Informace podle Opatření ČNB č. 1 ze dne 30. prosince 2003 (ve znění opatření ČNB č. 9/2004) Údaje platné k 30.6.2005
Informace o bance Obchodní firma: Raiffeisenbank a.s. Sídlo: Praha 4, Olbrachtova 2006/9, PSČ: 140 21 IČ: 49240901 zapsaná v Obchodním rejstříku u Městského soudu v Praze, dne 25.6.1993, oddíl B, vložka 2051 Datum zápisu poslední změny: 20.7.2005 dozorčí rada: výmaz Mag. Heinze Wiednera z dozorčí rady a zápis Mag. Petera Lennkha do dozorčí rady Výše základního kapitálu: 2.500.000.000,- Kč, splacen v plné výši Akcie: 250 000 ks kmenových akcií na jméno o jmenovité hodnotě 10 000 Kč za jednu akcii v zaknihované podobě Raiffeisenbank a.s. nevlastní žádné vlastní akcie a zatímní listy a jiné cenné papíry, s nimiž je spojeno právo na výměnu za akcie. Počet zaměstnanců: 1094 Údaje o akcionářích: Raiffeisen International Bank - Holding AG, Am Stadtpark 9, Vídeň, Rakousko výše podílu na hlasovacích právech 51% Raiffeisenlandesbank Niederösterreich Wien AG, Raiffeisen Platz 1, 1020 Vídeň, Rakousko výše podílu na hlasovacích právech 24% RB Prag Beteiligungs GmbH, Europaplatz 1a, 4020 Linec, Rakousko výše podílu na hlasovacích právech 25% Vlastnické podíly akcionářů jsou rovny jejich podílům na hlasovacích právech. Všichni akcionáři jsou ve zvláštním vztahu k bance ve smyslu 19 zákona č. 21/1992 Sb. o bankách, ve znění pozdějších předpisů. Počet organizačních jednotek (pobočky, obchodní zastoupení): 50
Organizační struktura banky Představenstvo 1000 - Generální ředitel a předseda představenstva Lubor Žalman* (od 5/04) 1100 - divize Personální M. Ochozková (od 11/03) 1200 - divize Řízení rizik B. M. Belcher (od 1/05) 1300 - divize Podpora řízení Č. Ondrůšek (od 1/03) 1400 - divize Finančnícontrolling a účetnictví J.Kubín (od 9/04) 1010 - odb. Ekonomický výzkum P. Mertlík (od 6/01) 1020 - odb. Interní audit R.Smrčková** (od 5/02) 2000 - Výkonný ředitel Rudolf Rabiňák* (od 4/01) 2100 - divize Firemní bankovnictví R.Jauker (od 6/02) 2200 - divize Strukturované financování T. Gürtler (od 7/02) 2300 - divize Faktoring J. Krupová (od 11/99) 2400 - divize Financování obchodu a finanční instituce N/A 2500 - divize Firemní bankovnictví - Middle Market P. Trcka (od 10/04) odbory Regionální firemní bankovnictví 2001 - tým Podpora obchodu P. Jansa (od 10/04) ** odpovídá představenstvu prostřednictvím jeho předsedy 3000 - Výkonný ředitel Willem Hueting* (od 8/01) 3100 - divize Bankovnictví pro soukromé osoby J. Vraný (od 9/04) 3200 - divize Malé a střední firmy a podnikatelé E. Machová (od 9/04) 3400 - divize Řízení kvality J. Bagoly (od 4/03) 3500 - divize Řízení pobočkové sítě a prodeje fyzic. osobám F. Šír (od 9/04) 3600 - divize Řízení prodeje - podnikatelská klientela P. Šarkovský (od 9/04) 3700 - divize Přímý prodej H. Hrubý (od 9/04) 3800 - divize Podpora prodeje J. Malíř (od 12/01) PI a SME regiony 4000 - Výkonný ředitel Pierre H. Brisse* (od 6/00) 4100 - divize Hospodářská správa a správa budov P. Kotík (od 1/05) 4200 - divize Zabezpečení provozu P. Krumphanzl (od 2/05) 4300 - divize Informační technologie (IT) R. Berka (od 8/01) 4010 - odb. Cash Management Z.Skálová (od 2/04) 4020 - odb. Organizace a řízení procesů J. Dědič (od 6/05) 4030 - odb. Bezpečnost P. Lédl (od 12/01) * Člen představenstva 5000 - Výkonný ředitel Martin Bláha* (od 4/03) 5001- tým Financování obchodů L. Knappek 5002 - tým Řízení portfolia M. Ondruška 5003 - tým Obchodování na trhu V. Brdlík 5004 - tým Kapitálové trhy R. Skácel 5005 - tým Řízení aktiv a pasiv M. Hanuš 5006 - tým Prodej P. Bárta
Informace o činnostech banky Přehled činností vyplývajících z licence přijímání vkladů od veřejnosti poskytování úvěrů investování do cenných papírů na vlastní účet finanční pronájem (finanční leasing) * platební styk a zúčtování vydávání platebních prostředků poskytování záruk otvírání akreditivů obstarávání inkasa poskytování investičních služeb hlavní investiční služby dle 8 odst.2 písm.a), b), c), d), e), zákona č. 591/1992 Sb., v platném znění doplňkové investiční služby dle 8 odst.3 písm.a) až g) vydávání hypotečních zástavních listů finanční makléřství výkon funkce depozitáře směnárenská činnost (nákup devizových prostředků) poskytování bankovních informací obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami pronájem bezpečnostních schránek činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými v bankovní licenci * Činnosti, které banka přímo nevykonává Pozn.: společnost má kromě povolení působit jako banka licenci obchodníka s cennými papíry Činnosti, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo příslušným orgánem omezeno, nebo vyloučeno: Žádné.
Informace o vztazích s bankou ovládanými osobami a osobami, v nichž je banka většinovým společníkem Raiffeisen Leasing, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ 61 46 78 63 Podíl na ZK a hlasovacích právech činí 50%. Základní kapitál společnosti činí 50.000.000,- Kč. Pořizovací cena obchodního podílu je 25.118.000, - Kč. RLRE HOTEL ELLEN s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ 25 23 98 13 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podíl společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 100.000,- Kč. Raiffeisen - Leasing Real Estate, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ: 26 49 26 87 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s. na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen Leasing, s.r.o., činí 50%. Základní kapitál společnosti činí 10.000.000,- Kč. RLRE Alpha Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ: 26 71 27 92 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společností Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o. činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. RLRE Beta Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ: 26 71 28 31 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. RLRE Gamma Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ 25 75 78 49 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 10.000.000,- Kč. RLRE & EUBE OC - TERRONIC II., s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ 27 07 13 91 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. RLRE & EUBE OC - TERRONIC I., s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ 27 10 26 70 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. RLRE Epsilon Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ 27 10 41 17 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. RLRE EDEN INVEST, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ 26 34 99 81 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podíl společností RLRE HOTEL ELLEN s.r.o. a RLRE Beta Property, s.r.o., celkem č 100%. Základní kapitál společnosti činí 72.004.000,- Kč. RLRE Investholding B.V., Utrechtsestraat 38 f, 6811LZ Arnhem, IČ 91 43 624 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podíl společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 90 000,- EUR. Blitz 03-1628 AG, Bavariaring 29, 80336 Mnichov, IČ HR B 151 555 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podíl společnosti RLRE Investholding B.V., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 50 000,- EUR. Raiffeisen stavební spořitelna, a.s., Koněvova 2747/99, Praha 3, IČ 49 24 12 57 Podíl na ZK a hlasovacích právech činí 25%. Základní kapitál společnosti činí 650.000.000,- Kč. Raiffeisenbank vlastní 1 625 kusů akcií o celkové nominální hodnotě 162.500.000,- v celkové pořizovací ceně 258 088 000,-Kč RLRE Eta Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ 27 17 31 60 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podíl společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. RLRE Theta Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ 27 16 90 31 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podíl společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč.
