Čtvrtletní zpráva k 30. 9. 2018
1. Údaje o Direct pojišťovně, a.s. Obchodní firma: Právní forma: Sídlo: Direct pojišťovna, a.s. akciová společnost Identifikační číslo: 250 73 958 Daňové identifikační číslo: CZ699 004 195 Vznik: Datum zápisu do Obchodního rejstříku: 3. 9. 1996 Poslední změna v Obchodním rejstříku: 1. 9. 2018 Účel poslední změny: Nové sady 996/25, Brno 602 00, www.direct.cz Základní kapitál: 209 553 890 Kč, splaceno 100 % Předmět podnikání: akciová společnost Direct pojišťovna, a.s. byla založena podle zakladatelské smlouvy sepsané dne 1. 8. 1996, a to jednorá zově, bez veřejné nabídky akcií v souladu s ust. 172 ObchZ zánik členství Ing. Martiny Jandové v představenstvu společnosti a změna počtu členů představenstva na 4; změna předsedy dozorčí rady na Libora Maturu provozování pojišťovací činnosti podle zákona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví, ve znění pozdějších předpisů, v rozsahu odvětví neživotních pojištění uvedených v příloze č. 1 k zákonu o pojišťovnictví, část B bod 1, 3, 7, 8, 9, 10, 13, 16 a 18; provozování činností souvisejících s pojišťovací činností: zprostředkovatelská činnost podle zákona o pojišťovnictví, poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob, šetření pojistných událostí, vzdělávací činnost pro pojišťovací zprostředkovatele a samostatné likvidátory pojistných událostí; provozování zajišťovací činnosti pro neživotní zajištění. 2. Činnost Všechny činnosti uvedené v Obchodním rejstříku viz výše, Direct pojišťovna, a.s. skutečně vykonává. Žádná činnost vykonávaná nebo poskytovaná nebyla Českou národní bankou omezena nebo pozastavena. 3. Akcie Druh: Forma: Podoba: kmenové na jméno zaknihované Počet: Jmenovitá hodnota: Celkový objem: 4 910 ks 42 679 Kč 209 553 890 Kč 4. Držení akcií Direct pojišťovna k 30. 9. 2018 nedržela žádné vlastní akcie, zatímní listy ani jiné účastnické cenné papíry. 5. Základní kapitál V průběhu 3. čtvrtletí 2018 končícího 30. 9. 2018 nebyl základní kapitál navýšen. 2
6. Zaměstnanci V 3. čtvrtletí roku 2018 činil průměrný přepočtený stav zaměstnanců 281 osob. 7. Organizační struktura Direct pojišťovny, a.s. Valná hromada Představenstvo Předseda představenstva Kancelář představenstva společnos Interní audit Projektový manažer (2x) Výkonná asistentka/ Projektový manažer Obchod Služby klientům Týmová asistentka Finanční analy k Retailové produkty a CRM Finance Péče o tým Analy cký tým Rozvoj strategických aliancí IT 3
8. Členové představenstva Pavel Řehák předseda představenstva Vznik funkce: 1. 9. 2018 Vznik členství: 1. 9. 2018 McKinsey & Company, Česká pojišťovna, VIGO Investments, Vzdělání: Vysoká škola ekonomická v Praze, Northwestern University Kellog School of Management Martin Frko místopředseda představenstva Vznik funkce: 1. 9. 2018 Vznik členství: 1. 9. 2018 McKinsey & Company, Česká pojišťovna, VIGO Investments, Vzdělání: Fakulta Managementu, Univerzita Komenského, Bratislava, London Business School Robert Dohnal člen představenstva Vznik členství: 1. 9. 2018 McKinsey & Company, VIGO Investments Vzdělání: Vysoká škola ekonomická v Praze, HEC School of Management Michal Řezníček člen představenstva Vznik členství: 1. 