KOMPLEXNÍ SERVIS: CESTA KE ZVÝŠENÍ VÝNOSU Z KLIENTA? 23. KVĚTNA 2018 / PRAHA / 3 SÁLY S PROGRAMEM

Rozměr: px

Začít zobrazení ze stránky:

Download "KOMPLEXNÍ SERVIS: CESTA KE ZVÝŠENÍ VÝNOSU Z KLIENTA? 23. KVĚTNA 2018 / PRAHA / 3 SÁLY S PROGRAMEM"

Robert Bláha
před 5 lety
Počet zobrazení:

1 KONFERENCE FINANČNÍCH PORADCŮ 2018: KOMPLEXNÍ SERVIS: CESTA KE ZVÝŠENÍ VÝNOSU Z KLIENTA? 23. KVĚTNA 2018 / PRAHA / 3 SÁLY S PROGRAMEM

2 Jak si představujete ideál péče o klienta? Co je na cestě k ideálu největší výzvou?

3 KOMPLEXNÍ SERVIS: cesta ke zvýšení výnosu z klienta? moderuje: PETR BORKOVEC Partners PETR HRUBÝ Broker Consulting ZDENĚK SLUKA Broker Trust MAREK MACURA M&M Finance MOJMÍR URBÁNEK SAB servis MARTIN VIKTORA Poradci-sobě.cz

4 Jak si přestavujete ideál péče o klienta? Vývoj potřeb zákazníků zákazníka zajímá nákup produktu zákazníka zajímá řešení, produkt vnímá jako nástroj zákazník bude požadovat řešení ještě před tím, než přijde s potřebou

5 Co je na cestě k ideálu největší výzvou? Udržet klienta Rozvíjení poradenských možností Budování vlastní přidané hodnoty

6 ZJEDNODUŠOVÁNÍ PROPOJOVÁNÍ RYCHLOST

7 KOMPLEXNÍ SERVIS: cesta ke zvýšení výnosu z klienta? moderuje: PETR BORKOVEC Partners PETR HRUBÝ Broker Consulting ZDENĚK SLUKA Broker Trust MAREK MACURA M&M Finance MOJMÍR URBÁNEK SAB servis MARTIN VIKTORA Poradci-sobě.cz

8 Ideál péče o klienta?

9 Segmentace Definice služby a klientely Různí klienti, různé nároky, různé potřeby

10 Standardizace a definice služby Daný klientský segment > proces a definice služby Příklad z MMF Kupující s nemovitostí Hotovost Úvěr Kupující bez nemovitosti Prodávající Pronajímatelé Nájemci

11 Specializace?

12 Množství dat a informací

13 Možné kombinace oblastí

14 Kombinace poradců a dovedností

15 Největší výzva?

17 Dna firmy

18 DNA firmy, vize, nastavení, leader Učit se nové věci Strach ze ztráty profesní odbornosti IT, náklady a udržitelnost Legislativa a licence Zaměření na byznys a výsledek

19 PORADENSTVÍ ZPROSTŘEDKOVÁNÍ

20 KOMPLEXNÍ SERVIS: cesta ke zvýšení výnosu z klienta? moderuje: PETR BORKOVEC Partners PETR HRUBÝ Broker Consulting ZDENĚK SLUKA Broker Trust MAREK MACURA M&M Finance MOJMÍR URBÁNEK SAB servis MARTIN VIKTORA Poradci-sobě.cz

21 Hypotéka Investice Životní pojištění Stavební spoření POV/HAV Penzijní fond Pojištění nemovitosti Pojištění odpovědnosti Pojištění domácnosti

22 Hypotéka (2 mil. Kč) Pravidelné investování (10% příjmu) Petr 30 let měsíčně Životní pojištění (1500 Kč/měs) Pojištění auta (7000 Kč/rok) Pojištění majetku (2500 Kč/rok)

23 Životní hodnota zákazníka Kč Kč Kč Kč Kč hypotéka životní pojištění neživotní pojištění investice

24 Jak si představujete ideál péče o klienta? Co je na cestě k ideálu největší výzvou?

25 KOMPLEXNÍ SERVIS: cesta ke zvýšení výnosu z klienta? moderuje: PETR BORKOVEC Partners PETR HRUBÝ Broker Consulting ZDENĚK SLUKA Broker Trust MAREK MACURA M&M Finance MOJMÍR URBÁNEK SAB servis MARTIN VIKTORA Poradci-sobě.cz

26 OK POINT = KOMPLEXNOST V MODERNÍM BALENÍ 23. KVĚTNA 2018 / PRAHA FINfest.cz

27 OK POINT 1) Finance.Reality.Spolu 2) 2-3 ZAMĚSTNANCI + TÝM SPOLUPRACOVNÍKŮ A TIPAŘŮ" 3) NOVÍ KLIENTI (EXKLUSIVNÍ LOKALITA, VKLADOMAT, "DIGITÁL", REALITY PROHLÍDKY, SPOLUPRÁCE S DEVELOPERY, SERVIS KLIENTŮM MBANK) 4) NEJLEPŠÍ FRANŠÍZY OBRAT NAD 1 MILION KORUN MĚSÍČNĚ 5) NEZÁVISLOST, DOPLNĚNÁ O EXKLUSIVNÍ BANKOVNÍ PRODUKTY/SLUŽBY STRATEGICKÉHO PARTNERA MBANK 6) VE FACE TO FACE SVĚTĚ NESOUTĚŽÍME SE STRATEGICKÝM PARTNEREM = IDEÁLNÍ SPOJENÍ

