Transkript

1 SPECIÁL Úspěchy Partners v roce 2010 SPECIAL.indd :21

2 NEMUSÍME ŘÍKAT, ŽE JSME NEJLEPŠÍ. MY TOTIŽ DĚLÁME FINANČNÍ PORADENSTVÍ JINAK. JSME PARTNERS OST NAP LNĚ ĚCHU. DBÁME NA POCT IVO RU RIÉRNÍM STU KDO MÁ VU KAŽDÉHO, LI, ELÁN A PO PRÁVĚ VÁS. MY TOTIŽ RÁDI DĚLÁME VĚCI JINAK. Y PO ÚSP INEČNOU M OŽN OSTOR PRO MIMOŘÁDNÉ VÝDĚLKY. DNIKATELSKÉ MYŠLENÍ. DÁVÁME PR PRACOVAT V PARTNERS JE VÝZVA, PRESTIŽ A TAKÉ HRDOST. JDE O JED OST, DODRŽOVÁNÍ ETIKY A KVALIT M VZDĚLÁVÁNÍ. PODPORUJEME V KA NÍ VAŠÍ T OUH U. SÁZÍME NA PROMYŠLENÝ SYSTÉ POK UD CHCETE, TO CO MY, HLEDÁME SPECIAL.indd :21

3 Y Ě O M N O I P P U K D O R P Vážení čtenáři, ještě než se pustím do bilancování roku minulého a výčtu toho nejdůležitějšího, co nás letos čeká, moc ráda bych vám do roku 2011 popřála hodně štěstí, pevnou vůli a zástupy spokojených klientů. Pokud se nám všem podaří udržet nastolené tempo, věřím, že k vám budu mluvit se stejným optimismem i v novoročním vydání JsmePartners s číslicí 2012 v hlavičce. Důvodů k radosti je více, já si však dovolím vyzdvihnout jen jeden zásadní: Ekonomické výsledky by opět měly potvrdit naše dominantní postavení mezi finančněporadenskými společnostmi. I v loňském, pro mnohé kritickém roce, kdy zkrachoval rekordní počet firem, se nám podařilo zvýšit naše příjmy o téměř třicet procent! A to i přesto, že se pohybujeme ve vysoce konkurenčním prostředí, kde se každá chyba tvrdě trestá. Ano, je pravda, že ani konkurence nespí, pokud si však zachováme zdravé sebevědomí a dopřejeme si klid na práci, určitě se nemusíme stresovat každým dobře propagovaným počinem našich souputníků. Růstový potenciál Partners ještě zdaleka není vyčerpán. Z naší pozice ale vyplývá i řada závazků. Nadále musíme zůstat věrní cestě, po níž jsme se před třemi lety vydali a díky které dnes můžeme slavit úspěchy. Cestě, na jejímž konci je profesionální finanční poradenství a pevné pouto mezi vámi, poradci, a vašimi klienty. Proto rozvíjíme spolupráci s European Financial Planning Association (EFPA), neustále zkvalitňujeme náš systém vzdělávání, šíříme finanční osvětu a razíme filozofii nízkonákladových produktů. Klíčovými hesly pro následující rok však budou servis a akciový program. Proč jsem vybrala právě tato dvě? Jak již padlo v prosincovém čísle JsmePartners, chceme, aby každý z vás dostal příležitost profitovat na hospodářských výsledcích naší firmy. Proto se stávající akcionáři v příštích pěti letech vzdají až 30 % podílu ve prospěch manažerů od pozice M2 výše, kteří splní předem jasně dané podmínky. Šanci má ale opravdu každý. Slůvko servis jsem pak vybrala proto, že do každodenního života společnosti budou čím dál více promlouvat nástroje SERVIS AGENTA. Aktivní call centrum se pustí do záchrany smluv, abychom omezili riziko storen, z FiPu začneme dolovat klientská data, tak abyste věděli, kdy je ten správný čas na tu či onu nabídku. Budoucnost patří cross- -sellingu! Zároveň budeme dále aktivně podporovat naše poradce a manažery v budování klientských center a modernizovat a rozšiřovat naše produktové portfolio. I nadále se budeme specializovat na investiční a pojistné produkty. Sázíme na model investiční platformy představené loni, která ukazuje, že jsme schopni obsadit segment trhu, na který jsme dosud nedosáhli. Čekají vás i nové exkluzivní produkty uzavřené s pojišťovnami Allianz a Uniqa. Dále chceme intenzivně spolupracovat se stávajícími strategickými partnery skupinami Axa a Aegon, pojišťovnami AVIVA, ČPP a Generali, a asset manažery Pioneer Investment a CONSEQ Investment Management. Spustit plánujeme také nový model Hlídacího psa, který bude ještě přísněji dohlížet na kvalitu poradenské práce, a lépe tak hlídat dobré jméno Partners. Již brzy představíme ombudsmana jako poslední instanci při řešení konfliktů ve strukturách a instituci, k níž se budete moci odvolat, pokud nebudete souhlasit s rozhodnutím centrály a objevíte nová dosud nezohledněná fakta. Zefektivníme také fungování etického výboru. Nadále budeme ve spolupráci s UniCredit Bank rozvíjet Partners bankovní služby, naplno rozjedeme Partners investiční společnost i Partners akademii. S pomocí webu Peníze.cz a nově založené dceřiné společnosti Partners media se zároveň pustíme do sféry e-commerce. Čeká nás toho tedy opravdu hodně! Nerosteme ale jen my. Roste i snaha o regulaci finančněporadenského sektoru. Možná jste si již všimli, možná ne Každopádně bych chtěla apelovat na to, abyste tuto oblast nepodceňovali. Slibujeme, že uděláme vše proto, abyste byli včas informováni o všech změnách, jejich praktické provádění je už ale hlavně na vás. Je velmi pravděpodobné, že za každé klopýtnutí, byť z nepozornosti nebo motivované dobrými úmysly, budeme všichni tvrdě platit. Dost ale práce! Nejen tou živ je člověk (dokonce i v Partners). Nezapomněli jsme ani na odpočinek a společenská setkání. V únoru začneme Leaders Clubem v Rakousku, opět nás čeká parádní výroční konference, Silver a Golden Trip, ples a mnohem mnohem více. Těšit se můžete i na zbrusu novou reklamní kampaň, korporátní video a další marketingové akce Katka Palková Předsedkyně představenstva Partners 3 SPECIAL.indd :21

