Mesačník podielových fondov. Číslo Fondovky ŤAHÁK ČO NÁS ČAKÁ A NEMINIE EDUKAČNÉ OKIENKO AKTUÁLNA KAMPAŇ SITUÁCIA NA TRHOCH

Transkript

1 Číslo Mesačník podielových fondov Fondovky ČO NÁS ČAKÁ A NEMINIE SITUÁCIA NA TRHOCH ŤAHÁK AKTUÁLNA KAMPAŇ EDUKAČNÉ OKIENKO ROZKLADANIE 2014

2 2 Milí Fondovkári, ani sme sa nenazdali a leto máme v plnom prúde. Horúce je nielen počasie, ale taktiež investičné príležitosti. V máji mali naše fondy kladnú výkonnosť. Viac o situácii na trhoch sa dočítate v júnovom komentári. Prinášame vám taktiež vysvetlenie modelu aktívneho riadenia fondov, ktoré pre nás spracoval Matej Varga....kto veľa číta, veľa vie! ČO NÁS ČAKÁ A NEMINIE Kalendár udalostí a hlavné míľniky v nasledujúcich dňoch: ocenenie NPR (spätne k ) ocenenie NPR (spätne k ) ocenenie NPR (spätne k ) Kalendár párovania Prinášame vám kalendár párovania na mesiac jún. KOMENTÁR PROTFÓLIO MANAŽÉRA Mesiac máj priniesol našim fondom kladnú výkonnosť. Pozitívne na trhy vplývali najmä makroekonomické údaje o pokračujúcom zotavovaní americkej ekonomiky a tiež vyjadrenia predstaviteľov európskej centrálnej banky o ďalšom uvoľnení menovej politiky na nasledujúcom júnovom zasadaní, v snahe podporiť ekonomiku, oslabiť euro a zabrániť deflácii. Darilo sa najmä akciám, dlhopisom z rozvíjajúcich sa trhov a tiež americkému doláru. Všetky uvedené aktíva prispeli k nárastu výkonností nami spravovaných fondov.

3 3 Návrat investorov k ruským dlhopisom po ďalšom neeskalovaní napätia medzi západom a Ruskom v súvislosti s ukrajinskou krízou pomohol Korune podskočiť počas mája o 1,10%, ročná výkonnosť Koruny sa tak blíži 3%. Zhodnoteniu rovnako prospelo posilnenie amerického dolára voči EUR, to isté platí aj pre ostatné fondy. Kapitálový fond vďaka dosiahnutiu hodnoty majetku presahujúceho 13,7 mil. EUR dosahuje stabilnejší rast ako v úvodnej fáze existencie fondu. Za máj si fond pripísal 0,66%, celkovo od začiatku fungovania fondu je to už 2,68%.. Naďalej očakávame najvyššie výkonnosti od fondov obsahujúcich vo svojom portfóliu akcie. Na prvé miesta rebríčka výkonností od začiatku roka by sa mali v dohľadnej dobe dostať Dynamické portfólio a Eurofond. Od Realitného a Kapitálového fondu očakávame tento rok výkonnosť medzi 4-5%. Matej Varga

4 4 AKTUÁLNA KAMPAŇ Nezabúdajte, že ešte stále prebieha marketingová akcia, ktorá dáva klientom šancu exkluzívne investovať za výhodných podmienok. Využite posledné dni marketingovej akcie: EXKLUZÍVNE INVESTOVANIE Každý klient má možnosť v období od do investovať do vybraných podielových fondov so zľavou zo vstupného poplatku vo výške: a) 100 % do fondu KAPITÁLOVÝ FOND o.p.f. a b) 50 % do ostatných vybraných podielových fondov v správe PPSS: Krátkodobý dlhopisový o.p.f. KORUNA, Konzervatívne portfólio o.p.f., Vyvážené portfólio o.p.f., Dynamické portfólio, o.p.f. a EUROFOND o.p.f.. Navyše sa klienti svojou investíciou automaticky zapoja do žrebovania o 3 x poukaz v hodnote 350. Upozornenie: Táto marketingová akcia sa netýka investičných sporiacich programov Prvej penzijnej. Nám nie je jedno, ako investujete Michal Hausner, Andrea Ďurovičová

5 5 EDUKAČNÉ OKIENKO PPSS Ak vás zaujíma proces aktívneho riadenia, edukačné okienko vám odpovie na všetky vaše otázky a veríme, že aj na otázky vašich klientov. Grafický model fungovania aktívneho riadenia Konzervatívneho, Vyváženého a Dynamického portfólia pre nás spracoval Matej Varga. Argumenty prečo Konzervatívne, Vyvážené a Dynamické portfólio predstavujú optimálne riešenie jedinou investíciou: 1. Malé sumy, avšak zaujímavý profit Mýtus o investovaní, ktoré je len pre bohatých, v našich končinách naďalej pretrváva. Hoci už malé sumy, ktoré ste ochotní preinvestovať, vám pri správnom riadení môžu vytvoriť zaujímavý zisk. Jednorazové investovanie alebo sporenie do podielových fondov je tak skvelou alternatívou ku klasickému sporeniu. Môže vám zabezpečiť lepší výnos a súčasne aj poraziť infláciu.

6 6 2. Výnos v rukách expertov Naši portfólio manažéri rozložia investíciu a budú za vás sledovať, čomu sa na trhoch práve darí, alebo naopak, čo na hodnote stráca. Správnymi a tiež rýchlymi reakciami dokážu presúvať vaše prostriedky tak, aby ste z aktuálneho vývoja vždy vyťažili čo najviac. Výhoda takto aktívne riadených fondov spočíva v ich schopnosti zvýšiť výnosy z rastu trhov, no najmä tlmiť vplyv ich poklesov. Ponúkame tri portfóliové fondy, ktoré sú odstupňované tak, aby sa prispôsobili očakávaniam investorov zohľadňujúcim rôznu dĺžku doby investície a ochotu znášať riziká. Platí však jednoduché pravidlo, čím vyšší očakávaný výnos, tým vyššie riziko. 3. Komplexné investičné balíky Riziko z investície klesá úmerne rozdeleniu majetku do viacerých aktív. Okrem svetových akciových a dlhopisových trhov sa v portfóliách takýchto fondov nachádzajú aj komoditné, či realitné investície. ROZKLADANIE V ROKU 2014 Matej Varga Aj tento mesiac sa pozrieme na to, ako sa vám darí v súťaži celoročného rozkladania. Aktuálnu tabuľku si môžete pozrieť TU. V porovnaní s posledným vyhodnotením rozkladania ste sa opäť zlepšili. 8 pobočiek vylepšilo svoj pomer a má priestor na ďalšie zlepšovanie. Spolu už 34 pobočiek rozkladá nad stanovené minimum. Rovnako dobre sa darí rozkladať aj v PB Partner, kde je úspešných už 7 mentorov a špecialistov. Good job!!! Martin Švec Dočítania Fondovkári...