Informace. podle OpatřeníČNB č. 1 ze dne 30. prosince Údaje platné k (ve znění opatření ČNB č. 9/2004)

Transkript

1 Informace podle OpatřeníČNB č. 1 ze dne 30. prosince 2003 (ve znění opatření ČNB č. 9/2004) Údaje platné k

2 Informace o bance Obchodní firma: Raiffeisenbank a.s. Sídlo: Praha 4, Olbrachtova 2006/9, PSČ: IČ: zapsaná v Obchodním rejstříku u Městského soudu v Praze, dne , oddíl B, vložka 2051 Datum zápisu poslední změny: představenstvo: zápis pana Maria Drosce Výše základního kapitálu: ,- Kč, splacen v plné výši Akcie: ks kmenových akcií na jméno o jmenovité hodnotě Kč za jednu akcii v zaknihované podobě Raiffeisenbank a.s. nevlastní žádné vlastní akcie a zatímní listy a jiné cenné papíry, s nimiž je spojeno právo na výměnu za akcie. Počet organizačních jednotek (pobočky, obchodní zastoupení): 51 Počet zaměstnanců: 1204 Údaje o akcionářích: Raiffeisen International Bank - Holding AG, Am Stadtpark 9, Vídeň, Rakousko výše podílu na hlasovacích právech 51% Raiffeisenlandesbank Niederösterreich Wien AG, Raiffeisen Platz 1, 1020 Vídeň, Rakousko výše podílu na hlasovacích právech 24% RB Prag Beteiligungs GmbH, Europaplatz 1a, 4020 Linec, Rakousko výše podílu na hlasovacích právech 25% Vlastnické podíly akcionářů jsou rovny jejich podílům na hlasovacích právech. Všichni akcionáři jsou ve zvláštním vztahu k bance ve smyslu 19 zákona č. 21/1992 Sb. o bankách, ve znění pozdějších předpisů.

3 Organizační struktura banky Představenstvo Generální ředitel a předseda představenstva Lubor Žalman* (od 5/04) Výkonný ředitel Rudolf Rabiňák* (od 4/01) Výkonný ředitel Mario Drosc* (od 8/06) Výkonný ředitel Pierre H. Brisse* (od 6/00) Výkonný ředitel Martin Bláha* (od 4/03) Výkonný ředitel Igor Helekal (od 3/06) divize Personální M. Mainová (od 3/06) divize Podpora řízení Č. Ondrůšek (od 1/03) divize Finančnícontrolling a účetnictví R.Wagner (pověřen řízenímod 9/06) odb. Ekonomický výzkum P. Mertlík (od 6/01) odb. Interní audit R.Smrčková** (od 5/02) divize Firemní bankovnictví R.Jauker (od 6/02) divize Strukturované financování T. Gürtler (od 7/02) divize Faktoring J. Krupová (od 11/99) divize Podpora firemního bankovnictví P. Trcka (od 10/04) divize Firemní bankovnictví - Middle Market T. Hadžega (od 4/06) odbory Regionální firemní bankovnictví divize Bankovnictví pro soukromé osoby O. Havlík (od 01/06) divize Malé a střední firmy a podnikatelé J. Sladkovský (od 9/06) divize Řízení pobočkové sítě a prodeje fyzic. osobám I. Vavříček (pověřen řízením (od 4/06) divize Řízení prodeje - podnikatelská klientela J. Kotara (od 9/06) divize Přímý prodej M. Dolanský (od 5/06) divize Podpora prodeje J. Malíř (od 12/01) divize Hospodářská správa a správa budov M. Střihavka (od 2//06) divize Zabezpečení provozu P. Krumphanzl (od 2/05) odb. Organizace a řízení procesů J. Dědič (od 6/05) odb. Bezpečnost P. Lédl (od 12/01) divize Privátní bankovnictví J. Petrák (od 8/06) tým Financování obchodů M. Tichý (od 8/06) tým Řízení portfolia M. Ondruška tým Obchodování na trhu V. Brdlík tým Kapitálové trhy R. Skácel tým Řízení aktiv a pasiv M. Hanuš divize Informační technologie (IT) R. Berka (od 8/01) divize Řízení rizik N/A tým Podpora obchodu P. Jansa (od 10/04) ** odpovídá představenstvu prostřednictvím jeho předsedy PI a SME regiony * Člen představenstva tým Prodej P. Bárta

4 Informace o činnostech banky Přehled činností vyplývajících z licence přijímání vkladů od veřejnosti poskytování úvěrů investování do cenných papírů na vlastní účet finanční pronájem (finanční leasing) * platební styk a zúčtování vydávání platebních prostředků poskytování záruk otvírání akreditivů obstarávání inkasa poskytování investičních služeb hlavní investiční služby dle 8 odst.2 písm.a), b), c), d), e), zákona č. 591/1992 Sb., v platném znění doplňkové investiční služby dle 8 odst.3 písm.a) až g) vydávání hypotečních zástavních listů finanční makléřství výkon funkce depozitáře směnárenská činnost (nákup devizových prostředků) poskytování bankovních informací obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami pronájem bezpečnostních schránek činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými v bankovní licenci * Činnosti, které banka přímo nevykonává Pozn.: společnost má kromě povolení působit jako banka licenci obchodníka s cennými papíry Činnosti, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo příslušným orgánem omezeno, nebo vyloučeno: Žádné.

5 Informace o vztazích s bankou ovládanými osobami a osobami, v nichž je banka většinovým společníkem Raiffeisen Leasing, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ Podíl na ZK a hlasovacích právech činí 50%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Pořizovací cena obchodního podílu je , - Kč. Raiffeisen - Leasing Real Estate, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ: Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s. na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen Leasing, s.r.o., činí 50%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE Alpha Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ: společností Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o.činí. RLRE Beta Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ: společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. RLRE Gamma Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE & EUBE OC - TERRONIC II., s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. RLRE & EUBE OC - TERRONIC I., s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. RLRE HOTEL ELLEN s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE EDEN INVEST, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ společností RLRE HOTEL ELLEN s.r.o. a RLRE Beta Property, s.r.o., celkem činí. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE Investholding B.V., Utrechtsestraat 38 f, 6811LZ Arnhem, IČ společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí ,- EUR. Raiffeisen stavební spořitelna, a.s., Koněvova 2747/99, Praha 3, IČ Podíl na ZK a hlasovacích právech činí 25%. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. Raiffeisenbank vlastní kusů akcií o celkové nominální hodnotě ,- Kč v celkové pořizovací ceně ,-Kč RLRE Eta Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. RLRE Theta Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. RLRE Epsilon Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí.

