Čtvrtletní zpráva k 30. 6. 2018
1. Údaje o Direct pojišťovně, a.s. Obchodní firma: Právní forma: Sídlo: Direct pojišťovna, a.s. akciová společnost Identifikační číslo: 250 73 958 Daňové identifikační číslo: CZ699 004 195 Vznik: Datum zápisu do Obchodního rejstříku: 3. 9. 1996 Poslední změna v Obchodním rejstříku: 22. 6. 2018 Účel poslední změny: Nové sady 996/25, Brno 602 00, www.direct.cz Základní kapitál: 209 553 890 Kč, splaceno 100 % Předmět podnikání: akciová společnost Direct pojišťovna, a.s. byla založena podle zakladatelské smlouvy sepsané dne 1. 8. 1996, a to jednorá zově, bez veřejné nabídky akcií v souladu s ust. 172 ObchZ zánik členství JUDr. Moniky Herešové Mrákové a Ing. Petra Herzmanna v dozorčí radě společnosti; noví členové dozorčí rady Martin Kúšík (předseda dozorčí rady) a Hani Himmat (člen dozorčí rady) provozování pojišťovací činnosti podle zákona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví, ve znění pozdějších předpisů, v rozsahu odvětví neživotních pojištění uvedených v příloze č. 1 k zákonu o pojišťovnictví, část B bod 1, 3, 7, 8, 9, 10, 13, 16 a 18; provozování činností souvisejících s pojišťovací činností: zprostředkovatelská činnost podle zákona o pojišťovnictví, poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob, šetření pojistných událostí, vzdělávací činnost pro pojišťovací zprostředkovatele a samostatné likvidátory pojistných událostí; provozování zajišťovací činnosti pro neživotní zajištění. 2. Činnost Všechny činnosti uvedené v Obchodním rejstříku viz výše, Direct pojišťovna, a.s. skutečně vykonává. Žádná činnost vykonávaná nebo poskytovaná nebyla Českou národní bankou omezena nebo pozastavena. 3. Akcie Druh: Forma: Podoba: kmenové na jméno zaknihované Počet: Jmenovitá hodnota: Celkový objem: 4 910 ks 42 679 Kč 209 553 890 Kč 4. Držení akcií Direct pojišťovna k 30. 6. 2018 nedržela žádné vlastní akcie, zatímní listy ani jiné účastnické cenné papíry. 5. Základní kapitál V průběhu 2. čtvrtletí 2018 končícího 30. 6. 2018 nebyl základní kapitál navýšen. 2
6. Zaměstnanci V 2. čtvrtletí roku 2018 činil průměrný přepočtený stav zaměstnanců 269 osob. 7. Organizační struktura Direct pojišťovny, a.s. Valná hromada Představenstvo Předseda představenstva Kancelář představenstva společnos Interní audit Projektový manažer (2x) Výkonná asistentka/ Projektový manažer Obchod Služby klientům Týmová asistentka Finanční analy k Retailové produkty a CRM Finance Péče o tým Analy cký tým Rozvoj strategických aliancí IT 3
8. Členové představenstva Pavel Řehák předseda představenstva Vznik funkce: 12. 6. 2018 Vznik členství: 12. 6. 2018 McKinsey & Company, Česká pojišťovna, VIGO Investments, Vzdělání: Vysoká škola ekonomická v Praze, Northwestern University Kellog School of Management Martin Frko místopředseda představenstva Vznik členství: 18. 12. 2017 McKinsey & Company, Česká pojišťovna, VIGO Investments, Vzdělání: Fakulta Managementu, Univerzita Komenského, Bratislava, London Business School Robert Dohnal člen představenstva Vznik členství: 31. 8. 2015 McKinsey & Company, VIGO Investments Vzdělání: Vysoká škola ekonomická v Praze, HEC School of Management Michal Řezníček člen představenstva Vznik členství: 1. 9. 