Postup pro podání výkazu PA/PM SIPReS Sběr Informačních Povinností Registrovaných Subjektů Vytvořeno dne: 22. prosince 2015
Úvod V následujících kapitolách jsou pomocí snímků obrazovek dokumentovány postupy, které jsou potřebné k správnému podání výkazu pojišťovacího makléře a pojišťovacího agenta. Postup podání výkazu Formulář pro podání výkazu je dostupný v aplikaci SIPReS na stránce https://www.cnb.cz/cnb/sipres_cz. Aplikace SIPReS od 1. 1. 2016 nahradila systém ISPOZ. Po zadání adresy do prohlížeče se zobrazí úvodní stránka aplikace, na které je třeba zvolit položku Informační povinnosti PA a PM.
Na stránce Přihlášení uživatele je třeba zadat Jméno kontaktní osoby jméno osoby, která se přihlašuje do aplikace Příjmení kontaktní osoby příjmení osoby, která se přihlašuje do aplikace E-mail kontaktní email, na který bude odeslán potvrzovací e-mail o přijetí výkazu Registrační číslo registrační číslo pojišťovacího zprostředkovatele Autorizační kód kód, který je odesílán pojišťovacímu zprostředkovateli na kontaktní e-mail uvedený v aplikaci Seznamy regulovaných a registrovaných subjektů finančního trhu dostupné na stránce https://www.cnb.cz/cnb/jerrs. Autorizační kód je odeslán na konci roku, kdy byl pojišťovací zprostředkovatel registrován (v souvislosti se změnou informačního systému pro příjem výkazu byl na konci roku 2015 odeslán autorizační kód všem PA/PM, kteří měli v roce 2015 platnou registraci.) Opsat číslice
Po přihlášení se zobrazí stránka, na které je třeba zvolit Zadat novou informaci. Poté se již zobrazí formulář pro vykazování výsledků činnosti pojišťovacího zprostředkovatele. Je-li pojišťovací zprostředkovatel registrován současně jako pojišťovací agent a pojišťovací makléř, vyplní odděleně výkaz za činnost pojišťovacího makléře a za činnost pojišťovacího agenta. Na obrázku níže jsou zvýrazněné červeně položky, které je třeba vybrat před vyplněním výsledků. Typ zprávy určuje, za jaký typ subjektu (PA pojišťovací agent, nebo PM pojišťovací makléř) je výkaz podáván. Pokud je subjekt pouze pojišťovacím agentem, nebo pouze pojišťovacím makléřem, tak se tato položka zvolí systémem automaticky. Období, za které se zpráva vyhotovuje pokud je možné podat pouze za poslední rok, tak systém doplní rok automaticky. Dále jsou na obrázku oranžově zvýrazněné položky pro určení výsledků činnosti. Ze seznamu pojišťoven (pojišťovny, pobočky pojišťoven a zajišťoven) se zvolí pojišťovna, kterým pojišťovací agent nebo makléř zprostředkoval uzavření smlouvy. V seznamu je přednastavena hodnota Subjekt ve zvoleném období nepracoval pro žádnou pojišťovnu, pobočku pojišťovny nebo zajišťovnu. Pokud tedy subjekt nemá žádné hodnoty pro vykázání, použije právě tuto hodnotu ze seznamu.
Do sloupce Počet uzavřených pojistných smluv (v ks) se uvede v členění podle jednotlivých pojišťoven počet pojistných smluv, které byly nově uzavřeny v uplynulém kalendářním roce. Rozhodujícím dnem je datum uzavření pojistné smlouvy1). Neuvádí se dodatky k již dříve uzavřeným smlouvám, ani prodloužení platnosti dříve uzavřených smluv. Do sloupce Výše předepsaného pojistného (v Kč) se zahrne, v případě jednorázového pojistného z pojistné smlouvy vykázané podle bodu 2, celková výše jednorázového předepsaného pojistného na celou dobu platnosti takové pojistné smlouvy. V případě běžně placeného pojistného, z pojistné smlouvy vykázané podle bodu 2, se do této položky zahrne u pojistné smlouvy uzavřené na dobu kratší než 1 rok předepsané pojistné na celou dobu pojištění a u pojistné smlouvy uzavřené na dobu delší než 1 rok výše ročního předepsaného pojistného. Výše předepsaného pojistného se uvede v členění podle jednotlivých pojišťoven, pro které byl pojišťovací agent v uplynulém kalendářním roce činný nebo kterým pojišťovací makléř zprostředkoval uzavření pojistné smlouvy. Do sloupce Objem inkasovaného pojistného za kalendářní období (v Kč) se uvede v členění podle jednotlivých pojišťoven celková výše pojistného, které pojišťovací zprostředkovatel přijal od pojistníka v uplynulém kalendářním roce na základě zmocnění přijímat pojistné. Do sloupce Objem zprostředkovaného pojistného plnění za kalendářní období (v Kč) se uvede v členění podle jednotlivých pojišťoven celková výše pojistných plnění, jejichž výplatu pojišťovací zprostředkovatel oprávněné osobě zprostředkoval v uplynulém kalendářním roce na základě zmocnění zprostředkovávat výplatu pojistného plnění. Formulář se potvrdí a odešle do ČNB kliknutím na tlačítko Odeslat do ČNB.
Po odeslání formuláře se zobrazí dialog informující o odeslání žádosti do ČNB.
Poté je uživatel informován prostřednictvím emailu o přijetí/nepřijetí žádosti k dalšímu zpracování v ČNB. Oprava výkazu Pro opravu dříve podaného výkazu je třeba zvolit Zadat opravu starší informace a poté zvolit výkaz k opravě. Následně se postupuje stejně jako v případě podání nového výkazu.