bankou ovládanými osobami a osobami, v nichž je banka většinovým společníkem RLRE Jota Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Impuls Tuchoměřice, s.r.o., Dlouhá 1, Praha 1, IČ Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí 50%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE Sigma Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE Omega Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE Ypsilon Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. MB Leasing a.s., Mladá Boleslav, T.G. Masaryka 1076, IČ Přímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, činí. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč

7 Raiffeisenbank nedržela k v aktivech žádné cenné papíry emitované výše uvedenými společnostmi (s výjimkou kmenových akcií emitovaných Raiffeisen stavební spořitelnou, představujících majetkový podíl Raiffeisenbank a.s. na Raiffeisen stavební spořitelně, a.s.) ani nemá z těchto cenných papírů žádné závazky. Souhrnná výše pohledávek banky za výše uvedenými společnostmi k : ,- Kč. Souhrnná výše závazků banky vůči výše uvedeným společnostem k : ,- Kč. Souhrnná výše záruk vydaných bankou za výše uvedené osoby k : 0,- Kč. Souhrnná výše záruk přijatých bankou od výše uvedených osob k : 0,- Kč. Raiffeisenbank a.s. Raiffeisen - Leasing, s.r.o. 50% Raiffeisen stavební spořitelna, a.s. 25% MB Leasing a.s. Raiffeisen - Leasing Real Estate, s.r.o. 50% RLRE Alpha Property, s.r.o. RLRE Beta Property, s.r.o. RLRE Gamma Property, s.r.o. RLRE & EUBE OC - TERRONIC II., s.r.o. RLRE Epsilon Property, s.r.o. RLRE Eta Property, s.r.o. RLRE Jota Property, s.r.o. RLRE & EUBE OC - TERRONIC I., s.r.o. RLRE Sigma Property, s.r.o. RLRE Omega Property, s.r.o. RLRE Theta Property, s.r.o. RLRE HOTEL ELLEN s.r.o. RLRE Eden Invest, s.r.o. IMPULS Tuchoměřice, s.r.o. 50% RLRE Investholding B.V. RLRE Ypsilon Property, s.r.o. Blitz AG

8 Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobou, která je v bance většinovým společníkem. Raiffeisen International Bank-Holding AG, Am Stadtpark 9, Vídeň, Rakousko Podíl na základním kapitálu banky je stejný jako na hlasovacích právech banky - 51% Souhrnná výše závazků banky vůči výše uvedené společnosti k byla 0,-Kč a celková výše pohledávek banky za výše uvedenou společností k byla 0,- Kč. Raiffeisenbank nedržela k v aktivech žádné cenné papíry emitované výše uvedenou společnosti ani nemá z těchto cenných papírů žádné závazky. Souhrnná výše záruk vydaných bankou za výše uvedenou osobu k byla 0,- Kč. Souhrnná výše záruk přijatých bankou od výše uvedené osoby k byla 0,- Kč.

9 Představenstvo: Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucími zaměstnanci banky Mgr. Lubor Žalman, předseda představenstva a generální ředitel od 4. května Vystudoval fyziku na MFF UK v Praze v roce V letech působil ve společnosti Home Credit International jako manažer projektu, před tím v letech ve společnosti McKinsey&Company nejdříve jako Senior Associate, později jako Engagement Manager. V letech působil na různých výkonných pozicích v Komerční bance, a.s. Ing. Rudolf Rabiňák, člen představenstva a výkonný ředitel od dubna 2001 je členem představenstva Raiffeisenbank a.s. zodpovědným za oblast korporátního bankovnictví. Vystudoval Vysokou školu chemicko-technologickou. Před svým jmenováním pracoval devět let v Citibank a.s. Pierre H. Brisse, člen představenstva a výkonný ředitel Začal pracovat v Raiffeisenbank a.s. v roce V roce 2000 se stal členem představenstva Raiffeisenbank a.s. zodpovědným za oblast podpory obchodních aktivit. Od roku 1980 do roku 1991 pracoval v Continental Bank v Bruselu, Londýně a Chicagu. Martin Bláha, člen představenstva a výkonný ředitel Od dubna 2003 se stal členem představenstva Raiffeisenbank a.s. a odpovídá za oblast Treasury a investiční bankovnictví. Do roku 2001 působil v HypoVereinsbank CZ, a.s. jako ředitel Treasury. Vystudoval v Praze v roce 1988 Střední průmyslovou školu se zaměřením na automatizační techniku. Willem Hueting, člen představenstva a výkonný ředitel. Je členem představenstva Raiffeisenbank a.s. zodpovědným za oblast retailového bankovnictví od srpna Předtím působil devět let v ABN AMRO v Nizozemí. V roce 1999 se stal výkonným ředitelem pro marketing a produkty ABN AMRO v Maďarsku.

