ČSOB INVESTIČNÍ DOTAZNÍK

Transkript

1 ČSOB INVESTIČNÍ DOTAZNÍK Pomůžeme vám stanovit investiční profil Vážená paní, vážený pane, před samotným investováním se Vám dostává do rukou investiční dotazník ČSOB, který nám pomůže nalézt pro Vás vhodné investice. Získáním a následným vyhodnocením níže uvedených informací zároveň plníme svou zákonnou povinnost při poskytování investičního poradenství 1). Tyto informace nám pomáhají jednat ve Vašem nejlepším zájmu. Hodnoty investic na kapitálových trzích mohou kolísat. Toto kolísání (volatilita) je ovlivněno vývojem na trzích, ekonomickými faktory, chováním ostatních investorů a také druhem cenného papíru (například akcie mají vyšší volatilitu než dluhopisy). Je tak velmi důležité, aby investor byl schopen snést toto kolísání. V dotazníku se nejprve ptáme na Vaše investiční cíle, znalosti a zkušenosti v oblasti investování, životní a finanční situaci. Poté následují otázky zaměřené na Váš postoj k investičnímu riziku. Výsledkem dotazníku je Váš investiční profil, který odráží, jakým typem investora jste. Ujišťujeme Vás, že nám velmi záleží na tom, abychom Vám pomohli investice správně zvolit. V zájmu Vaší spokojenosti bychom Vás proto rádi požádali o laskavou spolupráci. Čím úplnější a přesnější informace nám poskytnete, tím lépe Vám budeme schopni nalézt vhodné investice. Investiční profil se zpravidla časem mění. Zjistíte-li, že se Vaše odpovědi na otázky změnily, navštivte prosím pobočku ČSOB, kde Vám rádi stanovíme nový profil. Klient (jméno, příjmení, titul) Datum narození Trvalé bydliště 1. Jaký je váš investiční cíl? Za jakým účelem hodláte investovat? Vyberte 1 odpověď. Plánuji větší finanční výdaj a potřebné prostředky chci dát stranou již nyní. Mým hlavním cílem je zachování hodnoty investované částky. Chci si zabezpečit dodatečné prostředky k mému příjmu v budoucnosti, například po odchodu do důchodu. Proto preferuji významnou ochranu investované částky. Chci zvýšit hodnotu svého kapitálu a jsem ochoten/ochotna za tímto účelem podstoupit určitá rizika. Chci dosáhnout nejvyššího možného výnosu využíváním pohybů cen na finančních trzích. Jsem si vědom/a, že hodnota mých investic může kolísat a můžu tak utrpět ztráty. 1) Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů (dále jen ZPKT ) upravuje poskytování investičních služeb v oblasti kapitálového trhu, ochranu kapitálového trhu a investorů a veřejnou nabídku cenných papírů. Zákon mimo jiné stanovuje, že poskytovatel hlavní investiční služby investiční poradenství týkající se investičních nástrojů je povinen od zákazníka získat nezbytné informace v rozsahu, který mu umožní vyhodnotit, zda poskytnutí této hlavní investiční služby, v rámci toho i poskytnutí rady ohledně investičního nástroje nebo provedení obchodu s investičním nástrojem, odpovídá finančnímu zázemí zákazníka, jeho investičním cílům a odborným znalostem a zkušenostem potřebným pro pochopení souvisejících rizik. strana 1 z 5

