Znalecký posudek č. 72/132/2012

Transkript

1 Dědic & partneři a.s., znalecký ústav zapsaný rozhodnutím Ministerstva spravedlnosti ČR do prvního oddílu seznamu ústavů kvalifikovaných pro znaleckou činnost, č.j. 191/2007-ODS-ZN/08 pro obor ekonomika, odvětví ceny a odhady podniků, pohledávek, nehmotného majetku, cenných papírů, nemovitostí a movitých věcí, se sídlem Ostrava-Vítkovice, Mírová 18, IČ: Zadavatel: Ing. Jiří Hanák, insolvenční správce dlužníka Eiffage Construction Česká republika, s.r.o., se sídlem Ostrava -Poruba, Francouzská 6167, PSČ IČ: Znalecký posudek č. 72/132/2012 Stanovení tržní ceny nemovitosti pozemku zapsaného na LV 565, katastrální území Nošovice, obec Nošovice, okres Frýdek-Místek Posouzení k datu: Počet vyhotovení: 4 x Datum zpracování: Číslo vyhotovení: 1

2 Anotace ocenění Zadavatel: Ing. Jiří Hanák, insolvenční správce dlužníka Eiffage Construction Česká republika, s.r.o., se sídlem Ostrava, Poruba, Francouzská 6167, PSČ , IČ: Úkol: Stanovení tržní ceny nemovitosti pozemku zapsaného na LV 565, katastrální území Nošovice, obec Nošovice, okres Frýdek-Místek. Účel ocenění: Prodej třetí osobě. Datum ocenění: Předmět oceňování: Nemovitost zapsaná v katastru nemovitostí vedeném Katastrálním úřadem pro Moravskoslezský kraj, Katastrální pracoviště Frýdek-Místek, na listu vlastnictví č. 565 pro katastrální území Nošovice. Popis předmětu: Nemovitost zapsaná v katastru nemovitostí vedeném Katastrálním úřadem pro Moravskoslezský kraj, Katastrální pracoviště Frýdek-Místek, na listu vlastnictví č. 565 pro katastrální území Nošovice, a to: Pozemek p.č. 1331/1, ostatní plocha silnice Použité metody: Metodou tržního porovnání na bázi informací oceňovací vyhlášky č. 387/2011 Sb. Znalec: Znalecký ústav Dědic & partneři a.s. zapsaný rozhodnutím Ministerstva spravedlnosti ČR podle 21 odst. 3 zákona č. 36/1967 Sb., o znalcích a tlumočnících, do prvního oddílu seznamu ústavů kvalifikovaných pro znaleckou činnost, č.j. 191/2007-ODS-ZN/08 ze dne pro obor ekonomika, odvětví ceny a odhady podniků, pohledávek, nehmotného majetku, cenných papírů, nemovitostí a movitých věcí. Strana 1 (celkem 16)

3 Statutární zástupce ústavu: Ing. Radim Dědic Zpracovatelé: Ing. Radim Dědic, Ing. Petr Vojtíšek, Ing. Barbora Pátková Konzultanti: K vyhotovení Znaleckého posudku nebyl přibrán žádný konzultant. Počet stran: 16 stran Počet příloh: 3 přílohy Počet vyhotovení: 4 x (z toho 1 x znalec) Rozdělovník: 3 x originál zadavatel, 1 x kopie znalec Strana 2 (celkem 16)

4 Obsah I. Úvod str. 4 I.1. Zadání (účel ocenění)... str. 4 I.2. Základní pojmy... str. 4 I.3. Zkratky... str. 5 I.4. Podklady dodané zadavatelem. str. 5 I.5. Základ hodnoty... str. 5 I.6. Rozsah ocenění... str. 5 I.7. Návrh tržní hodnoty... str. 6 II. Metody oceňování.. str. 6 II.1. Metoda stanovení věcné hodnoty.. str. 6 II.2. Metoda výnosová... str. 7 II.3. Metoda tržního porovnání... str. 8 III. Nález... str. 9 IV. Vlastní ocenění... str. 11 IV.1. Volba metody ocenění... str. 11 IV.2. Návrh tržní hodnoty pozemku. str. 11 V. Závěrečná zpráva... str. 13 Seznam literatury... str. 15 Seznam příloh... str. 16 Strana 3 (celkem 16)