10 Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucími zaměstnanci banky Dozorčí rada: Dr. Herbert Stepic, předseda dozorčí rady od prosince V roce 1968 vystudoval Hochschule für Welthandel (University of World Trade), Vídeň, v roce 1972 získal doktorát obchodních věd. Od roku 1973 působil v Genossenschaftliche Zentralbank AG (pozdější Raiffeisen Zentralbank AG -RZB). Od roku 1987 členem představenstva RZB zodpovědným za mezinárodní obchod, od roku 1995 zástupcem generálního ředitele. Od roku 2001 generálním ředitelem Raiffeisen International Beteiligungs AG. Dr. Robert Gruber, člen dozorčí rady od května Vystudoval Vienna University of Economics: MBA-Studies, 1979, Vienna University of Economics: PhD-Study, 1983, Post-Graduate MBA Study American University, Washington D.C. (USA), V letech působil v Raiffeisen Zentralbank AG (Vídeň), člen představenstva Pankl & Hofmann AG (Vídeń), Magna Europe Holding AG (Vídeň/Oberwaltersdorf), člen představenstva Porsche Holding GmbH (Salzburg), od roku 2001 místopředseda Raiffeisenlandesbank Niederösterreich-Wien AG. Dr. Kurt Hütter, člen dozorčí rady od září Vystudoval Sociální a hospodářské vědy v Linci, V Raiffeisen skupině působí od roku Od roku 1993 působí v úzkém vedení Raiifeisenlandesbank Oberösterreich AG. Mag. Peter Lennkh, člen dozorčí rady od května Vystudoval Vienna University of Ecomomics, titul Master of Economics and Business Administration. V roce 1988 nastoupil do Raiffeisen Zentralbank AG, od té doby působí v různých funkcí v rámci celé skupiny. Od členem představenstva Raiffeisen Internatinal Bank-Holding AG zodpovědným za Corporate banking a regiony. Dkfm. Rainer Franz, člen dozorčí rady od prosince Vystudoval University of Vienna, V roce 1969 MBA -University of Notre Dame, Ind. USA. V letech působil Chase Bank, New York DG Bank Frankfurt/Main, Commercial Bank of Greece. Od roku 1998 působí v Tatra bance, a.s. (Bratislava), v současné době předseda představenstva a generální ředitel. Ing. Miroslav Uličný, člen dozorčí rady od prosince Vystudoval Vysokou školu ekonomickou, Bratislava. V letech působil v Raiffeisen Zentralbank AG (Vídeň), od roku 1993 působí v Tatra bance, a.s., od roku 2000 jako člen představenstva a zástupce generálního ředitele. Ing. Vladimír Bútora, člen dozorčí rady od května Vystudoval Vysokou školu ekonomickou, Bratislava V letech působil v Bank Austria (CR) a.s. Praha, pozdější Bank Austria Creditanstalt a.s. Od roku 1999 v Raiffeisenbank a.s. JUDr. Jarmila Fialová, členka dozorčí rady od května Vystudovala Právnickou fakultu UK v Praze. V letech působila v Komerční bance, a.s, od roku 1998 v Raiffeisenbank a.s. ředitelkou právního odboru. Ing. Hana Kolářová, členka dozorčí rady od května Vystudovala Vysokou školu ekonomickou v Praze. V bankovnictví působí od roku 1993.