6 Informace o vztazích s bankou ovládanými osobami a osobami, v nichž je banka většinovým společníkem RLRE Jota Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. RLRE Lyra Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Impuls Tuchoměřice, s.r.o., Dlouhá 1, Praha 1, IČ společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí 50%. RLRE Omega Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. RLRE Ypsilon Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. MB Leasing a.s., Mladá Boleslav, T.G. Masaryka 1076, IČ Přímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, činí. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč Raiffeisenbank a.s. vlastní 100 % akcií společnosti MB Leasing a.s., tj. 595 kusů akcií ve jmenovité hodnotě ,- Kč a 50 kusů akcií ve jmenovité hodnotě ,- Kč; celkový počet všech akcií 645, celková nominální hodnota všech akcií je ,- Kč o celkové pořizovací ceně ,- Kč. RLRE Orion Property s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. Základní kapitál společnosti činí ,- Kč. RLRE Taurus Property, s.r.o, Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. RLRE Dorado Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. RLRE Carina Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. RLRE Columba Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. RLRE Pegasus Property, s.r.o., Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí. RLRE Tellmer Property, s.r.o, Olbrachtova 2006/9, Praha 4, IČ Nepřímý podíl Raiffeisenbank a.s., na ZK a hlasovacích právech, reprezentovaný podílem společnosti Raiffeisen Leasing Real Estate, s.r.o., činí 90%. Raiffeisenbank nedržela k v aktivech žádné cenné papíry emitované výše uvedenými společnostmi (s výjimkou kmenových akcií emitovaných Raiffeisen stavební spořitelnou, představujících majetkový podíl Raiffeisenbank a.s. na Raiffeisen stavební spořitelně, a.s. a akcií emitovaných MB Leasing a.s. představujících majetkový podíl Raiffeisenbank a.s. na MB Leasing a.s.) ani nemá z těchto cenných papírů žádné závazky.

7 Souhrnná výše pohledávek banky za výše uvedenými společnostmi k : ,- Kč Souhrnná výše závazků banky vůči výše uvedeným společnostem k : ,- Kč Souhrnná výše záruk vydaných bankou za výše uvedené osoby k : 0,- Kč. Souhrnná výše záruk přijatých bankou od výše uvedených osob k : 0,- Kč. Raiffeisenbank a.s. Raiffeisen - Leasing, s.r.o. 50% Raiffeisen stavební spořitelna, a.s. 25% MB Leasing a.s. Raiffeisen - Leasing Real Estate, s.r.o. 50% RLRE Alpha Property, s.r.o. RLRE Gamma Property, s.r.o. RLRE Beta Property, s.r.o. (also owns 0,03% of RLRE Eden Invest, s.r.o.) RLRE & EUBE OC - TERRONIC II., s.r.o. RLRE Epsilon Property, s.r.o. RLRE Eta Property, s.r.o. RLRE Jota Property, s.r.o. RLRE & EUBE OC - TERRONIC I., s.r.o. RLRE Theta Property, s.r.o. RLRE HOTEL ELLEN s.r.o. RLRE Eden Invest, s.r.o. 99,97% IMPULS Tuchoměřice, s.r.o. 50% RLRE Investholding B.V. RLRE Ypsilon Property, s.r.o. RLRE Omega Property, s.r.o. RLRE Orion Property, s.r.o. RLRE Taurus Property, s.r.o RLRE Lyra Property, s.r.o RLRE Carina Property, s.r.o RLRE Columba Property, s.r.o RLRE Dorado Property, s.r.o RLRE Pegasus Property, s.r.o. RLRE Tellmer Property s.r.o. 90% 10% of Tellmerowned by RLRE Beta Property, s.r.o.

8 Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobou, která je v bance většinovým společníkem. Raiffeisen International Bank-Holding AG, Am Stadtpark 9, Vídeň, Rakousko Podíl na základním kapitálu banky je stejný jako na hlasovacích právech banky - 51% Souhrnná výše závazků banky vůči výše uvedené společnosti k byla ,-Kč a celková výše pohledávek banky za výše uvedenou společností k byla 0,- Kč. Raiffeisenbank nedržela k v aktivech žádné cenné papíry emitované výše uvedenou společností ani nemá z těchto cenných papírů žádné závazky. Souhrnná výše záruk vydaných bankou za výše uvedenou osobu k byla 0,- Kč. Souhrnná výše záruk přijatých bankou od výše uvedené osoby k byla 0,- Kč.

9 Představenstvo: Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucími zaměstnanci banky Mgr. Lubor Žalman, předseda představenstva a generální ředitel od 4. května Vystudoval fyziku na MFF UK v Praze v roce V letech působil ve společnosti Home Credit International jako manažer projektu, před tím v letech ve společnosti McKinsey&Company nejdříve jako Senior Associate, později jako Engagement Manager. V letech působil na různých výkonných pozicích v Komerční bance, a.s. Ing. Rudolf Rabiňák, člen představenstva a výkonnýředitel od dubna 2001 je členem představenstva Raiffeisenbank a.s. zodpovědným za oblast korporátního bankovnictví. Vystudoval Vysokou školu chemicko-technologickou. Před svým jmenováním pracoval devět let v Citibank a.s. Pierre H. Brisse, člen představenstva a výkonnýředitel Začal pracovat v Raiffeisenbank a.s. v roce V roce 2000 se stal členem představenstva Raiffeisenbank a.s. zodpovědným za oblast podpory obchodních aktivit. Od roku 1980 do roku 1991 pracoval v Continental Bank v Bruselu, Londýně a Chicagu. Martin Bláha,člen představenstva a výkonnýředitel Od dubna 2003 se stal členem představenstva Raiffeisenbank a.s. a odpovídá za oblast Treasury a investiční bankovnictví. Do roku 2001 působil v HypoVereinsbank CZ, a.s. jako ředitel Treasury. Vystudoval v Praze v roce 1988 Střední průmyslovou školu se zaměřením na automatizační techniku. Igor Helekal, člen představenstva a výkonný ředitel od dubna Vystudoval na ČVUT Fakultu jadernou s fyzikálně inženýrskou, na Yaleské Univerzitě získal titul MBA. V Letech působil jako předseda představenstva a generální ředitel společnosti Callin, před tím v letech působil jako člen představenstva a náměstek generálního ředitele pro provoz v ebance, a.s. V letech byl členem představenstva slovenské UniBanky. V letech pracoval v poradenské firmě McKinsey&Company. Mgr. Mario Drosc, člen představenstva a výkonný ředitel zodpovědný za oblast Retail banking od září Vystudoval Univerzitu Komenského v Bratislavě, matematicko-fyzikální fakultu a dále University of Cambridge, obor filozofie. V letech působil jako konzultant ve firmě McKinsey&Company, v roce 2001 byl ředitelem divize v Komerční bance a v letech /2006 byl členem představenstva slovenské VUB, a.s. zodpovědným za Retail banking.

