(dále jen VOP) Pro účely těchto VOP pojmy psané velkými začátečními písmeny mají následující význam:

Transkript

1 Všeobecné obchodní podmínky k obstarání koupě a prodeje cenných papírů a jiných finančních nástrojů a k poskytování dalších investičních služeb a vedlejších služeb (dále jen VOP) Pro účely těchto VOP pojmy psané velkými začátečními písmeny mají následující význam: Autorizovaný bankovní účet bankový účet Klienta uvedený v Smlouvě, nebo v jiné instrukci Klienta, z kterého Klient realizuje platby na Klientsky peněžní účet a který je určený pro vyplacení peněžních prostředků z Obchodného účtu Klienta. Ceník služeb Ceník investičních služeb a vedlejších služeb poskytovaných Obchodníkem. Časový rozvrh provozního dne časový rozvrh přijímaní a zpracovávání Pokynů k Finančním nástrojům a peněžním prostředkům a jejich zápisů na Obchodní účty Klientů, časový rozvrh provozního dne je součástí Předobchodních informací. ČNB Česká národní banka, orgán dohledu nad kapitálovým Trhem v České republice se sídlem Na Příkopě 28, Praha 1. Dálkový přístup možnost Klienta prohlížet si vlastní Obchodní účet a přijímat elektronické zprávy od Obchodníka prostřednictvím Webového sídla Obchodníka. Depozitář, CDCP (Centrální depozitář cenných papírů) Zpravidla právnická osoba, která vede evidenci zaknihovaných cenných papírů obchodovaných na příslušném veřejném Trhu nebo OTC Trhu. Finanční nástroj (FN) Finanční nástroje podle 5 ods. 1 ZCP a IS, ke kterým může Obchodník poskytovat investiční služby a vedlejší služby a) Převoditelné cenné papíry b) Nástroje peněžního Trhu c) Podílové listy nebo cenné papíry vydané zahraničními subjekty kolektivního investování Heslo pro Dálkový přístup Obchodníkem prvotně přidělené heslo uvedené ve Smlouvě, které slouží k přihlášení Klienta do jeho Obchodního účtu prostřednictvím webového sídla Obchodníka. Toto heslo je klient povinen při prvním přihlášení změnit. Heslo pro telefonické zadávání Pokynů Klientem definované heslo, které slouží jako jeden z povinných identifikačních údajů při telefonickém zadávaní Pokynů. Heslo si Klient volí sám a je uvedeno ve Smlouvě. Hodnota majetku Klienta - součet tržních hodnot finančních nástrojů blokovaných Obchodníkem a vedených na Obchodním účtu Klienta, peněžních prostředků vedených na Obchodním účtu Klienta a pohledávek a závazků Klienta vůči Obchodníkovi. Investiční dotazník soubor otázek, jejichž prostřednictvím se Obchodník snaží zjistit, jaké má potenciální Klient znalosti, zkušenosti, finanční zázemí, investiční očekávaní a investiční strategii ve vztahu k záměru potenciálního Klienta investovat na finančních trzích. Vyhodnocením odpovědí na otázky v Investičním dotazníku zařadí Obchodník Klienta do některé z kategorií investorů (konzervativní, standardní, spekulativní) a v budoucnu posuzuje vhodnost požadavků Klienta na poskytnutí investiční služby. 1

2 Jméno pro Dálkový přístup Obchodníkem prvotně přidělené jméno uvedené ve Smlouvě, které slouží k přihlášení Klienta do jeho Obchodního účtu prostřednictvím webového sídla Obchodníka. Toto jméno má standardně podobu ové adresy Klienta uvedené ve Smlouvě. Klient osoba, která uzavřela s Obchodníkem Smlouvu, jejímž předmětem je poskytování investičních služeb nebo vedlejších služeb Obchodníkem. Klientský peněžní účet sběrný peněžní účet Obchodníka vedený v bance, určený výhradně pro ukládání a vedení peněžních prostředků Klientů, které budou připsány na Obchodní účet Klienta. Majetkový účet účet u Depozitáře, na kterém jsou evidovány zaknihované finanční nástroje. NBS Národní banka Slovenska, orgán dohledu nad kapitálovým Trhem v Slovenské republice se sídlem Imricha Karvaša 1, Bratislava. Obchodní den časové rozpětí, ve kterém probíhá obchodování na příslušném regulovaném Trhu v daném kalendářním dni, v souladu s pravidly daného Trhu. Do Obchodního dne nespadá předobchodní (pro-market) a poobchodní (after-market) fáze obchodování. Obchodní účet Klienta analytický účet vedený v obchodním systému Obchodníka, na kterém jsou evidovány peněžní prostředky Klienta, které vlastním jménem a na účet Klienta drží Obchodník na základě Smlouvy. Samostatnou součástí Obchodního účtu Klienta je účet držitelské správy Klienta, vedený Obchodníkem pro Klienta, na kterém jsou ve vnitřní evidenci Obchodníka evidovány finanční nástroje a peněžní prostředky patřící Klientovi tak, že Obchodník dokáže kdykoli a bez prodlení rozlišit aktiva držené pro Klienta od aktiv držených pro jiného klienta a od vlastních aktiv. Obchodník společnost PROXENTA Finance, o.c.p., a.s., IČO: , se sídlem Röntgenova 26, Bratislava, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Okresním soudem Bratislava I, oddíl Sa, vložka č. 5512/B; povolení k poskytování investičních služeb č.: ODT /2011, které vydala Národní banka Slovenska dne , které nabylo právní moci dne PIN pro telefonické zadávání Pokynů Obchodníkem přidělený kód, který slouží jako jeden z povinných identifikačních údajů při telefonickém zadávaní Pokynu. Při podpisu smlouvy Klient obdrží neporušenou obálku očíslovanou jedinečným číslem, ve které je jedinečný PIN pro telefonické zadávání Pokynů. Klient je povinen si zkontrolovat, že předaná obálka s PIN kódem je neporušená. Pokyn - jednoznačný a přesně definovaný příkaz Klienta Obchodníkovi, kterým požaduje konkrétní operaci související s jeho Obchodním účtem. Pokyn má předem určenou formu. Předobchodní informace soubor odborných pojmů, jejich vysvětlení a dalších informací, které Obchodník v souladu s platnými právními předpisy Klientovi poskytuje před uzavřením Smlouvy. Sběrný účet účet vedený u třetí osoby na jméno Obchodníka, na kterém jsou uloženy a evidovány Finanční nástroje a/nebo peněžní prostředky Klientů. Smlouva komisionářská nebo jiná Smlouva uzavřená mezi Obchodníkem a Klientem, jejímž předmětem je poskytování investiční služby Obchodníkem a jejíž neoddělitelnou součástí jsou VOP. Strategie provádění Pokynů zásady a principy, kterými se Obchodník řídí při provádění Pokynů Klientů k Finančním nástrojům, nebo při jejich předávání k provedení třetím osobám. Strategie provádění Pokynů je součástí Předobchodních informací Obchodníka. Trh burza nebo jiný organizovaný Trh cenných papírů, na kterém je možné nakupovat a prodávat cenné papíry. VOP všeobecné obchodní podmínky Obchodníka, které jsou neoddělitelnou součástí Smlouvy a ve všeobecné rovině upravují, doplňují a upřesňují některé části Smlouvy mezi Obchodníkem a Klientem. 2

3 Webové sídlo Obchodníka internetové stránky Obchodníka na adresách resp. xbroker softvérová aplikace poskytovaná Obchodníkem třetím smluvním osobám, pomocí které jsou od Klienta přijímány a předávány Obchodníkovi Pokyny Klientů. ZCP a IS slovenský zákon číslo 566/2001 Z.z. o cenných papírech a investičních službách ve znění změn a doplnění některých zákonů v znění pozdějších předpisů. ZFS slovenský zákon č. 186/2009 Z. z. o finančním zprostředkování a finančním poradenství ve znění pozdějších předpisů. ZPKT český zákon č. 256/2004 Sb.z. o podnikání na kapitálovém Trhu v znění pozdějších předpisů. Zprostředkovatel v Slovenské republice finanční agent ve smyslu 6 ods. 1 ZFS, v České republice investiční zprostředkovatel ve smyslu 29 a nasl. ZPKT. 1. Obecná ustanovení 1. VOP Obchodníka upravují základní podmínky, za kterých Obchodník poskytuje investiční služby a vedlejší služby svým Klientům. Tyto VOP podrobně upravují práva a povinnosti Obchodníka a Klienta. VOP obsahují závazné pravidla, kterými se řídí Obchodník při poskytování investičních služeb a vedlejších služeb Klientovi. Aktuální znění VOP je dostupné v sídle Obchodníka, v obchodných prostorech Obchodníka a na webovém sídle. Tyto VOP byly vydány v souladu s 273 Obchodního zákoníku a řídí se zejména ustanoveními ZCP a IS a stanovami zákona č. 513/1991 Sb. Obchodního zákoníku. VOP jsou závazné pro smluvní strany v plném rozsahu. Odchylné dojednání ve Smlouvě mají přednost před ustanovením VOP. Ustanovení VOP mají přednost před dispozitivními ustanoveními právních předpisů. 2. Vzájemná komunikace mezi Obchodníkem a Klientem v souvislosti se Smlouvou probíhá způsobem stanoveným ve Smlouvě a VOP. Při komunikaci je Klient vždy povinen používat sjednané formy a kontaktní údaje pro daný způsob komunikace. 3. Klient je vždy povinen na výzvu Obchodníka prokázat svou totožnost, a to při osobním jednání předložením platného průkazu totožnosti, při telefonickém jednání sdělením Obchodníkem požadovaných identifikačních údajů. Totožnost Klienta může být rovněž ověřena systémem Obchodníkem stanovených otázek. Podpis Klienta na Smlouvě provedený vlastnoručně Klientem před zaměstnancem Obchodníka nebo Zprostředkovatelem se považuje za podpisový vzor Klienta, pokud Klient současně při podpisování prokázal svou totožnost dokladem totožnosti. 4. Obchodník upozorňuje Klienta, že záznamy komunikace s Klientem týkající se poskytnuté investiční služby a záznamy komunikace s potenciálním zákazníkem Obchodník zaznamenává a archivuje po dobu stanovenou právními předpisy. Klient podpisem Smlouvy souhlasí s tím, že záznamy komunikace podle předchozí věty mohou být použity jako důkazní prostředek v soudním nebo správním řízení. 5. Klient bere na vědomí, že v případě elektronické komunikace může dojít ke ztrátě, zničení, neúplnému nebo opožděnému doručení, neoprávněnému získání, použití nebo zneužití přenášených dat. Obchodník a Klient jsou proto povinni vždy postupovat tak, aby tato rizika byla, pokud možno, v co největší míře omezena. V případě poruchy komunikačních zařízení i obchodního systému používaného Obchodníkem bude o této skutečnosti Klient informován před podáním Pokynu. Obchodník s Klientem si mohou individuálně dohodnout alternativní způsob komunikace a způsob provedení služby. 6. V případě, že v souladu se Smlouvou mohou Klientovi vyplynout potenciální mimořádné závazky, například při obchodování s využitím pákového efektu, je Obchodník povinen informovat Klienta o ztrátách, které přesáhly předem dohodnutý limit, a to bez zbytečného odkladu, nejpozději však do konce Obchodního dne, ve kterém byl limit překročen, nebo následujícího Obchodního dne, pokud byl limit překročen v neobchodní den, případně si vyžádat od Klienta souhlas k dalšímu postupu. Obchodník může v takovém případě Klientovi poskytnout investiční službu, ze které vyplývají další 3

