KOMER NÍ BANKA, a. s.

Transkript

1 KOMER NÍ BANKA, a. s. UVE EJ OVANÉ INFORMACE BANKOU PODLE 11a ZÁKONA. 21/1992 Sb., O BANKÁCH DLE VYHLÁŠKY. 123/2007 Sb., O PRAVIDLECH OBEZ ETNÉHO PODNIKÁNÍ BANK, SPO ITELNÍCH A ÚV RNÍCH DRUŽSTEV A OBCHODNÍK S CENNÝMI PAPÍRY

2 OBSAH Obsah 2 1. Informace o bance Organiza ní struktura banky Informace o lenech DR, p edstavenstva a vrcholného vedení a o výši poskytnutých úv r a vydaných záruk Dosavadní zkušenosti a kvalifika ní p edpoklady pro výkon funkce lena p edstavenstva Dosavadní zkušenosti a kvalifika ní p edpoklady pro výkon funkce lena dozor í rady Dosavadní zkušenosti a kvalifika ní p edpoklady pro výkon funkce lena vrcholného vedení 8 2. Údaje o akcioná ích s kvalifikovanou ú astí na bance Informace o osobách, které jsou ve vztahu k bance ovládajícími osobami nebo v tšinovým spole níkem 3.2. Informace o osobách, které jsou ve vztahu k bance ovládanými osobami nebo v nichž je banka v tšinovým spole níkem 3.3. Grafické znázorn ní konsolida ního celku, nad nímž NB vykonává dohled na konsolidovaném základ Údaje o innosti banky Údaje o finan ní situaci banky Údaje o pln ní pravidel obez etného podnikání 18 2

3 1. Informace o bance Obchodní firma : Komer ní banka, a. s. Právní forma : akciová spole nost Sídlo banky : Praha 1, Na P íkop 33, p. 969, PS Identifika ní íslo : Datum zápisu do obch. rejst íku : Údaje o zápisu do obch. rejst íku : banka je zapsána v obchodním rejst íku vedeném M stským soudem v Praze oddíl B, vložka 1360 Poslední zm na v zápisu do obch. rejst íku : Ú el poslední zm ny v zápisu do obch. rejst íku : zápis lena p edstavenstva p. Je ábka Výše základního kapitálu zapsaného v obch. rejst íku : K Výše splaceného základního kapitálu : K Akcie : kus kmenových akcií na majitele v zaknihované podob ve jmenovité hodnot po 500 K Údaje o nabytí vlastních akcií : ks zdroj: výpis z registru emitenta k Údaje o zvýšení základního kapitálu : základní kapitál banky nebyl od posledního uve ejn ní zvýšen P edstavenstvo banky : Laurent GOUTARD len a místop eda p edstavenstva od , p edseda od Patrice TAILLANDIER-THOMAS len p edstavenstva od Didier COLIN len p edstavenstva od Ing. Peter PALE KA len p edstavenstva od , znovu zvolen Ing. Jan JUCHELKA len p edstavenstva od Ing. Vladimír Je ábek len p edstavenstva od Dozor í rada banky : Didier ALIX p edseda dozor í rady od , znovu zvolen od Jean-Louis MATTEI místop edseda dozor í rady od , znovu zvolen od Christian Achille Frederic POIRIER len dozor í rady od , znovu zvolen od Séverin Jean-Marie CABANNES len dozor í rady od , znovu zvolen od Ing. Petr LAUBE len dozor í rady od , znovu zvolen od Ing. Pavel KREJ Í, Bc len dozor í rady od , znovu zvolen od Ing. Jan KU ERA len dozor í rady od , znovu zvolen od Nina TRLICOVÁ lenka dozor í rady od Ing. Bo ivoj KA ENA len dozor í rady od

4 1.1. Organiza ní struktura banky P edstavenstvo P edseda P a G len P a nám stek G len P a nám stek G len P a nám stek G len P a nám stek G ízení rizik Investi ní bankovnictví Sekretariát spole nosti Informa ní technologie Distribuce Top Corporations Provoz Lidské zdroje Organizace a ízení projekt Vnit ní audit Podp rné služby Marketing a Business _Developement Investi ní bankovnictví - provoz Strategie a finance Kancelá G ízení kvality a inovace Komunikace Po et organiza ních jednotek: 390 Po et zam stnanc :