10 Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucími zaměstnanci banky Dozorčí rada: Dr. Herbert Stepic, předseda dozorčí rady od prosince V roce 1968 vystudoval Hochschule für Welthandel (University of World Trade), Vídeň, v roce 1972 získal doktorát obchodních věd. Od roku 1973 působil v Genossenschaftliche Zentralbank AG (pozdější Raiffeisen Zentralbank AG -RZB). Od roku 1987 členem představenstva RZB zodpovědným za mezinárodní obchod, od roku 1995 zástupcem generálního ředitele. Od roku 2001 generálním ředitelem Raiffeisen International Beteiligungs AG. Dr. Robert Gruber, člen dozorčí rady od května Vystudoval Vienna University of Economics: MBA-Studies, 1979, Vienna University of Economics: PhD-Study, 1983, Post-Graduate MBA Study American University, Washington D.C. (USA), V letech působil v Raiffeisen Zentralbank AG (Vídeň), člen představenstva Pankl & Hofmann AG (Vídeń), Magna Europe Holding AG (Vídeň/Oberwaltersdorf), člen představenstva Porsche Holding GmbH (Salzburg), od roku 2001 místopředseda Raiffeisenlandesbank Niederösterreich-Wien AG. Dkfm. Rainer Franz, člen dozorčí rady od prosince Vystudoval University of Vienna, V roce 1969 MBA -University of Notre Dame, Ind. USA. V letech působil Chase Bank, New York DG Bank Frankfurt/Main, Commercial Bank of Greece. Od roku 1998 působí v Tatra bance, a.s. (Bratislava), v současné době předseda představenstva a generální ředitel. Ing. Miroslav Uličný, člen dozorčí rady od prosince Vystudoval Vysokou školu ekonomickou, Bratislava. V letech působil v Raiffeisen Zentralbank AG (Vídeň), od roku 1993 působí v Tatra bance, a.s., od roku 2000 jako člen představenstva a zástupce generálního ředitele. Jan Horáček, člen dozorčí rady od května 2006, vystudoval SVVŠ Arabská v Praze, v Raiffeisenbank pracuje od roku 1993, v současné době na pozici vedoucí Odboru General Services; před tím v letech působil v SDDS-Praha.V letech pracoval v Dopravním podniku Praha a v letech byl zaměstnán na pražském letišti. Dr. Kurt Hütter, člen dozorčí rady od září Vystudoval Sociální a hospodářské vědy v Linci, V Raiffeisen skupině působí od roku Od roku 1993 působí v úzkém vedení Raiifeisenlandesbank Oberösterreich AG. Mag. Peter Lennkh, člen dozorčí rady od května Vystudoval Vienna University of Ecomomics, titul Master of Economics and Business Administration. V roce 1988 nastoupil do Raiffeisen Zentralbank AG, od té doby působí v různých funkcí v rámci celé skupiny. Od členem představenstva Raiffeisen Internatinal Bank-Holding AG zodpovědným za Corporate banking a regiony. Ing. Josef Malíř, členem dozorčí rady od května Vystudoval Vysokou školu zemědělskou obor ekonomie. V Raiffeisenbank pracuje od roku 1999, v současnosti na pozici ředitele divize Sales and Service.V letech pracoval v Českomoravské hypotéční bance, kde naposledy působil v pozici člena představenstva a náměstka generálního ředitele. Ing. Milena Syrovátková, členkou dozorčí rady od května Vystudovala Technickou univerzitu ve Zlíně a Vysokou školu ekonomickou v Bratislavě. V Raiffeisenbank pracuje od roku 1999, v současné době na pozici vedoucí Agriculture Teamu.V letech pracovala v Commerzbank, v letech působila v Hypo- Bank CZ.

11 Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucími zaměstnanci banky -vedoucí zaměstnanci banky: Jméno Pozice Vzdělání Doc. Ing. Pavel Mertlík, CSc. Head of Economic Research Department VŠE v Praze, Univerzita Karlova, obor ekonomie Ing. Čestmír Ondrůšek Head of Management Support Division Masarykova univerzita Brno, právnická fakulta a fakulta ekonomicko správní Ing. Markéta Main Head of Human Resources Division UK-fakulta filosofická, MBA Ing. Romana Smrčková Head of Internal Audit Department Vysoká škola ekonomická, fakulta obchodní Mgr. Jan Kubín Head of Finance Controlling and Accounting Division FSV UK Praha, obor ekonomie, Konstanz University, Německo, obor finance a Ing. Robert Wagner Acting Head of Head of Finance Controlling and Accounting Division Ekonomická universita v Bratislavě, Fa. národohospodářská Ing. Andrea Šmerdová Head of Cash Management Department ČZU, obor informatika Ing. Ivo Křivka Regional Corporate banking department VŠE, Czechoslovak Management Center Ing. Jarmila Krupová Head of Factoring Division Vysoká škola ekonomická v Praze, obor ekonomika zemědělství Ing. Josef Hanousek Regional Corporate Banking Department Vysoká škola zemědělská, fakulta provozně-ekonomická Ing. Miroslav Žiška Regional Corporate Banking Manager Vysoká škola báňská Ostrava, obor ekonomický Ing. Pavel Trcka Head of Corporate Support Division Vysoká škola ekonomická, Bratislava/Praha Ing. Petr Mariáš Head of Regional Corporate banking Department VŠE Ing. Radim Jauker Head of Corporate Banking Division Vysoká škola ekonomická v Praze Ing. Richard Kuba Head of Corporate Banking Department Praha Vysoká škola zemědělská Ing. Tomáš Gürtler Head of Structured Finance Division Univerzita Konstanz Ing. Tomáš Hadžega Head of Corporate Middle Market Division VŠE Ing. Zdeněk Procházka Regional Corporate Banking Department Vysoké učení technické v Brně, fakulta stavební Ing. Zuzana Huclová Regional Corporate Banking Department VŠE v Praze, obor zahraniční obchod Bc. Petr Kaláb Regional SME Manager Praha Západočeská univerzita v Plzni, Rochester Institute of Technology - College of Daniel Bacík Regional PI Manager Praha Střední odborné učiliště strojírenské, obor mechanik strojů a zařízení Ing. Jaromír Sladkovský Head of SME Segment Division ČVUT v Praze, Fakulta stavební Ing. Ivo Vavříček Regional PI Manager Morava Vysoká škola báňská Ostrava, fakulta ekonomická Ing. Josef Malíř Head of Retail Sales and Service Division Vysoká škola zemědělská, obor provoz a ekonomika zemědělství Ing. Lubomír Sýkora Regional PI Manager Čechy České vysoké učení technické v Praze Ing. Martin Dolanský Head of Direct Sales Division VŠE Ing. Ondřej Havlík Head of PI Segment Division Vysoká škola báňská Ing. Pavel Šarkovský Regional SME Manager Čechy Vysoká škola báňská v Ostravě, Fakulta hornicko-geologická Ing. Jan Kotara Head of SME Sales Division VŠ Báňská, Fakulta ekonomická Ing. Vladimil Juřík Regional SME Manager Morava Vysoká škola ekonomická v Praze, obor finance Ing. Jaroslav Dědič Head of Organisation and Process Dpt. ČVUT v Praze, obor ekonomika a řízení elektrotechniky a energetiky Ing. Miroslav Střihavka Head of General Services and Premises Division ČVUT-ekonomika a řízení elektrotechniky a energetiky Petr Lédl Head of Security Department Gymnázium Jana Nerudy v Praze RNDr. Petr Krumphanzl Head of Operations Division UK-Fakulta matematicko fyzikální Ing. Jan Petrák Head of VIP Banking & Relationship Management Department VŠE Bc. Marek Tichý Head of Corporate Finance Team MU v Brně, Fakulta ekonomicko-správní Ing. Martin Hanuš Head of Asset/Liability Management Team MFF Universita Karlova, jaderná fyzika Ing. Michal Ondruška Head of Porfolio Management Team ČVUT Praha, fakulta civilního inženýrství Ing. Pavel Bárta Head of Sales Team ČVUT Ing. Richard Skácel, MBA Head of Brokerage Service Team The Open University Ing. Vít Brdlík Head of Trading Team Vysoká škola ekonomická, Praha Ing. Radim Berka Head of IT/Systems Division VU v Brně, fakulta stavební, obor konstrukce a dopravní stavby