5 I. Úvod I.1. Zadání (účel ocenění) Stanovení tržní ceny nemovitosti pozemku zapsaného na LV 565, katastrální území Nošovice, obec Nošovice, okres Frýdek-Místek, za účelem prodeje třetí osobě. I.2. Základní pojmy Obvyklá cena - cena, která by byla dosažena při prodejích stejného popřípadě obdobného majetku nebo při poskytování stejné nebo obdobné služby v obvyklém obchodním styku v tuzemsku ke dni ocenění. Přitom se zvažují všechny okolnosti, které mají na cenu vliv, avšak do její výše se nepromítají vlivy mimořádných okolností trhu, osobních poměrů prodávajícího nebo kupujícího ani vliv zvláštní obliby. Mimořádnými okolnostmi trhu se rozumějí například stav tísně prodávajícího nebo kupujícího, důsledky přírodních či jiných kalamit. Osobními poměry se rozumějí zejména vztahy majetkové, rodinné nebo jiné osobní vztahy mezi prodávajícím a kupujícím. Zvláštní oblibou se rozumí zvláštní hodnota přikládaná majetku nebo službě vyplývající z osobního vztahu k nim. Trh Interakce prodávajících a kupujících, vedoucí ke stanovení cen a množství komodit. Trh nemovitostí je segmentován podle typu nemovitostí a lokalit. Tržní hodnota odhadnutá suma, za kterou by se nemovitost mohla směnit v den ocenění, mezi ochotným prodejcem a ochotným kupcem v nestranné transakci po řádném marketingu, kdy obě strany jednaly informovaně, rozvážně a bez nátlaku (schválená definice IVSC/TEGoVA, Evropské oceňovací standardy EVS, Mezinárodní oceňovací standardy IVS). Věcná hodnota (dle právního názvosloví časová cena věci) je reprodukční cena věci, snížená o přiměřené opotřebení věci stejného stáří a přiměřené intenzity používání, ve výsledku pak snížena o náklady na opravu vážných závad, které znemožňují okamžité užívání věci. Výnosová hodnota je uvažovaná jistina, kterou je nutno při stanovené úrokové sazbě uložit, aby úroky z této jistiny byly stejné jako čistý výnos z nemovitosti nebo je možné tuto částku investovat na kapitálovém trhu s obdobnou sazbou výnosové míry. Cena reprodukční je cena, za kterou by bylo možno stejnou novou porovnatelnou věc pořídit v době ocenění, bez odpočtu opotřebení. Strana 4 (celkem 16)

6 I.3. Zkratky Přehled hlavních použitých zkratek v ocenění: ČSÚ Český statistický úřad JKSO Jednotná klasifikace stavebních objektů NP Nadzemní podlaží OP Obestavěný prostor PP Podzemní podlaží THU Technicko hospodářské ukazatele RTS RTS, a.s., Brno NUS Náklady na umístění stavby ZP Zastavěná plocha I.4. Podklady dodané zadavatelem Identifikace oceňovaného pozemku I.5. Základ hodnoty Podkladem pro sjednání tržní ceny je tímto oceněním stanovená obvyklá cena ve smyslu tržní hodnoty. Tato tržní hodnota, která je vždy odhadem finanční částky, je definována v souladu s Evropským sdružením odhadců TEGoVA a EVS, IVS jako odhadnutá suma, za kterou by se nemovitost mohla směnit v den ocenění mezi ochotným prodejcem a ochotným kupcem v nestranné transakci po řádném marketingu, kdy obě strany jednaly informovaně, rozvážně a bez nátlaku. I.6. Rozsah ocenění Předkládaný návrh tržní hodnoty zejména v oblasti ocenění současného stavu předmětných nemovitostí a prognózy budoucího vývoje vychází z následujících skutečností: Historie a podstata nemovitosti Obecné ekonomické vyhlídky a specifické podmínky nemovitosti Realizované tržní ceny porovnatelných nemovitostí Předpokládaný objem výnosu z pronájmu nemovitosti Ekologická zatížení nemovitosti Věcná břemena Strana 5 (celkem 16)

7 Jednota vlastnictví jednotlivých částí majetku Ostatní zjištěné vlivy. I.7. Návrh tržní hodnoty Tržní hodnota je navržena podle všeobecně uznávaných metod, které jsou reálně použitelné v současných ekonomických podmínkách v ČR a nejlépe vystihují současnou hodnotu majetku, která je proměnlivá v čase a je ovlivňována mnoha faktory, které se vyvíjejí v období rozvoje tržního hospodářství, stabilizace finanční politiky a soukromého podnikání. Použití metod a způsob stanovení tržní hodnoty je také ovlivněn účelem, pro který se tržní hodnota majetku zjišťuje. II. Metody oceňování Návrh tržní hodnoty nemovitosti vychází z obvykle užívaných metod: 1. Metoda stanovení věcné hodnoty 2. Metoda výnosová 3. Metoda tržního porovnání. II.1. Metoda stanovení věcné hodnoty Věcná hodnota je reprodukční cena nemovitosti snížená o opotřebení. Reprodukční cena odpovídá výši nákladů, které by bylo nutné v době ocenění vynaložit na pořízení stejné nebo porovnatelné nové věci. Ocenění tedy může být i podkladem v rozhodovacím procesu investora (potencionálního kupce), zda je výhodnější a ekonomicky efektivnější koupit již existující nemovitost nebo vybudovat nemovitost novou. Věcnou hodnotu staveb je třeba určit s přihlédnutím k opotřebení, které je s ohledem na skutečný stavebně technický stav a morální zastarání stanoveno pomocí některé z běžně užívaných metod. Při stanovení věcné hodnoty nemovitostí (kromě pozemků) mají zásadní význam vstupní údaje, zejména: zastavěná plocha, obestavěný prostor, stáří stavby, úpravy stavby, reprodukční pořizovací cena 1 m 3 obestavěného prostoru, opotřebení stavby, užívání stavby, ostatní (zejména statika, poruchy, vady apod.). Pro výpočet znehodnocení stavby je nutné zjistit, příp. stanovit: stáří stavby a stav běžné údržby, technické, ekonomické, funkční a strategické opotřebení, provedené opravy a výměnu jednotlivých konstrukčních prvků, předpokládanou životnost, metodu výpočtu opotřebení a odůvodnění jejího použití. Strana 6 (celkem 16)

8 U pozemků se vychází z výměr podle výpisu z katastru nemovitostí a druhu pozemku. Uváží se také umístění pozemku v dané obci a u nezastavěných pozemků údaje z územně plánovací dokumentace. Porovnáním s prodeji pozemků v dané lokalitě se navrhne tržní hodnota za 1 m 2 pozemku. Vždy se uvedou podklady, na základě kterých se tato hodnota odvodila. U pozemků je tedy často preferována metoda porovnávací. II.2. Metoda výnosová Základem pro nejčastěji používaný budoucí tok příjmů při použití výnosové metody je výnos z nájemního vztahu snížený o roční náklady na provoz. Vyjádření hodnoty majetku pomocí kapitalizační míry je nutno provádět diferencovaně pro každý majetek a v jednotlivých faktorech průběžně zohledňovat jak vývoj ekonomiky ČR, tak i možné rizikové faktory (jak současné, tak budoucí). Stanovení výnosové hodnoty nemovitostí můžeme shrnout v následujícím obecném schématu: Čisté roční nájemné - Náklady spojené s provozem = Čistý roční výnos - Podíl výnosu připadající na pozemek = Podíl výnosu připadající na stavbu x Zásobitel = Výnosová hodnota stavby + Hodnota pozemku = Výnosová hodnota Strana 7 (celkem 16)