11 Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucími zaměstnanci banky -vedoucí zaměstnanci banky: Daniel Bacík Regional PI Manager Praha Ing. Josef Malíř Head of Retail Sales and Service Division Petr Lédl Střední odborné učiliště strojírenské, obor mechanik strojů a vzdělání zařízení vzdělání Vysoká škola zemědělská, obor provoz a ekonomika zemědělství János Bagoly Head of Quality Division Doc. Ing. Pavel Mertlík, CSc. Head of Economic Research Department Ing. Martin Frelich vzdělání Economic University, finance Technical University, banking informatics vzdělání VŠE v Praze, Univerzita Karlova, obor ekonomie Ing. Radim Berka Head of IT/Systems Division Ing. Magdalena Ochozková Head of Human Resources Division Ing. Hugo Hrubý Vysoké učení technické v Brně, fakulta stavební, obor vzdělání konstrukce a dopravní stavby vzdělání Vysoká škola ekonomická v Praze, obor mezinárodní obchod Ing. Aleš Bouší Regional Corporate Banking Department Ing. Čestmír Ondrůšek Head of Management Support Division Ing. Michal Ondruška vzdělání V ŠE v Praze vzdělání Masarykova univerzita Brno, právnická fakulta a fakulta ekonomicko správní Ing. Jaroslav Dědič Head of Organisation and Process Dpt. RNDr. Petr Kotík Head of General Services and Premises Division Ing. Eva Machová ČVUT v Praze, obor ekonomika a řízení elektrotechniky a vzdělání energetiky vzdělání PřF UK Praha Ing. Jan Filip Regional SME Manager Čechy Ing. Zdeněk Procházka Regional Corporate Banking Department Ing. Ivo Vavříček vzdělání Vysoká škola ekonomická v Praze, obor bankovnictví vzdělání Vysoká škola ekonomická v Praze vzdělání Vysoké učení technické v Brně, fakulta stavební vzdělání Vysoká škola ekonomická, fakulta obchodní Ing. Vladimil Juřík Regional SME Manager Morava Ing. Lubomír Sýkora Regional PI Manager Čechy vzdělání Vysoká škola ekonomická v Praze, obor finance vzdělání České vysoké učení technické v Praze Ing. Jarmila Krupová Head of Factoring Division Ing. Pavel Šarkovský Head of SME Sales Division vzdělání Vysoká škola ekonomická v Praze, obor ekonomika zemědělství vzdělání Vysoká škola báňská v Ostravě, fakulta hornicko-geologická Petr Mariáš Head of Regional Corporate banking Department Ing. Pavel Trcka Head of Corporate Support Division vzdělání VŠE vzdělání Vysoká škola ekonomická, Bratislava/Praha Ing. Pavel Bárta Head of Sales Team Bc. Petr Kaláb Regional SME Manager Praha vzdělání Západočeská univerzita v Plzni, Rochester Institute of vzdělání ČVUT Technology - College of business Ing. Ivo Křivka Regional Corporate banking department vzdělání VŠE, Czechoslovak Management Center Head of Security Department vzdělání Gymnázium Jana Nerudy v Praze vzdělání VŠE Head of Corporate Banking Department Head of Direct Sales Division vzdělání VŠE Praha Head of Porfolio Management Team vzdělání ČVUT Praha, fakulta civilního inženýrství Head of SME Segment Division vzdělání Vysoká škola báňská, Ostrava Regional PI Manager Morava vzdělání Vysoká škola báňská Ostrava, fakulta ekonomická Ing. Tomáš Gürtler Head of Structured Finance Division RNDr. Zuzana Skálová, MBA Head of Cash Management Department Ing. Miroslav Žiška Regional Corporate Banking Department vzdělání Univerzita Konstanz vzdělání Univerzita Karlova, matematicko-fyzikální fakulta, obor přibližné a numerické metody Sheffield Hallam vzdělání Vysoká škola báňská Ostrava, obor ekonomický Ing. Josef Hanousek Regional Corporate Banking Department Mgr. Jan Kubín Head of Finance Controlling and Accounting Division Ing. Libor Knappek Head of Corporate Finance Team vzdělání Vysoká škola zemědělská, fakulta provozně-ekonomická FSV UK Praha, obor ekonomie, Konstanz University, Německo, vzdělání obor finance a bankovnictví vzdělání Vysoká škola báňská v Ostravě, tepelná technika Ing. Zuzana Huclová Regional Corporate Banking Department Ing. Jan Vraný Head of PI Segment Division Ing. Vít Brdlík Head of Trading Team vzdělání VŠE v Praze, obor zahraniční obchod Ekonomicko-správní fakulta Masarykovy Unuiverzity v Brně, vzdělání oborfinanční podnikání vzdělání Vysoká škola ekonomická, Praha Ing. Radim Jauker Head of Corporate Banking Division Ing. Romana Smrčková Head of Internal Audit Department Ing. Richard Skácel, MBA Head of Capital Markets Team Ing. Martin Hanuš František Šír Brett M. Belcher, MBA vzdělání The Open University Head of Asset/Liability Management Team vzdělání MFF Universita Karlova, jaderná fyzika Head of PI Sales Division vzdělání Vysoké učení technické v Brně Head of Risk Management Division vzdělání University of Pittsburgh RNDr. Petr Krumphanzl Head of Operations Division vzdělání UK-Fakulta matematicko fyzikální

12 Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucími zaměstnanci banky Souhrnná výše bankou poskytnutých úvěrů členům dozorčí rady, členům představenstva a dalším vedoucím zaměstnancům banky k byla ,- Kč. Souhrnná výše bankou vydaných záruk za členy dozorčí rady, členy představenstva a další vedoucí zaměstnance banky k byla 0,- Kč.

