Z vesmíru fondů pro Vás vybíráme jen ty nejzářivější hvězdy. Investování s Partners. Universe.

Transkript

1 Z vesmíru fondů pro Vás vybíráme jen ty nejzářivější hvězdy Investování s Partners Universe

2 O Partners investiční společnosti Partners investiční společnost je dceřinou společností Partners Financial Services, a. s., přední finančně-poradenské společnosti na českém trhu. V oblasti investic máme bohaté klientské zkušenosti: Partners Financial Services, a. s., svým klientům za sedm let své existence zprostředkovala jednorázové investice za zhruba 5,5 mld. Kč. Víme, co dnes potřebujete: Komplexní investiční řešení, které Vám pomůže splnit si dlouhodobé cíle, jako například zajištění na stáří nebo zhodnocení úspor pro děti na studia. Z této potřeby fondy Partners investiční společnosti vychází. Z obrovského a nepřehledného vesmíru podílových fondů jsme podle přísných kritérií vybrali ty největší hvězdy a sestavili z nich fondy Partners Universe. Filozofie Partners investiční společnosti je postavena na třech pilířích: Na zkušenostech odborníků ve vedení Partners investiční společnosti, a. s., kteří působili v investičních společnostech a mají dlouhodobou praxi s investičními strategiemi a řízením podílových fondů. Na tradici a zázemí partnerské investiční skupiny Pioneer Investments, která v oblasti investic a podílových fondů podniká již více než osmdesát let. Na šíři a velkém potenciálu distribuční sítě Partners Financial Services, a. s., kterou dnes tvoří více než tři tisícovky finančních poradců s všestrannými znalostmi finančního trhu. Proč Partners Universe? Podílové fondy Partners Universe jsou unikátním investičním řešením, které klientovi nabízí širokou diverzifikaci a zároveň možnost jednoduše sledovat svoji investici. Co děláme jinak? Přední světoví správci V našich fondech naleznete to nejlepší z podílových fondů, co světový trh nabízí, včetně těch, které českému klientovi nejsou běžně dostupné. Můžete tak investovat například i do největší investiční společnosti na světě BlackRock, či k jiným top správcům jako jsou Vontobel, Goldman Sachs a další. Diverzifikace Fondy Partners Universe jsou vysoce diverzifikované. S některými fondy rozkládáte investici mezi devět tříd aktiv (například dluhopisy, akcie nejvýznamnějších společností z vyspělých ekonomik, akcie firem z rozvíjejících se trhů, komodity atd.), desítky investičních správců a výběr z tisíců konkrétních podílových fondů. Fondy Partners Universe Vám přináší řešení vše v jednom, které společně s aktivní správou snižuje investiční riziko a reaguje na Vaše potřeby coby investora. Aktivní správa Aktivní a průběžný výběr fondů a investičních strategií podle aktuální situace na trhu a důkladných matematických analýz. Přístup k informacím Chceme, aby klient Partners investiční společnosti, a. s., měl v každé chvíli k dispozici informace o stavu svých investic. K tomu mu slouží klientský portál kde může sledovat aktuální vývoj své investice včetně grafického náhledu.

3 Partners Universe 6 Fond cenných papírů Strategie fondu je konzervativnější, s výchozím podílem rizikové složky ve výši 15 %. Fond Partners Universe 6 nesleduje žádný srovnávací index a klade důraz na vysokou diverzifikaci. Fond disponuje velmi širokými investičními limity, které umožňují portfolio manažerovi flexibilní přístup k řízení portfolia podle aktuální situace na finančním trhu. Konzervativní část portfolia je tvořena jednak standardními instrumenty peněžního trhu, jako jsou bankovní depozita či pokladniční poukázky, a dále českými státními dluhopisy a kvalitními korporátními dluhopisy. Riziková složka se pohybuje v rozpětí 5 35 % a může být tvořena akciemi, akciovými fondy, fondy se zaměřením na high-yield dluhopisy či komoditními fondy. 4 % 5 % 6 % Doporučený investiční horizont je minimálně 3 roky. Fond nabízí investiční příležitost pro klienty s kratší dobou investování či konzervativnějším rizikovým profilem. Základní informace ISIN: CZ Minimální výše investice: Kč Minimální výše následných investic: Kč Poplatky: viz aktuální ceník na webu Doporučený investiční horizont: alespoň 3 roky 85 % Dluhopisy CZK a instrumenty peněžního trhu Akcie vyspělé trhy Aktivně řízené fondy Akcie střední a východní Evropa

