SWIFT pro podniky Service Bureau & Transaction Management

Transkript

2 Agenda Broadridge stručně o společnosti S.W.I.F.T. stručně o společnosti Broadridge SWIFT Service Bureau základní popis služby, smluvní vztahy, připojení, datové centrum Připojení korporace na SWIFT STM Broadridge SWIFT Transaction Manager, brána do SWIFTu, funkcionality Reconciliation základní informace Závěr Q/A 2

3 Broadridge Globální společnost Klíčová zastoupení ve světě: Severní Amerika, Evropa, Afrika a Asie Toronto London New York New Jersey Frankfurt Frankfu Prague rt Pragu Zürich Geneve Geneva a Hyderabad Hong Kong Tokyo Singapore Johannesburg Sydney 3

4 Broadridge profil společnosti Broadridge Financial Services Inc. je globální poskytovatel software a služeb pro finanční průmysl, transakční zpracování a outsourcing (BPO, SaaS) Broadridge vznikl oddělením ADP Brokerage Service Group od ADP Inc. 03/2007 Broadridge poskytuje služby již více jak 40 let Broadridge je listován na New York Stock Exchange (NYSE: BR) Vrcholový management Broadridge sídlí v New Yorku a Londýně Roční příjmy společnosti přes 2,2 miliard USD zaměstnanců celosvětově Broadridge Czech Republic s.r.o. je pobočka Broadridge (Deutschland) GmbH Broadridge (Deutschland) GmbH je 100% pobočka Broadridge Financial Services Inc. 4

5 Broadridge Business Profile International Trade Processing 100+ Clients 50 Countries North America Equity, Mutual Fund Trade Processing Services 150+ self clearing brokers Fixed-Income Trade Processing 30+ Clients, top 4 primary dealers 90%+ of Primary Dealers that outsource Fixed Income processing rely on Broadridge Best-of-Breed Service Bureau in All Markets Exchange: Market Capital: Enterprise Value: Securities Processing Business Process Outsourcing NYSE: BR 2.70 Billion 3.10 Billion Employees: over Investor Communications Shareholder Communication (Proxy & Reorg) 900+ clients Transaction reporting Back-office Reports, Confirms, Statements, 1099 s, Trade Reports, Archival Fulfillment Distribution of Pre-and Post- Sale Client Information Market Leader in E-delivery Back Office Operations Outsource Non-Differentiating Operations Functions Retain Financing & Compliance Operational scale to service Over 20 live clients 5 High quality global service delivery

6 Broadridge SWIFT Service Bureaus (SSB) BROADRIDGE (Deutschland) GmbH Mainzer Landstraße 211, D Frankfurt am Main, Germany Od roku 2000 BROADRIDGE FINANCIAL SOLUTIONS Inc. 2 Journal Square Plaza, JERSEY CITY, N.J U.S.A. Od roku 2003 BROADRIDGE (Suisse) SA 58, Rue de la Terrassiere CH-1207 GENEVA, Switzerland Od roku 2005 BROADRIDGE Financial Solution (India) Privat Limited # , Mid Town Mal Dwarakapuri Colony, Punjagutta Od roku

7 Broadridge Z referencí (SWIFT Service Bureau) Berenberg Bank VR Discount Bank DZ Bank DAB Bank Landwirtschaftliche Rentenbank Bank für Investment u. Wertpapiere (BIW) Oyak Anker Bank Misr Bank Union Service Bank Bankhaus Lampe Universal Investment Union Investment Institutional GmbH Union Investment Privatfonds GmbH Lupus Alpha Bayern Invest Helaba Invest Quoniam AM INKA (HSBC Group) LBBW AMI WM Datenservice Villeroy & Boch Celesio AG Rewe Group Deutsche Post DHL KPMG Leoni AG Schütz GmbH Giesecke&Devrient Mitsubishi Mizuho Securities Lehmann Bros. Holdings Lazard Capital Markets Oppenheimer & Co DE Shaw GlobeOp LLC BR ICS James Giddens Societe Generale Penson Corporation of Lloyds Kimberly Clark ebay BHP Billiton, UK Perfetti van Melle, Netherland Booking.com Equa Bank, Czech Republic Pioneer Asset Management, Czech Republic Bank für Investment u. Wertpapiere (BIW), Austria Deutsche Asset Management, Schwitzerland Attrax S.A., Luxembourg navaxx S.A., Luxembourg Mizuho Securities, Japan Incitec Pivot RBS 7