Informace o vztazích s bankou ovládanými osobami a osobami, v nichž je banka většinovým společníkem RLRE Jota Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ 27191702 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. Impuls Tuchoměřice, s.r.o., Dlouhá 1, Praha 1, IČ 27204022 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí 50%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. SEEP, s.r.o., Tuchoměřice, Ke Špejcharu 351, IČ 25053191 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Impuls Tuchoměřice, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 145.500.000,- Kč RLRE Sigma Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ 27221474 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč. RLRE Omikron Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ 27221466 Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí 100%. Základní kapitál společnosti činí 200.000,- Kč.
Raiffeisenbank nedržela k 30.6.2005 v aktivech žádné cenné papíry emitované výše uvedenými společnostmi (s výjimkou kmenových akcií emitovaných Raiffeisen stavební spořitelnou, představujících majetkový podíl Raiffeisenbank a.s. na Raiffeisen stavební spořitelně, a.s.) ani nemá z těchto cenných papírů žádné závazky. Souhrnná výše pohledávek banky za výše uvedenými společnostmi k 30.6.2005: 8 262 080,- Kč Souhrnná výše závazků banky vůči výše uvedeným společnostem k 30.6.2005: 49 096 384,- Kč. Souhrnná výše záruk vydaných bankou za výše uvedené osoby k 30.6.2005: 0,- Kč. Souhrnná výše záruk přijatých bankou od výše uvedených osob k 30.6.2005: 0,- Kč. Raiffeisenbank a.s. Raiffeisen - Leasing, s.r.o. 50% Raiffeisen stavební spořitelna, a.s. 25% Raiffeisen - Leasing Real Estate, s.r.o. 50% RLRE Alpha Property, s.r.o. 100% RLRE Beta Property, s.r.o. 100% RLRE Gamma Property, s.r.o. 100% RLRE & EUBE OC - TERRONIC II., s.r.o. 100% RLRE Epsilon Property, s.r.o. 100% RLRE Eta Property, s.r.o. 100% RLRE Jota Property, s.r.o. 100% RLRE & EUBE OC - TERRONIC I., s.r.o. 100% RLRE Sigma Property, s.r.o. 100% RLRE Omikron Property, s.r.o. 100% RLRE Theta Property, s.r.o. 100% RLRE HOTEL ELLEN s.r.o. 100% RLRE Eden Invest, s.r.o. 100% IMPULS Tuchoměřice, s.r.o. 50% RLRE Investholding B.V. 100% SEEP, s.r.o. 100% Blitz 03-1628 AG 100%
Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobou, která je v bance většinovým společníkem. Raiffeisen International Bank-Holding AG, Am Stadtpark 9, Vídeň, Rakousko Podíl na základním kapitálu banky je stejný jako na hlasovacích právech banky - 51% Souhrnná výše závazků banky vůči výše uvedené společnosti k 30.6.2005 byla 0,-Kč a celková výše pohledávek banky za výše uvedenou společností k 30.6.2005 byla 0,- Kč. Raiffeisenbank nedržela k 30.6.2005 v aktivech žádné cenné papíry emitované výše uvedenou společnosti ani nemá z těchto cenných papírů žádné závazky. Souhrnná výše záruk vydaných bankou za výše uvedenou osobu k 30.6.2005 byla 0,- Kč. Souhrnná výše záruk přijatých bankou od výše uvedené osoby k 30.6.2005 byla 0,- Kč.
Představenstvo: Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucími zaměstnanci banky Mgr. Lubor Žalman, předseda představenstva a generální ředitel od 4. května 2004. Vystudoval fyziku na MFF UK v Praze v roce 1990. V letech 2003-2004 působil ve společnosti Home Credit International jako manažer projektu, před tím v letech 1999-2002 ve společnosti McKinsey&Company nejdříve jako Senior Associate, později jako Engagement Manager. V letech 1991-1998 působil na různých výkonných pozicích v Komerční bance, a.s. Ing. Rudolf Rabiňák, člen představenstva a výkonný ředitel od dubna 2001 je členem představenstva Raiffeisenbank a.s. zodpovědným za oblast korporátního bankovnictví. Vystudoval Vysokou školu chemicko-technologickou. Před svým jmenováním pracoval devět let v Citibank a.s. Pierre H. Brisse, člen představenstva a výkonný ředitel Začal pracovat v Raiffeisenbank a.s. v roce 1993. V roce 2000 se stal členem představenstva Raiffeisenbank a.s. zodpovědným za oblast podpory obchodních aktivit. Od roku 1980 do roku 1991 pracoval v Continental Bank v Bruselu, Londýně a Chicagu. Martin Bláha, člen představenstva a výkonný ředitel Od dubna 2003 se stal členem představenstva Raiffeisenbank a.s. a odpovídá za oblast Treasury a investiční bankovnictví. Do roku 2001 působil v HypoVereinsbank CZ, a.s. jako ředitel Treasury. Vystudoval v Praze v roce 1988 Střední průmyslovou školu se zaměřením na automatizační techniku. Willem Hueting, člen představenstva a výkonný ředitel. Je členem představenstva Raiffeisenbank a.s. zodpovědným za oblast retailového bankovnictví od srpna 2001. Předtím působil devět let v ABN AMRO v Nizozemí. V roce 1999 se stal výkonným ředitelem pro marketing a produkty ABN AMRO v Maďarsku.
Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucími zaměstnanci banky Dozorčí rada: Dr. Herbert Stepic, předseda dozorčí rady od prosince 2003. V roce 1968 vystudoval Hochschule für Welthandel (University of World Trade), Vídeň, v roce 1972 získal doktorát obchodních věd. Od roku 1973 působil v Genossenschaftliche Zentralbank AG (pozdější Raiffeisen Zentralbank AG -RZB). Od roku 1987 členem představenstva RZB zodpovědným za mezinárodní obchod, od roku 1995 zástupcem generálního ředitele. Od roku 2001 generálním ředitelem Raiffeisen International Beteiligungs AG. Dr. Robert Gruber, člen dozorčí rady od května 2002. Vystudoval Vienna University of Economics: MBA-Studies, 1979, Vienna University of Economics: PhD-Study, 1983, Post-Graduate MBA Study American University, Washington D.C. (USA), 1982. V letech 1983-1992 působil v Raiffeisen Zentralbank AG (Vídeň), 1992-1993 člen představenstva Pankl & Hofmann AG (Vídeń), 1993-1997 Magna Europe Holding AG (Vídeň/Oberwaltersdorf), 1997-2000 člen představenstva Porsche Holding GmbH (Salzburg), od roku 2001 místopředseda Raiffeisenlandesbank Niederösterreich-Wien AG. Dr. Kurt Hütter, člen dozorčí rady od září 2003. Vystudoval Sociální a hospodářské vědy v Linci, 1976. V Raiffeisen skupině působí od roku 1976. Od roku 1993 působí v úzkém vedení Raiifeisenlandesbank Oberösterreich AG. Mag. Peter Lennkh, člen dozorčí rady od května 2005. Vystudoval Vienna University of Ecomomics, titul Master of Economics and Business Administration. V roce 1988 nastoupil do Raiffeisen Zentralbank AG, od té doby působí v různých funkcí v rámci celé skupiny. Od 1.1.2005 členem představenstva Raiffeisen Internatinal Bank-Holding AG zodpovědným za Corporate banking a regiony. Dkfm. Rainer Franz, člen dozorčí rady od prosince 2000. Vystudoval University of Vienna, 1972. V roce 1969 MBA -University of Notre Dame, Ind. USA. V letech 1972-1979 působil Chase Bank, New York. 1979-1986 DG Bank Frankfurt/Main, 1986-1990 Commercial Bank of Greece. Od roku 1998 působí v Tatra bance, a.s. (Bratislava), v současné době předseda představenstva a generální ředitel. Ing. Miroslav Uličný, člen dozorčí rady od prosince 2000. Vystudoval Vysokou školu ekonomickou, Bratislava. V letech 1990-1992 působil v Raiffeisen Zentralbank AG (Vídeň), od roku 1993 působí v Tatra bance, a.s., od roku 2000 jako člen představenstva a zástupce generálního ředitele. Ing. Vladimír Bútora, člen dozorčí rady od května 2001. Vystudoval Vysokou školu ekonomickou, Bratislava 1991. V letech 1993-1999 působil v Bank Austria (CR) a.s. Praha, pozdější Bank Austria Creditanstalt a.s. Od roku 1999 v Raiffeisenbank a.s. JUDr. Jarmila Fialová, členka dozorčí rady od května 2001. Vystudovala Právnickou fakultu UK v Praze. V letech 1994-1997 působila v Komerční bance, a.s, od roku 1998 v Raiffeisenbank a.s. ředitelkou právního odboru. Ing. Hana Kolářová, členka dozorčí rady od května 2001. Vystudovala Vysokou školu ekonomickou v Praze. V bankovnictví působí od roku 1993.
Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucími zaměstnanci banky -vedoucí zaměstnanci banky: Daniel Bacík Regional PI Manager Praha Ing. Josef Malíř Head of Sales and Service Division Petr Lédl Head of Security Department Střední odborné učiliště strojírenské, obor mechanik strojů a vzdělání zařízení vzdělání Vysoká škola zemědělská, obor provoz a ekonomika zemědělství vzdělání Gymnázium Jana Nerudy v Praze János Bagoly Head of Quality Division Doc. Ing. Pavel Mertlík, Head of Economic Research Department Ing. Martin Frelich Head of Corporate Banking Department vzdělání Economic University, finance vzdělání Technical University, banking informatics VŠE v Praze, Univerzita Karlova, obor ekonomie vzdělání VŠE Ing. Radim Berka Head of IT/Systems Division Ing. Magdaléna Head of Human Resources Division Ing. Hugo Hrubý Head of Direct Sales Division Vysoké učení technické v Brně, fakulta stavební, obor vzdělání vzdělání vzdělání Vysoká škola ekonomická v Praze, obor mezinárodní obchod konstrukce a dopravní stavby VŠE Praha Ing. Aleš Bouší Regional Corporate Banking Department JUDr. Ing. Čestmír Head of Management Support Division Ing. Michal Ondruška Head of Porfolio Management Team vzdělání vzdělání VŠE v Praze Masarykova univerzita Brno, právnická fakulta a fakulta ekonomicko správní vzdělání ČVUT Praha, fakulta civilního inženýrství Ing. Jaroslav Dědič Head of Organisation and Process Dpt. RNDr. Petr Kotík Head of General Services and Premises Division Ing. Eva Machová Head of SME Segment Division ČVUT v Praze, obor ekonomika a řízení elektrotechniky a vzdělání energetiky vzdělání PřF UK Praha vzdělání Vysoká škola báňská, Ostrava Ing. Jan Filip Regional SME Manager Čechy Ing. Zdeněk Procházka Regional Corporate Banking Department Ing. Ivo Vavříček Regional PI Manager Morava vzdělání Vysoká škola ekonomická v Praze, obor bankovnictví vzdělání Vysoké učení technické v Brně, fakulta stavební Ing. Tomáš Gürtler Head of Structured Finance Division RNDr. Zuzana Skálová, Head of Cash Management Department Ing. Miroslav Žiška Regional Corporate Banking Department vzdělání Univerzita Karlova, matematicko-fyzikální fakulta, obor přibližné a vzdělání Univerzita Konstanz vzdělání Vysoká škola báňská Ostrava, obor ekonomický numerické metody Sheffield Hallam Ing. Josef Hanousek Regional Corporate Banking Department Mgr. Jan Kubín Head of Finance Controlling and Accounting Division Ing. Libor Knappek Head of Corporate Finance Team FSV UK Praha, obor ekonomie, Konstanz University, Německo, vzdělání Vysoká škola zemědělská, fakulta provozně-ekonomická vzdělání vzdělání obor finance a bankovnictví Vysoká škola báňská v Ostravě, tepelná technika Ing. Zuzana Huclová Regional Corporate Banking Department Ing. Jan Vraný Head of PI Segment Division Ing. Vít Brdlík Head of Trading Team Ekonomicko-správní fakulta Masarykovy Unuiverzity v Brně, vzdělání VŠE v Praze, obor zahraniční obchod vzdělání vzdělání oborfinanční podnikání Vysoká škola ekonomická, Praha Ing. Radim Jauker Head of Corporate Banking Division Ing. Romana Smrčková Head of Internal Audit Department Ing. Richard Skácel, Head of Capital Markets Team vzdělání Vysoká škola ekonomická v Praze, obor finance Ing. Jarmila Krupová Head of Factoring Division Ing. Pavel Šarkovský vzdělání Vysoká škola ekonomická v Praze, obor ekonomika zemědělství Petr Mariáš Head of Regional Corporate banking Department Ing. Pavel Trcka vzdělání vzdělání České vysoké učení technické v Praze vzdělání Vysoká škola báňská v Ostravě, fakulta hornicko-geologická vzdělání Vysoká škola ekonomická, Bratislava/Praha vzdělání Vysoká škola báňská Ostrava, fakulta ekonomická vzdělání Vysoká škola ekonomická v Praze vzdělání Vysoká škola ekonomická, fakulta obchodní vzdělání The Open University Ing. Vladimil Juřík Regional SME Manager Morava Ing. Lubomír Sýkora Regional PI Manager Čechy Ing. Martin Hanuš Head of Asset/Liability Management Team vzdělání MFF Universita Karlova, jaderná fyzika Head of SME Sales Division František Šír Head of PI Sales Division vzdělání Vysoké učení technické v Brně Head of Corporate Middle Market Division Brett M. Belcher, MBA Head of Risk Management Division vzdělání University of Pittsburgh RNDr. Petr Krumphanzl Head of Operations Division vzdělání UK-Fakulta matematicko fyzikální
Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucími zaměstnanci banky Souhrnná výše bankou poskytnutých úvěrů členům dozorčí rady, členům představenstva a dalším vedoucím zaměstnancům banky k 30.6.2005 byla 25 499 462,- Kč. Souhrnná výše bankou vydaných záruk za členy dozorčí rady, členy představenstva a další vedoucí zaměstnance banky k 30.6.2005 byla 0,- Kč.