2016 Penzijní fond České pojišťovny, a.s., Česká pojišťovna Vzdělání: VOŠ Olomouc, Aplikace IT v ekonomii Martina Jandová člen představenstva Vznik členství: 1. 9. 2016 Česká pojišťovna Vzdělání: Vysoká škola ekonomická v Praze 9. Členství členů představenstva Direct pojišťovny, a.s. v orgánech jiných právnických osob Pavel Řehák je předsedou představenstva VIGO Investments a.s., předsedou představenstva VIGO Finance a.s., předsedou představenstva VIGO Project Financing a.s., předsedou představenstva Direct finance Europe, a.s., jednatelem VIGO One s.r.o., jednatelem VIGO Alfa s.r.o., členem správní rady Aspen Institute Central Europe o.p.s. a Nadace Vigo Foundation. Martin Frko je místopředsedou představenstva VIGO Investments a.s., členem dozorčí rady VIGO Finance a.s., jednatelem VIGO Alfa s.r.o. předsedou dozorčí rady Direct finance Europe, a.s. a členem dozorčí rady VIGO Project Financing a.s. Robert Dohnal je členem představenstva VIGO Investments a.s., členem představenstva VIGO Finance a.s., členem představenstva VIGO Project Financing a.s. a členem dozorčí rady Direct finance Europe, a.s. 10. Členové dozorčí rady Martin Kúšik předseda dozorčí rady Vznik funkce: 22. 5. 2018 Vznik členství: 22. 5. 2018 Odyssey 44, Penta Investments 4
Vzdělání: Univerzita Karlova, Universidad Complutense de Madrid, University of Pittsburgh, Columbia Business School Hani Himmat člen dozorčí rady Vznik členství: 22. 5. 2018 Odyssey 44, AXA, Winterthur Asset Management Vzdělání: Univerzita Karlova, CERGE-EI, University of Pittsburgh, Columbia Business School Libor Matura člen dozorčí rady Vznik členství: 18. 6. 2018 Rothschild, Natland Investment Group, Česká spořitelna Vzdělání: Slezská univerzita, Obchodně podnikatelská fakulta 11. Členství členů dozorčí rady Direct pojišťovny, a.s. v orgánech jiných právnických osob Martin Kúšík je členem představenstva Odyssey 44, a.s., členem představenstva Liferoad a.s., předsedou dozorčí rady MAGNA ČR o. p. s. a předsedou dozorčí rady VIGO Finance a.s. Hani Himmat je členem představenstva VIGO Finance a.s. Libor Matura je členem představenstva ve společnostech VIGO Investments a.s., VIGO Project Financing a.s., Direct finance Europe, a.s., jednatelem VIGO Alfa s.r.o., členem dozorčí rady VIGO Finance a.s. a revizorem Nadace Vigo Foundation. 12. Úvěry a půjčky K 30. 6. 2018 Direct pojišťovna, a.s. neevidovala žádné úvěry nebo půjčky poskytnuté členům dozorčí rady nebo představenstva a žádné záruky vydané za členy dozorčí rady nebo představenstva. 13. Akcionář Direct pojišťovny, a. s. Jediným akcionářem Direct pojišťovny, a.s. je VIGO Finance a.s. Obchodní firma: Právní forma: VIGO Finance a.s. akciová společnost Sídlo: U průhonu 1589/13a, Holešovice, 170 00 Praha 7 Podíl na kapitálu: Podíl na hlasovacích právech: 100%, přímý 100%, přímý 14. Pohledávky Direct pojišťovna má k 30. 6. 2018 vůči podnikům ve skupině pohledávky z titulu zápůjček ve výši 15 000 tis. Kč (+ naběhlý úrok). Dále má v aktivech dluhové cenné papíry emitované osobami ve skupině ve výši 29 000 tis. Kč (+ naběhlý úrok). Ostatní pohledávky vůči podnikům ve skupině činí k 30. 6. 2018 2 281 tis. Kč. 15. Závazky Direct pojišťovna má k 30. 6. 2018 závazky vůči podnikům ve skupině v hodnotě 3 769 tis. Kč. 5
16. Záruky K 30. 6. 2018 Direct pojišťovna, a.s. nevydala žádné záruky a ani nepřijala žádné záruky od VIGO Finance a.s. 17. Struktura skupiny VIGO VIGO Investments a.s. VIGO Finance a.s. podíl 50 % VIGO Alfa s.r.o. Direct pojišťovna, a.s. VIGO Beta s.r.o. VIGO Delta s.r.o. VIGO Omega s.r.o. VIGO Project Financing a.s. VIGO Smart s.r.o. podíl nad 90 % Direct finance Europe, a.s. 6
18. Finanční ukazatele Direct pojišťovny, a.s. 2017 2Q 2018 anualizace Rentabilita průměrných aktiv (ROAA): -15,3 % -5,2 % Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE): -85,5 % -27,5 % Kombinovaný poměr: 112,0 % 100,1 % 7
Direct pojišťovna, a.s. Výkaz zisku a ztráty k 30. červnu 2018 V tisících Kč Sídlo společnosti: Nové sady 996/25, 602 00 Brno, IČ: 250 73 958 Legenda Za období končící k 30.6.2018 Za období končící k 30.6.2018 Za období končící k 30.6.2018 Základna Mezisoučet Výsledek Za rok končící k 31.12.2017 Výsledek po úpravách I. TECHNICKÝ ÚČET K NEŽIVOTNÍMU POJIŠTĚNÍ 1. Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění: a) předepsané hrubé pojistné 692 323 b) pojistné postoupené zajišťovatelům (-) 261 187 431 136 c) změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné (+/-) 45 601 d) změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťovatelů (+/-) 17 216 28 385 402 751 487 759 2. Převedené výnosy z investic z Netechnického účtu (položka III.6.) -1 201 10 251 3. Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění 1 103 17 613 4. Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění: a) náklady na pojistná plnění: aa) hrubá výše 381 108 bb) podíl zajišťovatelů (-) 151 800 229 308 b) změna stavu rezervy na pojistná plnění: aa) hrubá výše 12 764 bb) podíl zajišťovatelů (-) 6 150 6 614 235 922 298 842 5. Změna stavu ostatních technických rezerv, očištěné od zajištění (+/-) 878 16 041 6. Bonusy a slevy, očištěné od zajištění 1 089 2 186 7. Čistá výše provozních nákladů: a) pořizovací náklady na pojistné smlouvy 86 119 b) změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů (+/-) -1 304 c) správní režie 158 511 d) provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích (-) 76 234 167 092 247 579 8. Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění 22 617 91 818 10. Mezisoučet, zůstatek (výsledek) Technického účtu k neživotnímu pojištění (položka III.1.) -24 945-140 843 III. NETECHNICKÝ ÚČET 1. Výsledek Technického účtu k neživotnímu pojištění (položka I.10.) -24 945-140 843 3. Výnosy z investic: a) výnosy z podílů se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob b) výnosy z ostatních investic, se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob, v tom: bb) výnosy z ostatních investic 4 125 4 125 c) změny hodnoty investic 8 386 d) výnosy z realizace investic 16 281 28 792 42 066 5. Náklady na investice: a) náklady na správu investic, včetně úroků 186 b) změny hodnoty investic 12 638 c) náklady spojené s realizací investic 17 169 29 993 31 815 6. Převod výnosů z investic na Technický účet k neživotnímu pojištění (položka I.2.) -1 201 10 251 7. Ostatní výnosy 346 3 511 8. Ostatní náklady 5 224 11 849 9. Daň z příjmů z běžné činnosti 0-2 217 10. Zisk nebo ztráta z běžné činnosti po zdanění -29 823-146 964 15. Ostatní daně neuvedené v předcházejících položkách 21 34 16. Zisk nebo ztráta za účetní období -29 844-146 998 8