4 Partners Universe 10 Fond fondů Cílem fondu Partners Universe 10 je poskytnout klientovi diverzifikované portfolio fondů, které pokryje jeho investiční potřeby. Strategie fondu je dynamická, a tedy obsahuje i rizikové investice do akciových či komoditních fondů. Tyto instrumenty tvoří zhruba 70 % portfolia fondu. Protože hodnota akcií standardně v krátkodobém horizontu kolísá směrem nahoru i dolů, je nutné dodržet doporučený investiční horizont, na kterém je potenciální výnos oproti konzervativním aktivům podstatně vyšší. Fond nesleduje žádný srovnávací index (tzv. benchmark), volné investiční limity naopak umožňují odlišit se od čistě pasivních fondů kopírujících trh. Přidanou hodnotou fondu je pečlivý výběr renomovaných domácích i světových správců, které společnost považuje za mimořádně kvalitní, a to z vesmíru přibližně 2500 fondů. Dluhopisy a dluhopisové fondy tvoří celkem % portfolia. Limit zahrnuje konzervativní složku i fondy zaměřené na dluhopisy s vyšším stupněm rizika poskytující vyšší výnos, zejména high-yield dluhopisy. Podíl akciových fondů se může pohybovat mezi 27 a 45 % portfolia. Akciová složka zahrnuje jak akcie rozvinutých trhů a střední Evropy, tak akcie z rozvíjejících se trhů, bez omezení na konkrétní země či odvětví. Dalších 5 30 % portfolia připadá na ostatní typy investic komoditní a tzv. total return fondy. Základní informace ISIN: CZ Minimální výše investice: Kč Minimální výše následných investic: Kč Poplatky: viz aktuální ceník na webu Doporučený investiční horizont: 5 až 10 let 10 % 12 % 10 % 15 % 5 % 28 % 20 % Dluhopisy CZK Akcie vyspělé trhy Aktivně řízené fondy High yield dluhopisy Akcie střední a východní Evropa Akcie rozvíjejících se trhů Komoditní fondy

5 Partners Universe 13 Fond fondů Strategie fondu je dynamická, s výchozím podílem rizikových investic, jako jsou akcie, komoditní fondy či high-yield dluhopisy, ve výši 90 %. Ani fond Partners Universe 13 nesleduje žádný srovnávací index a klade důraz na vysokou diverzifikaci. Přidanou hodnotou fondu je pečlivý výběr renomovaných domácích i světových správců, které společnost považuje za mimořádně kvalitní, a to z vesmíru přibližně 2500 fondů. 12 % 8 % 5 % 28 % Podíl akciových investic se může pohybovat mezi 34 a 56 % portfolia. Akciová složka zahrnuje jak akcie rozvinutých trhů a střední Evropy, tak akcie z rozvíjejících se trhů, bez omezení na konkrétní země či odvětví. Protože hodnota akcií standardně v krátkodobém horizontu kolísá směrem nahoru i dolů, je nutné dodržet doporučený investiční horizont, na kterém je potenciální výnos oproti konzervativním aktivům podstatně vyšší. Dluhopisové fondy celkem tvoří % portfolia. Limit zahrnuje konzervativní složku i fondy zaměřené na dluhopisy s vyšším stupněm rizika poskytující vyšší výnos, zejména high-yield dluhopisy. Dalších 8 28 % portfolia připadá na ostatní typy investic komoditní fondy a tzv. total return fondy. 12 % 15 % Akcie vyspělé trhy Aktivně řízené fondy High yield dluhopisy Akcie rozvíjejících se trhů Akcie střední a východní Evropa Dluhopisy CZK Komoditní fondy 20 % Základní informace ISIN: CZ Minimální výše investice: Kč Minimální výše následných investic: Kč Poplatky: viz aktuální ceník na webu Doporučený investiční horizont: 5 až 10 let