4 Obsah Úvodní slovo předsedkyně představenstva Katky Palkové 3 Jak jsme rostli 5 V roce 2010 překročil provizní obrat společnosti Partners jednu miliardu korun. Výsledky společnosti přehledně v grafech a tabulkách. Jak jsme byli úspěšní 8 Více než dvě stovky povýšených manažerů, jedenáct ředitelů a dva noví partneři společnosti to je bilance povýšených v roce Gratulujeme! Jak jsme rozšiřovali portfolio 12 Nové exkluzivní produkty roku 2010, nové tváře odborníků v analytickém týmu, noví obchodní partneři. Bilanci uplynulého roku přináší ředitelka obchodu Partners Vlaďka Cisarzová. Jak jsme otevírali nová KC 14 Klientských center Partners je již více než deset a právě rok 2010 byl z hlediska nových KC velmi vydařeným. S reprezentativními prostory na prestižním místě se klienti nově potkávají například v Lanškrouně, Vysokém Mýtě, Českých Budějovicích nebo Nymburku. Jak jsme se vzdělávali NOVĚ 18 Akademie finančního vzdělávání prošla dalším vývojem, který odpovídá přáním poradců a manažerů a růstu společnosti. Ve vzdělávání přibyly zcela nové projekty, jako je ředitelské vzdělávání, Finance v souvislostech, Start-up pro nováčky nebo přípravný kurz k FA. Jak jsme přicházeli s jedinečnými projekty 22 Partners byli i v roce 2010 hlavními inovátory na finančněporadenském trhu. Spuštění a rozvoje se dostalo mnoha velmi důležitým projektům. Vybrali jsme některé z nich. FiP unikátní software, který usnadňuje a posouvá každodenní práci s klienty 28 Peníze.cz a Finmag.cz dva zpravodajské portály ve vlastnictví Partners 30 Jak jsme byli vidět 32 V roce 2010 jsme podporovali podnikání poradců Partners dalším budováním dobrého jména značky. Reklamní kampaň byla více zaměřená na edukaci, po celé republice se objevily billboardy poradců a manažerů Partners a odborníci a analytici se hojně objevovali v médiích. Jak jsme pomáhali 36 Více než dva miliony korun jsme rozdali tam, kde byly nejvíce zapotřebí. Prostřednictvím dvou desítek projektů jsme pomáhali dětem, nemocným, seniorům a postiženým povodněmi. Jak jsme se potkávali 39 Novinkou roku 2010 je letní Strategic Management Conference (SMC), která měla své pokračování v podobě SMC na cestách. Všichni vedoucí, manažeři a ředitelé tak měli možnost seznámit se s nejdůležitějšími projekty Partners a diskutovat o nich. Setkávali jsme se ale i na výroční konferenci, plese na Žofíně nebo odborných seminářích. Jak jsme si užívali 43 Ti nejlepší si užívali odměnu za svůj skvělý výkon, ať již v Turecku na Partners Trip 2010, na kvartálním setkání členů Leaders Club nebo na motivačních cestách pořádaných partnery a řediteli Partners. Partners bankovní služby, díky kterým zůstane klient skutečně váš 22 Založení investiční společnosti a projekt Partners Profesionální multibrand 24 Call centrum a jeho pilotní projekt spotřebitelská soutěž s Nestlé 26 4 SPECIAL.indd :21

5 Jak jsme rostli Jak jsme rostli Od svého založení v roce 2007 Partners neustále dosahují růstu. Ať se jedná o provizní obrat, počet uzavřených smluv, počet klientů nebo obchodních partnerů a produktů v portfoliu, Partners se daří již třetím rokem ve všech těchto parametrech dosahovat růstu. A to navzdory nepříznivé makroekonomické situaci a proběhnuvší finanční krizi. Rok 2010 nebyl v tomto ohledu výjimkou. Provizní obrat vzrostl o 30 % a přesáhl magickou hranici jedné miliardy korun. V tuto chvíli se jedná o odhad, přesná čísla budou známa až po řádném auditu. Poradci a manažeři Partners uzavřeli v roce tisíc smluv a získali více než 70 tisíc nových klientů. Díky nastavení kariérového plánu a skvělým výsledkům byl rok 2010 také rokem povýšení do vyšších pozic. Celkově řady Partners rozšířilo přes šest stovek poradců, povýšena byla více než stovka manažerů a přibylo i pět ředitelů a dva noví Partneři. RŮST SPOLEČNOSTI. Partners již třetím rokem kontinuálně rostou v dosažených bankovních jednotkách. POČET SMLUV. Dlouhodobě rosteme i v počtu realizovaných smluv s klienty. ROK 2010 A PARTNERS. Tabulka základních dosažených výsledků společnosti Nárůst oproti roku 2009 Počet klientů k Počet smluv historicky k Očekávaný provizní obrat Počet poradců ,07 mld. Kč + 30 % PROVIZNÍ OBRAT. Třžby, respektive příjmy z provizí splečnosti Partners, jsou dlouhodobě stabilní a neustále rostou. V roce 2010 došlo k nárůstu provizního obratu o více než třicet procent oproti předchozímu roku. Počet manažerů % + 34 % + 30 % Počet ředitelů Počet klientských center SPECIAL.indd :21