12 Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucími zaměstnanci banky Souhrnná výše bankou poskytnutých úvěrů členům dozorčí rady, členům představenstva a dalším vedoucím zaměstnancům banky k byla ,- Kč. Souhrnná výše bankou vydaných záruk za členy dozorčí rady, členy představenstva a další vedoucí zaměstnance banky k byla 0,- Kč.

13 Výkaz zisku a ztráty Bil (ČNB) Mě s íč ní výka z zis ku a ztrá ty ba nky Raiffe is e nbank, a.s. < 1 > Výno s y, náklady a zis ky ne bo ztráty banky v tis ících Kč v tis ících Kč v tis ících Kč v tis ících Kč Výno s y z úro ků a po do bné výno s y a) Výnos y z úroků z dluhových cenných papírů b) Os tatní úrokové výnos y Náklady na úro ky a po do bné náklady a) Náklady na úroky z emitovaných dluhových cenných papírů b) Náklady na úroky z krátkých prodejů dluhových cenných papírů c) Os tatní úrokové náklady Výno s y z akcií a po dílů Výno s y z po platků a pro vizí Náklady na po platky a pro vize Čis tý zis k ne bo ztráta z finančních o pe rací Os tatní pro vo zní výno s y Os tatní pro vo z ní náklady Správní náklady a) Náklady na zaměs tnance aa) Mzdy a platy ab) Sociální a zdravotní pojiš tění ac) Os tatní náklady na zaměs tnance b) Os tatní s právní náklady Ro zpuš tě ní OP a re ze rv k dlo uho do b. hm o t.a ne hm o tné m m aje tku Odpis y,tvo rba a po už.re ze rv a OP k dlo uh. hm o t.a ne hm. m aj Ro zp.op a re z.k po hl.a vybr.po dr.n.,výno s y z dříve o d.po hl Odpis y,tvo rba a po už.op a re z.k po hl.a vybr.po dro z.nás tro jům Ro zpuš tě ní o prav. po lo že k k účas te m s ro zho d. a po ds t.vlive m Ztráty z pře v.účas tí s ro zh.a po ds t.vlive m,tvo rba a po už. OP Ro zpuš tě ní o s tatních re ze rv pro ne po tře bno s t 26 Tvo rba a po užití o s tatních re ze rv Po díly na zis ku (ztrátě ) účas tí s ro zh. ne bo po ds t.vlive m Zis k ne bo ztráta za úče t.o bd. z bě žné činno s ti pře d zdaně ním Mim ořádné výno s y 30 Mim o řádné náklady 31 Zis k ne bo ztráta za úče t.o bd. z m im oř.činno s ti pře d zdaně ním Daň z příjm ů Zis k ne bo ztráta za úče tní o bdo bí po zdaně ní

14 Rozsah údajů k uveřejnění z účetní závěrky údaje v tisících Kč k k k k Kapitál Tier 1 (Vlastní kapitál) Tier Využitý Tier Tier 2 + Tier Odečitatelné položky Celková výše kapitálu Jednotlivé kapitálové požadavky: Kapitálový požadavek A Kapitálový požadavek B Kap. požadavek k úvěrovému riziku OP Kap. požadavek k riziku angažovanosti OP Kap. požadavek k obecnému úrokovému riziku Kap. požadavek k obecnému akciovému riziku Kap. požadavek k měnovému riziku Kap. požadavek ke komoditnímu riziku Poměrové ukazatele Kapitálová přiměřenost 8,86% 10,09% 9,31% 8,19% ROAA (rentabilita průměrných aktiv) 0,52% 0,72% 0,73% 0,84% ROAE (rentabilita průměrného vlastního kapitálu Tier 1) 13,03% 18,04% 18,15% 20,86% Aktiva na 1 zaměstnance Správní náklady na jednoho zaměstnance 1528, , , ,5 Čistý zisk na 1 zaměstnance 330,56 479,31 439,34 481,99

