On-line Broker MANUÁL
OBSAH 1. O Aplikaci On-line Broker (OLB) 3 2. Přihlášení do OLB? 4 3. Menu OBCHODY 5 10 Jak uzavřu obchod? Podmenu Obchod 6 Jak zadám objednávku? Podmenu Objednávka 7 Jak pošlu platbu obchodnímu partnerovi? Jak vyplním platební příkaz? Podmenu Platební příkaz z IPÚ 8 Kde smažu / upravím zadanou objednávku? Podmenu Správa evidovaných objednávek 10 4. Menu ÚČTY 11 Chcete zobrazit přehled svých IPÚ, bankovních účtů nebo bankovních účtů AKCENTY CZ vč. detailů? Podmenu Interní platební účty 11 Podmenu Bankovní účty klienta 11 Podmenu Bankovní účty AKCENTY 11 5. Menu PŘEHLEDY 12 13 Chcete zobrazit přehled uzavřených obchodů, zadaných objednávek, nebo platebních transakcí z IPÚ? Podmenu Přehled obchodů 12 Podmenu Přehled objednávek 12 Podmenu Přehled platebních příkazů z IPÚ 13 Zajímají Vás aktuální poplatky za platby? Podmenu Ceník poplatků 13 6. Menu PARTNEŘI 14 15 Chcete zadat nového partnera pro Vaše platby? Podmenu Nový partner 14 Chcete upravit / zneplatnit partnera pro Vaše platby? Podmenu Správa partnerů 15 7. Průvodce ikonami na horní liště 16 8. Slovníček pojmů 17 2
1. O Aplikaci On-line Broker (OLB) OLB neboli On-line Broker je elektronický systém pro uzavírání devizových obchodů on-line prostřednictvím internetu. Systém OLB Vám kromě snadného uzavření devizových obchodů z pohodlí Vašeho domova nebo kanceláře nabízí tyto výhody: Kurzy on-line bez nutnosti telefonování On-line uzavření spotových obchodů Jednoduché zadání platebních příkazů pro zaslání plateb do zahraničí Kompletní přehled o historii transakcí 24 hodin denně Možnost tisku všech dokumentů a výpisů transakcí Možnost zadání objednávky hlídání požadované výše kurzu Zvýhodněné poplatky při obchodování prostřednictvím OLB Časová dostupnost systému On-line Broker Uzavírání online obchodů po čt 7.30 17.30 hod., pá 7.30 17.00 hod. Informace o zůstatcích na Vašich účtech, Tisk dokumentů, Zadání platebních příkazů pro zaslání plateb do zahraničí apod. 24 hodin denně, 365 dní v roce bezpečnostní odhlášení Systém OLB má naprogramováno bezpečnostní odhlášení, tzn. pokud bude Váš účet více jak 30 minut v nečinnosti, budete automaticky odhlášen. Uživatelské instrukce k OLB Pro spuštění a provoz aplikace OLB potřebujete volně stažitelnou komponentu Microsoft Silverlight, která je zdarma dostupná a podporuje širokou paletu různých prohlížečů a operačních systémů. Pokud komponentu Silverlight ve svém počítači ještě nemáte, prohlížeč vás automaticky vyzve k její instalaci. V případě, že se instalace nezdaří a aplikace OLB se nespustí, můžete instalaci Microsoft Silverlight provést ručně ze stránky http://www.microsoft.com/cze/web/silverlight/ Nastavení menu Základní nastavení menu v aplikaci je rozbalovací menu v levém horním rohu obrazovky. V případě, že chcete přidat stromový přehled menu po levé straně, zvolte v menu Nastavení Zobrazit stromové menu. 3
2. Jak se přihlásím do systému OLB? PŘIHLÁŠENÍ Pro vstup do aplikace ON-LINE BROKER zvolte na webových stránkách www.akcentacz.cz ikonu Vstup do OLB http://www.akcentacz.cz/ Pro vstup do aplikace OLB zvolte Zobrazí se okno pro zadání přihlašovacích údajů. Zadejte uživatelské jméno (číslo rámcové smlouvy) a heslo, (rodné číslo vč. lomítka např. 122112/2112) nebo volejte 498 777 770 pro zřízení přístupu). Po potvrzení ikony SMS kód Vám bude na mobilní číslo uvedené ve smlouvě zaslán Ověřovací kód, který zadáte do daného pole a potvrdíte tlačítkem OK. 4