13 Výkaz zisku a ztráty Výnosy, náklady a zisky nebo ztráty banky (v tisících Kč) Výnosy z úroků a podobné výnosy Ostatní úrokové výnosy Úroky od centrálních bank Úroky od jiných bank Úroky od vládních institucí Úroky od ostatních klientů Náklady na úroky a podobné náklady Ostatní úrokové náklady Úroky centrálním bankám Úroky jiným bankám Úroky vládním institucím Úroky ostatním klientům Úroky ostatním klientům z vkladů Úroky ostatním klientům z úvěrů Čisté úrokové výnosy Výnosy z poplatků a provizí Náklady na poplatky a provize Čisté výnosy z poplatků a provizí Čistý zisk nebo ztráta z finančních operací Zisk(ztráta) z finan.činností s finan.nástroji k obchodování Zisk (ztráta) z cenných papírů k obchodování Zisk (ztráta) z derivátů jiných než zajišťovacích Zisk (ztráta) z devizových operací Zisk(ztr.) z fin.čin.s CP k prodeji a drženými do splatnosti Zisk (ztráta) z cenných papírů k prodeji Zisk (ztráta) z cenných papírů držených do splatnosti Ostatní provozní výnosy Správní náklady Náklady na zaměstnance Ostatní správní náklady Rozpuštění OP a rezerv k dlouhodob. hmot.a nehmot.majetku Odpisy,tvorba a použ.rezerv a OP k dlouh. hmot.a nehm. maj Odpisy, tvorba a použití rezerv a OP k hmot. majetku Odpisy, tvorba a použití OP k nehmot. Majetku Rozpuš. OP a rez.k pohled.a záruk.,výnosy z dříve odep.pohl Odpisy, tvorba a použ. opr. pol. a rezerv k pohled. a záruk Náklady z odpisu pohledávek Ztráty z přev.účastí s rozh.a podst.vlivem,tvorba a použ. OP Tvorba a použití ostatních rezerv Podíly na zisku (ztrátě) účastí s rozh. nebo podst.vlivem Zisk nebo ztráta za účet.obd. z běžné činnosti před zdaněním Zisk nebo ztráta za účet.obd. z mimoř.činnosti před zdaněním Daň z příjmů Zisk nebo ztráta za účetní období po zdanění

14 Výkaz zisku a ztráty Bil (ČNB) 2-12 Mě s íč ní výkaz zis ku a ztráty banky Raiffe is e nbank, a.s. < 1 > Výnos y, náklady a zis ky ne bo ztráty banky v tis ících Kčv tis ících Kč v tis ících Výnos y z úroků a podobné výnos y a) Výnosy z úroků z dluhových cenných papírů b) Ostatní úrokové výnosy Náklady na úroky a podobné náklady a) Náklady na úroky z emitovaných dluhových cenných papírů b) Náklady na úroky z krátkých prodejů dluhových cenných papírů c) Ostatní úrokové náklady Výnos y z akcií a podílů Výnos y z poplatků a provizí Náklady na poplatky a provize Čis tý zis k nebo ztráta z finančních operací Ostatní provozní výnosy Ostatní provozní náklady Správní náklady a) Náklady na zaměstnance aa) Mzdy a platy ab) Sociální a zdravotní pojištění ac) Ostatní náklady na zaměstnance b) Ostatní správní náklady Rozpuš tě ní OP a re ze rv k dlouhodob. hm ot.a ne hm otné m m aje tku Odpis y,tvorba a použ.re ze rv a OP k dlouh. hmot.a ne hm. maj Rozp.OP a re z.k pohl.a vybr.podr.n.,výnos y z dříve od.pohl Odpis y,tvorba a použ.op a rez.k pohl.a vybr.podroz.nás trojům Rozpuš tě ní oprav. polože k k účas te m s rozhod. a pods t.vlive m 24 Ztráty z pře v.účas tí s rozh.a pods t.vlive m,tvorba a použ. OP Rozpuš tění os tatních rezerv pro nepotřebnos t 26 Tvorba a použití os tatních re ze rv Podíly na zisku (ztrátě) účastí s rozh. nebo podst.vlivem Zis k nebo ztráta za účet.obd. z běžné činnos ti před zdaněním Mimořádné výnos y 30 Mimořádné náklady 31 Zis k nebo ztráta za účet.obd. z mimoř.činnos ti před zdaněním Daň z příjmů Zis k nebo ztráta za účetní období po zdanění

15 Rozsah údajů k uveřejnění z účetní závěrky Klasifikované úvěry ( v tisících Kč) k k k k Klasifikované úvěry Vážené klasifikované úvěry Vážené klasifikované úvěry po zohlednění zajištění Rezervy a opravné položky vytvořené k pohledávkám Kapitál Tier 1 (Vlastní kapitál) Tier Využitý Tier Tier 2 + Tier Odečitatelné položky Celková výše kapitálu Jednotlivé kapitálové požadavky: Kapitálový požadavek A Kapitálový požadavek B Kap. požadavek k úvěrovému riziku OP Kap. požadavek k riziku angažovanosti OP Kap. požadavek k obecnému úrokovému riziku Kap. požadavek k obecnému akciovému riziku Kap. požadavek k měnovému riziku Kap. požadavek ke komoditnímu riziku Poměrové ukazatele Kapitálová přiměřenost 9,74% 9,98% 9,34% 9,45% ROAA (rentabilita průměrných aktiv) 0,46% 0,32% 0,51% 0,53% ROAE (rentabilita průměrného vlastního kapitálu Tier 1) 11, 68 % 7,97% 12,52% 13,10% Aktiva na 1 zaměstnance Správní náklady na jednoho zaměstnance 1 322, , , ,63 Čistý zis k na 1 zaměstnance 272,92 194,1 318,68 336,62

