v tis. Kč ÚVĚRY A BANKOVNÍ ZÁRUKY POSKYTNUTÉ V ROCE 218 1/218 2/218 3/218 4/218 5/218 6/218 7/218 8/218 9/218 1/218 11/218 12/218 Celkem Obecné celkem, z toho: 2 23 41 681 6 349 4 561 4 29 889 2 226 16 793 114 812 podnikání 2 23 31 681 6 349 4 561 17 29 889 2 226 1 243 66 262 konsolidace, uhrazení závazků 23 15 55 38 55 domácnost-vybavení nemovitost-pořízení, oprava 1 1 dopravní prostředky kontokorentní úvěry rychloúvěr obce a neziskové organizace Jiné 2 8 2 8 CELKEM ÚVĚRY 2 23 41 681 6 349 7 361 4 29 889 2 226 16 793 117 612 Poskytnuté bankovní záruky 68 7 68 7 Plnění bankovní záruky 7 28 7 28 5 45 4 35 Měsíční přehled poskytnutých úvěrů Jiné obce a neziskové organizace rychloúvěr kontokorentní úvěry dopravní prostředky nemovitost-pořízení, oprava domácnost-vybavení 3 25 konsolidace, uhrazení závazků podnikání 2 15 1 5 1/218 2/218 3/218 4/218 5/218 6/218 7/218 8/218 9/218 1/218 11/218 12/218
Ministerstvo financí České republiky schváleno č. 51/22 ze dne 6. listopadu 22 Obchodní firma: Peněžní dům, spořitelní družstvo Sídlo: Havlíčkova 1221, Uherské Hradiště Identifikační číslo: 6458889 ROZVAHA k datu: 31. 1. 218 Běžné účetní období (BÚO) A K T I V A Brutto Korekce Netto 1 2 3 1. Pokladní hotovost a vklady u centrálních bank 26 119 26 119 2. St. bezkup. dluhop. a ostatní CP přijímané CB k refinancování v tom: a) vydané vládními institucemi b) ostatní 3. Pohledávky za bankami a za družstevními záložnami 171 999 171 999 v tom: a) splatné na požádání 12 813 12 813 b) ostatní pohledávky 51 186 51 186 4. Pohledávky za klienty - členy DZ 563 99-4 924 522 985 v tom: a) splatné na požádání 534-331 23 b) ostatní pohledávky 563 375-4 593 522 782 5. Dluhové cenné papíry v tom: a) vydané vládními institucemi b) vydané ostatními osobami 6. Akcie, podílové listy a ostatní podíly 7. Účasti s podstatným vlivem z toho: v bankách 8. Účasti s rozhodujícím vlivem z toho: v bankách 9. Dlouhodobý nehmotný majetek 11 838-6 28 5 558 z toho: b) goodwill 1. Dlouhodobý hmotný majetek 1 782-1 614 168 z toho: pozemky a budovy pro provozní činnost 11. Ostatní aktiva 1 923 1 923 12. Pohledávky z upsaného základního kapitálu 13. Náklady a příjmy příštích období 191 191 A K T I V A C E L K E M 777 761-48 818 728 943
ROZVAHA k datu: 31. 1. 218 P A S I V A 1. Závazky vůči bankám a družstevním záložnám v tom: a) splatné na požádání b) ostatní závazky 2. Závazky vůči klientům - členům družstevních záložen v tom: a) splatné na požádání b) ostatní závazky 3. Závazky z dluhových cenných papírů v tom: a) emitované dluhové cenné papíry b) ostatní závazky z dluhových cenných papírů 4. Ostatní pasiva 5. Výnosy a výdaje přístích období 6. Rezervy v tom: a) na důchody a podobné závazky b) na daně c) ostatní 7. Podřízené závazky 8. Základní kapitál z