9. 2018 Penzijní fond České pojišťovny, a.s., Česká pojišťovna Vzdělání: VOŠ Olomouc, Aplikace IT v ekonomii 9. Členství členů představenstva Direct pojišťovny, a.s. v orgánech jiných právnických osob Pavel Řehák je předsedou představenstva VIGO Investments a.s., předsedou představenstva VIGO Finance a.s., předsedou představenstva VIGO Project Financing a.s., předsedou představenstva Direct finance Europe, a.s., jednatelem VIGO One s.r.o., jednatelem Direct Echo, s.r.o., členem správní rady Aspen Institute Central Europe o.p.s. a Nadace Vigo Foundation. Martin Frko je místopředsedou představenstva VIGO Investments a.s., členem dozorčí rady VIGO Finance a.s., jednatelem Direct Echo, s.r.o., předsedou dozorčí rady Direct finance Europe, a.s. a členem dozorčí rady VIGO Project Financing a.s. Robert Dohnal je členem představenstva VIGO Investments a.s., členem představenstva VIGO Project Financing a.s. a členem dozorčí rady Direct finance Europe, a.s. 10. Členové dozorčí rady Libor Matura předseda dozorčí rady Vznik funkce: 1. 9. 2018 Vznik členství: 18. 6. 2018 Rothschild, Natland Investment Group, Česká spořitelna Vzdělání: Slezská univerzita, Obchodně podnikatelská fakulta 4
Martin Kúšik člen dozorčí rady Vznik členství: 22. 5. 2018 Odyssey 44, Penta Investments Vzdělání: Univerzita Karlova, Universidad Complutense de Madrid, University of Pittsburgh, Columbia Business School Hani Himmat člen dozorčí rady Vznik členství: 22. 5. 2018 Odyssey 44, AXA, Winterthur Asset Management Vzdělání: Univerzita Karlova, CERGE-EI, University of Pittsburgh, Columbia Business School 11. Členství členů dozorčí rady Direct pojišťovny, a.s. v orgánech jiných právnických osob Libor Matura je členem představenstva ve společnostech VIGO Investments a.s., VIGO Project Financing a.s., Direct finance Europe, a.s., VIGO Finance a.s., jednatelem Direct Echo, s.r.o. a revizorem Nadace Vigo Foundation. Martin Kúšík je členem představenstva Odyssey 44, a.s., členem představenstva Liferoad a.s., předsedou dozorčí rady MAGNA ČR o. p. s. a předsedou dozorčí rady VIGO Finance a.s. Hani Himmat je členem představenstva VIGO Finance a.s. 12. Úvěry a půjčky K 30. 9. 2018 Direct pojišťovna, a.s. neevidovala žádné úvěry nebo půjčky poskytnuté členům dozorčí rady nebo představenstva a žádné záruky vydané za členy dozorčí rady nebo představenstva. 13. Akcionář Direct pojišťovny, a. s. Jediným akcionářem Direct pojišťovny, a.s. je VIGO Finance a.s. Obchodní firma: Právní forma: VIGO Finance a.s. akciová společnost Sídlo: U průhonu 1589/13a, Holešovice, 170 00 Praha 7 Podíl na kapitálu: Podíl na hlasovacích právech: 100%, přímý 100%, přímý 14. Pohledávky Direct pojišťovna má k 30. 9. 2018 má v aktivech dluhové cenné papíry emitované osobami ve skupině ve výši 29 000 tis. Kč (+ naběhlý úrok). Ostatní pohledávky vůči podnikům ve skupině k 30. 9. 2018 činí 2 203 tis. Kč. 15. Závazky Direct pojišťovna má k 30. 9. 2018 závazky vůči podnikům ve skupině v hodnotě 4 600 tis. Kč. 16. Záruky K 30. 9. 2018 Direct pojišťovna, a.s. nevydala žádné záruky a ani nepřijala žádné záruky od VIGO Finance a.s. 5