16 < 1 > Aktiva v rozvaze banky Rozvaha k v tis ících Kč Údaj kompenzovaný o opravné položky a oprávky *Rozvahová aktiva celkem *Pokladní hotovos t a vklady u centrálních bank Stát.be zkup.dluh.a os tat.cp přijím.ce nt.bank. k re finan a ) CP vyda né vlá d.ins tit. přijíma né ce ntrá l.ba nka mi k re fina n b) Os tatní CP přijímané centrálními bankami k refinancování 5 0 Pohledávky za bankami a) Pohledávky za bankami splatné na požádání b) Ostatní pohledávky za bankami *Po hle dávky za klie nty a) *Pohledávky za klienty splatné na požádání b) Ostatní pohledávky za klienty Dluhové cenné papíry a) Dluhové cenné papíry vydané vládními institucemi 13 0 b) Dluhové cenné papíry vydané ostatními subjekty Akcie, po dílo vé lis ty, o s tatní po díly Účas ti s pods tatným vlive m a) Účas ti s pods tatným vlivem v bankách b) Účas ti s pods tatným vlivem v os tatních s ubjektech Účas ti s rozhodujícím vlivem a) Účas ti s rozhodujícím vlivem v bankách 20 0 b) Účas ti s rozhodujícím vlivem v os tatních s ubjektech Dlouhodobý nehmotný majetek a) Zřizovací výdaje 23 0 b) Goodw ill 24 0 c) Ostatní nehmotný majetek Dlouhodobý hmotný majetek a) Pozemky a budovy pro provozní činnost b) Ostatní hmotný majetek Os tatní aktiva rozvahová Pohledávky z ups aného vlas tního kapitálu 30 0 Náklady a příjmy příš tích období Kladné reálné hodnoty derivátů Kladné reálné hodnoty derivátů zajiš ťovacích Kladné reálné hodnoty pev.term.operací zajišť.s úrok.nástr Kladné reálné hodnoty opcí zajišťovacích 4 0 Kladné reálné hodnoty derivátů jiných než zajiš ťovacích Kladné reál.hodnoty pev.ter.operací j.než zaj.s úrok.nástr Kladné reál.hodnoty pev.ter.operací j.než zaj. s měn.nástr Kladné reálné hodnoty opcí jiných než zaj. na měn.nástroje Údaj nekompenzovaný o opravné položky Opravná položka Údaj kompenzovaný o opravné položky *Po hle dávky za klie nty *Pohle dávky za klie nty s platné na požádání XX Standardní pohledávky za vládními ins titucemi Standardní pohledávky za os tatními klienty *Sledované a ohrožené pohledávky za os tatními klienty Sledované úvěry a ostatní pohledávky za ostat.klienty Nestandardní úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty Pochybné úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty Ztrátové úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty

17 < 3 > Pas iva v rozvaze banky Rozvaha k v tis ících Kč Rezidenti a nerezidenti 1 Rozvahová pasiva celkem *Závazky vůči bankám a) Závazky vůči bankám splatné na požádání b) Ostatní závazky vůči bankám *Závazky vůči klie ntům a) *Závazky vůči klientům splatné na požádání b) *Ostatní závazky vůči klientům Závazky z dluhových cenných papírů a) Emitované dluhové cenné papíry b) Ostatní závazky z dluhových cenných papírů Os tatní pas iva rozvahová Výnos y a výdaje příš tích období Re z e rvy a) Rezervy na důchody a podobné závazky 14 0 b) Rezervy na daně 15 0 c) Ostatní rezervy Podříze né závazky *Základní kapitál a) Splacený základní kapitál b) Nesplacený základní kapitál 20 0 c ) Vla s tní a kc ie 21 0 Em is n í áž io 22 0 Rezervní fondy a os tatní fondy ze zis ku Rezervní fond na nové ocenění 24 0 Kapitálové fondy Oce ňo vací ro z díly a) Oceňovací rozdíly z finančních aktiv k prodeji b) Oceňovací rozdíly z ostatních aktiv a závazků 28 0 c) Oceňovací rozdíly ze zajišťovacích derivátů 29 0 d) Oceňovací rozdíly z přepočtu účastí 30 0 Nerozdělený zis k nebo neuhrazená ztráta z předchozích období Zis k ne bo ztráta za úče tní období Zápo rné re álné ho dno ty de rivátů Záporné re álné hodnoty de rivátů zajiš ťovacích Záporné reálné hodnoty pev.term.operací zajišť.s úrok.nástr Záporné reálné hodnoty derivátů jiných než zajiš ťovacích Zápor.reál.hodnoty pev.term.operací j.než zaj. s úrok.nástr Zápor.reál.hodnoty pev.term.operací j.než zaj. s měn.nástr Záporné reálné hodnoty opcí jiných než zaj. na měn.nástroje

18 Rozvaha k Bil (ČNB) 5-12 Mě s íč ní rozvaha banky Údaj kompenzovaný o opravné položky Aktiva v rozvaze banky (v tis ících Kč) a oprávky *Rozvahová aktiva celkem *Pokladní hotovost a vklady u centrálních bank Stát.bezkup.dluh.a os tat.cp přijím.cent.bank. k refinan a) CP vydané vlád.ins tit. přijímané centrál.bankami k refinan b) Ostatní CP přijímané centrálními bankami k refinancování 5 0 Pohledávky za bankami a) Pohledávky za bankami splatné na požádání b) Ostatní pohledávky za bankami *Po hle dávky za klie nty a) *Pohledávky za klienty splatné na požádání b) Ostatní pohledávky za klienty Dluhové cenné papíry a) Dluhové cenné papíry vydané vládními institucemi 13 0 b) Dluhové cenné papíry vydané ostatními subjekty Akcie, podílové lis ty, os tatní podíly Účas ti s pods tatným vlive m a) Účas ti s pods tatným vlivem v bankách b) Účas ti s pods tatným vlivem v os tatních s ubjektech Účas ti s ro zho dujícím vlive m 19 0 a) Účasti s rozhodujícím vlivem v bankách 20 0 b) Účasti s rozhodujícím vlivem v ostatních subjektech 21 0 Účasti s podstatným vlivem ve finančních institucích Dlouhodobý nehmotný majetek a) Zřizovací výdaje b) Goodw ill 25 0 c) Ostatní nehmotný majetek Dlouhodobý hmotný majetek a) Pozemky a budovy pro provozní činnost b) Ostatní hmotný majetek Os tatní aktiva rozvahová Pohledávky z ups aného vlas tního kapitálu 31 0 Náklady a příjmy příš tích období Kladné reálné hodnoty derivátů Kladné reálné hodnoty derivátů zajiš ťovacích Kladné reálné hodnoty derivátů jiných než zajiš ťovacích Kladné reálné hodnoty pev.ter.operací jiných než zajišťov Kladné reálné hodnoty opcí jiných než zajišťovacích v tis ících Kč Údaj kompenzovaný o Údaj nekompenzovaný o opravné položky Opravná položka opravné položky a oprávky *Po hle dávky za klie nty *Po hle dávky za klie nty s platné na po žádání XX Standardní pohledávky za vládními ins titucemi Standardní pohledávky za os tatními klienty *Sledované a ohrožené pohledávky za os tatními klienty Sledované úvěry a ostatní pohledávky za ostat.klienty Nestandardní úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty Pochybné úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty Ztrátové úvěry a os tatní pohledávky za os tatními klienty

19 Rozvaha k Pas iva v rozvaze banky v tis ících Kč Rozvahová pasiva celkem *Závazky vůči bankám a) Závazky vůči bankám splatné na požádání b) Ostatní závazky vůči bankám *Závazky vůči klientům a) *Závazky vůči klientům splatné na požádání b) *Ostatní závazky vůči klientům Závazky z dluhových cenných papírů a) Emitované dluhové cenné papíry b) Ostatní závazky z dluhových cenných papírů Os tatní pas iva rozvahová Výnos y a výdaje příš tích období Re z e rvy a) Rezervy na důchody a podobné závazky 14 0 a) Rezervy na daně 15 0 c) Ostatní rezervy Podřízené závazky *Základní kapitál a) Splacený základní kapitál b) Nesplacený základní kapitál 20 0 c) Vlas tní akcie 21 0 Em is n í áž io 22 0 Rezervní fondy a os tatní fondy ze zis ku Rezervní fond na nové ocenění 24 0 Kapitálové fondy Oce ňo vací ro zdíly a) Oceňovací rozdíly z finančních aktiv k prodeji a) Oceňovací rozdíly z ostatních aktiv a závazků 28 0 c) Oceňovací rozdíly ze zajišťovacích derivátů 29 0 d) Oceňovací rozdíly z přepočtu účastí 30 0 Nerozdělený zis k nebo neuhrazená ztráta z předchozích Zis k nebo ztráta za účetní období Záporné reálné hodnoty derivátů Záporné reálné hodnoty derivátů zajiš ťovacích Záporné reálné hodnoty pev.term.operací zajišť.s úrok.nástr Záporné reálné hodnoty de rivátů jiných než zajiš ťo vacích Zápor.reál.hodnoty pev.term.operací j.než zaj. s úrok.nástr Zápor.reál.hodnoty pev.term.operací j.než zaj. s měn.nástr Záporné reálné hodnoty opcí jiných než zajišťovacích