4 finanční závazky, pouze pokud v uděleném souhlasu Klienta budou uvedeny alespoň předpoklady vzniku dalšího závazku a určení jeho velikosti nebo prohlášení, že výše dalšího závazku není omezena. 7. Klient bere na vědomí, že výnosy z Finančních nástrojů podléhají platným daním a poplatkům. Obchodník nezajišťuje pro Klienta úhrady žádných daní ani poplatků a Klient za ně nese plnou odpovědnost. Obchodník upozorňuje Klienta, že zdanění výnosů závisí na osobních poměrech Klienta a může se měnit. V souvislosti s poskytováním investičních služeb Obchodník neposkytuje Klientovi žádné právní, daňové, účetní nebo obdobné poradenství. Pokud má Klient zájem o takovéto poradenství, Obchodník doporučuje Klientovi, aby se obrátil na kvalifikované osoby oprávněné poskytovat příslušné poradenské služby. 8. Klient je povinen uhradit veškeré přímé daně a poplatky vyměřené příslušnými orgány, resp. vyplývající z obecně závazných právních předpisů, u transakcí uskutečněných dle Smluv uzavřených s Obchodníkem. 2. Předmět úpravy. Obchodník se zavazuje, že za podmínek stanovených ve Smlouvě a v souladu s Pokyny Klienta, obecně závaznými právními předpisy a pravidly a obyčeji domácích a zahraničních finančních Trhů bude vlastním jménem na účet Klienta vyvíjet činnost směřující k dosažení koupě nebo prodeje cenných papírů nebo jiných Finančních nástrojů nebo k jejich prvotnímu nabytí nebo k poskytnutí jiných Obchodníkem zajišťovaných investičních služeb nebo vedlejších služeb. 1. Obchodník poskytuje Klientovi investiční služby v peněžní měně kapitálového Trhu, na kterém je předmětná služba prováděna. 2. Služby bude Obchodník poskytovat pro Klienta za úplatu dle aktuálního Ceníku služeb. Aktuální Ceník služeb je vždy uveřejněn na webovém sídle Obchodníka. 3. Klient je povinen zaplatit Obchodníkovi za jeho činnost úplatu. 4. Obchodník je oprávněný poskytovat Klientovi následující investiční služby a vedlejší služby: Investiční služby: a) Přijímání a předávání Pokynů Klienta týkajících se jednoho nebo více Finančních nástrojů na základě Smlouvy, přičemž Obchodník zabezpečuje obstarání koupě nebo prodeje Finančních nástrojů na účet Klienta. b) Provádění Pokynů týkajících se Finančních nástrojů na účet Klienta na základě Smlouvy přičemž Obchodník obstarává vlastním jménem na účet Klienta koupi nebo prodej Finančních nástrojů. c) Investiční poradenství ve vztahu k Finančním nástrojům. d) Umísťování Finančních nástrojů bez pevného závazku. Vedlejší služby: e) Úschovu a správu Finančních nástrojů na účet Klienta, včetně držitelské správy, a souvisejících služeb, zejména správy peněžních prostředků a finančních záruk. f) Provádění obchodů s devizovými hodnotami, pokud jsou tyto spojené s poskytováním investičních služeb. 5. Obchodník je oprávněn při poskytování služeb použít ke splnění svých závazků jinou oprávněnou osobu podle svého výběru. V souvislosti s tím je Obchodník oprávněn uzavřít Smlouvu jménem a na účet Klienta, bude-li to podle povahy věci třeba. Při výběru třetích osob postupuje Obchodník s odbornou péčí. 3. Pokyn k obchodování s FN. 1. Obchodník zjišťuje přiměřenost investiční služby nebo vedlejší služby a v Pokynu požadovaného druhu FN pro Klienta formou odpovědí na otázky uvedené v Investičním dotazníku. Na základě odpovědí Klienta v Investičním dotazníku Obchodník vyhodnotí, jestli jsou znalosti a zkušenosti Klienta dostatečné na to, aby si Klient uvědomoval rizika spojené s příslušným druhem požadovaného FN nebo investiční služby nebo vedlejší služby, a jestli jsou pro Klienta přiměřené a oznámí mu výsledek tohoto 4

5 vyhodnocení. Pokud Obchodník nebo Zprostředkovatel usoudí, že FN nebo investiční služba nebo vedlejší služba nejsou pro Klienta přiměřené, Obchodník nebo Zprostředkovatel na to Klienta upozorní. 2. Pokud Klient zadá konkrétní požadavek týkající se Pokynu nebo jeho specifického charakteru, Obchodník je povinný Pokyn vykonat, přičemž toto jednání se považuje za splnění povinnosti získat nejlepší možný výsledek pro svého Klienta. Konkrétní požadavek Klienta může Obchodníkovi zabránit, aby postupoval v souladu se Strategií provádění pokynů a tedy v souladu s cílem získat nejlepší výsledek při vykonání Pokynu. 3. Obchodník vykonává Pokyny Klienta s cílem dosáhnout nejlepší možný výsledek pro Klienta při zohlednění zejména ceny, nákladů, rychlosti a pravděpodobnosti vykonání Pokynu, vyrovnání obchodu, velikosti Pokynu a jeho povahy a jakýchkoli dalších kritérií, které jsou podle uvážení Obchodníka relevantní Pro dosáhnutí nejlepšího možného výsledku a jsou v souladu se Strategií provádění pokynů. 4. Za podmínek stanovených ve Smlouvě a těchto VOP je Obchodník povinen dodržovat Klientovy Pokyny. Obchodník není oprávněný odchýlit se od Pokynu Klienta, ledaže je to nevyhnutné v zájmu Klienta a Obchodník nemůže včas získat jeho souhlas. 5. Pokyn je požadavek Klienta, který může směřovat k nákupu FN, prodeji FN nebo k jeho prvotnímu nabytí nebo k realizaci jiné služby nabízené Obchodníkem, související s obchodováním s FN akceptovaný Obchodníkem za účelem jeho vykonání nebo postoupení třetí straně k vykonání na účet Klienta. 6. Klientův Pokyn musí být zcela jednoznačný a nezaměnitelný. Pokyn k obstarání nákupu nebo prodeje FN musí obsahovat následující informace a) identifikace Klienta nebo i oprávněné osoby, která podává Pokyn jménem Klienta; b) jméno, název, ISIN nebo BIC nebo jiné identifikační číslo, nebo jiné označení FN, používané na daném Trhu, který má být koupen či prodán; c) zda má být FN koupen či prodán; d) počet kusů FN, případně objem FN, které mají být koupeny či prodány; e) cenový limit, nad který již FN nesmí být koupeny nebo cenový limit, pod kterým FN již nesmí být prodány; není-li takový limit stanoven, rozumí se tím, že Obchodník zařadí Pokyn na veřejný Trh bez uvedení limitní ceny nebo je Obchodník oprávněn koupit/prodat FN za cenu určenou at the best v souladu se Strategií vykonávaní pokynů za nejlepších možných podmínek pro Klienta během doby platnosti Pokynu; f) určení Trhu, prostřednictvím kterého má být Pokyn proveden; není-li Trh určen, postupuje Obchodník v souladu se svou Strategií provádění pokynů, na tom převodním místě, kde je nejvyšší pravděpodobnost dosáhnutí nejlepšího výsledku; g) doba platnosti Pokynu; není-li doba platnosti uvedena, je Pokyn platný od okamžiku jeho přijetí Obchodníkem a pozbude platnosti na konci Obchodního dne, ve kterém byl Pokyn přijat; h) určení zda Pokyn může být vykonán i jen částečně; neobsahuje-li Pokyn takové určení, rozumí se, že Klient souhlasí i s částečným splněním Pokynu; i) maximální suma, která má být použita na nákup FN anebo minimální suma, která má být získána prostřednictvím prodeje FN; není-li stanovena, rozumí se jí součin počtu kusů FN dle písm. d) tohoto článku a cenového limitu dle písm. e) tohoto článku; j) v případě písemného pokynu vlastnoruční podpis osoby oprávněné podávat Pokyny Obchodníkovi, přičemž se tento podpis musí shodovat s podpisem uvedeném ve vzorovém podpisu; nebo Heslo a PIN pro telefonické zadávání Pokynů platné pro Klienta nebo Zprostředkovatele v případě, že Klient nebo Zprostředkovatel předává Pokyn telefonickým způsobem; k) případné jiné podmínky, za kterých má být Pokyn splněn; l) označení Obchodníka jako adresáta Pokynu v případě, že Klient podává Pokyn Obchodníkovi písemně. V případě, že jako adresát Pokynu bude označena osoba odlišná od osoby Obchodníka, bude Obchodník postupovat podle odst. 5. tohoto článku VOP. Obchodník může postoupit takový Pokyn osobě označené jako adresát, avšak neodpovídá za jeho doručení; m) datum a čas podání Pokynu. 7. Údaje obsažené v Pokynu musí být úplné, přesné, jasné a srozumitelné. Obchodník může upozornit Klienta na Pokyny, které obsahují nedostatky, jež by mohly ohrozit vykonání Pokynu. V případě, že 5