8 S.W.I.F.T. S.W.I.F.T. - Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication 1973 SWIFT, založení společnosti Záměrem bylo vytvořit sdílenou celosvětovou finančních komunikační a transakční síť spolu se společným standardním finančním jazykem SWIFT je vlastněn jeho členy = uživateli (Member-owned cooperative) V současnosti má SWIFT více jak členů BIC/BEI GIBACZPX Ve více jak 200 státech Udržuje vlastní komunikační síť Přenáší finanční informace bezpečně a spolehlivě (99,999%) standard umožňuje klientům automatizaci finančních transakcí SWIFT má hlavní sídlo v Belgii 8

9 Broadridge Partnerství se SWIFTem Broadridge je aktivním partnerem SWIFTu. Broadridge je certifikovaný partnere SWIFTu. Aktuálně: BR jako senior sponzor: SWIFT regional conference Wien 06/2012 SWIFT Operational Forum Frankfurt 11/2012 9

10 Swiftová zpráva finanční komunikační standard Současný standard ISO: FIN MT101 request for transfer :20:1234/5678 :28D:1/1 :50H:/ DEBTOR's NAME Debtor's Address 1 Debtor's Address 2 US :30: :21:refA :32B:USD , :59:/ NAME CREDITOR Creditor's Address 1 Creditor's Address 2 GB :71A:SHA Současnost: přeneseno 19,7 milionu zpráv K ,2 miliard zpráv od Nový standard ISO: MX pain <mx:document xmlns:mx="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain "> <mx:cstmrcdttrfinitn> <mx:grphdr> <mx:msgid>1234/5678</mx:msgid> <mx:credttm> t00:00:00</mx:credttm> <mx:nboftxs>1</mx:nboftxs> <mx:initgpty> <mx:nm>debtor's NAME</mx:Nm> <mx:pstladr> <mx:adrline>debtor's Address 1</mx:AdrLine> <mx:adrline>debtor's Address 2</mx:AdrLine> <mx:adrline>us</mx:adrline> </mx:pstladr> </mx:initgpty> <mx:fwdgagt> <mx:fininstnid> <mx:bic>swhqus3nxxx</mx:bic> </mx:fininstnid> </mx:fwdgagt> </mx:grphdr> <mx:pmtinf> <mx:pmtinfid>1234/5678</mx:pmtinfid> <mx:pmtmtd>trf</mx:pmtmtd> <mx:reqdexctndt> </mx:reqdexctndt> <mx:dbtr> <mx:nm>debtor's NAME</mx:Nm> <mx:pstladr> <mx:adrline>debtor's Address 1</mx:AdrLine> <mx:adrline>debtor's Address 2</mx:AdrLine> <mx:adrline>us</mx:adrline> </mx:pstladr> </mx:dbtr> <mx:dbtracct> <mx:id> <mx:othr> <mx:id>123456</mx:id> </mx:othr> </mx:id> </mx:dbtracct> <mx:dbtragt> <mx:fininstnid> <mx:bic>pefigb66xxx</mx:bic> </mx:fininstnid> >>> >>> </mx:dbtragt> <mx:cdttrftxinf> <mx:pmtid> <mx:instrid>refa</mx:instrid> <mx:endtoendid>refa</mx:endtoendid> </mx:pmtid> <mx:amt> <mx:instdamt Ccy="USD"> </mx:InstdAmt> </mx:amt> <mx:chrgbr>shar</mx:chrgbr> <mx:cdtragt> <mx:fininstnid> <mx:bic>pefigb66xxx</mx:bic> </mx:fininstnid> </mx:cdtragt> <mx:cdtr> <mx:nm>name CREDITOR</mx:Nm> <mx:pstladr> <mx:adrline>creditor's Address 1</mx:AdrLine> <mx:adrline>creditor's Address 2</mx:AdrLine> <mx:adrline>gb</mx:adrline> </mx:pstladr> </mx:cdtr> <mx:cdtracct> <mx:id> <mx:othr> <mx:id> </mx:id> </mx:othr> </mx:id> </mx:cdtracct> </mx:cdttrftxinf> </mx:pmtinf> </mx:cstmrcdttrfinitn> </mx:document> 10

