PKO WEBCONNECT CZ UŽIVATELSKÁ PŘÍRUČKA DUBEN 2017

Transkript

1 PKO WEBCONNECT CZ UŽIVATELSKÁ PŘÍRUČKA DUBEN 2017 VERZE 1/2017

2 OBSAH ÚVOD... 4 TOKEN... 4 První spuštění tokenu... 4 ZÁSADY BEZPEČNÉHO PŘIHLAŠOVÁNÍ DO SYSTÉMU... 5 OBRAZOVKA PŘIHLAŠOVÁNÍ... 5 Zásady přihlašování... 5 OPERATIVNÍ STRÁNKY... 6 Vzhled operativních stránek... 6 HLAVNÍ MENU... 7 Zásady fungování systému... 7 OBLÍBENÉ... 8 ÚČTY... 8 Seznam účtů... 8 Historie účtu Blokované prostředky Seznam výpisů PLATEBNÍ PŘÍKAZY Nový příkaz Příprava vnitřního převodu na účet vedený v rámci skupiny PKO Bank Polski (WEW) Příprava převodu Elixir/Sorbnet na účet v Polsku v PLN (ELX/SOR) Příprava tuzemského převodu (CCT) Příprava příkazu k úhradě (CDD) Příprava zahraničního převodu (SWT) Příprava příkazu MT101 (RFT) PŘEVOD SEPA Příprava převodu SEPA

3 Doplňující identifikátory SEPA (pole Doplňující id) PŘÍKAZY Neautorizované příkazy Příkazy čekající na podpis Příkazy čekající na realizaci Odmítnuté příkazy Realizované příkazy ŠABLONY PŘÍKAZŮ Šablona příkazu v režimu trvalého příkazu Šablona příkazu v režimu připomínání IMPORT PŘÍKAZŮ PKO webconnect Upload Podporované formáty importu Průběh importu souborů Seznam importů OBCHODNÍ PARTNEŘI Seznam obchodních partnerů Operace spojené s obchodními partnery Přidání nového obchodního partnera VKLADY ZPRÁVY KURZY MĚN NASTAVENÍ ROZVRŽENÍ OBRAZOVKY A INFORMACE NA OBRAZOVCE Oblast nadpisu Informace o zakončení sekvence Pracovní oblast Stránky Start, Účty, Vklady, Zprávy, Kurzy měn, Nastavení Strany platební příkazy Odhlášení a ukončení práce Prezentace zpráv PODPORA PROHLÍŽEČE

4 Úvod Vítejte mezi uživateli PKO webconnect - sytému elektronického bankovnictví banky PKO Bank Polski pro firemní klientelu. Systém umožňuje průběžný přístup k účtům vedeným u společnosti PKO Bank Polski SA, PKO Banka Polski Niederlassung Deutschland a PKO Bank Polski Czech Branch bez nutnosti opětovného přihlašování uživatele. Účty vedené v Polsku, České republice a Německu jsou dostupné ve třech kontextech: PL, CZ a DE, mezi nimiž se uživatel může volně přepínat během jedné sekvence práce s aplikací. Tato příručka popisuje verzi PKO webconnect určenou pro zákazníky PKO Bank Polski Czech Branch. Pro používání PKO webconnect uživatel používá unikátní 10místný identifikátor, který obdržel od banky, a token generující jednorázové kódy. Token Používání tokenu (VASCO DigiPass 270) je velmi jednoduché. Pokaždé, když se uživatel bude chtít přihlásit do PKO webconnect nebo bude chtít autorizovat operaci, bude požádán o zadání jednorázového kódu z tokenu. Token je navíc chráněn PIN kódem. V okamžiku dodání je PIN Při prvním použití si token vyžádá změnu PIN kódu. První spuštění tokenu 1. Při zapnutí tokenu stiskněte a podržte tlačítko šipkou a mačkáním tlačítka 2. zadejte přednastavený PIN (12345). 3. Na displeji se objeví nápis NEW PIN a volný prostor učený pro zadání nového čísla PIN. Zadejte nové, pětimístné, vámi vybrané číslo PIN. 4. Následně se zobrazí nápis PIN CONF a volný prostor učený pro opětovné zadání nového čísla PIN. 5. Pokud bude číslo zadáno správně, objeví se nápis NEW PIN CONF. 6. V případě chyby během zadávání nového čísla PIN se objeví nápis FAIL, poté budete znovu požádáni o zadání nového čísla PIN a o jeho potvrzení. 7. Pro změnu PIN kódu zapněte token, zadejte aktuální PIN kód a stiskněte a podržte tlačítko šipky a zároveň stiskněte a podržte tlačítko. 8. Objeví se nápis NEW PIN a volný prostor učený pro zadání nového čísla PIN. Zadejte nové, pětimístné, pouze vám známé číslo PIN. 9. Po zadání čísla PIN se objeví nápis APPLI -, pak zadejte číslo Pro načtení kódu zapněte token (tlačítkem a ) a zadejte svůj PIN kód. Následně se na displeji tokenu zobrazí šestimístný kód, který zadáte na webových stránkách PKO webconnect. 4

5 Zásady bezpečného přihlašování do systému Nezapomínejte, prosím, na pravidla bezpečného přihlašování a používání služeb internetového bankovnictví: před přihlášením na webové stránky PKO webconnect se ujistěte, že je používáno šifrované připojení; zkontrolujte, jestli je adresa stránek v okně prohlížeče a správnost bezpečnostního certifikátu; přihlašování do služby PKO webconnect vyžaduje identifikátor obdržený z banky a jednorázový kód z obdrženého tokenu. Připomínáme také, že banka nezasílá žádné odkazy na přihlašovací stránky v ové korespondenci a nežádá o zadání údajů prostřednictvím u nebo SMS. Obrazovka přihlašování Obrazovka přihlašování tvoří vstupní bod do internetové aplikace PKO webconnect. Skládá se z nadpisu s názvem aplikace a logem aplikace (levá strana obrazovky) a tlačítek výběru dostupných jazykových verzí (pravá strana). Výběr jazyka na obrazovce přihlašování není zapamatován. V případě prvního přihlášení na stránky (nebo v případě smazání dat prohlížeče v případě dalšího přihlášení) systém zobrazí informace o používání tzv. cookies. Po seznámení se s informací lze vybrat možnost Zavřít, což povede k tomu, že se informace o cookies nebude zobrazovat při dalších přihlašováních na stránky. V oblasti informací je dostupný odkaz Zjistit více, který otevírá nové okno prohlížeče, které obsahuje informace o zásadách ochrany soukromých údajů platných v bance. Pod nadpisem najdete pole pro zadání identifikátoru uživatele a pole pro zadání jednorázového kódu vygenerovaného tokenem. Pro pohodlí a zlepšení úrovně bezpečnosti bylo vedle každého pole přidáno tlačítko klávesnice na displeji, umožňující zadání příslušných hodnot s pomocí displejové klávesnice místo fyzické klávesnice zařízení. Poslední prvek tvoří zápatí obrazovky, obsahující informace o aktuální verzi systému. Pro přihlášení se do aplikace zadejte desetimístný identifikátor uživatele přidělený bankou a jednorázový kód zjištěný z tokenu, pak klikněte na tlačítko PŘIHLÁSIT. Zásady přihlašování Pokud jsou zadaný identifikátor a kód z tokenu v pořádku, otevře se hlavní stránka PKO webconnect. V jiném případě bude aplikace informovat uživatele o zadání nesprávných údajů a bude nezbytné zopakování postupu přihlašování. Počet nesprávných přihlášení není omezen. Ani identifikátor uživatele ani zadaný kód z tokenu si prohlížeč nezapamatuje. Každé další přihlašování vyžaduje opětovné zadání těchto hodnot. 5