15 Aktiva v rozvaze banky (v tis ících Kč) Rozvaha k Údaj kompenzovaný o opravné položky a oprávky *Rozvahová aktiva ce lkem *Pokladní hotovos t a vklady u ce ntrálních bank Stát.be zkup.dluh.a os tat.cp přijím.ce nt.bank. k re finan a) CP vydané vlád.ins tit. přijímané centrál.bankami k refinan b) Ostatní CP přijímané centrálními bankami k refinancování 5 0 Po hle dávky za bankam i a) Pohledávky za bankami splatné na požádání b) Ostatní pohledávky za bankami *Po hle dávky za klie nty a) Pohledávky za klienty splatné na požádání b) Ostatní pohledávky za klienty Dluhové ce nné papíry a) Dluhové cenné papíry vydané vládními institucemi 13 0 b) Dluhové cenné papíry vydané ostatními s ubjekty Akcie, podílové lis ty, os tatní podíly Účas ti s pods tatným vlive m a) Účas ti s podstatným vlivem v bankách b) Účas ti s podstatným vlivem v ostatních s ubjektech Účas ti s rozhodujícím vlive m a) Účas ti s rozhodujícím vlivem v bankách 20 0 b) Účas ti s rozhodujícím vlivem v ostatních s ubjektech Dlo uho do bý ne hm o tný m aje te k a) Zřizovací výdaje 23 0 b) Goodw ill 24 0 c) Ostatní nehmotný majetek Dlo uho do bý hm o tný m aje te k a) Pozemky a budovy pro provozní činnost b) Ostatní hmotný majetek Os tatní aktiva rozvahová Pohle dávky z ups ané ho vlas tního kapitálu 30 0 Náklady a příjm y příš tích období Kladné re álné hodnoty de rivátů Kladné re álné hodnoty de rivátů zajiš ťovacích 2 0 Kladné re álné hodnoty de rivátů jiných ne ž zajiš ťovacích Kladné reálné hodnoty pev.ter.operací jiných než zajišťov Kladné reál.hodnoty pev.ter.operací j.než zaj.s úrok.nás tr Kladné reál.hodnoty pev.ter.operací j.než zaj. s měn.nás tr Kladné reálné hodnoty opcí jiných než zajiš ťovacích Kladné reálné hodnoty opcí jiných než zaj. na měn.nástroje Údaj Opravné nekompenzovaný položky a o opravné položky oprávky a oprávky Údaj kompenzovaný o opravné položky a oprávky *Po hle dávky za klie nty *Pohle dávky za klie nty s platné na požádání XX Standardní pohle dávky za vládním i ins tituce m i *Sle do vané a o hro že né po hle dávky za vládním i ins tituce m i Standardní pohle dávky za os tatním i klie nty Pohle dávky hodnoce né portfoliově *Sle do vané a o hro že né po hle dávky za o s tatním i klie nty Sledované úvěry a os tatní pohledávky za ostat.klienty Nestandardní úvěry a os tatní pohledávky za ostatními klienty Pochybné úvěry a os tatní pohledávky za os tatními klienty Ztrátové úvěry a os tatní pohledávky za ostatními klienty Re s trukturalizované pohle dávky

16 Pas iva v rozvaze banky (v tis ících Kč) Rozvaha k Rezidenti a nerezidenti celkem Ro zvahová pas iva c elkem *Závazky vůči bankám a) Závazky vůči bankám s platné na požádání b) Os tatní závazky vůči bankám *Závazky vůči klie ntům a) Závazky vůči klientům s platné na požádání b) Os tatní závazky vůči klientům Závazky z dluho vých ce nných papírů a) Emitované dluhové cenné papíry b) Os tatní závazky z dluhových cenných papírů Os tatní pas iva ro zvaho vá Výno s y a výdaje příš tích o bdo bí Re ze rvy a) Rezervy na důchody a podobné závazky 14 0 b) Rezervy na daně b) Os tatní rezervy Po dříze né závazky *Základní kapitál a) Splacený základní kapitál b) Nes placený základní kapitál 20 0 c) Vlas tní akcie 21 0 Em is ní ážio 22 0 Re ze rvní fo ndy a o s tatní fo ndy ze zis ku Re ze rvní fo nd na no vé o ce ně ní 24 0 Kapitálo vé fo ndy Oce ňo vací ro zdíly a) Oceňovací rozdíly z finančních aktiv k prodeji b) Oceňovací rozdíly z os tatních aktiv a závazků 28 0 c) Oceňovací rozdíly ze zajiš ťovacích derivátů 29 0 d) Oceňovací rozdíly z přepočtu účas tí 30 0 Ne ro zdě le ný zis k ne bo ne uhraze ná ztráta z pře dcho zích o bdo bí Zis k ne bo ztráta za úče tní o bdo bí Zápo rné re álné ho dno ty de rivátů Zápo rné re álné ho dno ty de rivátů zajišťo vacích 2 0 Zápo rné re álné ho dno ty de rivátů jiných ne ž zajišťo vacích Záporné reálné hodnoty pev.term.operací jiných než zajiš ť Zápor.reál.hodnoty pev.term.operací j.než zaj. s úrok.nás tr Zápor.reál.hodnoty pev.term.operací j.než zaj. s měn.nás tr Záporné reálné hodnoty opcí jiných než zajiš ťovacích Záporné reálné hodnoty opcí jiných než zaj. na měn.nás troje

17 Rozvaha k Údaj kompenzovaný o opravné položky a Aktiva v rozva ze ba nky (v tis ících Kč) oprávky *Rozvahová aktiva c e lke m *Pokladní hotovos t a vklady u c e ntrálníc h bank Stát.be zkup.dluh.a os tat.cp přijím.c e nt.bank. k re finan a ) CP vyda né vlá d.ins tit. přijím a né ce ntrá l.ba nka m i k re fina n b) Os ta tní CP přijím a né ce ntrá lním i ba nka m i k re fina ncová ní 5 0 Pohle dávky za bankami a ) Pohle dá vky za ba nka m i s pla tné na požá dá ní b) Os ta tní pohle dá vky za ba nka m i *Pohle dávky za klie nty a ) *Pohle dá vky za klie nty s pla tné na požá dá ní b) Os ta tní pohle dá vky za klie nty Dluhové c e nné papíry a ) Dluhové ce nné pa píry vyda né vlá dním i ins tituce m i 13 0 b) Dluhové ce nné pa píry vyda né os ta tním i s ubje kty Akc ie, podílové lis ty, os tatní podíly Úč as ti s pods tatným vlive m a ) Úča s ti s pods ta tným vlive m v ba nká ch b) Úča s ti s pods ta tným vlive m v os ta tních s ubje kte ch Úč as ti s rozhodujíc ím vlive m a ) Úča s ti s rozhodujícím vlive m v ba nká ch 20 0 b) Úča s ti s rozhodujícím vlive m v os ta tních s ubje kte ch Dlouhodobý ne hmotný maje te k a ) Zřizova cí výda je 23 0 b) Goodwill 24 0 c) Os ta tní ne hm otný m a je te k Dlouhodobý hmotný maje te k a ) Poze m ky a budovy pro provozní činnos t b) Os ta tní hm otný m a je te k Os tatní aktiva rozvahová Pohle dávky z ups ané ho vlas tního kapitálu 30 0 Náklady a příjmy příš tíc h období Kladné re álné hodnoty de rivátů Kladné re álné hodnoty de rivátů zajiš ťovac íc h 2 0 Kladné re álné hodnoty de rivátů jinýc h ne ž zajišťovac íc h Kla dné re á lné hodnoty pe v.te r.ope ra cí jiných ne ž za jišťov Kla dné re á l.hodnoty pe v.te r.ope ra cí j.ne ž za j.s úrok.ná s tr Kla dné re á l.hodnoty pe v.te r.ope ra cí j.ne ž za j. s měn.ná s tr Kla dné re á lné hodnoty opcí jiných ne ž za jišťova cích Kla dné re á lné hodnoty opcí jiných ne ž za j. na měn.ná s troje Údaj nekompenzovaný o Opravná opravné položky položka Údaj kompenzovaný o opravné položky *Pohle dávky za klie nty *Pohle dávky za klie nty s platné na požádání XX Standardní pohle dávky za vládními ins tituc e mi *Sle dované a ohrože né pohle dávky za vládními ins tituc e mi Standardní pohle dávky za os tatními klie nty Pohle dávky hodnoc e né portfoliově *Sle dované a ohrože né pohle dávky za os tatními klie nty Sle dova né úvě ry a os ta tní pohle dá vky za os ta t.klie nty Ne s ta nda rdní úvě ry a os ta tní pohle dá vky za os ta tním i klie nty Pochybné úvě ry a os ta tní pohle dá vky za os ta tním i klie nty Ztrá tové úvě ry a os ta tní pohle dá vky za os ta tním i klie nty Re s trukturalizované pohle dávky

18 Pas iva v rozvaze banky (v tis ících Kč) Rozvaha k Rezidenti a nerezidenti celkem Ro zvahová pas iva celkem *Závazky vůči bankám a) Závazky vůči bankám s platné na požádání b) *Závazky vůči jiným bankám s platné na požádání *Závazky vůči klie ntům a) *Závazky vůči klientům s platné na požádání b) *Os tatní závazky vůči klientům Závazky z dluho vých ce nných papírů a) Emitované dluhové cenné papíry b) Os tatní závazky z dluhových cenných papírů Os tatní pas iva ro zvaho vá Výno s y a výdaje příš tích o bdo bí Re ze rvy a) Rezervy na důchody a podobné závazky 14 0 b) Rezervy na daně 15 0 c) Os tatní rezervy Po dříze né závazky *Základní kapitál a) Splacený základní kapitál b) Nes placený základní kapitál 20 0 c) Vlas tní akcie 21 0 Em is ní ážio 22 0 Re ze rvní fo ndy a o s tatní fo ndy ze zis ku Re ze rvní fo nd na no vé o ce ně ní 24 0 Kapitálo vé fo ndy Oce ňo vací ro zdíly a) Oceňovací rozdíly z finančních aktiv k prodeji b) Oceňovací rozdíly z os tatních aktiv a závazků 28 0 c) Oceňovací rozdíly ze zajiš ťovacích derivátů 29 0 d) Oceňovací rozdíly z přepočtu účas tí 30 0 Ne ro zdě le ný zis k ne bo ne uhraze ná ztráta z pře dcho zích o bdo bí Zis k ne bo ztráta za úče tní o bdo bí Zápo rné re álné ho dno ty de rivátů Zápo rné re álné ho dno ty de rivátů zajišťo vacích 2 0 Zápo rné re álné ho dno ty de rivátů jiných ne ž zajišťo vacích Záporné reálné hodnoty pev.term.operací jiných než zajiš ť Zápor.reál.hodnoty pev.term.operací j.než zaj. s úrok.nás tr Zápor.reál.hodnoty pev.term.operací j.než zaj. s měn.nás tr Záporné reálné hodnoty opcí jiných než zajiš ťovacích Záporné reálné hodnoty opcí jiných než zaj. na měn.nás troje

19 Aktiva v ro zvaze banky Rozvaha k v tis ících Kč Údaj kompenzovaný o opravné položky a oprávky *Ro zvaho vá aktiva celkem *Po kladní ho to vo s t a vklady u ce ntrálních bank Stát.be zkup.dluh.a o s tat.cp přijím.ce nt.bank. k re finan a) CP vydané vlád.ins tit. přijímané centrál.bankami k refinan b) Os tatní CP přijímané centrálními bankami k refinancování 5 0 Po hle dávky za bankam i a) Pohledávky za bankami s platné na požádání b) Os tatní pohledávky za bankami *Po hle dávky za klie nty a) *Pohledávky za klienty s platné na požádání b) Os tatní pohledávky za klienty Dluho vé ce nné papíry a) Dluhové cenné papíry vydané vládními ins titucemi 13 0 b) Dluhové cenné papíry vydané os tatními s ubjekty Akcie, po dílo vé lis ty, o s tatní po díly Účas ti s po ds tatným vlive m a) Účas ti s pods tatným vlivem v bankách b) Účas ti s pods tatným vlivem v os tatních s ubjektech Účas ti s ro zho dujícím vlive m a) Účas ti s rozhodujícím vlivem v bankách 20 0 b) Účas ti s rozhodujícím vlivem v os tatních s ubjektech Dlo uho do bý ne hm o tný m aje te k a) Zřizovací výdaje 23 0 b) Goodw ill 24 0 c) Os tatní nehmotný majetek Dlo uho do bý hm o tný m aje te k a) Pozemky a budovy pro provozní činnos t b) Os tatní hmotný majetek Os tatní aktiva ro zvaho vá Po hle dávky z ups ané ho vlas tního kapitálu 30 0 Náklady a příjm y příš tích o bdo bí Kladné re álné ho dno ty de rivátů Kladné re álné ho dno ty de rivátů zajišťo vacích 2 0 Kladné re álné ho dno ty de rivátů jiných ne ž zajišťo vacích Kladné reálné hodnoty pev.ter.operací jiných než zajiš ťov Kladné reál.hodnoty pev.ter.operací j.než zaj.s úrok.nás tr Kladné reál.hodnoty pev.ter.operací j.než zaj. s měn.nás tr Kladné reálné hodnoty opcí jiných než zajiš ťovacích Kladné reálné hodnoty opcí jiných než zaj. na měn.nás troje Údaj nekompenzovaný o opravné položky Opravná položka Údaj kompenzovaný o opravné položky *Po hle dávky za klie nty *Po hle dávky za klie nty s platné na po žádání XX Standardní po hle dávky za vládním i ins tituce m i *Sle do vané a o hro že né po hle dávky za vládním i ins tituce m Standardní po hle dávky za o s tatním i klie nty Po hle dávky ho dno ce né po rtfo lio vě *Sle do vané a o hro že né po hle dávky za o s tatním i klie nty Sledované úvěry a os tatní pohledávky za os tat.klienty Nes tandardní úvěry a os tatní pohledávky za os tatními klienty Pochybné úvěry a os tatní pohledávky za os tatními klienty Ztrátové úvěry a os tatní pohledávky za os tatními klienty Re s trukturalizo vané po hle dávky