5 1.2. Informace o lenech DR, p edstavenstva a vrcholného vedení a o výši poskytnutých úv r a vydaných záruk Laurent GOUTARD Didier COLIN Ing. Peter PALE KA Titul, jméno, p íjmení Patrice TAILLANDIER-THOMAS Ing. Jan JUCHELKA Ing. Vladimír JE ÁBEK Funkce v KB p edseda p edstavenstva a generální editel len p edstavenstva a nám stek generálního editele pro ízení rizik len p edstavenstva a nám stek generálního editele, Corporate Secretary len p edstavenstva a nám stek generálního editele, správní editel len p edstavenstva a nám stek generálního editele pro Top Corporations len p edstavenstva a nám stek generálního editele, Distribuce Datum po átku výkonu lenství v orgánech jiných právnických osob funkce ESSOX, S.R.O., KOMER NÍ POJIŠ OVNA.A.S., ESKÁ BANKOVNÍ.ASOCIACE PRAHA, MODRÁ PYRAMIDA STAVEBNÍ SPO ITELNA, A.S , BURZA CENNÝCH PAPÍR PRAHA, A.S. znovu zvolen ESKO - FRANCOUZSKÁ AKADEMIE TEL, O.P. S. FRANCOUZSKO ESKÁ OBCHODNÍ KOMORA, MODRÁ PYRAMIDA STAVEBNÍ SPO ITELNA, A.S BASTION EUROPEAN INVESTMENT, S.A., MODRÁ PYRAMIDA STAVEBNÍ SPO ITELNA, A.S KOMER NÍ BANKA BRATISLAVA, A.S PENZIJNI FOND KB, A.S. Didier ALIX p edseda dozor í rady SOGEBAIL S.A., BANQUE ROUMAINE DE DÉVELOPPEMENT- Group SG, FRANFINANCE S.A., NATIONAL SG BANK SAE, SG DE BANQUES AU CAMEROUN S.A., SG DE BANQUES AU SÉNÉGAL S.A., SG DE BANQUES EN CÔTE D IVOIRE S.A., SG MAROCAINE DE BANQUES S.A., YVES ROCHER, LATECOERE Group, CREDIT DU NORD Jean-Louis MATTEI místop edseda dozor í rady SG ALGERIE S.A., SG DE BANUES AUX ANTILLES S.A., SG EXPRESSBANK S.A., SG DE BANQUES AU CAMEROUN S.A., SG DE BANQUES EN COTE D'IVOIRE S.A., SOGEBOURSE CI S.A., NSGB - NATIONAL SG BANK SAE, GENERAL BANK OF GREECE "GENIKI", SG DE BANQUES AU LIBAN S.A., SOGELEASE MAROC S.A., SG MAROCAINE DE BANQUE S.A., INVESTIMA S.A. SG CALEDONIENNE DE BANQUE S.A., BANQUE DE POLYNESIE S.A., BANQUE ROUMAINE DE DEVELOPMENT., BANK SOCIETE GENERALE VOSTOK S.A., DELTA CREDIT, S.A. SG DE BANQUES AU SENEGAL S.A., ROSBANK, UNION INT.DE BANQUES S.A., BFV SG S.A., Séverin Jean-Marie CABANNES len dozor í rady STERIA SCA, ROSBANK, GENEFIMMO, CREDIT DU NORD, SG GLOBAL SOLUTION Ing. Pavel KREJ Í len dozor í rady Ing. Jan KU ERA len dozor í rady Ing. Petr LAUBE len dozor í rady AUTO, S.R.O. V LIKVIDACI, ORBIT I.C.E. S.R.O. V LIKVIDACI, LAFARGE CEMENT, A.S., POLYTECHNA, PODNIK ZAHRANI NÍHO OBCHODU PRO ZPROST EDKOVÁNÍ TECHNICKÉ SPOLUPRÁCE, A. S., ESKÝ NÁRODNÍ VÝBOR FRANKOFONNÍHO EKONOMICKÉHO FÓRA, O.P.S. Christian Achille Frederic POIRIER len dozor í rady DELTA CRÉDIT S.A., GROUPAMA BANQUE S.A., ROSBANK, CRÉDIT DU NORD S.A., FIDITALIA S.P.A., GENEFINANCE S.A., EUROPE COMPUTER SYSTEM, SOGECAP, GENEBANQUE, GENEVAL, UNION INT.DE BANQUES S.A. Nina Trlicová lenka dozor í rady Ing. Bo ivoj KA ENA len dozor í rady STAVBY SILNIC A ŽELEZNIC, A.S., ODS-DOPRAVNÍ STAVBY OSTRAVA, A.S., ESKO - FRANCOUZSKÁ AKADEMIE TEL, O.P. S., NADACE 17.LISTOPADU Zden k MOJŽÍŠEK výkonný editel pro marketing MODRÁ PYRAMIDA STAVEBNÍ SPO ITELNA, A.S. Václav GREPL výkonný editel pro informa ní technologie Jürgen GRIEB výkonný editel pro kapitálové trhy a podnikové finance David FORMÁNEK výkonný editel pro lidské zdroje Ing. Pavel EJKA PENZIJNÍ FOND KOMER NÍ BANKY, A.S výkonný editel pro strategii a finance KOMER NÍ POJIŠ OVNA, A.S. Ing. Jitka PANT KOVÁ výkonná editelka pro provoz Petr KALINA výkonný editel pro podp rné služby Ing. Pavel RACOCHA výkonný editel pro vnit ní audit Marie-Josephine DRAISKI-RAJSKI výkonný editel organizace a ízení projekt Souhrnná výše poskytnutých úv r Souhrnná výše vydaných záruk 3 315,665 tis. K 0 tis. K 5

6 Dosavadní zkušenosti a kvalifika ní p edpoklady pro výkon funkce lena p edstavenstva Laurent GOUTARD Absolvent ty letého studia ekonomie v Paris-Dauphine a Institutu politických studií v Pa íži, katedra ve ejných služeb, obor ekonomie. Od roku 1986 pracoval v Société Générale, kde p sobil nejprve v Generální inspekci SG, v letech 1993 až 1996 byl nám stkem editele pobo ky pro velké podniky Paris-Opéra, v letech 1996 až 1998 byl editelem v divizi velkých obchod na území Francie. Od roku 1998 do ervna roku 2004 (do svého zvolení lenem p edstavenstva Komer ní banky) byl lenem správní rady a generálním editelem, posléze p edsedou p edstavenstva Société Générale Marocaine de Banques, dce iné spole nosti Société Générale v Maroku. P edstavenstvo KB zvolilo s ú inností od 7. íjna 2005 pana Laurenta Goutarda p edsedou p edstavenstva a generálním editelem Komer ní banky. V kv tnu 2007 se pan Laurent Goutard stal lenem ídícího výboru Skupiny SG. Didier COLIN Absolvent Univerzity Paris IX Dauphine a Univerzity m sta New York, kde získal titul MBA. Od roku 1990 pracoval v Société Générale, a to nejprve jako finan ní analytik v pobo ce SG v New Yorku a od roku 1991 jako len týmu auditor v centrále SG. Do New Yorku se vrátil v roce 1998 jako finan ní editel SG pobo ky ve Spojených státech amerických, zodpov dný rovn ž za rozpo et všech SG aktivit v rámci amerického kontinentu. V roce 2000 nastoupil do pozice nám stka editele pobo ky Société Générale v Kanad a od roku 2001 zastával pozici jejího editele, a to až do nástupu do Komer ní banky ( v roce 2004) do funkce lena p edstavenstva zodpov dného za ízení rizik. Peter PALE KA Absolvent Vysoké školy ekonomické v Bratislav. Od roku 1982 do roku 1988 byl zam stnán v organizacích zahrani ního obchodu. Od roku 1989 do roku 1992 pracoval na federálním ministerstvu zahrani ního obchodu SFR. V letech 1992 až 1994 p sobil jako stálý p edstavitel SFR, pozd ji R p i GATT, od roku 1995 do roku 1998 byl stálým p edstavitelem R p i Sv tové obchodní organizaci. Od roku 1998 pracuje v Komer ní bance, a. s., nejprve jako editel úseku strategie. V íjnu 1999 byl zvolen lenem a v dubnu 2000 místop edsedou p edstavenstva Komer ní banky, a. s., na tuto funkci rezignoval a op tovn byl téhož dne zvolen lenem a místop edsedou p edstavenstva. V sou asné dob je lenem p edstavenstva a Generálním sekretá em Komer ní banky. Patrice TAILLANDIER- THOMAS Absolvent vysoké školy Institut d Etudes Politiques v oborech práva a ekonomie. Od roku 1983 pracoval v Société Générale v útvaru Inspection Générale jako inspektor, kde m l na starost p edevším globální audit domácích a mezinárodních sítí. V roce 1991 byl jmenován do funkce nám stka editele (Senior Vice President) pobo ky SG pro velké podniky v Pa íži. V letech se zabýval zejména strategií a rozvojem bankovních služeb a novými platebními prost edky. V letech se stal zástupcem editele útvaru Card Activity a editelem útvaru E-business. Od roku 2003 zastával funkci p edsedy GIE Service Purchasing - mezibankovní skupiny, která se zabývala ízením a rozvojem platebních karet VISA ve Francii. Ve své p edešlé pozici ídil projekt BASEL II. Jan JUCHELKA Absolvoval Obchodn -podnikatelskou fakultu Slezské univerzity v Karviné. Po ukon ení studií pracoval v soukromé sfé e a od roku 1995 p sobil ve Fondu národního majetku eské republiky. V letech byl jeho p edsedou. V Komer ní bance p sobí od 1. února Dozor í rada zvolila dne 26. dubna 2006 pana Juchelku s ú inností od 1. ervence 2006 za lena p edstavenstva Komer ní banky zodpov dného za ízení úseku Top Corporations. Vladimír JE ÁBEK Vystudoval Fakultu strojní, katedru ekonomiky a ízení, na VUT v Brn a MBA na Nottingham Trent University. Po ukon ení studií pracoval jako ekonomický editel v bankovní a pr myslové sfé e. Od roku 1998 p sobil v Komer ní bance v manažerských pozicích distribu ní sít jako editel regionální pobo ky, editel regionu a od roku 2007 jako výkonný editel pro distribu ní sí. V ervnu 2008 se stal lenem p edstavenstva KB a nám stkem generálního editele pro distribuci. 6