6 Operativní stránky Jsou to obrazovky, na nichž si může uživatel nechat zobrazit informace o účtech, příkazech, definovaných obchodních partnerech, zprávách obdržených z banky, tabulkách směnných kurzů měn (aktuálních a archivních) a parametrizace některých možností dostupných v aplikaci PKO webconnect. S jejich pomocí lze také upravovat a tvořit nové příkazy, definovat obchodní partnery a měnit některá nastavení a přihlašovat se do systému ipko Dealer. Vzhled operativních stránek Každá operativní stránka obsahuje oblast nadpisu, oblast zápatí (stavu), hlavní menu v levé části obrazovky a pracovní oblast v ústřední části, kde se zobrazují informační a ediční formuláře týkající se bankovních operací. Na mnoha informativních stránkách se nacházejí tabulky s údaji, kde řádky ukazují nejdůležitější údaje objektů, jichž se formulář týká. Nad tabulkou s údaji představenou na vybrané obrazovce, která tvoří hlavní prvek stránky (to se netýká tabulek tvořících součást prezentace detailů objektu), se nachází panel filtru stahovaných dat. Pole filtru, podle nichž lze prohledávat viditelnou obrazovku, závisí na prezentované tabulce. Příkladem může být historie transakcí, kterou si lze stáhnout v podobě omezené na konkrétní účty, data realizace a typy. Takto stažená data lze dále filtrovat a třídit s pomocí filtrů náhledu. Třídění a filtrování probíhá pomocí kontrolek filtrování a třídění umístěných pod štítky sloupců tabulek údajů ve formě polí pro zadání údajů (pro filtrování) a ikon třídění v sestupném a vzestupném pořadí. Takovéto filtrování a třídění souvisí s náhledem, tedy operuje s daty dříve staženými ze serveru. Filtrování je možné jen pro textové údaje, třídění také pro numerické údaje a data. 6

7 Hlavní menu Zásady fungování systému Po správném přihlášení se objeví hlavní/startovní obrazovka systému. Na levé straně obrazovky je viditelné menu systému ve formě seznamu dostupných modulů. V pravém horním rohu se nachází ikona s vlajkou. Kliknutí na vybranou vlajku změní aktuální jazykovou verzi systému na vybranou. Dostupné jazykové verze: polská, anglická, německá a česká. Na tomto místě se také nachází tlačítko odhlásit sloužící k ukončení sekvence práce s aplikací. Vlevo se zobrazuje informace o kontextu země, kde se uživatel aktuálně nachází. Pro prohlížeče IE 9+, Chrome 39+, Firefox 35+ a novější bylo přidáno tlačítko csv umožňující export obsahu zobrazovaného seznamu do souboru ve formátu.csv. Každá operativní stránka se skládá z nadpisové části, hlavní části - operativní, a ze zápatí. Nadpis a zápatí se nemění a vždy představují stejný soubor údajů, vždy v jazyce zvoleném uživatelem a odpovídajícím danému kontextu země, kde se nachází. Část s nadpisem obsahuje logo elektronického bankovnictví, informační pole: Jméno uživatele - jméno v současnosti přihlášeného uživatele Poslední úspěšné přihlášení - datum posledního přihlášení, které bylo úspěšně zakončeno Poslední nezdařené přihlášení - poslední přihlášení, které se nezdařilo např. z důvodu zadání chybného kódu z tokenu. V nadpisu jsou dostupné také vlajky pro změnu jazyka. Dostupné jazyky jsou polština, angličtina, němčina a čeština. Výběr jedné z vlajek vyvolá nahrání v současnosti otevřené stránky v jiné jazykové verzi. Zápatí představuje údaje informující o pobočce banky - včetně kódu BIC a čísla CNB, verze aplikace elektronického bankovnictví a kontaktních údajů na tým podpory elektronického bankovnictví. Údaje v zápatí se mění v závislosti na aktivním kontextu aplikace. Hlavní obrazovka systému v pravém horním rohu představuje rovněž doplňující informace: název přihlášeného uživatele, datum a čas posledního úspěšného přihlášení, datum a čas posledního neúspěšného přihlášení uživatele. V liště Shrnutí se nacházejí informace o: nepřečtených zprávách, tedy nových zpráv obdržených z banky, příkazech čekajících na podpis, příkazech čekajících na realizaci a o odmítnutých příkazech. Informace jsou představeny ve třech sloupcích, samostatné pro polský (PL), český (CZ) a německý (DE) kontext. Položky: Nepřečtené zprávy, Příkazy čekající na podpis, Příkazy čekající na realizace, Odmítnuté příkazy jsou odkazy. Výběr některé z nich kliknutím levým tlačítkem myši na podtrženou číslici, která se nachází vedle vybrané položky, např.:( ) otevře daný náhled systému: Nepřečtené zprávy - přenesou uživatele do nepřečtených poštovních zpráv zasílaných do systému bankou. Počítadlo zpráv se bude snižovat po každé poštovní zprávě označené jako přečtená až do dosažení hodnoty nula. Příkazy čekající na podpis - přenesou uživatele do náhledu příkazů připravených k potvrzení (pokud má uživatel právo odsouhlasovat příkazy) a umožňující podání primárního nebo konečného podpisu (v závislosti na oprávněných, jimiž v systému disponuje). 7

8 Příkazy čekající na realizaci - přenesou uživatele k náhledu správně podepsaných příkazů, shodujících se s autorizačním schématem, a čekajících na realizování bankou. Odmítnuté příkazy - přenesou uživatele na náhled příkazů nerealizovaných bankou z odborných nebo formálních příčin. Výběr (jedno kliknutí) z libovolného místa systému ikony Start vyvolá návrat na startovní obrazovku. Pod lištou Shrnutí se nachází lišta obsahující informace o počtu a detailech účtů dostupných v otevřeném kontextu pro uživatele, aktuální ke dni a času poslední aktualizace hlavní obrazovky kliknutím na Start. Oblíbené V sekci Oblíbené bylo definováno menu (3položkové) s nejčastěji používanými funkcemi PKO webconnect. Po výběr možnosti Oblíbené se rozbalí kontextové menu obsahující následující funkce: Nový příkaz, Přidat obchodního partnera, Import příkazu. Účty Seznam účtů Přenese uživatele na informační formulář obsahující tabulky účtů, k nimž má přihlášený uživatel přístup. Tabulka disponuje mechanismem filtrů. 8