9 Výnosovou hodnotu nemovitosti (včetně pozemku) pak obecně stanovíme na základě následujícího vzorce, který uvažuje s možností růstu čistého ročního výnosu připadajícího na stavbu a s vlivem inflace: Kde: VHN 1+ g 1 ( 1+ i)( 1+ f ) = * ČV 1+ g ( 1+ i) 1+ f n S + THP VHN ČV S THP g i f n Výnosová hodnota nemovitosti Čistý roční výnos připadající na stavbu Tržní hodnota pozemku Tempo růstu ČV S Výnosová míra stavby Předpokládaná inflace Zbývající doba ekonomické životnosti stavby. Výraz se zlomkem, kterým je násoben ČV S, se obecně nazývá zásobitel (zohledňující růst čistého ročního výnosu připadajícího na stavbu a inflaci). Tržní hodnota pozemku je obecně odhadnuta na základě porovnávací metody. II.3. Metoda tržního porovnání Tato metoda ocenění nemovitostí (stavba a pozemky) je založena na porovnání předmětné nemovitosti s obdobnými, jejichž ceny byly v nedávné době realizovány na trhu, jsou známé a ze získané informace je možno vyhodnotit jak hodnotu samotné stavby, tak i hodnotu pozemku. Porovnávací metoda dává nejpřesnější obraz o skutečně realizovaných cenách. Nevýhodou je neustálé zastarávaní informací a potřeba neustálé aktualizace porovnávací databáze. Tato skutečnost vyžaduje pravidelnost a soustavnost monitoringu trhu. S množstvím a kvalitou informací o trhu zákonitě roste i přesnost hodnocení a schopnost odhadce odlišit kvalitu, a tedy i vliv jednotlivých parametrů na cenu. Velký vliv na kvalitu dosažených porovnávacích cen má ověřená informace o průběhu prodeje. Cena nemovitosti se utváří na trhu v konkrétních podmínkách. Úkolem odhadce je co nejvěrněji popsat všechny cenotvorné faktory a jejich přínos k tvorbě výsledné tržní hodnoty. Strana 8 (celkem 16)

10 III. Nález Předmět ocenění Nemovitost zapsaná v katastru nemovitostí vedeném Katastrálním úřadem pro Moravskoslezský kraj, Katastrální pracoviště Frýdek-Místek, na listu vlastnictví č. 565 pro katastrální území Nošovice, a to: Pozemek p.č. 1331/1, ostatní plocha silnice Informace o parcele a mapa umístění nemovitosti z KN jsou obsahem Přílohy č. 1 a Přílohy č. 2. Popis a poloha nemovitosti Jedná se o část silnice, která má po jedné straně protihlukovou stěnu. Silnice vede k areálu automobilového závodu HYUNDAI. Není známo, o jaký typ silnice se jedná (II. třída, III. třída, či jiná třída). Na tuto část silnice je možné se dostat z kruhového objezdu silnice III. třídy č odbočením ve směru k automobilovému závodu HYUNDAI. Postavení nemovitosti na trhu Předmětné nemovitosti můžeme z pohledu trhu s nemovitostmi zařadit do segmentu pozemků příjezdové komunikace a do lokality k.ú. Nošovice. Je možné konstatovat, že vyhlídka obchodovatelnosti dané nemovitosti je v daném segmentu a lokalitě i při náležitém marketingu mizivá. Ekologická zatížení nemovitosti Nejsou. Věcná břemena Oceňovaný pozemek není zatížen věcným břemene ani jiným způsobem. Ostatní zjištěné vlivy Nejsou. Hlavní výhody nemovitosti Nejsou. Hlavní nevýhody nemovitosti Povinnost vlastníka udržovat sjízdnost vozovky. Vlastnictví váže náklady a prakticky žádné výnosy. Věcné břemeno chůze a jízdy ve prospěch uživatelů dané silnice či ve prospěch společnosti HYUNDAI sice není k tíži pozemku zapsáno, avšak potenciál existence výnosu Strana 9 (celkem 16)

11 z titulu zpoplatnění chůze a jízdy po komunikaci (či uzavření smlouvy o věcném břemeni za úplatu) je mizivý či velmi nízký. Náklady na správu a údržbu oceňované nemovitosti budou dle odhadu znalce s velkou pravděpodobností převyšovat potenciální výnosy plynoucí z vlastnictví nemovitosti. Popis nemovitosti Fotodokumentace je umístěna v Příloze č. 3. Výměry pro účely odhadu tržní hodnoty Celková výměra oceňovaného pozemku činí m 2. Strana 10 (celkem 16)