3. MENU OBCHODY Jak uzavřu obchod? Po přihlášení do aplikace OBL se Vám zobrazí obchodní modul s kurzy 4 základních měnových párů. Kurzy jsou indikativní, tzn. jejich platnost je časově omezena. A B A1 Pro uzavření obchodu s nabídnutým kurzem zvolte ikonu nákup / prodej. A1 B1 V případě, že máte zájem o uzavření obchodu s jiným měnovým párem, rozbalte nabídku a vyberte požadovaný pár B1. Zobrazené kurzy jsou z pohledu klienta, tzn. prodej = klient prodává měnu, nákup = klient nakupuje měnu. Uložení jiného měnového páru do základní nabídky Pokud chcete, aby vybraný měnový pár byl automaticky zobrazen ve Vaší základní nabídce kurzů, zvolte ikonu Uložit nastavení okna. Po potvrzení se Vám zobrazí informace Nastavení měnových párů bylo uloženo. 5
3. zadání parametru obchodu C1 C2 C3 C Po zvolení požadovaného měnového páru se Vám zobrazí formulář pro uzavření obchodu, do kterého vyplníte: 1. nakupovanou / prodávanou měnu a částku C1 2. určíte, odkud budete hradit prostředky na účet Akcenty a kam bude dále směřována směněná částka: Varianty odkud uhradíte prostředky na účet AKCENTY ("Klient uhradí ) C2: a) V případě, že chcete směnit prostředky uložené na Vašem IPÚ, zvolte variantu Z IPÚ b) V případě, že prostředky pro směnu zašlete z jakéhokoliv jiného bankovního účtu, zvolte variantu Na účet AKCENTY Varianty směřování směněné částky ("Akcenta uhradí") C3: a) V případě, že chcete uložit prostředky na Váš IPÚ, nebo je dále zaslat Vašemu obchodnímu partnerovi do zahraničí, zvolte variantu Na IPÚ, ze kterého následně prostředky odešlete na zvolený účet partnera (podrobný postup pro odeslání platby obchodnímu partnerovi máte k dispozici v podmenu IPÚ) b) V případě, že chcete zaslat prostředky přímo na Váš účet, zvolte variantu Na účet klienta DEFINITIVNÍ UZAVŘENÍ obchodu Nabízený kurz zobrazený v tabulce se neustále mění podle aktuálního vývoje na trhu. Jakmile kurz dosáhne přijatelné hodnoty, klikněte na ikonu zobchodovat, kterou závazně potvrdíte uzavření obchodu. Po potvrzení se Vám zobrazí informace Obchod byl úspěšně uzavřen s kurzem... Na Váš email bude obratem zaslána konfirmace obsahující platební instrukce pro zaslání prostředků na účet AKCENTY. 6
3. Jak zadám objednávku kurzu? OBJEDNÁVKA Formulář objednávka slouží pro zadání hlídání kurzu, který klient požaduje. Objednávka je závazná, tzn., že v okamžiku, kdy kurz dosáhne požadované výše, systém OLB automaticky objednávku uzavře a přesune ji do realizovaných obchodů. Objednávka je platná vždy do konce pracovního dne, ve kterém byla zadána, po uplynutí pracovní doby se automaticky smaže. Již zadanou objednávku lze upravit / zrušit (v podmenu Správa evidovaných objednávek ). A B C D E G F Do formuláře pro zadání objednávky vyplníte: A) Měnový pár B) Zda chcete měnu Nakoupit / Prodat C) Zvolíte měnu, kterou budete nakupovat / prodávat D) Zapíšete Vámi požadovaný Kurz E) Vyplníte Částku, kterou nakupujete / prodáváte F) Platnost objednávky je zadaná automaticky (platnost objednávky je vždy 1 pracovní den) G) Zvolíte, odkud budete hradit prostředky a kam je budete dále směřovat: Varianty odkud uhradíte prostředky na účet AKCENTY ( Klient uhradí ): A) V případě, že chcete směnit prostředky uložené na Vašem IPÚ, zvolte variantu Z IPÚ B) V případě, že prostředky pro směnu zašlete z jakéhokoliv jiného bankovního účtu, zvolte variantu Na účet AKCENTY Varianty směřování směněné částky ( Akcenta uhradí ): A) V případě, že chcete uložit prostředky na Váš IPÚ, nebo je dále zaslat Vašemu obchodnímu partnerovi do zahraničí, zvolte variantu Na IPÚ, ze kterého následně prostředky odešlete na zvolený účet partnera (podrobný postup pro odeslání platby obchodnímu partnerovi máte k dispozici v podmenu IPÚ) B) V případě, že chcete zaslat prostředky přímo na Váš účet, zvolte variantu Na účet klienta Po potvrzení se Vám se vám zobrazí informace Objednávka byla přijata. 7
3. Jak pošlu platbu obchodnímu partnerovi? Jak vyplním platební příkaz? PLATEBNÍ PŘÍKAZ Z IPÚ Pro odeslání platby Vašemu obchodnímu partnerovi nebo převod prostředků z IPÚ na Váš účet zvolte v menu Obchod podmenu Platební příkaz z IPÚ. Objeví se Vám formulář pro zadání údajů pro platbu. Zadáte: A) datum vypořádání platby (automaticky nastavena valuta D+1, pokud v den požadavku bude v zemi zaslané měny pracovní volno, systém vám automaticky nabídne valutu vypořádání pro následující pracovní den). B) odesílanou částku C) měnu D) zvolíte, zda chcete platbu zaslat na Váš účet / nebo obchodnímu partnerovi a vyberete, na který konkrétní účet bude platba směřovat (pokud jde o nového obchodního partnera, je potřeba ho nejdříve zadat do systému viz. menu PARTNEŘI) E) způsob platby (SHA = sdílené poplatky, pro změnu zvolte OUR = všechny poplatky platí odesílatel nebo BEN = všechny poplatky platí příjemce) F) platební titul (pouze při platbě partnerovi) G) důvod platby (v případě převodu na vlastní účet variabilní symbol) Po vyplnění všech údajů klikněte na ikonu SMS kód. Po potvrzení Vám bude na mobilní číslo uvedené ve smlouvě zaslán Kontrolní kód, který zadáte do daného pole a potvrdíte tlačítkem Zadat platební příkaz. Po zadání příkazu se Vám zobrazí informace Platební příkaz přijat. Po přijetí příkazu k úhradě z IPÚ Vám bude emailem zasláno potvrzení. V případě, že nebude dostatečný zůstatek na IPÚ, zobrazí se Vám informace V současné době není dostatek prostředků na IPU... Platební příkaz přijat. V tomto případě je potřeba nejdříve dostatečně dorovnat zůstatek na Vašem IPÚ. Platební příkaz je platný, po dorovnání prostředků bude platba vypořádána. 8
3. Kde upravím zadanou objednávku? SPRÁVA EVIDOVANÝCH OBJEDNÁVEK V tomto menu máte přehled zadaných objednávek hlídání kurzu. Chcete-li již zadanou objednávku upravit nebo zrušit, klikněte na danou objednávku pro zobrazení zadaných parametrů. Editace objednávky Pro změnu objednávky zvolte tlačítko Editace objednávky. V zobrazené tabulce udělejte požadované úpravy. Editovat lze pouze kurzy a částky. Po potvrzení se Vám zobrazí informace Objednávka byla změněna 9
3. Kde zruším zadanou objednávku? SPRÁVA EVIDOVANÝCH OBJEDNÁVEK Zrušení objednávky Pro smazání zadané objednávky zvolte tlačítko STORNO objednávky. V zobrazené tabulce vyplňte do žlutého pole slovo STORNO a potvrďte tlačítkem Stornovat objednávku. Po potvrzení se Vám se vám zobrazí informace Objednávka byla stornována. Po aktualizaci stránky stisknutí ikony Aktualizovat v horní části obrazovky objednávka ze seznamu zmizí. 10
4. MENU ÚČTY Chcete zobrazit přehled svých IPÚ, bankovních účtů nebo bankovních účtů AKCENTY CZ vč. detailů? Potřebujete vytisknout seznam nebo detail účtů? V menu účty máte k dispozici přehled vlastních Interních platebních účtů a přehled účtů AKCENTY CZ a.s. Přehled účtů nebo jejich detail jde jednodušše vytisknout prostřednictvím ikony tiskárny (v levém horním rohu). Po rozbalení nabídky vyberte Tisk seznamu" nebo Tisk detailu". INTERNÍ PLATEBNÍ ÚČTY Podmenu IPÚ nabízí základní informace o Vašich interních platebních účtech, přehled měn, výši zůstatků a přehled obratů na příslušném IPÚ. Záložka IPÚ detail zobrazuje: číslo Vašeho IPÚ použitelný zůstatek celkový zůstatek nezaúčtované položky - souhrn blokace / kolaterál (výše jistiny forwardu) Záložka Přehled obratů zobrazuje přehled všech nevypořádaných obratů na příslušném IPÚ Záložka Historie obratů zobrazuje přehled všech vypořádaných obratů Záložka Výpisy nabízí možnost náhledu a generování měsíčních výpisů BANKOVNÍ ÚČTY KLIENTA Přehled vlastních účtů klienta, které jsou registrovány ve smluvní dokumentaci s AKCENTOU CZ a.s. BANKOVNÍ ÚČTY Přehled všech účtů AKCENTY CZ otevřených u bankovních domů, prostřednictvím kterých jsou realizovány platební transakce. 11
5. MENU PŘEHLEDY Chcete zobrazit nebo vytisknout přehled uzavřených obchodů, zadaných objednávek nebo platebních transakcí z IPÚ včetně jejich detailů? Přehled objednávek a platebních příkazů jde jednodšše vytisknout prostřednictvím ikony tisk (v levém horním rohu). Po rozbalení nabídky vyberte Tisk seznamu, Tisk platebního příkazu nebo Tisk detailu. PŘEHLED OBCHODŮ Zde naleznete přehledy všech Vašich uzavřených obchodů, detailů jednotlivých obchodů včetně stavu, ve kterém se obchod v danou chvíli nachází. Detail zobrazíte dvouklikem na konkrétní obchod. PŘEHLED OBJEDNÁVEK Zde naleznete přehled všech Vašich zadaných objednávek. Detail zobrazíte dvouklikem na konkrétní objednávku. 12
5. Zajímají Vás aktuální poplatky za platby? PŘEHLED PLATEBNÍCH TRANSAKCÍ Z IPÚ Přehled platebních transakcí z IPÚ, detail transakcí a rozšířený detail obsahující rozpis poplatků vázaných k dané transakci. Detail zobrazíte dvouklikem na konkrétní platební transakci. Stav transakcí lze ověřit v menu Účty / Interní platební účty. CENÍK POPLATKŮ Přehled aktuálních poplatků za Vaše platby. 13
6. MENU PARTNEŘI Chcete zadat nového partnera pro Vaše platby? NOVÝ PARTNER Pro zadání nového partnera pro odchozí platbu klikněte na podmenu Nový partner : Zobrazí se Vám formulář Údaje o partnerovi, kde doplňte platební instrukce Vašeho obchodního partnera. Žlutě označená pole, jsou povinná pole, bez jejich vyplnění nelze partnera uložit. Vyplňte: A) Název partnera B) Typ osoby FO / FOP nebo PO C) Stát, ve kterém partner sídlí D) Název a SWIFT kód banky příjemce E) Měnu účtu příjemce F) Číslo účtu (v zemích EHP ve formátu IBAN) Pro uložení partnera potvrďte kliknutím na tlačítko Uložit partnera. Po potvrzení se Vám zobrazí informace Bankovní spojení partnera bylo uloženo. Zadání nového partnera pro příchozí platbu: V případě, že budete přijímat od Vašeho partnera pouze platby a chcete vystavit Dotazník pro platby ze zahraničí, označte pole "Partner pro příchozí platby" a vyplňte povinné údaje. Vyplňte žlutě zbarvená pole: A) Název partnera B) Stát, ve kterém partner sídlí C) Měnu, ve které má v dané bance vedený účet Pro uložení partnera potvrďte kliknutím na tlačítko Uložit partnera. Po potvrzení se Vám zobrazí informace Bankovní spojení partnera bylo uloženo. 14
6. MENU PARTNEŘI Chcete upravit nebo zneplatnit partnera pro Vaše platby? SPRÁVA PARTNERŮ V podmenu Správa partnerů máte seznam všech zadaných partnerů, se kterými realizujete Vaše transakce. Pro změnu názvu partnera otevřete dvojklikem daného partnera a stiskněte ikonu Editace partnera. Pokud požadujete jakékoliv jiné změny u partnera, je potřeba nejdříve zneplatnit již zadaného partnera a údaje o partnerovi zadat znovu (v podmenu Nový partner). Partnera zneplatníte tlačítkem Editace partnera a v zobrazené tabulce zatrhnete ukončení platnosti. Potvrdíte tlačítkem Uložit změny. Zobrazí se Vám informace Bankovní spojení partnera bylo uloženo. 15
7. PRŮVODCE IKONAMI NA HORNÍ LIŠTĚ Předchozí / Následující Pomocí těchto ikon se vrátíte k předchozímu kroku / postoupíte k následujícímu kroku, pokud jste se vraceli zpět. Aktualizace Ikona slouží k aktualizaci stavů např. po zadání objednávky se po kliknutí na ikonu aktualizace zobrazí daná objednávka v přehledu objednávek. Tisk sestavy Pro tisk přehledů zvolte ikonu tiskárny. Rozbalí se Vám nabídka, kde zvolíte, zda tisknout celý seznam nebo pouze detail konkrétní objednávky, obchodu, IPÚ atd. Export sestavy Ikona slouží pro export dat do souboru excel. Pro export klikněte na ikonu a rozbalí se Vám nabídka, kde zvolíte požadovaný formát. 16
8. SLOVNÍČEK POJMŮ BIC kód (SWIFT) = mezinárodní bankovní kód v rámci SWIFTu má každá banka svůj jedinečný kód (BIC), kterým se identifikuje. IBAN = mezinárodní číslo bankovního účtu umožňující provádět platby do a ze zahraničí. Složení čísla IBAN: Vlastní číslo: max. 16 znaků např. 19-123456789, Číslo banky: kód banky, např. 0100, Kontrolní číslo: z důvodu bezpečnosti, např. AA, Kód země: kód podle ISO, např. CZ, Celé číslo může mít až 34 znaků, ČR používá max. 24 znaků. Příklad kódu IBAN: CZAA01000000190123456789 Způsob platby poplatků za transfer SHA = sdílené poplatky Způsob platby poplatků za transfer OUR = všechny poplatky platí odesílatel Způsob platby poplatků za transfer BEN = všechny poplatky platí příjemce Jistina (Jistota, Kolaterál) = Pro zajištění likvidního rizika při uzavření forwardového (termínového) obchodu požadujeme jistinu z hodnoty obchodu ve výši od 2 do 10% (v závislosti na druhu obchodované měny a délky trvání forwardu). Tuto jistinu klient převede na svůj interní platební účet, kde je vinkulována. Při splacení obchodu je jistina uvolněna. Valuta D+1 = Lhůta, ve které Klient je povinen převést peněžní prostředky k finančnímu krytí požadovaného Obchodu/Platební Transakce na Vázaný platební účet a valuty. 17
Kontakty: Tel: +420 498 777 770 E-mail: info@akcenta.eu www.akcentacz.cz