9 Uživatel může filtrovat a třídit údaje. V okně jsou viditelné následující sloupce: Majitel bankovní logo majitele; Název účtu - název účtu udělený klientem; Číslo účtu - číslo účtu klienta v bance; Měna - měna účtu; Dostupné prostředky: o V případě depozitních účtů - stav peněžních prostředků na účtu, nebo částka vyčerpaného limitu v případě, kdy byl účtu zpřístupněn úvěrový limit, o V případě kreditních účtů - částka vyčerpaného úvěru společně s úroky napočítanými k aktuálnímu datu; Zůstatek: o V případě vkladových účtů - stav peněžních prostředků na účtu, o V případě kreditních účtů - částka vyčerpaného úvěru společně s úroky napočítanými k aktuálnímu datu. Blokované prostředky prostředky zablokované na účtu za nevyúčtované transakce nebo kvůli blokacím, např. kvůli exekučním příkazům. Po výběru účtu ze seznamu prostřednictvím kliknutí na něj se objeví seznam účtů dostupných pro uživatele. Po kliknutí na vybrané číslo účtu se zobrazí detaily účtu. 9

10 Tlačítkem Zpět se lze vrátit na seznam účtů. Historie účtu Přenese uživatele do informačního okna obsahujícího tabulku transakcí provedených na vybraném účtu ve vybraném časovém intervalu. V poli Číslo účtu vybereme účet ze zobrazeného seznamu dostupných čísel účtu (vybereme umístěné na konci každého pole výběru) v poli Druh transakce oblast transakcí, které se mají na obrazovce zobrazit: Všechny: zobrazeny budou všechny transakce na daném účtu (strhávací a připisovací) ve zvoleném období; Strhnutí: strhávací, tedy debetní, transakce; Připsání: připisovací transakce, tedy příjmy na účet; Následně vybereme rozsah dat transakcí na účtu, který nás zajímá: Počáteční datum a koncové datum, s tím nám pomůže kalendář, který se zobrazuje po kliknutí levým tlačítkem myši na pole výběr data (počátečního nebo koncového), následně klikněte na tlačítko Aktualizovat. Na obrazovce se objeví tabulka obsahující ve sloupcích následující údaje: Účet obchodního partnera: číslo účtu obchodního partnera/příjemce, na který byl proveden převod prostředků ze zvoleného účtu. Kliknutí na číslo účtu obchodního partnera otevře okno s podrobnostmi transakce a s možností vytištění potvrzení transakce; Datum operace: datum provedení operace na účtu; Datum zapsání: datum zapsání operace na účtu; Obchodní partner: název obchodního partnera/příjemce, majitele účtu, na který byl proveden převod prostředků; Podrobnosti transakce: název transakce; Částka transakce: částka realizovaného převodu; Zůstatek transakce: dostupný zůstatek účtu po provedení transakce. Údaje viditelné na obrazovce si lze uložit nebo vytisknout ve formátu PDF nebo provést export dat ve formátu csv. 10

11 Blokované prostředky Přenese uživatele na informační formulář obsahující tabulku částek zablokovaných na účtu vybraném ve filtru stahování údajů. Na obrazovce jsou dostupné následující informace o prostředcích blokovaných na vybraném účtu: Počáteční datum: datum zablokování prostředků na vybraném účtu; Koncové datum: datum, do kdy byly prostředky na vybraném účtu zablokovány; Částka blokace: informace o částce zablokovaných prostředků; Typ blokace: informace o důvodu blokování prostředků na vybraném účtu; Název blokace: informace o podrobnostech ohledně blokování prostředků na vybraném účtu. Seznam výpisů Přenese uživatele na informační formulář obsahující tabulku dokumentů výpisů ve formátu pdf, které si lze stáhnout. Na obrazovce jsou dostupné následující informace o výpisech dostupných ke stažení z vybraného účtu: Číslo výpisu: pořadové číslo; Datum výpisu: datum zveřejnění výpisu; Počáteční zůstatek: zůstatek otevření ke dni vygenerování výpisu; Počáteční datum výpisu; Koncové datum výpisu; Příloha dostupná ve formátu: o XML o PDF bez digitálního podpisu o PODEPSANÉM - soubor PDF opatřený digitálním podpisem Pro vytištění výpisu vyberte požadovaný účet ze seznamu účtů v menu Účty, Seznam výpisů a následně označte vybraný výpis na seznamu výpisů a klikněte na tlačítko Stáhnout pro stažení výpisu ve formátu PDF. Stažený výpis lze zobrazit na obrazovce počítače nebo je možné ho uložit. 11

12 Platební příkazy Sekce Platební příkazy umožňuje uživateli přístup k funkci zadávání a náhledu platebních příkazů. Podporované jsou typy platebních příkazů představené v tabulce níže. TYPY PŘÍKAZŮ 1. WEW Vnitřní převod v rámci PKO - převod prováděný ve prospěch obchodního partnera, který má účet v PKO Bank Polski (v německé, české nebo polské pobočce). 2. ELX Převod ELIXIR (druh vyrovnání v polském systému mezibankovních vyrovnání, který se vyznačuje sekvenčností vyrovnání. Během dne dochází k 3 sekvencím vyrovnání mezi bankami) na účet v Polsku v PLN - převod v měně PLN provedený klientem PKO Bank Polski Czech Branch z účtu vedeného v PKO Bank Polski Czech Branch ve prospěch účtu vedeného v bance působící na území Polska (jiné než PKO Bank Polski S.A.). V souvislosti se zvoleným geografickým kontextem - konkrétní typ zahraničního příkazu. 3. SOR Převod SORBNET (druhy narovnání v polském systému mezibankovních narovnání, ve výchozím nastavení používaný pro převody na vysoké částky - vyznačuje se dobou realizace příkazu do 15 minut) na účet v Polsku v PLN - převod v měně PLN provedený klientem PKO Bank Polski Czech Branch z účtu vedeného v PKO Bank Polski Czech Branch ve prospěch účtu vedeného v bance působící na území Polska (jiné než PKO Bank Polski S.A.). V souvislosti se zvoleným geografickým kontextem - konkrétní typ zahraničního příkazu. 4. CCT Převod v měně CZK ve prospěch účtu vedeného v jiné bance působící na území České republiky. Jde o tuzemský převod. Zadávající má možnost doplnit všechna pole charakteristická pro tento typ platby. 5. CDD Příkaz k úhradě. Příkaz k stržení prostředků z účtů obsluhovaných v bankách působících na území České republiky (včetně české pobočky PKO BP) na účty v české pobočce PKO BP: 6. SCT Převod SEPA v EUR na účet vedený v EOG, včetně účtu v Polsku v EUR. Není vyžadováno zadání kódu BIC. 7. SWT Převody mimo PKO Bank Polski v libovolné měně, s výjimkou převodu v PLN do Polska 8. RFT Výzva k úhradě MT101 Nový příkaz Pro zadání nového převodu jedním kliknutím levým tlačítkem myši rozbalte menu Platební příkaz / Nový příkaz. Nejdříve určete číslo účtu plátce kliknutím na tlačítko Vybrat, umožňující přístup k seznamu čísel účtů, z nichž můžete realizovat platby. Analogicky vyberte obchodního partnera. Pokud obchodní partner ještě nebyl uložen do databáze, je třeba ho před sestavením nového příkazu vytvořit. 12