12 IV. Vlastní ocenění IV.1. Volba metody ocenění V předkládaném odhadu tržní hodnoty bude použita následující metoda: Metoda tržního porovnání na bázi informací oceňovací vyhlášky č. 387/2011 Sb. A to s poukazem na to, že metodu tržního porovnání nelze pro neexistenci relevantních porovnatelných pozemků použít. Výnosovou metodu nelze pro výše uvedený důvod taktéž použít. IV.2. Návrh tržní hodnoty pozemku Ocenění metodou tržního porovnání na bázi informací oceňovací vyhlášky č. 387/2011 Sb. Princip porovnávací metody je popsán výše v bodě II.3. Metoda tržního porovnání. Vzhledem k tomu, že znalec nemohl najít relevantní vzorky porovnatelných pozemků, využil znalec metodickou základnu oceňovací vyhlášky. Na základě této vyhlášky odhadnul hodnotu pozemku před aplikací koeficientu prodejnosti. Propočet je znázorněn níže: Ostatní stavební pozemek: Koeficient změny cen staveb K i (příl. č dle hlavní stavby): 2,2740 Přehled použitých jednotkových cen stavebních pozemků: Zatřídění Zákl. cena [Kč/m 2 ] Koef. K i Úprava [%] Upr. cena [Kč/m 2 ] 28 odst. 6 a) - stavební pozemek - ostatní plocha, komunikace, veřejná zpevněná neprašná 28 odst. 6 a) zp. nepr. 125,57 1,00 2, ,55 Cena pozemku nesmí být vyšší než cena zjištěná podle 28 odst ,03 * 0,6 * 3,0. Typ Název Parcelní číslo Výměra [m 2 ] Jedn. cena [Kč/m 2 ] Cena [Kč] 28 odst. 6 a) zp. silnice 1331/ ,00 226, ,09 nepr. Ostatní stavební pozemek - celkem ,09 - zjištěná cena = ,09 Kč Strana 11 (celkem 16)

13 Vzhledem k níže uvedenému a s poukazem na princip opatrnosti odhadnul znalec koeficient prodejnosti ve výši 0: Povinnost vlastníka udržovat sjízdnost vozovky. Vlastnictví váže náklady a prakticky žádné výnosy. Věcné břemeno chůze a jízdy ve prospěch uživatelů dané silnice či ve prospěch společnosti HYUNDAI sice není k tíži pozemku zapsáno, avšak potenciál existence výnosu z titulu zpoplatnění chůze a jízdy po komunikaci (či uzavření smlouvy o věcném břemeni za úplatu) je mizivý či velmi nízký. Náklady na správu a údržbu oceňované nemovitosti budou dle odhadu znalce s velkou pravděpodobností převyšovat potenciální výnosy plynoucí z vlastnictví nemovitosti. V souladu s výše uvedeným provedl znalec ocenění předmětného pozemku na základě násobku výměry pozemku v m2, hodnoty koeficientu prodejnosti a hodnoty pozemku za 1 m2 před aplikací koeficientu prodejnosti, a to s tímto výsledkem: Pozemek par.č. Tržní hodnota Pozemky LV 565, k.ú. Nošovice, obec Nošovice, okres Frýdek-Místek Výměra v Položka Kč/m2 m2 Ocenění v Kč 1331/1, ostatní plocha (silnice) Celkem x 0 Strana 12 (celkem 16)

14 V. Závěrečná zpráva Na základě objednávky zadavatele vyhotovil znalec předkládaný znalecký posudek týkající se: Stanovení tržní ceny nemovitosti pozemku zapsaného na LV 565, katastrální území Nošovice, obec Nošovice, okres Frýdek-Místek. Tento znalecký posudek je vypracován pro prodej třetí osobě. Odhad tržní hodnoty (tržní ceny) předmětné nemovitosti byl proveden k datu Celková tržní hodnota (cena) předmětné nemovitosti - pozemku zapsaného na LV 565, katastrální území Nošovice, obec Nošovice, okres Frýdek-Místek byla znalcem odhadnuta ve výši: 0,- Kč (slovy: NulaKč). V Ostravě dne Strana 13 (celkem 16)

15 Znalecký posudek zpracovali: Ing. Radim Dědic, Ing. Petr Vojtíšek, Ing. Barbora Pátková Statutární zástupce znaleckého ústavu, který může tento znalecký posudek na požádání osobně stvrdit, doplnit nebo jeho obsah blíže vysvětlit: Ing. Radim Dědic ZNALECKÁ DOLOŽKA Znalecký posudek byl podán znaleckým ústavem Dědic & partneři a.s. zapsaný rozhodnutím Ministerstva spravedlnosti ČR podle 21 odst. 3 zákona č. 36/1967 Sb., o znalcích a tlumočnících, do prvního oddílu seznamu ústavů kvalifikovaných pro znaleckou činnost, č.j. 191/2007- ODS-ZN/08 ze dne pro obor ekonomika, odvětví ceny a odhady podniků, pohledávek, nehmotného majetku, cenných papírů, nemovitostí a movitých věcí. Znalecký úkon zapsán pod poř.č. 72/132/2012. Strana 14 (celkem 16)