7 Dosavadní zkušenosti a kvalifika ní p edpoklady pro výkon funkce lena dozor í rady Didier ALIX Jean-Louis MATTEI Diplomovaný absolvent t íletého studia ekonomických v d a diplomovaný absolvent Institutu politických studií v Pa íži. V roce 1971 nastoupil do Société Générale, kde zastával a zastává adu pozic. Od roku 1972 do roku 1979 pracoval v Generální inspekci skupiny. V roce 1980 nastoupil na Generální editelství jako editel Centrální kontroly rizik. V roce 1984 byl jmenován editelem pobo ky Levallois, v roce 1987 editelem pobo ky Paris Opera. Od roku 1991 do roku 1993 byl v rámci innosti specializované finan ní divize jmenován generálním editelem dce iné spole nosti SG FRANFINANCE. Od roku 1993 pracoval jako nám stek a následn jako editel francouzské obchodní sít v rámci útvaru retailového bankovnictví. V roce 1998 byl jmenován generálním editelem útvaru retailového bankovnictví. V roce 2006 se stal jedním z generálních editel Société Générale. Od roku 2001 je lenem a p edsedou dozor í rady Komer ní banky, a. s. Diplomovaný absolvent t íletého studia a následn absolvent vyšších studií v oboru soukromé právo, diplomovaný absolvent Institutu politických studií a Centra vyšších bankovních studií. V roce 1973 nastoupil do Société Générale, kde zastával a zastává adu pozic. Pracoval mimo jiné v pobo ce SG v Bordeaux, dále v útvaru ízení lidských zdroj, poté jako vedoucí nákladového výzkumu a vedoucí kontroly ízení odboru organizace a odboru informatiky. Následn p sobil jako vedoucí Organiza ní divize. Od roku 1988 byl lenem správní rady a generálním editelem SG DE BANQUES na Pob eží slonoviny. V letech 1992 až 1998 p sobil jako nám stek editele a pozd ji jako editel zóny Afrika zámo í a zóny Afrika, Blízký a St ední východ, zámo í. Od roku 1998 je editelem mezinárodního retailového bankovnictví. Od roku 2001 je lenem a místop edsedou dozor í rady Komer ní banky, a. s. Severin Jean-Marie CABANNES Absolvent Vysoké školy polytechnické a Bá ské akademie v Pa íži. Od roku 1983 do roku 1985 pracoval v Credit National, v letech 1986 až 1997 ve spole nosti Elf Atochem v r zných strategických pozicích, z nichž nejvýznamn jší byla editel ekonomiky a strategického plánování. Od roku 1997 do roku 2001 pracoval v La Poste Group jako len výkonného výboru a následn i nám stek generálního editele zodpov dný za strategii, rozvoj a finan ní kontrolu skupiny. V roce 2001 nastoupil do Société Générale jako finan ní editel a len výboru editel zodpov dný za finan ní ízení skupiny, controlling, ízení aktiv a pasiv a vztahy s investory. Od roku 2002 byl nám stkem generálního editele a finan ním editelem skupiny spole ností STERIA a v roce 2003 se stal jejím generálním editelem. Od 1. ledna 2007 p sobil v Société Générale jako nejvyšší správní editel a zárove se stal lenem výkonného výboru skupiny. Od kv tna 2008 je jedním z generálních editel Société Générale. Od roku 2001 je lenem dozor í rady Komer ní banky, a. s. Ing. Pavel KREJ Í Absolvent elektrotechnické fakulty Vysokého u ení technického v Brn a Filozofické fakulty Univerzity Palackého v Olomouci. Od roku 1987 pracoval ve Státní bance eskoslovenské a v roce 1990 p ešel do Komer ní banky. V roce 1992 byl zvolen p edsedou podnikového výboru odborové organizace KB. Od roku 1997 je místop edsedou Odborového svazu pracovník pen žnictví a pojiš ovnictví R. V Komer ní bance p sobí ve funkci místop edsedy podnikového výboru odborové organizace. Od roku 2001 je lenem dozor í rady Komer ní banky, a. s. Ing. Jan KU ERA Absolvent strojní fakulty eského vysokého u ení technického Praha. Pracoval v podniku AERO Vodochody, elektrotechnickém podniku ZSE MEZ Náchod. Od roku 1991 pracuje v Komer ní bance, nejprve na pobo ce Náchod, jako vedoucí odd lení služeb zákazník m, pozd ji jako ekonom pobo ky. V sou asné dob pracuje jako finan ní analytik v útvaru editele regionu Hradec Králové. Je p edsedou ZO odbor KB Náchod a lenem podnikového výboru odborové organizace KB. Od roku 2001 je lenem dozor í rady Komer ní banky, a. s. Ing. Petr LAUBE Christian Achille Frederid POIRIER Nina TRLICOVÁ Bo ivoj KA ENA Absolvent Vysoké školy ekonomické v Praze, obor zahrani ní obchod. V letech 1974 až 1991 pracoval v Podniku zahrani ního obchodu pro technickou spolupráci Polytechna, v letech 1991 až 1992 v Deutche Bank, A.G. Norimberk. Od roku 1992 do roku 1993 pracoval ve spole nosti Lafarge Coppée, Paris, od roku 1993 p sobil ve funkci generálního editele a p edsedy p edstavenstva spole nosti Lafarge Cement, a.s., Praha. Od roku 2005 zastával funkci editele segmentu elekt ina, plyn, tekutá paliva a SG&A Lafarge, s.a., Paris a od je generálním editelem Lafarge Cement, a.s. na Ukrajin. Od roku 2001 je lenem dozor í rady Komer ní banky, a. s. Absolvent Vysoké školy správní a postgraduálního studia v oboru historie. V letech 1980 až 1987 pracoval ve vedoucích pozicích ve státní správ. Od roku 1987 pracuje v Société Générale, v letech 1987 až 1991 jako editel útvaru ve ejnoprávních a vládních organizací, v letech 1991 až 1995 jako editel útvaru japonského korporátního bankovnictví. V letech 1995 až 1997 byl editelem specializovaných dce iných spole ností pro spot ebitelské úv ry, leasing a factoring. V letech 1997 až 2001 p sobil jako nám stek editele divize Strategie a marketing a od roku 2001 do konce roku 2006 byl jejím editelem. Od 1. ledna 2007 byl jmenován hlavním poradcem p edsedy p edstavenstva a generálního editele Société Générale. Od roku 2001 je lenem dozor í rady Komer ní banky, a. s. Absolventka st ední ekonomické školy. Do roku 1989 vykonávala ekonomické funkce v infrastruktu e a v podnikové sfé e. Od roku 1990 pracuje v Komer ní bance, pobo ce Ústí n.l. jako úv rový ekonom, poté v úseku kontroly, dále jako ekonom pobo ky, pozd ji na centrále KB v úseku finan ních analýz jako ekonom centrály. V sou asné dob pracuje ve funkci finan ního analytika regionu Ústí n.l. Je místop edsedkyní podnikového výboru odborové organizace KB. Od roku 2005 je lenkou dozor í rady Komer ní banky, a. s. Diplomovaný absolvent VUT v Praze (fakulty stavební). V roce 1966 vstoupil do spole nosti Stavby silnic a železnic, n. p. (SSŽ), kde pracoval v r zných pozicích. Od roku 1978 zde p sobil jako editel odšt pného závodu 4 SSŽ a poté od roku 1983 jako editel organizace Investor dopravních staveb pro výstavbu metra a m stských komunikací v rámci Dopravního podniku hlavního m sta Prahy. V listopadu 1988 se stal editelem státního podniku SSŽ a v roce 1992 pak generálním editelem a p edsedou p edstavenstva SSŽ, a. s. Od roku 2007 do dubna 2008 vykonával funkci p edsedy p edstavenstva SSŽ, a. s. Od roku 2008 je lenem dozor í rady Komer ní banky, a. s. 7