Výkaz zisku a ztráty Výnosy, náklady a zisky nebo ztráty banky (v tisících Kč) 30.6.2004 30.9.2004 31.12.2004 Výnosy z úroků a podobné výnosy 1 114 241 1 626 100 2 255 497 Ostatní úrokové výnosy 1 038 788 1 513 013 2 117 896 Úroky od centrálních bank 136 230 201 594 284 256 Úroky od jiných bank 120 883 228 561 349 057 Úroky od vládních institucí 3 669 6 300 9 636 Úroky od ostatních klientů 778 006 1 076 558 1 474 946 Náklady na úroky a podobné náklady -496 666-652 712-893 975 Ostatní úrokové náklady -362 279-456 238-633 803 Úroky centrálním bankám 0 0 0 Úroky jiným bankám -124 742-85 018-117 207 Úroky vládním institucím -1-2 -2 Úroky ostatním klientům -237 536-371 218-516 594 Úroky ostatním klientům z vkladů -237 551-371 233-516 612 Úroky ostatním klientům z úvěrů 15 15 19 Čisté úrokové výnosy 617 575 973 387 1 361 522 Výnosy z poplatků a provizí 328 214 501 449 680 451 Náklady na poplatky a provize -70 722-108 518-149 193 Čisté výnosy z poplatků a provizí 257 492 392 931 531 258 Čistý zisk nebo ztráta z finančních operací 259 712 338 173 397 400 Zisk(ztráta) z finan.činností s finan.nástroji k obchodování 202 450 256 996 306 348 Zisk (ztráta) z cenných papírů k obchodování -25 119-45 120-44 702 Zisk (ztráta) z derivátů jiných než zajišťovacích 67 478 44 323 83 668 Zisk (ztráta) z devizových operací 160 092 257 792 267 382 Zisk(ztr.) z fin.čin.s CP k prodeji a drženými do splatnosti 57 262 81 178 91 053 Zisk (ztráta) z cenných papírů k prodeji 57 262 81 178 91 053 Zisk (ztráta) z cenných papírů držených do splatnosti 0 0 0 Ostatní provozní výnosy 10 205 14 397 19 280 Správní náklady -682 851-1 054 244-1 463 824 Náklady na zaměstnance -367 398-571 994-801 201 Ostatní správní náklady -315 453-482 251-662 623 Rozpuštění OP a rezerv k dlouhodob. hmot.a nehmot.majetku 0 0 0 Odpisy,tvorba a použ.rezerv a OP k dlouh. hmot.a nehm. maj. -90 622-128 516-168 759 Odpisy, tvorba a použití rezerv a OP k hmot. majetku -56 153-82 198-110 564 Odpisy, tvorba a použití OP k nehmot. Majetku -34 469-46 318-58 195 Rozpuš. OP a rez.k pohled.a záruk.,výnosy z dříve odep.pohl. 116 123 162 809 202 304 Odpisy, tvorba a použ. opr. pol. a rezerv k pohled. a záruk. -205 848-326 597-473 757 Náklady z odpisu pohledávek -11 432-51 549-61 579 Ztráty z přev.účastí s rozh.a podst.vlivem,tvorba a použ. OP 0 0 0 Tvorba a použití ostatních rezerv 43 887 64 846 63 445 Podíly na zisku (ztrátě) účastí s rozh. nebo podst.vlivem 0 0 0 Zisk nebo ztráta za účet.obd. z běžné činnosti před zdaněním 298 128 387 550 414 713 Zisk nebo ztráta za účet.obd. z mimoř.činnosti před zdaněním 0 0 0 Daň z příjmů -62 347-95 351-112 588 Zisk nebo ztráta za účetní období po zdanění 235 781 292 200 302 125
Výkaz zisku a ztráty Bil (ČNB) 2-12 Mě s íč ní výkaz zis ku a ztráty banky 31.03.2005 30.06.2005 5500 Raiffe is e nbank, a.s. < 1 > Výnos y, náklady a zis ky ne bo ztráty banky v tis ících Kč v tis ících Kč @ 1 1 Výnos y z úroků a podobné výnos y 1 647 924 1 301 384 a) Výnosy z úroků z dluhových cenných papírů 2 9 864 19 675 b) Ostatní úrokové výnosy 3 635 879 1 276 368 Náklady na úroky a podobné náklady 4-238 711-466 751 a) Náklady na úroky z emitovaných dluhových cenných papírů 5-57 158-113 794 b) Náklady na úroky z krátkých prodejů dluhových cenných papírů 6 c) Ostatní úrokové náklady 7-177 123-343 006 Výnos y z akcií a podílů 8 682 16 997 Výnos y z poplatků a provizí 9 191 873 412 800 Náklady na poplatky a provize 10-30 989-76 236 Čis tý zis k ne bo ztráta z finančních ope rací 11 66 472 153 085 Os tatní provozní výnos y 12 2 674 11 619 Os tatní provozní náklady 13-10 031-22 154 Správní náklady 14-433 515-878 754 a) Náklady na zaměstnance 15-221 391-447 302 aa) Mzdy a platy 16-155 149-319 077 ab) Sociální a zdravotní pojištění 17-55 593-111 569 ac) Ostatní náklady na zaměstnance 18-10 650-16 656 b) Ostatní správní náklady 19-212 123-431 453 Rozpuš tění OP a rezerv k dlouhodob. hmot.a nehmotném majetku 20 0 0 Odpis y,tvorba a použ.re ze rv a OP k dlouh. hm ot.a ne hm. m aj. 21-49 811-96 902 Rozp.OP a re z.k pohl.a vybr.podr.n.,výnos y z dříve od.pohl. 22 115 412 230 779 Odpis y,tvorba a použ.op a re z.k pohl.a vybr.podroz.nás trojům 23-205 282-395 134 Rozpuš tě ní oprav. polože k k účas te m s rozhod. a pods t.vlive m 24 Ztráty z pře v.účas tí s rozh.a pods t.vlive m,tvorba a použ. OP 25 0 0 Rozpuš tění os tatních rezerv pro nepotřebnos t 26 Tvorba a použití os tatních re ze rv 27 18 230 34 344 Podíly na zis ku (ztrátě) účas tí s rozh. nebo pods t.vlivem 28 0 0 Zis k ne bo ztráta za úče t.obd. z bě žné činnos ti pře d zdaně ním 29 74 931 225 077 Mimořádné výnos y 30 Mimořádné náklady 31 Zis k ne bo ztráta za úče t.obd. z m im oř.činnos ti pře d zdaně ním 32 0 0 Daň z příjm ů 33-21 747-50 759 Zis k nebo ztráta za účetní období po zdanění 34 53 183 174 319
Rozsah údajů k uveřejnění z účetní závěrky Klasifikované úvěry ( v tisících Kč) k 30.9.2004 k 31.12.2004 k 31.3.2005 k 30.6.2005 Klasifikované úvěry 3 568 457 4 628 463 5 372 384 5 277 006 Vážené klasifikované úvěry 717 770 814 814 833 510 830 940 Vážené klasifikované úvěry po zohlednění zajištění 380 608 477 461 505 023 540 888 Rezervy a opravné položky vytvořené k pohledávkám 753 744 831 452 904 770 950 983 Kapitál Tier 1 (Vlastní kapitál) 2 653 062 2 652 158 2 934 923 2 939 941 Tier 2 1 517 827 1 463 488 1 414 192 1 412 879 Využitý Tier 3 0 0 0 0 Tier 2 + Tier 3 1 517 827 1 463 488 1 414 192 1 412 879 Odečitatelné položky 131 779 132 683 121 831 116 812 Celková výše kapitálu 4 170 888 4 115 646 4 349 115 4 352 820 Jednotlivé kapitálové požadavky: Kapitálový požadavek A 3 099 707 3 178 003 3 223 825 3 486 358 Kapitálový požadavek B 233 591 200 800 263 842 240 974 Kap. požadavek k úvěrovému riziku OP 12 792 37 341 61 066 55 149 Kap. požadavek k riziku angažovanosti OP 0 0 0 0 Kap. požadavek k obecnému úrokovému riziku 216 988 157 722 193 882 182 735 Kap. požadavek k obecnému akciovému riziku 0 2365 5 140 460 Kap. požadavek k měnovému riziku 3 811 3372 3 754 2 629 Kap. požadavek ke komoditnímu riziku 0 0 0 0 Poměrové ukazatele Kapitálová přiměřenost 10,01% 9,74% 9,98% 9,34% ROAA (rentabilita průměrných aktiv) 0,58% 0,46% 0,32% 0,51% ROAE (rentabilita průměrného vlastního kapitálu Tier 1) 15,17% 11, 68 % 7,97% 12,52% Aktiva na 1 zaměstnance 63 053 57 097 63 892 66 514 Správní náklady na jednoho zaměstnance 1 291,97 1 322,33 1 582,17 1 606,50 Čistý zis k na 1 zaměstnance 358,09 272,92 194,1 318,68