6 KOMPLEXNOST NAŠICH SLUŽEB V ROCE 2010 To, že poradci Partners nabízí svým klientům skutečně komplexní a diverzifikovaná portfolia, dokládá pohled na složení produkce v roce Partners nejsou společností jednoho typu produktů: klientům dokážeme pomoci se spořením, investováním, zafinancováním vlastního bydlení i pojištěním všeho druhu. Při pohledu na portfolio dle počtu uzavřených smluv vidíme, že čtvrtinu produkce tvoří smlouvy o investičním životním pojištění a zhruba stejná část koláče připadá na jednorázové investice do podílových fondů. Neustále roste i počet smluv na pravidelné investice do podílových fondů. Neživotní pojištění aut a majetku tvoří 12 procent portfolia a o něco nižší procento připadá smlouvám na riziková a úrazová pojištění. Hypotéky dle množství smluv tvoří pouze pět procent portfolia, ale z hlediska objemu úvěrových částek se v roce 2010 jedná o více než osm miliard korun. OBCHODNÍ PARTNEŘI. Portfolia jsou diverzifikována mezi množství finančních institucí. OBCHODNÍ PARTNEŘI. Portfolia jsou diverzifikována mezi množství finančních institucí. PORTFOLIO Klientská portfolia navrhovaná poradci Partners jsou složena z různých typů produktů. OBCHODNÍ PARTNEŘI. Portfolia jsou diverzifikována mezi množství finančních institucí. OBCHODNÍ PARTNEŘI. Portfolia jsou diverzifikována mezi množství finančních institucí. OBCHODNÍ PARTNEŘI. Portfolia jsou diverzifikována mezi množství finančních institucí. 6 SPECIAL.indd :21

7 OBJEM REALIZOVANÝCH OBCHODŮ Ve všech složkách portfolia s výjimkou stavebního spoření zaznamenali Partners růst. Nejvýznamnější boom se týká pravidelného investování do podílových fondů a hypotečních úvěrů. Partners tak v roce 2010 potvrdili svou vedoucí pozici na trhu. To potvrdila i společná tisková zpráva o zprostředkovaných obchodech v prvním pololetí roku 2010 profesních asociací AFIZ a USF, které sdružují 90 % poradenského trhu u nás. Podíl Partners na zprostředkovaných objemech hypotečních úvěrů a investic do podílových fondů činil třetinu, v případě penzijního připojištění uzavřeli poradci Partners svým klientům smlouvy na čtvrtinu celkových ročních příspěvků. Podíl Partners na ročním pojistném životního pojištění je 21 %. Tyto výsledky ukazují velmi silnou pozici Partners v oblasti hypoték, investic i pojištění, a také vyváženost produktového portfolia společnosti, které odpovídá potřebám klientů. Petr Borkovec INVESTICE, IŽP A HYPOTÉKY. Objem zprostředkovaných finančních toků za rok Nárůst oproti roku 2009 Roční nové předepsané pojistné životní pojištění Kč Kč Roční nové předepsané pojistné neživotní pojištění Kč Kč Objem jednorázových investic kolektivního investování Kč Kč Objem cílových částek pravidelných investic Kč Kč Objem ročních plateb pravidelných investic Kč Kč Objem hypotečních a dalších úvěrů Kč Kč Objem cílových částek stavebního spoření Kč Kč Objem ročních plateb do penzijního připojištění Kč Kč 7 SPECIAL.indd :21

8 Jak jsme byli úspěšní Jak jsme byli úspěšní První pohled na statistiky povýšených v roce 2010 svědčí o tom, že kariérový plán Partners, systém vzdělávání a podmínky a podpora podnikání ve společnosti svědčí úspěšným kariérám. Partners jsou zkrátka firma, kde ti, co na sobě tvrdě pracují, jdou po kariérových příčkách neustále nahoru. V roce 2010 jsme kromě desítek manažerů povýšili také jedenáct ředitelů a poprvé od vzniku společnosti máme dva nové Partnery. Jitka Lucbauerová a Petr Kroupa vystoupali na nejvyšší stupínek a spolu s Petrem Borkovcem a Radimem Lukešem tvoří tým Partnerů společnosti. JAK SE POVYŠOVALO V PARTNERS V ROCE 2010 Nových M1 147 Nových M2 32 Nových M3 22 Nových D1 7 Noví D2 4 Noví D3 2 M1 Team Manager Celkem 147 povýšených Adámková Iveta Audyová Zora Balík Jiří Beník Martin Bezecná Veronika Bezecný Dalibor Bobrovská Radka Caldr Karel Cimburek Martin Coufalová Zdenka Čanda Vladimír Čerych Dalibor Česalová Taťjana Čihák Petr Danč Lukáš Daňová Veronika Daxner Igor Dinga Libor Dlouhý Petr Doležal Pavel Dubová Marcela Dvořáková Jana Eliáš Radek Fiedler Milan Frantík Martin Frolíková Jitka Frömel Michal Fučík Tomáš Galia Tomáš Gongala Josef Gregovská Kateřina Gruntová Daniela Hájek Roman Hájková Gabriela Hart Milan Havlíček Jiří Havlová Alžběta Hehl Martin Hradil Aleš Hrbáč Jakub Hrouda David Hubáček Marek Ing. Dalibor Čerych, Team Manager, ředitelství T. Hummela Rok 2010 mi potvrdil jedno moudré rčení, Nevadí, když padnete třeba desetkrát na h... na ústa, pokud dokážete i po desáté vstát. Není to snadné, ale stojí to za to. Libor Dinga, Team Manager, ředitelství J. Hlaváče Rok 2010 pro mě znamenal nové vzdělání díky akademii TTT. Rozšíření klientských kanceláří v Liberci. Možnost získání akciového programu, otevření banky a investiční společnosti. Marek Hubáček, Team Manager, ředitelství K. Žůrkové Rok 2010 pro mě znamenal první krok v kariéře při povýšení na M1, ale hlavně spoustu chyb, které jsem udělal a ponaučení se z nich nyní prospívá celému týmu. Díkybohu za ně a za můj skvělý tým! Alžběta Havlová, Team Manager, ředitelství P. Kroupy Co pro mne znamenal rok 2010? Především obrovskou motivaci a chuť k práci hlavně díky tomu, že se mi podařilo dosáhnout pozice M1 a vytvořit tým, se kterým se mi dobře pracuje. Svých spolupracovníků si velice vážím a děkuji jim za podporu. A další věc, která mne utvrdila ve smysluplnosti a jedinečnosti naší práce, je důvěra mých klientů, jejich poděkování a vztahy s nimi. Vážím si toho a vím, že už bych jinou práci dělat nechtěla, i když je to často náročné jak psychicky, tak časově. 8 SPECIAL.indd :21

