ARBES OBS UNIVERZÁLNÍ BANKOVNÍ. INFORMAČNÍ SYSTÉM pro poskytovatele platebních služeb a banky obsluhující retailovou, korporátní i privátní klientelu.

Transkript

1 ARBES OBS UNIVERZÁLNÍ BANKOVNÍ INFORMAČNÍ SYSTÉM pro poskytovatele platebních služeb a banky obsluhující retailovou, korporátní i privátní klientelu.

2 ARBES OBS bankovní systém ARBES OBS je univerzální bankovní systém, který pracuje v režimu 24 7 a pokrývá všechny potřeby malé, střední i velké banky. S jeho pomocí mohou banky obsluhovat retailovou, korporátní i privátní klientelu a flexibilně a bez omezení vytvářet a poskytovat unikátní bankovní produkty a služby. Velkou výhodou systému ARBES OBS je jeho stavebnicový model, který umožňuje implementovat pouze ty části systému (moduly), které banka potřebuje pro pokrytí své činnosti. Díky této modulární koncepci lze systém velmi pružně přizpůsobit konkrétním požadavkům zákazníka, takže jej mohou využívat nejen různé typy bank, ale i poskytovatelé platebních služeb. Jednotlivé moduly navíc dokáží spolupracovat s jakýmkoliv dalším systémem banky. ARBES OBS se snadno ovládá přes internetový prohlížeč. Při upgradu systému není nutné instalovat nové verze na pracovní stanice uživatelů. Bankovní systém ARBES OBS také bankám umožňuje převzít správu nad systémem, provádět vlastní parametrizaci nebo částečně předat další správu a vývoj systému částečně lokálnímu IT partnerovi. KOMPLETNÍ VÝČET MODULŮ SYSTÉMU ARBES OBS VÝHODY SYSTÉMU ARBES OBS Rozsáhlá modularita umožňující nastavení řešení dle potřeb konkrétního uživatele Flexibilita a široké možnosti parametrizace Provoz v režimu 24 7 Automatizace jednotlivých Back Office i Front Office procesů Vyzrálost řešení zaručující eliminaci rizik a nečekaných nákladů Výkonná a spolehlivá databáze Oracle s otevřeným datovým modelem umožňujícím uživatelům plnou integraci s dalšími systémy Veškeré procesy na Back Office i Front Office jsou plně automatizovány. ARBES Technologies stojí u tvorby nejmodernějších internetových bankovnictví a multikanálových řešení v mnoha regionech. ARBES OBS úspěšně podporuje bankovní činnost i v náročných prostředích bankovnictví střední Evropy, Portugalska, Brazílie, Kazachstánu, Gruzie, Ukrajiny či Ruska. Vysoká bezpečnost vycházející z přísných požadavků mezinárodní legislativy ve finančnictví Výkonný nástroj pro výstupní sestavy (reporting engine) pro vyžádané a automatické sestavy Ovládání přes tenkého klienta, v případě upgradu systému není nutné instalovat nové verze na pracovních stanicích uživatelů Klienti a subjekty evidence základních údajů o klientech, správa komunikace s klienty Řízení rizik jednorázová i periodická kontrola klientů proti seznamu podezřelých osob, scoring a přehled o bonitě či výkonnosti klientů Treasury a investice správa investičního portfolia a finančních operací klientů Národní specifika podpora komunikace se zúčtovacími centry v jednotlivých zemích, inkasní služby a komunikace s registry dlužníků Účty kompletní správa účtů klientů Depozita kompletní správa vkladových a spořících produktů Půjčky kompletní správa půjček a úvěrů včetně evidence zajišťovacích nástrojů Ostatní produkty životní cyklus platebních karet včetně všech platebních transakcí kartou, on-line elektronické platby a individualizované podnikatelské úvěry Transakce a platební služby široká škála klientských platebních mechanismů a režimů tuzemských i zahraničních Společné a podpůrné služby workflow, Business Intelligence, reporty Správa správa uživatelů systému, konfigurace produktů, monitoring aktivit Integrace a rozhraní Service Bus, Web Services, souborová komunikace a propojení databází Web Office základní nástroj pro pobočkový personál obsluhující klienty banky, nástroje pro řízení platebního styku, zákaznické centrum a externí poskytovatele služeb Front End internetové a mobilní bankovnictví, veřejný portál Komunikační brány notifikace klientských i systémových událostí, brána SMS, SWIFT, elektronická pošta, výměna souborů v mezibankovním styku a Multicash nebo jiný systém pro hromadný platební styk Externí systémy integrace na další systémy používané v bance za pomoci standardních rozhraní