29 STRUKTURA PŘIJATÝCH PROVIZÍ ROK MAJETEK 5,7% INVESTICE 20,8% REALITY 3,5% OSTATNÍ 0,0% ŽIVOTNÍ POJIŠTĚNÍ 51,7% INVESTICE 22,5% MAJETEK 5,3% REALITY 8,6% OSTATNÍ 0,1% ŽIVOTNÍ POJIŠTĚNÍ 41,0% INVESTICE 19,0% MAJETEK 5,6% REALITY 10,1% NÁZEV GRAFU OSTATNÍ 0,0% ŽIVOTNÍ POJIŠTĚNÍ 40,9% HYPOTÉKY A FINANCOVÁ NÍ 17,6% PENZIJNÍ STAVEBNÍ PŘIPOJIŠTĚ SPOŘENÍ NÍ 0,2% 0,5% HYPOTÉKY A FINANCOVÁNÍ 21,4% PENZIJNÍ PŘIPOJIŠTĚNÍ 0,9% STAVEBNÍ SPOŘENÍ 0,2% HYPOTÉKY A FINANCOVÁNÍ 23,0% PENZIJNÍ PŘIPOJIŠTĚNÍ 1,2% STAVEBNÍ SPOŘENÍ 0,2%

30 JAK SE NÁM VYVÍJÍ ŽP, BANKOVNICTVÍ, REALITY ( ) 70,0 60,0 50,0 40,0 30,0 20,0 10,0 0, Q1 ŽIVOTNÍ POJIŠTĚNÍ HYPOTÉKY A FINANCOVÁNÍ REALITY

31 JAK SI VEDOU OK POINTY? MAJETEK 1,7% INVESTICE 17,6% HYPOTÉKY A FINANCOVÁ NÍ 35,2% REALITY 9,1% OSTATNÍ 0,0% ŽIVOTNÍ POJIŠTĚNÍ 36,2% PENZIJNÍ PŘIPOJIŠTĚ NÍ 0,2% STAVEBNÍ SPOŘENÍ 0,1% REALITY 37,8% MAJETEK 1,0% OSTATNÍ 0,0% INVESTICE 12,1% ŽIVOTNÍ POJIŠTĚNÍ 23,1% PENZIJNÍ PŘIPOJIŠTĚNÍ 0,4% STAVEBNÍ SPOŘENÍ 0,1% HYPOTÉKY A FINANCOVÁNÍ 25,4% MAJETEK 1,4% REALITY 24,7% INVESTICE 14,5% OSTATNÍ 0,0% ŽIVOTNÍ POJIŠTĚNÍ 27,6% PENZIJNÍ PŘIPOJIŠTĚNÍ 1,1% STAVEBNÍ SPOŘENÍ 0,3% HYPOTÉKY A FINANCOVÁNÍ 30,4%

32 KOMPLEXNÍ SERVIS: cesta ke zvýšení výnosu z klienta? moderuje: PETR BORKOVEC Partners PETR HRUBÝ Broker Consulting ZDENĚK SLUKA Broker Trust MAREK MACURA M&M Finance MOJMÍR URBÁNEK SAB servis MARTIN VIKTORA Poradci-sobě.cz

33 Jak si přestavujete ideál péče o klienta? ZÁKLADEM JE SEGMENTACE KLIENTSKÉHO KMENE STRATEGIE A PLÁN SERVISOVÁNÍ PRO JEDNOTLIVÉ SEGMENTY PROPOJENÍ ROLÍ

34 V Partners používáme tyto modely PROFI PORADCE/MANAŽER + SERVISNÍ PORADCE + CALL CENTRUM PROFI PORADCE/MANAŽER + BANKOVNÍ POBOČKA PARTNERS MARKET POBOČKA PARTNERS MARKET = PORADCE + KONCIPIENT SERVIS + SPECIALISTÉ VIP PORADENSKÁ KANCELÁŘ = PROFI PORADCE + KONCIPIENT SERVIS + CALL CENTRUM + ONLINE + PROFI ASISTENTKA (S PRAVOMOCÍ PODEPISOVAT SMLOUVY)

35 Co je na cestě k ideálu největší výzvou? MRAKY PRODEJCŮ, MNOHO OBCHODNÍKŮ, MÁLO PODNIKATELŮ UPŘEDNOSTŇOVÁNÍ KRÁTKÝCH PENĚZ PŘED DLOUHÝMI PENĚZI MODELY ODMĚŇOVÁNÍ (ZACYKLENOST V ZÁLOHOVÝCH PROVIZÍCH U HYPOTÉK A ŽIVOTA) CHYBĚJÍCÍ KNOW HOW

36 KOMPLEXNÍ SERVIS: cesta ke zvýšení výnosu z klienta? moderuje: PETR BORKOVEC Partners PETR HRUBÝ Broker Consulting ZDENĚK SLUKA Broker Trust MAREK MACURA M&M Finance MOJMÍR URBÁNEK SAB servis MARTIN VIKTORA Poradci-sobě.cz

Podobné dokumenty

SMĚR MODERNÍHO PODNIKÁNÍ

SMĚR MODERNÍHO PODNIKÁNÍ NADSTANDARDNÍ VÝDĚLKY OBROVSKÉ OBCHODNÍ PŘÍLEŽITOSTI SEBEREALIZACE PODPORA ZKUŠENOSTI SVOBODA to je výčet několika výhod, které nabízíme při společné spolupráci v projektu NEXT