13 Doplňte pole Částka a v poli Měna vyberte měnu převodu. Potvrďte ukončení této etapy úpravy převodu kliknutím na tlačítko Uložit. Pokud není výběr v polích Č. účtu plátce, Obchodní partner a Měna správný (nelze realizovat převod prostřednictvím banky ve vybrané konfiguraci), objeví se po uložení převodu v pravém horním rohu zpráva o chybě. Pokud údaje zadané do polí Č. účtu plátce, Obchodní partner a Měna umožňují realizaci převodu, objeví se pole možného výběru režimu, v němž má být převod realizován. Po výběru režimu realizace převodu a po kliknutí na tlačítko Dále se otevře formulář vybraného typu příkazu pro vyplnění pro daný typ příkazu požadovanými údaji. Všechna povinná pole pro jednotlivé typy příkazů byla označena tlustým písmem. Příprava vnitřního převodu na účet vedený v rámci skupiny PKO Bank Polski (WEW) Formulář vnitřního převodu slouží k odeslání platby z účtu vedeného v libovolné měně v bance na jiný účet vedený v PKO Bank Polski. Měna platby je libovolná. Pro zadání nového vnitřního převodu na účet v Polsku jedním kliknutím levým tlačítkem myši rozbalte menu Platební příkazy / Nový příkaz. Nejdříve vyberte v poli Č. účtu plátce číslo zatíženého účtu, kliknutí na tlačítko Vybrat umožní přístup k seznamu čísel účtů, z nichž můžete realizovat platby. Analogicky vyberte obchodního partnera. Doplňte pole Částka a v poli Měna vyberte libovolnou dostupnou měnu. Potvrďte ukončení úpravy převodu kliknutím na tlačítko Dále. Pokud není výběr v polích Č. účtu plátce, Obchodní partner a Měna správný (nelze realizovat převod prostřednictvím banky ve vybrané konfiguraci), objeví se po uložení převodu v pravém horním rohu zpráva o chybě. Pokud údaje zadané do polí Č. účtu plátce, Obchodní partner a Měna umožňují realizaci převodu, objeví se pole možného výběru režimu, v němž má být převod realizován (vnitřní převod). Po výběru režimu realizace převodu a po kliknutí na tlačítko Dále se otevře formulář vybraného typu příkazu pro vyplnění požadovanými údaji. Po vyplnění formuláře klikněte na tlačítko Uložit. Objeví se vyplněný formulář vnitřního převodu. Vnitřní převod slouží k převedení prostředků ve prospěch účtu vedeného: PKO Bank Polski S.A. PKO Bank Polski Niederlassung Deutschland PKO Bank Polski Czech Branch 13

14 Příprava převodu Elixir/Sorbnet na účet v Polsku v PLN (ELX/SOR) Formulář převodu Elixir/Sorbnet na účet v Polsku v PLN slouží k odeslání platby z účtu vedeného v libovolné měně v bance na účet vedený v jiné bance než je PKO Bank Polski v měně PLN. Pro zadání nového převodu Elixir/Sorbnet na účet v Polsku jedním kliknutím levým tlačítkem myši rozbalte menu Platební příkazy / Nový příkaz. Nejdříve vyberte v poli Č. účtu plátce číslo zatíženého účtu, kliknutí na tlačítko Vybrat umožní přístup k seznamu čísel účtů, z nichž můžete realizovat platby. Analogicky vyberte obchodního partnera. Doplňte pole Částka a v poli Měna vyberte měnu PLN. Potvrďte ukončení úpravy převodu kliknutím na tlačítko Dále. Pokud není výběr v polích Č. účtu plátce, Obchodní partner a Měna správný (nelze realizovat převod prostřednictvím banky ve vybrané konfiguraci), objeví se po uložení převodu v pravém horním rohu zpráva o chybě. Pokud údaje zadané do polí Č. účtu plátce, Obchodní partner a Měna umožňují realizaci převodu, objeví se pole možného výběru režimu, v němž má být převod realizován (Elixir nebo Sorbnet). Po výběru režimu realizace převodu a po kliknutí na tlačítko Dále se otevře formulář vybraného typu příkazu pro vyplnění požadovanými údaji. Po vyplnění formuláře klikněte na tlačítko Uložit. Objeví se vyplněný formulář tuzemského převodu. Příprava tuzemského převodu (CCT) Pro zadání nového převodu CCT - tuzemský převod, v měně CZK na účet vedený v libovolné bance v České republice jedním kliknutím levým tlačítkem myši rozbalte menu Platební příkazy / Nový příkaz. Nejdříve vyberte v poli Č. účtu plátce číslo zatíženého účtu, kliknutí na tlačítko Vybrat umožní přístup k seznamu čísel účtů, z nichž můžete realizovat platby. Analogicky vyberte obchodního partnera. Doplňte pole Částka a v poli Měna vyberte měnu CZK. Potvrďte ukončení úpravy převodu kliknutím na tlačítko Dále. Pokud není výběr v polích Č. účtu plátce, Obchodní partner a Měna správný (nelze realizovat převod prostřednictvím banky ve vybrané konfiguraci), objeví se po uložení převodu v pravém horním rohu zpráva o chybě. Pokud údaje zadané do polí Č. účtu plátce, Obchodní partner a Měna umožňují realizaci převodu, objeví se pole možného výběru režimu, v němž má být převod realizován (tuzemský převod). Po výběru režimu realizace převodu a po kliknutí na tlačítko Dále se otevře formulář vybraného typu příkazu pro vyplnění požadovanými údaji. Po vyplnění formuláře klikněte na tlačítko Uložit. Objeví se vyplněný formulář tuzemského převodu. Uživatel může označit převod jako prioritní. Převody označené jako prioritní jsou realizované v českém vyrovnávacím systému jako první v pořadí. 14

15 Příprava příkazu k úhradě (CDD) Pro zadání nového převodu CDD - příkaz v úhradě, v měně CZK, zatěžujícího účet vedený v libovolné bance v České republice jedním kliknutím levým tlačítkem myši rozbalte menu Platební příkazy / Nový příkaz. V tomto případě je uživatel přenesen přímo do formuláře příkazu k úhradě bez nutnosti dřívějšího výběru zdrojového účtu a obchodního partnera, jako je tomu v případě ostatních příkazů. Výběr účtu plátce a příjemce probíhá přímo ze stránky příkazů stisknutím tlačítka vybrat, analogicky tomu je v případě tvorby ostatních příkazů. Po vyplnění formuláře klikněte na tlačítko Uložit. Objeví se vyplněný formulář příkazu k úhradě. 15