20 Pas iva v ro zvaze banky Rozvaha k v tis ících Kč Rezidenti a nerezidenti celkem Rozvaho vá pas iva celkem *Závazky vůči bankám a) Závazky vůči bankám s platné na požádání b) *Závazky vůči jiným bankám s platné na požádání *Závazky vůči klie ntům a) *Závazky vůči klientům s platné na požádání b) *Os tatní závazky vůči klientům Závazky z dluho vých ce nných papírů a) Emitované dluhové cenné papíry b) Os tatní závazky z dluhových cenných papírů Os tatní pas iva ro zvaho vá Výno s y a výdaje příš tích o bdo bí Re ze rvy a) Rezervy na důchody a podobné závazky 14 0 b) Rezervy na daně 15 0 b) Os tatní rezervy Po dříze né závazky *Základní kapitál a) Splacený základní kapitál b) Nes placený základní kapitál 20 0 c) Vlas tní akcie 21 0 Em is ní ážio 22 0 Re ze rvní fo ndy a o s tatní fo ndy ze zis ku Re ze rvní fo nd na no vé o ce ně ní 24 0 Kapitálo vé fo ndy Oce ňo vací ro zdíly a) Oceňovací rozdíly z finančních aktiv k prodeji b) Oceňovací rozdíly z os tatních aktiv a závazků 28 0 c) Oceňovací rozdíly ze zajiš ťovacích derivátů 29 0 d) Oceňovací rozdíly z přepočtu účas tí 30 0 Ne ro zdě le ný zis k ne bo ne uhraze ná ztráta z pře dcho zích o bd Zis k ne bo ztráta za úče tní o bdo bí Zápo rné re álné ho dno ty de rivátů Zápo rné re álné ho dno ty de rivátů zajišťo vacích Záporné reálné hodnoty pevných termín.operací zajiš ťovacích Záporné reálné hodnoty pev.term.operací zajiš ť.s úrok.nás tr Zápo rné re álné ho dno ty de rivátů jiných ne ž zajišťo vacích Záporné reálné hodnoty pev.term.operací jiných než zajiš ť Zápor.reál.hodnoty pev.term.operací j.než zaj. s úrok.nás tr Zápor.reál.hodnoty pev.term.operací j.než zaj. s měn.nás tr Záporné reálné hodnoty opcí jiných než zajiš ťovacích Záporné reálné hodnoty opcí jiných než zaj. na měn.nás troje

21 < 1 > Aktiva v ro zvaze banky Rozvaha k v tis ících Kč Údaj kompenzovaný o opravné položky a oprávky *Rozvaho vá aktiva celkem *Po kladní ho to vo s t a vklady u ce ntrálních bank Stát.be zkup.dluh.a o s tat.cp přijím.ce nt.bank. k re finan a) CP vydané vlád.ins tit. přijímané centrál.bankami k refinan b) Os tatní CP přijímané centrálními bankami k refinancování 5 0 Po hle dávky za bankam i a) Pohledávky za bankami s platné na požádání b) Os tatní pohledávky za bankami *Po hle dávky za klie nty a) *Pohledávky za klienty s platné na požádání b) Os tatní pohledávky za klienty Dluho vé ce nné papíry a) Dluhové cenné papíry vydané vládními ins titucemi 13 0 b) Dluhové cenné papíry vydané os tatními s ubjekty Akcie, po dílo vé lis ty, o s tatní po díly Účas ti s po ds tatným vlive m a) Účas ti s pods tatným vlivem v bankách b) Účas ti s pods tatným vlivem v os tatních s ubjektech Účas ti s ro zho dujícím vlive m a) Účas ti s rozhodujícím vlivem v bankách 20 0 b) Účas ti s rozhodujícím vlivem v os tatních s ubjektech Dlo uho do bý ne hm o tný m aje te k a) Zřizovací výdaje 23 0 b) Goodw ill 24 0 c) Os tatní nehmotný majetek Dlo uho do bý hm o tný m aje te k a) Pozemky a budovy pro provozní činnos t b) Os tatní hmotný majetek Os tatní aktiva ro zvaho vá Po hle dávky z ups ané ho vlas tního kapitálu 30 0 Náklady a příjm y příš tích o bdo bí Kladné re álné ho dno ty de rivátů Kladné re álné ho dno ty de rivátů zajišťo vacích Kladné reálné hodnoty pev.term.operací zajiš ť.s úrok.nás tr Kladné reálné hodnoty opcí zajiš ťovacích 4 0 Kladné re álné ho dno ty de rivátů jiných ne ž zajišťo vacích Kladné reálné hodnoty pev.ter.operací jiných než zajiš ťov Kladné reál.hodnoty pev.ter.operací j.než zaj.s úrok.nás tr Kladné reál.hodnoty pev.ter.operací j.než zaj. s měn.nás tr Kladné reálné hodnoty opcí jiných než zajiš ťovacích Kladné reálné hodnoty opcí jiných než zaj. na měn.nás troje Údaj nekompenzovaný o opravné položky Opravná položka Údaj kompenzovaný o opravné položky *Po hle dávky za klie nty *Po hle dávky za klie nty s platné na po žádání XX Standardní po hle dávky za vládním i ins tituce m i *Sle do vané a o hro že né po hle dávky za vládním i ins tituce m i Standardní po hle dávky za o s tatním i klie nty Po hle dávky ho dno ce né po rtfo lio vě *Sle do vané a o hro že né po hle dávky za o s tatním i klie nty Sledované úvěry a os tatní pohledávky za os tat.klienty Nes tandardní úvěry a os tatní pohledávky za os tatními klienty Pochybné úvěry a os tatní pohledávky za os tatními klienty Ztrátové úvěry a os tatní pohledávky za os tatními klienty Re s trukturalizo vané po hle dávky

