Ministerstvo financí České republiky schváleno č. 51/22 ze dne 6. listopadu 22 Obchodní firma: Peněžní dům, spořitelní družstvo Sídlo: Havlíčkova 1221, Uherské Hradiště Identifikační číslo: 6458889 ROZVAHA k datu: 3. 6. 215 Běžné účetní období (BÚO) A K T I V A Brutto Korekce Netto 1 2 3 1. Pokladní hotovost a vklady u centrálních bank 14 327 14 327 2. St. bezkup. dluhop. a ostatní CP přijímané CB k refinancování v tom: a) vydané vládními institucemi b) ostatní 3. Pohledávky za bankami a za družstevními záložnami 267 242 267 242 v tom: a) splatné na požádání 134 16 134 16 b) ostatní pohledávky 133 226 133 226 4. Pohledávky za klienty - členy DZ 556 45-18 163 537 882 v tom: a) splatné na požádání 545-48 65 b) ostatní pohledávky 555 5-17 683 537 817 5. Dluhové cenné papíry v tom: a) vydané vládními institucemi b) vydané ostatními osobami 6. Akcie, podílové listy a ostatní podíly 7. Účasti s podstatným vlivem z toho: v bankách 8. Účasti s rozhodujícím vlivem z toho: v bankách 9. Dlouhodobý nehmotný majetek 9 54-3 58 5 996 z toho: a) zřizovací výdaje b) goodwill 1. Dlouhodobý hmotný majetek 1 852-1 628 224 z toho: pozemky a budovy pro provozní činnost 11. Ostatní aktiva 1 24 1 24 12. Pohledávky za upsaný základní kapitál 13. Náklady a příjmy příštích období 79 79 A K T I V A C E L K E M 85 289-23 299 826 99
ROZVAHA k datu: 3. 6. 215 1. Závazky vůči bankám a družstevním záložnám v tom: a) splatné na požádání b) ostatní závazky 2. Závazky vůči klientům - členům družstevních záložen v tom: a) splatné na požádání b) ostatní závazky 3. Závazky z dluhových cenných papírů v tom: a) emitované dluhové cenné papíry b) ostatní závazky z dluhových cenných papírů 4. Ostatní pasiva 5. Výnosy a výdaje přístích období 6. Rezervy v tom: a) na důchody a podobné závazky b) na daně c) ostatní 7. Podřízené závazky 8. Základní kapitál z toho: a) splacený základní kapitál b) vlastní akcie 9. Emisní ážio 1. Rezervní fondy a ostatní fondy ze zisku v tom: a) povinné rezervní fondy a rizikové fondy b) ostatní rezervní fondy c) ostatní fondy ze zisku 11. Rezervní fond na nové ocenění 12. Kapitálové fondy 13. Oceňovací rozdíly z toho: a) z majetku a závazků b) ze zajišťovacích derivátů c) z přepočtu účastí 14. Nerozdělený zisk nebo neuhrazená ztráta z předchozích období 15. Zisk nebo ztráta za účetní období P A S I V A C E L K E M P A S I V A Běžné účetní období BÚO 675 256 146 378 528 878 4 443 624 134 995 134 995 7 45 7 45 4 222 826 99
Ministerstvo financí České republiky schváleno č. 51/22 ze dne 6. listopadu 22 Obchodní firma: Peněžní dům, spořitelní družstvo Sídlo: Havlíčkova 1221, 686 1 Uherské Hradiště Identifikační číslo: 6458889 VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY k datu: 3. 6. 215 P o l o ž k a Běžné účetní období (BÚO) 1. Výnosy z úroků a podobné výnosy 22 276 z toho: úroky z dluhových cenných papírů 2. Náklady na úroky a podobné náklady 7 95 z toho: náklady na úroky z dluhových cenných papírů 3. Výnosy z akcií a podílů v tom: a) výnosy z účastí s podstatným vlivem b) výnosy z účastí s rozhodujícím vlivem c) ostatní výnosy z ostatních akcií a podílů 4. Výnosy z poplatků a provizí 1 932 5. Náklady na poplatky a provize 49 6. Čistý zisk nebo ztráta z finančních operací (+/-) 7. Ostatní provozní výnosy 8. Ostatní provozní náklady 9. Správní náklady 7 49 v tom: a) náklady na zaměstnance 4 18 z toho: aa) na mzdy a platy 2 65 ab) sociální a zdravotní pojištění 976 b) ostatní správní náklady 3 31 1. Rozpuštění rezerv