Rozvaha k 30.6.2005 Bil (ČNB) 5-12 Mě s íč ní rozvaha banky 30.6.2005 Údaj kompenzovaný o opravné položky Aktiva v rozvaze banky (v tis ících Kč) a oprávky *Rozvahová aktiva celkem 1 72 766 701 *Pokladní hotovost a vklady u centrálních bank 2 1 196 597 Stát.bezkup.dluh.a os tat.cp přijím.cent.bank. k refinan.. 3 2 443 043 a) CP vydané vlád.ins tit. přijímané centrál.bankami k refinan. 4 2 443 043 b) Ostatní CP přijímané centrálními bankami k refinancování 5 0 Pohledávky za bankami 6 23 419 242 a) Pohledávky za bankami splatné na požádání 7 3 641 676 b) Ostatní pohledávky za bankami 8 19 777 566 *Po hle dávky za klie nty 9 42 555 413 a) *Pohledávky za klienty splatné na požádání 10 177 597 b) Ostatní pohledávky za klienty 11 42 377 817 Dluhové cenné papíry 12 868 967 a) Dluhové cenné papíry vydané vládními institucemi 13 0 b) Dluhové cenné papíry vydané ostatními subjekty 14 868 967 Akcie, podílové lis ty, os tatní podíly 15 136 521 Účas ti s pods tatným vlive m 16 273 276 a) Účas ti s pods tatným vlivem v bankách 17 258 088 b) Účas ti s pods tatným vlivem v os tatních s ubjektech 18 15 188 Účas ti s ro zho dujícím vlive m 19 0 a) Účasti s rozhodujícím vlivem v bankách 20 0 b) Účasti s rozhodujícím vlivem v ostatních subjektech 21 0 Účasti s podstatným vlivem ve finančních institucích 22 15 188 Dlouhodobý nehmotný majetek 23 116 812 a) Zřizovací výdaje 24 20 673 b) Goodw ill 25 0 c) Ostatní nehmotný majetek 26 96 139 Dlouhodobý hmotný majetek 27 351 186 a) Pozemky a budovy pro provozní činnost 28 161 318 b) Ostatní hmotný majetek 29 189 868 Os tatní aktiva rozvahová 30 1 362 249 Pohledávky z ups aného vlas tního kapitálu 31 0 Náklady a příjmy příš tích období 32 43 397 Kladné reálné hodnoty derivátů 1 1 096 541 Kladné reálné hodnoty derivátů zajiš ťovacích 2 1 163 Kladné reálné hodnoty derivátů jiných než zajiš ťovacích 3 1 095 378 Kladné reálné hodnoty pev.ter.operací jiných než zajišťov. 4 973 388 Kladné reálné hodnoty opcí jiných než zajišťovacích 5 121 991 v tis ících Kč Údaj kompenzovaný o Údaj nekompenzovaný o opravné položky Opravná položka opravné položky a oprávky *Po hle dávky za klie nty 1 43 474 735 919 322 42 555 413 *Po hle dávky za klie nty s platné na po žádání 2 177 597 XX 177 597 Standardní pohledávky za vládními ins titucemi 3 236 701 236 701 Standardní pohledávky za os tatními klienty 4 37 783 431 0 37 783 431 *Sledované a ohrožené pohledávky za os tatními klienty 5 5 277 006 919 322 4 357 684 Sledované úvěry a ostatní pohledávky za ostat.klienty 6 3 623 869 187 700 3 436 168 Nestandardní úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty 7 937 434 239 057 698 377 Pochybné úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty 8 216 978 115 432 101 546 Ztrátové úvěry a os tatní pohledávky za os tatními klienty 9 498 725 377 133 121 592
Rozvaha k 30.6.2005 Pas iva v rozvaze banky 30.6.2005 v tis ících Kč Rozvahová pasiva celkem 1 72 766 701 *Závazky vůči bankám 2 6 308 929 a) Závazky vůči bankám splatné na požádání 3 2 715 718 b) Ostatní závazky vůči bankám 4 3 593 212 *Závazky vůči klientům 5 49 533 071 a) *Závazky vůči klientům splatné na požádání 6 34 945 669 b) *Ostatní závazky vůči klientům 7 14 587 401 Závazky z dluhových cenných papírů 8 7 812 944 a) Emitované dluhové cenné papíry 9 7 705 520 b) Ostatní závazky z dluhových cenných papírů 10 107 424 Os tatní pas iva rozvahová 11 4 437 930 Výnos y a výdaje příš tích období 12 14 420 Re z e rvy 13 47 105 a) Rezervy na důchody a podobné závazky 14 0 a) Rezervy na daně 15 0 c) Ostatní rezervy 16 47 105 Podřízené závazky 17 1 263 401 *Základní kapitál 18 2 500 000 a) Splacený základní kapitál 19 2 500 000 b) Nesplacený základní kapitál 20 0 c) Vlas tní akcie 21 0 Em is n í áž io 22 0 Rezervní fondy a os tatní fondy ze zis ku 23 92 061 Rezervní fond na nové ocenění 24 0 Kapitálové fondy 25 117 817 Oce ňo vací ro zdíly 26 13 a) Oceňovací rozdíly z finančních aktiv k prodeji 27 13 a) Oceňovací rozdíly z ostatních aktiv a závazků 28 0 c) Oceňovací rozdíly ze zajišťovacích derivátů 29 0 d) Oceňovací rozdíly z přepočtu účastí 30 0 Nerozdělený zis k nebo neuhrazená ztráta z předchozích 31 464 692 Zis k nebo ztráta za účetní období 32 174 319 Záporné reálné hodnoty derivátů 1 1 178 665 Záporné reálné hodnoty derivátů zajiš ťovacích 2 3 183 Záporné reálné hodnoty pev.term.operací zajišť.s úrok.nástr. 3 3 183 Záporné reálné hodnoty de rivátů jiných než zajiš ťo vacích 4 1 175 482 Zápor.reál.hodnoty pev.term.operací j.než zaj. s úrok.nástr. 5 759 659 Zápor.reál.hodnoty pev.term.operací j.než zaj. s měn.nástr. 6 293 851 Záporné reálné hodnoty opcí jiných než zajišťovacích 7 121 971