9 Janischová Jaroslava Jedlička Martin Jelínek Luboš Jiříček Karel Jurníček Vladimír Kindlová Martina Klimeš Petr Klímová Michaela Kohoutek Jakub Kolářová Petra Kolev Richterová Tereza Konečná Petra Konrád Roman Kovář Dalibor Kovář Jan Krampolová Renata Kreisingerová Barbora Krulišová Jana Kubeš Stanislav Kubín Martin Kubizňák Jaroslav Kučerová Veronika Kureková Zdeňka Kurka Robert Lorenc Ivo Malý Lukáš Měřínský Radek Mikeška Vilém Milan Petr Morstein Jan Nádvorník Tomáš Nehybová Lucie Nejdlová Klára Nesládek Karel Neužil Stanislav Novák Jan Novák Tomáš Nováková Jana Novotný Jiří Ondrášková Jarmila Otřísalová Klára Pastyřík Oldřich Pecha Ondřej Petránek Jan Pícha Zdeněk Pikha Lyudmyla Pišlová Barbora Pořádek Michal Ptáčková Pavelková Petra Rejthar Jakub Ryneš Tomáš Sacher Radek Sedláček Petr Sedlák Martin Simonides Martin Skalníková Radoslava Součková Olga Staněk Jan Staroštík Rostislav Stehlík Richard Straka Jan Strašík Radek Stýblo Jindřich Suchan Jan Svobodová Lenka Šabo Ladislav Šantek Lukáš Šebesta Jiří Šenkýř Radek Šíbl Jiří Šmajer Vojtěch Šmajzrová Soňa Šubrt Michal Tichý Robert Topinková Vendula Tošovská Lucie Trojan Petr Tuvora Josef Tvrdá Aneta Uhlík Tomáš Urbánek Lukáš Vácha Jiří Vaľková Marcela Váňa Tomáš Vaněk Tomáš Vašourek Jan Vepřek Miroslav Vepřková Radmila Verner Martin Višenka Michal Vokál Jan Volf Jan Vrbovský František Všetečka Pavel Vychodilová Lenka Výmola Martin Josef Karady, Executive Manager, ředitelství M. Oppla Uplynulý rok pro mě znamenal jedno velké ponaučení že budovat se musí každý kvartál a ani jeden se nesmí vynechat. V roce 2010 jsme s kolegy otevřeli nové kanceláře v Moravském Krumlově a další se budou otevírat v Praze. Akciový program je hodně motivační a jsem rád, že jsem ho stihl. Držím palce nejen svým kolegům, ale i ostatním strukturám, aby se ho zúčastnili. Spuštění Partners BS, akciového programu a nově chystané investiční společnosti mě utvrzuje v tom, že jsem ve správné firmě se správnými lidmi. Ing. Eliška Valaščíková, Executive Manager, a Bc. Michal Šubrt, Team Manager, ředitelství K. Žůrkové Rok 2010 vnímáme jako start našeho podnikání. Vážíme si toho, že jsme i v podnikání jako správní partneři, že máme za sebou kus tvrdé práce, i toho, že poctivá práce se v našem byznyse vždy nakonec pozitivně projeví. Ale to vše by nešlo bez těch správných lidí kolem nás. Těšíme se na všechny výzvy, které jsou před námi a posunou nás opět o krok dál. Ing. Michal Krejčí, Senior Manager, ředitelství J. Vodehnala Rok 2010 pro mě znamenal hodně nových věcí, hodně změn a veliké výzvy jak v osobním, tak v profesním životě. Ing. Petra Marková, Senior Manager, ředitelství J. Lucbauerové Rok 2010 mi poskytnul další cenné zkušenosti. Např. že nemá cenu se vzdávat a slevovat ze svých cílů, že každý z nás je strůjcem svého štěstí a že pracovat s lidmi, které má člověk rád, je to nejlepší, co se může stát, neboť oni to tak také cítí a vracejí všechny vklady znásobené nazpět. René Milichovský, Senior Manager Co pro mě znamenal rok 2010? Především výrazný posun v profesním růstu a potvrzení cesty k povýšení na ředitele. Pevně věřím, že vykonaná práce bude vidět právě až v tomto roce Ing. Robin Šimek, Director Rok 2010 byl pro mne rokem splnění snu stát se ředitelem. Je úžasné sledovat, jak celý tým pracuje podle pravidel, které jsme kdysi vymysleli. Jak všichni hrají fér, budují hodnoty, osobnostně rostou a zároveň udržují přátelství. Jsem rád, že jsem v Partners. Protože je to firma vedená srdcem! Mgr. Kristina Žůrková, Senior Director Rok 2010 po mě byl obrovsky úspěšný, protože čtyři z mých přímých manažerů společně se mnou povýšili o stupeň blíže k Partnerovi a podařilo se nám vybudovat tři krásná klientská centra. Podařilo se nám v roce 2010 zatáhnout za jeden provaz a toho si vážím. Moje motto: Když chci dělat něco dobře, tak to musím dělat ráda a naplno. Dělám práci tak, aby mě bavila. 9 SPECIAL.indd :21

10 Vyoralová Michaela Zacharda Jakub Zidan Mohamed Žatecká Petra Žíroš Ondřej M2 Executive Manager Celkem 32 povýšených Balcar Michal Brückler Martin Ďalogová Pavla Farský Michal Frantík Jan Fůs Lukáš Gross Tomáš Hodek Jiří Holas Martin Hrom Zdeněk Joura Patrik Karady Josef Klement ml. Vladimír Kučera David Lerch Tomáš Maroušková Zdeňka Miček Tomáš Mordinská Hana Müller Michal Nedomová Jana Pulec Jaromír Pummer Jan Rašovský Tomáš Runczik Jiří Skřivánková Eva Smékalová Kateřina Stehlík Radek Surový Marek Svoboda Petr Valaščíková Eliška Vášová Romana Vít Martin M3 Senior Manager Celkem 22 povýšených Jiroutová Hana Kaška Martin Krejčí Michal Krepindlová Jana Kružlík Martin Kundrt David Marková Petra Masný Kamil Milichovský René Nováček Jan Obůrka Libor Plch Aleš Procházka Zdeněk Prokeš Hrubantová Marie Slunečko Michal Střelec Sáva Špatenka Martin Tkadlec Luděk Vojtek Radim D1 Director Celkem 7 povýšených Hlaváč Jan Máče Jiří Studnička David Šimek Robin Vodehnal Jan Zahradníková Alena D2 Senior Director Celkem 4 povýšení Chmelař Petr Oppl Michal Pořízek Miroslav Žůrková Kristina D3 Partner Celkem 2 povýšení Kroupa Petr Lucbauerová Jitka 10 Balek Michal Břicháčková Petra Herman Pavel SPECIAL.indd :21

11 SPECIAL.indd :21 11

12 Jak jsme rozšiřovali portfolio Jak jsme rozšiřovali portfolio Rok 2010 byl v obchodním oddělení opravdu plodný! Do portfolia se podařilo zahrnout nové významné obchodní partnery a vytvořit nové, velmi úspěšné exkluzivní produkty. Také jsme zkvalitnili informační zázemí a rozšířili portfolio služeb pro naše poradce. Řady obchodních partnerů rozšířily v roce 2010 tyto společnosti: Uniqa, Triglav, Generali pojišťovna a penzijní fond, Kooperativa, Allianz pojišťovna a penzijní fond, D.A.S. pojišťovna právní ochrany, PF ČP, Evropská cestovní, AXA Assistance, ČP Invest. O tom, že se exkluzivním produktům v Partners daří, svědčí hlavně čísla, kterých jsme v roce 2010 na nově vzniklých exkluzivních produktech dosáhli: Generali Allegro roční pojistné ve výši 90 mil. Kč Partners Hypotéky (Hypoteční banka, UCB) úvěry ve výši 2,9 mld. Kč. Exkluzivní produkty Naše produktové portfolio doplnily nejen standardní produkty těchto nových obchodních partnerů, ale rovněž vznikly nové exkluzivní produkty a upgrady stávajících produktů. Perlou mezi produkty v roce 2010 s raketovým startem je jednoznačně exkluzivní produkt Rizikové životní pojištění Allegro od Generali. Jedná se o první pojištění, u kterého je možné na jedné smlouvě pojistit cenově výhodněji až 8 osob a uzavřít 129 pojištění životních rizik souvisejících s úrazem a nemocemi, a to vše s nejširší nabídkou asistenčních služeb na pojistném trhu. Exkluzivní produkty měly své zastoupení v portfoliu zatím jen v oblasti pojištění a investic, ovšem v roce 2010 došlo k dalšímu přelomu, a to k vytvoření exkluzivních Partners Hypoték! Obchodními partnery v oblasti našich speciálních hypotečních úvěrů jsou UniCredit Bank a Hypoteční banka. V rámci Partners Hypotéky u Hypoteční banky rovněž umíme financovat pasivní domy, a to díky ECO Partners Hypotéce. Investiční platforma Ani v oblasti investic nezůstal rok 2010 pozadu. Od září je v běhu výjimečná investiční platforma, vytvořená s obchodním partnerem Pioneer Investment. Tento investiční projekt pod názvem Partners Profesionální Multibrand a Partners Supermarket fondů je převratnou novinkou na českém trhu. Jedná se o investiční platformu, která obsahuje téměř 500 podílových fondů od 10 světových správců. Analytické týmy Partners a Pioneer na této platformě postavily produkt, který našim klientům přinese moderní investiční službu nové generace Partners Profesionální multibrand. Tímto se služba, dosud dostupná pouze privátním klientům s vysokými investičními částkami a sestavováním portfolií na míru, dostane všem klientům! Odborné a analytické zázemí: novinky 2010 Poradcům jsme v obchodním oddělení plně k dispozici. Abychom jim jejich nesnadnou práci co nejvíce usnadnili, připravili jsme v roce 2010 kvalitní 12 SPECIAL.indd :21