22 < 3 > Pas iva v ro zvaze banky Rozvaha k v tis ících Kč Rezidenti a nerezidenti 1 Ro zvaho vá pas iva celkem *Závazky vůči bankám a) Závazky vůči bankám s platné na požádání b) Os tatní závazky vůči bankám *Závazky vůči klie ntům a) *Závazky vůči klientům s platné na požádání Ús porné vklady klientů s platné na požádání b) *Os tatní závazky vůči klientům Závazky z dluho vých ce nných papírů a) Emitované dluhové cenné papíry b) Os tatní závazky z dluhových cenných papírů Os tatní pas iva ro zvaho vá Výno s y a výdaje příš tích o bdo bí Re ze rvy a) Rezervy na důchody a podobné závazky 15 0 b) Rezervy na daně 16 0 c) Os tatní rezervy Po dříze né závazky *Základní kapitál a) Splacený základní kapitál b) Nes placený základní kapitál 21 0 c) Vlas tní akcie 22 0 Em is ní ážio 23 0 Re ze rvní fo ndy a o s tatní fo ndy ze zis ku Re ze rvní fo nd na no vé o ce ně ní 25 0 Kapitálo vé fo ndy Oce ňo vací ro zdíly a) Oceňovací rozdíly z finančních aktiv k prodeji b) Oceňovací rozdíly z os tatních aktiv a závazků 29 0 c) Oceňovací rozdíly ze zajiš ťovacích derivátů 30 0 d) Oceňovací rozdíly z přepočtu účas tí 31 0 Ne ro zdě le ný zis k ne bo ne uhraze ná ztráta z pře dcho zích o bdo bí Zis k ne bo ztráta za úče tní o bdo bí Zápo rné re álné ho dno ty de rivátů Zápo rné re álné ho dno ty de rivátů zajišťo vacích Záporné reálné hodnoty pevných termín.operací zajiš ťovacích Záporné reálné hodnoty pev.term.operací zajiš ť.s úrok.nás tr Zápo rné re álné ho dno ty de rivátů jiných ne ž zajišťo vacích Záporné reálné hodnoty pev.term.operací jiných než zajiš ť Zápor.reál.hodnoty pev.term.operací j.než zaj. s úrok.nás tr Zápor.reál.hodnoty pev.term.operací j.než zaj. s měn.nás tr Záporné reálné hodnoty opcí jiných než zajiš ťovacích Záporné reálné hodnoty opcí jiných než zaj. na měn.nás troje

23 Řízení rizik organizační struktura Divize řízení rizik Ř íz e n í riz ik N /A o d b. R iz ik a p r o fir e m n í k lie n te lu M. S e d lá k tým Ú věro v á riz ik a J. C u p o v á tým A n a lýz a ú věrů P. T á fl o d b o r R iz ik a v r e ta ilu T. J e lín e k tým S c h v a lo v a te lé J. S lo u p tým P o litik a ř íz e n í r e ta ilo v ýc h r iz ik D. R o s o v á tým Ř íz e n í r iz ik h yp o tečn íc h ú vě rů M. P lz á k o d b o r T r ž n í a p ro v o z n í r iz ik a V. N o v o tn ý tým P r o v o z n í riz ik a N /A o d b. R iz ik a p r o m a lé a s tře d n í fir m y a p o d n ik a te le J.S třiž ík tým Ř íz e n í riz ik - m a lé a s tře d n í firm y Z.K lo uček tým Ř íz e n í p r o b le m a tic k ýc h ú věrů p r o m a lé a s tř e d n í p o d n ik y J. B a rd io v s k ý Ř íz e n í p o r tfo lia p r o fir e m n í k lie n te lu, m a lé a s tře d n í fir m y a p o d n ik a te le M.C h v o jk a tým K o n tr o la ú věrů L. P a p a y o v á tým O c eň o v á n í n e m o v ito s tí J.J a s a n s k ý tým D o k u m e n ta c e ú věrů p ro fir e m n í k lie n te lu L. Š im k o v á tým Ř íz e n í r iz ik - p o d n ik a te lé O.V íte k tým P ro b lé m o v é ú vě r y D. U rb a n tým C o lle c tio n s K. V aňousov á tým Ř íz e n í re ta ilo v é h o p o rtfo lia L. B ru h a

24 Řízení rizik Řízení rizik (Risk Management) je jedním z klíčových útvarů banky. Klade si za cíl efektivnířízení všech rizik, jimž je banka vystavena, jmenovitě především úvěrového rizika (tj. rizika nesplácení úvěrů poskytnutých bankou klientům), tržních rizik (rizik vyplývajících ze změn na finančních trzích) a operačních rizik (tj. rizik plynoucích z provozu banky). Řízení rizik je soustředěno v samostatné divizi, jejížřízení je s účinností od podřízeno novému členovi členovi představenstva panu Igorovi Helekalovi. V oblasti úvěrového rizika je cílem banky zdravé, dostatečně diversifikované a současně ziskové portfolio úvěrů; tomuto cíli je přizpůsoben i interní proces pro poskytování úvěrů, který dbá na zohledňování schopnosti a vůle potenciálního dlužníka splácet budoucí svůj úvěr a ostatní své závazky řádně a včas. V případě větších transakcí používá banka při analyzování úvěrového rizika i celé transakce individuální expertní posouzení, v případech nižších objemů (např. spotřebitelské úvěry, hypotéky, úvěry malým a středním podnikům) pak banka používá rovněž statistické metody hodnocení rizika. V oblasti tržních rizik naše banka používá celou řadu metod měření všech druhů těchto rizik (např. rizika ze změny směnných kurzů měn, změny úrokových sazeb na finančních trzích, riziko likvidity banky a řada dalších); mezi metody řízení těchto rizik patří např. gap analysis, metoda 1BPV a jiné, banka rovněž používá celou soustavu limitů a omezení, které zajišťují, že banka je výše jmenovaným rizikům vystavena v přiměřené míře, která nezpůsobí bance potíže ani při velkých výkyvech na finančních trzích. V oblasti operačních rizik je cílem banky chránit hmotná a nehmotná aktiva banky, jako jsou lidé, majetek, data apod., před případnou ztrátou, znehodnocením či zneužitím. Z tohoto důvodu banka posuzuje míru rizika jednotlivých aktiv a procesů spojených s těmito aktivy individuálně a implementuje patřičná technická, organizační a další opatření snižující předpokládaná rizika na přijatelnou úroveň. Účinnost opatření je dále pravidelně vyhodnocována. Banka také používá při řízení rizik všechny limity a omezení vyplývající z platných OpatřeníČeské národní banky i z dalších právních norem závazných pro naši banku, dále souběžně také limity a metody platné v bankovní síti Raiffeisen po celém světě a rovněž předvídá limity a metody nové, mimo jiné obsažené v nové metodice připravované Bankou pro mezinárodní platby (BIS) známé pod pojmem Basel 2.