11 SWIFT jedním standardem do všech bank Z heterogenního do homogenního prostředí 11

12 Broadridge STM brána do SWIFTu Swift Transaction Manager (STM) aplikace specializovaná na SWIFT STM vyvinuto v Broadridge 12

13 STM Párování formátů a dat od klienta / ke klientovi (abstrakce) Systém #1 xls Systém #2 pain. MT101 STM MT101 SEPA Systém #3 IDOC 13

14 WW Treasury Možný scénář (abstrakce) Pobočka BR Service Bureau Centrální správa pokladnice Pobočka Pobočka 14 14

15 SWIFT & STM standardní a bezpečná brána pro finanční komunikaci Optimalizace a přehlednost finančních toků Jedna centrální platforma umožňuje jednotnou správu financí a jednotnou finanční komunikaci s bankami (matka i pobočky) => průhledná správa Získání přehledu o aktuálním stavu globální hotovosti Vytvoření centra (payment hub) pro všechny lokální a zahraniční platby v rámci společnosti včetně přehledu o přijatých platbách a saldech Redukce až eliminace manuálních úkonů během finančních transakcí a snížení rizik spjatých s manuálními úkony matka banky pobočka Corporate Treasury Současnost: korporací na SWIFTU pobočka 15

16 Broadridge SSB SWIFT Access Model SWIFT Service Bureau pro korporace A) TRCO B) MA-CUG C) SCORE Treasury Counterparty Member Administered - Closed User Group Standardised Corporate Environment 16

17 SCORE Banky v ČR poskytující SCORE SCORE = Standardised Corporate Environment Name of the provider BIC of the provider CESKA SPORITELNA A.S. CITIBANK EUROPE PLC, ORGANIZACNI CREDIT AGRICOLE CIB S.A. DEUTSCHE BANK AG FORTIS BANK SA/NV, BRUSSELS, BRANCH GE MONEY BANK, A.S.(FORMERLY GE HSBC BANK PLC-PRAGUE BRANCH KOMERCNI BANKA, A.S. OBERBANK AG RAIFFEISENBANK A.S. THE ROYAL BANK OF SCOTLAND PLC UNICREDIT BANK CZECH REPUBLIC,A.S. GIBACZPX CITICZPX CRLYCZPP DEUTCZPX GEBACZPP AGBACZPP MIDLCZPP KOMBCZPP OBKLCZ2X RZBCCZPP ABNACZPP BACXCZPP 17

18 Broadridge Role Service Bureau (SSB) SWIFT member (BIC/BEI) Jednáme jménem našeho klienta 18

19 SSB : základní varianta SSB klient Broadridge FIN (MT) soubor FIN Service Back office systém klienta (S)FTP MQ FileAct soubor VPN Internet nebo pevná linka SWIFTNet Gateway FileAct Service InterAct Browse SSB Help Desk/Hotline SSB Administrátor High level security end-to-end 19 HR System NON-SWIFT

20 SSB : plná varianta = základní + STM SSB klient Broadridge Back office systém klienta (S)FTP MQ FIN (MT) soubor FileAct soubor VPN Internet or/and Leased Line Workstation Konvertor Matching Embargo Checking SWIFTNet Gateway FIN Service FileAct Service STM Workstation Other Files.txt,.csv,.xls,.xml. InterAct Browse Message Entry Message Approval Message Status http(s) SSB Help Desk/Hotline SSB Administrator High level security end-to-end 20 HR System

21 SWIFT Service Bureau Datové centrum Vysoce zabezpečené datové centrum DR Centre Frankfurt Mainzer Landstraße (BR) Production Centre Frankfurt Hanauer Landstraße (Interxion) SWIFTNet DR System Test System SWIFTNet Live System SWIFTNet Backup System SWIFTNet 21

22 SWIFT Service Bureau Datové centrum 24/7 monitorovací služba Bezpečnostní kamery Alarm Kontrolovaný přístup Požární ochrana Ochrana proti zatopení klimatizace Záložní dieselové zdroje napětí 22