8 Dosavadní zkušenosti a kvalifika ní p edpoklady pro výkon funkce lena vrcholného vedení Zden k Mojžíšek VŠE Praha, n kolik profesních škol. D íve pracoval v manažerských pozicích v PricewaterhouseCoopers CR a od roku 2002 jako vedoucí finan ního ízení FSKB. Václav Grepl VUT Praha, fakulta elektrotechnická, studijní obor Automatizované systémy ízení v elektrotechnice a jejich projektování. D íve v KB nám. ved. informa ních technologií. Jürgen Grieb Univerzita práv a ekonomie, Pa íž. D íve editel investi ního bankovnictví - SG Londýn. David Formánek VŠE Praha, fakulta obchodní, studijní obor Ekonomika zahrani ního obchodu. D íve v KB editel Obchodní divize Praha. Pavel ejka VUT Praha, obor management a ekonomika dopravy a spoj. D íve v KB editel pro strategii a finance. P edtím pracoval jako manažer finan ního ízení v SOB. Jitka Pant ková VŠE Praha, obor ekonomika a ízení vnit ního obchodu, kanditát ekonomických v d, obor sv tová ekonomika, další postgraduální studium. D íve výkonný editel u SOB. Petr Kalina VUT Praha a odborná obchodní studia. D íve pracoval ve vedoucích pozicích u r zných firem, naposledy u Raiffeisenbank, a.s. v pozici editele divize Vnit ní služby. Pavel Racocha VŠE Praha, studijní obor - ekonomické informace a kontrola. D íve vrchní editel a len Bankovní rady eské národní banky. Marie-Josephine Dreiski-Rajski École Supérieure de Commerce Exterieur v Pa íži. D íve v KB pracovala jako zástupce vedoucího Organizace a ízení projekt. 8

9 Obchodní firma 2. Údaje o akcioná ích s kvalifikovanou ú astí na bance Sídlo Procentní podíl na zákl.kapitálu a hlasovacích právech Právní forma SOCIÉTÉ GÉNÉRALE S.A. 29 boulevard Haussmann, Pa íž 60,35 akciová spole nost INVESTORS BANK & TRUST COMPANY - 3x 89 South Street, Boston 9,44 zdroj: výpis z registru emitenta k