Direct pojišťovna, a.s. Rozvaha k 30. červnu 2018 V tisících Kč Sídlo společnosti: Nové sady 996/25, 602 00 Brno, IČ: 250 73 958 K 30.6.2018 K 30.6.2018 K 30.6.2018 K 31.12.2017 Legenda Hrubá výše Úprava Čistá výše Čistá výše AKTIVA B. Dlouhodobý nehmotný majetek, z toho: 72 364 47 863 24 501 24 461 C. Investice 631 247 396 630 851 504 703 I. Pozemky a stavby (nemovitosti), z toho: 22 190 396 21 794 21 946 1. Pozemky 13 120 13 120 13 120 2. Stavby 9 070 396 8 674 8 826 III. Jiné investice 609 057 609 057 482 757 1. Akcie a ostatní cenné papíry s proměnlivým výnosem, ostatní podíly 28 766 28 766 45 087 2. Dluhové cenné papíry, v tom: 308 048 308 048 228 938 a) cenné papíry oceňované reálnou hodnotou proti účtům nákladů a výnosů 308 048 308 048 228 938 5. Ostatní zápůjčky a úvěry 45 869 45 869 60 167 6. Depozita u finančních institucí 227 145 227 145 147 039 7. Ostatní investice -771-771 1 526 E. Dlužníci 377 126 126 008 251 118 221 657 I. Pohledávky z operací přímého pojištění 305 905 124 358 181 547 165 658 1. Pojistníci 266 623 99 578 167 045 150 858 2. Pojišťovací zprostředkovatelé 39 282 24 780 14 502 14 800 II. Pohledávky z operací zajištění 10 954 10 954 5 799 III. Ostatní pohledávky 60 267 1 650 58 617 50 200 F. Ostatní aktiva 238 029 32 990 205 102 124 027 I. Dlouhodobý hmotný majetek, jiný než pozemky a stavby (nemovitosti), a zásoby 46 010 32 990 13 020 13 809 II. Hotovost na účtech u finančních institucí a hotovost v pokladně 192 082 192 082 110 218 G. Přechodné účty aktiv 166 059 166 059 146 404 I. Naběhlé úroky a nájemné 2 440 2 440 2 322 II. Odložené pořizovací náklady na pojistné smlouvy, v tom odděleně: 38 445 38 445 37 141 b) v neživotním pojištění 38 445 38 445 37 141 III. Ostatní přechodné účty aktiv, z toho: 125 174 125 174 106 941 a) dohadné položky aktivní 6 176 6 176 9 846 AKTIVA CELKEM 1 484 888 207 257 1 277 631 1 021 252 9
PASIVA K 30.6.2018 K 31.12.2017 A. Vlastní kapitál 333 595 113 439 I. Základní kapitál 209 554 209 554 IV. Ostatní kapitálové fondy 280 000 30 000 VI. Nerozdělený zisk minulých účetních období nebo neuhrazená ztráta minulých účetních období -126 115 20 883 VII. Zisk nebo ztráta běžného účetního období -29 844-146 998 C. Technické rezervy 614 926 579 051 1. Rezerva na nezasloužené pojistné a) hrubá výše 378 623 333 022 b) hodnota zajištění (-) 136 776 241 847 119 559 213 463 3. Rezerva na pojistná plnění nevyřízených pojistných událostí a) hrubá výše 491 793 479 030 b) hodnota zajištění (-) 182 977 308 816 176 827 302 203 6. Ostatní technické rezervy a) hrubá výše 64 263 63 385 b) hodnota zajištění (-) 64 263 63 385 E. Rezervy 1 820 1 820 3. Ostatní rezervy 1 820 1 820 G. Věřitelé 185 671 158 943 I. Závazky z operací přímého pojištění 60 747 49 567 II. Závazky z operací zajištění 96 699 88 620 V. Ostatní závazky, z toho: 28 225 20 756 a) daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení 8 928 7 842 H. Přechodné účty pasiv 141 619 167 999 I. Výdaje příštích období a výnosy příštích období 882 657 II. Ostatní přechodné účty pasiv, z toho: 140 737 167 342 a) dohadné položky pasívní 140 737 167 342 PASIVA CELKEM 1 277 631 1 021 252 10