17. Struktura skupiny VIGO VIGO Investments a.s. VIGO Finance a.s. podíl 50 % VIGO Project Financing a.s. Direct pojišťovna, a.s. VIGO Beta s.r.o. Direct finance Europe, a.s. podíl nad 90 % VIGO Delta s.r.o. VIGO Omega s.r.o. Direct Echo, s.r.o. VIGO Smart s.r.o. 6
18. Finanční ukazatele Direct pojišťovny, a.s. 2017 3Q 2018 anualizace Rentabilita průměrných aktiv (ROAA): -15,3 % -3,6 % Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE): -85,5 % -16,9 % Kombinovaný poměr: 112,0 % 99,5 % 7
Direct pojišťovna, a.s. Výkaz zisku a ztráty k 30. září 2018 V tisících Kč Sídlo společnosti: Nové sady 996/25, 602 00 Brno, IČ: 250 73 958 Legenda Za období končící k 30. 9. 2018 Za období končící k 30. 9. 2018 Za období končící k 30. 9. 2018 Základna Mezisoučet Výsledek Za rok končící k 31. 12. 2017 Výsledek po úpravách I. TECHNICKÝ ÚČET K NEŽIVOTNÍMU POJIŠTĚNÍ 1. Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění: a) předepsané hrubé pojistné 1 046 629 b) pojistné postoupené zajišťovatelům (-) 406 866 639 763 c) změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné (+/-) 58 534 d) změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťovatelů (+/-) 24 364 34 170 605 593 487 759 2. Převedené výnosy z investic z Netechnického účtu (položka III.6.) 548 10 251 3. Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění 1 606 17 613 4. Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění: a) náklady na pojistná plnění: aa) hrubá výše 569 783 bb) podíl zajišťovatelů (-) 227 347 342 436 b) změna stavu rezervy na pojistná plnění: aa) hrubá výše 27 645 bb) podíl zajišťovatelů (-) 17 626 10 019 352 455 298 842 5. Změna stavu ostatních technických rezerv, očištěné od zajištění (+/-) -4 880 16 041 6. Bonusy a slevy, očištěné od zajištění 2 073 2 186 7. Čistá výše provozních nákladů: a) pořizovací náklady na pojistné smlouvy 132 610 b) změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů (+/-) 271 c) správní režie 231 303 d) provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích (-) 114 343 249 841 247 579 8. Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění 34 362 91 818 10. Mezisoučet, zůstatek (výsledek) Technického účtu k neživotnímu pojištění (položka III.1.) -26 104-140 843 III. NETECHNICKÝ ÚČET 1. Výsledek Technického účtu k neživotnímu pojištění (položka I.10.) -26 104-140 843 3. Výnosy z investic: a) výnosy z podílů se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob b) výnosy z ostatních investic, se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob, v tom: bb) výnosy z ostatních investic 6 732 6 732 c) změny hodnoty investic 12 552 d) výnosy z realizace investic 44 690 63 974 42 066 5. Náklady na investice: a) náklady na správu investic, včetně úroků 403 b) změny hodnoty investic 16 983 c) náklady spojené s realizací investic 46 040 63 426 31 815 6. Převod výnosů z investic na Technický účet k neživotnímu pojištění (položka I.2.) 548 10 251 7. Ostatní výnosy 554 3 511 8. Ostatní náklady 6 745 11 849 9. Daň z příjmů z běžné činnosti 0-2 217 10. Zisk nebo ztráta z běžné činnosti po zdanění -32 295-146 964 15. Ostatní daně neuvedené v předcházejících položkách 30 34 16. Zisk nebo ztráta za účetní období -32 325-146 998 8
Direct pojišťovna, a.s. Rozvaha k 30. září 2018 V tisících Kč Sídlo společnosti: Nové sady 996/25, 602 00 Brno, IČ: 250 73 958 K 30. 9.2018 K 30. 9. 2018 K 30. 9. 2018 K 31. 12. 2017 Legenda Hrubá výše Úprava Čistá výše Čistá výše AKTIVA B. Dlouhodobý nehmotný majetek, z toho: 73 662 49 729 23 933 24 461 C. Investice 557 406 461 556 945 504 703 I. Pozemky a stavby (nemovitosti), z toho: 22 185 461 21 724 21 946 1. Pozemky 14 048 14 048 13 120 2. Stavby 8 137 461 7 676 8 826 III. Jiné investice 535 221 535 221 482 757 1. Akcie a ostatní cenné papíry s proměnlivým výnosem, ostatní podíly 28 947 28 947 45 087 2. Dluhové cenné papíry, v tom: 361 687 361 687 228 938 a) cenné papíry oceňované reálnou hodnotou proti účtům nákladů a výnosů 361 687 361 687 228 938 5. Ostatní zápůjčky a úvěry 29 117 29 117 60 167 6. Depozita u finančních institucí 115 011 115 011 147 039 7. Ostatní investice 459 459 1 526 E. Dlužníci 382 798 126 008 256 790 221 657 I. Pohledávky z operací přímého pojištění 310 769 124 358 186 411 165 658 1. Pojistníci 271 428 99 578 171 850 150 858 2. Pojišťovací zprostředkovatelé 39 341 24 780 14 561 14 800 II. Pohledávky z operací zajištění 8 887 8 887 5 799 III. Ostatní pohledávky 63 142 1 650 61 492 50 200 F. Ostatní aktiva 339 802 34 550 305 252 124 027 I. Dlouhodobý hmotný majetek, jiný než pozemky a stavby (nemovitosti), a zásoby 46 341 34 550 11 791 13 809 II. Hotovost na účtech u finančních institucí a hotovost v pokladně 293 461 293 461 110 218 G. Přechodné účty aktiv 175 207 175 207 146 404 I. Naběhlé úroky a nájemné 2 609 2 609 2 322 II. Odložené pořizovací náklady na pojistné smlouvy, v tom odděleně: 40 818 40 818 37 141 b) v neživotním pojištění 40 818 40 818 37 141 III. Ostatní přechodné účty aktiv, z toho: 131 780 131 780 106 941 a) dohadné položky aktivní 9 426 9 426 9 846 AKTIVA CELKEM 1 528 875 210 748 1 318 127 1 021 252 9
PASIVA K 30. 9.2018 K 31. 12. 2017 A. Vlastní kapitál 331 114 113 439 I. Základní kapitál 209 554 209 554 IV. Ostatní kapitálové fondy 280 000 30 000 VI. Nerozdělený zisk minulých účetních období nebo neuhrazená ztráta minulých účetních období -126 115 20 883 VII. Zisk nebo ztráta běžného účetního období -32 325-146 998 C. Technické rezervy 618 360 579 051 1. Rezerva na nezasloužené pojistné a) hrubá výše 391 556 333 022 b) hodnota zajištění (-) 143 924 247 632 119 559 213 463 3. Rezerva na pojistná plnění nevyřízených pojistných událostí a) hrubá výše 506 675 479 030 b) hodnota zajištění (-) 194 453 312 222 176 827 302 203 6. Ostatní technické rezervy a) hrubá výše 58 506 63 385 b) hodnota zajištění (-) 58 506 63 385 E. Rezervy 1 820 1 820 3. Ostatní rezervy 1 820 1 820 G. Věřitelé 218 856 158 943 I. Závazky z operací přímého pojištění 59 999 49 567 II. Závazky z operací zajištění 128 233 88 620 V. Ostatní závazky, z toho: 31 024 20 756 a) daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení 9 472 7 842 H. Přechodné účty pasiv 147 997 167 999 I. Výdaje příštích období a výnosy příštích období 742 657 II. Ostatní přechodné účty pasiv, z toho: 147 235 167 342 a) dohadné položky pasívní 147 235 167 342 PASIVA CELKEM 1 318 127 1 021 252 10