16 Seznam literatury LITERATURA Č. Autor Název Nakladatelství Rok vydání Místo vydání Norma ISBN 1 Prof. Ing. Bradáč Albert, DrSc. a kol. Teorie oceňování nemovitostí CERM 2009 Brno Mařík Miloš a kol. Metody oceňování podniku Ekopress 2007 Praha Zazvonil Zbyněk Výnosová hodnota nemovitostí CEDUK 2004 Praha Zazvonil Zbyněk Porovnávací hodnota nemovitostí Ekopress 2006 Praha Zazvonil Zbyněk Odhad hodnoty pozemků VŠE 2007 Praha Kokoška Jiří Oceňování nemovitostí podle cenových předpisů I. díl Oeconomica 2009 Praha Č. Autor Název Nakladatelství Ročník Místo vydání Norma ISSN 7 PERIODIKA Prof. Ing. Bradáč Albert, DrSc., Ing. Superatová Alena Soudní inženýrství, Problematika názvosloví ceny obvyklé CERM a Brno X Č. Autor Název Nakladatelství Rok vydání Místo vydání Norma ISBN 8 PŘÍSPĚVEK VE SBORNÍKU Prof. Ing. Bradáč Albert, DrSc., RNDr. Tomislav Šimeček a kol. Místně obvyklé nájemné, Náklady prosté reprodukce bytového fondu a přiměřené výnosy z nájemného Občanské sdružení majitelů domů, bytů a dalších nemovitostí v ČR 2010b Praha Strana 15 (celkem 16)

17 Seznam příloh Příloha č. 1 Příloha č. 2 Příloha č. 3 Seznam nemovitostí na LV Mapa umístění nemovitostí Fotodokumentace Strana 16 (celkem 16)

18 Příloha č. 1 Seznam nemovitostí na LV

19 Informace o parcele Parcelní číslo: 1331/1 Obec: Katastrální území: Nošovice [552518] Nošovice [704911] Číslo LV: 565 Výměra [m 2 ]: 3303 Typ parcely: Mapový list: Určení výměry: Způsob využití: Druh pozemku: Parcela katastru nemovitostí KMD Graficky nebo v digitalizované mapě silnice ostatní plocha Zobrazení v grafickém prohlížeči Vlastníci, jiní oprávnění Vlastnické právo Jméno/název Adresa Podíl Eiffage Construction Česká republika, s.r.o. Francouzská 6167/5, Ostrava, Poruba, Způsob ochrany nemovitosti Nejsou evidovány žádné způsoby ochrany. Seznam BPEJ Parcela nemá evidované BPEJ. Omezení vlastnického práva Typ Prohlášení konkursu podle insolvenčního zákona - Eiffage Construction Česká republika, s.r.o. Rozhodnutí o úpadku ( 136 odst. 1 insolvenčního zákona) - Eiffage Construction Česká republika, s.r.o. Jiné zápisy Nejsou evidovány žádné jiné zápisy. Zobrazené údaje mají informativní charakter. Nemovitost je v územním obvodu, kde státní správu katastru nemovitostí ČR vykonává Katastrální úřad pro Moravskoslezský kraj, Katastrální pracoviště Frýdek-Místek Platnost k :20:57

20 Příloha č. 2 Mapa umístění nemovitostí

21 Obsah katastrální mapy a mapy pozemkového katastru se zobrazuje od měřítka 1:5000. Podrobnější informace k používání mapy, aktualizaci dat a jejího obsahu jsou uvedeny v nápovědě (PDF formát).

22 Obsah katastrální mapy a mapy pozemkového katastru se zobrazuje od měřítka 1:5000. Podrobnější informace k používání mapy, aktualizaci dat a jejího obsahu jsou uvedeny v nápovědě (PDF formát).

23 Příloha č. 3 Fotodokumentace

24 Chcete-li zobrazit všechny podrobnosti zobrazené na obrazovce, použijte odkaz Tisk vedle mapy. Průmysl a velkoobchod Řemesla Služby Ubytování Úřady a instituce Volný čas Zdraví a péče

25 Adresa Adresa je přibližná Google