16 Příprava zahraničního převodu (SWT) Formulář zahraničního převodu slouží k odeslání platby v jiné měně než EUR nebo v měně EUR do země, kde nefungují narovnání SEPA. Pro zadání nového zahraničního převodu jedním kliknutím levým tlačítkem myši vyberte z menu Platební příkazy / Nový příkaz. Nejdříve vyberte v poli Č. účtu plátce číslo zatíženého účtu, kliknutí na tlačítko Vybrat umožní přístup k seznamu čísel účtů, z nichž můžete realizovat platby. Analogicky vyberte obchodního partnera. Doplňte pole Částka a v poli Měna vyberte měnu převodu. Potvrďte ukončení úpravy převodu kliknutím na tlačítko Uložit. Pokud není výběr v polích Č. účtu plátce, Obchodní partner a Měna správný (nelze realizovat převod prostřednictvím banky ve vybrané konfiguraci), objeví se po uložení převodu v pravém horním rohu zpráva o chybě. Pokud údaje zadané do polí Č. účtu plátce, Obchodní partner a Měna umožňují realizaci převodu, objeví se pole možného výběru režimu, v němž má být převod realizován. Po výběru režimu realizace převodu a po kliknutí na tlačítko Dále se otevře formulář vybraného typu příkazu pro vyplnění požadovanými údaji. V poli Typ příkazu systém umožňuje uživateli provést tři typy zahraničních převodů: Standardní zahraniční platba (Standard Payment) - platba je realizována podle data měny SPOT (D+2); Platba PKO (PKO Payment) - platba realizovaná mezi účtem v PKO Bank Polski Czech Branch a účtem ve skupině Nordea. Realizace platby jako platba PKO probíhá pod podmínkou dodržování následujících pravidel: o Účet osoby zadávající převod je veden v PKO Bank Polski Czech Branch a účet příjemce převodu je účet vedený ve skupině Nordea; o Číslo účtu příjemce je uvedeno v platebním příkazu; o Označení banky příjemce je uvedeno ve formátu SWIFT; o Platba je realizována podle data měny k následujícímu bankovnímu dni (Spěšný+1); o Platba se provádí v měně z dostupného seznamu (podle omezení uplatňovaných v systému); o Poplatky se vybírají od obou stran; o Je povolena konverze měny. o Byla podepsána samostatná smlouva umožňující provedení takovéhoto příkazu. PKO Intercompany ten typ platby je určen pro provádění převodů mezi vlastními účty firem, které náleží do té samé kapitálové skupiny. Platba je realizována za dodržení data měny transakce z toho samého dne. 16

17 S pomocí tohoto řešení mohou firemní klienti odesílat nebo dostávat platby bez prodlení vyplývajícího z různých dat měny (k vyúčtování transakce dochází ten samý den). Platba musí splňovat následující podmínky: o Účet osoby zadávající převod je veden v PKO Bank Polski Czech Branch a účet příjemce převodu je účet vedený ve skupině Nordea a oba účty patří do stejné kapitálové skupiny; o Označení banky příjemce je uvedeno ve formátu SWIFT; o V příkazu k převodu se uvádí číslo účtu příjemce; o Platba se provádí v měně ze seznamu (podle omezení uplatňovaných v systému); o Datem odeslání platby je datum měny (Spěšný+0). o Byla podepsána samostatná smlouva umožňující provedení takovéhoto příkazu. Pro ukončení úpravy platby SWIFT potvrďte prohlášení o seznámení se s pravidly realizace příkazů k vyplacení v devizovém obratu v PKO Bank Polski S.A. Po vyplnění formuláře údaji v závislosti na vybraném typu příkazu klikněte na tlačítko Uložit. Objeví se vyplněný formulář zahraničního převodu. Příprava příkazu MT101 (RFT) Příkaz typu MT101 (Request for Transfer RfT) umožňuje provádění převodů zatěžujících vlastní účet vedený jinou tuzemskou nebo zahraniční bankou ve prospěch libovolného příjemce definovaného v databázi obchodních partnerů systému, bez nutnosti používat systémy elektronického bankovnictví jiných bank. Příkazy MT101 jsou prováděny prostřednictvím systému SWIFT. Příkaz MT101 se může týkat tuzemských i zahraničních převodů. Pro zadání nového převodu RFT jedním kliknutím levým tlačítkem myši vyberte z menu Platební příkazy / Nový příkaz. Nejdříve vyberte v poli Č. účtu plátce číslo zatíženého účtu, kliknutí na tlačítko Vybrat umožní přístup k seznamu čísel účtů, z nichž můžete realizovat platby. Analogicky vyberte obchodního partnera. Doplňte pole Částka a v poli Měna vyberte libovolnou podporovanou měnu. Potvrďte ukončení úpravy převodu kliknutím na tlačítko Uložit. Pokud není výběr v polích Č. účtu plátce, Obchodní partner a Měna správný (nelze realizovat převod prostřednictvím banky ve vybrané konfiguraci), objeví se po uložení převodu v pravém horním rohu zpráva o chybě. Pokud údaje zadané do polí Č. účtu plátce, Obchodní partner a Měna umožňují realizaci převodu RTF, objeví se pole možného výběru režimu, v němž má být převod realizován. Po výběru režimu realizace převodu a po kliknutí na tlačítko Dále se otevře formulář vybraného typu příkazu pro vyplnění požadovanými údaji. 17

18 Pole Typ převodu umožňuje definování typu příkazu MT101 a jde o pokyn k realizaci příkazu pro cizí banku. Jsou dostupné následující informační kódy: OTHR/ORDINARY běžný převod; OTHR/DMST tuzemský převod; OTHR/FIK/GIRO běžný převod FIK nebo GIRO; OTHR/Payach běžný převod typu ACH (Automated Clearing House); URGP spěšný převod; INTC převod intercompany; CORT daňový převod. S ohledem na mechanismy v systému SWIFT získává každý odeslaný příkaz MT101 v okamžiku jeho zpracování systémem banky PKO Bank Polski stav R - realizovaný. Nerovná se to ale faktické realizaci příkazu třetí bankou. V souvislosti s tím existuje v systému doplňující stav zakázky T terminated definující vrácení příkazů bankou zadavatele nebo příjemce. Převod SEPA Příprava převodu SEPA Převod SEPA slouží k odesílání plateb v EUR v zemích z EUR zóny. Pro zadání nového převodu SEPA jedním kliknutím levým tlačítkem myši vyberte z menu Platební příkazy / Nový příkaz. Nejdříve vyberte v poli Č. účtu plátce číslo zatíženého účtu, kliknutí na tlačítko Vybrat umožní přístup k seznamu čísel účtů, z nichž můžete realizovat platby. Analogicky vyberte obchodního partnera. Doplňte pole Částka a v poli Měna vyberte měnu EUR. Potvrďte ukončení úpravy převodu kliknutím na tlačítko Uložit. Pokud není výběr v polích Č. účtu plátce, Obchodní partner a Měna správný (nelze realizovat převod prostřednictvím banky ve vybrané konfiguraci), objeví se po uložení převodu v pravém horním rohu zpráva o chybě. Pokud údaje zadané do polí Č. účtu plátce, Obchodní partner a Měna umožňují realizaci převodu SEPA, objeví se pole možného výběru režimu, v němž má být převod realizován. Po výběru režimu realizace převodu a po kliknutí na tlačítko Dále se otevře formulář vybraného typu příkazu pro vyplnění požadovanými údaji. Povinná pole v příkazu SEPA jsou: Datum realizace převodu; Částka převodu; Detaily platby. Priorita Volitelná pole v příkazu SEPA jsou: Kód účelu příkazu; Id kategorie typu příkazu; Kód kategorie typu příkazu; Název platby; Provizní účet; Doplňující id. Reference Konstantní symbol Variabilní symbol Specifický symbol 18