6 Šestero rad pro začínající investory 1. Neinvestujte do něčeho, čemu vůbec nerozumíte. Poraďte se s odborníky. Čtěte informace z věrohodných zdrojů. Věnujte pozornost i zdánlivým maličkostem. 2. Diverzifikované portfolio je méně rizikové. Diverzifikovat znamená rozdělit peníze do různých typů investic, a tím snižovat riziko. I když hodnota některých investic může klesat, hodnota jiných může stoupat. Špatné je koncentrovat všechny investované peníze do jednoho druhu investic. 3. Zvažte svůj postoj k riziku. Různé investice přinášejí různý stupeň rizika. Vadilo by vám, kdyby hodnota vašich investic klesla? Jaký je váš rizikový profil? 4. Uvědomte si, co je vaším cílem. Udržet krok s inflací? Dosáhnout co největšího zhodnocení svých peněz? Přemýšlejte také o tom, jak dlouho si můžete dovolit své peníze blokovat, tedy nemít k dispozici investice jsou většinou střednědobé nebo dlouhodobé. 5. Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích. Ujistěte se, že rozumíte tomu, co vaše investiční produkty nabízejí a za jakých podmínek. To, že v minulosti byl fond nadprůměrně výnosný, neznamená žádnou garanci pro budoucnost, a naopak. 6. Častěji je lépe. Časování trhu, tedy trefování se do vhodné doby na investici, není vůbec jednoduché. Zvažte investování na pravidelné bázi, kterým vyrovnáte výkyvy na trhu.

7 Více informací získáte zde: Infolinka: Toto je reklamní sdělení Partners investiční společnosti, se sídlem Prague Gate, 4. patro, Türkova 2319/5b, Praha 4 Chodov, IČ , zapsané v obchodním rejstříku u Městského soudu v Praze, oddíl B, vložka 16374, která je investiční společností vykonávající na základě povolení České národní banky činnost podle zákona č. 240/2013 Sb., o investičních společnostech a investičních fondech. Toto sdělení není závazným návrhem zakládajícím práva a povinnosti Partners investiční společnosti, a. s., ani investičním doporučením. Úplné názvy otevřených podílových fondů ve správě Partners investiční společnosti, a. s., jsou uvedeny ve statutech fondů. Sdělení má pouze informativní charakter a jeho účelem není nahrazení statutu nebo klíčových informací pro investory. Podílové fondy mohou investovat do druhů majetku (tříd aktiv) stanovených statuty. Uváděné struktury majetku v případě fondu fondů nejsou tvořeny přímou investicí jednotlivých fondů, nýbrž investováním prostřednictvím jiných fondů kolektivního investování. S investicí do podílových listů souvisí riziko kolísání aktuální hodnoty investované částky a výnosů z ní a není zaručena její návratnost. Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích. Výnos může kolísat v důsledku výkyvů měnového kurzu. Objemy investic a rozložení portfolia fondu do sektorů a zemí se mohou měnit. Vysvětlení rizik souvisejících s investicí je uvedeno na Veškeré podrobnosti týkající se Partners investiční společnosti, a. s., a jejích produktů, včetně statutů fondů, klíčových informací pro investory, příslušných formulářů, pravidelných výkazů, ceníku a informací pro zákazníka, jsou zákazníkům dostupné v českém jazyce na na infolince , v sídle společnosti, nebo jsou zákazníkovi předány na vyžádání jeho finančním poradcem.