10 3.1. Informace o osobách, které jsou ve vztahu k bance ovládajícími osobami nebo v tšinovým spole níkem obchodní firma právní forma sídlo p ímý podíl na zákl. kapitálu v % nep ímý podíl na zákl. kapitálu v % p ímý podíl na hlas. právech v % nep ímý podíl na hlas. právech v % jiný zp sob ovládání souhrnná výše pohledávek banky v i t mto osobám v mil. K souhrnná výše závazk banky v i t mto osobám v mil.. K souhrnná výše cenných papír emitovaných t mito osobami v aktivech banky * (nab hlá hodnota) v mil.. K souhrnná výše závazk banky z t chto cenných papír v mil. K souhrnná výše bankou vydaných záruk za tyto osoby v mil.k souhrnná výše bankou p ijatých záruk od t chto osob v mil.. K SOCIÉTE GÉNÉRALE S.A. akciová spole nost 29,BLD Haussman Paris France 60,35-60,35 - ne * Dluhopisy emitované SG Pa íž v primární emisi neur ené k obchodování. 10

11 3.2. Informace o osobách, které jsou ve vztahu k bance ovládanými osobami nebo v nichž je banka v tšinovým spole níkem obchodní firma právní forma sídlo p ímý podíl na zákl. kapitálu nep ímý podíl na zákl. kapitálu p ímý podíl na hlas. právech nep ímý podíl na hlas. právech jiný zp sob ovládání po et kus akcií v držení banky jmenovitá hodnota akcie po izovací cena akcií (po iz. cena obch. podílu) zm na v po tu kus akcií v držení banky v pr b hu ú etního období zm na v po izovací cen akcií (po iz. cena obch. podílu) v pr b hu ú etního období souhrnná výše pohledávek banky v i t mto osobám souhrnná výše závazk banky v i t mto osobám souhrnná výše cenných papír emitovaných t mito osobami v aktivech banky ( istá ú etní hodnota) souhrnná výše závazk banky z t chto cenných papír souhrnná výše bankou vydaných záruk za tyto osoby souhrnná výše bankou p ijatých záruk od t chto osob v % v % v % v % v K v tis. K v tis. K v tis. K v tis. K v tis. K v tis. K tis. K tis. K ALL IN REAL ESTATE LEASING Factoring KB akciová spole nost akciová spole nost Politických v z 1419/11, Praha 1 100,0-100,0 - ne Lucemburská 1170/7, Praha 3 100,0-100,0 - ne Komer ní banka Bratislava akciová spole nost Hodžovo nám. 1A, Bratislava 100,0-100,0 - ne SKK Penzijní fond Komer ní banky akciová spole nost Lucemburská 1170/7, Praha 3 100,0-100,0 - ne Modrá pyramida stavební spo itelna akciová spole nost B lehradská 128/222, Praha 2 100,0-100,0 - ne Bastion European Investment ESSOX akciová spole nost spole nost s ru ením omezeným Place du Champ de Mars 5 Bastion Tour 1050 Bruxelles 99,98-99,98 - ne EUR Senovážné nám. 231/7, eské Bud jovice 50,93-50,93 - ne Protos, uzav ený investi ní akciová fond spole nost AIREL IMMO v konkurzu spole nost s ru ením omezeným Dlouhá 34/713, Praha 1 89,64 10,36 89,64 10,36 ne V Jám 1/699, Praha 1-100, ,0 ne (ALL IN REAL ESTATE LEASING) Komer ní banka nevykonává kontrolu jiným zp sobem než prost ednictvím p ímého nebo nep ímého podílu na základním kapitálu a hlasovacích právech jiné právnické osoby vyšším než 50 % ( 17a odst. 1 a 2 zákona. 21/1992 Sb., o bankách). 11

12 3.3. Grafické znázorn ní konsolida ního celku, nad nímž NB vykonává dohled na konsolidovaném základ Komer ní banka, a. s. Na P íkop 33/ Praha 1 100% 100% Komer ní banka Bratislava, a. s. Medená Bratislava Penzijní fond Komer ní banky, a. s. Lucemburská 1170/ Praha 3 100% 100% Modrá pyramida stavební spo itelna, a. s. B lehradská 128/ Praha 2 Factoring KB, a. s. Lucemburská 1170/ Praha 3 99,98% 89,64% 10,36% Bastion European Investment S. A. Place du Champ de Mars 5 Bastion Tour 1050 Bruxelles Protos, uzav ený investi ní fond, a. s. Dlouhá 34/ Praha 1 50,93% 49% ESSOX s. r. o. Senovážné nám. 231/ eské Bud jovice Komer ní pojiš ovna, a. s. Karolinská 1/ Praha 8 konsolida ní celek pro dohled ALL IN REAL ESTATE LEASING, a. s. Politických v z 1419/ Praha 1 100% 20% CBCB - CZECH BANKING CREDIT BUREAU, a. s. Na P íkop 21/ Praha 1 100% AIREL IMMO s. r. o. v konkurzu V jám 1/ Praha 1 12

