JAK SE NÁM DAŘILO. Strana 1

Transkript

1 JAK SE NÁM DAŘILO Strana 1

2 fondy Conseq Invest CONSEQ INVEST KONZERVATIVNÍ 1,18 1,17 1,16 1,15 1,14 1,13 1,12 1,11 1,10 1,09 1,08 1,07 1,06 1,05 1,04 1,03 1,02 1,01 1,00 0,99 leden 2004 srpen 2004 březen 2005 říjen 2005 květen 2006 prosinecčervenec únor srovnání s vybranými fondy peněžního trhu v CZK 2008 duben 2009 listopad 2009 Conseq Invest Konzervativní 2,6 % CS Money Czech 2,5 % ČP Invest Peněžní 2,3 % Pio - Sporokonto 1,5 % ISČS Sporoinvest 1,3 % ING Czech Money 1,0 % IKS Peněžní 0,5 % Průměrná roční výkonnost od do Strana 2

3 fondy Conseq Invest CONSEQ INVEST DLUHOPISOVÝ... srovnání s ostatními fondy korunových dluhopisů dle časopisu FONDSHOP 1,70 1,65 Conseq Invest Dluhopisový 5,7 % 1,60 1,55 1,50 1,45 1,40 1,35 1,30 ING Český dluh. 4,1 % KBC Czech Renta 4,0 % ISČS Sporobond 3,6 % ČSOB Bond Mix 3,4 % ISČS Bondinvest 2,8 % 1,25 1,20 1,15 1,10 1,05 1, Průměrná roční výkonnost od do Strana

4 aktivně řízená portfolia ACTIVE INVEST Výkonnost portfolií k * : 12 M 3 roky 5 let Dynamické portfolio 55,7 % - 15,5 % 8,7 % Vyvážené portfolio 38,3 % - 0,9 % 15,5 % Konzervativní portfolio 18,5 % 7,9 % 15,2 % Vyvážené portfolio 29,7 % Konzervativní portfolio 26,3 % Dynamické portfolio 25,7 % * výkonnost je uvedena v CZK k po započtení max. manažerského poplatku Strana 4

5 NOVINKY V NABÍDCE Strana 5

6 NOVINKY V NABÍDCE Nová kalkulačka nový design, více možností Předplacené provize u pravidelných investic jen obhospodařování Active Invest, EPP + při splácení předplaceného poplatku z prvních vkladů 90 % dnešní provize ihned po prvním vkladu storno při 3 nezaplacených vkladech, při dalších platbách se ale provize vyplácí i nadále zůstává možnost předplacení poplatku najednou (provize je vyplacena najednou v dnešní výši) automaticky, ale jen do cílové doby 35 let a cílové částky 5,4 mil. Kč Připravované produktové změny investování 25 % plateb od prvního vkladu (při postupném splácení vstupáku) varianty předplácení běžná a expresní oddělení cílové doby programu a cílového data trvalého pokynu Strana 6

7 NOVINKY V NABÍDCE Další investiční společnost v nabídce fondy HSBC široká nabídka fondů globální investiční společnosti možnost rozšířit naše portfolia o další zajímavé fondy Připravované změny v portfoliích IŽP Evropská penze rozšíření portfolií EP o fondy dalších investičních společností (ČP Invest, Pioneer) zvýšení diverzifikace, zatraktivnění portfolií Strana 7

8 CITI BOND 2015/05 rozhodnutí, které vynáší Strana 8

9 CITI BOND 2015/05 ZÁKLADNÍ PARAMETRY Emitent: Citigroup Funding Inc. Typ cenného papíru: diskontovaný dluhopis Měna denominace: česká koruna Doba splatnosti: 5 let (květen 2015) Nominální hodnota: Kč (min. investice viz. tabulka níže) Vstupní poplatek: max. 2,5% (dle sazebníku) Výstupní poplatek: není aplikován Možnost prodeje před splatností: kdykoliv za tržní cenu Strana 9

10 CITI BOND 2015/05 GARANCE VLOŽENÝCH PROSTŘEDKŮ A VÝNOSU Garant: Citigroup Inc, rating A (S&P), A3 (Moody s) Úroveň garance: 100% nominální hodnoty dluhopisu v CZK (garance se vztahuje pouze k datu splatnosti dluhopisu) KONSTRUKCE VÝNOSU Výnos je stanoven fixně a je realizován rozdílem mezi nákupní cenou (diskontovanou hodnotou při emisi) a nominální hodnotou při splatnosti Cena při emisi: 83 Cena při splatnosti: 100 Zhodnocení celkem: 20,5 % Zhodnocení průměrně ročně: 3,8 % p.a. Vstupní poplatek: max 2,5 % Zhodnocení p.a. po odečtení vstupního poplatku: min. 3,3 % p.a. Aktuální výnos do splatnosti 5 letého dluhopisu ČR: 3,1 % p.a. (k ) Strana 10