toho: a) splacený základní kapitál 9. Emisní ážio 1. Rezervní fondy a ostatní fondy ze zisku v tom: a) povinné fondy a rizikové fondy b) ostatní rezervní fondy c) ostatní fondy ze zisku 11. Rezervní fond na nové ocenění 12. Kapitálové fondy 13. Oceňovací rozdíly z toho: a) z majetku a závazků b) ze zajišťovacích derivátů c) z přepočtu cizoměnových zajišťovacích finančních nástrojů 14. Nerozdělený zisk nebo neuhrazená ztráta z předchozích období 15. Zisk nebo ztráta za účetní období P A S I V A C E L K E M Běžné účetní období BÚO 561 933 228 59 333 424 2 314 291 224 224 147 745 147 745 12 336 12 336-1 197 5 297 728 943
Ministerstvo financí České republiky schváleno č. 51/22 ze dne 6. listopadu 22 Obchodní firma: Peněžní dům, spořitelní družstvo Sídlo: Havlíčkova 1221, 686 1 Uherské Hradiště Identifikační číslo: 6458889 VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY k datu: 31. 1. 218 P o l o ž k a Běžné účetní období (BÚO) 1. Výnosy z úroků a podobné výnosy 26 366 z toho: úroky z dluhových cenných papírů 2. Náklady na úroky a podobné náklady 4 86 z toho: náklady na úroky z dluhových cenných papírů 3. Výnosy z akcií a podílů v tom: a) výnosy z účastí s podstatným vlivem b) výnosy z účastí s rozhodujícím vlivem c) ostatní výnosy z ostatních akcií a podílů 4. Výnosy z poplatků a provizí 4 68 5. Náklady na poplatky a provize 32 6. Zisk nebo ztráta z finančních operací (+/-) 7. Ostatní provozní výnosy 8. Ostatní provozní náklady 9. Správní náklady 12 41 v tom: a) náklady na zaměstnance 8 57 z toho: aa) na mzdy a platy 4 939 ab) sociální a zdravotní pojištění 1 964 b) ostatní správní náklady 3 984 1. Rozpuštění rezerv a opravných položek k dlouhodobému hmotnému a nehmotnému majetku 11. Odpisy, tvorba a použití rezerv a opravných položek k dlouhodobému hmotnému a nehmotnému majetku 1 175 12. Rozpuštění opravných položek a rezerv k pohledávkám a zárukám, výnosy z dříve odepsaných pohledávek 13. Odpisy, tvorba a použití opravných položek a rezerv k pohledávkám a zárukám 7 83 14. Rozpuštění opravných položek k účastem s rozhodujícím a podstatným vlivem 15. Ztráty z převodu účastí s rozhodujícím a podstatným vlivem, tvorba a použití opravných položek k účastem s rozhodujícím a podstatným vlivem 16. Rozpuštění ostatních rezerv 17. Tvorba a použití ostatních rezerv 18. Podíl na ziscích nebo ztrátách účastí s rozhodujícím nebo podstatným vlivem 19. Zisk nebo ztráta za účetní období z běžné činnosti před zdaněním (+/-) 5 297 23. Daň z příjmů 24. Zisk nebo ztráta za účetní období po zdanění (+/-) 5 297