13 I. P edm t podnikání zapsaný v obchodním rejst íku 4. Údaje o innosti banky 1. P edm t podnikání banky vyplývá z ustanovení zákona. 21/1992 Sb., o bankách, ve zn ní pozd jších p edpis. Tímto p edm tem podnikání je: a) p ijímání vklad od ve ejnosti, b) poskytování úv r, c) investování do cenných papír na vlastní ú et, d) finan ní pronájem (finan ní leasing), e) platební styk a zú tování, f) vydávání a správa platebních prost edk, nap. platebních karet, cestovních šek, g) poskytování záruk, h) otevírání akreditiv, i) obstarávání inkasa, j) poskytování investi ních služeb zahrnující: - hlavní investi ní službu p ijímání a p edávání pokyn týkajících se investi ních instrument na ú et zákazníka, a to ve vztahu k investi ním instrument m, - hlavní investi ní službu provád ní pokyn týkajících se investi ních instrument na izí ú et, a to ve vztahu k investi ním instrument m, - hlavní investi ní službu obchodování s investi ními instrumenty na vlastní ú et, a to ve vztahu k investi ním instrument m, - hlavní investi ní službu obhospoda ování individuálních portfolií na základ volné úvahy v rámci smluvního ujednání se zákazníkem, je-li sou ástí tohoto portfolia n který z investi ních instrument, - hlavní investi ní službu upisování emise investi ních instrument nebo její umís ování, a to ve vztahu k investi ním instrument m, - dopl kovou investi ní službu úschova a správa jednoho nebo n kolika investi ních instrument, a to ve vztahu k investi ním instrument m, - dopl kovou investi ní službu pronájem bezpe nostních schránek, - dopl kovou investi ní službu poskytování úv r nebo p j ek zákazníkovi za ú elem provedení obchodu s investi ními instrumenty, jestliže poskytovatel úv ru nebo p j ky je ú astníkem tohoto obchodu, a to ve vztahu k investi ním instrument m, - dopl kovou investi ní službu poradenská innost týkající se struktury kapitálu, pr myslové strategie a s tím souvisejících otázek, jakož i poskytování porad a služeb týkajících se fúzí a koupí podnik, -dopl kovou investi ní službu služby související s upisováním emisí, a to ve vztahu k investi ním instrument m, - dopl kovou investi ní službu poradenská innost týkající se investování do investi ních instrument, a to ve vztahu k investi ním instrument m, -dopl kovou investi ní službu provád ní devizových operací souvisejících s poskytováním investi ních služeb k) obchodování na vlastní ú et nebo na ú et klienta s devizovými hodnotami a se zlatem l) finan ní maklé ství, m) sm nárenská innost (nákup devizových prost edk ), n) výkon funkce depozitá e, o) poskytování bankovních informací, p) pronájem bezpe nostních schránek, q) vydávání hypote ních zástavních list, r) innosti, které p ímo souvisejí s innostmi uvedeným v písmenech a) až q) 2. P edm tem podnikání jsou dále innosti vykonávané pro podniky pomocných bankovních služeb a finan ní instituce pod kontrolou banky v tomto rozsahu: a) innost ú etních poradc, vedení ú etnictví, vedení da ové evidence b) zprost edkování obchodu, c) inženýrská innost v investi ní výstavb, d) správa a údržba nemovitostí, e) po ádání odborných kurz, školení a jiných vzd lávacích akcí v etn lektorské innosti, f) innost podnikatelských, finan ních, organiza ních a ekonomických poradc. g) zpracování dat, služby databank, správa sítí II. P ehled inností skute n vykonávaných 13

14 a) p ijímání vklad od ve ejnosti b) poskytování úv r c) investování do cenných papír na vlastní ú et d) finan ní pronájem (finan ní leasing) e) platební styk a zú tování f) vydávání a správa platebních prost edk g) poskytování záruk h) otevírání akreditiv i) obstarávání inkasa j) poskytování investi ních služeb: 1. Hlavní investi ní služby: - p ijímání a p edávání pokyn týkajících se investi ních instrument na ú et zákazníka, - provád ní pokyn týkajících se investi ních instrument na cizí ú et, - obchodování s investi ními instrumenty na vlastní ú et, - obhospoda ování individuálních portfolií na základ volné úvahy v rámci smluvního ujednání se zákazníkem, je-li sou ástí tohoto portfolia n který z investi ních instrument, a - upisování emise investi ních instrument nebo její umís ování. 2. Dopl kové investi ní služby: - úschova a správa jednoho nebo n kolika investi ních instrument, - pronájem bezpe nostních schránek, - poskytování úv r nebo p j ek zákazníkovi za ú elem provedení obchodu s investi ními instrumenty, jestliže poskytovatel úv ru nebo p j ky je ú astníkem tohoto obchodu, - poradenská innost týkající se struktury kapitálu, pr myslové strategie a s tím souvisejících otázek, jakož i poskytování porad a služeb týkajících se fúzí a koupí podnik, - služby související s upisováním emisí investi ních instrument, - poradenská innost týkající se investování do investi ních instrument, a - provád ní devizových operací souvisejících s poskytováním investi ních služeb. k) vydávání hypote ních zástavních list l) finan ní maklé ství m) výkon funkce depozitá e n) sm nárenskou innost (nákup devizových prost edk ) o) poskytování bankovních informací p) obchodování na vlastní ú et nebo na ú et klienta s devizovými hodnotami a se zlatem q) pronájem bezpe nostních schránek r) innosti, které p ímo souvisejí s innostmi uvedenými v bankovní licenci Komer ní banky III. P ehled inností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo NB omezeno nebo vylou eno Výkon nebo poskytování shora uvedených inností není omezen nebo vylou eno NB. 14