11 CITI BOND 2015/05 VÝHODY Vyšší výnos - výnos nad úrovní depozitních vkladů, spořících účtů i státních dluhopisů. Pevný výnos fix na celých 5 let (výhoda oproti spořícím účtům či kratším termínovaným vkladům). Garance silné globální bankovní skupiny. Likvidita, žádné výstupní poplatky, nízká minimální investice. RIZIKA Pevný výnos při výrazném nárůstu úrokových sazeb klient přichází o náklady ušlé příležitosti očekáváme, že inflace i úrokové sazby se budou ještě nějaký čas držet nízko. Kreditní riziko garanta schopnost Citigroup splatit své závazky viz následující slide. Strana 11

12 CITI BOND 2015/05 PŘEDSTAVENÍ CITIGROUP Inc. více než 200 milionů zákazníků se ve 140 zemích světa stará okolo 300 tisíc zaměstnanců; v listopadu 2008 v období vrcholící finanční krize získala Citigroup významnou finanční injekci vlády USA (25 mld. USD) na konci roku 2009 získala Citigroup 21 mld USD nového kapitálu v největší jednorázové emisi akcií v historii a splatila vládní půjčky po krizi prochází Citigroup významnou restrukturalizací zejména za účelem stabilizace a snížení budoucích finančních rizik tržní kapitalizace (hodnota firmy k ) činí cca 120 mld USD, čímž patří mezi největší banky světa přes obrovskou krizi bankovního sektoru má Citigroup rating A od Standard & Poors, o stupeň horší než ČR (A+) Strana 12

13 CITI BOND 2015/05 Tabulka zaslaných plateb dle počtu nakupovaných kusů Strana 13

14 CITI BOND 2015/05 Tabulka zaslaných plateb dle počtu nakupovaných kusů Strana 14

15 CITI BOND 2015/05 ADMINISTRACE Upisovací období ISIN: XS Upisovací období: Datum emise: Datum splatnosti: Smlouva: Classic Invest Strana 15

16 NA ZÁVĚR rozhodnutí, které vynáší Strana 16

17 PŘEHLED PRODUKTŮ Pohotovostní rezerva Conseq Invest Konzervativní, Conseq státních dluhopisů nízká kolísavost, potenciál zhodnocení nad sazbami termínovaných vkladů, 6M daňový test, smlouva Classic Invest Jednorázová investice Active Invest portfolia široká diverzifikace, jednoduchá administrace, investiční strategie podle cílů klienta, aktuálně min. investice 30tis Kč garantované produkty Pravidelné investice (dlouhodobé, tj. penzijní plány apod.) Evropský penzijní plán produkt životního cyklu ( zamykání zisků ), diverzifikace, od 500 Kč měsíčně, možnost pojištění zproštění od placení Řešení bydlení Hypoinvest optimalizace dlouhodobých peněžních toků, jednoduchá administrace Servis, péče o klienty internetové stránky s přístupy na data klientů (poradce x klient) Strana 17

18 PROČ CONSEQ Jsme lokální... rozumíme českým klientům i finančním poradcům, specializujeme se na korunové investice, působíme na českém trhu přes 10 let a nezávislí proto můžeme využívat také produktů velkých globálních hráčů BNP Paribas, Franklin Templeton, ING, Credit Suisse a další dosahujeme široké diverzifikace a vybíráme to nejlepší Musíme mít lepší výkonnost... fondy, které nabízíme a které jsme vybrali do našich portfolií, jsou povětšinou velmi aktivně řízené a dosahují dlouhodobě nadprůměrných výsledků...i lepší servis spolupracujeme s externími sítěmi již přes 5 let a naučili jsme se Vám naslouchat i pomáhat Stavíme na široké škále produktů... víme, že Vaši klienti mají mnoho různých potřeb a přání ale udržujeme jednoduchost administrace chápeme, že máte mnoho různých produktů i produktových partnerů, proto Vám chceme práci zjednodušovat, ne ji komplikovat Strana 18

19 INFORMACE, MATERIÁLY - KONTAKT telefon: Richard Siuda ředitel prodeje přes distribuční sítě Tomáš Vejrych, Bára Opatová Petr Šustek, Jiří Willmann Josef Daněk, Hana Kmochová Cokoliv potřebujete, využijte ovou adresu: fondy@conseq.cz pak Váš požadavek dorazí k celému týmu a není riziko zbytečného čekání... Strana 19

20 H O D N Ě Ú S P Ě C H Ů!!! Conseq Investment Management, a.s. Upozornění: Před rozhodnutím investovat do některého z podílových fondů v nabídce Conseq Investment Management, a.s. a před výběrem investičního produktu by měl potenciální investor věnovat pozornost statutu (prospektu) fondů. Informace uvedené v této prezentaci mají pouze informační charakter a jejich účelem není nahradit statut (prospekt) nebo poskytnout jeho kompletní shrnutí. Hodnota investice do podílových fondů může s časem jak stoupat, tak i klesat a Conseq Investment Management, a.s., ani jiná osoba nezaručuje návratnost původně investované částky. Uváděné údaje o výkonnosti fondů či portfolií v minulosti slouží pouze pro informativní účely a nejsou zárukou budoucích výnosů. Strana 20