20 Rozvaha k Bil (ČNB) 5-12 Měsíční rozvaha banky v tisících Kč Údaj kompenzovaný o opravné položky Aktiva v rozvaze banky a oprávky *Rozvahová aktiva celkem *Pokladní hotovost a vklady u centrálních bank Stát.bezkup.dluh.a os tat.cp přijím.cent.bank. k refinan a ) CP vyda né vlá d.ins tit. přijíma né c e ntrá l.ba nka mi k re fina n b) Os ta tní CP přijíma né c e ntrá lními ba nka mi k re fina nc ová ní 5 0 Pohledávky za bankami a) Pohledávky za bankami splatné na požádání b) Ostatní pohledávky za bankami *Pohle dávky za klie nty a) *Pohledávky za klienty splatné na požádání b) Ostatní pohledávky za klienty Dluhové cenné papíry a ) Dluhové c e nné pa píry vyda né vlá dními ins tituc e mi 13 0 b) Dluhové cenné papíry vydané ostatními subjekty Akcie, po dílo vé lis ty, o s tatní po díly Účas ti s pods tatným vlive m a) Účasti s podstatným vlivem v bankách b) Účasti s podstatným vlivem v ostatních subjektech Účas ti s ro zho dujícím vlive m 19 0 a) Účasti s rozhodujícím vlivem v bankách 20 0 b) Účasti s rozhodujícím vlivem v ostatních subjektech 21 0 Úč a s ti s roz hodujíc ím vlive m ve fina nč níc h ins tituc íc h 22 0 Dlouhodobý nehmotný majetek a) Zřizovací výdaje 24 0 b) Goodw ill 25 0 c) Ostatní nehmotný majetek Dlouhodobý hmotný majetek a) Pozemky a budovy pro provozní činnost b) Ostatní hmotný majetek Os tatní aktiva rozvahová Pohledávky z ups aného vlas tního kapitálu 31 0 Náklady a příjmy příš tích období v tis ících Kč Kladné reálné hodnoty derivátů Kladné reálné hodnoty derivátů zajiš ťovacích Kladné reálné hodnoty derivátů jiných než zajiš ťovacích Kladné reálné hodnoty pev.ter.operací jiných než zajišťov Kladné reálné hodnoty opcí jiných než zajišťovacích Údaj nekompenzovaný o opravné položky a oprávky Opravná položka Údaj kompenzovaný o opravné položky a oprávky *Pohle dávky za klie nty *Pohledávky za klienty s platné na požádání XX Standardní pohledávky za vládními ins titucemi Standardní pohledávky za os tatními klienty *Sledované a ohrožené pohledávky za os tatními klienty Sledované úvěry a ostatní pohledávky za ostat.klienty Nestandardní úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty Pochybné úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty Ztrátové úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty

21 Rozvaha k Bil (ČNB) 5-12 Mě s íč ní rozvaha banky Pas iva v rozvaze banky v tis ících Kč Rozvahová pasiva ce lkem *Závazky vůči bankám a) Závazky vůči bankám splatné na požádání b) Ostatní závazky vůči bankám *Závazky vůči klientům a) *Závazky vůči klientům splatné na požádání b) *Ostatní závazky vůči klientům Závazky z dluhových cenných papírů a) Emitované dluhové cenné papíry b) Ostatní závazky z dluhových cenných papírů Os tatní pas iva rozvahová Výnos y a výdaje příš tích období Re z e rvy a) Rezervy na důchody a podobné závazky 14 0 a) Rezervy na daně 15 0 c) Ostatní rezervy Podřízené závazky *Základní kapitál a) Splacený základní kapitál b) Nesplacený základní kapitál 20 0 c) Vlas tní akcie 21 0 Em is ní ážio 22 0 Rezervní fondy a os tatní fondy ze zis ku Rezervní fond na nové ocenění 24 0 Kapitálové fondy Oce ňo vací ro zdíly a) Oceňovací rozdíly z finančních aktiv k prodeji a) Oceňovací rozdíly z os tatních aktiv a závazků 28 0 c) Oceňovací rozdíly ze zajišťovacích derivátů 29 0 d) Oceňovací rozdíly z přepočtu účastí 30 0 Nerozdělený zis k nebo neuhrazená ztráta z předchozích období Zis k nebo ztráta za účetní období Záporné reálné hodnoty derivátů Záporné reálné hodnoty derivátů zajiš ťovacích Záporné reálné hodnoty pev.term.operací zajišť.s úrok.nástr Záporné re álné hodnoty de rivátů jiných ne ž zajiš ťovacích Zápor.reál.hodnoty pev.term.operací j.než zaj. s úrok.nástr Zápor.reál.hodnoty pev.term.operací j.než zaj. s měn.nástr Záporné reálné hodnoty opcí jiných než zaj. na měn.nástroje

22 Rozvaha k Bil (ČNB) 5-12 Mě s íč ní rozvaha banky < 1 > Aktiva v rozvaze banky v tis ících Kč Údaj nekompenzovaný o opravné položky a oprávky Koruna česká Všechny cizí měny (bez CZK) Rezidenti Nerezidenti Rezidenti Nerezidenti Opravné položky a oprávky Všechny mě ny Rezidenti a nerezidenti Údaj kompenz opr. položky oprávky Všechny mě Rezidenti a nerezident celkem *Rozvahová aktiva ce lke m *Pokladní hotovos t a vklady u ce ntrálních bank XX Stát.bezkup.dluh.a os tat.cp přijím.cent.bank. k refina XX Pohle dávky za bankami Pohledávky za bankami splatné na požádání XX Ostatní pohledávky za bankami *Po hle dávky za klie nty *Pohledávky za klienty splatné na požádání XX 61 Ostatní pohledávky za klienty Dluhové cenné papíry Dluhové cenné papíry vydané vládními institucemi Dluhové cenné papíry vydané ostatními subjekty Akcie, po dílo vé lis ty, o s tatní po díly Účas ti s pods tatným vlive m Účas ti s ro zho dujícím vlive m Dlouhodobý nehmotný majetek Zřizovací výdaje Goodw ill 18 Ostatní nehmotný majetek Dlouhodobý hmotný majetek Pozemky a budovy pro provozní činnost Ostatní hmotný majetek Os tatní aktiva rozvahová Pohle dávky z ups ané ho vlas tního kapitálu 24 XX Náklady a příjmy příš tích období XX 37 *Po hle dávky za klie nty *Po hle dávky za klie nty s platné na po žádání XX 61 Standardní po hle dávky za vládním i ins tituce m i XX 400 Standardní pohledávky za os tatními klienty XX Pohledávky hodnocené portfoliově 5 0 *Sle dované a ohrože né pohle dávky za os tatním i klie n Sledované úvěry a ostatní pohledávky za ostat.klienty Nestandardní úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty Pochybné úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty Ztrátové úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty Kladné reálné hodnoty derivátů XX 742 Kladné reálné hodnoty pevných termínových operací XX 670 Kladné reálné hodnoty pev.term.operací s úrokovými nástroji XX 316 Kladné reálné hodnoty pev.term.operací s měnovými nástroji XX 354 Kladné reálné hodnoty opcí XX 72

23 Rozvaha k Bil (ČNB) 5-12 Měsíční rozvaha banky < 3 > Pas iva v rozvaze banky v tis ících Kč Všechny měny Koruna česká Všechny cizí měny (bez CZK) Rezidenti a nerezidenti Rezidenti Nerezidenti Rezidenti Rozvahová pas iva ce lke m *Závazky vůči bankám Závazky vůči bankám splatné na požádání Ostatní závazky vůči bankám *Závazky vůči klie ntům )Závazky vůči klientům splatné na požádání Úsporné vklady klientů na požádání )Os ta tní z á va z ky vůč i klie ntům a)úsporné vklady klientů s výpovědní lhůtou b)termínové vklady se splatností c)jiné závazky Závazky z dluhových ce nných papírů a)emitované dluhové cenné papíry b)ostatní závazky z dluhových cenných papírů Os tatní pas iva rozvahová Výnos y a výdaje příš tích období Re z e rvy Ostatní rezervy Rezervy k vybraným podrozvahovým položkám Rezervy na standardní úvěry Další rezervy Podříze né závazky *Základní kapitál XX Splacený základní kapitál XX XX Re ze rvní fondy a os tatní fondy ze zis ku XX XX Povinné rezervní fondy XX XX Kap itálo vé fo n d y XX XX Nerozdělený zis k nebo neuhrazená ztráta z předchozíc XX XX Nerozdělený zisk nebo neuhrazená ztráta po schválení XX XX Zis k nebo ztráta za účetní období XX XX Záporné re álné hodnoty de rivátů Záporné re álné hodnoty pe vných te rmínových ope rací Záporné reálné hodnoty pev. term. operací s úrok. nástroji Záporné reálné hodnoty pev.term.operací s měn. nástroji Záporné reálné hodnoty opcí Záporné reálné hodnoty opcí na měnové nástroje

24 Rozvaha k Bil (ČNB) 5-12 Mě s íč ní rozvaha banky < 4 > Podrozvahová aktiva v základním čle ně ní v tis ících Kč Všechny měny Rezidenti a Koruna česká Všechny cizí měny (bez CZK) nerezidenti Rezidenti Nerezidenti Rezidenti Nerezidenti Úhrn vybraných podrozvahových aktiv Pos kytnuté přís liby a záruky Poskytnuté přísliby Poskytnuté záruky a ručení Poskytnuté záruky z akreditivů Pohle dávky ze s potových ope rací ce lke m Pohledávky ze spotových operací s úrokovými nástroji Pohledávky ze spotových operací s měnovými nástroji Pohledávky ze spotových operací s akciovými nástroji Pohle dávky z pe vných te rm ínových ope rací ce lke m *Pohledávky z pevných termín.operací s úrokovými nástroji *Pohledávky z pevných termín. operací s měnovými nástroji *Pohledávky z pevných termín. operací s akciovými nástroji *Pohledávky z pevných termín. operací s komoditními nástroji *Pohledávky z pevných termín.operací s úvěrovými nástroji Pohle dávky z opcí ce lke m *Pohledávky z opcí na úrokové nástroje *Pohledávky z opcí na měnové nástroje *Pohledávky z opcí na akciové nástroje *Pohledávky z opcí na komoditní nástroje *Pohledávky z opcí na úvěrové nástroje Ode ps ané pohle dávky Hodnoty předané k obhospodařování 23 0 Hodnoty předané do úschovy, správy a k uložení 24 0