23 SWIFT Service Bureau certifikáty ISO certifikát Information Security Management Systems BCMS cerfitikát Business Continuity Management System 23

24 Best Practise připojení na SWIFT od A do Z Pravidelné informování o stavu 1. Uzavření SLA s Broadridge 2. Ukončení registrace na SWIFT 3. Workshop - Určení rozsahu 4. Identifikace a kontaktování bank 5. Nastavení & Test SWIFT prostředí 6. Setup & Test SSB připojení 7. Integrační testy STM aplikace 8. Test s pilotními bankami 9. Trénink uživatelů 10. SWIFT Approval Readyness Confirmation 11. GO Live SWIFT Activation Date Celkem ca 3 měsíce 24

25 Broadridge SSB - poskytované funkce a služby SWIFT Services (SSB) Impl.-Mngt., VPN Access, Setup, Customization, Entitlement, Support, SWIFT Transaction Manager (STM) Message Import (any) IPF Message Creation (FIN, MX, FileAct) Bank Account Mngr. Message Approve (FIN, MX, FileAct) Message Display (FIN, MX, FileAct) Matching Conversion Administration (BIC s, RMA) Settings (Views, User, Function) Reconciliation SWIFTNet Connectivity Screening 25 Standard Volitelné

26 SWIFT Service Bureau Servis & podpora Správa a monitoring Řešení problémů Administrace systémů a údržba Aktivní monitoring systémů kontrola komunikačních linek RMA Service správa uživatelů a hesel podpora/help-desk Hotline správa vyjímek pravidelná záloha databází, archivace pravidelné ověřování funkce DR administrování HW/SW administrace BIC Directory SWIFT Changes update každý rok Software Upgrades Monitoring - pondělí až pátek od 8:00 do 18:00 Standardní Hotline pondělí až pátek od 8:00 do 20:00 Možnost rozšíření 24/5, 24/6 nebo 24/7 26 Komunikace s námi je v češtině!

27 Broadridge STM brána do SWIFTu STM specializovaná aplikace, uživatelsky přátelský a v mnoha směrech nastavitelný a účinný nástroj pro práci se swiftovými zprávami STM vyvíjeno v Broadridge v Praze od roku

28 Broadridge STM Screenshots Menu 28

29 Broadridge STM Screenshots Create MT / MX 29

30 Broadridge STM Screenshots Message Templates 30

31 Broadridge STM Screenshots Práce se zprávami na základě stavových diagramů 31

32 Broadridge STM Screenshots Approve screen 32

33 Broadridge STM Screenshots Message detail 33

34 Broadridge SWIFT Transaction Manager - STM STM jako centrální místo pro všechny odchozí a příchozí transakce přes SWIFT Webová aplikace nutný pouze browser STP Zachytávání plateb a autorizace Logování akcí u každé transakce (audit) Princip n-očí Vždy aktuální informace o stavu transakcí Automatické vyhodnocování, shromažďování a distribuce informací o transakcích (exporty)

35 Broadridge SWIFT Transaction Manager - STM Automatické vyhodnocování, shromažďování a distribuce informací o transakcích (exporty) Práce s národními formáty (např. DTAUS/DTAZV, BACS, SEPA, BAI2, BECS, AFB120) Matching pro FX a Money Market transakce SAP Import/Export (IDoc, ISO20022, MT, etc.), také Non-SAP systémy Autorizace MD5 nebo SHA Digitalní podpisy (A004) 35