19 Pole Id kategorie typu příkazu a Kód kategorie typu příkazu jsou podmíněná pole a navzájem se vylučují. V jedné platbě je možné vyplnit jedno nebo druhé pole - nikdy obě. Pole Detaily platby umožňuje zadání podrobností (názvu) platby v nestrukturalizované podobě - tedy jako běžný text. Jedním z doplňujících polí je Id kategorie typu příkazu. Jde o opisné pole umožňující volitelně definovat prostřednictvím strukturalizovaného kódu účel příkazu SEPA. Doplňující identifikátory SEPA (pole Doplňující id) Pole umožňuje zadání podrobných nebo doplňujících identifikátorů obchodního partnera. Pole je volitelné. Systém umožňuje upřesnění charakteru obchodního partnera Fyzická osoba nebo Právnická osoba. K určení příslušného druhu doplňujícího identifikátoru dochází výběrem z rozbalovacího seznamu příslušných možností. Jako identifikátor lze v případě právnické osoby vybrat ze seznamu následující prvky: BIC nebo BEI - Identifikátor BIC Bank Identifier Code - identifikační kód banky Kód udělovaný finančním institucím SWIFT (ISO 9362 Registration Authority) v souladu s mezinárodními pravidly, popsanými v aktuální normě ISO Identifikátor BEI Business Entity Identifier - identifikátor hospodářského subjektu - unikátní identifikátor nefinančního hospodářského subjektu spojeného s/nebo se účastnícího schématu výměny finančních nástrojů (ekvivalent BIC pro nefinanční instituce); Id zákazníka v bance; DIČ; Číslo DUNS jedná se o devítimístné identifikační číslo přidělované firmám působícím po celém světě. Jde o jediný ukazatel svého druhu představující potvrzení registrace a vykonávání činnosti hospodářským subjektem; Jiný. Po výběru druhu identifikátoru vyberte Vložit a uveďte příslušný identifikátor. Analogicky lze vyplnit identifikační údaje obchodního partnera, který je fyzickou osobou. 19

20 Identifikátor může být v případě fyzické osoby vybrán z 10 možností (lze vybírat z rozbalovacího seznamu), které se mohou vyskytovat volitelně, ale jejich formát se musí shodovat se vzorcem. Jsou to: Číslo řidičského průkazu; Identifikátor klienta; Číslo sociálního pojištění; Identifikátor zahraničního občana; Číslo pasu; Daňové identifikační číslo; Číslo karty; Číslo zaměstnavatele; Datum a místo narození - v tomto poli je třeba navíc vyplnit datum narození (ve formátu RRRR-MM-DD), okres, obec a zemi (z rozbalovacího seznamu); Jiná identifikace osoby. Pro určení čísla účtu plátce kliknutím na tlačítko Vybrat získáte přístup k seznamu čísel účtů, z nichž můžete realizovat platby. Výběrem tlačítka Vybrat v sekci Obchodní partner získáte přístup k databázi obchodních partnerů, postupujte analogicky jako v případě výběru účtu plátce. Systém automaticky zanese do formuláře převodu všechny požadované údaje týkající se jak zadavatele, tak i příjemce. Následně určete datum realizace příkazu (nezapomeňte na pravidla realizace SEPA v bance) a částku. Měnou příkazu je vždy Euro (EUR). V případě realizace SEPA z účtu vedeného v jiné měně dojde ke konverzi prostředků bankou podle standardního tabulkového kurzu platného v okamžiku zpracování příkazu bankou. Následně můžete zadat Kód účelu příkazu, Kód kategorie typu příkazu nebo Id kategorie typu příkazu (pole se navzájem vylučují), reference, konstantní symbol, variabilní symbol a specifický symbol. Systém zpřístupňuje možnost určit účet, z něhož bude stržena cena převodu (pole Provizní účet). Lze uvést libovolný účet klienta v PLN. Pro tento účel rozbalte seznam dostupných provizních účtů a vyberte příslušný účet. Následně lze zadat údaje do pole Název platby a Detaily platby. Pro ukončení úpravy platby SEPA potvrďte prohlášení o seznámení se s pravidly realizace příkazů k vyplacení v devizovém obratu v PKO Bank Polski Czech Branch Příkazy Neautorizované příkazy Přenese uživatele na informační formulář obsahující tabulku vytvořených příkazů, které nebyly autorizovány. 20

21 Strana neautorizovaných příkazů je formulář, který se odlišuje další možností tvorby příkazů nezávisle na hlavním menu nebo možností importu příkazů z finančně-účetního systému uživatele. Proto se v jeho pravém horním rohu nachází tlačítko Nové a tlačítko Import: Kliknutí na tlačítko Nové rozbalí menu umožňující přechod k formuláři úpravy nového příkazu. Kliknutí na tlačítko Import zobrazí okno umožňující importování operací obsažených v účetním systému firmy. Je možný import příkazů v následujících formátech: ABO, XML (pain , pain.008, MT101, ELIXIR, Multicash PLI, Multicash PLA. 21

22 Vyhledejte soubor, který má být importován, kliknutím na tlačítko Prohlížet. Objeví se dialogové okno umožňující uvedení souboru, z něhož má být proveden import. Označte vybraný soubor a klikněte na tlačítko Otevřít. Vybraný soubor bude načten do pole Vybrat soubor. Klikněte na tlačítko Importovat. Operaci potvrďte kódem z tokenu. Soubory importované do systému jsou textové soubory. Systém informuje o průběhu procesu importu. Na zprávě z průběhu importu převodů jsou uváděny: počet záznamů zapojených do importu, počet záznamů, pro něž byl zadán převod, počet chybných záznamů, součet částek ze všech importovaných záznamů, součet částek podaných převodů. Okno zpráv o chybách se objeví jen tehdy, pokud se vyskytují jakékoliv chyby. Objeví se informace o místě výskytu (číslo řádku v souboru) a o příčině chyby. Pokud se nevyskytují žádné chyby, okénko se neobjeví a systém nás bude informovat o ukončení importu. Příkazy jsou ve výchozím nastavení importovány ve formě paketu/paketů příkazů. Paket je importován do stavu Hotovo H. Pakety musí být homogenní, to znamená, že musí obsahovat stejný typ příkazu, číslo účtu plátce a stejné datum realizace. Čas podepsání paketu obsahujícího libovolný počet příkazů je stejný, jako čas podepsání 22

23 jednoho příkazu. Příkazy jsou seskupovány v okamžiku importu příkazů do systému. Systém automaticky přidělí příkazy do příslušných paketů. Minimální počet příkazů v paketu jsou 2. V náhledu seznamu příkazů je dostupné počítadlo množství příkazů v paketu. Pole popisu paketu příkazů má délku 35 znaků. Příkazy čekající na podpis Přenese uživatele na informační formulář obsahující tabulku příkazů připravených k podpisu. Strana příkazů čekajících na podpis je odlišena s ohledem na způsob výběru příkazů z představené tabulky příkazů. V prvním sloupci tabulky se nachází okénko umožňující výběr daného příkazu. Po výběru příkazů, o které máte zájem (je možné označení všech příkazů označením horní části sloupce nebo výběrový výběr příkazů) a kliknutí na tlačítko Přijmout je uživatel přenesen na další formulář obsahující tabulku vybraných příkazů. Tento soubor může být podepsán jako celek kliknutím na tlačítko Přijmout. Postup podepisování spočívá v zavádění kódu vygenerovaného z tokenu na označené místo na formuláři. Příkazy čekající na realizaci Přenese uživatele na informační formulář obsahující tabulku podepsaných příkazů čekajících na realizaci. Po kliknutí na číslo příkazu se otevře okno představující detaily vybraného příkazu. Odmítnuté příkazy Přenese uživatele na informační formulář obsahující tabulku příkazů, které byly z nějakého důvodu odmítnuty. Tabulka obsahuje kód chyby popisující důvod odmítnutí. 23