2 2. Do které věkové kategorie patříte? Vyberte 1 odpověď. Méně než 21 let 21 až 34 let 35 až 44 let 45 až 54 let 55 až 64 let 65 a více let 3. Za jak dlouho budete své prostředky potřebovat? Jak dlouhý investiční horizont předpokládáte? Vyberte 1 odpověď. Méně než 3 roky 3 až 5 let 5 až 10 let Více než 10 let 4. Znáte níže uvedené produkty? Víte, co ovlivňuje jejich výnos a která rizika jsou s nimi spojena? Můžete vybrat více odpovědí. Spořící produkty, stavební spoření, penzijní produkty Dluhopisy (státní a podnikové) Zajištěné fondy, investiční životní pojištění s ochranou kapitálu Jiné typy investičních fondů (peněžního trhu, dluhopisové, akciové, smíšené), investiční životní pojištění navázané na tyto typy fondů Akcie Strukturované dluhopisy, opce, warranty a jiné deriváty 5. Jak dlouho obchodujete s investičními nástroji za účelem zhodnocování Vašich finančních prostředků a v jaké frekvenci? Investičními nástroji rozumíme především cenné papíry investičních fondů, dluhopisy, akcie, investiční certifikáty. Zvolte jednu odpověď. S investičními nástroji jsem ještě neobchodoval. Obchoduji kratší dobu než 2 roky s průměrnou frekvencí maximálně 2 obchody za rok. Obchoduji kratší dobu než 2 roky s průměrnou frekvencí více než 2 obchody za rok. Obchoduji déle než 2 roky s průměrnou frekvencí maximálně 2 obchody za rok. Obchoduji déle než 2 roky s průměrnou frekvencí více než 2 obchody za rok. 6. Máte vlastní zkušenost s investicí do níže uvedených produktů? Uskutečnil/a jste s danými produkty transakce v takovém rozsahu, který považujete za významný vzhledem k objemu Vašich celkových úspor a investic? Můžete vybrat více odpovědí. Spořící produkty, stavební spoření, penzijní produkty Dluhopisy (státní a podnikové) Zajištěné fondy, investiční životní pojištění s ochranou kapitálu Jiné typy investičních fondů (peněžního trhu, dluhopisové, akciové, smíšené), investiční životní pojištění navázané na tyto typy fondů Akcie Strukturované dluhopisy, opce, warranty a jiné deriváty strana 2 z 5

3 7a. Máte znalosti z oblasti investičních služeb a obchodů s investičními nástroji, které jsou uskutečňovány v rámci těchto služeb? Může se jednat o znalosti získané studiem, absolvováním vzdělávacích kurzů, při výkonu povolání nebo zaměstnání, předchozí praxí v investování apod. Investičními službami rozumíme především obstarávání nákupu a prodeje investičních nástrojů 2, investiční poradenství 3, správu aktiv 4. Vyberte 1 odpověď. Uvedené investiční služby neznám. Znám službu spočívající v obstarávání nákupu a prodeje investičních nástrojů. Znám službu spočívající v obstarávání nákupu a prodeje investičních nástrojů a investiční poradenství nebo správu aktiv. Znám všechny uvedené služby tedy službu spočívající v obstarávání nákupu a prodeje investičních nástrojů, investiční poradenství i správu aktiv. 7b. Jakým způsobem jste získal/a znalosti z oblasti investování (investiční služby a obchody, investiční nástroje, apod.)? Můžete vybrat více odpovědí. Nemám znalosti z oblasti investování. Samostudiem a/nebo praxí při investování vlastních finančních prostředků. Studiem na odborné škole nebo v odborném kurzu, kde součástí studia byla i oblast investování. V minulém nebo současném zaměstnání či povolání, kde náplň mojí činnosti přímo souvisela s investováním. 8. Jaký je zhruba objem Vašich úspor a investic? Vklady v bankách, stavební spoření, penzijní produkty, investiční fondy apod. Vyberte 1 odpověď. Méně než Kč až Kč až Kč až Kč až Kč Více než Kč 9a. Jaká je výše Vašich pravidelných měsíčních příjmů? Před odečtením běžných výdajů na domácnost, auto, splátek úvěrů apod. Vyberte 1 odpověď. Nemám žádný pravidelný příjem nebo můj pravidelný příjem je menší než Kč až Kč až Kč Více než Kč 9b. Jaký je zdroj Vašich pravidelných měsíčních příjmů? Můžete vybrat více odpovědí. Závislá činnost (příjem ze zaměstnání) Podnikání Starobní důchod Výnosy z držby majetku (pronájem nemovitosti apod.) Jiný 2 Jedná se o službu přijímání a předávání pokynů k investičním nástrojům a provádění pokynů na účet zákazníka podle ZPKT. Služba spočívá v tom, že klient zadá pokyn ve vztahu k investičnímu nástroji a poskytovatel služby pokyn provede. Zpravidla jde o nákupy a prodeje např. cenných papírů fondů, dluhopisů, akcií apod. 3 Jedná se o službu, v jejímž rámci poskytovatel služby doporučuje klientovi, jak by mohl konkrétně investovat své peněžní prostředky. 4 V rámci této služby klient svěří své peněžní prostředky poskytovateli služby a ten na základě své odborné úvahy a v mezích dohodnutých s klientem prostředky investuje a investice spravuje. strana 3 z 5