6 Pokyn Klienta neobsahuje některou z náležitostí Pokynu uvedených v odst. 6. tohoto článku nebo obsah Pokynu Klienta nebude Obchodníkovi úplně zřejmý a pokud Klient neodstraní vady Pokynu, je Obchodník oprávněn podle vlastního uvážení odmítnout přijetí Pokynu a neprovést ho vůbec nebo je oprávněn jej provést na základě Strategie vykonávání pokynů. Obchodník bude při plnění Pokynu postupovat s řádnou odbornou péčí a v zájmu Klienta. 8. Obchodník může odmítnout přijetí Pokynu, jestliže obsahuje podmínky, které vykonání Pokynu znemožňují nebo by s jeho splněním byly spojeny nepřiměřené obtíže nebo náklady; nepřiměřenost posoudí Obchodník a o odmítnutí Pokynu neprodleně informuje Klienta. 9. Obchodník není povinen přijmout nebo vykonat a není vázán Pokynem, tj. je oprávněn Pokyn odmítnut, jestliže: a) Pokyn nebyl podaný včas, b) Pokyn obsahuje nesprávné nebo neúplné údaje nebo Pokyn neobsahuje jednoznačné zadání a tito vady Pokynu Klient neodstranil a Obchodník nerealizoval takto vadný Pokyn Klienta v souladu s odst. 7. tohoto článku VOP, c) podle odůvodněného názoru Obchodníka Pokyn není určitý, srozumitelný nebo úplný, d) Pokyn není doručený Obchodníkovi některým ze způsobů uvedených v odst. 5. článku 13. VOP, e) Obchodník má podezření, že Pokyn podává neoprávněná osoba, f) Pokyn odporuje vnitřním předpisům Obchodníka, g) Pokyn svým obsahem nebo účelem odporuje právním předpisům platným na území SR, nebo by jeho vykonáním mohlo dojít k porušení právních předpisů platných na území SR, případně právní předpisy platné na území SR obchází; h) Pokyn svým obsahem nebo účelem odporuje zákonům daného trhu, případně obchodním podmínkám platným pro daný trh zahraničních finančních nástrojů, nebo je obchází; i) splněním Pokynu by mohlo dojít ke střetu zájmů mezi Obchodníkem a Klientem nebo Klienty navzájem. 10. Pokud Obchodník zjistí podezření, že v důsledku poskytnutí služby Klientovi na základě Pokynu může dojít k manipulaci s Trhem, upozorní na tuto skutečnost Klienta a požádá ho o vysvětlení účelu Pokynu, případně navrhne jiný způsob dosáhnutí stejného účelu, který nenaruší průhlednost kapitálového Trhu. Pokud Obchodník i přes vysvětlení Klienta má důvodné podezření, že poskytnutím investiční služby na základě Pokynu může dojít k narušení průhlednosti kapitálového Trhu, Pokyn odmítne vykonat. 11. Obchodník není odpovědný za škody způsobené neprovedením Pokynu, který nebyl přijat nebo vykonán nebo kterým Obchodník není vázán z důvodů, které jsou uvedeny v odst. 7., 8., 9., a 10. tohoto článku VOP. Obchodník není odpovědný za škody vzniklé z nevykonání nekompletních, nepřesných či zpožděných Pokynů Klienta, za škody vzniklé nepřesným či neúplným vyplněním Pokynu, a ani není odpovědný za škody vzniklé jako důsledek změněných či zfalšovaných dokumentů. 12. Klient je bez zbytečného odkladu informován Obchodníkem o tom, že Pokyn nebyl přijat nebo vykonán nebo Obchodník ním není vázán. 4. Podání a přijetí Pokynu. 1. Klient, který je fyzickou osobou je oprávněn podávat Obchodníkovi Pokyny sám, nebo prostřednictvím třetí osoby, kterou zplnomocnil a která se Obchodníkovi prokáže platnou plnou mocí obsahující zmocnění Klienta k takovému ujednání. Zplnomocnění bude obsahovat i vzorový podpis zplnomocněnce. 2. Za Klienta, který je právnickou osobou, podávají Pokyny jeho statutární zástupci nebo osoby jimi k tomu zmocněné. Zmocnění bude obsahovat vzorové podpisy zmocněnců. Klient je povinen každých šest měsíců dodat Obchodníkovi originál nebo úředně ověřenou kopii výpisu z obchodního rejstříku Klienta. 3. Změnu osob oprávněných podávat Pokyny je Klient povinen bez zbytečného odkladu oznámit Obchodníkovi a doložit ji příslušnými dokumenty. V opačném případě Obchodník nezodpovídá za případně vzniklou škodu Klientovi nebo třetí osobě. 4. V případě, že podpisy na zmocnění neodpovídají vzorovým podpisům Klienta, může Obchodník požádat zmocněnce Klienta, který podává Pokyn, aby poskytl další informace postačující k prokázání 6

7 jeho identity nebo aby doložil úředně ověřený podpis Klienta. Obchodník není povinen vykonat Pokyn, pokud nepovažuje za dostačující informace identifikující osobu podávající Pokyn a její pravomoc tento Pokyn podat (článek 4., bod 9., písm. e) těchto VOP). 5. Jménem Klienta je oprávněn podávat Pokyny rovněž Zprostředkovatel. Zprostředkovatel poskytuje Klientovi investiční službu přijímání a předávání Pokynů týkajících se FN a to tak, že tyto Pokyny přijímá od Klienta a předává je Obchodníkovi. 6. Zprostředkovatel musí být písemně Klientem zmocněn k předání Pokynů Obchodníkovi jménem Klienta prostřednictvím smlouvy Klienta se Zprostředkovatelem nebo Obchodníkem. 7. Pokud Klient podává Pokyn Obchodníkovi prostřednictvím Zprostředkovatele, musí Klient dodržovat stejné postupy a náležitosti, jako kdyby Pokyn podával přímo Obchodníkovi. Zprostředkovatel je zcela odpovědný za přijetí Pokynu od Klienta a jeho bezchybné a neprodlené předání Obchodníkovi. Obchodník není povinen kontrolovat a verifikovat způsob předání ani obsah Pokynu zadávaného Klientem Zprostředkovateli, kromě případů vzniku pochybností. 8. Klient podává Pokyny a Obchodník přijímá Pokyny, pokud nejsou splněny podmínky pro odmítnutí přijetí Pokynů uvedené v článku 3. odst. 7., 8., 9., a 10. tohoto článku VOP v následujících formách: a) písemné Pokyny učiněné osobně Klientem a podepsané za účasti Obchodníkových zaměstnanců a převzaté zaměstnancem Obchodníka v sídle Obchodníka se považují za přijaté Obchodníkem jejich převzetím zaměstnancem Obchodníka v Časovém rozvrhu provozního dne; b) písemné Pokyny učiněné osobně Klientem a podepsané za účasti smluvních Zprostředkovatelů a převzaté zaměstnancem Obchodníka se považují za přijaté Obchodníkem jejich převzetím zaměstnancem Obchodníka v sídle Obchodníka v Časovém rozvrhu provozního dne; c) písemné Pokyny zaslané nebo předané Obchodníkovi. Pokud není podpis Klienta na takovém poštou zaslaném Pokynu ověřený notářem, Obchodník bude takový Pokyn verifikovat telefonicky. Tyto Pokyny se považují za přijaté jejich doručením do sídla Obchodníka v Časovém rozvrhu provozního dne a po telefonické verifikaci Pokynu; d) ústní Pokyny provedené po telefonu Klientem některému z Obchodníkových zaměstnanců se považují za přijaté jejich zaznamenáním na záznamový nosič telefonických hovorů Obchodníka v Časovém rozvrhu provozního dne, e) ústné Pokyny telefonicky podané Zprostředkovatelem, který je předá přímo Obchodníkovi, a to způsobem stanoveným mezi Obchodníkem a tímto Zprostředkovatelem. Tyto Pokyny se považují za přijaté jejich zaznamenáním na technický záznamový nosič telefonických hovorů Obchodníka v Časovém rozvrhu provozního dne; f) jiným způsobem písemně dohodnutým Obchodníkem a Klientem; V případě, pokud bude Pokyn doručen Obchodníkovi mimo Časový rozvrh provozního dne, Obchodník Pokyn vykoná v následující pracovní den v rámci Časovém rozvrhu provozního dne, pokud jsou splněny všechny podmínky určené Smlouvou a těmito VOP. 9. Při telefonickém podávání Pokynu je Obchodník oprávněn od Klienta kromě Hesla a PIN k telefonickému zadávání Pokynů požadovat i sdělení osobních údajů vyplývajících ze Smlouvy nebo údajů o Klientových obchodech k ověření totožnosti Klienta. Bez sdělení těchto údajů Klientem a jejich ověření je Obchodník oprávněn přijetí takového Pokynu odmítnout. 10. Pokud se Klient neprokáže Heslem a PIN pro telefonické zadávání Pokynů, není oprávněn zadávat Pokyny Obchodníkovi telefonicky. 11. Klient je povinný chránit Heslo nebo PIN pro telefonické zadávání Pokynů před třetími osobami. Klient je povinen bezodkladně informovat Obchodníka o ztrátě, odcizení nebo zneužití Hesla nebo PIN pro telefonické zadávání Pokynů. Obchodník upozorňuje Klienta, že nezodpovídá za případnou škodu Klienta nebo třetích osob, která vznikla ztrátou, odcizením, nebo zneužitím Hesla nebo PIN pro telefonické zadávání Pokynů. 12. V případě, že je k tomu Klient oprávněn a že hodlá podat Obchodníkovi Pokyn telefonicky nebo se domnívá, že rozhovor se zaměstnancem Obchodníka jej může ovlivnit při rozhodování, zda a jakým způsobem Pokyn Obchodníkovi podá, zejména konečnou formulaci Pokynu a způsob nebo podmínky jeho realizace, je Klient povinen na tuto skutečnost upozornit zaměstnance Obchodníka, se kterým právě komunikuje. Klient je povinen pro komunikaci s Obchodníkem ve věci podání telefonického 7

8 Pokynu nebo pro komunikaci, která jej může ovlivnit při rozhodování, zda a jakým způsobem Pokyn Obchodníkovi podá, zejména konečnou formulaci Pokynu a způsob nebo podmínky jeho realizace, využívat jen telefonní linky k tomu určené Obchodníkem, jejíž provoz je nahráván. V případě, že nahrávací zařízení těchto linek není funkční, není Klient oprávněn Pokyn telefonicky podat. 13. Klient je oprávněn změnit nebo zrušit už přijatý Pokyn. Změny nebo zrušení Pokynu musí být provedeny stejným způsobem jako podání nových Pokynů. Změna Pokynu nebo zrušení Pokynu je účinné okamžikem doručení tohoto oznámení Obchodníkovi. 14. Změna i zrušení Pokynu musí být jako taková označena a Klient musí jasně určit, ke kterému původnímu Pokynu se vztahuje. 15. Změna nebo zrušení Pokynu bude vždy respektována pouze v té části, ve které původní Pokyn ještě nebyl proveden, pokud to není v rozporu s příslušnými předpisy a obchodními zvyklostmi daného Trhu, je to technicky možné a je to v souladu s právními předpisy. 16. Klient je povinen uhradit Obchodníkovi všechny náklady, které mu vznikly v důsledku, nebo v souvislosti se změnou nebo zrušením Pokynu, pokud se smluvní strany nedohodnou jinak. Změna nebo zrušení Pokynu nemají vliv na žádnou již uzavřenou kupní Smlouvu, jejímž předmětem je koupě/prodej FN, na které se vztahoval Pokyn před jeho změnou nebo zrušením. 17. Klient souhlasí s nahráváním všech telefonních linek Obchodníkem a smluvními Zprostředkovateli, určených k podávání Pokynů, se zaznamenáváním a uchováváním a archivováním takto nahraných telefonátů Obchodníkem. V případě jakéhokoliv sporu mezi Obchodníkem a Klientem mohou být tyto nahrávky použity jako důkaz existence či neexistence a obsahu sporného závazku. Smluvní strany souhlasí dále, že tyto nahrávky mohou být použity kdykoliv jako důkaz během jakéhokoli správního, občanského soudního nebo jiného řízení. 18. Obchodník není odpovědný za jakékoliv ztráty, škody nebo výdaje Klienta, které vznikají z prodlení v přenosu Pokynů z důvodu chyb komunikačních zařízení, poruch softwaru, hardwaru nebo jakýchkoliv jiných důvodů, na které nemůže mít Obchodník vliv. 19. V případě poruchy informačního systému, nahrávacího zařízení a telekomunikačního systému Obchodníka, je Obchodník oprávněn odmítnout přijetí Pokynu Klienta telefonicky. Pokud porucha těchto systémů má vliv na Klientem zadané Pokyny, Obchodník se pokusí Klienta informovat náhradním telekomunikačním zařízením na telekomunikační zařízení, která uvedl ve Smlouvě a učiní opatření k zabránění vzniku škod. 20. Klient bere na vědomí, že v případě elektronické komunikace, zejména prostřednictvím mobilních telefonů, faxu nebo elektronické pošty a internetu může dojít ke ztrátě, zničení, neúplnému nebo opožděnému odeslání nebo doručení, neoprávněnému získání, použití nebo zneužití přenášených dat. Obchodník a Klient jsou proto povinni vždy postupovat tak, aby tato rizika byla pokud možno v co největší míře omezena. 21. V případě poruchy komunikačních zařízení či obchodního systému používaného Obchodníkem bude o této skutečnosti Klient informován před zadáním Pokynu k provedení služby. Obchodník s Klientem si individuálně dohodnou alternativní způsob komunikace a způsob provedení služby. 22. Obchodník je povinen při dodržení podmínek daných VOP a Smlouvami s Klientem vykonat Klientovy Pokyny, pokud však nenastane zásadní technická, organizační, legislativní nebo personální překážka na straně Obchodníka, která neumožňuje Obchodníkovi Pokyn vykonat, a kterou nemohl předvídat při převzetí Pokynu. Obchodník je povinen Klienta bezodkladně informovat o takovéto skutečnosti. Obchodník nenese odpovědnost za škody vzniklé neprovedením Pokynu Klienta v důsledku legislativních a vládních omezení, změn tržních nebo legislativních pravidel, války, teroristického útoku, stávky nebo technické závady. 23. Obchodník je povinen poskytnout na vyžádání Klientovi informaci o stavu jeho Pokynu. 5. Systém konfirmace Pokynů podaných prostřednictvím Zprostředkovatele. 1. V případě, že Klient podává Obchodníkovi Pokyny prostřednictvím Zprostředkovatele je povinen na vyžádání Obchodníkovi potvrdit správnost obsahu každého Pokynu, který zadal Zprostředkovateli (konfirmace Pokynu). 2. Taková konfirmace bude vždy provedena pracovníkem front office Obchodníka prostřednictvím nahrávané telefonní linky. 3. Klient bere na vědomí a souhlasí s tím, že Pokyn, který zadal Zprostředkovateli a u něhož si Obchodník vyžádal konfirmaci podle tohoto článku, je platný do konce Obchodního dne, v němž si Obchodník vyžádal konfirmaci podle tohoto článku, pokud není v Pokynu stanoveno jinak. 8

9 6. Zprostředkovatelé. 1. Zprostředkovatel nepřejímá peněžní prostředky nebo FN Klientů. 2. O všech informacích týkajících se Pokynů přijatých od Klienta, předaných Zprostředkovatelem Obchodníkovi, informuje Klienta Zprostředkovatel. Obchodník informuje Klienta v rozsahu podle Smlouvy uzavřené s Klientem a podle těchto VOP. 3. Klient potvrzuje podpisem Smlouvy, že jestliže před podpisem Smlouvy jednal se Zprostředkovatelem, byl takovým Zprostředkovatelem informován o / upozorněn zejména v rozsahu: a) Zprostředkovatel uvedl identifikační údaje o své osobě a své registrační údaje zápisu v příslušném seznamu vedeném příslušným orgánem dohledu (Česká národní banka nebo Národná banka Slovenska), b) Zprostředkovatel uvedl identifikační údaje o osobě Obchodníka, kterému předává Pokyny Klienta, spolu s údaji o tom, v jakém rozsahu podléhá státnímu dozoru, a na základě jakého povolení podniká, c) Zprostředkovatel poskytuje/neposkytuje Klientovi investiční poradenství jako investiční službu dle 6 ods. 1 písm. e) ZCP a IS nebo 4 odst. 2 písm. e) zákona o podnikání na kapitálovém Trhu, d) o existence cen a poplatků, které souvisí s poskytováním investičních služeb Obchodníka, včetně možnosti dalších pobídek, e) jaká jsou možná rizika, která mohou být spojena s požadovanou službou, f) že předpokládané výnosy nejsou zaručeny, a že není zaručena ani návratnost investované částky, g) o podstatných smluvních podmínkách, které se vztahují k poskytované investiční službě, h) druhu Finančního nástroje, ke kterému se Pokyny vztahují včetně jeho charakteristik a rizik spojených s investováním do tohoto druhu nástroje, i) aktuálním kurzu nebo ceně FN na regulovaných trzích nebo kurzu či ceně, za které byl obchodován naposled, u podílových listů otevřených podílových fondů o aktuální ceně podílového listu, za kterou Obchodník podílový list odkupuje, a způsobu jejího stanovení. 7. Koupě Finančních nástrojů. Prodej Finančních nástrojů. Závaznost Pokynu Klienta. Placení a vyrovnání. Koupě Finančních nástrojů. 1. Obchodník na základě doručeného Pokynu na koupi zařídí ve vlastním jméně, resp. jménem Klienta a na účet Klienta koupu Finančních nástrojů. 2. Pokyn ke koupi Finančních nástrojů je závazný pro Obchodníka až od okamžiku, kdy je na Obchodním účtu Klienta evidována záloha - hodnota Pokynu ke koupi, tzv. suma peněžních prostředku určená ve výši podle odst. 3 tohoto článku VOP. 3. Klient složí na Klientský peněžní účet Obchodníka určený pro vedení klientských peněžních prostředků zálohu - hodnotu Pokynu na koupi, tzv. peněžní prostředky ve výši určené jako součet: a) hodnoty FN kalkulované podle limitní ceny určené v Pokynu nebo v Pokynu s nespecifikovanou limitní cenou, hodnoty FN kalkulovány podle poslední veřejně známé ceně FN na Trhu, a, b) Obchodníkovy odměny podle Ceníku služeb, a c) výši poplatků za realizaci obchodu s FN a celkových předběžných nákladů vynaložených na koupi FN, a d) výši úroků přirostlých k FN do ukončení platnosti Pokynu v případě, že FN jsou úročeny, a e) hodnoty přijatých a zadaných dosud nerealizovaných platných nákupních nebo jiných kupní sílu negativně ovlivňujících Pokynů na Trhu. Složení dalších peněžních prostředků na zálohu nevyžaduje souhlasu Obchodníka. Složené peněžní prostředky Obchodník připíše na Obchodný účet Klienta vedený v měně účtu, na který byly peněžní prostředky složeny. Případnou konverzi měn Obchodník provede na základě Instrukce Klienta. 9

10 4. Složení peněžních prostředků, hodnoty Pokynu na koupi ve výše určený podle odst. 3. tohoto článku, na Klientský peněžní účet Obchodníka musí být provedeno s dostatečným předstihem před předpokládaným datem Obchodu tak, aby Obchodník mohl připsat tyto peněžní prostředky na příslušný Obchodní účet Klienta vedený Obchodníkem. Pokud Obchodník tuto dobu předstihu Klientovi nestanoví, má se za to, že činí 3 (slovem tři) pracovní dny. 5. Při převodu peněžních prostředků na Klientský peněžní účet a při skládání hodnoty Pokynu ke koupi, resp. zálohy k nákupu FN, musí Klient vždy jako variabilní symbol uvést své rodné číslo, resp. IČO. Obchodník jinak neručí za rozlišení plateb a včasné zařízení záležitosti. 6. Pokud Klient zálohu k nákupu FN, hodnotu Pokynu ke koupi ve výši určené podle odst. 3. tohoto článku na Klientský peněžní účet, u Obchodníka nesloží nebo ji složí jen částečně nebo předpokládaná kupní cena neodpovídá výši zálohy nebo složená záloha nepostačuje na úhradu dohodnuté úplaty, je Obchodník oprávněn dle vlastního uvážení a v souladu se Strategií vykonávaní pokynů: a) provést Pokyn, b) provést Pokyn částečně v případě souhlasu Klienta s částečnou realizací Pokynu, c) provést jen některý z Pokynů, je-li jich podáno několik, a to podle pravidla časové priority, d) neprovést Pokyn vůbec. 7. Finanční nástroje, jejichž koupi pro Klienta obstará Obchodník, vstupují do majetku Klienta v případě listinných Finančních nástrojů dnem vykonáni rubopisu, pokud se vyžaduje a jejich odevzdáním Obchodníkovi nebo zapsáním na Majetkový účet nebo Obchodní účet Klienta v případě zaknihovaných Finančních nástrojů. Prodej Finančních nástrojů. 8. Obchodník na základě doručeného Pokynu na prodej zařídí vlastním jménem, resp. jménem Klienta a na účet Klienta prodej Finančních nástrojů. 9. Pokud Klient udělí Obchodníkovi Pokyn k prodeji Finančních nástrojů, je povinen převést na Klientský peněžní účet Obchodníka peněžní prostředky určené k zaplacení: a) Obchodníkovy odměny podle Ceníku služeb, a b) výši poplatků za realizaci obchodu s FN a celkových předběžných nákladů vynaložených ke koupi FN. 10. Pokyn k prodeji Finančních nástrojů je závazný pro Obchodníka až od okamžiku, kdy je na Obchodním účtu Klienta evidovaná záloha na úhradu úplaty za poskytnutí investiční služby a zároveň až od okamžiku, kdy je Obchodníkovi příslušným depozitářem potvrzena blokace ve prospěch Obchodníka k odpovídajícímu počtu určených Finančních nástrojů, nebo od okamžiku, kdy byly Finanční nástroje převedeny na Obchodní účet Klienta vedený Obchodníkem. Pokyn k prodeji listinných Finančních nástroj je pro Obchodníka závazný až od převzetí Finančních nástrojů od Klienta. 11. Klient je oprávněn podat Pokyn k prodeji jen těch Finančních nástrojů, jejichž je výlučným a neomezeným vlastníkem, a ke kterým není žádným způsobem omezeno jeho vlastnické právo. 12. Klient je na požádání povinen prokázat Obchodníkovi, že je výlučným a neomezeným vlastníkem Finančních nástrojů, které svěřil Obchodníkovi k prodeji. Za tímto účelem je Klient povinný Obchodníkovi předložit: a) v případě listinného Finančního nástroje buď přímo Finanční nástroj, nebo potvrzení osoby, u které je tento Finanční nástroj v úschově; Klient je na požádání Obchodníka povinen nesporným způsobem prokázat existenci úschovy a oprávnění osoby, u které je Finanční nástroj v úschově, přijímat Finanční nástroje do úschovy, b) v případě zaknihovaného Finančního nástroje výpis z registru vedeného osobou, u které je tento Finanční nástroj registrovaný. 13. Po dobu, na kterou Klient podal Pokyn k prodeji FN, není Klient oprávněn s těmito FN nakládat. 14. V případě prodeje zaknihovaných Finančních nástrojů Klient výslovně souhlasí s tím, aby přímo na základě podaní Pokynu k prodeji Finančních nástrojů Obchodníkovi bolo na majetkovém účte Klienta registrováno pozastavení výkonu práva majitele nakládat se zaknihovanými Finančními nástroji 10

11 určenými k prodeji ve prospěch Obchodníka k těm Finančním nástrojům, na které se vztahuje Pokyn Klienta, pokud pozastavení práva nakládat nebylo zaregistrováno už dříve. Klient se současně zavazuje vykonat všechny nevyhnutelné úkony potřebné k vykonání registrace pozastavení práva majitele nakládat s Finančními nástroji podle předchozí věty (dále jen blokace ). 15. Obchodník zruší blokaci Finančních prostředků na Majetkovém účtu Klienta ve prospěch Obchodníka v případě zrušení Pokynu k prodeji Finančních nástrojů, nebo uplynutí doby platnosti Pokynu. 16. Obchodník zařadí, provede nebo předá Pokyn Klienta k prodeji FN na příslušném Trhu, pokud na příslušném Obchodním učtu Klienta, vedeném Obchodníkem, jsou evidovány FN v počtu, který je minimálně roven počtu FN určených v Pokynu, přičemž platí, že tyto FN nesmí být současně blokované jiným přijatým a zadaným dosud nerealizovaným platným Pokynem, nebo blokovány jiným způsobem. V případě, že počet FN vedených na Obchodním účtu je nedostatečný, je Obchodník oprávněn dle vlastního uvážení a v souladu se Strategií vykonávaní pokynů: a) provést Pokyn částečně v případě souhlasu Klienta s částečnou realizaci Pokynu, b) provést jen některý z Pokynů, je-li jich podáno několik, a to podle pravidla časové priority, c) neprovést Pokyn vůbec. 17. Obchodník není povinen přijmout listinné FN, které nejsou kompletní, jsou poškozené, nebo které neodpovídají specifickým požadavkům, či které jsou uváděny na seznamu ztracených nebo odcizených FN. Stejně tak není povinen přijmout listinné či zaknihované FN, které byly zastaveny, anebo jejich převoditelnost je jinak omezena. 18. V případě prodeje listinných FN musí být předány Obchodníkovi tyto listinné FN s dostatečným předstihem před předpokládaným datem Obchodu tak, aby Obchodník mohl připsat tyto FN na příslušný Obchodní účet Klienta vedený Obchodníkem. Pokud Obchodník tuto dobu předstihu Klientovi nestanoví, má se za to, že činí tři pracovní dny. Vypořádaní Obchodu. 19. Obchodník vyrovná uzavřený Obchod, tzv. zajistí převod peněžních prostředků a Finančních nástrojů získaných prodejem/nákupem Finančních nástrojů v souladu s Pokynem a těmito VOP a právními předpisy len za předpokladu, že na Obchodním účtu klienta je evidovaný dostatek peněžních prostředků nebo finančních nástrojů a že od Klienta dostal všechny potřební dokumenty a informace. 20. Po realizaci Obchodu provede Obchodník i na Obchodním účtu Klienta zúčtovaní, tj. zajistí převod peněžních prostředků a FN získaných prodejem/nákupem FN v souladu s Pokynem a těmito VOP a právními předpisy a úhradu odměny Obchodníka a nákladů na splnění Pokynu nebo služby. Obchodník Klientovi provede vypořádání obchodu na jeho Obchodním účtu nejpozději následující pracovní den poté, co se dozví o vypořádání obchodu Trhem (nebo Centrálním depozitářem cenných papírů) nebo osobou oprávněnou provádět vypořádání obchodu. 21. Finanční a majetkové vypořádání Pokynu ve vztahu k Obchodnímu účtu Klienta při koupi FN provádí Obchodník zúčtováním uhrazených peněžních prostředků z Klientova Obchodního účtu a připsaným finančních nástrojů na Obchodní účet Klienta, pokud poskytuje pro Klienta vedlejší službu, držitelská správa. Zúčtovaní finančního vypořádání Pokynu při prodeji FN ve vztahu k Obchodnému účtu Klienta provádí Obchodník připsáním peněžních prostředků na Obchodní účet Klienta, pokud Klient nedal Pokyn přímo k vyplacení peněžních prostředků na jeho Autorizovaný bankovní účet. 22. Obchodníkova odpovědnost finančně a majetkově vypořádat Pokyn je podmíněna tím, že mu Klient řádně a včas dodá všechny peněžní prostředky, finanční nástroje a dokumenty nezbytné pro zajištění vypořádání Pokynu, a to před okamžikem realizace Pokynu, s výjimkou toho, co je uvedeno v odst. 22 tohoto článku. 23. Jestliže Klient neposkytne peněžní prostředky nebo FN k vypořádání Pokynu včas, Obchodník učiní cokoliv, co považuje za nutné, aby zajistil vypořádání Obchodu. To může být například zapůjčení peněžních prostředků Klientovi, k úhradě úplaty za nákup FN nebo zapůjčení FN od třetí strany odlišné od Obchodníka, kdy tyto při prodeji Obchodník dodá za Klienta. Obchodník je oprávněn požadovat od Klienta úhradu veškerých nákladů na provedení a zorganizování takových výjimečných činností a Klient je povinen je Obchodníkovi uhradit. Úrok z poskytnutých peněžních prostředků je stanoven ve výši určené Ceníkem služeb Obchodníka, nebo pokud není úrok určen tak ve výši jedné desetiny procenta z dlužné částky za každý den poskytnutí těchto peněžních prostředků. 11

12 24. Finanční částka z prodeje finančního nástroje nebo část zálohy, která nebyla při koupi FN vyčerpána, bude po snížení o odměnu Obchodníkovi a nákladů na splnění Pokynu dále považována za zálohu na případný Pokyn k nákupu FN (v dalším textu jen záloha na Pokyn k nákupu FN ) a bude i nadále evidována na Obchodním účtu Klienta, ledaže je na základě Pokynu Klienta, který udělil uvedeno jinak. V takovém případě na základě Pokynu Klienta vyplatí Obchodník peněžní prostředky Klienta tak, že je odešle na Autorizovaný bankovní účet Klienta uvedený ve jiné Smlouvě, nebo způsobem specifikovaným v Pokynu Klienta. 25. Obchodník může pozdržet převod nebo výběr peněžních prostředků nebo finančních nástrojů patřících Klientovi, a to až do doby, kdy Klient splní veškeré závazky, které má vůči Obchodníkovi. 26. Klient je odpovědný za škody vzniklé Obchodníkovi z nepřevedení finančních nástrojů, nebo peněžních prostředků nebo za zaviněné nedoručení příslušných dokumentů řádně a včas. Potvrzení vykonaní (realizace) Pokynu. 27. Po provedení obchodu (realizaci Pokynu) poskytne bezodkladně Obchodník Klientovi potvrzení o realizaci obchodu, které bude obsahovat základní informace týkající se provedení tohoto Pokynu. Pokud jde o neprofesionálního Klienta je Obchodník povinen zaslat mu oznámení potvrzující provedení Pokynu nejpozději v první obchodní den po jeho provedení nebo pokud potvrzení dostal Obchodník od třetí osoby, nejpozději v první obchodní den po obdržení potvrzení od této osoby (kromě případu, pokud by toto potvrzení obsahovalo stejné informace, jaké jsou v potvrzení, které má povinnost zaslat neprofesionálnímu Klientovi třetí osoba). 8. Další ustanovení a podmínky obchodování s FN. 1. Klient má nárok na úrok z volných peněžních prostředků uložených na Klientském peněžním účtu Obchodníka, resp. evidovaných na Obchodním účte Klienta, a sloužících jako záloha na nákup FN za předpokladu, že jsou Obchodníkovi úročeny. Výše úroku (označovaného taktéž jako kreditní odměna), pokud je bankový účet úročen, se stanovuje v Ceníku služeb Obchodníka a to jako roční úrok pro konkrétní kapitálový Trh a peněžní měnu. Výše úroku se vypočte z váženého průměru zůstatků Klientovy zálohy na nákup FN na tomto Trhu v účtovaném období. V Ceníku služeb může být upraven způsob započtení tohoto úroku vůči jiným poplatkům hrazeným Klientem. 2. Obchodník připisuje na Obchodní účet Klienta všechny výnosy pocházející z jeho FN a peněžních prostředků. 3. Klient je povinen obstarat si veškerá potřebná povolení nebo pověření vyžadovaná jakýmkoli příslušným orgánem s jeho obchodními aktivitami u Obchodníka a dodržovat jimi stanovené podmínky. 4. Klient je plně odpovědný za splnění závazků, které jsou důsledkem jednání Obchodníka za Klienta a na účet Klienta v souladu s těmito VOP a Smlouvou s Klientem. 5. Obchodník prohlašuje, že jeho zaměstnanci nebudou sdělovat žádné informace o Klientovi, stavu Obchodního účtu Klienta či jeho obchodování s FN (dále jen Informace ) třetím stranám s výjimkou případů, kdy je informační povinnost Obchodníka stanovena platnými právními předpisy či pravidly zahraničních Trhů závazných pro Obchodníka nebo případů, kdy je to vyžadováno za účelem podání, splnění nebo vypořádání Pokynu Klienta a splnění předmětu Smluv nebo se jedná o osoby smluvně vázáné mlčenlivostí. Osoby smluvně vázané mlčenlivostí jsou především takové osoby, které vystupují jménem Obchodníka na základě mandátní nebo Zprostředkovatelské Smlouvy s Obchodníkem, a které jsou s Klientem v kontaktu nebo jsou to Zprostředkovatelé. Klient souhlasí s poskytováním Informací těmto osobám. 6. Klient si je vědom možnosti případných rizik a ztrát vyplývajících z obchodování na finančních Trzích a byl na ně Obchodníkem upozorněn. Obchodník dále upozorňuje Klienta, že předpokládané či možné výnosy nejsou zaručeny, že minulé výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů a není zaručena ani návratnost investovaných finančních prostředků. 7. Klient bere na vědomí, že v případě elektronické komunikace, zejména prostřednictvím mobilních telefonů, faxu nebo elektronické pošty a internetu může dojít ke ztrátě, zničení, neúplnému nebo opožděnému odeslání nebo doručení, neoprávněnému získání, použití nebo zneužití přenášených dat. Obchodník a Klient jsou proto povinni vždy postupovat tak, aby tato rizika byla pokud možno v co největší míře omezena. 12

13 8. V případě poruchy komunikačních zařízení či obchodního systému používaného Obchodníkem bude o této skutečnosti Klient informován před zadáním Pokynu k provedení služby. Obchodník s Klientem si individuálně dohodnou alternativní způsob komunikace a způsob provedení služby. 9. Další investiční a vedlejší služby nabízené Obchodníkem. 1. Obchodník na základě požadavky Klienta může poskytnout Klientovi úplatně službu investičního poradenství. 2. Úschovu, správu nebo držitelskou správu FN Obchodník vykonává především ve vztahu k FN pořízeným pro Klienta prostřednictvím Obchodníka. Úschova FN Klienta. 3. Obchodník přebírá listinný FN k uložení do individuální nebo hromadné úschovy. Samostatnou, individuální úschovou je uložení listinného FN jednoho Klienta odděleně od listinných FN ostatních Klientů. Pokud je listinný FN v individuální úschově, Obchodník vrátí Klientovi tentýž FN, který mu Klient svěřil do úschovy. Hromadnou úschovou je společné uložení zastupitelného FN Klienta se zastupitelnými listinnými FN jiných Klientů. Pokud je listinný FN v hromadné úschově Obchodník vrací Klientovi zastupitelný listinný FN. 4. Obchodník převezme listinné FN od Klienta do úschovy na základě písemné Smlouvy s Klientem a následně Obchodník uloží převzaté FN do individuální nebo hromadné úschovy. Předání a převzetí listinných FN do úschovy se potvrzuje na základě Protokolu o předání/převzetí listinného FN do úschovy. Pokud se listinný FN nenachází u Obchodníka v čase uzavření Smlouvy, Obchodník ho od Klienta převezme následně na základě Protokolu o předání/převzetí listinného FN do úschovy. 5. Pokud Obchodník obstará pro Klienta pořízení FN a zároveň provádí pro Klienta držitelskou správu, je oprávněn přijmout pro Klienta pořízený listinný FN do úschovy a bez osobité instrukce Klienta vykonávat pro něho individuální nebo hromadnou úschovu obstaraného listinného FN. 6. Po přijetí listinných FN do úschovy Obchodník s vynaložením odborné péče chrání uložené FN před ztrátou, znehodnocením, poškozením nebo zničením. Obchodník odpovídá za škodu na uloženém listinném FN, ledaže ji nemohl odvrátit při vynaložení odborné péče a to maximálně do výše jmenovité hodnoty uloženého listinného FN. 7. Obchodník nepřevezme FN do úschovy, pokud je listinný FN poškozený, neúplný nebo jinak znehodnocený, nebo pokud o něm Obchodník soudí, že je falešný, ukradený, nebo jinak vzbuzuje pochybnosti. Obchodník nepřevezme listinný FN do úschovy ani tehdy, pokud má podezření, že o úschovu FN žádá osoba, která k tomu není oprávněna. 8. Obchodník má k zajištění svých práv zástavní právo k listinnému FN uloženému do úschovy, pokud se u něho nachází. 9. Úschovu listinných FN provádí Obchodník za úplatu. Správa Finančních nástrojů Klienta. 10. Obchodník jako správce vykonává pro Klienta správu FN, které pro Klienta obstará a provádí úkony, které jsou potřebné k výkonu a zachování práv spojených s těmito FN. 11. Pokud Obchodník obstará pro Klienta nabytí FN a zároveň vykonává pro Klienta držitelskou správu je oprávněn bez vlastní instrukce Klienta vykonávat pro něj správu obstaraného FN. 12. Obchodník je povinen i bez pokynů majitele FN provádět s odbornou péčí všechny úkony, které jsou potřebné k výkonu a zachování práv spojených s FN, zejména požadovat splnění závazků spojených s FN, jako i vykonávat výměnná práva, nebo předkupní práva spojené s FN (např. vykonávat inkaso dividend a kupónů týkajících se FN, inkasovat splatné úroky a všechny ostatní příjmy v souvislosti s FN drženými ve správě, přebírat, inkasovat a požadovat úhrady všech plateb, které se stanou splatnými z FN ve správě). 13. Pokud jsou předmětem správy listinné FN je Obchodník oprávněn kdykoli žádat Klienta o jejich předložení, případně odevzdání a Klient je povinen žádosti Obchodníka vyhovět. Pokud to vyžaduje povaha úkonu, je Klient povinen i bez výzvy předložit Obchodníkovi písemní zplnomocnění. Obchodník odevzdá převzaté listinné FN jejích majitelům bez zbytečného odkladu po uskutečnění úkonu, ke kterému byly FN potřebné, pokud z povahy tohoto úkonu nevyplývá něco jiného. Po dobu, po kterou 13

14 má Obchodník listinné FN u sebe, zodpovídá za škodu na uložených listinných FN, ledaže ji nemohl odvrátit ani při vynaložení odborné péče. 14. Pokud se úkon, který má Obchodník uskutečnit týká zaknihovaného FN, je majitel FN povinen po vyzvání Obchodníkem včas provést opatření, aby byl Obchodník oprávněn v potřebném rozsahu podávat příkazy na nakládání se zaknihovanými FN. 15. V rámci správy FN Obchodník není povinen účastnit se valné hromady a hlasovat na valné hromadě. Účast na valné hromadě a hlasování na valné hromadě vykonává Obchodník na základě vlastního rozhodnutí, po zohlednění zejména programu konkrétní valné hromady, práv a zájmů Klienta ve vztahu ke konkrétnímu finančnímu nástroji, ekonomické efektivnosti účasti na valné hromadě, nebo i reálné možnosti prosazení práv Klienta. Pokud bude Obchodník vykonávat hlasovací právo spojené s FN, je oprávněn od majitele FN požadovat potřebné písemné zplnomocnění. 16. Pokud správu nebo úschovu FN zabezpečuje pro Obchodníka třetí osoba, Obchodník přijme opatření potřebná k tomu, aby FN Klienta byli kdykoli identifikovatelně odděleny od FN Obchodníka prostřednictvím odlišně označených účtů v evidenci třetí strany, nebo pomoci rovnocenných opatření, kterými se zabezpečuje stejná nebo rovnocenná úroveň ochrany pro Klienta. Správa a úschova zahraničních FN se vykonává na učtu otevřeném u třetí osoby v souladu s příslušnými právními předpisy jednotlivých států, nebo administrativními úpravami, soudními rozhodnutími, jako i pravidly a zvyklostmi kapitálových Trhů. Zpráva a úschova zahraničních FN bude v zahraničí zabezpečována oprávněnými osobami, jejichž odbornost a důvěryhodnost Obchodník pravidelně ověřuje. Způsob evidence FN držených pro Klienta v zahraničí nemá vliv na způsob evidence majetku Klienta na jeho Obchodním účte, který pro něho vede Obchodník. Pokud Klient požádá, aby jeho tuzemské nebo zahraniční FN byly v Slovenské republice nebo v zahraničí uschovány nebo spravovány na jeho jméno a je to možné, Obchodník je povinen mu to zabezpečit. V takovém případě je Obchodník oprávněn požadovat od Klienta zvláštní administrativní poplatek, kterého výšku mu nejdříve, před vykonáním požadované služby oznámí Obchodník. 17. Správu FN vykonává Obchodník za úplatu. Držitelská správa. 18. Obsahem vykonávaní držitelské správy je realizace úkonů potřebných k výkonu a zachování práv spojených s FN pro majitele FN vůči třetím osobám, přičemž tyto úkony Obchodník vykonává svým jménem a na účet Klienta, zejména: a) přijetí FN v prospěch účtu Obchodního účtu Klienta, b) dodání FN k tíži Obchodního účtu Klienta, c) připisování úroků, dividend a jiných plnění plynoucích z držení FN v prospěch Klienta. 19. Držitelskou správu vykonává Obchodník prostřednictvím Obchodního účtu Klienta, na kterém eviduje ve své vnitřní evidenci finanční nástroje a peněžní prostředky, které pro Klienta drží. Záznamy a účty držitelské správy pro své klienty vede Obchodník tak, že kdykoli a bezodkladně může rozlišit aktiva držené pro jednoho klienta od aktiv držených pro jiné klienty a od svých vlastních aktiv. Obchodník vede záznamy a účty držitelské správy tak, že je zabezpečena jejích přesnost a souvztažnost k finančním nástrojům a peněžním prostředkům drženým pro své klienty. Obchodník pravidelně vykonává porovnání svých záznamů a Obchodních účtů klientů s účty a záznamy jiných osob, prostřednictvím kterých Obchodník tyto aktiva pro své klienty drží. 20. Obchodník vede peněžní prostředky klientů uložené podle 71j ZCP a IS u třetích osob odděleně od bankových účtů, na kterých jsou vedeny peněžní prostředky Obchodníka. Obchodník zabezpečuje, aby finanční nástroje klientů uložené u třetí osoby podle 71i ZCP a IS byli zřetelně oddělené od finančních nástrojů Obchodníka prostřednictvím odlišně označených účtů v evidenci třetí strany nebo pomoci rovnocenných opatření, kterými se dosáhne stejná nebo rovnocenná úroveň ochrany. 21. Držitelskou správu vykonává Obchodník za úplatu. 10. Úplata pro Obchodníka. Smluvní odměna a úhrada nákladů. 1. Obchodník poskytuje investiční služby a vedlejší služby za odměnu. Smluvní odměna za služby Obchodníka se stanoví podle aktuálního Ceníku služeb Obchodníka, platného v den podání Pokynu či 14

15 učinění jiného úkonu ze strany Klienta, který vyvolá poskytnutí služby ze strany Obchodníka nebo se stanoví dohodou smluvních stran uvedenou na Pokynu Klienta. 2. Aktuální Ceník služeb je dostupný v sídle Obchodníka, na pracovištích Obchodníka a na webovém sídle Obchodníka. Klient je povinen se seznámit s aktuálním Ceníkem služeb Obchodníka, a to vždy aktuálně k okamžiku podání Pokynu či učinění jiného úkonu ze strany Klienta, který vyvolá poskytnutí služby ze strany Obchodníka. Učiněním Pokynu či jiného úkonu, který vyvolá poskytnutí služby ze strany Obchodníka, Klient zároveň potvrzuje, že se s aktuálním Ceníkem služeb Obchodníka platným k okamžiku podání Pokynu nebo učinění jiného úkonu, který vyvolá poskytnutí služby ze strany Obchodníka, seznámil a s takovým Ceníkem služeb souhlasí. Klient také podpisem Smlouvy výslovně potvrzuje, že se seznámil a souhlasí s aktuálním Ceníkem služeb platným k okamžiku podpisu Smlouvy. 3. Pokud není v Ceníku služeb stanoveno jinak, nejsou součástí smluvní odměny Obchodníka veškeré náklady Obchodníka spojené s obchodováním. 4. Smluvní odměna za služby Obchodníka stanovená v Ceníku služeb Obchodníka je uvedena bez DPH. 5. Klient bere na vědomí a souhlasí s tím, že smluvní odměnu, jakož i náklady ve výši podle platného Ceníku služeb nebo podle individuální dohody mezi Obchodníkem a Klientem je Obchodník oprávněn inkasovat přímo z Obchodního účtu Klienta ve výši a v termínech uvedených v Ceníku služeb Obchodníka, případně podle dohody s Klientem. 6. V případě, že Obchodník eviduje vůči Klientovi pohledávky, které nebylo možno uspokojit z peněžních prostředků Klienta evidovaných na Obchodním účtu Klienta, je Obchodník povinen zaslat Klientovi výzvu k zaplacení s uvedením data splatnosti pohledávky a Klient se zavazuje zaplatit Obchodníkovi požadované platby nejpozději v den jejich splatnosti, uvedeném ve výzvě k zaplacení bez ohledu na to, zda zde existují protipohledávky, které může mít Klient vůči Obchodníkovi. Zaplacením se rozumí připsání peněžních prostředků na určený bankovní účet Obchodníka. Nesplní-li Klient svůj závazek včas, je Klient povinen uhradit Obchodníkovi sankční úrok z prodlení, a to ode dne splatnosti dlužné částky až do okamžiku jejího splacení Obchodníkovi. Úroky z prodlení jsou stanoveny ve výši jedné desetiny procenta z dlužné částky za každý den prodlení, maximálně však do výše hodnoty dlužné částky. 7. Jestliže Klient v určené době Obchodníkovi neuhradí dlužnou částku nebo v případě, že Obchodník požaduje úhradu úroků z prodlení nebo náhradu škody, která vznikla Obchodníkovi, je Obchodník oprávněn prodat FN vedené na kterémkoli Obchodním účtu Klienta v takovém rozsahu, aby celková částka získaná prodejem po odečtení veškerých nákladů odpovídala dlužné částce plus případně požadovaný úrok z prodlení. Obchodník je oprávněn použít získané prostředky na úhradu Klientova závazku. Získá-li Klient prodejem FN více peněžních prostředků než činí Klientův závazek, převede Obchodník přebytek na Obchodní účet Klienta vedený Obchodníkem jako zálohu na nákup FN. 8. Obchodník je oprávněn jednostranně měnit Ceník bez písemného souhlasu Klienta. 9. Všechny změny Ceníku Služeb, které jsou v neprospěch Klienta, provede Obchodník tak, že tyto změny v předstihu alespoň 15 dnů před jejich účinností oznámí Klientovi nebo zpřístupní Klientovi elektronicky. Takové oznámení změn je účinné i v případě, že se s ním fakticky Klient neseznámí. Takové změny budou činěny s ohledem na vyvinutou praxi a zvyklosti v oblasti, kterou tento Ceník služeb Obchodníka pokrývá. Provedení a obsah takových změn může být ovšem činěn vždy jen tak, aby nebyl v rozporu se zásadami poctivého obchodního styku. Klient má právo na základě nesouhlasu se změnou Ceníku služeb, která je v jeho neprospěch jednostranně odstoupit od Smlouvy, s účinnosti odstoupení nejdříve první pracovní den následující po doručení písemného oznámeni o odstoupení od Smlouvy Obchodníkovi, přičemž odstoupení od Smlouvy musí byť doručené Obchodníkovi nejpozději do nedobodnuti účinnosti změny Ceníku služeb. 10. O změně Ceníku Služeb informuje Obchodník vždy aj zveřejněním nového znění Ceníku Služeb v sídle Obchodníka, na pracovištích Obchodníka, jako i na webovém sídle Obchodníka aspoň 15 dní před nabytím účinnosti těchto změn. Ode dne účinnosti změny je Obchodník oprávněný účtovat novou výši poplatků. Zvláštní pravidla pro výpočet odměny za provedení Pokynu Klienta. 11. Základem pro výpočet odměny za provedení Pokynu je součet nákupních, resp. prodejních cen, včetně alikvotního úrokového výnosu (dále jen AÚV") všech Finančních nástrojů pořízených pro Klienta Obchodníkem formou koupě, vydaní, nebo prodeje v souladu se Smlouvou a Pokyny Klienta. AÚV se vypočítává vždy ke dni provedení Obchodu s Finančním nástrojem. 12. Kromě odměny za provedení Pokynu Klienta má Obchodník právo na úhradu všech prokazatelně 15

16 vynaložených nákladů, které mu vznikly v souvislosti s pořízením koupě, vydaní nebo prodeje Finančního nástroje pro Klienta (zejména poplatky účtované organizátorem trhu a jinými právnickými osobami za operace s Finančními nástroji, CDCP SR, a.s. atd.), které Obchodník vynaložil při provedení jednotlivých Pokynů Klienta, s výjimkou případů, kdy byly náklady již zahrnuty do odměny Obchodníka. Právo na zaplacení těchto vynaložených nákladů vzniká Obchodníkovi jejich vynaložením. 13. Obchodníkovi vzniká právo na odměnu za vykonání Pokynu Klienta obstarat koupě, vydání nebo prodej Finančních nástrojů vyrovnáním Pokynu Klienta. Pokud Obchodník Pokyn Klienta do uplynutí doby platnosti Pokynu provede pouze částečně, má Obchodník právo na poměrnou část odměny a na úhradu poměrné části vynaložených nákladů. Pokud Obchodník neprodá nebo nekoupí do uplynutí doby platnosti Pokynu Klienta ani jeden z dohodnutých Finančních nástrojů, Obchodníkovi nevznikne právo na odměnu, ale Obchodník má i v tomto případě právo na úhradu nezbytně vynaložených nákladů. 14. Odměna Obchodníka je splatná dnem vypořádání Pokynu Klienta, nebo dnem vypořádání částečně provedeného Pokynu Klienta. Splatnost úhrady vynaložených nákladů, které nese a je povinen uhradit Klient nastává zároveň se splatností odměny. Pokud Obchodníkovi nevzniklo právo na odměnu, Klient se zavazuje uhradit účelně vynaložené náklady, jež nese na základě doručeného písemného vyúčtování ze strany Obchodníka v něm stanovené lhůtě splatnosti. 15. Pokud Klient zaplatil zálohu na provedení Pokynu, provede Obchodník zúčtování tak, že od zaplacené výše zálohy se odpočítá: a) kupní cena, kterou Obchodník zaplatil za obstarání koupě nebo vydání Finančních nástrojů, b) výše poplatků pro Obchodníka dle Ceníku Služeb, c) všechny prokazatelně vynaložené náklady, které nebyly zahrnuty do odměny pro Obchodníka a vznikli Obchodníkovi při realizaci obstarávání koupě nebo vydání dohodnutých Finančních nástrojů. Zvláštní pravidla o odměně za provedení úschovy, správy nebo držitelské správy Finančních nástrojů. 16. Základem pro výpočet odměny za provádění úschovy, správy nebo držitelské správy Finančních nástrojů je jejich aktuální hodnota. Odměna za provádění úschovy, správy nebo držitelské správy je počítaná denně a splatná ročně. Výše odměny za provádění úschovy, správy nebo držitelské správy je uvedena v Ceníku Služeb. Obchodník a Klient se dohodli, že Obchodník je oprávněn uspokojit svou pohledávku na zaplacení odměny za správu nebo držitelskou správu Finančních nástrojů i tak, že ji započte s přijatým splněným závazkem, který je spojen s Finančními nástroji, které pro Klienta spravuje (např. dividendou, výnosem z dluhopisů) Pravidla komunikace a informování Obchodníka a Klienta. 1. Klient odpovídá za pravdivost, úplnost, správnost všech údajů uvedených ve Smlouvě, jakož i na jakémkoli dokumentu, který Klient předložil Obchodníkovi. Klient je povinen oznámit Obchodníkovi každou změnu svých osobních údajů. Jakoukoliv změnu je Klient povinen Obchodníkovi vhodným způsobem prokázat. V případě, pokud Klient doplňuje nebo mění autorizovaný bankovní účet, musí být oznámení o změně v písemné formě, podepsané výlučně Klientem a podpis úředně ověřený Klientem nebo zaměstnancem Obchodníka. 2. Adresa uvedena u smluvních stran v uzavřené Smlouvě je doručovací adresou. Změnu adresy je povinna smluvní strana oznámit písemně protistraně. Až do obdržení tohoto oznámení je považována za doručovací adresu dosavadní adresa. Smluvní strana je povinna rovněž protistraně oznámit změnu dalších údajů uvedených v záhlaví Smlouvy. 3. Pro účely efektivní komunikace mezi Obchodníkem a Klientem se Klient zavazuje oznamovat Obchodníkovi i každou změnu své ové adresy a svého telefonního čísla a to bez zbytečného odkladu po provedení změny. 4. Pokud Klient poskytl ve Smlouvě svou e - mailovou adresu, výslovně souhlasí s tím, aby mu Obchodník v případech, kdy je to vzhledem ke skutečnostem, za kterých se uskutečňuje nebo má uskutečňovat obchodní vztah možné a vhodné, poskytoval informace všeobecného charakteru, tj. informace, které nejsou určené osobně Klientovi, formou zveřejnění na webovém sídle Obchodníka a tento způsob komunikace Klient považuje vzhledem k souvislostem, za kterých se uskutečňuje, nebo má uskutečnit obchodní vztah za vhodný. 5. Pokud Klient poskytl ve Smlouvě svou ovou adresu, výslovně souhlasí s tím, aby mu Obchodník 16

17 zasílal oznámení a korespondenci určenou osobně klientovi elektronicky, přímo na tuto ovou adresu Klienta uvedenu ve Smlouvě a tedy tento způsob komunikace Klient považuje vzhledem k souvislostem, za kterých se uskutečňuje, nebo má uskutečnit obchodní vztah za vhodný, a to zejména, ale nejen v těchto případech: Obchodník informuje Klienta o stavu jeho Obchodních účtů, o obchodech, které pro Klienta uzavřel, o hodnotě FN spravovaných Obchodníkem, elektronickým výpisem zaslaným na ovou adresu uvedenou ve Smlouvě. V případě, že není uvedena ová adresa Klienta ve Smlouvě nebo jinak předána Obchodníkovi, je Klient informován písemnou formou doporučenou zásilkou na jeho doručovací adresu. 6. Klient a Obchodník spolu komunikují následujícími způsoby: a) osobním kontaktem b) telefonicky c) elektronickou poštou d) prostřednictvím webového sídla e) písemně (doručení písemnosti poštou nebo kurýrskou službou). 7. Pokyny, Instrukce a jiná korespondence Klienta doručované Obchodníkovi osobně, poštou, kurýrskou službou se považuje za doručenou dnem jejich skutečného doručení Obchodníkovi. Pokyny nebo Instrukce uskutečňované prostřednictvím telefonické linky se považují za doručené Obchodníkovi momentem jejich uskutečnění. Oznámení Obchodníka provedené formou u se považují za doručené momentem odeslání u na určenou adresu. 8. Oznámení a jiná korespondence od Obchodníka určené Klientovi odeslané poštou na jeho doručovací adresu se budou považovat za doručené, mimo jiné bezdůvodným odepřením jejího převzetí adresátem, třetím dnem od prvního pokusu o doručení, pokud si ji nevyzvedne adresát dříve, navrácením zásilky jako nedoručitelné, pokud byla odeslána na doručovací adresu. Odeslání Obchodník proukazuje předložením podacího lístku. 9. Nestanoví-li Smlouva nebo tyto VOP něco jiného, probíhá komunikace mezi Obchodníkem a Klientem zejména ústně, zpravidla telefonicky. Při telefonické komunikaci, která nespočívá v zadávání Pokynů, je Klient povinen uvést své jméno a příjmení, Heslo pro telefonické zadávání Pokynů, případně, pokud Klient tito údaje neuvede, telefonická komunikace s ním neproběhne. Není-li ve Smlouvě, příp. jiných dohodách mezi Obchodníkem a Klientem ujednáno jinak, musejí být veškerá ústní sdělení a dohody potvrzeny písemně. 10. Oznámení, upozornění a výzvy Klientovi dle těchto VOP (dále také jen oznámení) se realizují především em, elektronicky, pomocí SMS zpráv nebo telefonicky, pokud je to možné, ve výjimečném případě písemně. I když Klient oznámení nepřevzal nebo nebyl Obchodníkem zastižen, má se za to, že bylo oznámení provedeno. 11. V případě poruchy komunikačních prostředků Obchodníka je možné, aby se Klient obrátil na kterékoli jiné pracoviště Obchodníka telefonicky nebo osobně nebo na kterýkoli mobilní telefon Obchodníka. Kontakty na Obchodníka včetně mobilních telefonů jsou uvedeny v záhlaví Smluv nebo jsou uvedeny na webovém sídle Obchodníka. V případě poruch informačního systému Obchodníka upozorní Obchodník na tuto skutečnost Klienta, který požaduje poskytnutí služby, a Obchodník je oprávněn odmítnout poskytnout službu Klientovi, ale zároveň učiní všechny potřebné kroky, kterými se bude snažit zamezit ztrátám u Obchodů, které již probíhají. 12. Obchodník může umožnit Klientovi Dálkový přístup ke všem informacím vztahujícím se k činnostem dle Smlouvy včetně všech informací, které eviduje Obchodník o Klientovi. Jedná se zejména o informace o majetku Klienta vedeného na Obchodním účtu Klienta u Obchodníka a informací o Obchodech Klienta. Prvotní vstup do příslušné internetové aplikace je umožněn jen po zadání příslušného přiděleného jména a hesla (dále jen Přístupové klíče), které předá Obchodník Klientovi. Klient je povinen si změnit některý z přístupových klíčů v příslušné internetové aplikaci. Klient je povinen chránit přístupové klíče před zneužitím. Klient je povinen alespoň jednou za 14 dnů přihlásit se Dálkovým přístupem a provést kontrolu elektronických zpráv od Obchodníka. Klient si je vědom možných rizik souvisejících s Dálkovým přístupem ke všem informacím, které eviduje Obchodník o Klientovi a trvá na umožnění tohoto přístupu. 17

18 13. Informace týkající se stavu Obchodního účtu Klienta zpřístupněné Klientovi pomocí Dálkového přístupu mají jen charakter průběžné nezávazné informace. Jako závazné lze chápat pouze informace v písemné podobě předané nebo zaslané Obchodníkem Klientovi. 12. Obecná odpovědnost Obchodníka. 1. Obchodník se zavazuje vykonávat činnost dle Smlouvy s potřebnou odbornou péčí, kvalifikovaně a čestně a podle Pokynů a Instrukcí Klienta podaných dle Smlouvy. Obchodník neručí za to, že všechny FN, zařízení jejichž prodeje či koupě mu bylo svěřeno, budou skutečně prodány či koupeny a že budou provedeny všechny služby dle těchto Smluv. 2. Obchodník zodpovídá jen za škody jím zaviněné, pokud Obchodník vznik škody zaviní zanedbáním náležité odborné péče při plnění svých povinností, pro obchodně-právní vztahy je tím princip objektivní zodpovědnosti vyloučen. 3. Pro vyloučení jakýchkoli pochybností, kromě toho, co je už v těchto VOP uvedeno, Obchodník dále nezodpovídá zejména: a) za případné snížení hodnoty majetku, který je evidován na Obchodním účtu Klienta (resp. za straty z investicí do FN nebo za jiné straty způsobené realizaci jakéhokoli Pokynu Klienta), zejména v důsledku pohybů na finančních trzích nebo b) za případné snížení hodnoty majetku, který je evidovaný na Obchodním účtu Klienta v důsledku rizik, které vyplývají z FN a to i v tom případě, pokud rozhodnutí Klienta k nákupu nebo prodeji FN anebo podání jiného Pokynu Klienta bude vycházet z názoru Obchodníka na vhodnost anebo přiměřenost příslušného FN nebo investiční služby pro Klienta, nebo c) za případné straty, které byly způsobeny Klientovi z důvodu měnových kurzových rozdílů, nebo d) za případné straty, které by mohly Klientovi vzniknout z důvodu insolventnosti emitenta FN, kterých majitelem je Klient, jakož i e) za vykonání Pokynu Klienta, který Obchodník v dobré víře přijal a považoval za řádný Pokyn Klienta, daný jménem nebo za Klienta za předpokladu, že nedošlo k porušení povinnosti Obchodníka konat s odbornou péčí. 4. Obchodník nezodpovídá klientovi ani za škodu vzniklou Klientovi zejména v důsledku: a) jakékoli události, která má původ v přírodních nebo společenských jevech, které Obchodník nemá pod kontrolou a objektivně nedokáže ovlivnit (např. působení vyšší moci, povodně, teroristické akcie, sociální nepokoje, stávky, pracovní výluky a pod.), b) jakékoli události, která má původ v událostech, okolnostech a situacích vyvolaných, resp. způsobených třetími osobami, které Obchodník nemá pod kontrolou a objektivně nedokáže ovlivnit (např. zpomalení nebo výpadek elektrické energie, nefungování telekomunikačních služeb nebo internetového připojení, nefunkčnost obchodního systému tuzemské nebo zahraniční burzy, změny právních předpisů platných na území SR, nebo právních předpisů nebo pravidel fungování jednotlivých trhů, kde se obchod vykonává), nebo c) jakékoli události, která má původ u Klienta, resp. jí způsobil Klient (např. nekvalitní, poruchové nebo nezabezpečené spojení prostřednictvím telekomunikační nebo internetové sítě užívané Klientem). 5. Obchodník neodpovídá Klientovi za škody vzniklé v důsledku chybných nebo nesprávných instrukcí Klienta, zatajení nebo nesprávného uvedení skutečností ze strany Klienta, potřebných k provedení služeb nebo porušením jiných povinností Klientem, vyplývajících z těchto VOP, příp. dalších Smluv uzavřených mezi Obchodníkem a Klientem. 6. Obchodník rovněž neodpovídá za škody vzniklé v důsledku okolností vylučujících odpovědnost, jimiž jsou překážky, které nastaly nezávisle na vůli Obchodníka a brání mu ve splnění jeho povinností vůči Klientovi. 7. Obchodník neručí za to, že pokyny Klienta vykoná, pokud na straně Obchodníka nastanou technické, organizační nebo personální překážky, které neumožňují Obchodníkovi pokyn vykonat a které nemohl Obchodník předvídat při převzetí Pokynu. V případech uvedených v předchozí větě nebude porušením povinností Obchodníka, když pokyny nevykoná. Obchodník je však povinen Klienta bezodkladně informovat o takovéto skutečnosti. 18

19 8. Klient odpovídá Obchodníkovi za škody vzniklé v důsledku udělení chybných či nesprávných instrukcí. 13. Speciální ustanovení k obchodování na zahraničních finančních trzích. 1. Obchodník zajišťuje pro Klienty činnosti podle Smlouvy na zahraničních finančních trzích (dále též jen trhy), a to zejména v USA, České republice a západní Evropě. Seznam trhů je uvedený v Předobchodních informacích. Obchodník je oprávněn jednostranně i bez změny těchto VOP seznam těchto trhů rozšířit, ze zvlášť závažných důvodů i zúžit. 2. FN Klienta jsou registrovány a vedeny na Sběrném účtu Obchodníka pro daný trh, pokud není s Klientem smluvně dohodnuto jinak. Sběrný účet pro daný trh je veden na jméno Obchodníka a jsou na něm vedeny FN neomezeného množství klientů Obchodníka, kdy Obchodník následně zajišťuje analytickou evidenci jednotlivých FN a peněžních prostředků dle jednotlivých Klientů ve svém obchodním systému na Obchodních účtech Klientů. Právní postavení se řídí jurisdikcí sídla depozitáře, u kterého jsou Sběrné účty vedeny. 3. O stavu evidence FN vydá Obchodník kdykoliv na požádání Klientovi potvrzení výpis z Obchodního účtu Klienta (výpis z účtu držitelské správy). Klient je informován o připsání prostředků plynoucích z dividend, úroků, příp. o provedení rozštěpení akcií nebo zmenšení emise akcií (tzv. split, resp. reverze split) nebo jiného úkonu s FN na jeho účtu, bezodkladně po té, co tuto akci provedl Depozitář. 4. V případě pochybení Depozitáře, kterému Obchodník nemohl zabránit, nenese Obchodník odpovědnost za škodu způsobenou Klientovi, ale vyvine veškerou součinnost s cílem nahradit nebo napravit tuto případnou škodu. 5. Obchodník v rámci vykonávání držitelské správy připisuje na účet Klienta všechny výnosy a dividendy pocházející z jeho FN. 6. Klient souhlasí s tím, že rozdělování nároků a práv plynoucích z FN vedených na Sběrném účtu bude rozdělováno pokud možno rovnoměrně mezi majitele stejných FN. 7. Obchodník upozorňuje Klienta na následující rizika plynoucí ze sdružení FN více klientů na Sběrném účtu: a) FN jsou v zahraničí vedeny na Sběrném účtu na jméno Obchodníka a tím je zvýšené riziko v případě úpadku nebo nesolventnosti Obchodníka, b) nelze zcela vyloučit, aby na Klienta nebyly přeneseny důsledky porušení povinnosti jednat s odbornou péčí, kterého se Obchodník dopustil ve vztahu k jinému zákazníkovi, c) zhoršené podmínky individualizování nároků Klienta na jeho FN ve formě certifikátů nebo jiných podobných dokumentů, d) v případě nevyrovnaného schodku (ztráty) po eventuálním selhání třetí osoby mohou klienti sdílet ztrátu společně, a to proporcionálně, e) v případě nevyrovnaného schodku (ztráty) po eventuálním selhání třetí osoby může případně takováto situace vést až k úpadku Obchodníka. 8. Klient, který požaduje vedení FN na Sběrném účtu prohlašuje, že všechna výše vyjmenovaná rizika chápe a že byl s nimi seznámen. 9. V případě vstupu Obchodníka do konkurzu nejsou FN a peněžní prostředky vedené na Sběrném účtu součástí konkurzní podstaty a Klient má nárok na jejich vydání. 10. Klient, který chce obchodovat prostřednictvím Sběrného účtu, skládá zálohu na nákup zahraničních FN na Klientský peněžní účet u Obchodníka v měně, ve které je na příslušném Trhu obchodováno. Klient je povinen uhradit poplatky stanovené Ceníkem služeb Obchodníka spojené se zahraničními převody finančních prostředků i poplatky účtované vypořádávajícím centrem, není-li v Ceníku služeb nebo konkrétním případě dohodnuto jinak. Obchodník nenese odpovědnost za případná zdržení při zahraničních nebo i tuzemských bankovních převodech. 11. Klient si plně uvědomuje možnost výkyvů kurzů jednotlivých měn a z něj vyplývajícího kursového rizika. Obchodník nenese odpovědnost za výkyvy vzájemných směnných kurzů jednotlivých měn. 12. Pokud držení zahraničních Finančních nástrojů zabezpečuje pro Obchodníka třetí osoba, Obchodník přijímá opatření potřebná k tomu, aby Finanční nástroje Klienta byly kdykoliv identifikovatelně odděleny od Finančních nástrojů Obchodníka prostřednictvím odlišně označených účtu v evidenci třetí strany, nebo pomoci rovnocenných opatření, kterými se zabezpečuje stejná nebo rovnocenná úroveň ochrany pro Klienta. Držba zahraničních Finančních nástrojů se vykonává na účtu otevřeném u třetí osoby v souladu s příslušnými právními předpisy jednotlivých státu, nebo administrativními úpravami, 19

20 soudními rozhodnutími, jakož i pravidly a zvyklostmi kapitálových Trhů. Způsob evidence Finančních nástrojů držených pro Klienta v zahraničí nemá vliv na způsob evidence majetku Klienta na jeho Obchodním účtu Klienta, který pro něj vede Obchodník. 13. Klient si plně uvědomuje riziko související se snížením likvidity při obchodování mimo standardní hodiny Obchodního dne na příslušném Trhu. 14. Poučení o nadměrném obchodování 1. Nadměrné obchodování je označení pro nekalou obchodní praktiku, kdy na účet klienta jsou prováděny ve zvýšené frekvenci obchodní aktivity spojené s placením vyššího objemu poplatků spojených s těmito uskutečněnými obchody. 2. Při hodnocení nadměrného obchodování musí být splněny následující podmínky kontrola nad účtem klienta tato situace nastává ve smyslu právních předpisů okamžikem podpisu Smlouvy mezi klientem a poskytovatelem investiční služby (Obchodníkem nebo/i Zprostředkovatelem), pokud součástí uzavřené Smlouvy je poskytování investičního poradenství. Překročení ukazatelů indikujících nadměrné obchodování při tomto hodnocení se vychází í především z následujících ukazatelů: A) Obrat na účtu klienta, který se počítá podle vzorce Celkový objem nákupů Obrat na účtu = Průměrný čistý majetek na účtu Při použití tohoto vzorce indikuje možnost nadměrného obchodování dosažení hodnoty 6 B) Výše nákladů k majetku klienta, která se počítá podle vzorce Všechny náklady klienta Výše nákladů k majetku klienta = Průměrný čistý majetek na účtu Při použití tohoto vzorce indikuje možnost nadměrného obchodování dosažení hodnoty 12% Souvislost činnosti poskytovatele služby mezi překročením ukazatelů indikujících nadměrné obchodování a vyvíjenými činnostmi při tomto hodnocení se vychází především z odborných znalostí a zkušeností klienta, zájmů klienta. 3. Klient prohlašuje, že mu byly před podpisem Smlouvy s Obchodníkem poskytnuty informace týkající se alespoň fungování finančních Trhů, investičních služeb poskytovaných Obchodníkem, postavení a fungování Zprostředkovatele a Finančních nástrojů. 4. Klient dále prohlašuje, že poskytl informace o sobě a svých investičních očekáváních správně, úplně a pokud by došlo ke změně poskytnutých informací, upozorní bezodkladně na tyto změněné skutečnosti Obchodníka. 5. Klient prohlašuje, že má zájem investovat podle investiční strategie, jejíž principy popsal Obchodníkovi nebo Zprostředkovateli před podpisem Smlouvy. Jelikož jsou investiční služby poskytované 20