a opravných položek k dlouhodobému hmotnému a nehmotnému majetku 11. Odpisy, tvorba a použití rezerv a opravných položek k dlouhodobému hmotnému a nehmotnému majetku 384 12. Rozpuštění opravných položek a rezerv k pohledávkám a zárukám, výnosy z dříve odepsaných pohledávek 19 13. Odpisy, tvorba a použití opravných položek a rezerv k pohledávkám a zárukám 4 372 14. Rozpuštění opravných položek k účastem s rozhodujícím a podstatným vlivem 15. Ztráty z převzatých účastí s rozhodujícím a podstatným vlivem, tvorba a použití opravných položek k účastem s rozhodným a podstatným vlivem 16. Rozpuštění ostatních rezerv 17. Tvorba a použití ostatních rezerv 18. Podíl na ziscích nebo ztrátách účastí s rozhodujícím nebo podstatným vlivem 19. Zisk nebo ztráta za účetní období z běžné činnosti před zdaněním (+/-) 4 198 2. Mimořádné výnosy 21. Mimořádné náklady 22. Zisk nebo ztráta za účetní období z mimořádné činnosti před zdaněním (+/-) 23. Daň z příjmů -24 24. Zisk nebo ztráta za účetní období po zdanění (+/-) 4 222
HOSPODÁŘSKÝ VÝSLEDEK 215 B I L A N C E S k u t e č n o s t 31.1.15 28.2.15 31.3.15 3.4.15 31.5.15 3.6.15 31.7.15 31.8.15 3.9.15 31.1.15 3.11.15 31.12.15 Počet členů (osob) 2 497 2 499 2 497 2 496 2 494 2 54 Bilanční suma (v tis. Kč) 88 12, 884 723,7 859 8,3 86 192,1 83 62, 826 989,6 Vklady členů, klientů celkem (v tis. Kč) 729 83,6 737 246,6 78 939,4 73 972,2 673 728,1 675 255,7 Úvěry členů celkem - čerpané (v tis. Kč) 553 671,1 54 889,9 538 27,5 565 71,6 584 976,3 55 767,7 Poměr čerpaných úvěrů / vklady (v %) 75,9 73,4 75,9 8,3 86,8 81,6 Poměr čerpaných úvěrů / vklady+členské vklady (v %) 64,3 62,2 63,9 67,4 72,4 68, Hospod. výsledek - měsíční (v tis. Kč) 967,2-2 42,6 1 229,8 2 711, 1 364,4 352,1 Hospod. výsledek - kumulovaný, tj. nasčítaný (v tis. Kč) 967,2-1 435,4-25,6 2 55,4 3 869,8 4 221,9 65 Hospodářský výsledek před zdaněním od začátku roku 215 55 45 3 869,8 4 221,9 35 2 711, v tis. Kč 25 15 5 967,2 1 229,8-25,6 2 55,4 1 364,4 352,1-5 -15-1 435,4-25 -2 42,6-35 31.1.15 28.2.15 31.3.15 3.4.15 31.5.15 3.6.15 31.7.15 31.8.15 3.9.15 31.1.15 3.11.15 31.12.15 ke konci sledovaného období Hospod. výsledek - měsíční (v tis. Kč) Hospod. výsledek - kumulovaný, tj. nasčítaný (v tis. Kč)
PŘEHLED NÁKLADŮ ZA ROK 215 NÁKLADY Celkem v tis. Kč Poměr k celku Úroky 7 95,2 39,33% Poplatky a provize 48,7,24% Ostatní provozní náklady,,% Náklady na zaměstnance 4 17,6 2,44% Ostatní správní náklady 2 789,4 13,88% Náklady na informační technologie 511,3 2,55% Odpisy dlouhodobého majetku 383,9 1,92% Tvorba opravných položek k pohledávkám 4 372,4 21,76% Odpis pohledávek,,% Daň z příjmů -23,9 -,12% CELKEM k 3.6.215 2 94,6 1,% Členění nákladů v roce 215 v % Tvorba opravných položek k pohledávkám 21.76% Úroky 39.33% Odpisy dlouhodobého majetku 1.92% Náklady na informační technologie 2.55% Ostatní správní náklady 13.88% Poplatky a provize.24% Náklady na zaměstnance 2.44%
PŘEHLED VÝNOSŮ ZA ROK 215 VÝNOSY Celkem v tis. Kč Poměr k celku Úroky z poskytnutých úvěrů 2 741,9 85,29% Úroky z vkladů u bank 1 533,3 6,31% Poplatky za úvěry, bankovní záruky 1 28,3 5,27% Ostatní poplatky 651,6 2,68% Rozpuštění opravných položek 19,4,45% Výnosy z prodeje hmotného majetku,,% Jiné provozní výnosy,,% Výnosy z postoupených pohledávek,,% CELKEM k 3.6.215 24 316,5 1,% Členění výnosů v roce 215 v % Ostatní poplatky 2.68% Poplatky za úvěry, bankovní záruky 5.27% Rozpuštění opravných položek.45% Úroky z vkladů u bank 6.31% Úroky z poskytnutých úvěrů 85.29%