4 10. Jak vysoké jsou Vaše pravidelně placené měsíční výdaje? Běžné výdaje na domácnost, auto, splátky úvěrů apod. Vyberte 1 odpověď. Více než Kč až Kč až Kč Méně než Kč 11. Jste vlastníkem nějaké nemovitosti? Vlastnictví či spoluvlastnictví domu, bytu, pozemku apod. Vyberte 1 odpověď. Ne, nejsem Ano, v hodnotě do Kč Ano, v hodnotě až Kč Ano, v hodnotě nad Kč 12. Který popis nejlépe vystihuje Váš přístup k investicím? Vyberte 1 odpověď. Oceňuji ochranu hodnoty vložené investice i v případě, je-li to na úkor výnosu. Jsem připraven/a přijmout nízký výnos. Pokles hodnoty mé investice mě zneklidňuje, a to i před datem splatnosti. Za účelem zvýšení výnosů jsem připraven/a podstoupit omezené riziko. Většinu svých prostředků chci mít investovanou bezpečně. Výnos i omezení rizik jsou pro mě stejně důležité. Uvědomuji si, že získání vyššího výnosu je obvykle spojeno s podstoupením vyššího rizika. Chci dosáhnout co nejvyššího výnosu v delším časovém horizontu a jsem ochoten podstoupit i vysoké riziko. Akceptuji i výrazné kolísání hodnoty mých investic. 13. Jaká by byla Vaše reakce, pokud by hodnota Vaší investice poklesla více než jste očekával/a? Vyberte 1 odpověď. Takovou situaci pokládám za obzvlášť složitou. Byl by to důvod okamžitě investici prodat, abych zabránil/a dalším ztrátám. Získané peněžní prostředky bych investoval/a do bezpečnějších produktů. Vývoj by mne znepokojil, ale na tuto situaci bych se díval/a z poněkud dlouhodobějšího pohledu. Se svým investičním poradcem bych hledal/a způsob, jak zvýšit ochranu investice. Strach je špatný rádce. Ačkoli by tato situace byla důvodem k určitému znepokojení, uvědomuji si, že může nastat. Investování je dlouhodobá záležitost a jsem přesvědčen/a, že se to zlepší. Taková situace by mě neznepokojila, naopak by to byla příležitost k dalším investicím za výhodných podmínek. strana 4 z 5

5 Váš výsledný investiční profil je: Konzervativní Vyvážený Růstový Dynamický Nesouhlasím s navrženým investičním profilem. Na vlastní odpovědnost a s vědomím možných rizik s tím spojených jsem si zvolil/a následující konzervativnější profil: Konzervativní Vyvážený Růstový Jsem si vědom/a, že výběr konzervativnějšího profilu, než který vyplynul z odpovědí na otázky v tomto dotazníku, může být příčinou nižšího dosahovaného výnosu, a to i v dlouhodobém horizontu. Datum platnosti investičního profilu: Bližší informace o poskytování investičního poradenství, včetně informací o Vašem investičním profilu naleznete v dokumentu Informace o investičním poradenství poskytovaném klientům Poštovní spořitelny, který je k dispozici na všech Era finančních centrech. Odmítám vyplnit investiční dotazník. Jsem si vědom/a, že vzhledem k tomu, že jsem nevyplnil/a investiční dotazník v požadovaném rozsahu, ČSOB nemůže vyhodnotit, zda poskytnutí příslušné investiční služby, rady ohledně investičního nástroje nebo provedení obchodu s investičním nástrojem v rámci hlavní investiční služby investiční poradenství týkající se investičních nástrojů odpovídá mým odborným znalostem, zkušenostem, finančnímu zázemí a investičním cílům potřebným pro pochopení souvisejících rizik. Zároveň beru na vědomí, že v takovém případě mi ČSOB nesmí poskytnout takové investiční poradenství a nenese žádnou odpovědnost za případné škody způsobené mým vlastním investičním rozhodnutím. Podrobnější informace o poradenství v oblasti investičních nástrojů a informace o zpracování osobních údajů naleznete v dokumentu Podmínky Československé obchodní banky, a. s. Poštovní spořitelny pro poskytování služeb spojených s nákupem a prodejem investičních nástrojů. Dokument je k dispozici na Era finančních centrech a na Vyhotoveno ve dvou stejnopisech dne: Podpis klienta strana 5 z 5