13 informační zázemí, tak aby svou práci mohli vykonávat s maximálním komfortem. Nově jsme zřídili: Pozici úvěrového specialisty, který poradcům pomáhá s kompletní úvěrovou problematikou, ať už formou nejrůznějších analýz a srovnání, formou školení nováčků i pokročilých, formou pravidelné dávky informací z aktuálních dění v podobě Hyponews atd. Postu úvěrového specialisty se naprosto bravurně zhostila Lucie Drásalová. Pozici manažera korporátního obchodu v oblasti neživotního pojištění, který našim poradcům pomáhá především s administrativně náročnou problematikou neživotního pojištění v rámci firemních obchodů. Tímto manažerem je Pavel Veselý. Velmi oblíbenou rubriku Dušan Šídlo radí Poradna, kterou vede náš produktový guru Dušan Šídlo, kde odpovídá na nejrůznější dotazy poradců nejen z oblasti pojišťovnictví. Rizikové životní pojišt ní s dividendou ELITA Bylo toho hodně a další exkluzivní novinky nás čekají i v roce Když se ohlédnu za rokem 2010, musím za skvělou práci poděkovat jak kolegům v obchodním oddělení, tak všem poradcům a manažerům Partners. Vlaďka Cisarzová ředitelka obchodního oddělení návrh 13 SPECIAL.indd :21

14 Jak jsme otvírali nová KC Jak jsme otvírali nová klientská centra V roce 2010 rostla klientská centra jako houby po dešti a tento trend bude rozhodně pokračovat i v roce 2011! Slavnostní pásku letos přestřihávali manažeři a ředitelé Partners při otevření reprezentativních prostor například v Lanškrouně, Vysokém Mýtě, Nymburce nebo naposledy v Českých Budějovicích. I nadále chceme podporovat otvírání nových klientských center a komunikovat cíle, kterým mají sloužit. A jaké cíle to především jsou? Chceme našimi KC pokrýt celou Českou republiku a konkurovat tak bankám, a zároveň touto cestou využít jejich renomé. Chceme v klientských centrech servisovat stávající klienty a tím omezit storna, zvýšit produkci a zároveň podpořit značku Partners, říká Petr Sedlák z divize distribuce centrály Partners, která má klientská centra na starosti. Využití klientských center je velké. Kromě toho, že je zde prostor pro bankomat a Partners bankovní služby, mohou prostory sloužit pro servis stávajících klientů a práci branch advisora, setkávání s novými klienty, na školení, pohovory i jako vlastní kanceláře, nejčastěji v horních patrech budovy. Nedávno jsme uspořádali úspěšný seminář pro místní podnikatele na téma vývoj finančních trhů v příštích letech za přítomnosti Pavla Kohouta, který jim přinesl konkrétní informace pro jejich podnikání a zároveň je seznámil s naší společností, jejími zakladateli i filozofií, uvádí jako příklad Tomáš Gross, který inicioval otevření KC v Novém Městě nad Metují. Kde to vázne? Je to drahé! Zní to skvěle? Ale není to zadarmo Vybudovat a provozovat klientské centrum je velmi nákladné. Centrála pomáhá novým projektem výhodných půjček i již existujícím projektem finančních příspěvků na klientské centrum i nájem. Dosud jsme na grantech vyplatili 2,8 mil. Kč a na příspěvcích k nájmu platíme 1,2 mil. Kč ročně. Před výplatou jsou podpory za zhruba 3 mil. Kč. Rozpočet na podporu budování KC v roce 2011 je stanoven na 7,5 mil. Kč. Co se týče půjček, tak v této oblasti jsme zatím vyplatili podporu formou úvěrů ve výši 2,7 mil. Kč a dalších 8 mil. Kč je stále dostupných, shrnuje finanční bilanci podpory klientských center CEO pro distribuci Petr Borkovec. Jak podporujeme budování nových Klientských center? Ochodní bonus na vybudování a nájem prostor KC až 0,5 milionu korun Úvěry na financování nového KC Finanční podpora světelného loga umístěného na budově KC až do výše 40 % nákladů Chystaný design manuál pro vybudování nového KC Právní pomoc se smluvní dokumentací Co přináší klientské centrum? Ideální doplněk ke kancelářím a školicím místnostem Silný brand v dané lokalitě = jistota pro klienty Nábor v reprezentativních prostorách Koutek Partners bankovních služeb Bankomat či vkladomat Branch advisor můžete šetřit peníze či dokonce vydělávat Servis vašim klientům Vyšší sebevědomí vašeho týmu 14 SPECIAL.indd :21

15 Nové Město nad Metují Executive manažer Tomáš Gross, člen představenstva Tomáš Prouza a Partner Petr Kroupa při slavnostním otevření klientského centra v Novém Městě nad Metují. Klientské centrum se nachází přímo v centru města v jedné z nejviditelnějších budov, která se navíc s příchodem Partners zbarvila do tyrkysova. V KC je i bankomat Partners bankovních služeb. České Budějovice Poslední otevření nového klientského centra v roce 2010 proběhlo v Českých Budějovicích. Director Jiří Máče se svými manažery Petrou Břicháčkovou a Eliškou Valščíkovou si na frekventované Husově třídě naproti budějovickému Výstavišti zařídili prostory o rozloze bezmála 600 metrů čtverečních. V dolním patře je klientské centrum, další místnosti jsou kanceláře manažerů, jejich týmů a školicí místnosti. Vysoké Mýto Manažerka Partners Světlana Faltysová přestřihuje pásku při slavnostním otevření klientského centra ve Vysokém mýtě spolu s Partnerem Petrem Borkovcem, manažerkou Partners bankovních služeb Dagmar Prajzlerovu a Senior ředitelkou Kristinou Žůrkovou. Nejvíce klientských center Partners je koncentrováno právě do oblasti východních Čech. Kromě Vysokého Mýta má své klientské centrum Hradec Králové, Nové Město nad Metují nebo Nymburk. 15 SPECIAL.indd :21

16 Praha 9 Praha 1 Nové Město nad Metují Nymburk Trutnov Hradec Králové Lanškroun Vysoké Mýto Stávající klientská centra Budoucí klientská centra Ostrava Olomouc Pelhřimov České Budějovice Třebíč Brno Zlín Znojmo Z pohledu našeho byznysu vnímám hlavní přínos klientského centra v práci s klienty, ale samozřejmě dobře působí i jako prestižní zázemí na potenciální spolupracovníky. Z pohledu společnosti Partners vidím největší přínos v podpoře lepšího vnímání přítomnosti naší společnosti na trhu a zvýšení prestiže a důvěryhodnosti. Zdeněk Procházka Senior Manager, KC Ostrava Kde již najdete klientské centrum Partners? Brno Kounicova České Budějovice Hradec Králové Lanškroun Nové Město nad Metují Nymburk Ostrava Pelhřimov Praha Václavské nám. Vysoké Mýto Kdybych se měla znovu ponořit do rozmýšlení, zdali otevřít klientské centrum či nikoliv, neváhala bych ani na minutu. Člověk musí jít za svými sny a vizemi, aby mohl důvěřovat takto dlouhodobým a vizionářským projektům! Lenka Hamerská Executive Manager, KC Hradec Králové Kde se brzy chystá otevření nového klientského centra Partners? Brno Hybešova Olomouc Praha Prosek Trutnov Třebíč Zlín Znojmo 16 SPECIAL.indd :21

17 VIZE Partners STRATEGIE Partners Lidé Nestačí mít lidi, je třeba mít správné lidi silné osobnosti s aktivním přístupem, vysokou odborností a zodpovědností. Značka Důvěryhodnou a silnou značku tvoří správní lidé a správné činy. S Partners jsme spojili své jméno. Expanze Dynamický a trvalý růst ve všech strategických směrech. Chceme být všude, kde jste vy. IT a systémy Prostřednictvím IT a technologií dáváme finančnímu poradenství nový rozměr. Služba Individuální přístup, inovativní produkty, komplexní a široce dostupná služba. Hodnoty Uznáváme hodnoty, na které budete hrdi společně s námi: etiku, zodpovědnost a disciplinovanou firemní kulturu. Zajímá nás člověk a jeho životní cíle. Jsme symbolem novodobého finančního plánování. Měníme dějiny finančního poradenství. Jsme hrdi, že jsme Partners. POSLÁNÍ Partners Každého z našich KLIENTŮ vnímáme jako jedinečnou osobnost s vlastními cíli. Naším posláním je zvyšování jejich životní úrovně řešením skutečných potřeb. Vytváříme prostředí pro podnikatelský úspěch našich PORADCŮ. Odborným a praktickým vzděláváním pomáháme rozvíjet jejich potenciál. Určujeme FINANČNÍMU PORADENSTVÍ směr a dáváme mu důstojnost, která mu náleží. 17 SPECIAL.indd :21

18 Jak jsme se vzdělávali NOVĚ Novinky v Partners vzdělávání v roce 2010 Učení je jako plavání proti proudu ustaneš na chvíli a vrátíš se o míli. (Východní moudrost) Společnost Partners si je výše uvedené moudrosti velmi dobře vědoma a proto jsme v uplynulém roce s interním firemním vzděláváním nejenže neustali, ale naopak jsme zavedli další cílené projekty. Úplnými novinkami v systémovém vzdělávání Partners byly semináře FINANCE V SOUVISLOSTECH a START UP ORIENTACE. Seminář FINANCE V SOUVISLOSTECH je určen pro manažery od pozice M1, kteří si chtějí dále rozvíjet svůj přehled a prohlubovat znalosti o situaci na finančním trhu. Daných 12 témat (namátkou: Finanční matematika; Moderní nástroje investování; Makroekonomie ; a další) přednáší vždy specialista z řad Partners a také pozvaný externí host, který se konkrétní problematice profesně věnuje. Ohlasy účastníků na tyto semináře jsou vždy velmi pozitivní, jen škoda, že mnoho manažerů podceňuje nutnost ostřit svou pilu a tuto možnost, jak získat nové informace a tím zvýšit svoji odbornou autoritu u svých podřízených, příliš nevyužívá. Start up jako uvedení do Partners Původním cílem školení START UP pro nováčky bylo usnadnit práci liniovým a středním manažerům, aby se při zapracovávání nováčků mohli více věnovat rozvoji obchodních dovedností a práci s klientem. Centrála se rozhodla převzít plošné proškolení nových spolupracovníků v administrativních záležitostech, v pravidlech a vnitřních předpisech a také je seznámit s organizační strukturou a základními procesy zázemí Partners. Po více než třech letech od vzniku Partners máme k dispozici velmi promyšlené a efektivní podpůrné nástroje pro každodenní práci poradců i manažerů. Ovšem absorbovat vše najednou a ještě se vzdělávat ve finančním oboru je obrovská nálož pro každého nového člověka ve firmě. Proto se na tomto procesu zapracování podílí také zástupci jednotlivých oddělení centrály. V roce 2011 dostane školení START UP navíc novou podobu, aby se přednášená témata stala ještě přitažlivějšími a nováčci měli chuť zmíněné podpůrné nástroje využívat. TTT v novém Pod hlavičkou Akademie finančního vzdělávání (AFV) Partners v roce 2010 nastartovali novou podobu Train the Trainer Akademie (pro manažery M1, M2) a firma investovala velké finanční prostředky na externí lektory. Naše úvaha, že velké společnosti, jako jsou Partners, potřebují okysličovat své vědomostní portfolio novými a čerstvými myšlenkami také z externích zdrojů, se ukázala z růstového hlediska jako správná. Akademie pro budoucí vedoucí (C) TTT Akademie M1 a M2 Ředitelské vzdělávání M3 a D Znalosti pro ředitele Cyklus ŘEDITELSKÉHO VZDĚLÁVÁNÍ (pro ředitele a M3) se v r rozrostl o další skupinu a letos začínají další. Pozice ředitele či budoucího ředitele není ale jen o nabytých znalostech, dovednostech a praxi, ale vyžaduje také rozvoj strategického myšlení a hlubší 18 SPECIAL.indd :21