Rozvaha k 31.3.2005 Bil (ČNB) 5-12 Měsíční rozvaha banky v tisících Kč 31.03.2005 Údaj kompenzovaný o opravné položky Aktiva v rozvaze banky a oprávky *Rozvahová aktiva celkem 1 70 025 615 *Pokladní hotovost a vklady u centrálních bank 2 1 958 428 Stát.bezkup.dluh.a os tat.cp přijím.cent.bank. k refinan.. 3 1 065 519 a ) CP vyda né vlá d.ins tit. přijíma né c e ntrá l.ba nka mi k re fina n. 4 1 065 519 b) Os ta tní CP přijíma né c e ntrá lními ba nka mi k re fina nc ová ní 5 0 Pohledávky za bankami 6 24 495 524 a) Pohledávky za bankami splatné na požádání 7 1 650 379 b) Ostatní pohledávky za bankami 8 22 845 145 *Pohle dávky za klie nty 9 39 188 464 a) *Pohledávky za klienty splatné na požádání 10 178 099 b) Ostatní pohledávky za klienty 11 39 010 365 Dluhové cenné papíry 12 630 905 a ) Dluhové c e nné pa píry vyda né vlá dními ins tituc e mi 13 0 b) Dluhové cenné papíry vydané ostatními subjekty 14 630 905 Akcie, po dílo vé lis ty, o s tatní po díly 15 149 302 Účas ti s pods tatným vlive m 16 273 276 a) Účasti s podstatným vlivem v bankách 17 258 088 b) Účasti s podstatným vlivem v ostatních subjektech 18 15 188 Účas ti s ro zho dujícím vlive m 19 0 a) Účasti s rozhodujícím vlivem v bankách 20 0 b) Účasti s rozhodujícím vlivem v ostatních subjektech 21 0 Úč a s ti s roz hodujíc ím vlive m ve fina nč níc h ins tituc íc h 22 0 Dlouhodobý nehmotný majetek 23 121 831 a) Zřizovací výdaje 24 0 b) Goodw ill 25 0 c) Ostatní nehmotný majetek 26 121 831 Dlouhodobý hmotný majetek 27 372 201 a) Pozemky a budovy pro provozní činnost 28 166 669 b) Ostatní hmotný majetek 29 205 532 Os tatní aktiva rozvahová 30 1 723 449 Pohledávky z ups aného vlas tního kapitálu 31 0 Náklady a příjmy příš tích období 32 46 715 v tis ících Kč Kladné reálné hodnoty derivátů 1 1 063 094 Kladné reálné hodnoty derivátů zajiš ťovacích 2 1 582 Kladné reálné hodnoty derivátů jiných než zajiš ťovacích 3 1 061 511 Kladné reálné hodnoty pev.ter.operací jiných než zajišťov. 4 932 338 Kladné reálné hodnoty opcí jiných než zajišťovacích 5 129 173 Údaj nekompenzovaný o opravné položky a oprávky Opravná položka Údaj kompenzovaný o opravné položky a oprávky *Pohle dávky za klie nty 1 40 044 993 856 528 39 188 464 *Pohledávky za klienty s platné na požádání 2 178 099 XX 178 099 Standardní pohledávky za vládními ins titucemi 3 393 121 393 121 Standardní pohledávky za os tatními klienty 4 34 101 388 0 34 101 388 *Sledované a ohrožené pohledávky za os tatními klienty 5 5 372 384 856 528 4 515 855 Sledované úvěry a ostatní pohledávky za ostat.klienty 6 3 461 448 135 673 3 325 774 Nestandardní úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty 7 1 314 998 303 955 1 011 043 Pochybné úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty 8 120 084 56 969 63 115 Ztrátové úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty 9 475 854 359 932 115 922
Rozvaha k 31.3.2005 Bil (ČNB) 5-12 Mě s íč ní rozvaha banky 31.03.2005 Pas iva v rozvaze banky v tis ících Kč Rozvahová pasiva ce lkem 1 70 025 615 *Závazky vůči bankám 2 7 919 809 a) Závazky vůči bankám splatné na požádání 3 5 004 412 b) Ostatní závazky vůči bankám 4 2 915 397 *Závazky vůči klientům 5 44 962 024 a) *Závazky vůči klientům splatné na požádání 6 33 822 527 b) *Ostatní závazky vůči klientům 7 11 139 498 Závazky z dluhových cenných papírů 8 8 955 185 a) Emitované dluhové cenné papíry 9 8 837 706 b) Ostatní závazky z dluhových cenných papírů 10 117 479 Os tatní pas iva rozvahová 11 3 595 978 Výnos y a výdaje příš tích období 12 12 047 Re z e rvy 13 73 709 a) Rezervy na důchody a podobné závazky 14 0 a) Rezervy na daně 15 0 c) Ostatní rezervy 16 73 709 Podřízené závazky 17 1 248 884 *Základní kapitál 18 2 500 000 a) Splacený základní kapitál 19 2 500 000 b) Nesplacený základní kapitál 20 0 c) Vlas tní akcie 21 0 Em is ní ážio 22 0 Rezervní fondy a os tatní fondy ze zis ku 23 76 955 Rezervní fond na nové ocenění 24 0 Kapitálové fondy 25 117 817 Oce ňo vací ro zdíly 26 13 a) Oceňovací rozdíly z finančních aktiv k prodeji 27 13 a) Oceňovací rozdíly z os tatních aktiv a závazků 28 0 c) Oceňovací rozdíly ze zajišťovacích derivátů 29 0 d) Oceňovací rozdíly z přepočtu účastí 30 0 Nerozdělený zis k nebo neuhrazená ztráta z předchozích období 31 510 011 Zis k nebo ztráta za účetní období 32 53 183 Záporné reálné hodnoty derivátů 1 1 002 904 Záporné reálné hodnoty derivátů zajiš ťovacích 2 3 415 Záporné reálné hodnoty pev.term.operací zajišť.s úrok.nástr. 3 3 415 Záporné re álné hodnoty de rivátů jiných ne ž zajiš ťovacích 4 999 489 Zápor.reál.hodnoty pev.term.operací j.než zaj. s úrok.nástr. 6 661 260 Zápor.reál.hodnoty pev.term.operací j.než zaj. s měn.nástr. 7 209 103 Záporné reálné hodnoty opcí jiných než zaj. na měn.nástroje 9 129 126
Rozvaha k 31.12.2004 Bil (ČNB) 5-12 Mě s íč ní rozvaha banky 31.12.2004 < 1 > Aktiva v rozvaze banky v tis ících Kč Údaj nekompenzovaný o opravné položky a oprávky Koruna česká Všechny cizí měny (bez CZK) Rezidenti Nerezidenti Rezidenti Nerezidenti Opravné položky a oprávky Všechny mě ny Rezidenti a nerezidenti Údaj kompenz opr. položky oprávky Všechny mě Rezidenti a nerezident celkem celkem @ 5 6 8 9 10 19 *Rozvahová aktiva ce lke m 1 50 762 200 3 316 106 5 607 269 5 013 715 1 492 422 63 206 *Pokladní hotovos t a vklady u ce ntrálních bank 2 1 527 519 0 0 334 273 XX 1 861 Stát.bezkup.dluh.a os tat.cp přijím.cent.bank. k refina 3 1 210 033 0 0 95 772 XX 1 305 Pohle dávky za bankami 4 14 976 379 2 681 547 704 382 3 890 839 0 22 253 Pohledávky za bankami splatné na požádání 5 1 051 457 260 201 201 298 512 008 XX 2 024 Ostatní pohledávky za bankami 6 13 924 923 2 421 346 503 084 3 378 831 0 20 228 *Po hle dávky za klie nty 7 30 446 958 62 301 4 721 265 690 239 767 730 35 153 *Pohledávky za klienty splatné na požádání 8 49 858 23 10 426 743 XX 61 Ostatní pohledávky za klienty 9 30 397 100 62 278 4 710 839 689 495 767 730 35 091 Dluhové cenné papíry 10 191 046 402 554 97 777 0 0 691 Dluhové cenné papíry vydané vládními institucemi 11 50 399 0 0 0 0 50 Dluhové cenné papíry vydané ostatními subjekty 12 140 646 402 554 97 777 0 0 640 Akcie, po dílo vé lis ty, o s tatní po díly 13 20 068 120 000 0 555 0 140 Účas ti s pods tatným vlive m 14 283 276 0 0 0 10 000 273 Účas ti s ro zho dujícím vlive m 15 0 0 0 0 0 Dlouhodobý nehmotný majetek 16 314 220 0 0 0 181 537 132 Zřizovací výdaje 17 20 673 20 673 Goodw ill 18 Ostatní nehmotný majetek 19 293 547 160 864 132 Dlouhodobý hmotný majetek 20 921 843 0 0 0 533 154 388 Pozemky a budovy pro provozní činnost 21 265 876 93 431 172 Ostatní hmotný majetek 22 655 967 439 722 216 Os tatní aktiva rozvahová 23 846 799 49 704 70 899 2 038 0 969 Pohle dávky z ups ané ho vlas tního kapitálu 24 XX Náklady a příjmy příš tích období 25 24 058 0 12 947 0 XX 37 *Po hle dávky za klie nty 1 30 446 958 62 301 4 721 265 690 239 767 730 35 153 *Po hle dávky za klie nty s platné na po žádání 2 49 858 23 10 426 743 XX 61 Standardní po hle dávky za vládním i ins tituce m i 3 400 339 XX 400 Standardní pohledávky za os tatními klienty 4 25 703 624 57 649 4 394 606 675 031 XX 30 830 Pohledávky hodnocené portfoliově 5 0 *Sle dované a ohrože né pohle dávky za os tatním i klie n 6 4 293 137 4 628 316 233 14 464 767 730 3 860 Sledované úvěry a ostatní pohledávky za ostat.klienty 7 2 580 443 1 266 77 489 15 120 713 2 538 Nestandardní úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty 8 1 326 377 272 85 757 46 267 246 1 145 Pochybné úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty 9 95 482 244 6 355 52 42 833 59 Ztrátové úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty 10 290 835 2 846 146 632 14 352 336 939 117 Kladné reálné hodnoty derivátů 1 692 721 49 704 431 0 XX 742 Kladné reálné hodnoty pevných termínových operací 2 620 360 49 704 431 0 XX 670 Kladné reálné hodnoty pev.term.operací s úrokovými nástroji 3 266 292 49 704 34 XX 316 Kladné reálné hodnoty pev.term.operací s měnovými nástroji 4 354 068 397 XX 354 Kladné reálné hodnoty opcí 5 72 360 0 0 0 XX 72
Rozvaha k 31.12.2004 Bil (ČNB) 5-12 Měsíční rozvaha banky 31.12.2004 < 3 > Pas iva v rozvaze banky v tis ících Kč Všechny měny Koruna česká Všechny cizí měny (bez CZK) Rezidenti a nerezidenti Rezidenti Nerezidenti Rezidenti Nerezidenti @ 1 5 6 8 9 Rozvahová pas iva ce lke m 1 63 206 869 51 406 558 1 286 662 6 880 278 3 633 371 *Závazky vůči bankám 2 3 559 936 1 730 539 321 732 337 238 1 170 427 Závazky vůči bankám splatné na požádání 3 874 181 677 307 86 037 99 006 11 832 Ostatní závazky vůči bankám 4 2 685 754 1 053 232 235 695 238 232 1 158 595 *Závazky vůči klie ntům 5 44 716 649 37 075 500 849 495 5 678 463 1 113 191 1)Závazky vůči klientům splatné na požádání 6 34 121 279 28 773 852 720 604 3 893 319 733 505 Úsporné vklady klientů na požádání 7 23 230 22 828 403 2)Os ta tní z á va z ky vůč i klie ntům 8 10 595 369 8 301 648 128 891 1 785 144 379 686 a)úsporné vklady klientů s výpovědní lhůtou 9 287 441 285 206 2 234 b)termínové vklady se splatností 10 10 277 482 7 987 952 126 608 1 783 237 379 686 c)jiné závazky 11 30 447 28 490 49 1 907 0 Závazky z dluhových ce nných papírů 12 8 566 868 7 904 485 12 176 586 749 63 458 a)emitované dluhové cenné papíry 13 8 565 380 7 902 997 12 176 586 749 63 458 b)ostatní závazky z dluhových cenných papírů 14 1 488 1 488 0 0 0 Os tatní pas iva rozvahová 15 1 766 134 1 383 703 103 258 275 226 3 947 Výnos y a výdaje příš tích období 16 10 345 7 743 0 2 602 0 Re z e rvy 17 99 806 99 806 0 0 0 Ostatní rezervy 18 99 806 99 806 0 0 0 Rezervy k vybraným podrozvahovým položkám 19 1 000 1 000 Rezervy na standardní úvěry 20 63 322 63 322 Další rezervy 21 35 484 35 484 Podříze né závazky 22 1 282 349 0 0 0 1 282 349 *Základní kapitál 23 2 500 000 2 500 000 0 0 XX Splacený základní kapitál 24 2 500 000 2 500 000 XX XX Re ze rvní fondy a os tatní fondy ze zis ku 25 76 955 76 955 0 XX XX Povinné rezervní fondy 26 76 955 76 955 XX XX Kap itálo vé fo n d y 27 117 817 117 817 XX XX Nerozdělený zis k nebo neuhrazená ztráta z předchozíc 28 207 886 207 886 0 XX XX Nerozdělený zisk nebo neuhrazená ztráta po schválení 29 207 886 207 886 XX XX Zis k nebo ztráta za účetní období 30 302 125 302 125 XX XX Záporné re álné hodnoty de rivátů 1 699 441 591 818 103 258 419 3 947 Záporné re álné hodnoty pe vných te rmínových ope rací 2 627 081 519 457 103 258 419 3 947 Záporné reálné hodnoty pev. term. operací s úrok. nástroji 3 374 931 267 704 103 258 22 3 947 Záporné reálné hodnoty pev.term.operací s měn. nástroji 4 252 150 251 754 397 Záporné reálné hodnoty opcí 5 72 360 72 360 0 0 0 Záporné reálné hodnoty opcí na měnové nástroje 6 72 360 72 360
Rozvaha k 31.12.2004 Bil (ČNB) 5-12 Mě s íč ní rozvaha banky 31.12.2004 < 4 > Podrozvahová aktiva v základním čle ně ní v tis ících Kč Všechny měny Rezidenti a Koruna česká Všechny cizí měny (bez CZK) nerezidenti Rezidenti Nerezidenti Rezidenti Nerezidenti celkem @ 1 5 6 8 9 Úhrn vybraných podrozvahových aktiv 1 177 398 460 108 052 213 55 703 493 9 538 840 4 103 914 Pos kytnuté přís liby a záruky 2 10 175 717 7 534 400 121 518 2 220 483 299 316 Poskytnuté přísliby 3 5 605 033 3 833 022 118 498 1 384 588 268 925 Poskytnuté záruky a ručení 4 4 408 337 3 668 153 3 020 726 683 10 481 Poskytnuté záruky z akreditivů 5 162 348 33 225 0 109 212 19 910 Pohle dávky ze s potových ope rací ce lke m 6 1 362 792 346 049 188 781 578 989 248 973 Pohledávky ze spotových operací s úrokovými nástroji 7 140 000 140 000 Pohledávky ze spotových operací s měnovými nástroji 8 1 207 656 330 913 48 781 578 989 248 973 Pohledávky ze spotových operací s akciovými nástroji 9 15 136 15 136 Pohle dávky z pe vných te rm ínových ope rací ce lke m 10 160 056 392 99 494 257 53 076 337 4 566 229 2 919 569 *Pohledávky z pevných termín.operací s úrokovými nástroji 11 148 716 664 96 008 162 51 337 715 60 792 1 309 995 *Pohledávky z pevných termín. operací s měnovými nástroji 12 11 339 728 3 486 095 1 738 622 4 505 437 1 609 574 *Pohledávky z pevných termín. operací s akciovými nástroji 13 0 0 0 0 0 *Pohledávky z pevných termín. operací s komoditními nástroji 14 0 0 0 0 0 *Pohledávky z pevných termín.operací s úvěrovými nástroji 15 0 0 0 0 0 Pohle dávky z opcí ce lke m 16 5 783 692 657 640 2 316 857 2 173 140 636 055 *Pohledávky z opcí na úrokové nástroje 17 0 0 0 0 0 *Pohledávky z opcí na měnové nástroje 18 5 783 692 657 640 2 316 857 2 173 140 636 055 *Pohledávky z opcí na akciové nástroje 19 0 0 0 0 0 *Pohledávky z opcí na komoditní nástroje 20 0 0 0 0 0 *Pohledávky z opcí na úvěrové nástroje 21 0 0 0 0 0 Ode ps ané pohle dávky 22 19 867 19 867 Hodnoty předané k obhospodařování 23 0 Hodnoty předané do úschovy, správy a k uložení 24 0
Rozvaha k 31.12.2004 Bil (ČNB) 5-12 Mě s íč ní rozvaha banky 31.12.2004 < 7 > Podrozvahová pas iva v základním čle ně ní v tis ících Kč Všechny měny Rezidenti a Koruna česká Všechny cizí měny (bez CZK) nerezidenti Rezidenti Nerezidenti Rezidenti Nerezidenti celkem @ 1 5 6 8 9 Úhrn vybraných podrozvahových pas iv 1 234 361 924 147 021 915 59 960 960 19 922 802 7 456 248 Přijaté přís liby a záruky 2 18 345 768 5 661 694 832 263 11 242 511 609 300 Přijaté záruky a ručení 3 17 676 253 5 602 088 832 263 11 241 902 0 Přijaté záruky ze směnek 4 60 215 59 605 0 609 0 Přijaté zás tavy 5 39 253 610 36 316 748 0 2 936 862 0 Přijaté nemovité zás tavy 6 16 094 788 14 792 544 1 302 244 Přijaté peněžní zástavy 7 1 345 687 543 335 802 352 Přijaté zástavy - cenné papíry 8 849 831 849 831 0 Přijaté ostatní zástavy 9 9 144 016 8 311 750 832 266 Přijaté kolaterály 10 11 819 288 11 819 288 0 0 0 Přijaté kolaterály - cenné papíry 11 11 819 288 11 819 288 Přijaté kolaterály - ostatní nástroje 12 0 Závazky ze s potových ope rací ce lke m 13 1 976 907 491 584 217 970 617 039 650 314 Závazky ze spotových operací s úrokovými nástroji 14 764 404 181 763 15 045 11 728 555 869 Závazky ze spotových operací s měnovými nástroji 15 1 206 951 304 270 202 925 605 312 94 445 Závazky ze spotových operací s akciovými nástroji 16 5 552 5 552 Závazky ze spotových operací s komoditními nástroji 17 0 Závazky z pe vných te rm ínových ope rací ce lke m 18 159 955 132 100 388 274 51 944 090 3 610 608 4 012 160 *Závazky z pevných termín.operací s úrokovými nástroji 19 148 716 664 96 008 162 51 337 715 60 792 1 309 995 *Závazky z pevných termínových operací s měnovými nástroji 20 11 238 468 4 380 112 606 375 3 549 815 2 702 165 *Závazky z pevných termínových operací s akciovými nástroji 21 0 0 0 0 0 *Závazky z pevných termínových operací s komodit.nástroji 22 0 0 0 0 0 *Závazky z pevných termínových operací s úvěrovými nástroji 23 0 0 0 0 0 Závazky z opcí ce lke m 24 5 783 711 2 316 857 657 640 636 055 2 173 158 *Závazky z opcí na úrokové nástroje 25 0 0 0 0 0 *Závazky z opcí na měnové nástroje 26 5 783 711 2 316 857 657 640 636 055 2 173 158 *Závazky z opcí na akciové nástroje 27 0 0 0 0 0 *Závazky z opcí na komoditní nástroje 28 0 0 0 0 0 *Závazky z opcí na úvěrové nástroje 29 0 0 0 0 0 Hodnoty převzaté k obhos podařování 30 1 600 277 1 459 324 140 952 Hodnoty pře vzaté do ús chovy, s právy a k ulože ní 31 7 446 519 387 433 6 168 045 879 727 11 315
Rozvaha k 30.9.2004 Měs íční rozvaha banky 30.09.2004 < 1 > Aktiva v rozvaze banky v tis ících Kč Údaj nekompenzovaný o opravné položky a oprávky Opravné položky a oprávky Údaj komp o opr. polo a opráv Koruna česká Všechny cizí měny (bez CZK) Rezidenti Nerezidenti Rezidenti Nerezidenti Všechny měny Všechny m Rezidenti a nerezidenti celkem Reziden nerezide celkem @ 5 6 8 9 10 19 *Rozvahová aktiva ce lke m 1 54 271 121 3 430 493 6 030 087 6 245 838 1 375 536 68 602 *Pokladní hotovos t a vklady u centrálních bank 2 1 951 775 0 0 266 620 XX 2 218 Stát.be zkup.dluh.a os tat.cp přijím.ce nt.bank. k re finan.. 3 3 707 835 0 0 65 528 XX 3 773 Pohle dávky za bankami 4 15 819 116 2 377 657 1 367 055 5 570 173 0 25 134 Pohledávky za bankami splatné na požádání 5 2 751 556 167 557 660 589 2 025 535 XX 5 605 Ostatní pohledávky za bankami 6 13 067 560 2 210 100 706 466 3 544 637 0 19 528 *Po hle dávky za klie nty 7 29 406 005 450 073 4 477 120 340 821 674 591 33 999 *Pohledávky za klienty splatné na požádání 8 65 251 781 5 495 649 XX 72 Ostatní pohledávky za klienty 9 29 340 754 449 292 4 471 625 340 172 674 591 33 927 Dluhové cenné papíry 10 741 422 390 202 97 969 0 0 1 229 Dluhové cenné papíry vydané vládními institucemi 11 379 727 0 0 0 0 379 Dluhové cenné papíry vydané ostatními subjekty 12 361 695 390 202 97 969 0 0 849 Dluhové cenné papíry k obchodování vydané ostat.subjekty 13 10 197 21 691 97 969 0 XX 129 Akcie, podílové lis ty, os tatní podíly 14 0 118 963 0 606 0 119 Účas ti s pods tatným vlive m 15 283 276 0 0 0 25 000 258 Dlouhodobý nehmotný majetek 16 299 331 0 461 0 168 013 131 Zřizovací výdaje 17 20 673 20 Goodw ill 18 Os tatní nehmotný majetek 19 278 658 461 168 013 111 Dlouhodobý hmotný majetek 20 906 314 0 0 0 507 931 398 Pozemky a budovy pro provozní činnost 21 273 921 89 944 183 Os tatní hmotný majetek 22 632 393 417 987 214 Os tatní aktiva rozvahová 23 1 113 648 93 597 80 373 2 090 0 1 289 Pohle dávky z ups ané ho vlas tního kapitálu 24 XX Náklady a příjmy příš tích období 25 42 399 0 7 110 0 XX 49 *Po hle dávky za klie nty 1 29 406 005 450 073 4 477 120 340 821 674 591 33 999 *Po hle dávky za klie nty s platné na po žádání 2 65 251 781 5 495 649 XX 72 Standardní po hle dávky za vládním i ins tituce m i 3 311 427 XX 311 Standardní pohledávky za os tatními klienty 4 25 809 667 445 539 4 141 077 325 674 XX 30 721 Pohledávky hodnocené portfoliově 5 0 *Sledované a ohrožené pohledávky za os tatními klienty 6 3 219 659 3 753 330 547 14 498 674 591 2 893 Sledované úvěry a ostatní pohledávky za ostat.klienty 7 1 811 147 321 107 842 21 116 918 1 802 Nestandardní úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty 8 1 061 384 203 63 673 23 232 355 892 Pochybné úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty 9 93 702 352 6 540 53 40 240 60 Ztrátové úvěry a ostatní pohledávky za ostatními klienty 10 253 426 2 877 152 492 14 401 285 077 138 Kladné reálné hodnoty derivátů 1 274 737 93 597 2 281 2 090 XX 372 Kladné reálné hodnoty pevných termínových operací 2 237 167 93 597 2 281 2 090 XX 335