36 Broadridge STM Screenshots BIC Table 36

37 Broadridge STM Screenshots RMA and user settings 37

38 Broadridge IPF saldo přehled Přehled podle měn Rychlý klik pro přehled účtů 38

39 Broadridge IPF detail a rychlý příkaz Klik pro rychlé vytvoření platebního příkazu (MT103) 39

40 Výhody Výrazné snížení nákladů na IT oddělení. Převezmeme od vaší společnosti veškeré technické záležitosti související s posíláním a přijímáním zpráv do a ze sítě SWIFT, čímž ušetříte náklady spojené s připojením do sítě SWIFT. Automatizovaný export a import zpráv. Naše systémy umí exportovat a importovat pomocí mnoha služeb, jmenovitě například IBM WebSphere MQSeries, SOAP WebServices či FTPS/FTP. Tyto zprávy dále umíme číst a ukládat z/do mnoha formátů, například SEPA-XML, FIN, FIX, FileAct, SAP IDoc, XML, TXT, CSV, XLS a řady dalších. Předdefinované zpracování zpráv, Straight Trough Processing (STP). Pomocí aplikace Swift Transaction Manager (STM) lze ve formě rozšířeného stavového diagramu nadefinovat rozličné akce, které se provedou se zprávou na základě splnění daných podmínek, či spuštěním akce uživatelem. Tímto způsobem lze nadefinovat většinu rutinních akcí, čímž se výrazně snižuje režie spojená s ručním zprácováním, přeposíláním a vytvářením zpráv. Bezpečnost. Bezpečnost je zajištěna použitím oddělených přenosových cest, umístěním našich serverů v zabezpečeném výpočetním centru v Německu a silným několikanásobným šifrováním po celé trase. Na klientské straně umíme na základě požadavku klienta zapnout systém čtyř či více očí, povinné potvrzení údajů při odeslání dané zprávy a další mechanismy, které minimalizují riziko zneužití systému či odeslání zprávy s nepravdivými údaji. Matching zpráv. Odešlete-li zprávu např. MT300 (Foreign Exchange Confirmation) a vaše protistrana vám pošle jako odpověď další zprávu typu MT300, pak musíte ručně dohledat ke které zprávě tato odpověď patří. To může být obzvlášť nepříjemné v případě, že těchto zpráv odesíláte větší množství. STM proto poskytuje službu Message Matching, která pomocí předdefinovaných a nastavitelných pravidel vyhledává a označuje související zprávy. Efektivní přístup k vašim zprávám. Aplikace STM umožňuje přednastavit různé druhy pohledů na seznamy zpráv a intiutivně v nich vyhledávat. Chcete-li například vyhledat všechny zprávy typu MT300 či MT320 poslané od společnosti BANADEFF za poslední měsíc s částkou vyšší než EUR, pak zadání a spuštění tohoto vyhledávacího výrazu vám nezabere více než několik vteřin. Podpora všech typů MT a MX zpráv. Umíme zpracovávat všechny typy FIN zpráv, včetně systémových - tedy MT010 až MT a mnoho dalších výhod. 40

41 Broadridge shrnutí V Broadridge naleznete ideálního partnera Efektivní infrastruktura Kvalifikovaný personál Profesionální podpora Kompetentní administrace a správa systémů Osvědčené struktury pro zálohování Variabilní náklady růst s klientem Testované disaster/recovery procesy Komunikace v češtině 41

42 Broadridge CityNetwork Reconciliation PROactive Reconciliation delivers both high match rates and volume throughput on either an overnight or intra-day basis. Thereafter, its automated processing capabilities reduce manual effort still further by identifying, assigning and forwarding exceptions immediately to the team responsible, delivering earnings improvement by reducing operational cost and losses. Trade Confirmation Matching PROactive Matching is the market leading confirmation matching solution that automates the processing of trade confirmations with unbeatable match rates from the earliest point in the pre-settlement cycle. It streamlines the processing for all Treasury activity whether FX, MM, FRAs, Precious Metals, IRSs, Currency Options or OTC Derivatives. This powerful matching technology provides true 3-way, real-time matching for counterparty, customer and broker confirmations, while intelligent features such as self learning matching rules ensure manual effort is kept to a minimum. Cash Management PROactive Funding provides intra-day monitoring of all bank accounts to ensure better use of cash and full control of Intra-day positions by sweeping funds between any number of monitored accounts. It thereby ensures better use of surpluses as well as quickly identifying overdrawn accounts or misdirected payments. Exception Resolution PROactive Investigation automates the handling of exceptions which result from matching, reconciliation and any other process. Issues can be tracked and claims effectively monitored via an intuitive user interface. Cases are organised in user work queues with the most urgent cases prioritised for immediate review. All internal and external interaction is tracked and fully audited to ensure increased customer service and a reduction in exposure to losses. 42

43 43

44 Děkuji za pozornost! Kontakty: Martin Jeřicha Tel.: Volker Wombacher Head of SWIFT Services & IT Tel.: