Základy práce s kalkulačním programem produktu Partner H59

Transkript

1 Základy práce s kalkulačním programem produktu Partner H59

2 Kalkulační program produktu Partner H59 je součástí ISOSu ikona zeleného auta. Pokud má získatel ISOS bez tohoto produktu (nemá ikonu zeleného autíčka), je třeba ISOS přeinstalovat a při instalaci mít označený produkt H59 viz.obrázek dole.

3 Zavedení číselné řady při prvním použití

4 Pokud je klient plátce DPH, pak do smlouvy bereme ceny vozidel bez DPH (vyjímkou jsou osobní vozidla s datem uvedení do provozu do kde nebylo možné uplatnit odpočet DPH) Pro všechna vozidla smlouvy vždy stejný pojištěný (vlastník) - nelze jinak 5-25 vozidel Informace o pojistníkovi, u právnických osob i o tom, kdo zastupuje společnost

5 Nutno vyplnit informaci o získateli, z ISOSu se automaticky nenatáhne

6 Při úpravách návrhu POZOR na datum sjednání a datum počátku, neopravuje se automaticky. Smlouvy se standardně sjednávají na 3 roky, výjimečně se souhlasem pověřené osoby lze i jinak (např. z důvodu požadavku leasingové společnosti apod.) žádost se podává na formuláři v excelu Informace o náhradě obdobně jako v Globalu Pokud je třeba uzamčenou smlouvu znovu otevřít, pak jen odznačíme zaškrtnutí

7 Vstup k zadávání informací o vozidlech

8 Postupným rozbalováním roletek zadáváme informace o vozidle Údaj o zabezpečení Pokud má vozidlo u Kooperativy povinné ručení, pak číslo smlouvy na toto povinné ručení uvedeme zde

9 Spoluúčast může být u každého vozidla ve smlouvě nastavena jinak T98.tuzemská výroba do roku 1998 T tuzemská výroba Z zahraniční výroba U některých kategorií nelze sjednat všechny varianty spoluúčasti. Pokud je zvolena spoluúčast, kterou nelze sjednat, kalkulačka hlásí problém, který odstraníte zvolením jiné spoluúčasti (např. tahače a nákladní vozidla: nelze sjednat spoluúčasti 0%

10 Pokud je klient plátce DPH, pak do smlouvy bereme ceny vozidel bez DPH (vyjímkou jsou osobní vozidla s datem uvedení do provozu do kde nebylo možné uplatnit odpočet DPH) U každého vozidla je nutno zohlednit specifický způsob užívání (pokud se o něj jedná v daném obchodním případě)

11 U koeficientu slev a přirážek K3 zohledníme danou variantu, pokud je aktuální u daného obchodního případu. Varianta sleva/přirážka rozhodně neslouží k přiznávání obchodní slevy a o případné náplni a hodnotě této kolonky rozhoduje pracovník ÚPMV Kooperativy, nikoliv získatel!!!

12 Pokud je hodnota koeficientu K1 = 0 pak o jeho hodnotě nerozhoduje získatel, ale pracovník ÚPMV (vždy u motocyklů a nestandardně pojistitelných vozidel z hlediska ceny viz. sazebník str. 9). Získatelzažádá o určení hodnoty koeficientu K1 prostřednictvím Klientského centra a posléze sdělenou hodnotu vepíše do příslušného políčka. Požadavek bývá vyřízen obvykle do druhého pracovního dne.

13 K určení hodnoty K1 je třeba poskytnout tyto informace: Produkt Tovární značka a typ vozidla, druh vozidla (např. Suzuki Masai A300, čtyřkolka) Zabezpečení vozidla (např. zámek řidítek, mechanické zabezpečení atd. dobře popsáno v přílohách sazebníku GLOBAL str ) Cenu vozidla s uvedením údaje, zda je to cena bez DPH nebo včetně Měsíc a rok uvedení do provozu Jméno nebo název klienta Rozhodnutí příslušného pracovníka ÚPMV o hodnotě koeficientu K1 je nedílnou součástí pojistné smlouvy, získatel jej obdrží prostřednictvím klientského centra mailem ve formátu pdf. Vytiskne a přiloží k PS.

14 Schválená žádost o stanovení hodnoty koeficientu K1

15 Přidání dalšího vozidla Odebrání vozidla z návrhu PS (odebrání z uzavřené PS za jejího života jedině dodatkem) Možnost dodatkových pojištění závisí na druhu vozidla

16 U produktu Partner H59 nalezneme tyto druhy slev: množstevní sleva dle počtu vozidel ve smlouvě je přidělována kalkulačkou ve výši od 5 do 20% obchodní sleva se souhlasem pověřené osoby lze přiznat obchodní slevu ve výši až 15% (standardní žádost o slevu na formuláři v excelu přes Klientské centrum) sleva za předchozí škodný průběh od druhého roku pojištění nebo při obnově PS, vždy však se souhlasem pověřené osoby a na aktivní žádost získatele, zpravidla se realizuje dodatkem ke smlouvě (standardní žádost o slevu na formuláři v excelu přes Klientské centrum) možná výše slevy viz. tabulka v sazebníku na str. 27 sleva za frekvenci placení automaticky je přidělována kalkulačkou, dle klientem zvolené frekvence placení pojistného: Roční placení 5% sleva Pololetní placení 3% sleva

17 Množstevní sleva Sleva za předchozí škodný průběh Obchodní sleva Sleva za frekvenci placení

18 Vzor žádosti o obchodní slevu do 15% (bez ohledu na počet vozidel) formulář k dispozici na klientském centru Sleva je schválena na nově sjednanou PS, na případné dodatky se vztahují podmínky na smlouvu již dříve přiznané, výše obchodní slevy se v průběhu trvání PS nemění.

19 Vzor žádosti o obchodní slevu nad 15% (bez ohledu na počet vozidel) - formulář k dispozici na klientském centru

20 Pokud se jedná o vozidlo nestandardně pojistitelné, může si pověření osoba pojišťovny vyžádat odbornou prohlídku vozidla technikem společnosti Global Expert s.r.o. K zajištění prohlídky jsou třeba informace: 1. o vozidle (RZ, tovární značka a typ) 2. o klientovi (adresa, telefon) 3. kontaktní osobě k realizaci prohlídky (pokud se nejedná o klienta samotného) 4. o místě prohlídky Získatel tuto prohlídku pro klienta zajistí prostřednictvím klientského centra. Odborný technik pak kontaktuje přímo klienta, případně kontaktní osobu

21 Tvorba dodatků - zařadit vozidlo nebo naopak odebrat vozidlo ze sjednané PS v průběhu jejího fungování lze pouze dodatkem. Dodatek půjde vytvořit pouze za předpokladu, že je předchozí záznam na dané PS ve stavu Podepsáno (původní smlouva, případně poslední předchozí dodatek )

22 Přidání dalšího vozidla do PS tlačítkem Nové postupně lze přidávat potřebný počet vozidel. Přidání vozidla (vozidel) dodatkem U všech vozidel se údaje vyplní standardním způsobem. 1 Příloha č. 1

23 Označení dodatku za originál Pohyb mezi původní smlouvou a jednotlivými dodatky Tisk dodatku

24 Odebrání vozidla (vozidel) dodatkem či úprava rizik Vytvoříme další dodatek a v rámci něj provedeme požadované úpravy rizik na jednotlivých vozidlech (např. klient změní požadavek na územní rozsah pojištění vozidla, rozsah krytí apod.) či odebereme vozidlo ze seznamu vozidel (např. z důvodu prodeje vozidla)

25 Označené vozidlo odebereme tlačítkem Zrušit Uvedeme důvod odpojištění vozidla, potvrdíme tlačítkem Odstranit Po realizaci změn následuje označení dodatku za originál a jeho vytištění

26 Hodně úspěchu!