v tis. Kč HOSPODÁŘSKÝ VÝSLEDEK 218 B I L A N C E S k u t e č n o s t 31.1.18 28.2.18 31.3.18 3.4.18 31.5.18 3.6.18 31.7.18 31.8.18 3.9.18 31.1.18 3.11.18 31.12.18 Počet členů / počet účtů členských vkladů 572/225 573/226 574/227 571/221 567/221 565/2212 565/2215 565/2218 565/2136 563/1846 Bilanční suma (v tis. Kč) 854 61,8 849 313,1 84 875,7 825 451,6 844 921, 818 895,7 741 9,2 71 1,1 688 234,3 728 943,1 Vklady členů, klientů celkem (v tis. Kč) 68 2,1 68 785,4 669 844,2 654 934,2 674 888,4 68 942,5 572 327,1 536 933,3 519 216,5 561 933,5 Úvěry členů celkem - čerpané (v tis. Kč) 524 11,2 522 614,6 561 48,3 563 3,2 565 89,3 586 895,5 584 766,9 58 934,3 564 456,1 558 549,6 Poměr čerpaných úvěrů / vklady (v %) 77,1 76,8 83,8 86, 83,7 96,4 12,2 18,2 18,7 99,4 Poměr čerpaných úvěrů / vklady+členské vklady (v %) 63,3 63,1 68,6 7,2 68,7 77,6 81,2 84,8 84,6 78,7 HV před zdaněním - měsíční (v tis. Kč) 1 856,5-1 632,1 79,8 1 266,2-611,2-119,8-3 166,1 3 349,4 1 995,8 1 567,8 HV před zdaněním - kumulovaný, tj. nasčítaný (v tis. Kč) 1 856,5 224,4 1 15,2 2 281,4 1 67,2 1 55,4-1 615,7 1 733,7 3 729,5 5 297,3 HV po zdanění - měsíční (v tis. Kč) 1 856,5-1 632,1 79,8 1 266,2-611,2-119,8-3 166,1 3 349,4 1 995,8 1 567,8 HV po zdanění - kumulovaný, tj. nasčítaný (v tis. Kč) 1 856,5 224,4 1 15,2 2 281,4 1 67,2 1 55,4-1 615,7 1 733,7 3 729,5 5 297,3 Hospodářský výsledek před zdaněním od začátku roku 218 6 5 297,3 4 3 349,4 3 729,5 2 1 856,5 224,4 1 15,2 79,8 2 281,4 1 266,2 1 67,2 1 55,4-611,2-119,8 1 733,7 1 995,8 1 567,8-2 -1 632,1-1 615,7-3 166,1-4 31.1.18 28.2.18 31.3.18 3.4.18 31.5.18 3.6.18 31.7.18 31.8.18 3.9.18 31.1.18 3.11.18 31.12.18 ke konci sledovaného období HV před zdaněním - měsíční (v tis. Kč) HV před zdaněním - kumulovaný, tj. nasčítaný (v tis. Kč)
PŘEHLED NÁKLADŮ ZA ROK 218 NÁKLADY Celkem v tis. Kč Poměr k celku Úroky 4 86,4 19,12% Poplatky a provize 32,1,12% Ostatní provozní náklady,,% Náklady na zaměstnance 8 56,2 32,4% Ostatní správní náklady 3 2,7 12,74% Náklady na informační technologie 783,5 3,12% Odpisy dlouhodobého majetku 1 175,4 4,68% Tvorba opravných položek k pohledávkám a tvorba rezerv 7 82,5 28,18% Odpis pohledávek,,% Daň z příjmů,,% CELKEM k 31.1.218 25 136,8 1,% Členění nákladů v roce 218 v % Tvorba opravných položek k pohledávkám a tvorba rezerv 28.18% Úroky 19.12% Poplatky a provize.12% Odpisy dlouhodobého majetku 4.68% Náklady na informační technologie 3.12% Náklady na zaměstnance 32.4% Ostatní správní náklady 12.47%
PŘEHLED VÝNOSŮ ZA ROK 218 VÝNOSY Celkem v tis. Kč Poměr k celku Úroky z poskytnutých úvěrů 26 22,1 85,5% Úroky z vkladů u bank 344,2 1,13% Poplatky za úvěry, bankovní záruky 3 556,2 11,68% Ostatní poplatky 511,6 1,69% Rozpuštění opravných položek, rezerv,,% Jiné provozní výnosy,,% Výnosy z postoupených pohledávek,,% CELKEM k 31.1.218 3 434,1 1,% Členění výnosů v roce 218 v % Ostatní poplatky 1.69% Poplatky za úvěry, bankovní záruky 11.68% Úroky z vkladů u bank 1.13% Úroky z poskytnutých úvěrů 85.5%