19 schopnost vedení silných osobností. Proto všichni účastníci ředitelského vzdělávání procházejí před zahájením cyklu vstupní diagnostikou (Development centre), kde se zobrazí silné stránky a potenciál jak jednotlivce, tak celé skupiny. A na základě této výsledné zprávy se pak modifikují obsahy jednotlivých témat. Kurzy šité na míru se Svatkou a Michalem Jakýkoli vzdělávací systém je vždy nastavován tak, aby pokryl rozvoj co nejširšího záběru definovaných vědomostí a dovedností u co nejširšího počtu spolupracovníků v dané pozici. Nicméně každý tým, každý jednotlivý člověk je samostatným systémem v tomto systému. Proto se komplexní firemní vzdělávání neobejde bez dalších podpůrných modulů, které se vytvářejí jednotlivým týmům či strukturám na míru. V těchto modulech se pak daný tým s lektorem zaměří na trénink či rozvoj právě těch dovedností, které nejvíce potřebuje. Pro tyto účely tréninků na míru spolupracují vedoucí struktur s interními lektory Partners Svatkou Petrovičovou a Michalem Holíkem. Vzdělávání, osobní nebo týmové, nikdy nekončí protože co nejde dopředu, jde už jenom dozadu Svatava Petrovičová a Michal Holík Fotka ze semináře Finance v souvislostech. Na téma financování bydlení přednášela úvěrová specialistka Partners Lucie Drásalová (uprostřed), Zdeněk Simaichl z Partners (druhý zprava), Josef Uchytil z Partners i odborníci z Hypoteční banky a UniCredit Bank. Úvěrová specialistka Lucie Drásalová přednáší na školení Finance v souvislostech v pražském hotelu STEP. Ředitelka Akademie finančního vzdělávání Svatava Petrovičová: Komplexní firemní vzdělávání se neobejde bez podpůrných školicích modulů, které vytváříme jednotlivým týmům či strukturám na míru. Michal Holík na semináři, jehož náplní je hraní pokročilé verze hry Finační svoboda. 19 SPECIAL.indd :21

20 EFPA Společnost Partners se spolu se sdružením AFIZ v roce 2010 podílela na vzniku české pobočky EFPA Evropské asociace pro finanční plánování. Jako první tak přinášíme do České republiky vzdělávací standardy a certifikát celoevropské úrovně. V září 2010 odstartoval první přípravný kurz pro získání evropského certifikátu European Financial Advisor (EFA), jak jinak než pod patronací Partners. Poradci z řad Partners budou prvními držiteli uznávaného celoevropského certifikátu EFA. Proč se hlásí do kurzu a chtějí certifikát získat? Zde je několik hlavních motivů. Stát se vzorem. S certifikátem EFA je poradce vzorem pro svůj tým a profesionálem v očích klientů. Získání certifikátu je velice prestižní záležitost a poradci Partners mohou být jedním z několika prvních desítek poradců v České republice, kteří certifikát získají. Elitní vyučující. Dvanáct výukových modulů přednášejí skuteční odborníci, kteří jsou velmi dobře připraveni po odborné i praktické stránce. Za katedrou se účastníci kurzu potkávají například s Vladimírem Bezděkem, Petrem Šimčákem, Petrem Borkovcem, Dušanem Šídlem, Pavlem Kohoutem, Tomášem Prouzou nebo profesorem Oldřichem Rejnušem. Partners už od svého vzniku mění způsob finančního poradenství u nás, a je proto jen logické, že právě Partners do České republiky přinesli prestižní evropský titul Evropský finanční poradce. Chceme, aby poradci Partners byli zárukou kvality a investice do vzdělání je pevný základ, na kterém Partners stojí. Tomáš Prouza, člen představenstva Výuka kombinovatelná s prací. Systém výuky je nastaven tak, aby maximálně vyhovoval zaneprázdněným poradcům a manažerům Partners. Jedná se o kombinaci přímé výuky, on-line výuky a domácí přípravy. Samostudium je důležitou součástí kurzu. Výhodná cena. Základní cena přípravného certifikačního kurzu je Kč včetně DPH. Poradce Partners stojí kurz Kč a další slevu je možné si zajistit výkonem. Ve výsledku tak za roční vzdělávání mohou nejlepší poradci zaplatit jen 40 tisíc Kč. Mezinárodně uznávané vzdělávací standardy EFA a následný certifikát nás po odborné stránce zařazují na místo, kam patříme - na špičku finančního poradenství nejen v ČR, ale v celé Evropě. Petr Borkovec, partners společnosti Zaměření na praxi. Důležitý je důraz kladený na využitelnost v praxi. Tento požadavek se odráží v náplni jednotlivých modulů, výběru vyučujících i konkrétní náplni výuky. Komplexní odbornost. Výukové moduly zahrnují celou šíři finančního trhu, od plánování a tvorby portfolia, přes pojištění a investice, až po legislativu a etiku. Šíře a hloubka probírané látky spolu s formou výuky a kvalitními lektory garantuje ucelené a kvalitní vzdělání, které se bude velmi hodit každému, kdo to s finančním poradenstvím myslí vážně! Certifikát FA, což je zkratka pro European Financial Advisor, představuje prestižní evropský certifikát v oblasti finančního poradenství a plánování, jehož získání je na jedné straně velmi náročné, na druhé straně ale představuje záruku kompetencí v dané oblasti na výborné úrovni. Tento certifikát je rozšířen v mnoha evropských zemích a od roku 2010 je díky Partners a sdružení AFIZ možné jej získat i v České republice. 20 SPECIAL.indd :21