24 Po kliknutí na číslo příkazu se otevře okno představující detaily odmítnutého příkazu společně s příčinou odmítnutí. V případě, kdy se převod vrátí se stavem O nebo B označujícím výskyt chyby během realizace příkazu, je na základě tabulky kódů chyb možné určení příčiny chyby. V případě chybného příkazu je kód chyby uveden na seznamu všech příkazů v sloupci nazvaném Kód chyby. V podrobnostech daného příkazu je v pravé horní části stránky uvedena zpráva uvádějící příčinu výskytu chyby. Realizované příkazy Přenese uživatele na informační formulář obsahující tabulku příkazů, které byly realizovány v časovém intervalu vytyčeném filtrem. 24

25 Šablony příkazů Šablony příkazů jsou funkce aplikace PKO webconnect umožňující cyklické provádění příkazů ve dvou režimech: Režim trvalého příkazu - jednorázově autorizované příkazy jsou prováděny cyklicky po zadaný počet cyklů, v souladu s vytyčeným intervalem a Režim připomenutí - Na základě potvrzené šablony jsou pokaždé po určitý počet cyklů, v souladu s nastaveným intervalem, tvořeny platební příkazy, které musí být pokaždé autorizovány. Za tímto účelem aplikace zobrazuje příslušnou zprávu během každého přihlášení se do kontextu. Pro vytvoření nové šablony příkazu uživatel po přihlášení do WebConnect v českém kontextu vybírá možnost Platební příkaz a následně Šablony příkazů, Po výběru možnosti Nový bude možné, pokud má uživatel odpovídající úroveň oprávnění, vytvoření nové šablony příkazu. Aplikace umožní vybrat typ tvořené šablony (Šablona příkazu nebo Šablona příkazu k úhradě) První etapy tvorby šablony probíhají analogicky jako v případě tvorby nového příkazu, tedy výběr zdrojového a cílového účtu. 25

26 Po stisknutí možnosti Dále je uživatel požádán o výběr typu příkazu. Šablony příkazů lze definovat jen pro příkazy založené na formátech CCT tedy příkazy typu tuzemský a WEW (vnitřní převod na účty vedené v oblasti skupiny PKO Bank Polski). V dalším kroku uživatel nastaví parametry pro šablonu příkazů. Činnost šablon příkazů bude popsána v další části tohoto návodu, odděleně pro dva režimy: trvalého příkazu a připomenutí. Povinná pole k vyplnění jsou: Režim činnosti šablony o režim připomenutí o režim trvalého příkazu Období opakování 26

27 o den o měsíc o měsíc, v posledním dne měsíce Interval opakování Počáteční datum období realizace Podmínka expirace šablony o Žádná o Datum ukončení o Počet opakování Částka příkazu Šablona příkazu v režimu trvalého příkazu Pro vytvoření šablony fungující v režimu trvalého příkazu je nutné definovat parametr režim činnosti šablony jako režim trvalého příkazu. Během této etapy se určuje také frekvence příslušným výběrem parametrů období opakování a interval opakování. Na příklad, pro parametr období opakování = den a interval opakování = 10 bude příkaz realizovaný každých 10 dní. Podmínkou ukončující realizaci nebo to, že k ní nedojde, se říká parametr podmínka expirace šablony. Pokud nebyla podmínka definována, bude příkaz realizován do doby manuálního smazání. Po kliknutí na možnost Uložit bude uživatel požádán o zadání kódu z tokenu. Po dřívějším uložení se uživatel výběrem možnosti Upravit vrací k dřívějšímu oknu tvorby šablony příkazu. Úpravě podléhá každé pole kromě Režimu činnosti šablony. Každá změna vyžaduje autorizaci s pomocí jednorázového kódu. 27

28 Vytvořená šablona příkazu má stav H, tedy: Šablona je vytvořena a připravena k podepsání - stav jen pro šablony v režimu trvalého příkazu. Po výběru možnosti Podepsat a zadání správného kódu z tokenu šablona získá stav: Aktivní šablona. Pro šablony v režimu napovídání - aktivní od vytvoření do zakončení všech cyklů realizace nebo do smazání šablony. Pro šablony v režimu trvalého příkazu - aktivní od podepsání v souladu s podpisovým vzorem do zakončení všechny cyklů realizace nebo do smazání šablony. Stavy šablon příkazů: A aktivní pro šablony v režimu napovídání - od vytvoření po zakončení nebo smazání, pro šablony v režimu trvalého příkazu od podepsání v souladu s podpisovým vzorem do ukončení nebo smazání. H hotová jen pro šablony v režimu trvalého příkazu - od vytvoření k podepsání. W primárně podepsaná jen pro šablony v režimu trvalého příkazu - po prvním podepsání do získání požadovaného počtu podpisů, v souladu s podpisovým vzorem. S smazaní smazané ve výsledku akce Smazat. U ukončení ukončené v důsledku splnění podmínek ukončení. Není možné provést možnost vynechat a smazat. 28

29 Příkazy ze šablony jsou tvořeny týdně. Svědčí o tom skutečnost Datum měny posledního vytvořeného příkazu, nastaveného v tomto případě na Od okamžiku vytvoření a přijetí příkazu z vytvoření šablony příkazů je příkaz dostupný v sekci Příkazy čekající na realizaci. Šablona příkazu je viditelná na Seznamu šablon v Šablonách příkazů : Z úrovně detailů vybrané šablony příkazů může uživatel také zvolit možnost Vynechat, která vynechá realizaci následně plánovaného příkazu a automaticky tím změní harmonogram realizace. Uživatel může kdykoliv ukončit činnost šablony výběrem možnosti Smazat. Stav šablony na sebe v takovém případě bere hodnotu S, tedy: Šablona byla smazána - ve výsledku vykonání akce Smazat. 29

30 Šablona příkazu v režimu připomínání Proces tvorby šablony příkazu v režimu připomínání probíhá analogicky jako v případě tvorby šablony pro režim trvalého příkazu. Po uložení takovéto šablony má uživatel náhled do detailů, v nichž jsou dostupné 4 možnosti: Upravit, Realizovat Vynechat a Smazat fungující analogicky jako v případě šablony trvalého příkazu. Šablona má stav A, tedy: Aktivní šablona. Pro šablony v režimu napovídání - aktivní od vytvoření do zakončení všech cyklů realizace nebo do smazání šablony. Pro šablony v režimu trvalého příkazu - aktivní od podepsání v souladu s podpisovým vzorem do zakončení všechny cyklů realizace nebo do smazání šablony. Šablona se nachází na seznamu Šablony k realizaci v záložce Šablony příkazů. Od tohoto okamžiku je šablona v režimu připomínání aktivní a plní svou funkci, to má za výsledek zprávu pro uživatele, který po opětovném přihlášení do aplikace PKO WebConnect obdrží příslušnou zprávu, která ho informuje o šablonách čekajících na autorizaci. Po výběru možnosti Ano je uživatel automaticky přenesen na Šablonu příkazů, kde lze vybrat údaje příkazu ze seznamu šablon k realizaci v režimu připomínání, postupně po zobrazení detailů šablony označte možnosti Provést. Po podepsání příkazu bude uživatel přesměrován na Podrobnosti převodu, kde má příkaz stav H a čeká na konečný podpis. 30

31 Pro podepsání příkazu je uživatel povinen postupovat analogicky jako v případě podpisu běžných příkazů: jít do záložky Příkazy čekající na podpis, označit příslušný příkaz, kliknout na možnost Přijmout a následně Podepsat. Import příkazů Aplikace PKO webconnect umožňuje import příkazů ve vybraných formátech. Proto byla zpřístupněna aplikace PKO webconnect Upload dostupná po přihlášení do PKO webconnect, která umožňuje provedení importu údajů s výhradou, že velikost souboru importu nepřesáhne 50 MB. 31

32 Níže popsaný mechanismus importu je charakteristický pro český kontext aplikace PKO webconnect. Spuštění aplikace PKO webconnect Upload probíhá dvěma způsoby: 1) Z úrovně menu přes sekci OBLÍBENÉ => IMPORT, 2) Z úrovně seznamu neautorizovaných příkazů stisknutím tlačítka IMPORT. Výběr jedné z těchto možností povede k otevření nové sekvence s aplikací PKO webconnect Upload sloužící k importu souborů s příkazy. Sekvence aplikace PKO webconnect Upload je nezávislá na sekvence s programem PKO webconnect. Obě sekvence působí během průběhu operace importu paralelně. PKO webconnect Upload Po spuštění aplikace PKO webconnect Upload se otevře nové okno/záložka s aplikací importu údajů. Na obrazovce je vidět pole pro uvedení cesty k souboru, formátu importovaného souboru a textová pole informující o čase expirace sekvence. Aplikaci lze uzavřít třemi způsoby: 1) Výběrem tlačítka zavřít - je uzavřena sekvence s programem. 2) Zavřením okna/karty s aplikací - může to vést k odebrání možnosti opětovného spuštění aplikace do doby automatického uzavření sekvence. 3) Pomocí automatického uzavření sekvence po 120 sekundách období nečinnosti - k zavření dojde automaticky, bez zásahu uživatele. POZOR! Zavření karty/okna aplikace PKO webconnect Upload bez použití tlačítka Zavřít může vyvolat zablokování přístupu k operaci importu na 5 minut - vyplývá to z toho, že nedošlo k správnému uzavření sekvence práce s aplikací. 32

33 Podporované formáty importu Aplikace PKO webconnect Upload umožňuje import v následujících formátech: ABO pro tuzemské převody XML v souladu se schématy: o pain pro tuzemské převody, převody SEPA Credit Transfer a zahraniční příkazy o Pain.008 pro příkazy k úhradě MT101 pro převody SWIFT za vyloučení převodů Sepa ELIXIR převody do Polska - vnitřní převody v rámci PKO Bank Polski a operace prováděné prostřednictvím systému ELIXIR nebo SORBNET. MultiCash PLI tuzemské převody a příkazy k úhradě MultiCash PLA převody SWIFT za vyloučení plateb SEPA Credit Transfer. Podrobný popis formátů výměny dat a struktury souborů se nachází v samostatném dokumentu. Průběh importu souborů Po spuštění aplikace PKO webconnect Upload uživatel musí nejdříve zvolit typ importovaného souboru. Následně vyberte tlačítko Vybrat soubor, což otevře další dialogové okno umožňující uvedení souboru s příkazy, který má být importován. Aplikace ukazuje příslušnou zprávu informující o výběru souboru. Po výběru souboru se mění také dostupná tlačítka. Místo dosavadního tlačítka vybrat soubor nyní zaujímají tlačítka Odeslat a Změnit. Tlačítko Odeslat zahajuje import souboru, tlačítko Změnit umožňuje výběr jiných importovaných údajů. Pokud si uživatel vybral možnost odeslat, bude požádán o uvedení kódu z tokenu za účelem potvrzení operace importu příkazů. Pokud byl kód zadán správně, začíná import dat. Uživatel je informován o postupu příslušnou zprávou. Po ukončení importu aplikace zobrazí zprávu s informací o ukončení importování daného souboru. 33

34 Seznam importů Podrobná zpráva a historie importů jsou dostupné z úrovně hlavní aplikace PKO webconnect. Pro seznámení se se stavem importu a jeho historie z hlavního menu vyberte PLATEBNÍ PŘÍKAZY => HISTORIE IMPORTŮ. Z této pozice má uživatel přístup k tabulce prezentující údaje importovaných souborů: Název souboru - zobrazuje název importovaného souboru a jeho příponu. Datum importu - představuje datum importu společně s časem. Formát rrrr-mm-dd hh-mm. Importující - název uživatele provádějícího import. Typ importu - v aplikaci PKO webconnect Upload vybraný typ importu Stav - stav procesu importu: Ukončený nebo Chybný. Při výběru názvu souboru si může uživatel zobrazit podrobné údaje o importu a podrobnou zprávu jak pro úspěšně zakončený, tak i pro neúspěšný import. V případě příkazů, jejichž import skončil chybou, bude zpráva zobrazovat podrobné údaje chyb, které se objevily během importu. Pokud má soubor obsahující více příkazů jeden nebo více chybných záznamů, bude soubor se zprávou obsahovat podrobné údaje chybných záznamů. Pokud soubor obsahuje část chybných záznamů, budou importovány správné záznamy. Chybné záznamy budou vynechány a ve zprávě vyřazeny ze seznamu. 34

35 Obchodní partneři Seznam obchodních partnerů Výběr možnosti Obchodní partneři přenese uživatele na seznam uložených obchodních partnerů. 35

36 Seznam obchodních partnerů lze filtrovat podle názvu obchodního partnera a kódu SWIFT, obchodního partnera můžete vyhledat tak, že zadáte hledaný sled znaků do pole nahoře u daného sloupce. Vyhledávání probíhá vzestupně. Znamená to, že v rámci zadávání dalších znaků se kurzor na seznamu přenáší automaticky na tu položku, která nejlépe odpovídá zadanému sledu znaků. Operace spojené s obchodními partnery Uživatel má možnost přidávat, upravovat a mazat obchodní partnery. Úprava nebo smazání obchodního partnera je možná poté, co ze seznamu vyberete obchodního partnera a z úrovně detailů obchodního partnera kliknete na tlačítko Úprava nebo Smazání. Systém PKO webconnect automaticky rozlišuje následující druhy obchodních partnerů. DRUH NÁZEV POPIS 1. PKO Interní Příjemce má účet v libovolné pobočce PKO Bank Polski (polské, německé nebo české), v libovolné měně. Pro účet vedený v české pobočce PKO Bank Polski není povinné uvedení názvu a adresy příjemce ani názvu účtu. Přípustné interní převody a VP pro účet v české pobočce PKO. V příkazech je účet v české pobočce PKO Bank Polski uváděný v českém formátu. Pro účty vedené polskou nebo německou pobočkou PKO Bank Polski je číslo účtu příjemce požadováno v podobě IBAN. 36