3 ARBES OBS použití a segmenty Retail Banking Řešení ARBES OBS je ideální pro retailové banky, které na něm oceňují především jeho flexibilitu. Klíčové vlastnosti jsou: Podpora unikátních business procesů banky (cross-sell, upsell, akviziční proces) Unikátní workflow pro automatický proces akvizice klientů Rozsáhlé možnosti reportingu přímo v bankovním systému Perfektní integrace Internet Bankingu a Front Endu Microfinance V oblasti Microfinance umožňuje implementace bankovního systému ARBES OBS efektivní podporu celého procesu. Klíčové vlastnosti: Efektivní transakční systém typu elektronické peněženky Jednoduché napojeni na ecommerce a online platby Spořitelní družstva ARBES OBS je nejrozšířenějším systémem mezi družstevními záložnami na českém trhu. ARBES OBS těmto institucím poskytuje plnou podporu pro plánovaný proces konverze na plnohodnotnou bankovní instituci. Klíčové vlastnosti: Private Banking V oblasti privátního bankovnictví přináší společnost ARBES Technologies silnou kombinaci vyspělého bankovního systému, Front Endu pro portálová řešení investičních a privátních bank a systémů pro brokerage a investování v podílových fondech jedná se o vyspělá a prověřená řešení ARBES OBS, ARBES TOPAS a ARBES TA. Klíčové vlastnosti: Plná podpora spořících a termínovaných produktů Rozsáhlé možnosti individualizace přístupu ke klientům a produktům Široká podpora pro propojení bankovních služeb a investování Robustní a cenově dostupné řešení pokrývající komplexní agendu spořitelního družstva Podpora specifických potřeb zálohy (členové, vklady) Snadná konverze na banku Off-shore Banking Pro off-shorové banky je připravena specifická konfigurace bankovního systému ARBES OBS, která umožní těmto kompaktním bankám pohodlný provoz včetně souvisejících agend. Klíčové vlastnosti: Kompaktní cenově dostupný systém s komplexní podporou Bezproblémový přechod na on-shore banku Rychlá tvorba reportů Corporate Banking V konfiguraci bankovního systému pro korporátní klientelu ARBES OBS přináší podporu všech specifik, které korporátní bankovnictví vyžaduje. Klíčové vlastnosti: Podpora korporátních funkcí v bankovním systému Kompletní podpora treasury a cizoměnových obchodů Široké možnosti komunikace s externími systémy dávkově, formou webový služeb (ERP systémem, MIS, BI, atd.) Specifické úvěrové produkty pro podporu korporátních klientů (overdrafty) Nebankovní úvěrové organizace ARBES OBS nemusí vždy fungovat jako plnohodnotný bankovní systém. Z portfolia modulů lze vždy vytvořit specifickou konfiguraci. Klíčové vlastnosti: Automatizované procesy pro nábor a schvalování nových klientů / produktů Podpora automatických procesů v oblasti úvěrování Silný reporting a datový sklad pro práci s klientskými daty Internet banking pro úvěrové společnosti ve speciální konfiguraci