15 5. Údaje o finan ní situaci banky Údaje o finan ní situaci na individuálním základ. tis.k a) ROZVAHA II/2008 I/2008 IV/2007 III/ AKTIVA CELKEM Pokladní hotovost a pohledávky v i centrálním bankám Finan ní aktiva k obchodování Deriváty k obchodování s kladnou reálnou hodnotou Kapitálové nástroje k obchodování Dluhové cenné papíry k obchodování Pohledávky k obchodování Finan ní aktiva v reálné hodnot vykázané do zisku/ztráty Kapitálové nástroje v reálné hodnot vykázané do zisku/ztráty Dluhové cenné papíry v reálné hodnot vykázané do zisku/ztráty Pohledávky v reálné hodnot vykázané do zisku/ztráty Realizovatelná finan ní aktiva Kapitálové nástroje realizovatelné Dluhové cenné papíry realizovatelné Pohledávky realizovatelné Úv ry a jiné pohledávky Dluhové cenné papíry neobchodovatelné Pohledávky Finan ní investice držené do splatnosti Dluhové cenné papíry držené do splatnosti Pohledávky držené do splatnosti Zajiš ovací deriváty s kladnou reálnou hodnotou Kladné zm ny reálné hodnoty portfolia zajiš ovacích nástroj Hmotný majetek Pozemky, budovy a za ízení Investice do nemovitostí Nehmotný majetek Goodwill Ostatní nehmotný majetek Ú asti v p idružených a ovládaných osobách a ve spol. podnicích Da ové pohledávky Pohledávky ze splatné dan Pohledávky z odložené dan Ostatní aktiva Neob žná aktiva a vy azované skupiny ur ené k prodeji tis.k a) ROZVAHA (pokra ování) II/2008 I/2008 IV/2007 III/ ZÁVAZKY A VLASTNÍ KAPITÁL CELKEM ZÁVAZKY CELKEM Vklady, úv ry a ostatní finan ní závazky v i centrálním bankám Finan ní závazky k obchodování Deriváty k obchodování se zápornou reálnou hodnotou Závazky z krátkých prodej Vklady, úv ry a ostatní finan ní závazky k obchodování Emitované dluhové cenné papíry ur ené k odkupu v krátkém období Finan ní závazky v reálné hodnot vykázané do zisku/ztráty Vklady, úv ry a ost. fin. závazky v reálné hod. vykázané do zisku/ztráty Emitované dluh.cenné papíry v reál. hod. vykázané do zisku nebo ztráty Pod ízené závazky v reálné hodnot vykázané do zisku nebo ztráty Finan ní závazky v nab hlé hodnot Vklady, úv ry a ostatní finan ní závazky v nab hlé hodnot Vklady a ost. fin. závazky v nab hlé hodnot v i úv r. institucím Vklady a ost. fin. záv. v nab hlé hod. v i jin. osobám než úv r. inst Ostatní finan ní závazky v nab hlé hodnot sektorov ne len né Emitované dluhové cenné papíry v nab hlé hodnot Pod ízené závazky v nab hlé hodnot Finan ní závazky spojené s p evád nými aktivy Zajiš ovací deriváty se zápornou reálnou hodnotou Záporné zm ny reál. hodnoty portfolia zajiš ovaných nástroj Rezervy Da ové závazky Závazky ze splatné dan Závazky z odložené dan Ostatní závazky Závazky spojené s vy azovanými skupinami ur enými k prodeji VLASTNÍ KAPITÁL CELKEM Základní kapitál Emisní ážio Další vlastní kapitál Fondy z p ecen ní a ostatní oce ovací rozdíly Rezervní fondy Nerozd lený zisk (neuhrazená ztráta) z p edchozích období Vlastní akcie Zisk (ztráta) za b žné ú etní období

16 tis.k b) VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY II/2008 I/2008 IV/2007 III/ Zisk z finan ní a provozní innosti Úrokové výnosy Úrokové náklady Výnosy z dividend Výnosy z poplatk a provizí Náklady na poplatky a provize Realizované zisky/ztráty z fin.aktiv a záv.nevykáz. v RH do zisku/ztráty Zisk (ztráta) z finan ních aktiv a závazk k obchodování Zisk (ztráta) z finan. aktiv a závazk v RH vykázané do zisku/ztráty Zisk (ztráta) ze zajiš ovacího ú etnictví Kurzové rozdíly Zisk (ztráta) z odú tování aktiv jiných než držených k prodeji Ostatní provozní výnosy Ostatní provozní náklady Správní náklady Náklady na zam stnance Ostatní správní náklady Odpisy Tvorba rezerv Ztráty ze znehodnocení Ztráty ze znehodnocení finan. aktiv nevykázaných v RH do zisku/ztráty Ztráty ze znehodnocení nefinan ních aktiv Negativní goodwill bezprost edn zahrnutý do výkazu zisku/ztráty Podíl na zisku/ztrát p idruž. a ovládaných osob a spol. podnik Zisk nebo ztráta z neob žných aktiv a vy azovaných skupin Zisk nebo ztráta z pokra ujících inností p ed zdan ním Náklady na da z p íjm Zisk nebo ztráta po zdan ní Zisk nebo ztráta z pokra ujících inností po zdan ní Zisk nebo ztráta z ukon ované innosti po zdan ní tis.k c) Informace o pohledávkách z fin. inností bez selhání a se selháním II/2008 I/2008 IV/2007 III/2007 Hodnota p ed znehodnocením Pohledávky z finan ních inností celkem Pohledávky za úv rovými institucemi Pohledávky bez selhání Standardní Sledované Pohledávky se selháním Nestandardní Pochybné Ztrátové Pohledávky za jinými osobami než úv rovými institucemi Pohledávky bez selhání Standardní Sledované Pohledávky se selháním Nestandardní Pochybné Ztrátové Ú etní hodnota (netto) Pohledávky z finan ních inností celkem Pohledávky za úv rovými institucemi Pohledávky bez selhání Standardní Sledované Pohledávky se selháním Nestandardní Pochybné Ztrátové Pohledávky za jinými osobami než úv rovými institucemi Pohledávky bez selhání Standardní Sledované Pohledávky se selháním Nestandardní Pochybné Ztrátové Opravné položky k jednotlivým pohledávkám Pohledávky z finan ních inností celkem Pohledávky za úv rovými institucemi Pohledávky bez selhání Standardní Sledované Pohledávky se selháním Nestandardní Pochybné Ztrátové Pohledávky za jinými osobami než úv rovými institucemi Pohledávky bez selhání Standardní Sledované Pohledávky se selháním Nestandardní Pochybné Ztrátové

17 tis.k d) Informace o pohledávkách bez znehodnocení a se znehodnocením II/2008 I/2008 IV/2007 III/2007 Pohledávky bez znehodnocení Pohledávky oce ované nab hlou hodnotou Pohledávky oce ované reálnou hodnotou Pohledávky bez znehodnocení - netto ú etní hodnota Pohledávky se znehodnocením Pohledávky oce ované nab hlou hodnotou Pohledávky oce ované reálnou hodnotou Hodnota p ed znehodnocením Opravné položky u pohledávek oce ovaných nab hlou hodnotou Kumulované ztráta u pohledávek oce ovaných reálnou hodnotou Opravé položky a kumulovaná ztráta celkem Pohledávky oce ované nab hlou hodnotou Pohledávky oce ované reálnou hodnotou Pohledávky se znehodnocením - netto ú etní hodnota tis.k e) Informace o restrukturalizovaných pohledávkách II/2008 I/2008 IV/2007 III/2007 Pohledávky oce ované nab hlou hodnotou Pohledávky oce ované reálnou hodnotou Restrukturalizované pohledávky v hodnot p ed znehodnocením f) Informace o derivátech II/2008 I/2008 IV/2007 III/2007 Deriváty k obchodování - aktiva Reálná hodnota Jmenovitá (pomyslná) hodnota Deriváty k obchodování - závazky Reálná hodnota Jmenovitá (pomyslná) hodnota Deriváty zajiš ovací - aktiva Reálná hodnota Jmenovitá (pomyslná) hodnota Deriváty zajiš ovací - závazky Reálná hodnota Jmenovitá (pomyslná) hodnota %, tis.k g) Pom rové ukazatele II/2008 I/2008 IV/2007 III/2007 Kapitálová p im enost 14,45% 14,19% 11,04% 12,03% Rentabilita pr m rných aktiv (ROAA) 1,87% 1,70% 1,74% 1,70% Rentabilita pr m rného vlastního kapitálu (ROAE) 30,58% 28,73% 28,43% 27,46% Aktiva na jednoho zam stnance Správní náklady na jednoho zam stnance Zisk nebo ztráta po zdan ní na jednoho zam stnance

18 6. Údaje o pln ní pravidel obez etného podnikání Údaje o kapitálu na konsolidovaném základ a) Souhrnná informace o podmínkách a charakteru kapitálu a jeho složek Základní kapitál Banky je pln upsán a splacen, iní mil. K a je rozd len na ks kmenových akcií na majitele v nominální hodnot 500 K na akcii. Akcie jsou v zaknihované podob a jsou obchodovány na ve ejných trzích. Banka p ijala pod ízený dluh v celkovém objemu 6 mld. K, který je úro en prom nlivou sazbou vázanou na jednom sí ní PRIBOR a má jednorázovou desetiletou splatnost k s opcí Banky na p ed asné splacení po p ti letech a poté ke kterémukoliv datu úrokové platby. Pod ízený dluh je sou ástí dodatkového kapitálu Tier 2. Banka stanovuje kapitál na individuálním i konsolidovaném základ. tis.k II/2008 *** I/2008 *** IV/2007 ** III/2007 ** b) Souhrnná výše p vodního kapitálu (tier 1) c) Souhrnná výše dodatkového kapitálu (tier 2) d) Souhrnná výše kapitálu na krytí tržního rizika (tier 3) e) Souhrnná výše všech od itatelných položek z toho: nedostatek v krytí o ekávaných úv rových ztrát u IRB f) Souhrnná výše kapitálu po zohledn ní od itatelných položek a stanovených limit pro dodatkový kapitál Pozn.: * podle vyhlášky NB.333/2002 Sb. ** podle vyhlášky NB.123/2007 Sb. 235 *** podle vyhlášky NB.123/2007 Sb. Údaje o kapitálových požadavcích na konsolidovaném základ a) Souhrnná informace o p ístupu povinné osoby k posuzování dostate nosti vnit n stanoveného kapitálu vzhledem k sou asným a budoucím innostem ( vnit n stanovená a udržovaná kapitálová p im enost ) Systém vnit n stanoveného kapitálu (SVSK) je ve Skupin pojímán jako nedílná sou ást vnit ního ídícího a kontrolního systému, jež zabezpe uje strategické plánování kapitálové p im enosti ve vztahu k rizikovému profilu Skupiny, a obsahuje : Hodnov rné procesy ízení rizik, které p im en rozpoznávají, m í, shrnují a monitorují rizikové požadavky. Odpovídající proces hodnocení rizikových požadavk, který zahrnuje všechny klí ové prvky kapitálového plánování a ízení. V rámci SVSK Skupina identifikuje podstupovaná rizika v etn jejich definice, metodiky m ení a ízení, ekonomických kapitálových požadavk a stresového testování. Stresové testování je obecn založeno na vlastní metodice globálních ekonomických scéná. Pro ú ely SVSK Skupiny používá následující principy: Ekonomická spot eba kapitálu je založena na metod Pilí 1 Plus, kdy ekonomický kapitál je roven regulatornímu kapitálu.definovanému v rámci Pilí e 1 pro ty druhy rizik, které jsou Pilí em 1 pokryty. Rizika, která nejsou pokryta v rámci Pilí e 1, jsou dále analyzována a dle jejich charakteristik bu pokryta kapitálem stanoveným vlastní metodikou Skupiny nebo jsou jejich dopady ošet eny kvalitativními opat eními. Veškerá relevantní rizika Skupiny v definovaném horizontu testuje na p ípadné stresové zm ny v závislosti na Skupinou stanovených globálních ekonomických scéná ích, které umož ují provázat budoucí vývoj makroekonomického prost edí s podstupovanými riziky a sou asn umož ují sledovat dopad rizik v agregované form, protože scéná e stanovují jednotné p edpoklady o budoucím vývoji pro všechna rizika najednou. Kapitálové plánování zohled uje o ekávaný budoucí vývoj Skupiny a je postaveno na procesu vy íslení a ízení budoucích kapitálových pot eb dle kategorií rizik a stejn tak na p edpokládané tvorb kapitálu v budoucnosti z vytvá ených zisk. SVSK je uplat ován v rámci finan ní Skupiny tak, aby byla pokryta všechna významná rizika, která vyplývají z inností jednotek Skupiny. b) Výše kapitálových požadavk tis.k II/2008 *** I/2008 *** IV/2007 ** III/2007 ** Kapitálové požadavky celkem k úv rovému riziku celkem k úv rovému riziku p i STA v IRB k expozicím celkem v tom: k expozicím v i centrálním vládám a bankám k expozicím v i institucím k podnikovým expozicím k retailovým expozicím k ostatním expozicím k úv rovému riziku p i IRB celkem v tom: k expozicím v i centrálním vládám a bankám k expozicím v i institucím k podnikovým expozicím k retailovým expozicím k akciovým expozicím (zjednodušená metoda rizikové váhy) v tom: k expozicím kót. na regulovaných trzích k ostatním akciovým expozicím k sekuritizovaným expozicím k ostatním expozicím k vypo ádacímu riziku k pozi nímu, m novému a komoditnímu riziku k opera nímu riziku Jiné kapitálové požadavky banka nevykazuje. Pozn.: * podle vyhlášky NB.333/2002 Sb. ** podle vyhlášky NB.123/2007 Sb. 235 *** podle vyhlášky NB.123/2007 Sb. 18