4 ARBES OBS Způsoby řešení ARBES OBS technologie a bezpečnost systému Smart Phone GSM net Mobile Banking Core Banking ARBES OBS Core Banking automatizuje zpracování všech transakcí, správu bankovních účtů a operace hlavní účetní knihy a zajišťuje moderní přístup k tvorbě produktů a bankovních procesů. V systému je silná podpora workflow, veškerých druhů platebního styku (SEPA, Clearing, SWIFT, Multicash atd.) a možnost využití modulů CRM, Datový sklad či BI. Samozřejmostí jsou také moduly pro finanční operace, AML a další procesy. Datový sklad & BI & Marketing ARBES OBS je možné využít i k tvorbě datových skladů v oblasti bankovnictví. Ve spojení s Core Banking systémem se datový sklad stává univerzálním nástrojem pro Cross-sell, Up-sell, zvýšení produktivity klientského portfolia a definici segmentů. Řešení pro úvěry V bankách i v nebankovních úvěrových organizacích lze ARBES OBS využívat také pro komplexní řešení agendy úvěrů, případně pokrytí úvěrového procesu na Front Office. Clients CRM Front End Banking Front End Automat. FO Intranet Internet Banking Arbes OBS Integration Platform CRM Intranet Bank Branch POS Users Channels Applications Multikanálové řešení Součástí bankovního systému ARBES OBS je také unikátní multikanálové řešení, které může být implementováno jako kompletní balík nebo po jednotlivých kanálech (modulech), které je možné integrovat s ostatními systémy banky. Kanály řešení ARBES OBS Multichannel: Internet Mobile / Smartphone Kiosky Podpora agentské sítě Pobočkové řešení Operativní CRM Ukázka Internetového bankovnctví ARBES OBS Multichannel přináší unikátní integrační platformu, která podporuje všechny druhy bankovních produktů a služeb a umožňuje propojit libovolné systémy banky. Integrační platforma vychází z know how a technonologie, kterou společnost ARBES Technologies používá také při implementaci Core Banking systému, a proto je možné v multikanálovém řešení bez omezení přinášet klientům banky jakékoliv nové produkty rychle, efektivně a levně. Řešení ARBES OBS Multichannel patří mezi nejmodernější a vysoce ceněné řešení dnešní doby. Aktuální generace systému přináší moderní technologie jako Java, Wicket či Hibernate, které umožňují implementaci aktivních grafických prvků. Díky tomuto řešení mohou klienti používat různé grafy, aktivní průvodce a další inovativní prvky, které v běžných internet banking řešeních nejsou obsaženy. Technologie ARBES OBS je třívrstvý systém s podporou SOA a všech moderních technologií pro integraci s dalšími systémy jako například Web Services, J2EE, XML atd. ARBES OBS pracuje na DB Oracle. Unikátní Front End řešení využívá moderní technologie jako Java, Wicket či Hibernate, které umožňují implementaci aktivních grafických prvků. Bezpečnost systému Bezpečnost systémů je jednou z hlavních priorit společnosti ARBES Technologies a vychází ze standardů bezpečnosti ISO Řešení ARBES OBS dále zahrnuje : Standardy, algoritmy Pro komunikaci přes Internet je používána zabezpečená komunikace SSL3 (128/40 bits) Pro kryptografické operace je používáno Triple DES (168 bits), IDEA (128 bits), SHA-1, MD5, RSA (1024 bits) Databáze Oddělené úrovně uložených procedur na databázi pro různé úlohy Odstínění od přímé manipulace s daty Autentizace klienta Hardware zařízení (tokeny) Jednorázová hesla Veřejný/privátní klíč Smart karty ikeys V systému registrované GSM telefony Bezpečnost v síťové topologii Centrální přiřazování práv umožňuje administrátorům systému přiřazovat jednotlivým uživatelům přístupová práva a sdružovat tyto uživatele do rolí Pro procesy je možné aktivovat bezpečnostní mechanismus tzv. princip čtyř očí, který umožňuje kolektivní spolupráci při schvalování záznamů Obnova dat a systému společnost ARBES nabízí konzultace a metodologii navrženou pro obnovu systému, dat a aktivaci záložních zdrojů v případě havárie Oddělení office a klientských kanálů od sítě, kde se nachází jádro systému Užití firewallů, proxy serverů, filtrace paketů atd. Other Systems CBS Utility Payment GC DWH Ukázka Multikanálového řešení

5 Reference ARBES OBS AIBC Bahamas Airbank ARTESA Banco Rural Bank of Georgia BFI Creditas Debit Direct Great Britain ebanka / Raiffeisen Bank Home Credit Bank Kazachstán Peněžní Dům WPB Capital Wüstenrot Bank Česká spořitelna Unicredit Bank ARBES Technologies, s. r. o. Štefánikova 32, Praha 5, Česká republika Tel.: Fax: